2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》歷年真題

2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》歷年真題精選

1、下列關(guān)于證券交易所的說法，錯誤的是（）。【單選題】

A.是實行自律管理的法人

B.享有交易所業(yè)務(wù)規(guī)則制定權(quán)

C.負(fù)責(zé)對基金在場內(nèi)場外的投資交易活動進行監(jiān)管

D.設(shè)有基金交易監(jiān)控系統(tǒng)，重點監(jiān)控涉嫌違法違規(guī)的交易行為

正確答案:C

答案解析:C項，依據(jù)《證券投資基金監(jiān)管職責(zé)分工協(xié)作指引》的規(guī)定，證券交

易所負(fù)責(zé)對基金在交易所內(nèi)的投資交易活動進行監(jiān)管；負(fù)責(zé)交易所上市基金的信

息披露監(jiān)管工作；證券交易所是實行自律管理的法人，享有交易所業(yè)務(wù)規(guī)則制定

權(quán)，設(shè)有基金交易監(jiān)控系統(tǒng)，重點監(jiān)控涉嫌違法違規(guī)的交易行為。

2、以下不屬于基金管理公司制定內(nèi)部控制制度的原則的是（）?！締芜x題】

A.合法、合規(guī)性原則

B.全面性原則

C.審慎性原則

D.成本效益原則

正確答案：D

答案解析：基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循的原則有：

①合法、合規(guī)性原則；

②全面性原則；

③審慎性原則；

④適時性原則。

3、我國基金信息披露的規(guī)范性文件中，基金信息披露編報規(guī)則不包括（）?！締?/p>

選題】

A.交易的業(yè)務(wù)規(guī)則的編制及披露

B.財務(wù)會計報告的編制與披露

C.投資組合報告的編制及披露

D.基金凈值表現(xiàn)的編制及披露

正確答案:A

答案解析：基金運作信息披露文件主要包括基金凈值公告、基金定期公告以及基

金上市交易公告書等。其中，基金定期公告包括基金季度報告、基金半年度報告、

基金年度報告。而基金年度報告的內(nèi)容包括基金管理人和托管人在年度報告披露

中的責(zé)任、正文與摘要的披露、關(guān)于年度報告中的重要提示、基金財務(wù)指標(biāo)的披

露、基金凈值表現(xiàn)的披露、基金管理人報告的披露、基金財務(wù)會計報告的編制與

披露、基金投資組合報告的披露、基金持有人信息的披露、開放式基金份額變動

的披露。

4、目前，證券投資基金的主流產(chǎn)品是（）。【單選題】

A.封閉式基金

B.開放式基金

C.公募基金

D.私募基金

正確答案:B

答案解析：20世紀(jì)80年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前

已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。

5、長期以來，我國居民的偏愛()?！締芜x題】

A貨幣儲蓄

B.投資

C.融資

D.借貸資金

正確答案:A

答案解析：長期以來，我國居民偏愛貨幣儲蓄，改革開放后隨著居民收入快速增

加，我國居民投資的理財需求也迅速增長。

6、以下關(guān)于一籃子股票組合的股票基金的說法，正確的是()?！締芜x題】

A.每一交易日股票基金不只有一個價格

B.股票基金份額凈值不會由于買賣基金數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響

C.對股票基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是有意義的

D.投資風(fēng)險高于單一股票的投資風(fēng)險

正確答案:B

答案解析：

B正確，股票基金份額凈值不會由于買賣基金數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受

到影響；

股票基金凈值的計算每天只進行一次，因此每一交易日股票基金只有一個價格;

因為股票基金份額凈值是由其持有的證券價格復(fù)合而成的，所以對其高低進行合

理與否的判斷是沒有意義的；投資風(fēng)險低于單一股票的投資風(fēng)險。

8、()是指基金從業(yè)人員通過主動自覺的自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基

金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己

形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達到一定的職業(yè)道德境界

【單選題】

A.基金職業(yè)道德教育

B.基金職業(yè)道德修養(yǎng)

C.道德

D.職業(yè)道德

正確答案:B

答案解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)是指基金從業(yè)人員通過主動自覺的自我學(xué)習(xí)、自我

改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、

認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達到一定的職業(yè)道德境界

9、為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于()人民

幣?！締芜x題】

A.1000萬元

B.2000萬元

C.3000萬元

D.5000萬元

正確答案:C

答案解析:選項C正確：為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始

資產(chǎn)不得低于3000萬元人民幣，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

10、我國基金信息披露的規(guī)范性文件中，基金信息披露編報規(guī)則不包括（）?！締?/p>

選題】

A.交易的業(yè)務(wù)規(guī)則的編制及披露

B.財務(wù)會計報告的編制與披露

C.投資組合報告的編制及披露

D.基金凈值表現(xiàn)的編制及披露

正確答案:A

答案解析：基金運作信息披露文件主要包括基金凈值公告、基金定期公告以及基

金上市交易公告書等。其中，基金定期公告包括基金季度報告、基金半年度報告、

基金年度報告。而基金年度報告的內(nèi)容包括基金管理人和托管人在年度報告披露

中的責(zé)任、正文與摘要的披露、關(guān)于年度報告中的重要提示、基金財務(wù)指標(biāo)的披

露、基金凈值表現(xiàn)的披露、基金管理人報告的披露、基金財務(wù)會計報告的編制與

披露、基金投資組合報告的披露、基金持有人信息的披露、開放式基金份額變動

的披露。

1、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會于（）正式成立?！締芜x題】

A.2011年7月4日

B.2011年1月1日

C.2012年8月1日

D.2012年6月6日

正確答案：D

答案解析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會于2012年6月6日正式成立

2、下列不屬于專業(yè)審慎基本要求的是（）。【單選題】

A.持證上崗

B.持續(xù)學(xué)習(xí)

