公共安全機(jī)構(gòu)解決日益嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)分析報(bào)告

破解密碼關(guān)于消費(fèi)者欺詐公共安全機(jī)構(gòu)如何解決日益嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)2破解消費(fèi)者欺詐的密碼目錄35執(zhí)行摘要消費(fèi)者

欺詐罪：

這

“體積

犯罪

的

我們的

時(shí)間”101417欺詐罪

將要

上升…

但

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高的？障礙

至

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為了

上市

安全

機(jī)構(gòu)2732控制

在

未來(lái)

消費(fèi)者

欺詐罪附錄3破解消費(fèi)者欺詐的密碼執(zhí)行摘要分水嶺時(shí)刻為了公共安全機(jī)構(gòu)威脅只會(huì)變得更加嚴(yán)重，和公共安全機(jī)構(gòu)承認(rèn)可能產(chǎn)生的重大風(fēng)險(xiǎn)未能對(duì)抗其影響。這是一個(gè)分水嶺片刻。消費(fèi)者欺詐——針對(duì)的欺詐行為公眾——一直在穩(wěn)步增長(zhǎng)過(guò)去十年。然而，疫情作為遠(yuǎn)程工作加速其增長(zhǎng)并且更加依賴技術(shù)問(wèn)題是：什么是最好的方法公共安全機(jī)構(gòu)要向前邁進(jìn)？至幫助他們回應(yīng)，我們開(kāi)發(fā)了四個(gè)建模場(chǎng)景，基于八個(gè)不同國(guó)家，預(yù)測(cè)增長(zhǎng)受到全球封鎖的刺激。這不斷變化的性質(zhì)和消費(fèi)者的升級(jí)欺詐正在影響更多的受害者和導(dǎo)致財(cái)務(wù)和心理消費(fèi)者欺詐受害者以及直接以及這些受害者的間接成本。我們也采訪14位公安領(lǐng)導(dǎo)“傳統(tǒng)上，執(zhí)法措施在逮捕和指控——但這只是衡量的成功。問(wèn)題那么大，部門，例如加拿大皇家傷害。也在挑戰(zhàn)公眾的方式安全機(jī)構(gòu)今天運(yùn)作。美國(guó)聯(lián)邦騎警

(RCMP)調(diào)查局

(FBI)

和英國(guó)你無(wú)法擺脫它。我們需要改變我們的對(duì)成功的思考包括預(yù)防和破壞”國(guó)家犯罪局

(NCA)

以及那些來(lái)自歐洲刑警組織等國(guó)際機(jī)構(gòu)和國(guó)際刑警組織，向公眾通報(bào)行動(dòng)安全機(jī)構(gòu)應(yīng)采取跟上公共安全組織了解需要回應(yīng)并正在發(fā)展他們的操作跟上快節(jié)奏—

澳大利亞州級(jí)小隊(duì)指揮官改變犯罪分子的策略消費(fèi)者欺詐。然而，很明顯，這消費(fèi)者欺詐的未來(lái)。pZlWoUeYcZlX9ZwP7NcM7NoMmMoMnPfQnNuMiNpNmN8OrQtNxNsPrNuOmRwO4破解消費(fèi)者欺詐的密碼根據(jù)我們的研究，我們確定了四個(gè)關(guān)鍵構(gòu)成重大障礙的支柱公眾意識(shí)可以降低可能性這些嘗試取得成功。我們確定運(yùn)營(yíng)的三個(gè)階段公共安全機(jī)構(gòu)的回應(yīng)參與打擊消費(fèi)者這樣做有望減少對(duì)公眾的威脅、風(fēng)險(xiǎn)和傷害程度，維持公眾信任和維護(hù)經(jīng)濟(jì)繁榮。變化：生態(tài)系統(tǒng)合作伙伴、公民參與，公共安全勞動(dòng)力和技術(shù)賦能。然而，這些支柱也反映了機(jī)會(huì)在哪里可以找到更改。欺詐，并提供建議改變它們：智力收集和分析；預(yù)防和中斷；和檢測(cè)和確實(shí)，有真正的樂(lè)觀理由。組織越來(lái)越擅長(zhǎng)調(diào)查。預(yù)防和破壞消費(fèi)者欺詐而這一點(diǎn)，再加上更大的公眾和政治意識(shí)和新技術(shù)，隨著消費(fèi)者欺詐越來(lái)越多侵入性、復(fù)雜性和跨界性，它越來(lái)越明顯，它不可能由一個(gè)實(shí)體戰(zhàn)斗。與之抗?fàn)幮枰粋€(gè)整體的政府方法并且，事實(shí)上，一個(gè)全生態(tài)系統(tǒng)的方法其中政府機(jī)構(gòu)和私人提供了一個(gè)潛在的改變法律的方式執(zhí)法打擊金融犯罪。為了實(shí)現(xiàn)這樣的進(jìn)步，機(jī)構(gòu)必須以一種新的方式處理消費(fèi)者欺詐方式，追求更加以智能為主導(dǎo)，積極和協(xié)作的前進(jìn)道路。“好的是什么樣子的……一個(gè)人被欺詐的受害者感到安全和受過(guò)教育......他們事后感到安全，對(duì)未來(lái)感到安全”部門組織共同努力創(chuàng)新和阻止欺詐。公眾參與和意識(shí)是關(guān)鍵—

國(guó)家經(jīng)濟(jì)犯罪臨時(shí)主任而公共安全機(jī)構(gòu)將盡一切努力他們可以在之前阻止欺詐者犯罪發(fā)生，企圖將通過(guò)。我們的研究表明有很多英國(guó)國(guó)家犯罪局中心有希望的途徑，以追求打擊當(dāng)前的消費(fèi)者欺詐趨勢(shì)。6破解消費(fèi)者欺詐的密碼消費(fèi)者欺詐已成穩(wěn)步增長(zhǎng)……......但大流行加速了它生長(zhǎng)信貸行業(yè)欺詐規(guī)避系統(tǒng)(CIFAS)，一個(gè)非營(yíng)利組織，管理著最大的英國(guó)欺詐活動(dòng)數(shù)據(jù)庫(kù)盡管消費(fèi)者欺詐多年來(lái)一直在增加，大流行大大加速了它的通過(guò)為其創(chuàng)造最佳條件來(lái)實(shí)現(xiàn)增長(zhǎng)蓬勃發(fā)展（圖

1）。其中包括一項(xiàng)重大轉(zhuǎn)變工人和消費(fèi)者到數(shù)字渠道，將針對(duì)公民的欺詐行為描述為“數(shù)量我們這個(gè)時(shí)代的罪行。”1

