保險業(yè)務信息平臺設計

保險業(yè)務信息平臺設計目錄TOC\o"1-5"\h\z\o"CurrentDocument"保險業(yè)務信息平臺設計 1\o"CurrentDocument"一、系統(tǒng)概述 2\o"CurrentDocument"二、業(yè)務流程和重點問題分析 2\o"CurrentDocument"三、系統(tǒng)構架及技術指標 2\o"CurrentDocument"1、項目管理系統(tǒng) 5\o"CurrentDocument"2.內(nèi)部辦公管理系統(tǒng) 5\o"CurrentDocument"2.人力資源系統(tǒng) 6\o"CurrentDocument"3、財務管理系統(tǒng) 6\o"CurrentDocument"4、知識管理系統(tǒng) 6\o"CurrentDocument"5、商業(yè)智能分析系統(tǒng) 7\o"CurrentDocument"6、外部數(shù)據(jù)接口 7\o"CurrentDocument"四、項目管理系統(tǒng)模塊功能說明 7\o"CurrentDocument"1、系統(tǒng)管理（用戶及權限設置） 7項目前期管理 9項目執(zhí)行管理 11\o"CurrentDocument"4、保險維護 13\o"CurrentDocument"5、索賠管理 14\o"CurrentDocument"6、統(tǒng)計報表 15\o"CurrentDocument"7、接口 16一、系統(tǒng)概述介紹系統(tǒng)的功能及能達到的目標，使客戶對系統(tǒng)有一個整體的了解。二、業(yè)務流程和重點問題分析（一） 業(yè)務流程根據(jù)項目階段畫出具體業(yè)務流程圖。（二）重點問題分析對客戶關心的需要系統(tǒng)解決的問題進行分析。如：1、業(yè)務關系2、資料提供3、事項辦理內(nèi)容和要求4、業(yè)務模板5、溝通和反饋關系6、留存?zhèn)洳?、文檔管理8 三、系統(tǒng)構架及技術指標信息系統(tǒng)的軟件體系構架是項目正常運作的基礎，對各關系方是否各司其職、業(yè)務配合是否流暢、服務內(nèi)容、檔案保存是否全面尤為重要。我們?yōu)橘F公司制定的體系構架方案，是在全面研究了貴公司現(xiàn)有需求及該系統(tǒng)發(fā)展方向的前提下完成的，也是我公司多年的保險經(jīng)紀經(jīng)驗、豐富的業(yè)務知識，先進的企業(yè)信息管理理念和先進的計算機技術相結合的結晶。貴公司的軟件構架涉及到管理系統(tǒng)、內(nèi)部辦公管理系統(tǒng)、人力資源系統(tǒng)、財務系統(tǒng)、知識管理系統(tǒng)、同保險公司及經(jīng)紀公司數(shù)據(jù)交互的接口系統(tǒng)等幾個部分。其中各個部分的關系都是密不可分的，復雜的業(yè)務需求對軟件構架的要求更為嚴格，實現(xiàn)數(shù)據(jù)信息及時有效的傳輸，需要有與各個層次相匹配的系統(tǒng)實現(xiàn)對業(yè)務的支撐，實現(xiàn)知識共享，資源再利用，協(xié)同完成企業(yè)級的系統(tǒng)日常運作。作為一套長遠的規(guī)劃方案。貴公司可以根據(jù)業(yè)務的發(fā)展階段分步實施，確定每階段的需求和目標，以便確定相應的應用軟件功能，并能夠在使用過程中不斷的使應用軟件能夠得到不斷的擴充、優(yōu)化業(yè)務流程，更便捷更高效的和外界進行信息交互，從而實現(xiàn)信息溝通的及時和通達，達到提高業(yè)務辦理效率和能力的目的。

