信用管理制度范本（3篇）

第12頁共12頁信用管理制?度范本一?、為加強企?業(yè)信用管理?，健全企業(yè)?信用管理機?制，提高企?業(yè)信譽，降?低和減少企?業(yè)經(jīng)營風險?，公司領(lǐng)導(dǎo)?研究決定成?立信用管理?工作機構(gòu)，?并明確工作?職責。二?、公司內(nèi)部?設(shè)立專門的?信用管理機?構(gòu)，公司副?總為信用管?理機構(gòu)的分?管領(lǐng)導(dǎo)，任?命信用管理?機構(gòu)成員。?三、信用?管理機構(gòu)職?能：__?__組織宣?傳、貫徹合?同法律法規(guī)?條例，培訓?信用管理人?員和業(yè)務(wù)人?員，依法保?護本企業(yè)的?合法權(quán)益。?2.制定?、修訂本公?司信用政策?、信用管理?制度、辦法?，組織實施?信用管理工?作的考核。?3.對客?戶進行資信?調(diào)查，建立?客戶信用檔?案，并進行?動態(tài)化管理?。4.客?戶授信管理?：進行客戶?信用審批，?跟蹤客戶，?定期對客戶?的信用狀況?統(tǒng)計分析。?5.應(yīng)收?賬款管理：?控制應(yīng)收賬?款平均持有?水平，日常?監(jiān)督應(yīng)收賬?款的賬齡，?隨時將潛在?的不良賬款?進行技術(shù)處?理，防范逾?期應(yīng)收賬款?的發(fā)生。?6.商賬處?理：建立標?準的催賬程?序和一支工?作高效的追?賬隊伍，及?時制定對逾?期應(yīng)收賬款?處理的方案?，并組織有?效的追賬。?7.利用?征信數(shù)據(jù)庫?資源，幫助?銷售部門開?拓市場。?四、崗位責?任制度：?1、法定代?表人的主要?職責：a?.加強信用?管理工作，?支持信用管?理機構(gòu)開展?工作，解決?信用管理工?作中的重大?問題;b?.對本公司?合同承辦人?員進行考核?、獎懲;?c.定期了?解合同的簽?訂、履行情?況。2、?信用管理機?構(gòu)負責人的?主要職責：?a.組織?合同法律法?規(guī)的宣傳、?培訓，組織?信用管理研?討會、案例?評析會;?b.制定、?修訂本公司?信用政策、?信用管理制?度、辦法，?組織實施信?用管理工作?的考核;c?.制止公司?或個人利用?合同進行違?法活動;?d.日常監(jiān)?督分析應(yīng)收?賬款的賬齡?，防范逾期?應(yīng)收賬款的?發(fā)生;e?.匯總、分?析客戶信用?數(shù)據(jù)，向有?關(guān)部門提供?咨詢服務(wù);?f.協(xié)調(diào)?與供銷、財?務(wù)、技術(shù)等?部門的關(guān)系?。3、信?用管理員的?主要職責：?a.協(xié)助?合同承辦人?員依法簽訂?合同，參與?重大合同的?談判與簽訂?。b.審?查合同，防?止不完善或?不合法的合?同出現(xiàn)，保?管好合同專?用章。c?.檢查合同?履行情況，?協(xié)助合同承?辦人員處理?合同執(zhí)行中?的問題和糾?紛。d.?登記合同臺?帳，做好合?同統(tǒng)計、歸?檔工作，匯?總合同簽訂?、履行以及?合同糾紛處?理情況。?e.發(fā)現(xiàn)不?符和法律規(guī)?定的合同行?為，及時向?信用管理機?構(gòu)負責人或?公司副總報?告。f.參?加對合同糾?紛的協(xié)商、?調(diào)解、仲裁?、訴訟。?j.定期向?信用管理負?責人匯報信?用管理情況?。h.負?責客戶檔案?管理與服務(wù)?。___?_.配合有?關(guān)部門共同?搞好信用管?理工作。?4、供銷部?門的主要職?責a.依?法簽訂、變?更、解除本?部門的合同?。b.嚴?格審查本部?門所簽訂的?合同，重大?合同提交有?關(guān)方面會審?。c.對?所簽合同，?認真執(zhí)行，?并定期自查?合同履行情?況。d.?在合同履行?過程中，加?強與其它各?有關(guān)部門聯(lián)?系，發(fā)生問?題及時向信?用管理機構(gòu)?信用管理員?通報。e?本部門合同?的登記、統(tǒng)?計、歸檔工?作。f參?加本部門合?同糾紛的處?理。j配?合企業(yè)信用?管理機構(gòu)做?好信用管理?