2023反洗錢考試題庫資料

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一、填空題

1．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確(專人)負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。

2．“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”確立的金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)原則是(合法審慎原則)、(保密

原則和與法令機(jī)關(guān))、(行政機(jī)關(guān)全面合作原則)。

3．“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”要求金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢的四項(xiàng)主要制度是(“了解客戶制度”)，

大額交易報(bào)告制度，可疑交易報(bào)告制度和保存記錄制度。

4．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是(中國人民銀行)。

5．《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，存款人申請(qǐng)開銀行結(jié)算賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)

審查其提交的開戶資料的(真實(shí)性)、(完整性)、(和合法性)。

6．金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶(開立賬戶)或

者(.假名賬戶)

7．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照(安全)、(準(zhǔn)確)、(完整)、(保密)的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。

8．金融機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)部門是反洗錢協(xié)查的協(xié)辦部門，主要承擔(dān)(本業(yè)務(wù)條線)的反洗錢協(xié)查職

責(zé)。

9．金融機(jī)構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進(jìn)行洗錢活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)給予(紀(jì)律處分)；構(gòu)成犯罪的，移交法令機(jī)關(guān)依法追究(.刑事責(zé)任)。

10．履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受(法律)保護(hù)。

11．在業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)(及時(shí))更新客戶身份資料。

12．洗錢過程通常經(jīng)過(處置)階段，(離析)階段和(歸并)階段。

13．成立于1989年的(金融工作特別工作組)的全稱是打擊洗錢金融行動(dòng)工作組，這個(gè)組

織是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織。

14．我國于2023年建立了(中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心)，作為人民銀行的直屬事業(yè)單位，履行反洗錢信息的接收和分析工作。

15．(金融機(jī)構(gòu))作為資金活動(dòng)的載體，客觀上容易成為洗錢活動(dòng)的渠道，因此也是洗錢犯罪的高發(fā)領(lǐng)域，是反洗錢工作的主戰(zhàn)場(chǎng)。

16.2023年9月，中國人民銀行正式成立(反洗錢局)。

17．反洗錢工作是落實(shí)檔中秧和國務(wù)院關(guān)于(反腐倡廉)，打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的一系列指示精神，有效防范和打擊洗錢犯罪，維護(hù)國家政治、經(jīng)濟(jì)、金融安全和正常的經(jīng)濟(jì)秩序與人民群眾根本利益的需要，也是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要。

18.(了解客戶)是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)。

19．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的重點(diǎn)在于不斷完善和嚴(yán)格執(zhí)行法律規(guī)章制度，堵塞可能被洗錢等犯罪活動(dòng)

利用的漏洞，及時(shí)報(bào)告(可疑交易信息)，配合法令機(jī)關(guān)打擊洗錢等犯罪。

20．銀行結(jié)算賬戶的開立和使用應(yīng)當(dāng)遵守法律，行政規(guī)范，不得利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行(偷逃稅款)、(逃廢債務(wù))、套取現(xiàn)金及其他違法犯罪活動(dòng)。

21．《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》的宗旨是(促進(jìn)合作)，以便更有效地預(yù)防和打擊跨國有組織犯罪。

22．嚴(yán)格控制現(xiàn)金的(激存)是反洗錢的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

二、選擇題

1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存(B)年。

A:三年B:5年C:10年D::15年

2．世界上最早對(duì)洗錢進(jìn)行法律控制的國家是(D)

A:英國B:法國C:澳大利亞D;米國

3．我國規(guī)定的單位帳戶和個(gè)人帳戶之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為(B)。

A:20萬B:50萬C:100萬D:500萬

4．洗錢的過程具有以下哪些特征(ABCD)