中信證券營(yíng)業(yè)部投資顧問(wèn)管理辦法

年4月19日中信證券營(yíng)業(yè)部投資顧問(wèn)管理辦法文檔僅供參考中信證券股份有限公司營(yíng)業(yè)部投資顧問(wèn)管理辦法第一章總則為提高營(yíng)業(yè)部咨詢服務(wù)水平，擴(kuò)大咨詢服務(wù)對(duì)客戶的影響力，更好地滿足客戶的咨詢服務(wù)需求，穩(wěn)定并提升公司市場(chǎng)份額，提升公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)綜合競(jìng)爭(zhēng)力，特制定本辦法。本辦法所指的投資顧問(wèn)是指隸屬于營(yíng)業(yè)部，由營(yíng)業(yè)部管轄的，履行投資顧問(wèn)職責(zé)的員工。本辦法是適應(yīng)營(yíng)業(yè)部現(xiàn)有條件和近期發(fā)展情況而制定的，將依據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況適時(shí)調(diào)整。第二章崗位管理崗位職責(zé)：（1）負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部客戶咨詢服務(wù)，特別是營(yíng)業(yè)部高端客戶的專業(yè)化服務(wù)。其中包括:及時(shí)向高端客戶傳遞總部最新資訊信息，為客戶提供資產(chǎn)配置建議、賬戶評(píng)估、投資指導(dǎo)等服務(wù)；經(jīng)過(guò)個(gè)性化的優(yōu)質(zhì)服務(wù)不斷增加營(yíng)業(yè)部的客戶資產(chǎn)。（2）為前臺(tái)客戶經(jīng)理提供培訓(xùn)、支持，輔助區(qū)域營(yíng)銷(xiāo)中心和客戶經(jīng)理開(kāi)發(fā)、服務(wù)其高端客戶；推動(dòng)營(yíng)業(yè)部客戶服務(wù)水平的提高。（3）在客戶服務(wù)活動(dòng)中，擔(dān)任講師。（4）與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部客戶服務(wù)組對(duì)接，實(shí)現(xiàn)咨詢服務(wù)信息的傳遞，有效使用“核心客戶咨詢服務(wù)平臺(tái)”服務(wù)客戶。（5）推廣、營(yíng)銷(xiāo)公司的“簽約服務(wù)類(lèi)”的產(chǎn)品。（6）完成營(yíng)業(yè)部和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部交辦的其它工作。崗位級(jí)別與任職條件：投資顧問(wèn)分為：首席投資顧問(wèn)、資深投資顧問(wèn)、高級(jí)投資顧問(wèn)、投資顧問(wèn)、見(jiàn)習(xí)投資顧問(wèn)。（1）首席投資顧問(wèn)：具有本科以上學(xué)歷,從事投資研究、咨詢服務(wù)相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)3年以上；在證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)成為投資顧問(wèn)；對(duì)市場(chǎng)、行業(yè)和個(gè)股有較高的分析研究水平,對(duì)各類(lèi)證券信息及研究成果能很好的理解轉(zhuǎn)化以服務(wù)于客戶、銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)及投資經(jīng)理；具備高超的演講和營(yíng)銷(xiāo)推廣能力，在客戶群體和市場(chǎng)中具有較強(qiáng)的影響力。建立“服務(wù)關(guān)系”的客戶資產(chǎn)總量在8億元以上，且客戶數(shù)達(dá)到100戶以上。（2）資深投資顧問(wèn)：具有本科以上學(xué)歷,從事投資研究、咨詢服務(wù)相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)3年以上；在證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)成為投資顧問(wèn)；對(duì)市場(chǎng)、行業(yè)和個(gè)股有較高的分析研究水平,對(duì)各類(lèi)證券信息及研究成果能很好的理解轉(zhuǎn)化以服務(wù)于客戶、銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)及投資經(jīng)理；具備高超的演講和營(yíng)銷(xiāo)推廣能力，在客戶群體和市場(chǎng)中具有較強(qiáng)的影響力。建立“服務(wù)關(guān)系”的客戶資產(chǎn)總量在5億元以上，且客戶數(shù)達(dá)到100戶以上。