C.審慎開展執(zhí)業(yè)活動

D.誠實守信

正確答案:D

答案解析：專業(yè)審慎是對基金從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)和執(zhí)業(yè)能力方面的道德要求，其

對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展

執(zhí)業(yè)活動。

3、基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，要堅持（）原則。【單選題】

A.投資人利益優(yōu)先

B.公司利益優(yōu)先

C.投資人收益一風(fēng)險匹配

D.公司收益一風(fēng)險匹配

正確答案:A

答案解析：基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能

力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。堅持投資人利益優(yōu)先的原則，

把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人，是各基金銷售機構(gòu)在銷售過程中運用4Ps理論

時尤其需要注意的一點。

4、基金年度報告披露的財務(wù)指標(biāo)中，能夠較為合理地評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)

是（）。【單選題】

A.期末基金份額凈值

B.基金份額凈值增長率

C.基金凈值總額

D.期末可供分配利潤

正確答案:B

答案解析：凈值增長指標(biāo)是目前較為合理的評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)。因為凈值

增長指標(biāo)包括基金份額增長率和累計份額凈值增長率。所以選項B基金份額凈值

增長率是目前較為合理的評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)?；鹉甓葓蟾嬷袘?yīng)披露以下

財務(wù)指標(biāo)：本期利潤、本期利潤扣減本期公允價值變動損益后的凈額、加權(quán)平均

份額本期利潤、期末可供分配利潤、期末可供分配份額利潤、期末資產(chǎn)凈值、期

末基金份額凈值、加權(quán)平均凈值利潤率、本期份額凈值增長率和份額累計凈值增

長率等。

5、在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是（）?！締芜x題】

A.基金管理公司和保險公司

B.基金管理公司和證券公司

C.基金管理公司和信托公司

D.銀行和信托公司

正確答案:C

答案解析：在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。它們

為資產(chǎn)管理機構(gòu)提供各類公募基金、私募基金、信托計劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

6、下列屬于企業(yè)風(fēng)險管理基本框架內(nèi)容的是（）。I.外部環(huán)境n.事項識別ni.

風(fēng)險評估IV.控制活動V.風(fēng)險應(yīng)對【單選題】

A.I、II、III、V

B.II、III、IV、V

C.IlkIV、V

D.［、II、III、IV

正確答案:B

答案解析：企業(yè)風(fēng)險管理基本框架包括八個方面的內(nèi)容：

（1）內(nèi)部環(huán)境。

（2）目標(biāo)設(shè)定。

（3）事項識別。

（4）風(fēng)險評估。

(5)風(fēng)險應(yīng)對。

(6)控制活動。

(7)信息與溝通。

(8)行為監(jiān)控。

7、()對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。【單選題】

A.督察長

B.合規(guī)與風(fēng)險控制部

C.合規(guī)與風(fēng)險管理委員會

D.董事會

正確答案:D

答案解析：董事會對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行相應(yīng)的合規(guī)職責(zé)。

8、就全球而言，進入()世紀(jì)以后，全球基金業(yè)的規(guī)模繼續(xù)膨脹?！締芜x題】

A.19

B.20

C.21

D.18

正確答案:C

答案解析:就全球而言，進入21世紀(jì)以后，全球基金業(yè)的規(guī)模繼續(xù)膨脹。特別是

在2006-2007年，全球基金業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模增長速度明顯加快。

9、不追求取得超越市場表現(xiàn)的基金是()o【單選題】

A.指數(shù)型基金

B.主動型基金

C.靈活配置型基金

D.積極成長型基金

正確答案:A

答案解析:指數(shù)型基金不追求取得超越市場表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)；

主動型基金是一類力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金；

靈活配置型基金在股票、債券上的配置比例會根據(jù)市場狀況進行調(diào)整，有時股票

的比例較高，有時債券的比例較高；

積極成長型基金所投資的目標(biāo)集中在股票，以及股票衍生的金融商品，積極成長

型基金的風(fēng)險較大，可能產(chǎn)生巨大的損失，也可能獲得巨大的利益。

10、L0F基金在交易所的規(guī)則與()的基本相同?！締芜x題】

A.股票

B.債券

C.封閉式基金

D.開放式基金

正確答案:C

答案解析:L0F基金在交易所的規(guī)則與封閉式基金的基本相同。

1、在我國，管理集合資產(chǎn)管理計劃、定向資產(chǎn)管理計劃的機構(gòu)是()。【單選題】

A.基金管理公司及子公司

B.私募機構(gòu)

C.證券公司及其資管子公司

D.商業(yè)銀行

正確答案:C

答案解析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（簡稱基金業(yè)協(xié)會）從我國金融業(yè)實踐出發(fā)，

根據(jù)資金來源、投資范圍、管理方式和權(quán)利義務(wù)四方面特點，將我國資產(chǎn)管理行

業(yè)的范圍進行了界定，其中，證券公司及其資管子公司負(fù)責(zé)管理集合資產(chǎn)管理計

劃、定向資產(chǎn)管理計劃。

2、（）是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的可以從事基金銷售的機構(gòu)。【單

選題】

A.基金供銷機構(gòu)

B.基金代銷機構(gòu)

C.基金銷售機構(gòu)

D.基金評級機構(gòu)

正確答案:C

答案解析：基金銷售機構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)，包括基金管理人以

及經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（簡稱中國證監(jiān)會）認(rèn)定的可以從事基金銷售的其

他機構(gòu)。

3、針對客戶對基金銷售機構(gòu)的投訴，基金銷售機構(gòu)不應(yīng)該采取的態(tài)度是（）。【單

選題】

A.從客戶投訴中發(fā)現(xiàn)經(jīng)營上的缺陷，改善和提高服務(wù)水平

B.妥善處理投訴是再次贏得客戶、建立和鞏固企業(yè)形象的最好時機

C.準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，只對自身有利的客戶投訴保留完整記錄并存檔

D.根據(jù)投資者的合理意見改進工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機構(gòu)

