2023年國(guó)家開(kāi)放大學(xué)(電大)-金融(證券投資方向)專(zhuān)科考試歷年高頻考點(diǎn)試題含答案

2023年國(guó)家開(kāi)放大學(xué)(電大)-金融(證券投資方向)專(zhuān)科考試歷年高頻考點(diǎn)試題含答案（圖片大小可自由調(diào)整）第1卷一.參考題庫(kù)(共50題)1.影響金融市場(chǎng)長(zhǎng)期走勢(shì)的唯一因素就是宏觀經(jīng)濟(jì)因素。2.保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)是保險(xiǎn)公司實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，是保險(xiǎn)公司在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中取勝重要基礎(chǔ)。3.銀行將資金投放在各種不同期限的證券上，且每種期限購(gòu)買(mǎi)數(shù)量相同的投資方法為（）。A、杠鈴式投資法B、趨勢(shì)投資法C、梯形投資法D、有效證券組合投資法4.商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債綜合管理理論的核心思想是什么？5.（）的投資具有開(kāi)發(fā)性，投資量大，時(shí)間長(zhǎng)，見(jiàn)效慢，風(fēng)險(xiǎn)也大，一般商業(yè)銀行不愿承擔(dān)，因此，多為國(guó)家或政府所創(chuàng)辦，不以盈利為目的。A、進(jìn)出口信貸銀行B、抵押銀行C、開(kāi)發(fā)銀行D、投資銀行6.下列哪項(xiàng)不是戈登模型的假定條件（）A、股息的支付在時(shí)間上是永久性的B、股息的增長(zhǎng)速度是一個(gè)常數(shù)C、模型中的貼現(xiàn)率大于股息增長(zhǎng)率D、模型中的貼現(xiàn)率小于股息增長(zhǎng)率7.主要的保險(xiǎn)中介人包括（）。A、被保險(xiǎn)人B、保險(xiǎn)人C、保險(xiǎn)代理人D、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人E、保險(xiǎn)公估人8.協(xié)定賬戶9.十字星K線圖是帶有上下影線，開(kāi)盤(pán)價(jià)（）收盤(pán)價(jià)的圖形。A、高于B、低于C、等于10.影響股票價(jià)格的外部因素有（）等。A、財(cái)政政策B、貨幣政策C、公司效益D、宏觀經(jīng)濟(jì)取向11.道氏理論將市場(chǎng)的波動(dòng)起伏比作三種由其強(qiáng)到弱的模式：（）、（）、（）。市場(chǎng)在第一種趨勢(shì)下運(yùn)行時(shí)，其振幅至少在（）。做短線的人經(jīng)常要關(guān)注（）。12.一般地，在通貨膨脹的初期，通貨膨脹比較溫和的時(shí)候，股市會(huì)（）。13.商業(yè)銀行的資產(chǎn)是其獲取利潤(rùn)的唯一來(lái)舔.所以商業(yè)銀行都十分注重對(duì)資產(chǎn)的管理。14.“十五”期間，中國(guó)金融電子化的目標(biāo)是：實(shí)現(xiàn)（）、（）、（）下的核心業(yè)務(wù)綜合化、金融機(jī)構(gòu)互連、（），滿足21世紀(jì)金融業(yè)的要求。15.商業(yè)銀行向中央銀行借款不能用于（）。A、調(diào)劑頭寸B、放款C、證券投資D、資產(chǎn)應(yīng)急調(diào)整E、補(bǔ)充儲(chǔ)備頭寸16.無(wú)差異曲線17.簡(jiǎn)述結(jié)算業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)原則。18.制定貨幣政策是中央銀行“銀行的銀行”的職能體現(xiàn)。19.商業(yè)銀行開(kāi)展中間業(yè)務(wù)能夠降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高盈利能力。20.會(huì)員制證券交易所是一個(gè)由會(huì)員自愿出資共同組成，不以（）為目的的法人團(tuán)體。21.計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)最突出的優(yōu)點(diǎn)是（）A、運(yùn)算速度快B、運(yùn)算精度高C、存儲(chǔ)容量大D、資源共享22.