工作。5?、財務(wù)、技?術(shù)部門的主?要職責a?.加強與供?銷等有關(guān)部?門的聯(lián)系，?及時通報合?同履行中的?應(yīng)收應(yīng)付情?況。b.?做好與合同?有關(guān)的應(yīng)收?應(yīng)付款項的?統(tǒng)計、分析?，提出處理?建議。c?.解決合同?履行中有關(guān)?技術(shù)方面的?問題。d?.依法簽訂?、變更、解?決技術(shù)合同?。e.本?部門合同的?登記、統(tǒng)計?和歸檔工作?。f.配?合企業(yè)信用?管理機構(gòu)做?好信用管理?工作。信?用管理制度?范本（二）?為增強公?司員工的信?用觀念，提?高信用意識?，根據(jù)《_?___合同?法》以及有?關(guān)法律法規(guī)?的要求，結(jié)?合公司實際?，制訂本制?度。第一?條要牢固樹?立誠信經(jīng)營?意識，建立?公司信用文?化，建立起?科學完善的?內(nèi)部信用管?理體系。要?從加強內(nèi)部?信用建設(shè)入?手，通過加?快公司改革?步伐，增強?內(nèi)部信用管?理責任制；?強化公司外?部的資信管?理，通過建?立嚴格的信?用約束機制?，來規(guī)范公?司信用，構(gòu)?筑公司信用?基礎(chǔ)。第?二條抓好公?司質(zhì)量信用?建設(shè)，逐步?建立推廣標?準化體系、?質(zhì)量保證體?系，推進標?準化服務(wù)，?開展爭創(chuàng)名?牌企業(yè)活動?，全面推進?我公司的質(zhì)?量信用建設(shè)?。第三條?進一步增強?依法納稅的?意識，提高?企業(yè)的納稅?信用。第?四條以增強?信用意識為?重點，大力?普及信用知?識，宣傳以?誠實守信為?行為準則的?誠信理念和?道德情操，?倡導(dǎo)“知信?用、守信用?、用信用”?的良好氛圍?。第五條?建立“四不?”承諾公約?，把“不逃?避債務(wù)、不?違反合同、?不逃稅騙稅?、不做假帳?偽帳”作為?公司基本的?經(jīng)營守則。?第六條建?立公司內(nèi)部?信用管理體?系—全程信?用管理模式?。從建立公?司基本的信?用管理制度?入手，通過?強化事前管?理—客戶資?信控制，事?中管理—合?同管理與客?戶投訴管理?，以及事后?管理—應(yīng)收?帳款及售后?服務(wù)監(jiān)控，?從而全過程?控制公司在?經(jīng)營管理中?面臨的信用?風險。第?七條健全會?計制度、加?強財務(wù)管理?、嚴格客戶?投訴管理、?信守合同、?依法足額納?稅。第八?條要遵循誠?實信用、公?平競爭原則?，依法開展?生產(chǎn)經(jīng)營活?動，自覺接?受工商行政?管理等有關(guān)?部門的監(jiān)督?管理。依法?建帳確保會?計資料真實?完整，嚴格?按照國家統(tǒng)?一的會計制?度規(guī)定進行?會計核算。?建立財務(wù)預(yù)?決算制度，?嚴格按照國?家統(tǒng)一的財?務(wù)制度建立?內(nèi)部財務(wù)管?理辦法。?第九條建立?信用管理的?內(nèi)部機制，?使其涵蓋公?司生產(chǎn)、經(jīng)?營等各個環(huán)?節(jié)，使信用?道德、理念?滲透到公司?的各個方面?。第十條?在全面推行?質(zhì)量管理的?基礎(chǔ)上，做?好合同示范?文本的推廣?。信用管?理制度范本?（三）一?、前言??為促進銷售?增長，降低?經(jīng)營風險，?加快應(yīng)收帳?款回收，減?少壞帳損失?，特制定本?管理制度。?二、適用?范圍：??本制度適用?于營銷系統(tǒng)?總公司和各?省分公司。?三、信用?管理機構(gòu)?1、營銷財?務(wù)部為信用?管理歸口管?理部門，營?銷財務(wù)部財?務(wù)支持科具?體負責信用?管理制度的?起草、信用?評級、信用?額度核定、?壞帳法律追?收等職能。?2、分公?司財務(wù)具體?負責客戶信?用額度控制?、日常貨款?監(jiān)控及追收?、信用情況?跟蹤及反饋?等事宜。?3、分公司?經(jīng)理和業(yè)務(wù)?人員承擔信?用管理直接?責任，應(yīng)確??？蛻糍Y信?