（3）高級(jí)投資顧問(wèn)：具有本科以上學(xué)歷,從事投資研究、咨詢服務(wù)相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)2年以上；在證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)成為投資顧問(wèn)；對(duì)市場(chǎng)、行業(yè)和個(gè)股有較深入的分析研究水平,對(duì)各類(lèi)證券信息及研究成果能很好的理解轉(zhuǎn)化以服務(wù)于客戶、銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)及投資經(jīng)理；具備高超的演講和營(yíng)銷(xiāo)推廣能力，在客戶群體和市場(chǎng)中具有較強(qiáng)的影響力。建立“服務(wù)關(guān)系”的客戶資產(chǎn)總量在3億元以上，且客戶數(shù)達(dá)到100戶以上。（4）投資顧問(wèn)：具有本科以上學(xué)歷,具有本科以上學(xué)歷,從事投資研究、咨詢服務(wù)相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)2年以上；在證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)成為投資顧問(wèn)；對(duì)證券市場(chǎng)有較高的分析研究水平,對(duì)各類(lèi)證券信息及研究成果能很好的理解轉(zhuǎn)化以服務(wù)于客戶、銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)；具備優(yōu)秀的演講和營(yíng)銷(xiāo)推廣能力,在客戶群體中具有較強(qiáng)的感召力。建立“服務(wù)關(guān)系”的客戶資產(chǎn)總量在1億元以上，且客戶數(shù)達(dá)到100戶以上。（5）見(jiàn)習(xí)投資顧問(wèn)：具有本科以上學(xué)歷,從事投資研究、咨詢服務(wù)相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)1年以上；經(jīng)過(guò)證券從業(yè)資格考試的《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》和《證券投資分析》科目考試；對(duì)證券市場(chǎng)有較高的分析研究水平,對(duì)各類(lèi)證券信息及研究成果能很好的理解轉(zhuǎn)化以服務(wù)于客戶、銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)；具備優(yōu)秀的演講和營(yíng)銷(xiāo)推廣能力,在客戶群體中具有較強(qiáng)的感召力。建立“服務(wù)關(guān)系”的客戶資產(chǎn)總量在1億元以上，且客戶數(shù)達(dá)到100戶以上。崗位建立“服務(wù)關(guān)系”的客戶資產(chǎn)總量、客戶數(shù)指標(biāo)首席投資顧問(wèn)8億、100戶資深投資顧問(wèn)5億、100戶高級(jí)投資顧問(wèn)3億、100戶投資顧問(wèn)1億、100戶見(jiàn)習(xí)投資顧問(wèn)1億、100戶投資顧問(wèn)的薪酬標(biāo)準(zhǔn)，參照《中信證券營(yíng)業(yè)部崗位人員管理辦法》執(zhí)行。崗位薪酬標(biāo)準(zhǔn)首席投資顧問(wèn)4C資深投資顧問(wèn)4A、4B高級(jí)投資顧問(wèn)3C投資顧問(wèn)3B見(jiàn)習(xí)投資顧問(wèn)3A申請(qǐng)投資顧問(wèn)的員工，應(yīng)符合基本任職條件，并填寫(xiě)《投資顧問(wèn)任職申請(qǐng)表》（附近2）。由營(yíng)業(yè)部完成初步遴選，并將相關(guān)材料上報(bào)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部，由經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部審核相關(guān)材料、核定營(yíng)業(yè)部崗位名額。投資顧問(wèn)、見(jiàn)習(xí)投資顧問(wèn)由營(yíng)業(yè)部組織進(jìn)行任職資格考試；首席投資顧問(wèn)、資深投資顧問(wèn)、高級(jí)投資顧問(wèn)由經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部組織進(jìn)行任職資格考試，經(jīng)過(guò)任職資格考試后，方能在該崗位任職。其它崗位員工，如符合任職條件的基本要求、具備承擔(dān)該崗位職責(zé)的能力，也能夠申請(qǐng)轉(zhuǎn)崗為投資顧問(wèn)。轉(zhuǎn)崗應(yīng)由本人提出申請(qǐng)，營(yíng)業(yè)部批準(zhǔn)，報(bào)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部審批。