駱駝評(píng)級(jí)制度是從資本充足度、資產(chǎn)質(zhì)量、管理水平、盈利狀況以及（）五個(gè)方面對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行檢查。23.在國(guó)房景氣指數(shù)的指標(biāo)體系中，反映滯后因素方面的指數(shù)是（）A、土地出讓收入指數(shù)B、年末資金來(lái)源指數(shù)C、商品房銷(xiāo)售價(jià)格指數(shù)D、竣工面積E、空置面積指數(shù)24.金融企業(yè)代理證券發(fā)行單位發(fā)行證券，如果在發(fā)行期內(nèi)金融企業(yè)代理發(fā)行的證券未全部售出，則剩余部分由金融企業(yè)購(gòu)人。這種代理發(fā)行方式屬于（）。A、代銷(xiāo)方式B、全額承購(gòu)包銷(xiāo)方式C、余額承購(gòu)包銷(xiāo)方式D、購(gòu)人證券方式25.金融監(jiān)管26.地方政府債券有其獨(dú)特的特點(diǎn)，與公司債相比，二者的一個(gè)重要區(qū)別是（）。A、發(fā)行者B、償還擔(dān)保C、免稅D、發(fā)行方式27.基金收益分配不得低于基金凈收益的（）A、70％B、90％C、80％D、100％28.中國(guó)人民銀行對(duì)開(kāi)辦網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)申請(qǐng)的審查要點(diǎn)包括：風(fēng)險(xiǎn)管理能力、（）、網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)運(yùn)行應(yīng)急和業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃、（）。29.發(fā)行B股的上市公司必須是外商投資的股份有限公司。30.貨幣市場(chǎng)是一個(gè)無(wú)形的市場(chǎng)。31.根據(jù)投資目標(biāo)劃分的基金中，最常見(jiàn)的基金是（）。A、成長(zhǎng)性基金B(yǎng)、收入性基金C、平衡性基金D、對(duì)沖基金32.簡(jiǎn)述政府對(duì)商業(yè)銀行監(jiān)管的目標(biāo)和主要內(nèi)容。33.選中窗口的菜單命令項(xiàng)右邊帶有省略號(hào)3點(diǎn)（…）的命令，將會(huì)出現(xiàn)（）。A、若干個(gè)子命令B、當(dāng)前無(wú)效C、另一個(gè)文檔窗口D、對(duì)話框34.一般基金的發(fā)起與招募費(fèi)用占基金發(fā)起總額的比例為（）A、1—4%B、1—5%C、2—4%D、2—5%35.所有結(jié)點(diǎn)都連接到同一傳輸線路的是（）網(wǎng)絡(luò)拓?fù)洹、樹(shù)型B、總線C、星型D、網(wǎng)絡(luò)36.商業(yè)銀行的信用創(chuàng)造，要受中央銀行存款準(zhǔn)備金比率、自身現(xiàn)金準(zhǔn)備率及貸款付現(xiàn)率的制約，商業(yè)銀行的信用創(chuàng)造能力與上述比率成反比。37.試論證券信用評(píng)級(jí)的局限性。38.日本的金融監(jiān)管體制屬于（）。A、雙元多頭B、單一監(jiān)管C、多元多頭D、單元多頭39.證券投資基金40.商業(yè)銀行所需要的資本金數(shù)量?jī)H僅取決于投資者對(duì)商業(yè)銀行盈利能力的要求，基本不受其他因素的制約。41.公司股本總額超過(guò)4億元人民幣的，向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行股票的比例在25%以上。42.計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)使用的有線介質(zhì)有同軸電纜、光纜和（）。A、雙絞線B、紅外線C、激光D、微波43.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)44.Interne所提供的信息服務(wù)可分為哪六大類(lèi)？45.機(jī)構(gòu)投資者買(mǎi)賣(mài)雙方直接聯(lián)系成交的市場(chǎng)稱(chēng)之為（）。A、店頭市場(chǎng)B、議價(jià)市場(chǎng)C、公開(kāi)市場(chǎng)D、第四市場(chǎng)46.