系統(tǒng)構架圖管理系統(tǒng)是公司軟件架構的核心系統(tǒng)，包括項目從成立到投保到理賠到結案的整個環(huán)節(jié)操作。通過人力資源管理系統(tǒng)、內(nèi)部辦公管理系統(tǒng)、財務系統(tǒng)、商業(yè)智能分析系統(tǒng)及知識管理系統(tǒng)等，來做為管理系統(tǒng)的擴展，可以豐富平臺的功能，不但能夠使公司內(nèi)部員工能夠得到更多的技術支持，還能夠為客戶提供更完善的服務，加強公司員工和客戶之間的聯(lián)系。如果需要同保險公司和保險經(jīng)紀公司進行數(shù)據(jù)交互，可以通過外部數(shù)據(jù)接口來完成。1、管理系統(tǒng)根據(jù)公司的業(yè)務流程，以項目為中心，對流程中各環(huán)節(jié)進行重點管理，通過保險維護及索賠管理對項目所投保險進行有效控制。?項目管理項目管理是面向公司內(nèi)部的業(yè)務應用操作平臺，是核心業(yè)務管理信息系統(tǒng)的重點之一。功能涵蓋了從項目開發(fā)到簽署、合同生效、合同執(zhí)行、項目移交及質(zhì)保、到項目收尾結束的各個環(huán)節(jié)。實現(xiàn)項目管理者對所涉及項目信息的全面統(tǒng)籌，提高管理力度，降低項目風險。按照合同、當?shù)貤l件和項目所在國法律、委托人利益等設計風險轉移方案和保險方案，達到風險轉嫁與風險自留的最佳平衡。合理轉移風險，為項目提供工程保險建議方案及保費預算。?保險維護及索賠管理通過保險維護管理，對發(fā)生的保險資料變更進行風險評估，防范過度保險。管理項目范圍、工期、人員以及所保財產(chǎn)變更動情況，及時辦理相應保險合同/保單相應變更，提供保險管理手冊。通過索賠管理，實現(xiàn)從報案到查勘、估損，到賠款的系統(tǒng)管理，保證出險后能及時、足額地獲賠，獲取詳細完整的索賠資料，進行結案總結。2.內(nèi)部辦公管理系統(tǒng)基于管理系統(tǒng)搭建起來的內(nèi)部辦公管理系統(tǒng)，整合了辦公自動化（OA）功能，不僅能控制任務權限實現(xiàn)有序化，而且可以靈活地調(diào)整流程，工作流引擎實現(xiàn)了流程、界面、部門、人員、權限及系統(tǒng)參數(shù)的自定義，從而增強了主管與承辦人對各種工作流程、進度、單據(jù)/公文的控制力。2.人力資源系統(tǒng)人力資源系統(tǒng)包括公司組織機構管理、員工管理等。通過以上管理功能，把現(xiàn)實中的公司機構和人員對應到系統(tǒng)中來，搭建一個公司網(wǎng)絡框架，靈活的支持人員調(diào)度、資產(chǎn)的擴充和公司結構的變化。不同機構不同部門的人員登陸管理系統(tǒng)后，具體的分配使用功能和操作權限。3、財務管理系統(tǒng)財務管理系統(tǒng)的主要職能是對公司項目所投保險涉及到的保費、咨詢費及經(jīng)濟費的管理。方便公司進行財務數(shù)據(jù)的管理及維護，實現(xiàn)企業(yè)價值最大化。財務管理系統(tǒng)各模塊與管理系統(tǒng)緊密銜接，構成財務系統(tǒng)同管理系統(tǒng)集成化的企業(yè)應用解決方案。4、知識管理系統(tǒng)隨著公司業(yè)務的不增長，將涉及到的法律法規(guī)、保險條款、保險建議書、保險方案資料、索賠案例資料、風險分析報告、現(xiàn)場查勘報告、會議培訓資料及項目總結資料等數(shù)據(jù)集中起來，統(tǒng)一管理后，用于具有類似新增項目時的資料查詢及參考。