它越來(lái)越以數(shù)字方式并經(jīng)常在國(guó)際上實(shí)施，資金有時(shí)會(huì)跨越國(guó)界不利的經(jīng)濟(jì)狀況和上升家庭債務(wù)，以及更大的受害者由于對(duì)他們的壓力造成的脆弱性財(cái)務(wù)、身體和心理健康。消費(fèi)者欺詐已經(jīng)開(kāi)始達(dá)到創(chuàng)紀(jì)錄的水平受害者人數(shù)和數(shù)量損失。2在變得無(wú)法追蹤之前多次。定義消費(fèi)者欺詐在我們的研究中，我們使用消費(fèi)者欺詐作為一個(gè)廣義術(shù)語(yǔ)來(lái)指代任何欺詐行為給公民造成經(jīng)濟(jì)損失。一些主要的消費(fèi)者欺詐類型地理被認(rèn)為是授權(quán)推送支付詐騙、信用卡/借記卡欺詐、浪漫詐騙、抵押貸款詐騙、零售/電子商務(wù)詐騙和預(yù)付費(fèi)詐騙。商業(yè)的不包括針對(duì)政府機(jī)構(gòu)或私營(yíng)部門公司的欺詐行為。由于不同組織和不同組織對(duì)消費(fèi)者欺詐的定義不同在不同的司法管轄區(qū)，不同國(guó)家/地區(qū)的消費(fèi)者欺詐報(bào)告存在一些差異。為本報(bào)告的目的，已努力使數(shù)據(jù)具有可比性可能在司法管轄區(qū)之間。圖

1：消費(fèi)者欺詐的年復(fù)合增長(zhǎng)率2013-2019

與

2020-2021基于我們研究中的八個(gè)國(guó)家——澳大利亞、加拿大、法國(guó)、德國(guó)、意大利、新加坡、英國(guó)和美國(guó)——我們發(fā)現(xiàn)欺詐事件增長(zhǎng)了近

50%（選定國(guó)家報(bào)告病例數(shù)的百分比變化）從

2013

年到

2019

年，達(dá)到

US$89B。然而，2021

年欺詐的總成本達(dá)到

143B美元，僅增長(zhǎng)近

60%兩年加起來(lái)（見(jiàn)附錄

1）。放簡(jiǎn)而言之，消費(fèi)者欺詐的增長(zhǎng)2020/2021超過(guò)總增幅2013-196.8%年復(fù)合增長(zhǎng)率（在過(guò)去的六年中看到。CAGR）報(bào)告的事件2020-2122.5%年復(fù)合增長(zhǎng)率（CAGR）報(bào)告的事件新加坡*美國(guó)

澳大利亞英國(guó)意大利德國(guó)(德國(guó))加拿大（加利法國(guó)(法國(guó))(新加坡)（它）（我們）(澳大利亞)（英國(guó)）福尼亞州）*新加坡從

2017年才開(kāi)始發(fā)布將消費(fèi)者欺詐作為犯罪類型的程度的數(shù)據(jù)。此前，對(duì)消費(fèi)者欺詐的數(shù)據(jù)跟蹤有限，定義多年來(lái)，為了跟蹤目的而擴(kuò)大了范圍。因此，大流行前時(shí)期反映的增長(zhǎng)率高于大多數(shù)其他國(guó)家。CAGR：復(fù)合年增長(zhǎng)率8破解消費(fèi)者欺詐的密碼行動(dòng)的動(dòng)力補(bǔ)償受害者，期望很可能采取更大的法律行動(dòng)漏洞。并且作為潛在的收益消費(fèi)者欺詐行為隨著感知的增加而增加降低風(fēng)險(xiǎn)，這帶來(lái)了利益有組織的犯罪，它有資源開(kāi)展消費(fèi)者欺詐行動(dòng)執(zhí)法。可以看到一個(gè)例子在授權(quán)推送付款的英國(guó)最近，有人呼吁新解決經(jīng)濟(jì)問(wèn)題的立法建議犯罪作為優(yōu)先事項(xiàng)在幾個(gè)管轄權(quán)，以及創(chuàng)建和適應(yīng)公共安全實(shí)體應(yīng)對(duì)欺詐繼續(xù)在世界各地的步伐。這增加動(dòng)員的原因很明確：影響越來(lái)越嚴(yán)重，公眾信心面臨風(fēng)險(xiǎn)和成本政府正在與（APP）近年來(lái)發(fā)展迅速社會(huì)工程技術(shù)的使用。規(guī)模更大。5,6作為皇家聯(lián)隊(duì)服務(wù)研究所

(RUSI)

指出，“非常最普遍欺詐的規(guī)模和性質(zhì)類型學(xué)表示參與這種類型的欺詐具有較高的平均價(jià)值與許多其他欺詐類型相比，通過(guò)財(cái)務(wù)降低客戶退款率機(jī)構(gòu)。結(jié)果，消費(fèi)者在加拿大

，第一個(gè)“[

]2021年的九個(gè)月是有組織犯罪集團(tuán)，鑒于數(shù)量龐大或需要專業(yè)技能進(jìn)行欺詐?！?必要性已經(jīng)是創(chuàng)紀(jì)錄的一年報(bào)告條款和越來(lái)越多地轉(zhuǎn)向執(zhí)法他們?yōu)?/p>

APP欺詐尋求行動(dòng)和補(bǔ)救與傳統(tǒng)的欺詐方法相比，例如作為信用卡欺詐，它有接近

100%金融機(jī)構(gòu)的退款率列表值

比較2020

2020[]查看與相關(guān)的消費(fèi)者欺詐行為嚴(yán)重和有組織的犯罪可能有助于縮小情報(bào)差距并減輕；年是消費(fèi)者欺詐行為增多。創(chuàng)紀(jì)錄的一年?！庇绊懺絹?lái)越嚴(yán)重英國(guó)。4開(kāi)始被一些人認(rèn)為是—總干事這不僅僅是欺詐的總體發(fā)生率國(guó)家安全威脅?！總€(gè)受害者的平均損失反欺詐中心，國(guó)家警察局，加拿大這正在快速上升欺詐的性質(zhì)越來(lái)越也在增加。美國(guó)聯(lián)邦貿(mào)易侵略性的、侵入性的和個(gè)人的隨著人們?cè)诰W(wǎng)上花費(fèi)的時(shí)間越來(lái)越多，個(gè)人詳細(xì)信息和敏感信息他們妥協(xié)的風(fēng)險(xiǎn)也在上升。犯罪分子都非常清楚，并且迅速利用，越來(lái)越多確保信任例如，委員會(huì)報(bào)告平均各國(guó)政府越來(lái)越認(rèn)識(shí)到打擊消費(fèi)者欺詐行為對(duì)建立和維護(hù)公眾信任和信心。今天的現(xiàn)實(shí)是，公民在許多司法管轄區(qū)更有可能淪陷消費(fèi)者欺詐的受害者多于其他任何人犯罪類型。2021