報告

正確答案:C

答案解析：基金銷售機構(gòu)一方面可從客戶投訴中發(fā)現(xiàn)經(jīng)營上的缺陷，改善和提高

服務(wù)水平；另一方面，妥善處理投訴是再次贏得客戶、建立和鞏固企業(yè)形象的最

好時機。因此，基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，具體包括：設(shè)立

獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位；向社會公布受理客戶投訴的電

話、信箱地址及投訴處理規(guī)則；耐心傾聽投資者的意見、建議和要求，準(zhǔn)確記錄

客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當(dāng)保留完整記錄并存檔，投訴電話應(yīng)當(dāng)錄音；

評估客戶投訴風(fēng)險，采取適當(dāng)措施，及時妥善處理客戶投訴;根據(jù)客戶投訴總結(jié)

相關(guān)問題，及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險，并根據(jù)投資者的合理意見改進工作，完善內(nèi)控制

度，如有需要應(yīng)立即向所在機構(gòu)報告。

4、關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制，下列說法錯誤的是（）?！締芜x題】

A.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易

B.建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施

C.公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待

D.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時核對并存檔保管

正確答案:A

答案解析：基金交易應(yīng)實行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資

指令或者直接進行交易；應(yīng)建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善

相關(guān)的安全設(shè)施；公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能

夠得到公平對待；建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時核對

并存檔保管。

5、基金管理公司崗位分離制度不包括（）?！締芜x題】

A.交易與清算的分離

B.基金會計與公司會計的分離

C.投資與交易的分離

D.清算與核算的分離

正確答案：D

答案解析：公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投

資和交易、交易和清算、基金會計和公司會計等重要崗位不得有人員的重疊，重

要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當(dāng)進行物理隔離。

6、內(nèi)幕交易和操縱市場行為違反了證券市場的（）原則?！締芜x題】

A.公開、公平、公正

B.及時、客觀、準(zhǔn)確

C.高效、全面、及時

D.客觀、全面、準(zhǔn)確

正確答案:A

答案解析：內(nèi)幕交易和操縱市場行為，違反證券市場公開、公平、公正的原則，

破壞證券市場的誠信和秩序，損害投資者合法權(quán)益，社會危害性極大。

7、基金管理人董事會可以下設(shè)（），負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營管理與基金運作的風(fēng)險控制

及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略，評估公司風(fēng)險管

理狀況。【單選題】

A.風(fēng)險管理部

B.合規(guī)管理部

C.合規(guī)與風(fēng)險管理委員會

D.合規(guī)與風(fēng)險控制部

正確答案:C

答案解析：基金管理人董事會可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險管理委員會，負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營

管理與基金運作的風(fēng)險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險

管理戰(zhàn)略，評估公司風(fēng)險管理狀況。

8、2007年，中國證券業(yè)協(xié)會設(shè)立了（），負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流工作?！締芜x題】

A.基金公會

B.證券投資基金業(yè)委員會

C.基金公司會員部

D.基金業(yè)行會

正確答案:C

答案解析：2007年，中國證券業(yè)協(xié)會設(shè)立了基金公司會員部，負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交

流工作。

9、關(guān)于基金贖回，下列說法錯誤的是（）。【單選題】

A.贖回賽用=贖回總額*贖回費率

B.贖回總額=贖回數(shù)量*贖回日基金份額凈值

C.贖回金額=贖回總額-后端收費金額

D.贖回金額=贖回總額-贖回費用

正確答案:C

答案解析：贖回金額的計算公式：贖回總金額=贖回數(shù)量*贖回日基金份額凈值；

贖回費用=贖回總金額*贖回費率；贖回金額=贖回總金額-贖回費用。

10、下列關(guān)于《Q項條例》的出臺，說法正確的是（）?！締芜x題】

A.Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限，

這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金

B.Q條例禁止銀行對定期存款支付利息，并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限，

這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金

C.Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限和

下限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金

D.Q條例禁止銀行對定期存款支付利息，并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限和

下限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金

正確答案:A

答案解析：選項A正確：美國最早的貨幣基金是在1971年建立的。當(dāng)時建立貨幣

基金的初衷是為了規(guī)避“Q條例”。當(dāng)時的Q條例禁止銀行對活期存款支付利息,

并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶

的資金。

1、基金市場營銷的（）是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投

資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投

資人的特性?！締芜x題】

A.服務(wù)性

B.專業(yè)性

C.持續(xù)性

D.適用性

正確答案:D

答案解析：基金市場營銷的適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，

應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適

的基金投資人的特性；服務(wù)性是基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金

的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務(wù)。因此，基金銷售機構(gòu)在注重產(chǎn)品、分銷和促