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部客戶服務(wù)組對(duì)投資顧問(wèn)進(jìn)行業(yè)務(wù)管理。業(yè)務(wù)管理包括：指導(dǎo)工作開(kāi)展，舉辦崗前培訓(xùn)，不定期舉辦各類(lèi)技能培訓(xùn)、專項(xiàng)培訓(xùn)和業(yè)務(wù)交流等。營(yíng)業(yè)部對(duì)投資顧問(wèn)進(jìn)行日常管理。日常管理包括：依據(jù)崗位職責(zé)和總部要求，結(jié)合營(yíng)業(yè)部的實(shí)際需要，安排具體工作事宜；負(fù)責(zé)考勤等日常管理工作。營(yíng)業(yè)部須制定投資顧問(wèn)的具體考核方案，報(bào)備經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部。營(yíng)業(yè)部可根據(jù)營(yíng)業(yè)部具體情況，參考《投資顧問(wèn)平衡計(jì)分卡參考模板》（附近3）對(duì)投資顧問(wèn)進(jìn)行考核?？己藘?yōu)秀的投資顧問(wèn)，如果符合更高級(jí)別崗位的任職條件，能夠獲得崗位晉級(jí)的機(jī)會(huì)。考核不合格的投資顧問(wèn)將被降級(jí)處理；連續(xù)兩年考核不合格的投資顧問(wèn)，不能在投資顧問(wèn)崗位繼續(xù)任職。第三章業(yè)務(wù)管理投資顧問(wèn)要按時(shí)參加經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部客戶服務(wù)組組織的例會(huì)。經(jīng)過(guò)“核心客戶咨詢服務(wù)平臺(tái)”進(jìn)行客戶服務(wù)，共同對(duì)平臺(tái)的運(yùn)行進(jìn)行維護(hù)和推廣。投資顧問(wèn)應(yīng)對(duì)所服務(wù)的客戶建立管理檔案，對(duì)客戶進(jìn)行分類(lèi)管理和服務(wù)。記錄客戶的基本情況、聯(lián)系方式、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資風(fēng)格、溝通記錄、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控情況、咨詢服務(wù)記錄等。投資顧問(wèn)對(duì)所服務(wù)的重要客戶每月至少電話或面談交流一次，了解客戶投資狀況及需求，向客戶推介公司有關(guān)研究成果。投資顧問(wèn)應(yīng)在營(yíng)業(yè)部的客戶服務(wù)活動(dòng)中擔(dān)任講師。投資顧問(wèn)與營(yíng)業(yè)部前臺(tái)客戶經(jīng)理應(yīng)建立例會(huì)制度，進(jìn)行客戶經(jīng)理培訓(xùn)，傳達(dá)公司的研究成果，每周至少一次。投資顧問(wèn)要與客戶建立“服務(wù)關(guān)系”，并開(kāi)展個(gè)性化的服務(wù)?！胺?wù)關(guān)系”建立的原則如下：公共客戶（包括新增客戶）由營(yíng)業(yè)部分配，營(yíng)業(yè)部可在年度內(nèi)根據(jù)需要調(diào)整服務(wù)關(guān)系?？蛻艚?jīng)理服務(wù)的客戶（包括新增客戶），由客戶經(jīng)理確認(rèn)；客戶經(jīng)理可申請(qǐng)調(diào)整服務(wù)關(guān)系，并在月初由營(yíng)業(yè)部給予確認(rèn)。自己開(kāi)發(fā)的客戶需要營(yíng)業(yè)部確認(rèn)。詳細(xì)確認(rèn)流程見(jiàn)《客戶服務(wù)關(guān)系設(shè)置流程》。公共客戶與投資顧問(wèn)建立“服務(wù)關(guān)系”，營(yíng)業(yè)部應(yīng)充分考慮到客戶與投資顧問(wèn)的適配性。慎重一開(kāi)始就將高價(jià)值客戶直接分配給經(jīng)驗(yàn)不足的投資顧問(wèn)管理和服務(wù)，可考慮給予投資顧問(wèn)一定的時(shí)間和一定低價(jià)值客戶適應(yīng)過(guò)渡期，并確保最終全部高價(jià)值核心客戶都應(yīng)有能力相適應(yīng)的投資顧問(wèn)進(jìn)行管理和服務(wù)。第四章行為準(zhǔn)則投資顧問(wèn)必須服從公司和營(yíng)業(yè)部的行政和業(yè)務(wù)管理，接受公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部的業(yè)務(wù)指導(dǎo)。投資顧問(wèn)在業(yè)務(wù)活動(dòng)中必須遵守，包括但不限于以下行為準(zhǔn)則：（1）投資顧問(wèn)必須遵守國(guó)家法律法規(guī)和政府、監(jiān)管部門(mén)、行業(yè)協(xié)會(huì)的有關(guān)規(guī)章制度，遵守公司和部門(mén)的有關(guān)規(guī)定。