年每位受害者的損失將顯著與每一種欺詐類型相比都更高2019.3更重要的是，當(dāng)這種情況發(fā)生時(shí)，人們感覺(jué)更像是受害者，這是一種趨勢(shì)隨著銀行數(shù)量的減少，可能會(huì)增加愿意賠償損失。如果財(cái)務(wù)復(fù)雜且不斷發(fā)展的戰(zhàn)術(shù)利用技術(shù)進(jìn)步進(jìn)行開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)變得不太可能9破解消費(fèi)者欺詐的密碼事實(shí)上，來(lái)自澳大利亞的全國(guó)犯罪調(diào)查，加拿大、新加坡和英國(guó)表示大約每?jī)赡暌淮危?3-60%消費(fèi)者被企圖攻擊消費(fèi)者欺詐的高成本為政府現(xiàn)在很多國(guó)家都認(rèn)識(shí)到防止消費(fèi)者欺詐的成本低于解決它。例如，在英國(guó)，2018內(nèi)政部的報(bào)告顯示，成本刑事司法系統(tǒng)在欺詐罪。8,9,10,11,12正如

RUSI報(bào)告指出的那樣：“迄今為止[根據(jù)法律]未能作出回應(yīng)執(zhí)法]有能力破壞公眾信心……

[和]公眾對(duì)政府的信心和信任?！?3每人對(duì)欺詐的回應(yīng)高出

10英鎊事件比那些發(fā)生在預(yù)期并阻止它。14此外，一些機(jī)構(gòu)已經(jīng)能夠?qū)挝怀杀咎幚韱我坏钠墼p案件，提供洞察預(yù)期的成本負(fù)擔(dān)對(duì)警務(wù)的信任和信心已經(jīng)到來(lái)越來(lái)越多地關(guān)注世界范圍內(nèi)的原因。確保該罪行被視為具有后果，并且警務(wù)可以打擊所有犯罪類型影響社區(qū)是建立和欺詐的任何增量增加。維持這種信任。隨著事件的發(fā)生消費(fèi)者欺詐及其對(duì)受害者的影響繼續(xù)增長(zhǎng)，關(guān)鍵是公眾安全機(jī)構(gòu)被認(rèn)為正在響應(yīng)有效。這也很重要很明顯，消費(fèi)者欺詐正在增加對(duì)公民和政府的威脅。但未來(lái)可能會(huì)發(fā)生什么？至預(yù)測(cè)消費(fèi)者欺詐的未來(lái)增長(zhǎng)我們使用公開(kāi)數(shù)據(jù)來(lái)識(shí)別一些可能的情況。承認(rèn)許多企圖欺詐保持不變，教育和公眾的參與是幫助的關(guān)鍵確保他們不太可能成為受害者。受害者和損失將增加…伴隨著直接經(jīng)濟(jì)損失的增加由此可見(jiàn)，直接經(jīng)濟(jì)損失來(lái)自預(yù)計(jì)消費(fèi)者欺詐行為也將增加。我們的樂(lè)觀情景指向虧損上升到

2027

年達(dá)到

94B

美元；悲觀的情況預(yù)計(jì)這一總額將達(dá)到

US$157B2027.

這轉(zhuǎn)化為欺詐的負(fù)擔(dān)，占

GDP

的百分比，增長(zhǎng)幅度為與

2013

年相比，其份額為

2.4-3.9

倍。鑒于我們的欺詐率增加已經(jīng)看到，展望未來(lái)意味著這不再是“是否會(huì)欺詐”的問(wèn)題繼續(xù)上升？”，而是“多快和多多高？’我們創(chuàng)建的四個(gè)場(chǎng)景基于歷史趨勢(shì)數(shù)據(jù)15都突出一個(gè)欺詐在未來(lái)的大幅增長(zhǎng)5年。預(yù)計(jì)受害者人數(shù)會(huì)增加

否不管場(chǎng)景……我們的分析表明，欺詐將繼續(xù)影響更高比例的人口。我們的最樂(lè)觀的情況顯示欺詐影響17%的總?cè)丝谖覀兊?/p>

2027

年調(diào)查的國(guó)家。相比之下，我們的悲觀情景預(yù)測(cè)這將上升到在同一時(shí)間達(dá)到

24%

的人口期間（圖

2）。把這個(gè)放在更大的背景——這些增長(zhǎng)與

7%受欺詐影響的人口2013-2019

年期間。12破解消費(fèi)者欺詐的密碼圖

2：未來(lái)數(shù)量的四種情景未來(lái)五年內(nèi)的消費(fèi)者欺詐受害者欺詐受害者人數(shù)以百萬(wàn)計(jì)，2013-20272013-19+50%7.3%在數(shù)受害者總?cè)丝?019年2020-22取決于取決于+84%13.2%受害者在數(shù)總?cè)丝?022年2023-27取決于+83%取決于23.6%在數(shù)總?cè)丝?027年受害者13破解消費(fèi)者欺詐的密碼圖

3：未來(lái)直接財(cái)務(wù)損失的四種情景和特定國(guó)家/地區(qū)欺詐受害者的福利成本福利成本可能也上升2022年與

2027年的十億美元通常，這是經(jīng)濟(jì)損失當(dāng)我們想到消費(fèi)者欺詐時(shí)，請(qǐng)注意。然而，欺詐的受害者也經(jīng)常經(jīng)歷顯著的負(fù)面影響他們的情緒健康。

2020年的一項(xiàng)調(diào)查例如，歐盟委員會(huì)，發(fā)現(xiàn)近

80%

的受害者報(bào)告經(jīng)歷某種形式的情緒傷害。16利用來(lái)自英國(guó)消費(fèi)者的研究組“哪個(gè)？”，我們的分析表明八個(gè)受害者的福利費(fèi)用范圍內(nèi)的國(guó)家和地區(qū)一樣重要直接經(jīng)濟(jì)損失。事實(shí)上，我們估計(jì)福利成本代表

