外資銀行法規(guī)

外資銀行法規(guī)外資銀行是指在中國境內(nèi)設(shè)立的外國銀行或中外合資銀行。其經(jīng)營范圍和經(jīng)營方式與國內(nèi)商業(yè)銀行類似，但其監(jiān)管和管理要求相應(yīng)地更加嚴(yán)格。以下是關(guān)于外資銀行法規(guī)的詳細(xì)介紹。外資銀行的管理外資銀行在中國境內(nèi)的設(shè)立以及改變其經(jīng)營范圍、名稱等變更事項(xiàng)，均須提交申請(qǐng)，并按照《關(guān)于外資銀行設(shè)置內(nèi)部控制制度等有關(guān)事項(xiàng)的通知》要求，制定內(nèi)部控制制度，并報(bào)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（簡(jiǎn)稱“銀監(jiān)會(huì)”）備案。外資銀行的管理機(jī)構(gòu)包括：總部、分行、支行、代表處等，每個(gè)管理機(jī)構(gòu)均須向當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管部門（包括銀監(jiān)會(huì)、地方政府及相關(guān)政府部門）報(bào)告其各項(xiàng)業(yè)務(wù)情況。外資銀行應(yīng)當(dāng)在其設(shè)立的各管理機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)立獨(dú)立的內(nèi)部審計(jì)部門，負(fù)責(zé)對(duì)管理機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)管理及內(nèi)部控制的有效性等方面進(jìn)行全面審計(jì)。外資銀行還需向銀監(jiān)會(huì)、外匯管理局、稅務(wù)等相關(guān)部門申報(bào)資金運(yùn)用計(jì)劃及資本金的流入、流出等情況，并在境內(nèi)設(shè)置銀行賬戶，遵守相關(guān)法律法規(guī)。外資銀行的資本要求外資銀行的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)不低于人民幣1億元，其實(shí)際投入的資本應(yīng)當(dāng)不低于注冊(cè)資本的一半。外資銀行必須遵守中國的最低資本充足率要求。按照2018年底時(shí)的要求，外資銀行在中國的分支機(jī)構(gòu)，資本充足率應(yīng)不低于11.5%；同時(shí)，外資銀行必須通過中國央行進(jìn)行定期的信息披露，向市場(chǎng)公布其資產(chǎn)、負(fù)債、收益和風(fēng)險(xiǎn)等相關(guān)信息。外資銀行的經(jīng)營范圍外資銀行在中國的經(jīng)營范圍主要包括：吸收存款、發(fā)放信貸、經(jīng)辦匯兌、代理發(fā)行及承銷可質(zhì)押債券、銷售貨幣和金融衍生工具等業(yè)務(wù)。外資銀行對(duì)中國境內(nèi)居民的金融業(yè)務(wù)有一定的限制，其中包括：外資銀行的貸款業(yè)務(wù)不得向中國居民發(fā)放人民幣貸款，不得從中國居民處吸收人民幣存款，不得在中國大陸地區(qū)涉及個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。外資銀行的合規(guī)要求外資銀行在中國境內(nèi)的所有活動(dòng)均受中國法律法規(guī)的約束，必須履行合規(guī)要求。外資銀行必須遵守《中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例》和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等有關(guān)法律法規(guī)，披露其在中國的業(yè)務(wù)情況并提供必要的信息。外資銀行必須對(duì)其內(nèi)部控制體系進(jìn)行有效監(jiān)管，并執(zhí)行暴露業(yè)務(wù)交易方和業(yè)務(wù)目的等相關(guān)規(guī)定，以預(yù)防洗錢活動(dòng)的發(fā)生。需要指出的是，外資銀行的合規(guī)要求具有本國化的特點(diǎn)。由于外資銀行在不同國家和地區(qū)都擁有自身的業(yè)務(wù)流程和體系，在中國境內(nèi)的合規(guī)要求與其母公司的要求存在一定的差異，在遵守當(dāng)?shù)胤煞ㄒ?guī)的前提下還應(yīng)保持國際一致性。結(jié)論以上便是外資銀行法規(guī)的相關(guān)介紹。外資銀行受到嚴(yán)格的監(jiān)管和管理，其經(jīng)營范圍、資本要求及貸款業(yè)務(wù)等均受到一定的限制，而其合規(guī)