銷的同時，還必須在高質(zhì)量的服務(wù)、品牌的形象宣傳等方面下功夫，以增強可靠

的信譽，擴大客戶基礎(chǔ)；專業(yè)性是基金是投資于股票、債券、貨幣市場工具等多

種金融產(chǎn)品的組合投資工具，客觀上要求營銷人員廣泛了解和掌握相關(guān)金融知識

和投資工具，因此，基金銷售對營銷人員的專業(yè)水平有更高的要求；持續(xù)性是基

金營銷是一種理財服務(wù)，不是一錘子買賣，因而更強調(diào)銷售服務(wù)的持續(xù)性?；?/p>

銷售策略的制定也應(yīng)特別重視這一點，從而不斷擴大客戶群體，擴大基金規(guī)模。

2、在原始社會末期，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，（）開始萌芽。

【單選題】

A.法律

B.社會道德

C.職業(yè)道德

D.職業(yè)文化

正確答案:C

答案解析:職業(yè)道德是隨著社會分工的發(fā)展并出現(xiàn)相對固定的職業(yè)共同體時產(chǎn)生

的，人們的職業(yè)實踐是職業(yè)道德產(chǎn)生的基礎(chǔ)。在原始社會末期，由于生產(chǎn)和交換

的發(fā)展，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，職業(yè)道德開始萌芽。

3、內(nèi)部控制的（）指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門（或機構(gòu)）

和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)?！締芜x題】

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨立性原則

D.成本效益原則

正確答案:A

答案解析：內(nèi)部控制的健全性原則指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部

門（或機構(gòu)）和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)；內(nèi)部

控制的有效性是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹

執(zhí)行；獨立性指基金管理人各機構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，基金資

產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離；成本效益指基金管理人運用科學(xué)化的

經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部

控制效果。

4、保本基金提供的保證類型一般不包括（）。【單選題】

A.本金保證

B.收益保證

C.紅利保證

D.風(fēng)險保證

正確答案:D

答案解析：本題答案為D,境外的保本基金形式多種多樣。其中，基金提供的保

證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司章程自行規(guī)定。不包

括風(fēng)險保證。

5、下列屬于QDH基金份額認(rèn)購的特點的是（）?！締芜x題】

A.計價貨幣為人民幣、美元或其他外匯貨幣

B.認(rèn)購方式為場外認(rèn)購和場內(nèi)認(rèn)購

C.按1.00元募集，外加券商自行按認(rèn)購費率收取認(rèn)購費

D.分別以子代碼進行認(rèn)購

正確答案:A

答案解析:QDH基金在募集認(rèn)購的具體規(guī)定上有如下幾點獨特之處：

（1）發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯

業(yè)務(wù)資格。

（2）基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDH基金份額面值的大小。

（3）QDII基金份額除可以用人民幣認(rèn)購?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計

價貨幣認(rèn)購。

6、根據(jù)（），可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等【單選題】

A.債券發(fā)行者

B.債券到期日

C.債券投資對象

D.債券信用等級

正確答案:A

答案解析:根據(jù)債券發(fā)行者，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。

根據(jù)債券到期日，可以將債券分為短期債券、長期債券等。根據(jù)債券信用等級，

可以將債券分為低等級債券、高等級債券等。根據(jù)投資對象可以將基金分為股票

基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等。

7、基金募集程序為（）。【單選題】

A.申請一注冊一發(fā)售一基金合同生效

B.申請一發(fā)售一注冊一基金合同生效

C.注冊一申請一發(fā)售一基金合同生效

D.注冊->申請一基金合同生效一發(fā)售

正確答案:A

答案解析:基金的募集程序為：申請f注冊f發(fā)售一基金合同生效。

8、基金管理人董事會可以下設(shè)（），負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營管理與基金運作的風(fēng)險控

制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略，評估公司風(fēng)險

管理狀況。【單選題】

A.風(fēng)險管理部

B.合規(guī)管理部

C.合規(guī)與風(fēng)險管理委員會

D.合規(guī)與風(fēng)險控制部

正確答案:C

答案解析：基金管理人董事會可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險管理委員會，負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營

管理與基金運作的風(fēng)險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險

管理戰(zhàn)略，評估公司風(fēng)險管理狀況。

9、（）是社會認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不

成文的，沒有特定的表現(xiàn)形式?！締芜x題】

A.道德

B.法律

C.行政法規(guī)

D.思想觀念

正確答案:A

答案解析：道德是社會認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可

以是不成文的，沒有特定的表現(xiàn)形式。

法律，是國家的產(chǎn)物，是指統(tǒng)治階級（統(tǒng)治集團，就是政黨，包括國王、君主），

為了實現(xiàn)統(tǒng)治并管理國家的目的，經(jīng)過一定立法程序，所頒布的基本法律和普通

法律；

行政法規(guī)是國務(wù)院為領(lǐng)導(dǎo)和管理國家各項行政工作，根據(jù)憲法和法律，并且按照

《行政法規(guī)制定程序條例》的規(guī)定而制定的政治、經(jīng)濟、教育、科技、文化、外

事等各類法規(guī)的總稱；

1、金融市場按交割期限可劃分為（）?！締芜x題】

A.現(xiàn)貨市場和期貨市場

B,貨幣市場和資本市場

C.股票市場和債券市場

D.初級市場和二級市場

正確答案:A

答案解析：金融市場的分類主要有以下幾種：

（1）按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場；

（2）按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金

市場等，其中證券市場主要是股票、債券、基金等有價證券發(fā)行和轉(zhuǎn)讓流通的市

場，股份有限公司發(fā)行新股票的市場叫股票發(fā)行市場或股票初級市場，已發(fā)行股

票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫股票的二級市場；

（3）按交割期限分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。

2、關(guān)于風(fēng)險投資基金，下列說法錯誤的是（）?！締芜x題】

A.一般采用公募方式

B.又稱創(chuàng)業(yè)基金

C.幫助所投企業(yè)取得上市資格

D.屬于按對象分類的投資基金之一

正確答案:A

答案解析：選項A說法錯誤：人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類，主要是按照所投

資的對象的不同進行區(qū)分的，其主要可以分為證券投資基金、私募股權(quán)基金、風(fēng)

險投資基金、對沖基金、另類投資基金（選項D正確）。風(fēng)險投資基金，又叫創(chuàng)業(yè)

基金（選項B正確），它以一定的方式吸收機構(gòu)和個人的資金，投向于那些不具備

上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資

的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格（選項C正確），從而使資本增值。一旦公司股票

上市后，風(fēng)險投資基金就可以通過證券市場轉(zhuǎn)讓股權(quán)而收回資金，繼續(xù)投向其他

風(fēng)險企業(yè)。風(fēng)險投資基金一般采用私募方式（選項A錯誤）。

3、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個會計年度結(jié)束后的（）個月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會報送