79B

美元2021

年并計(jì)算這些將上升隨著欺詐行為增長(zhǎng)到

US$125B-到

2027

年

198B

美元（見(jiàn)附錄

1）。在一個(gè)更廣泛的層面，我們預(yù)計(jì)直接財(cái)務(wù)損失連同福利成本達(dá)到

2.19

億美元至

3.55

億美元之間未來(lái)五年（圖

3）。14破解消費(fèi)者欺詐的密碼障礙改變?yōu)閼?yīng)對(duì)不斷攀升的和技術(shù)公司（例如

Meta、Google、Twitter

等）和第三部門組織。消費(fèi)者欺詐及其增長(zhǎng)復(fù)雜，公共安全機(jī)構(gòu)開(kāi)發(fā)和采用新工藝，戰(zhàn)術(shù)、技術(shù)和運(yùn)作方式對(duì)抗不斷增長(zhǎng)和演變的威脅——尤其是在數(shù)字世界中。然而，改變的主要障礙仍然存在。我們確定了必須指導(dǎo)公民：公民的參與來(lái)自告知和教育的觀點(diǎn)公眾減少他們的可能性成為受害者，以及支持和安撫受害者并幫助他們感受安全和受過(guò)教育。方法和流程的演變。這下一頁(yè)突出了具體的挑戰(zhàn)跨越每一個(gè)。勞動(dòng)力：公共安全的方式征聘、留用官員和工作人員，受過(guò)培訓(xùn)和支持，以最好地打擊消費(fèi)者欺詐罪。支撐著四根柱子既挑戰(zhàn)又機(jī)會(huì)：技術(shù)：數(shù)字化能力如何與新新興技術(shù)可以得到最好的利用以解決消費(fèi)者欺詐問(wèn)題。伙伴：生態(tài)系統(tǒng)合作伙伴包括其他公共安全和政府機(jī)構(gòu)地方、州和國(guó)際層面以及私營(yíng)部門公司，例如金融機(jī)構(gòu)、電信公司16破解消費(fèi)者欺詐的密碼推進(jìn)打擊消費(fèi)者欺詐的障礙伙伴公民勞動(dòng)力技術(shù)運(yùn)營(yíng)模式：模型主要是預(yù)日期跨境和高容量/低-成本消費(fèi)欺詐容量：容量限制抑制處理大量欺詐和越來(lái)越復(fù)雜的跨境事件公民外展：教育和傳統(tǒng)技術(shù)：系統(tǒng)需要一個(gè)高水平的手工處理，不是與其他法律的互操作性執(zhí)法或合作組織，意識(shí)計(jì)劃通常是與合作伙伴分開(kāi)進(jìn)行，并且受到容量限制的阻礙通訊框架：缺乏強(qiáng)大的分析能力通信主要基于現(xiàn)有的關(guān)系而不是正式的本地和國(guó)際聯(lián)絡(luò)點(diǎn)文化：文化觀念阻礙共享欺詐數(shù)據(jù)并排除越來(lái)越認(rèn)識(shí)到欺詐是一種重要犯罪類型公共信托：應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)受害者及時(shí)或進(jìn)展數(shù)據(jù)質(zhì)量：次優(yōu)數(shù)據(jù)質(zhì)量或共享數(shù)據(jù)的次優(yōu)能力戰(zhàn)略性地或大規(guī)模地（通常是大量受立法和影響從報(bào)告到司法結(jié)果的案件可能導(dǎo)致公眾信任的侵蝕優(yōu)先級(jí)對(duì)齊：組織激勵(lì)措施和優(yōu)先事項(xiàng)不利于自己對(duì)協(xié)作響應(yīng)技能差距：技能缺陷——尤其是跨地方和州外地辦事處——在涉及金融犯罪時(shí)堅(jiān)持分析、情報(bào)收集和組織政策）由合作伙伴網(wǎng)絡(luò)技能17破解消費(fèi)者欺詐的密碼行動(dòng)公共安全機(jī)構(gòu)18破解消費(fèi)者欺詐的密碼公眾行動(dòng)安全機(jī)構(gòu)發(fā)展預(yù)防和檢測(cè)欺詐的框架雖然有明確的公開(kāi)行動(dòng)搜集智力＆

分析安全機(jī)構(gòu)今天可以開(kāi)始采取打擊消費(fèi)者欺詐，有不幸的是，沒(méi)有一種萬(wàn)能的解決方案。原因？不同的機(jī)構(gòu)在收集和分析來(lái)自a的情報(bào)廣泛的數(shù)據(jù)套由于其成熟度不同監(jiān)督級(jí)別（地方與國(guó)家），他們的運(yùn)營(yíng)模式（聯(lián)合與集中），伙伴關(guān)系的深度和廣度，他們的技術(shù)能力的性質(zhì)和其管轄范圍內(nèi)的政策。公民伙伴勞動(dòng)力技術(shù)訂婚合作熟練，啟用和賦權(quán)用于公民和支持對(duì)受害者和生態(tài)系統(tǒng)伙伴技術(shù)

＆數(shù)據(jù)增強(qiáng)服務(wù)然而，有一個(gè)范圍的潛力的勞動(dòng)力e條款打擊消費(fèi)者欺詐的活動(dòng)。為了我們的四大支柱中的每一個(gè)，我們都概述了潛力探測(cè)

＆調(diào)查公共安全機(jī)構(gòu)采取的解決方案跨越三個(gè)業(yè)務(wù)響應(yīng)領(lǐng)域：收集情報(bào)和分析，預(yù)防防止&

擾亂檢測(cè)欺詐并追求調(diào)查到提供更好的正義結(jié)果并破壞、檢測(cè)和調(diào)查。在它之前停止欺詐發(fā)生并破壞犯罪活動(dòng)19破解消費(fèi)者欺詐的密碼01收集情報(bào)并分析：構(gòu)建智能圖片“我認(rèn)為我們?cè)谝贿呑叩锰h(yuǎn)了關(guān)于數(shù)據(jù)保護(hù)……[需要]改變內(nèi)部政策。它需要有人在組織中勇敢地不害怕后果最大化可用的智能伙伴：追求更多的互聯(lián)模型用于在國(guó)家和地區(qū)收集情報(bào)國(guó)際水平有待提高使用一系列的數(shù)據(jù)量了解并幫助識(shí)別和預(yù)測(cè)消費(fèi)者欺詐的模式至關(guān)重要。此外，由于數(shù)量和影響消費(fèi)者欺詐行為增多，滿足收集和分析永遠(yuǎn)的挑戰(zhàn)大量數(shù)據(jù)要中斷和可視化，改善員工經(jīng)驗(yàn)和增加參與度。能夠?yàn)楦蟮氖虑樽鍪潞玫?。我們都過(guò)于謹(jǐn)慎

[in共享數(shù)據(jù)]