（2）投資顧問(wèn)必須具備所在崗位要求的專業(yè)知識(shí)和工作能力，努力保持并不斷提高崗位勝任能力。(3)投資顧問(wèn)必須遵循獨(dú)立誠(chéng)信、謹(jǐn)慎客觀、勤勉盡職、公正公平的原則從事投資顧問(wèn)工作。（4）投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況，在評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力和服務(wù)需求的基礎(chǔ)上，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。（5）投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)。投資建議的依據(jù)包括證券研究報(bào)告或者基于證券研究報(bào)告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見(jiàn)等。（6）投資顧問(wèn)依據(jù)本公司或者其它證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的證券研究報(bào)告作出投資建議的，應(yīng)當(dāng)向客戶說(shuō)明證券研究報(bào)告的發(fā)布人、發(fā)布日期。（7）投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)誠(chéng)實(shí)守信，不得有任何涉嫌欺騙、欺詐或舞弊的職業(yè)行為，或做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。(8)投資顧問(wèn)明知投資者的要求或擬委托的事項(xiàng)違反了法律、法規(guī)或證券從業(yè)規(guī)范的，應(yīng)予以拒絕，且如實(shí)告知投資者并提出改正建議。（9）營(yíng)業(yè)部經(jīng)過(guò)廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體對(duì)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)進(jìn)行廣告宣傳，應(yīng)當(dāng)遵守《廣告法》和證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，廣告宣傳內(nèi)容不得存在虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性信息以及其它違法違規(guī)情形。（10）營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)提前5個(gè)工作日將廣告宣傳方案和時(shí)間安排向公司住所地證監(jiān)局、媒體所在地證監(jiān)局報(bào)備。（11）營(yíng)業(yè)部經(jīng)過(guò)舉辦講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等形式，進(jìn)行證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬的，應(yīng)當(dāng)提前5個(gè)工作日向舉辦地證監(jiān)局報(bào)備。投資顧問(wèn)在業(yè)務(wù)活動(dòng)中的禁止行為：（1）從事或協(xié)同她人從事欺詐、內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格等非法活動(dòng)；（2）從事歪曲事實(shí)或誤導(dǎo)投資者的行為。編造、傳播虛假信息或者誤導(dǎo)投資者的信息；（3）損害社會(huì)公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者她人的合法權(quán)益。（4）違規(guī)向客戶作出投資不受損失或保證最低收益的承諾；（5）隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄；（6）泄露客戶資料；（7）接受客戶的全權(quán)委托；接受她人委托從事證券投資；與委托人約定分享證券投資收益，分擔(dān)證券投資損失，或者向委托人承諾證券投資收益；（8）依據(jù)虛假信息、內(nèi)幕信息或者市場(chǎng)傳言撰寫(xiě)和發(fā)布分析報(bào)告或評(píng)級(jí)報(bào)告；（9）投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，知悉客戶做出具體投資決策計(jì)劃的，不得向她人泄露該客戶的投資決策計(jì)劃信息為她人搶先交易提供便利，不得明示或者暗示她人先于該客戶進(jìn)行相關(guān)證券交易。