公司的現(xiàn)金流量主要發(fā)生在（）A、投資活動(dòng)領(lǐng)域B、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)領(lǐng)域C、銷(xiāo)售活動(dòng)領(lǐng)域D、籌資活動(dòng)領(lǐng)域47.票據(jù)的功能包括（）。A、支付功能B、信用功能C、結(jié)算功能D、融資功能48.某股票的第五天的股票均值為8.80，第六天的收盤(pán)價(jià)為9.05，如做5日均線，該股票第六天的均值為（）。A、8.80B、8.85C、8.90D、8.9849.同業(yè)拆借市場(chǎng)50.大多數(shù)國(guó)家同業(yè)拆借市場(chǎng)的相同之處是（）。A、利率固定化B、信用拆借為主C、有形市場(chǎng)為主D、計(jì)算機(jī)聯(lián)網(wǎng)辦理E、銀行間拆借為主第1卷參考答案一.參考題庫(kù)1.正確答案:錯(cuò)誤2.正確答案:正確3.正確答案:C4.正確答案: 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債綜合管理理論的核心思想包括： （1）償還期對(duì)稱(chēng)原理，即銀行資產(chǎn)與負(fù)債的償還期應(yīng)在一定的程度上保持對(duì)稱(chēng)關(guān)系。 （2）目標(biāo)替代原理，即認(rèn)為銀行經(jīng)營(yíng)三性原則中存在一種共同的東西一一效用，它們的效用之和就是銀行的總效用。因此，可以對(duì)盈利性、流動(dòng)性、安全性這三個(gè)目標(biāo)進(jìn)行比較和相加，也可以使它們互相替代。 （3）分散化原理，即銀行資產(chǎn)要在種類(lèi)和客戶兩個(gè)方面分散，避免信用風(fēng)險(xiǎn)，減少壞賬損失。 （4）結(jié)構(gòu)對(duì)稱(chēng)原理，即動(dòng)態(tài)的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)和負(fù)債結(jié)構(gòu)的相互對(duì)稱(chēng)與統(tǒng)一平衡，長(zhǎng)期負(fù)債用于長(zhǎng)期資產(chǎn)，短期負(fù)債一般用于短期資產(chǎn)，其中的長(zhǎng)期穩(wěn)定部分也可用于長(zhǎng)期資產(chǎn)。5.正確答案:C6.正確答案:D7.正確答案:C,D,E8.正確答案:是銀行對(duì)自動(dòng)轉(zhuǎn)賬服務(wù)賬戶的進(jìn)一步創(chuàng)新發(fā)展，它是一種存款按照約定可以在儲(chǔ)蓄存款賬戶、支票存款賬戶和貨幣市場(chǎng)互助基金賬戶之間自動(dòng)轉(zhuǎn)賬的賬戶。9.正確答案:C10.正確答案:A,B,D11.正確答案:主要趨勢(shì)；次要趨勢(shì)；日常波動(dòng)；20%；日常波動(dòng)12.正確答案:活躍13.正確答案:錯(cuò)誤14.正確答案:技術(shù)高度集成；營(yíng)銷(xiāo)高度集約；管理高度集中；創(chuàng)新業(yè)務(wù)多樣化15.正確答案:B,C16.正確答案:一條無(wú)差異曲線，代表在同一時(shí)點(diǎn)給投資者帶來(lái)同樣滿足程度的預(yù)期收益率和風(fēng)險(xiǎn)的所有組合。即凈效用都相等。17.正確答案:恪守信用、履約付款；誰(shuí)的錢(qián)進(jìn)誰(shuí)的賬，由誰(shuí)支配；銀行不墊款。18.正確答案:錯(cuò)誤19.正確答案:正確20.正確答案:盈利21.正確答案:D22.正確答案:資產(chǎn)流動(dòng)性23.正確答案:D,E24.正確答案:C25.正確答案:金融監(jiān)管是金融監(jiān)督和金融管理的復(fù)合詞。狹義的金融監(jiān)管是指金融監(jiān)管當(dāng)局依據(jù)國(guó)家法律法規(guī)的授權(quán)對(duì)整個(gè)金融業(yè)實(shí)施的監(jiān)督管理。廣義的金融監(jiān)管是在當(dāng)局監(jiān)管之外，還包括了金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制與稽核的自律性監(jiān)管、同業(yè)組織的互律性監(jiān)管、社會(huì)中介組織和輿論的社會(huì)性監(jiān)管等。26.正確答案:C27.正確答案:B28.正確答案:安全性評(píng)估；內(nèi)部監(jiān)控能力29.