經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況。

【單選題】

A.1

B.3

C.4

D.6

正確答案:C

答案解析:私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個會計年度結(jié)束后的4個月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)

會報送經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告和所管理私募基金年度投資運作基

本情況。

4、基金上市交易公告書的編制主體是（）。【單選題】

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金管理人與基金托管人

D.基金份額持有人

正確答案:A

答案解析：凡是根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)發(fā)售基金份額并申請在證券交易所上市交易的

基金，基金管理人均應(yīng)編制并披露基金上市交易公告書。目前，披露上市交易公

告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金（LOF）和交易型開放式指數(shù)

基金（ETF）以及分級基金子份額。

5、關(guān)于公募證券投資基金的表述，不正確的是（）。【單選題】

A.需要公開披露招募信息

B.面向社會公開發(fā)行

C.發(fā)行對象為不特定投資人

D.發(fā)行對象為特定投資人

正確答案:D

答案解析：選項D說法錯誤：公募基金主要具有如下特征：③必須遵守基金法律

和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。

6、（）是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團體法人?！締芜x題】

A.中國證監(jiān)會

B.中國銀監(jiān)會

C.基金業(yè)協(xié)會

D.中國證券業(yè)協(xié)會

正確答案:C

答案解析:基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團體法人。

7、基金管理人變更基金份額登記機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報（）備案。

【單選題】

A.基金業(yè)協(xié)會

B.中國證監(jiān)會

C.工商注冊所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

D.證券業(yè)協(xié)會

正確答案：B

答案解析：基金管理人變更基金份額登記機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報中

國證監(jiān)會備案。

8、證券投資基金在資本市場上發(fā)揮著重要的作用，但下列陳述不屬于證券投資

基金作用的是（）。

【單選題】

A.拓寬了中小投資者的投資渠道

B.有利于證券市場的穩(wěn)定發(fā)展

C.推動股票指數(shù)持續(xù)上升

D.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長

正確答案:C

答案解析:基金業(yè)在金融體系中的作用包括：一、為中小投資者拓寬了投資渠道;

二、優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長；三、有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展；四、

完善金融體系和社會保障體系。

9、交易是實現(xiàn)基金經(jīng)理投資指令的最后環(huán)節(jié)，為防止投資決策的隨意性和道德

風(fēng)險，決策人與執(zhí)行人應(yīng)分離，其含義是指（）。

【單選題】

A.基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易

B.投資指令必須經(jīng)董事會討論后方能確定

C.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達投資指令

D.基金經(jīng)理可以直接進行交易

正確答案:A

答案解析：交易是實現(xiàn)基金經(jīng)理投資指令的最后環(huán)節(jié)，為防止投資決策的隨意性

和道德風(fēng)險，決策人與執(zhí)行人應(yīng)分離。其含義是指基金交易應(yīng)實行集中交易制度,

基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。

10、目前，證券投資基金的主流產(chǎn)品是（）?！締芜x題】

A.封閉式基金

B.開放式基金

C.公募基金

D.私募基金

正確答案:B

答案解析：20世紀(jì)80年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前

已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。

1、（）通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金

托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查

處?！締芜x題】

A.基金份額持有人

B.基金監(jiān)管機構(gòu)

C.基金評級機構(gòu)

D.基金注冊登記機構(gòu)

正確答案：B

答案解析:選項B符合題意：基金監(jiān)管機構(gòu)通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦

理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機構(gòu)進行

監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處。

選項C不符合題意：基金評級機構(gòu)作用就是收集基金市場相關(guān)信息，然后通過科

學(xué)定性定量的方法，按照評級標(biāo)準(zhǔn)以及購買這種基金所承擔(dān)的風(fēng)險、以及基金所

能夠帶來的回報等方面信息，對基金進行排序。

選項D不符合題意：基金注冊登記機構(gòu)是指負(fù)責(zé)基金登記、存管、清算和交收業(yè)

務(wù)的獨立機構(gòu)，是基金市場日常運作必不可少的硬件設(shè)施。它的業(yè)務(wù)包括：基金

投資者賬戶管理、基金注冊登記、清算及基金交易、發(fā)放紅利、建立并保管基金

份額持有人名冊等。

2、()在一定程度上會給開放式基金的長期經(jīng)營業(yè)績帶來不利的影響?！締芜x

題】

A.投資于流動性較高的證券

B.依照投資計劃投資

C.依照基金合同的約定投資

D.過度重視基金資產(chǎn)的流動性

正確答案：D

答案解析：由于開放式基金的份額不固定，投資操作常常會受到不可預(yù)測的資金

流入、流出的影響與干擾。特別是為滿足基金贖回的需要，開放式基金必須保留

一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，并過度重視基金資產(chǎn)的流動性，這在一定程度上會給基金的長

期經(jīng)營業(yè)績帶來不利影響。

3、中國證券業(yè)協(xié)會成立于()。【單選題】

A.2012年6月7日

B.1991年8月28日

C.2001年8月28日

D.2002年12月4日

正確答案:B

答案解析：中國證券業(yè)協(xié)會成立于1991年8月28日。

4、下列不屬于QDII基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購與贖回區(qū)別的是

()【單選題】

A.幣種不同

B.申購和贖回登記不同

C.申購與贖回渠道不同

D.拒絕或暫停申購的情形不同

正確答案:C

答案解析:QDH基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購與贖回的區(qū)別為：幣

種不同；申購和贖回登記不同；拒絕或暫停申購的情形不同

5、我國基金屬于()【單選題】

A.契約型基金

B.公司型基金

C.封閉式基金

D.開放式基金

正確答案:A

答案解析：目前，我國的基金均為契約型基金。

6、()是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來對待所在機

構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)?！締芜x題】

A忠誠

B.盡責(zé)