并損害我們的利益?！睂?duì)威脅形勢(shì)的理解——與其他公共安全機(jī)構(gòu)并與私營(yíng)部門組織。作為犯罪分子總是利用最弱的鏈接，這對(duì)多邊至關(guān)重要國(guó)際刑警組織等組織提供情報(bào)和支持能力提供增強(qiáng)的數(shù)字工具和創(chuàng)意培訓(xùn)方法和資源，例如開(kāi)源培訓(xùn)平臺(tái)，助您一臂之力技能提升。認(rèn)可并獎(jiǎng)勵(lì)員工培養(yǎng)技能并獲得認(rèn)證?！淌虑閳?bào)官，檢測(cè)欺詐仍將是成功的關(guān)鍵。國(guó)際刑警組織公民:幫助公眾舉報(bào)欺詐行為通過(guò)他們選擇的渠道，評(píng)估脆弱性，并提供建議以減少傷害和保護(hù)受害者免于重蹈覆轍盡早受害。為了具有檢測(cè)欺詐能力的成員罪行是有限的。一旦打好基礎(chǔ)已經(jīng)建成，機(jī)構(gòu)應(yīng)該有一個(gè)框架到位，共享和在荷蘭，國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)欺詐報(bào)告門戶(LMIO)采用數(shù)字報(bào)告表格，受害者可以輕松報(bào)告網(wǎng)上消費(fèi)者欺詐事件。受害者被積極告知領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，公眾應(yīng)該能夠只報(bào)告一次欺詐，通過(guò)單一的達(dá)到公眾的接觸點(diǎn)接收合作伙伴之間的情報(bào)在政府的范圍內(nèi)LMIO關(guān)于他們的報(bào)告和后續(xù)行動(dòng)。LMIO是公私立法。合伙。多年來(lái)，報(bào)告門戶已通過(guò)安全機(jī)構(gòu)和相關(guān)合作伙伴組織，例如任何相關(guān)的金融機(jī)構(gòu)或受害者支持組織。幾次迭代。例如，基于人工智能的智能決策輔助添加了不涉及刑事犯罪的報(bào)告勞動(dòng)力:利用自動(dòng)化和先進(jìn)的分析，以減輕負(fù)擔(dān)重復(fù)的、大容量的、行政的任務(wù)。這將使工作人員能夠分析大過(guò)濾掉了。在沒(méi)有刑事犯罪的情況下，平民被轉(zhuǎn)介到其他各方尋求幫助。報(bào)告數(shù)據(jù)用于分析和情報(bào)目的以及刑事偵查和起訴。20破解消費(fèi)者欺詐的密碼技術(shù):應(yīng)用新興的能力應(yīng)該理想地鏈接報(bào)告和跨數(shù)據(jù)庫(kù)匹配實(shí)體和組織為發(fā)展提供信息高質(zhì)量的情報(bào)包。提高智能的技術(shù)和分析——包括互操作性平臺(tái)——可以告知戰(zhàn)術(shù)和戰(zhàn)略情報(bào)圖片。人工智能的使用和高級(jí)分析，由電源和對(duì)情報(bào)平臺(tái)的投資應(yīng)該是在它們可以進(jìn)化的基礎(chǔ)上制作隨著時(shí)間的推移跟上變化的步伐威脅格局。云的靈活性，將幫助機(jī)構(gòu)保持應(yīng)對(duì)數(shù)字化所有部分的威脅世界，包括暗網(wǎng)。這些歐洲刑警組織與歐洲司法組織和歐洲銀行協(xié)會(huì)最近完成了歐洲金錢騾行動(dòng)（EMMA）的第七次行動(dòng)。它成立于2016年，是同類中最大的國(guó)際業(yè)務(wù)，擁有約

400家銀行和金融機(jī)構(gòu)參與的機(jī)構(gòu)。通過(guò)分享有關(guān)潛在錢騾的情報(bào)，執(zhí)法部門可以開(kāi)發(fā)情報(bào)洞察力，然后決定采取什么行動(dòng)。歐洲刑警組織支持這些活動(dòng)通過(guò)將執(zhí)法部門和私營(yíng)部門合作伙伴聯(lián)系起來(lái)并促進(jìn)他們之間的信息交流。在運(yùn)營(yíng)階段，歐洲刑警組織提供分析支持將跨國(guó)案件與背后的資金網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系起來(lái)。去年的結(jié)果包括查明

18,000

名錢騾，逮捕

1,800

人個(gè)人，并防止總損失估計(jì)近€70M。17最佳實(shí)踐聚焦21破解消費(fèi)者欺詐的密碼國(guó)家網(wǎng)絡(luò)——取證培訓(xùn)聯(lián)盟

(NCFTA)NCFTA

成立于

2002

年，旨在將私人部門組織、政府和學(xué)術(shù)界共同減輕和破壞。作為網(wǎng)絡(luò)——近年來(lái)，已啟用的欺詐行為有所增加，組織的重要性日益增加幫助打擊消費(fèi)者欺詐行為。通過(guò)共享數(shù)據(jù)，向其成員協(xié)作學(xué)習(xí)，以及追求以結(jié)果為導(dǎo)向的情報(bào)，聯(lián)盟已經(jīng)防止超過(guò)

2B美元的損失，同時(shí)還識(shí)別對(duì)私營(yíng)部門行業(yè)的嚴(yán)重威脅。這組織使現(xiàn)場(chǎng)代理和其他法律執(zhí)法調(diào)查員與分析師同地辦公來(lái)自銀行和其他私營(yíng)部門的風(fēng)險(xiǎn)管理人員公司識(shí)別網(wǎng)絡(luò)威脅并處理案件一起。在非政府組織異地合作建筑讓員工更容易分享信息無(wú)需擔(dān)心分類級(jí)別或國(guó)家安全許可——一種方法執(zhí)法部門是關(guān)鍵揭發(fā)大陰謀，破獲大案。18,1922破解消費(fèi)者欺詐的密碼02預(yù)防和破壞：在消費(fèi)者欺詐發(fā)生之前阻止它“我們相信預(yù)防永遠(yuǎn)是警務(wù)的核心支柱，但我們真的相信欺詐是一個(gè)[領(lǐng)域]您可以獲得最大收益的地方如果人們可以自學(xué)復(fù)雜性、速度和通常是全球性的消費(fèi)者欺詐的性質(zhì)意味著研究以增加對(duì)與金融機(jī)構(gòu)的溝通公民參與活動(dòng)的類型具有最強(qiáng)的預(yù)防作用。和

FBI

外地辦事處，以阻止欺詐交易更快。代替依靠臨時(shí)的關(guān)系并且有[更大的]意識(shí)”更大程度的努力和專注應(yīng)放在預(yù)防和中斷?！雌墼p司司長(zhǎng)中心，國(guó)家警察局，加拿大伙伴：協(xié)調(diào)雙方的努力組織，IC3

的正式渠道溝通得到回報(bào)——一年內(nèi)，團(tuán)隊(duì)成功康復(fù)超過(guò)合作伙伴使用創(chuàng)意模式資助聯(lián)合活動(dòng)并激勵(lì)各方共享數(shù)據(jù)。例如，合作伙伴可以重新審查允許更多共享的內(nèi)部政策在立法范圍內(nèi)的數(shù)據(jù)。公共安全機(jī)構(gòu)可以找出方法來(lái)提高他們的對(duì)私營(yíng)部門合作伙伴的價(jià)值主張讓各方認(rèn)識(shí)到數(shù)據(jù)的好處分享。創(chuàng)建新角色和功能在公共安全機(jī)構(gòu)內(nèi)公民：制定協(xié)調(diào)一致的方法與合作伙伴開(kāi)展活動(dòng)和在線培訓(xùn)向公眾宣傳欺詐風(fēng)險(xiǎn)，騙局策略和新興趨勢(shì)。作為今天的大多數(shù)消費(fèi)者欺詐行為都已啟用通過(guò)技術(shù)，開(kāi)發(fā)更多為受害者提供

3

億美元。20加拿大反欺詐中心

(CAFC),這是一個(gè)共同的伙伴關(guān)系加拿大皇家騎警

(RCMP)、安大略省警察和加拿大競(jìng)爭(zhēng)局提供了一個(gè)很好的例子來(lái)說(shuō)明教育如何可以針對(duì)特定的受害者群體制定方案。理解這一點(diǎn)來(lái)自同儕群體的故事往往更能引起個(gè)人的共鳴，他們建立了一個(gè)老年人支持單位，老年人志愿者在其中接受來(lái)自