正確答案:錯(cuò)誤30.正確答案:正確31.正確答案:A32.正確答案: 政府對(duì)商業(yè)銀行監(jiān)管的目標(biāo)是多層次的，主要包括以下三個(gè)方面：一是維護(hù)銀行業(yè)的安全與穩(wěn)定；二是保護(hù)存款人、投資者和其他社會(huì)公眾的利益；三是促進(jìn)銀行業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)，提高銀行業(yè)的效率。 主要內(nèi)容：一類(lèi)是預(yù)防性監(jiān)管；另一類(lèi)是保護(hù)性監(jiān)管。其中，預(yù)防性監(jiān)管，包括下列五個(gè)方面：市場(chǎng)準(zhǔn)人監(jiān)管；資本充足性監(jiān)管；資產(chǎn)流動(dòng)性監(jiān)管；貸款集中性監(jiān)管；對(duì)其他業(yè)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)管。保護(hù)性監(jiān)管，包括兩方面：中央銀行最后貸款人制度和存款保險(xiǎn)制度。33.正確答案:D34.正確答案:D35.正確答案:B36.正確答案:正確37.正確答案: （1）信用評(píng)級(jí)資料的局限性。證券評(píng)級(jí)所依據(jù)的主要是公司以前5年甚至10年的經(jīng)濟(jì)資料，這些歷年的資料數(shù)據(jù)只能反映公司過(guò)去的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，不能完全作為判斷其今日市場(chǎng)表現(xiàn)的依據(jù)。 （2）信用評(píng)級(jí)不代表投資者的偏好。信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)證券發(fā)行者進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，不是以市場(chǎng)行情、投資人氣為評(píng)判依據(jù)，所以即便被評(píng)為AAA級(jí)的證券也不表示它在市場(chǎng)上最為投資者追捧。 （3）信用評(píng)級(jí)對(duì)管理者的評(píng)價(jià)薄弱。信用評(píng)級(jí)對(duì)公司管理水平的評(píng)價(jià)，尤其是將這種評(píng)價(jià)轉(zhuǎn)化為具有可操作性的具體指標(biāo)，則有相當(dāng)?shù)碾y度。 （4）信用評(píng)級(jí)的自身風(fēng)險(xiǎn)。主要表現(xiàn)在：一是評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)缺乏獨(dú)立性。信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)大都出自金融機(jī)構(gòu)或由金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變而成，與原部門(mén)有著種種千絲萬(wàn)縷的聯(lián)系。二是信用評(píng)級(jí)體系缺乏權(quán)威性。至今我國(guó)還沒(méi)有享有權(quán)威性的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。三是信用評(píng)級(jí)功能尚未完全發(fā)揮。一般來(lái)講，債券發(fā)行的信用評(píng)級(jí)要和利率聯(lián)系在一起，而我國(guó)目前債券的發(fā)行都表現(xiàn)為整齊劃一的利率水平，債券信用評(píng)級(jí)對(duì)發(fā)行價(jià)格或發(fā)行成本不發(fā)生直接影響。38.正確答案:D39.正確答案:是指通過(guò)發(fā)行基金單位，集中投資者資金，由管理人管理，由托管人托管，主要從事股票、債券等證券的投資，由持有人共享利益、共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的一種證券投資方式40.正確答案:錯(cuò)誤41.正確答案:錯(cuò)誤42.正確答案:A43.正確答案: 是指銀行出現(xiàn)流動(dòng)性不足時(shí)，無(wú)法以合理的成本迅速增加負(fù)債或者其他方式獲得足夠的資金，從而影響到其盈利水平。44.正確答案: 1）電子郵件服務(wù)（