2021年初級(jí)銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》考試題庫(kù)及解析1

2021年初級(jí)銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》考試題庫(kù)精選及解

析1

第八章

”單選題］商業(yè)銀行向客戶提供的所有可能影響客戶投資

決策的材料以及對(duì)客戶投資情況的評(píng)估和分析等，都應(yīng)

按照（）規(guī)定，包含相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容，并以通俗的語(yǔ)

言和適當(dāng)?shù)呐e例對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行解釋。

A《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

B《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》

C《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》

D《金融違法行為處罰辦法》

參考答案：B

［單選題］風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容應(yīng)至少包括以下語(yǔ)句："本

理財(cái)計(jì)劃是高風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品，您的本金可能會(huì)因市場(chǎng)變

動(dòng)而蒙受重大損失，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投

資?！边@種理財(cái)業(yè)務(wù)可能是（）。

A非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

B保證收益理財(cái)計(jì)劃

C保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

D非保證收益理財(cái)計(jì)劃

參考答案：A

［單選題］個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員對(duì)客戶的評(píng)估報(bào)告，應(yīng)

報(bào)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人或經(jīng)其授權(quán)的業(yè)務(wù)主管人

員，審核目的關(guān)鍵在于（）。

A表明領(lǐng)導(dǎo)重視

B避免對(duì)客戶進(jìn)行錯(cuò)誤銷售和不當(dāng)銷售

C表明制度完善

D免除業(yè)務(wù)人員責(zé)任

參考答案：B

［單選題］《民法通則》規(guī)定，（）可以開辦個(gè)人理財(cái)

業(yè)務(wù)。

A十歲以上的未成年人

B不能辨別自己行為的人

C十歲以下的未成年人

D限制民事行為能力人的監(jiān)護(hù)人

參考答案：D

［單選題］根據(jù)《民法通則》的規(guī)定，代理人（），喪

失代理權(quán)

A不履行職責(zé)

B串通第三人給被代理人造成損害

C做出超越代理權(quán)的行為

D法人終止

參考答案：D

［單選題］投資者認(rèn)繳基金份額款項(xiàng)時(shí)（）

A基金合同生效

B基金合同成立

C自證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后生效

D基金合同失效

參考答案：B

［單選題］當(dāng)發(fā)生（）時(shí)，基金合同生效。

A投資人繳納認(rèn)購(gòu)基金份額款項(xiàng)

B基金管理人向證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)

C基金管理人收到驗(yàn)資報(bào)告

D基金募集申請(qǐng)批準(zhǔn)

參考答案：B

［單選題］下列對(duì)格式條款理解不正確的是（）

A格式條款是指當(dāng)事人為重復(fù)使用而預(yù)先擬定,并

在訂立合同時(shí)未與對(duì)方協(xié)商

B訂立格式條款一方應(yīng)遵循公平原則確定當(dāng)事人之

間的權(quán)利和義務(wù)

C合同訂立方應(yīng)采取合理的方式提請(qǐng)對(duì)方注意免除

或者限制其責(zé)任的條款，按對(duì)方要求，對(duì)條款予以說(shuō)明

D格式條款和費(fèi)格式條款不一致時(shí)，應(yīng)采用格式條

款

參考答案：D

［單選題］提供格式條款的一方（），該條款不一定無(wú)

效。

A免除其責(zé)任

B加重其主要權(quán)利

C加重對(duì)方責(zé)任

D免除對(duì)方主要權(quán)利

參考答案：B

［單選題］當(dāng)訂立合同雙方對(duì)格式條款有兩種以上的

解釋時(shí)，應(yīng)（）

A按照通常理解