銀行-問題整改標(biāo)準(zhǔn)模版

附件1：,,,,,,,

問題整改標(biāo)準(zhǔn),,,,,,,

整改類型,,,"整改的

機(jī)構(gòu)范圍",整改狀態(tài)的確定,,,

,,,,"制度流程類問題

（規(guī)章制度不健全、

流程不完善）","系統(tǒng)功能類問題

（系統(tǒng)功能及自身缺陷）",操作執(zhí)行類問題,接受風(fēng)險類問題

"主要在問題庫

內(nèi)反映的整改動作",具體問題整改,,"問題所在

機(jī)構(gòu)、部門","1、問題所在機(jī)構(gòu)、部門制定了整改計(jì)劃和措施，并按計(jì)劃推進(jìn)整改工作，問題確定為“正在整改”。

2、問題所在機(jī)構(gòu)、部門制定、完善了制度流程，并在轄內(nèi)及時傳導(dǎo)，問題確定為“已整改”。

3、問題所在機(jī)構(gòu)、部門自身無法完善制度流程，但已經(jīng)風(fēng)險管理與內(nèi)部控制委員會審批，將問題書面提交上級行，且上級行或問題所在機(jī)構(gòu)、部門已采取實(shí)質(zhì)性措施有效控制風(fēng)險，視同“已整改”。

4、問題所在機(jī)構(gòu)、部門沒有針對存在的問題制定整改計(jì)劃和措施，問題確定為“尚未開始整改”。","1、問題所在機(jī)構(gòu)、部門制定了對系統(tǒng)進(jìn)行改進(jìn)的計(jì)劃和措施，并按計(jì)劃逐步完善系統(tǒng)，問題確定為“正在整改”。

2、問題所在機(jī)構(gòu)、部門已經(jīng)完成了系統(tǒng)升級，消除系統(tǒng)缺陷；或雖未改進(jìn)系統(tǒng)，但從流程方面采取了其他補(bǔ)救性控制措施，能夠有效控制風(fēng)險，問題確定為“已整改”。

3、問題所在機(jī)構(gòu)、部門自身無法對系統(tǒng)進(jìn)行升級，但已經(jīng)風(fēng)險管理與內(nèi)部控制委員會審批，將問題書面提交上級行，且上級行或問題所在機(jī)構(gòu)、部門已采取實(shí)質(zhì)性措施有效控制風(fēng)險，問題視同“已整改”。

4、問題所在機(jī)構(gòu)、部門沒有針對存在的問題制定改進(jìn)計(jì)劃和措施，問題確定為“尚未開始整改”。","1、問題所在機(jī)構(gòu)、部門制定了整改計(jì)劃和措施，且正在按計(jì)劃實(shí)施的，問題確定為“正在整改”。

2、問題涉及業(yè)務(wù)自身已經(jīng)整改；或問題涉及業(yè)務(wù)自身已經(jīng)無法整改，但問題所在機(jī)構(gòu)、部門已采取實(shí)質(zhì)性措施有效控制風(fēng)險，問題確定為“已整改”。

3、問題所在機(jī)構(gòu)、部門沒有針對存在的問題制定整改計(jì)劃和措施，問題確定為“尚未開始整改”。

",問題所在機(jī)構(gòu)、部門，經(jīng)評估認(rèn)為整改成本明顯高于問題可能帶來的損失，且風(fēng)險能夠控制在可接受范圍內(nèi)的；或者問題整改需外部客戶配合，而客戶明示不配合的，問題所在機(jī)構(gòu)、部門主要負(fù)責(zé)人可以決定接受風(fēng)險，但應(yīng)說明理由，以書面形式正式記錄并報備上級條線管理部門，問題確定為“已整改”。

"主要在問題庫

外反映的整改動作","“舉一

反三”整改",一般性問題,"問題所在

機(jī)構(gòu)、部門",同上,同上,"問題所在機(jī)構(gòu)、部門必須從制度、流程、系統(tǒng)、權(quán)限控制及其他方面，深層次查找問題產(chǎn)生的原因和不足，針對性提出整改計(jì)劃和措施，確保具體問題整改到位、新發(fā)生業(yè)務(wù)不再出現(xiàn)同類問題。

整改狀態(tài)的確定標(biāo)準(zhǔn)同上。",無

,,"屢查屢犯問題；

重大風(fēng)險暴露；

監(jiān)管外審和稽核部門檢查、評價發(fā)現(xiàn)的問題；

“中風(fēng)險”及以上問題","二級行

或全行","1、二級行或省行條線管理部門制定了整改計(jì)劃和措施，并按計(jì)劃推進(jìn)整改工作，問題確定為“正在整改”。

2、二級行或省行條線管理部門制定、完善了制度流程，并在轄內(nèi)及時傳導(dǎo)，問題確定為“已整改”。

3、二級行或省行條線管理部門自身無法完善制度流程，但已經(jīng)風(fēng)險管理與內(nèi)部控制委員會審批，將問題書面提交上級行，且上級行或其自身已采取實(shí)質(zhì)性措施有效控制風(fēng)險，視同“已整改”。

4、二級行或省行條線管理部門沒有針對存在的問題制定整改計(jì)劃和措施，問題確定為“尚未開始整改”。

","1、二級行或省行條線管理部門制定了對系統(tǒng)進(jìn)行改進(jìn)的計(jì)劃和措施，并按計(jì)劃逐步完善系統(tǒng)，問題確定為“正在整改”。

2、二級行或省行條線管理部門已經(jīng)完成了系統(tǒng)升級，消除系統(tǒng)缺陷；或雖未改進(jìn)系統(tǒng)，但從流程方面采取了其他補(bǔ)救性控制措施，能夠有效控制風(fēng)險，問題確定為“已整改”。

3、二級行或省行條線管理部門自身無法對系統(tǒng)進(jìn)行升級，但已經(jīng)風(fēng)險管理與內(nèi)部控制委員會審批，將問題書面提交上級行，且上級行或其自身已采取實(shí)質(zhì)性措施有效控制風(fēng)險，問題視同“已整改”。

4、二級行或省行條線管理部門沒有針對存在的問題制定改進(jìn)計(jì)劃和措施，問題確定為“尚未開始整改”。

","二級行或省行條線管理部門必須從制度、流程、系統(tǒng)、權(quán)限控制及其他方面，深層次查找問題產(chǎn)生的原因和不足，系統(tǒng)性提出整改計(jì)劃和措施，確保具體問題整改到位，問題所在機(jī)構(gòu)、部門及轄內(nèi)其他機(jī)構(gòu)新發(fā)生業(yè)務(wù)不再出現(xiàn)同類問題。

1、二級行或省行條線管理部門制定了整改計(jì)劃和措施，且正在按計(jì)劃實(shí)施的，問題確定為“正在整改”。

2、問題涉及業(yè)務(wù)自身已經(jīng)整改；或問題涉及業(yè)務(wù)自身