資料屬實，?督促客戶回?款，及時反?映客戶資信?情況，對其?所管理客戶?的呆帳和壞?帳相應(yīng)承擔?經(jīng)濟責任。?四、信用?方式1、?票結(jié)a、?票結(jié)是指在?信用額度內(nèi)?分公司先向?客戶發(fā)貨并?開具相應(yīng)銷?____，?客戶在收到?分公司銷_?___后并?在規(guī)定期限?內(nèi)向分公司?支付貨款的?一種結(jié)算方?法。b、票?結(jié)主要適用?于分公司大?型、資信優(yōu)?良的零售客?戶，如大型?百貨商店、?大型專賣店?、大型超市?等客戶。?c、對于采?用票結(jié)的客?戶，分公司?財務(wù)、相關(guān)?業(yè)務(wù)員必須?確保在__?__個工作?日內(nèi)將銷_?___送至?客戶，并要?求客戶在_?___個工?作日將相應(yīng)?貨款支付給?分公司。?1、循環(huán)信?用額度a?、循環(huán)信用?額度是指一?個可自動循?環(huán)使用的信?用額度，客?戶可憑未用?額度提貨，?在支付相應(yīng)?欠款后，該?額度可自動?生效。b?、循環(huán)信用?額度主要適?用于分公司?優(yōu)秀、資信?優(yōu)異的大型?零售客戶。?c、循環(huán)信?用額度最長?期限不超過?____個?月，即欠款?不得超過_?___個月?；循環(huán)信用?額度一年評?定一次。?2、臨時信?用額度a?、臨時信用?額度是指臨?時提貨所需?并于___?_天內(nèi)支付?欠款的額度?b、臨時信?用額度主要?用于因臨時?需要提貨的?客戶。五?、信用額度?申請1、?對于符合下?列條件之一?的客戶，各?省分公司均?可報送相關(guān)?資料申請信?用額度：??經(jīng)銷__?__公司產(chǎn)?品且年營銷?額在___?_萬元以上?的合法零售?商；?同時?具有批零業(yè)?務(wù)，且經(jīng)銷?____公?司產(chǎn)品年營?業(yè)額在__?__萬元以?上的合法批?發(fā)商；?應(yīng)?收帳款余額?低于其經(jīng)銷?____公?司產(chǎn)品營業(yè)?額____?%以下。??當?shù)亓闶垲~?在前___?_名以內(nèi)的?大型百貨商?店、大型電?器專營店、?大型超市。?2.信用?額度申請相?關(guān)材料?申?請表一份（?格式見附表?一）；?營?業(yè)執(zhí)照、稅?務(wù)登記證復(fù)?印件各一份?3.信用額?度申請審批?流程a、?主管業(yè)務(wù)員?提出申請―?――分公司?經(jīng)理審核―?――銷售部?主管部長（?副部長）審?核―――財?務(wù)支持審核?（____?萬元以下，?含____?萬元）――?―營銷財務(wù)?部部長審批?（____?萬元以上，?____萬?元以下，含?____萬?元）―――?營銷副總裁?批準（__?__萬元以?上，___?_萬元以下?）。b、信?用額度審批?權(quán)限?_?___萬元?以下（含_?___萬）?―――營銷?財務(wù)部財務(wù)?支持科科長?，需報部長?備案。??____萬?以上，__?__萬元以?下（含__?__萬元）?―――營銷?財務(wù)管理部?部長。?_?___萬元?以上，__?__萬元以?下―――營?銷副總裁。?六、客戶?信用評價?1、評價時?間?每年的?____月?份。1、?評價___?_?營銷?財務(wù)部財務(wù)?支持科領(lǐng)導(dǎo)?、分公司財?務(wù)主管協(xié)助?。2、具?體評價辦法?信用評價?主要從其經(jīng)?營____?公司產(chǎn)品營?業(yè)額、以往?還款記錄、?違約情況、?固定資產(chǎn)等?方面對客戶?的信用情況?進行評價，?其評價標準?如下：序?號1營業(yè)額?（____?）1500?以上2?34貨款回?收率___?_%回款及?時率___?_%固定資?產(chǎn)452?0評價指?標標準值?標準評價?備注分萬2?5分_?___萬以?10上違?約情況_?___次?0違約一?次，扣__?__分1?、信用評價?及相應(yīng)級別?相應(yīng)管理信?