C.誠實

D.守信

正確答案：B

答案解析：盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來對待

所在機構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)；

忠誠是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實于所在機構(gòu)，避免與所在機構(gòu)利益發(fā)生沖突，不

得損害所在機構(gòu)的利益；

誠實是指言行與內(nèi)心思想一致，不弄虛作假、不隱瞞欺詐，做老實人、說老實話、

辦老實事。守信是指遵守自己的承諾，講信用、重信用、守信用。

7、中國證監(jiān)會對私募機構(gòu)采取一系列行為，發(fā)現(xiàn)私募機構(gòu)存在的問題不包括()。

【單選題】

A.涉嫌非法集資、非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)

B.承諾保本保收益、挪用或侵占基金財產(chǎn)、基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)混同、虛構(gòu)投資

項目騙取資金等嚴(yán)重違法違規(guī)、侵害投資者利益行為

C.公開募集、未按合約約定托管基金財產(chǎn)、投資方向不符合合約規(guī)定、費用列支

不符合合約規(guī)定、未按合同約定進行信息披露、證券類私募機構(gòu)從業(yè)人員無從業(yè)

資格等一般性違規(guī)問題

I).登記備案信息準(zhǔn)確、更新及時、但是合格投資者管理制度不健全、私募基金風(fēng)

險評級及對投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力評估不到位的問題

正確答案:D

答案解析：

8、美國最早的貨幣基金是在()建立的?！締芜x題】

A.1969年

B.1972年

C.1970年

D.1971年

正確答案：D

答案解析：選項D正確：美國最早的貨幣基金是在1971年建立的。當(dāng)時建立貨幣

基金的初衷是為了規(guī)避“Q條例”。當(dāng)時的Q條例禁止銀行對活期存款支付利息,

并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶

的資金。

1、在風(fēng)險程度上，按照理論推測和以往的投資實踐，證券投資中風(fēng)險最大的是

()o【單選題】

A.基金投資

B.債券投資

C.股票投資

D.國債投資

正確答案:C

答案解析：

選項C符合題意：通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風(fēng)險、高收益

的投資品種；

選項B不符合題意：債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股

票要小，是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種；

選項A不符合題意：基金投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險，是一種

風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種；

選項D不符合題意：國債是國家信用的主要形式，故風(fēng)險最小。

2、（）不可以開立基金賬戶?！締芜x題】

A.16歲個體小王

B.17歲在讀大學(xué)生

C.23歲應(yīng)屆畢業(yè)生

D.65歲退休干部小李

正確答案:B

答案解析：我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18?

70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交

相關(guān)的收入證明才能進行開戶。A選項，16歲個體小王具有一定的收入。所以本

題答案為B。

3、下列關(guān)于常用的尋找潛在客戶的方法，說法正確的是（）?！締芜x題】

A.緣故法是利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進行客戶開

發(fā)

B.緣故法是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶，主要針對間接客戶型群體

C.介紹法利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進行客戶開發(fā)

D.采用陌生拜訪法的不足之處在于營銷人員無法逐步建立屬于自己的營銷網(wǎng)絡(luò)

正確答案:A

答案解析:本題答案為A。選項B,介紹法針對間接客戶型群體，是通過現(xiàn)有客戶

介紹新客戶；C項，緣故法針對直接關(guān)系型群體，就是利用營銷人員個人的生活

與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進行客戶開發(fā)；D項，采用陌生拜訪法可以使?fàn)I銷

人員逐步建立屬于自己的營銷網(wǎng)絡(luò)。

4、客戶服務(wù)人員應(yīng)站在客戶的角度，理解客戶。在出現(xiàn)分歧時，急客戶之所急，

耐心細(xì)致地與客戶溝通好具體細(xì)節(jié)，不能臆測客戶需求。這體現(xiàn)了基金客戶服務(wù)

（）的原則?！締芜x題】

A.客戶至上

B.有效溝通

C.安全第一

D.專業(yè)規(guī)范

正確答案:B

答案解析:有效溝通原則要求，每一位客戶服務(wù)人員都應(yīng)站在客戶的角度，理解

客戶，尊重客戶，一切為客戶著想，為客戶提供高品質(zhì)、高效率的服務(wù)。出現(xiàn)分

岐時，更要急客戶之所急，耐心細(xì)致地與客戶溝通好具體細(xì)節(jié)，不能臆測客戶需

求，切忌草率行事。

5、關(guān)于基金信息披露的表述，不正確的是（）?！締芜x題】

A.加強基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢地位

B.基金信息披露有利于投資者的價值判斷

C.加強基金信息披露可以防止信息的濫用

D.基金信息披露是一種自愿性信息披露

正確答案:D

答案解析：基金信息披露是指基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、

投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行的信息披露。依靠

強制性信息披露，培育和完善市場運行機制，增強市場參與各方對市場的理解和

信心，是世界各國（地區(qū)）證券市場監(jiān)管的普遍做法，基金市場作為證券市場的

組成部分也不例外。

6、基金客戶服務(wù)宣傳與推介工作的內(nèi)容不包括（）。【單選題】

A.對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進行收集、評價、總結(jié)，針對擬銷售的目標(biāo)市場識別潛

在客戶，找到有吸引力的市場機會

B.在宣傳與推介過程中綜合運用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息

C.遵循銷售利益最大化原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險收益特

征的匹配性

D.在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供投資人權(quán)益須知

正確答案:C

答案解析:選項C準(zhǔn)確說法為：遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險承受能

力和基金產(chǎn)品風(fēng)險收益特征的匹配性。對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進行收集、評價、