CAFC的基礎(chǔ)培訓(xùn)，以開(kāi)展關(guān)于在線和移動(dòng)廣告系列可以加強(qiáng)預(yù)防工作更廣泛的受眾。選擇教育和還應(yīng)開(kāi)展宣傳活動(dòng)旨在明確建立關(guān)系為風(fēng)險(xiǎn)增加的公民量身定制成為特定騙局的受害者。至不斷改進(jìn)教育和并與社交媒體合作，電信和金融通過(guò)退休協(xié)會(huì)與社區(qū)中的老年人進(jìn)行消費(fèi)者欺詐并跨越高級(jí)住宅。欺詐類型，例如浪漫詐騙，其中老年人的患病率高于其他人，通常是主要的這些教育活動(dòng)的重點(diǎn)。機(jī)構(gòu)也是預(yù)防和提高認(rèn)識(shí)，執(zhí)法部門應(yīng)采取數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的方法來(lái)跟蹤和監(jiān)控他們預(yù)防的有效性破壞欺詐。一個(gè)強(qiáng)大的模型可以是FBI

的互聯(lián)網(wǎng)犯罪投訴中看到在中心(IC3)。

2018

年，IC3

創(chuàng)建了一個(gè)活動(dòng)。他們還應(yīng)該進(jìn)行恢復(fù)資產(chǎn)團(tuán)隊(duì)精簡(jiǎn)23破解消費(fèi)者欺詐的密碼勞動(dòng)力:與合作伙伴合作國(guó)際執(zhí)法機(jī)構(gòu)技術(shù):提供數(shù)字工具授權(quán)公民預(yù)防自己提升技能和建設(shè)能力。例如，在私營(yíng)部門部署警察從成為受害者到欺詐。此外，提高自動(dòng)化和互操作性凍結(jié)賬戶的技術(shù)系統(tǒng)并肩工作的組織合作伙伴可以幫助推進(jìn)預(yù)防和對(duì)雙方都有利的破壞活動(dòng)。此外，充分利用服務(wù)報(bào)告收據(jù)點(diǎn)，以防止財(cái)務(wù)受害者的損失。最后，為了公共安全機(jī)構(gòu)進(jìn)一步沿著成熟度規(guī)模，使用先進(jìn)的人工智能和分析來(lái)識(shí)別欺詐者利用社交媒體平臺(tái)和擾亂招募金錢騾子由國(guó)際刑警組織等組織提供歐洲刑警組織培訓(xùn)當(dāng)?shù)毓舶踩賳T可以幫助推進(jìn)欺詐破壞和建立重要的國(guó)際關(guān)系。那些平臺(tái)。在荷蘭，公民和公司可以監(jiān)控其預(yù)期的安全性通過(guò)對(duì)供應(yīng)商或個(gè)人進(jìn)行簡(jiǎn)單的背景調(diào)查進(jìn)行在線購(gòu)買在該國(guó)的警察網(wǎng)站上，https://www.politie.nl/aangifte-of-melding-doen/controleer-handelspartij.html。通過(guò)輸入個(gè)人電話等數(shù)據(jù)號(hào)碼、他們網(wǎng)站的

URL、電子郵件地址或銷售的銀行帳號(hào)方，他們可以核實(shí)該人是否為警方所知。該檢查功能已在防止欺詐方面非常成功，每月超過(guò)

160,000次就證明了這一點(diǎn)檢查，大約

6%的查詢涉及潛在欺詐者。最佳實(shí)踐聚焦24破解消費(fèi)者欺詐的密碼信貸行業(yè)欺詐回避系統(tǒng)(CIFAS)CIFAS

是一項(xiàng)非營(yíng)利性的欺詐預(yù)防措施總部設(shè)在英國(guó)的組織。接近

600成員組織——包括

27個(gè)地方警察當(dāng)局——來(lái)自各個(gè)部門分享他們的欺詐風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)和情報(bào)通過(guò)

CIFAS

的數(shù)據(jù)庫(kù)——最大的該國(guó)欺詐事件的數(shù)據(jù)庫(kù)。2020年，CIFAS成員防止欺詐總計(jì)

￡1.4B，為會(huì)員提供每花費(fèi)

1

英鎊，平均回報(bào)

169

英鎊關(guān)于會(huì)員。除了支持私人行業(yè)，CIFAS

也深度參與公共部門。去年，他們延長(zhǎng)了通過(guò)允許向地方當(dāng)局提供支持他們進(jìn)行欺詐檢查以獲得授權(quán)針對(duì)

CIFAS

國(guó)家欺詐的申請(qǐng)數(shù)據(jù)庫(kù)。地方當(dāng)局完成超過(guò)

67,000

次搜索，結(jié)果為

411匹配——其中

62%

與身份欺詐。2125破解消費(fèi)者欺詐的密碼03檢測(cè)和調(diào)查：檢測(cè)欺詐并進(jìn)行調(diào)查以提供更好的司法結(jié)果“我認(rèn)為

[機(jī)構(gòu)和合作伙伴]

需要對(duì)信息共享立法……思維方式必須從雖然通常復(fù)雜且耗時(shí)，但對(duì)欺詐者的檢測(cè)、調(diào)查和起訴是必須通過(guò)表明消費(fèi)者欺詐是一種犯罪來(lái)阻止他們并建立公眾信心這會(huì)產(chǎn)生后果。保護(hù)信息以實(shí)際利用該信息謀取利益在適當(dāng)?shù)那闆r下執(zhí)法……這需要一點(diǎn)勇氣做出實(shí)際促進(jìn)重要信息共享的決定公民：使用受害者的首選渠道全程與他們交流勞動(dòng)力:提供持續(xù)的技能欺詐調(diào)查的機(jī)會(huì)，以吸引并保持人才，同時(shí)也提高調(diào)查質(zhì)量和提供更好的正義結(jié)果。另外，考慮訂婚通過(guò)不同類型的平民增加警察的就業(yè)模式專家能力資源和–新西蘭地區(qū)金融犯罪部門負(fù)責(zé)人調(diào)查，不僅給他們更新關(guān)于他們的案件進(jìn)展情況以及已經(jīng)取得的成果，但也讓他們放心并教育他們他們感到安全和有保障。今年，國(guó)際刑警組織開(kāi)展了一項(xiàng)行動(dòng)，以應(yīng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)金融犯罪。國(guó)際刑警組織的第一個(gè)真正具有全球性的倡議，它包括來(lái)自

20個(gè)成員國(guó)的特警部隊(duì)，觸及每一個(gè)大陸。代號(hào)為

HAECHI-II，其目的是針對(duì)特定類型的網(wǎng)絡(luò)詐騙，例如愛(ài)情詐騙、投資詐騙和金錢伙伴:進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)警務(wù)支持調(diào)查。調(diào)查以最大化可用的集體資源和有效協(xié)調(diào)跨技術(shù)：采用先進(jìn)的人工智能和機(jī)器學(xué)習(xí)技術(shù)以自動(dòng)化案例與非法在線賭博有關(guān)的洗錢活動(dòng)。這導(dǎo)致了逮捕1,000多人，截獲了近