5、商業(yè)智能分析系統(tǒng)商業(yè)智能分析系統(tǒng)的主要職能是把復雜的業(yè)務數(shù)據(jù)轉化成容易理解、價值較高的信息，并將正確的信息在正確的時問以正確的方式分配給正確的人。通過對商業(yè)信息的搜集、加工、管理和分析過程，使公司的各級決策者及時準確獲得信息和洞察力，更快地做出對企業(yè)更有利的決策。6、外部數(shù)據(jù)接口包括同保險公司、保險經(jīng)紀公司等各方的數(shù)據(jù)交互接口，進行相關交互數(shù)據(jù)的查詢，保證向保險公司、保險經(jīng)紀公司進行數(shù)據(jù)傳遞的及時有效，并返回最新最快的保險數(shù)據(jù)信息。管理系統(tǒng)模塊功能說明1、系統(tǒng)管理（用戶及權限設置）a）公司機構管理：通過機構管理功能，錄入公司各部門以及各分公司的信息，通過上下級的主從關系關聯(lián)起來，搭建并管理整個公司的組織框架，可以較好的支持上級機構對下級機構的管控，層次清晰、分工明確?？梢灾С止镜慕M織結構快速擴展。b）關系方管理（客戶、經(jīng)紀公司、保險公司、分包/轉包合作單位）：對客戶信息、經(jīng)紀公司信息、保險公司、分包轉包合作單位等各關系方進行系統(tǒng)的分類管理，對各關系方的基本信息和當前狀態(tài)進行錄入以及維護。通過服務計劃定制，可以讓服務規(guī)范化并記錄服務軌跡，保證各關系方能獲得最好的服務及合作。加強對國際工程項目中對客戶的數(shù)據(jù)管理和信息跟蹤。c）用戶管理：系統(tǒng)管理員可以通過用戶設置為系統(tǒng)增加操作用戶。用戶的權限由角色確定，一個用戶可能存在不同的職能，屬于多個不同的角色，系統(tǒng)將根據(jù)每個角色的權限找出該用戶權限的并集，實現(xiàn)每個用戶擁有符合自身功能需要的工作界面。并且，用戶來源于客戶，合作伙伴和公司員工，這樣就把人力資源以及客戶管理等多個模塊的基礎信息整合起來，有效的實現(xiàn)了信息資源的再利用。⑴權限管理:系統(tǒng)將用戶按照不同的身份和職能進行劃分，形成不同的角色，讓角色直接對應功能權限。例如：財務人員只擁有財務組的菜單權限，業(yè)務人員只擁有業(yè)務組人員權限。在此基礎之上結合人員所屬機構有效的保障了信息數(shù)據(jù)的安全性和操作的安全性。通過新增、修改、刪除等操作，隨時可以變化用戶的操作權限，賦給用戶一個或多個操作權力，根據(jù)權限的不同，使用系統(tǒng)時所能操作的功能和所能查詢到的數(shù)據(jù)也被控制在權限范圍之內(nèi)。d）系統(tǒng)代碼維護：此處來設置系統(tǒng)用到的標準代碼。系統(tǒng)編碼將遵循國家及行業(yè)的標準代碼的編制方法按照標準代碼進行存儲，并通過代碼的設置，實現(xiàn)代碼含義的展現(xiàn)。標準代碼包括：國家代碼、險種代碼、險類代碼、行業(yè)分類代碼、客戶職業(yè)代

碼、證件類型代碼、性別代碼等。e）資料審核：對公司部門資料、各關系方資料、用戶資料等進行整理并審核，建立資料歸類管理機制，系統(tǒng)科學管理各方資料數(shù)據(jù)。f）系統(tǒng)提示配置：人員登陸系統(tǒng)后，系統(tǒng)自動根據(jù)該人員所具有的權限，首先對該人員進行工作任務、重要工作的安排指示、以及通知公告的信息提示，提醒操作人員及時完成工作安排，提高工作效率。2、項目前期管理項目信息錄入項目費用支付風險評估投標準備立項審批通過.相關資料信息維護建立項目工作組提交立項審批2、項目前期管理項目信息錄入項目費用支付風險評估投標準備立項審批通過.