總結(jié)，針對擬銷售的目標(biāo)市場識別潛在客戶，找到有吸引力的市場機會。在宣

傳與推介過程中綜合運用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息，在

投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供投資人權(quán)益須知。

7、基金年度報告在會計年度結(jié)束后（）日內(nèi)經(jīng)過審計后予以公告。

【單選題】

A.15

B.30

C.60

D.90

正確答案:D

答案解析：基金年度報告在會計年度結(jié)束后90日內(nèi)經(jīng)過審計后予以公告。

8、下列關(guān)于證券投資基金說法正確的是（）o【單選題】

A.基金評價機構(gòu)對證券投資基金進行評價無需通過公開形式發(fā)布基金評價結(jié)果

B.晨星資訊Moringstar是中國獲得首批基金評獎業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)

C.2011年5月中國證券報社獲得首批基金評獎業(yè)務(wù)資格

D.2003年2月20日晨星資訊中國總部在深圳成立

正確答案:D

9、基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲

得的（）的信息?！締芜x題】

A.書面

B.電子

C.書面、電子或者其他介質(zhì)

D.書面和電子

正確答案:C

答案解析:選項c正確：基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布,

使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息。

1、在風(fēng)險程度上，按照理論推測和以往的投資實踐，下列基金中風(fēng)險最大的是

（）o【單選題】

A.增長型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.穩(wěn)健型基金

正確答案:A

答案解析：根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平

衡型基金。一般而言，增長型基金風(fēng)險大、收益高，收入型基金風(fēng)險小、收益較

低，平衡型基金的風(fēng)險、收益則介于增長型基金和收入型基金之間；穩(wěn)健型基金

指以追求基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值為目標(biāo)而設(shè)立的基金，該類基金注重風(fēng)險的控制，

把降低風(fēng)險的目的看的比追求收益要重要。

2、下列屬于外部風(fēng)險的是（）?！締芜x題】

A.決策失誤

B.經(jīng)濟文化

C.操作風(fēng)險

D.執(zhí)行不力

正確答案:B

答案解析：風(fēng)險有外部風(fēng)險和內(nèi)部風(fēng)險。其中，外部風(fēng)險主要包括法律法規(guī)、經(jīng)

濟、社會、文化與自然等方面；內(nèi)部風(fēng)險主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)

險等。

3、當(dāng)就同一事項要求召開基金份額持有人大會時，代表基金份額（）以上的基

金份額持有人有權(quán)自行召集。【單選題】

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

正確答案:B

答案解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，代表基金份額10%以上的基金份額

持有人當(dāng)就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日

常機構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份

額持有人有權(quán)自行召集，并報中國證監(jiān)會備案。

4、當(dāng)同一商品在不同市場上價格不一致時就會存在()。【單選題】

A.回購交易

B.套利交易

C.約定購回式證券交易

D.信用交易

正確答案：B

答案解析：當(dāng)同一商品在不同市場上價格不一致時就會存在套利交易；回購交易

是質(zhì)押貸款的一種方式，通常用在政府債券上；約定購回式證券交易是指符合條

件的客戶以約定價格向其指定交易的證券公司賣出標(biāo)的證券，并約定在未來某一

日期客戶按照另一約定價格從證券公司購回標(biāo)的證券；信用交易又稱"保證金交

易"和墊頭交易，是指證券交易的當(dāng)事人在買賣證券時，只向證券公司交付一定

的保證金，或者只向證券公司交付一定的證券，而由證券公司提供融資或者融券

進行交易。

5、關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，下列說法中不正確的是()。【單選題】

A.功能互補

B.相互促進

C.內(nèi)容交叉

D.手段一致

正確答案:D

答案解析:道德與法律的聯(lián)系表現(xiàn)在：

(1)目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段。

(2)內(nèi)容交叉。道德一般可分為兩類：一類是維護社會秩序所要求的最低限度

的道德；一類是有助于提高人的精神素質(zhì)、增進人與人之間和諧關(guān)系的較高要求

的道德；同時，法律調(diào)整的內(nèi)容并不限于道德所調(diào)的范疇。

(3)功能互補。道德在調(diào)整范圍上對法律具有補充作用。

(4)相互促進。

6、若某投資者投資10萬元認(rèn)購某保本基金，假設(shè)該筆認(rèn)購按照100%比例全部

確認(rèn)，并持有到保本期到期，認(rèn)購費率為1.0沆假定募集期間產(chǎn)生的利息為50

元，基金份額面值為1元，持有期基金累計分紅0.08元/基金份額。則認(rèn)購份

額為()份?！締芜x題】

A.99009.90

B.990.10

C.99059.90

D.100000

正確答案:C

答案解析：認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值，凈認(rèn)購金額=認(rèn)

購金額/(1+認(rèn)購費率)=100000/(1+L0%)=99009.90,認(rèn)購份額=(99009.90+50)

/1=99059.90(份)。

7、基金信息披露中以下不屬于嚴(yán)重的違法犯罪行為的有()。

【單選題】

A.虛假記載

B.誤導(dǎo)性陳述

C.重大遺漏

D.承諾收益

正確答案:D

答案解析:考查基金信息披露中3類嚴(yán)重的違法犯罪行為。

基金信息披露中的嚴(yán)重的違法犯罪行為：虛假記載；誤導(dǎo)性陳述；重大遺漏。

8、開設(shè)基金賬戶對()證件要求較高。

【單選題】

A.境外投資者

B.境內(nèi)投資者

C.境內(nèi)外投資者

D.國外投資者

正確答案:A

答案解析：

開設(shè)基金賬戶對境外投資者證件要求較高；

境外投資者即合格境外機構(gòu)投資者。

9、投資人利益優(yōu)先原則是指當(dāng)基金銷售機構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資

人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障。的合法利益。

【單選題】

A.基金銷售機構(gòu)