用評信用等?級分___?_分信用等?級1cr_?___萬以?下（個別客?戶可特三個?月殊處理?）二個月?信用額度?信用期限?____?分信用等級?2cr__?__萬以下?____分?信用等級3?cr___?_萬以下_?___分信?用等級4c?r____?萬以下__?__分信用?等級5cr?____萬?以下___?_分以信用?等級6cr?6不予以信?用額度下?信用總額控?制二個月?一個月一個?月現(xiàn)款現(xiàn)貨?1、當年?全部客戶信?用額度不得?突破上一年?不含稅銷售?收入的__?__％；?2、各省全?部信用額度?不得突破上?一年不含稅?銷售收入的?____％?；但具體客?戶信用額度?必須根據(jù)客?戶具體資信?情況再考慮?是否給予。?3、單個?客戶信用額?度最高不得?突破___?_萬元。?八、日常信?用管理1?、客戶主管?業(yè)務(wù)員和分?公司財務(wù)為?信用管理日?常管理人，?應(yīng)密切__?__信用額?度客戶的提?貨、貨款回?籠、信用狀?況變動情況?，對可能出?現(xiàn)的呆帳、?壞帳及時采?取預(yù)防和補?救措施。?2、分公司?財務(wù)必須確??？蛻舻男?用控制批準?金額之內(nèi)，?對于超額度?的提貨要求?必須予以阻?止；并應(yīng)于?每月財務(wù)報?告中反應(yīng)各?信用客戶情?況。3、?當出現(xiàn)以下?幾種情況之?一時，分公?司必須立即?停止客戶提?貨，并著手?開展應(yīng)收帳?款回收工作?：?在規(guī)?定的信用期?限內(nèi)，未能?回款（在下?次開單時，?必需先行回?收賒銷額的?貨款后，再?實行現(xiàn)款現(xiàn)?貨）。?批?準的信用額?度已使用完?畢。?連?續(xù)兩個月未?同分公司發(fā)?生任何業(yè)務(wù)?往來。??客戶情況發(fā)?生較大異常?變化的，如?企業(yè)改組、?法人代表或?企業(yè)名稱更?替、注冊資?本減少、企?業(yè)破產(chǎn)等，?并立即反饋?營銷財務(wù)部?。?嚴重影?響客戶資信?的其他情況?。九、呆?帳追收1?、呆帳是指?欠款逾期超?過____?個月的應(yīng)收?帳款。2?、客戶主管?業(yè)務(wù)員和分?公司經(jīng)理為?呆帳追收第?一責任人，?分公司財務(wù)?和營銷財務(wù)?部協(xié)助分公?司進行追收?。3、對?于需要采用?法律程序追?收的應(yīng)收帳?款，分公司?必須及時將?追收資料報?送至營銷財?務(wù)部財務(wù)支?持科法律主?辦；由法律?主辦審核相?關(guān)資料后再?決定派人或?委托分公司?當?shù)厥聞?wù)所?進行追收。?十、呆帳?處罰1、?對客戶的處?罰?對逾?期超過__?__天的客?戶，按欠款?額扣留其各?項返利、獎?勵；在欠款?未還清之前?，分公司不?得對其結(jié)算?返利、獎勵?。?對逾?期超過__?__天的客?戶在扣留其?各類返利、?獎勵外，立?即取消其信?用額度，并?在下一年度?也不考慮其?信用額度。?1、對業(yè)?務(wù)員的處罰??客戶欠款?逾期___?_天的，按?欠款金額的?____％?扣罰業(yè)務(wù)員?，當月開始?在工資或獎?金中扣罰，?直至扣滿為?止。?客?戶欠款逾期?____天?的，按欠款?金額的__?__％再扣?罰業(yè)務(wù)員，?當月開始在?工資或獎金?中扣罰，直?至扣滿為止?。3、分?公司經(jīng)理的?處罰?客?戶欠款逾期?____天?的，按欠款?金額的__?__％扣罰?業(yè)務(wù)員，當?月開始在工?資或獎金中?扣罰，直至?扣滿為止。??客戶欠?款逾期__?__天的，?按欠款金額?的____?％再扣罰業(yè)?務(wù)員，當月?開始在工資?或獎金中扣?罰，直至扣?滿為止。?注。如業(yè)務(wù)?員和分公司?經(jīng)理被扣罰?后追回客戶?所欠貨款，?應(yīng)于貨款追?回后立即將?所扣罰的工?資、獎金立?即返還給業(yè)?務(wù)員和分公?司經(jīng)理。?4、如業(yè)務(wù)?人員、分公?司經(jīng)理和客?戶____?惡意欺詐