2700萬(wàn)美元的非法資金。它還幫助調(diào)查人員關(guān)閉了

1,600多個(gè)案件并阻止了超過(guò)

2,000個(gè)與在線金融犯罪有關(guān)的銀行賬戶。一個(gè)新的全球止付機(jī)制——反洗錢快速反應(yīng)協(xié)議

(ARRP)——被證明對(duì)于成功攔截非法資金至關(guān)重要。國(guó)際刑警組織秘書(shū)長(zhǎng)尤爾根·斯托克指出，“只有通過(guò)這個(gè)全球合作和協(xié)調(diào)水平可以使國(guó)家執(zhí)法邊境調(diào)查。最大限度地利用國(guó)際組織的成員資格，例如歐洲刑警組織和國(guó)際刑警組織，以及與私營(yíng)部門合作伙伴的關(guān)系通過(guò)聯(lián)合學(xué)徒和工作優(yōu)先級(jí)和分類，以及識(shí)別可行的調(diào)查路線，以提高質(zhì)量和調(diào)查速度。使用公共數(shù)據(jù)模型、云和

API

以實(shí)現(xiàn)互操作性跨系統(tǒng)，有效連接交流項(xiàng)目。此外，探索替代解決方案以創(chuàng)造更大的問(wèn)責(zé)制和改善成果調(diào)查并促進(jìn)快速共享與合作伙伴的見(jiàn)解和發(fā)展。有效應(yīng)對(duì)并行的流行病?！?2,23受害者。最佳實(shí)踐聚焦26破解消費(fèi)者欺詐的密碼新加坡的反詐騙中心

(ASC)新加坡警察局反詐騙中心(ASC)成立于2019年，負(fù)責(zé)調(diào)查與詐騙有關(guān)的犯罪和幾乎立即處理。該組織還可以有效地終止移動(dòng)線路用于詐騙。通過(guò)進(jìn)行篩選和使用的本地手機(jī)號(hào)碼的意義舉報(bào)詐騙，超過(guò)

1,500

本地手機(jī)線路于

1

月至

6

月終止2020.24擾亂行動(dòng)以減輕受害者的損失。來(lái)自新加坡領(lǐng)先消費(fèi)者的資源銀行為ASC的成立提供指導(dǎo)并確保警察和警察之間的一致性私營(yíng)部門合作伙伴。在第一年，ASC收回超過(guò)

2100

萬(wàn)新元，相當(dāng)于約

40%在報(bào)告中被騙的總金額中，ASC

收到。該組織與

12家銀行合作新加坡與金融科技公司一起，匯款機(jī)構(gòu)、電信公司和在線市場(chǎng)。基于這些新的伙伴關(guān)系、資金追蹤、以前最多需要兩個(gè)月，現(xiàn)在可以27破解消費(fèi)者欺詐的密碼未來(lái)要克制消費(fèi)者欺詐28破解消費(fèi)者欺詐的密碼消費(fèi)者欺詐呈現(xiàn)出快速增長(zhǎng)的趨勢(shì)挑戰(zhàn)。受害者人數(shù)不斷增加一直以來(lái)，損失和影響也是如此人們的福祉。雖然有電話執(zhí)法社區(qū)以及支持來(lái)自政府領(lǐng)導(dǎo)人。它還需要一個(gè)全生態(tài)系統(tǒng)方法政府對(duì)私營(yíng)部門，并且批判性地給公眾自己。為解決經(jīng)濟(jì)犯罪的新立法一個(gè)優(yōu)先事項(xiàng)，很明顯，立法單靠自己無(wú)法解決這一挑戰(zhàn)。我們敦促公共安全機(jī)構(gòu)及其合作伙伴繼續(xù)投入戰(zhàn)斗迫切需要解決消費(fèi)者問(wèn)題消費(fèi)者欺詐在成為均衡之前對(duì)公民錢包和福祉的更大威脅，信任公共安全機(jī)構(gòu)，并最終經(jīng)濟(jì)和國(guó)家安全。整體欺詐，這意味著努力克服目前的障礙和發(fā)展圍繞四大支柱構(gòu)建的新方法公民、合作伙伴、勞動(dòng)力和技術(shù)。此外，隨著消費(fèi)者欺詐行為越來(lái)越跨境進(jìn)行，確保公眾國(guó)際安全機(jī)構(gòu)提高他們的達(dá)到“同類最佳”水平的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)于共同打擊全球消費(fèi)者欺詐行為。“每個(gè)人都有自己的角色，每個(gè)人都有不同的角色……它需要執(zhí)法、公共和私營(yíng)部門朝著共同目標(biāo)努力...整個(gè)社會(huì)都需要挺身而出同樣至關(guān)重要的是，這種范圍的挑戰(zhàn)和復(fù)雜性需要整個(gè)政府一起對(duì)抗它?！狈椒?。應(yīng)對(duì)消費(fèi)者欺詐公眾無(wú)法成功實(shí)現(xiàn)——國(guó)民經(jīng)濟(jì)臨時(shí)主任僅安全機(jī)構(gòu)，而是要求情報(bào)與法律的合作英國(guó)國(guó)家犯罪局犯罪中心29破解消費(fèi)者欺詐的密碼作者詹姆斯·斯萊索莎拉·伯杰莉莉·羅賓遜董事總經(jīng)理

-

咨詢，經(jīng)理

-

埃森哲研究，公共服務(wù)經(jīng)理

-

戰(zhàn)略與咨詢，公共安全主管james.w.slessor@公共服務(wù)，英國(guó)lily.robinson@sarah.g.berger@詹姆斯是埃森哲的董事總經(jīng)理莎拉是埃森哲研究公眾的一員Lily

是埃森哲全球公共部門的經(jīng)理全球公共安全實(shí)踐，專注于警務(wù)、執(zhí)法、司法、監(jiān)獄和康復(fù)和國(guó)家安全。他帶來(lái)超過(guò)

20年的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)服務(wù)團(tuán)隊(duì)。此前，她擔(dān)任過(guò)北美勞動(dòng)力研究和安全實(shí)踐，側(cè)重于警務(wù)、法律執(zhí)法和司法。她是

CIPFA也是辦公室的研究經(jīng)理認(rèn)可的反欺詐專家，并且是熱衷于欺詐轉(zhuǎn)型和埃森哲的首席執(zhí)行官。在這些角色中，她合作過(guò)與

G20、哈佛商學(xué)院和幫助公共安全組織增強(qiáng)的作用運(yùn)營(yíng)績(jī)效，提高效率和經(jīng)濟(jì)犯罪。莉莉曾為埃森哲的公共安全和中央政府客戶亞馬遜的各種研究項(xiàng)目。之前，莎拉做了