B.基金投資人

C.基金銷售人員

D.基金管理人

正確答案:B

答案解析:應(yīng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。

10、【單選題】

A.通過單獨或合謀包括集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)

買賣，操縱證券市場價格

B.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易或者相互買賣

并不持有的證券，影響證券交易價格或者證券成交量

C.按照相關(guān)規(guī)定，正常交易

D.以自己為交易對象，進行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價格或者證

券成交量

正確答案:C

答案解析:基金公司、部門及員工不得參與以下市場行為：(4)為獲取利益或

減少損失為目的，利用資金、信息等優(yōu)勢或濫用職權(quán)操縱市場，影響證券市場價

格，制造證券市場假象，誘導(dǎo)或者致使投資者在不了解事實真相的情況下做出投

資決定，擾亂證券市場秩序。

1、ETF具有（）的特點?！締芜x題】

A.保本基金

B.主動型基金

C.基金中的基金

D.指數(shù)基金

正確答案:D

答案解析:上市交易型開放式指數(shù)基金通常又稱為交易所交易基金（ETF）,是一

種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。ETF一般采用被動式

投資策略跟蹤某一標(biāo)的市場指數(shù)，因此具有指數(shù)基金的特點；保本基金保本基金

是指通過一定的保本投資策略進行運作，同時引入保本保障機制，以保證基金份

額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金；主動型基金是一類

力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金；80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的,

為基金中的基金。

2、公開募集基金的基金管理人的董事未能勤勉盡責(zé)，致使基金管理人存在重大

違法違規(guī)行為的，中國證監(jiān)會可以（）。【單選題】

A.責(zé)令整頓

B.全權(quán)接管

C.頒布限制令

D.責(zé)令更換

正確答案:D

答案解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人的董事、

監(jiān)事、高級管理人員未能勤勉盡責(zé)，致使基金管理人存在重大違法違規(guī)行為或者

重大風(fēng)險的，中國證監(jiān)會可以責(zé)令更換。

3、下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)方法的說法中，正確的是（）。

I.深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范

II.積極參加基金職業(yè)道德實踐

III.正確樹立基金職業(yè)道德觀念

IV.深入貫徹基金職業(yè)道德教育【單選題】

A.II、IV

B.II、川、IV

C.I、IV

D.I、ILIII

正確答案:D

答案解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法有：正確樹立基金職業(yè)道德觀念；深刻領(lǐng)會

基金職業(yè)道德規(guī)范；積極參加基金職業(yè)道德實踐。

4、下列關(guān)于證券投資基金的說法中，錯誤的是（）?！締芜x題】

A.是一種長期投資工具

B.主要功能是分散投資

C.投資基金無風(fēng)險

D.投資基金可能帶來收益，也可能承擔(dān)損失

正確答案:C

答案解析：證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投

資單一證券所帶來的個別風(fēng)險。基金不同于銀行儲蓄和債券等能夠提供固定收益

預(yù)期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的

收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。故C項錯誤。

5、（）既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市

場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回?！締芜x題】

A.主動型基金

B.上市開放式基金

C.在岸基金

D.QDII基金

正確答案:B

答案解析：上市開放式基金（LOF）是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、

贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的

開放式基金。它是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新；主動型基金是一類力

圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金；在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證

券市場的證券投資基金；QDII基金是合格境內(nèi)機構(gòu)投資者的首字母縮寫。QDII

基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券

等有價證券投資的基金。

6、基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的（）制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)（）并且長期

保存。【單選題】

A.即時保存和備份；本地備份

B.定期保存和備份；異地備份

C.即時保存和備份；異地備份

D.定期保存和備份；本地備份

正確答案:C

答案解析：基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)

當(dāng)異地備份并且長期保存。

7、目前人們大多認(rèn)為1868年英國成立的（）是最早的證券投資基金?！締芜x

題】

A.海外及殖民地政府信托

B.蘇格蘭美國投資信托

C.馬薩諸塞投資信托基金

D.英國投資信托

正確答案:A

答案解析：投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公

認(rèn)的證券投資基金一一“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。1924

年由200多名哈佛大學(xué)教授出資5萬美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基

金”被公認(rèn)為美國開放式公司型共同基金的鼻祖

8、下列不屬于基金售后服務(wù)的是（）。【單選題】

A.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)

B.提醒客戶及時核對交易確認(rèn)

C.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑

D.定期提供產(chǎn)品凈值信息

正確答案:A

答案解析：

A項屬于售中服務(wù)。

基金客戶服務(wù)的售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務(wù)。主

要包括：介紹證券市場基礎(chǔ)知識、基金基礎(chǔ)知識，普及基金相關(guān)法律知識；介紹

基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點；開展投資者風(fēng)險教

育。

售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶完成

風(fēng)險承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金

產(chǎn)品；協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。主要包括：提醒客戶

及時核對交易確認(rèn)；向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑；定期提供

產(chǎn)品凈值信息；基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動時及時通知客戶。

9、20世紀(jì)（）年代以后，證券投資基金在世界范圍內(nèi)得到普及性發(fā)展，基金

業(yè)的快速擴張正在成為一種國際性的現(xiàn)象。

【單選題】

A.50

B.60

C.70

D.80

正確答案:D

答案解析：證券投資基金的發(fā)展：20世紀(jì)80年代以后，證券投資基金在世界范

圍內(nèi)得到普及性發(fā)展，基金業(yè)的快速擴張正在成為一種國際性的現(xiàn)象，故本題選

擇D選項。

10、以下表述中，可以出現(xiàn)在基金推介材料中的是（）?！締芜x題】

A.“坐享財富增長”

B.“注意風(fēng)險”

C.“欲購從速”

D.”凈值歸一”

正確答案:B

1、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會，下列說法錯誤的是（）。