（10）投資顧問(wèn)不得經(jīng)過(guò)廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體，做出買(mǎi)入、賣(mài)出或者持有具體證券的投資建議。（11）禁止投資顧問(wèn)個(gè)人向客戶收取費(fèi)用。（12）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、協(xié)會(huì)禁止的其它行為。第五章附則本辦法自1月1日起執(zhí)行。原下發(fā)的各項(xiàng)相關(guān)制度和文件，凡與本辦法相抵觸的，即行廢止。本辦法未涉及的管理事項(xiàng)，按公司現(xiàn)行規(guī)定執(zhí)行。本辦法由經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部負(fù)責(zé)解釋和修訂。下列附件作為本辦法的一部分，各營(yíng)業(yè)部遵照?qǐng)?zhí)行。附件1：《投資顧問(wèn)崗位說(shuō)明書(shū)》附件2：《投資顧問(wèn)任職申請(qǐng)表》附件3：《投資顧問(wèn)平衡計(jì)分卡參考模板》中信證券股份有限公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部10月12日附件1：投資顧問(wèn)位說(shuō)明書(shū)崗位名稱投資顧問(wèn)所屬部門(mén)××營(yíng)業(yè)部直屬主管崗位職級(jí)崗位目的承擔(dān)客戶服務(wù)工作；為客戶經(jīng)理提供支持；推廣、營(yíng)銷(xiāo)公司的“簽約服務(wù)類(lèi)”的產(chǎn)品。主要職責(zé)（1）負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部客戶咨詢服務(wù)，特別是營(yíng)業(yè)部高端客戶的專業(yè)化服務(wù)。其中包括:及時(shí)向高端客戶傳遞總部最新資訊信息，為客戶提供資產(chǎn)配置建議、賬戶評(píng)估、投資指導(dǎo)等服務(wù)。（2）為前臺(tái)客戶經(jīng)理提供培訓(xùn)、支持，輔助區(qū)域營(yíng)銷(xiāo)中心和客戶經(jīng)理開(kāi)發(fā)、服務(wù)其高端客戶；推動(dòng)營(yíng)業(yè)部客戶服務(wù)水平的提高。（3）在客戶服務(wù)活動(dòng)中，擔(dān)任講師。（4）與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部客戶服務(wù)組對(duì)接，實(shí)現(xiàn)咨詢服務(wù)信息的傳遞，有效使用“核心客戶咨詢服務(wù)平臺(tái)”服務(wù)客戶。（5）推廣、營(yíng)銷(xiāo)公司的“簽約服務(wù)類(lèi)”的產(chǎn)品。（6）完成營(yíng)業(yè)部和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部交辦的其它工作。任職條件具有本科以上學(xué)歷,擁有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格；從事投資研究、咨詢服務(wù)相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)1年以上；對(duì)證券市場(chǎng)有較高的分析研究水平,對(duì)各類(lèi)證券信息及研究成果能很好的理解轉(zhuǎn)化以服務(wù)于客戶、銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)；具備優(yōu)秀的演講和營(yíng)銷(xiāo)推廣能力,在客戶群體中具有較強(qiáng)的感召力。附件2：投資顧問(wèn)任職申請(qǐng)表所在營(yíng)業(yè)部：填表日期：姓名性別入職時(shí)間畢業(yè)院校學(xué)歷學(xué)位投資咨詢執(zhí)業(yè)資格證書(shū)號(hào)現(xiàn)工作崗位任職時(shí)間從業(yè)年限證券金融投資顧問(wèn)任職資格考試成績(jī)業(yè)務(wù)素質(zhì)、工作能力及工作業(yè)績(jī)介紹：（自評(píng)）營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理意見(jiàn)：簽名：日期：經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部意見(jiàn)：簽名：日期：注：1、工作業(yè)績(jī)及其它需說(shuō)明的情況可另加附頁(yè)說(shuō)明。2、請(qǐng)附學(xué)歷、學(xué)位證書(shū)復(fù)印件。3、請(qǐng)附投資咨詢執(zhí)業(yè)資格證書(shū)復(fù)印件。附