10

年的戰(zhàn)略顧問(wèn)以衛(wèi)生和公共部門為重點(diǎn)向公眾提供更好的結(jié)果。欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理、欺詐政策和數(shù)字正義。在加入埃森哲之前，莉莉曾在英國(guó)工作司法部和皇家檢察署。詹姆斯是該領(lǐng)域公認(rèn)的專家，他曾說(shuō)過(guò)并在領(lǐng)先行業(yè)廣泛撰寫組織，包括在聯(lián)合國(guó)的職位聯(lián)合國(guó)世界糧食計(jì)劃署在意大利。有關(guān)一系列公共安全主題的出版物包括使用社交媒體、信息管理、分析、數(shù)字化顛覆和最近是

COVID-19

的影響。30破解消費(fèi)者欺詐的密碼特別鳴謝外部貢獻(xiàn)者埃森哲貢獻(xiàn)者我們要感謝以下商界領(lǐng)袖、專家和從業(yè)者的真知灼見(jiàn)：Matthew

Craft，偵探監(jiān)督，指揮官Eric

Shiffman，聯(lián)邦局負(fù)責(zé)的助理特工大衛(wèi)·阿蒙德（英國(guó)）澳大利亞新南威爾士州隊(duì)調(diào)查，美國(guó)NicholasChengKiatChua（新加坡）國(guó)家協(xié)調(diào)局局長(zhǎng)

Chris

Lynam美國(guó)特勤局特工布賴恩·斯溫（Brian

Swain），皮埃爾·杜邦（加拿大）蒂姆·戈德溫（英國(guó)）達(dá)倫·哈里森（英國(guó)）彼得·亨舍爾（加拿大）霍華德·馬歇爾（美國(guó)）凱蘭·米勒（澳大利亞）杰奎琳·莫利（英國(guó)）海倫·肖特（英國(guó)）加拿大皇家騎警部隊(duì)和加拿大反欺詐中心美國(guó)警察,

加拿大Matthew

Long，國(guó)家經(jīng)濟(jì)犯罪臨時(shí)主任Guy

Paul

Larocque，中士/代理主管，加拿大人中心，國(guó)家犯罪局，英國(guó)加拿大皇家騎警反欺詐中心Sandra

Peaston，Cifas

研發(fā)總監(jiān)，Mike

Creedon，英國(guó)德比郡前警察局長(zhǎng)英國(guó)Chris

Allan，奧克蘭市警察局金融犯罪部門負(fù)責(zé)人，Peter

Hagenaars，代表

Renewer

打擊數(shù)字犯罪荷蘭國(guó)家警察局；最高管理層的所有者咨詢，荷蘭新西蘭MornaSpence（英國(guó)）艾米莉薩頓（英國(guó)）EzequielTacsir（阿根廷）喬迪·韋斯（美國(guó)）Mark

Cheeseman，政府反欺詐職能總監(jiān)和英國(guó)欺詐、錯(cuò)誤、債務(wù)和贈(zèng)款首席運(yùn)營(yíng)官英國(guó)內(nèi)閣辦公室Burkhard

Muehl，歐洲金融和經(jīng)濟(jì)犯罪中心，歐洲刑警組織，荷蘭Ian

Pemberton，反洗錢和資產(chǎn)協(xié)調(diào)員國(guó)際刑警組織金融犯罪和反腐敗的恢復(fù)法國(guó)中心歐洲刑警組織經(jīng)濟(jì)犯罪小組負(fù)責(zé)人

Sebastian

Bley荷蘭31破解消費(fèi)者欺詐的密碼關(guān)于關(guān)于埃森哲關(guān)于埃森哲研究埃森哲是一家全球性的專業(yè)服務(wù)公司，擁有在數(shù)字、云和安全方面的領(lǐng)先能力。結(jié)合無(wú)與倫比的經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)技能跨越超過(guò)40個(gè)行業(yè)，我們提供戰(zhàn)略與咨詢、互動(dòng)、技術(shù)和運(yùn)營(yíng)服務(wù)——全部由埃森哲研究塑造趨勢(shì)并創(chuàng)建數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)關(guān)于全球組織最緊迫問(wèn)題的見(jiàn)解臉。結(jié)合創(chuàng)新研究技術(shù)的力量憑借對(duì)客戶行業(yè)的深入了解，我們的團(tuán)隊(duì)來(lái)自

20個(gè)國(guó)家和地區(qū)的

300名研究人員和分析師每年發(fā)表數(shù)百篇報(bào)告、文章和觀點(diǎn)世界上最大的先進(jìn)技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)智能運(yùn)營(yíng)中心。我們的

674,000人交付技術(shù)和人類智慧每天的承諾，年。我們發(fā)人深省的研究——由專有數(shù)據(jù)和與領(lǐng)先組織的合作伙伴關(guān)系，如麻省理工學(xué)院和哈佛——指導(dǎo)我們的創(chuàng)新并允許我們將理論和新鮮想法轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)世界的解決方案為我們的客戶。為120多個(gè)國(guó)家的客戶提供服務(wù)。我們擁抱變革的力量為我們創(chuàng)造價(jià)值和共享成功客戶、人員、股東、合作伙伴和社區(qū)。訪問(wèn)我們?cè)?/p>

免責(zé)聲明：此內(nèi)容僅供一般參考，是不打算用于代替我們的專業(yè)人士的咨詢顧問(wèn)。?2022埃森哲。埃森哲的注冊(cè)商標(biāo)。。埃森哲及其標(biāo)志是本文檔涉及第三方擁有的商標(biāo)。所有此類第三方商標(biāo)是其各自所有者的財(cái)產(chǎn)。沒(méi)有贊助，此類標(biāo)記的所有者對(duì)該內(nèi)容的認(rèn)可或批準(zhǔn)是有意、明示或暗示。32破解消費(fèi)者欺詐的密碼附錄33破解消費(fèi)者欺詐的密碼方法附錄我們開(kāi)發(fā)了四種不同的場(chǎng)景預(yù)測(cè)欺詐的未來(lái)演變。這些場(chǎng)景基于外推水平，平均財(cái)務(wù)損失和福利成本也恢復(fù)到大流行率。增長(zhǎng)率，收斂到前從

2023

年開(kāi)始的大流行率。過(guò)去的趨勢(shì)和應(yīng)用不同的利率基于報(bào)告的事件的增長(zhǎng)八個(gè)地區(qū)的消費(fèi)者欺詐行為。由于欺詐被嚴(yán)重低估，我們估計(jì)總事件的量度4.

樂(lè)觀。

“疫情過(guò)后，預(yù)防工作遏制了增長(zhǎng)受影響的人和那些我們概述的四種情況是分類如下：遭受經(jīng)濟(jì)損失：”隨著增長(zhǎng)率1.

非常悲觀。

“欺詐是與大流行前水平相似，預(yù)防利率導(dǎo)致受害者人數(shù)和隨后