相關資料信息維護建立項目工作組提交立項審批項目交互日志（進展情況）a）項目立項、項目小組管理：錄入員錄入項目詳細資料，包括項目所在地、項目類型、項目描述等。錄入完畢后，為已立項的項目成立項目服務小組，指定項目成員，為成員指定在項目中的角色和工作任務。b）交互日志管理：通過增加、修改等操作，對日常同客戶之間的溝通及訪問情況進行記錄，保存交互信息歷史記錄。對原有項目的日志進行修改、補充、上傳和下載文檔資料。c）提交立項審批及立項審批確認:將立項信息提交到項目經(jīng)理進行審批，項目經(jīng)理核對項目各項信息正確后，審批通過。d）風險評估：項目進展過程中，受眾多內(nèi)在和外在因素的影響，項目的相關人員往往因為認識不足或者雖然認識到卻無法控制導致項目的過程和結果未能達到項目預期的目的。風險主要是客戶需求的變更、項目實施所需要的相關硬件和軟件的到位、主要業(yè)務人員的變化、相關負責人的變化等，大量風險是在項目進展過程中產(chǎn)生。要求項目相關人員要盡早發(fā)現(xiàn)風險，并在項目實施過程中對風險進行跟蹤和控制。在項目實施過程中實施有效的風險管理可以降低項目的損失，使項目進展順利。e）投標準備：通過此功能，確定投標人應具備的基本條件，確定投標文件的編制及要求，投標文件的遞交方式，確定相關評審專家信息及評審情況，為招標、投標、評標、定標做準備。f）合同生效（轉保險經(jīng)紀合同）：完成以上操作，合同生效。此時同保險經(jīng)紀公司也由咨詢合同轉變?yōu)楸ｋU經(jīng)紀合同。g）項目費用支付：通過增加、修改等操作，對項目所支付各項費用情況記錄到系統(tǒng)。

h）項目資料信息:通過此處對項目相關資料進行維護才是供新增、修改、刪除、查詢、上傳及下載等操作。3、項目執(zhí)行管理3、項目執(zhí)行管理a）項目分包、轉包安排：項目執(zhí)行中，如果需要對項目進行分包、轉包合作，那么在系統(tǒng)中應做詳細記錄，對相關方責任及權力說明并記錄到系統(tǒng)中。b）資料提供與審核確認（雙方）：對項目各關系方提供的資料，如保險建議書資料、授權委托資料等，進行統(tǒng)一歸類并保存在系統(tǒng)，對審核確認后的信息設置查詢權限，保證重要信息的安全。c）保險方案制定和確定：根據(jù)行業(yè)和業(yè)務的特點，在嚴格遵守保險政策、條款、約定及相關法律法規(guī)的基礎上，制定合理的保險方案，確定投保險種，為公司提供規(guī)避風險的增值服務。提供對項目下保險方案或建議書的新增、修改、刪除、上傳或者下載操作。d）招標、投標、評標、定標：完成保險方案制定后，進入招投標管理，制定招標方案及險類險種，投標中記錄投標保險公司的投標險種及相關報價數(shù)據(jù)，管理投標和報價文件。對投標信息進行評標，記錄評標分析報告，確定中標單位，提供相關協(xié)議。e）制作出單指示及審核：對投標過程中相關資料整理后，系統(tǒng)保存，制作出單指示，各方通過并保證出單指示的正確后，完成審核，并記錄審核軌跡，然后提交保險公司出單。f）保單管理：保險公司承保后，對應保險公司送還的保單或者保單的復印件，通過新增操作，在系統(tǒng)中記錄相關數(shù)據(jù)，包括：保單號碼、保險標的、承保公司、投保險種、保額、費率、保費、傭金約定等保險相關信息。g）保險服務和保險管理手冊：記錄保險相關服務，上傳保險管理手冊，保存到系統(tǒng)。h）保費支出：根據(jù)保單中計算的保費數(shù)額，記錄保費支付情況。i）項目總結和滿意度管理：記錄項目完成情況、完成日期、各關系方對項目意見。根據(jù)項目過程情況，完成滿意度填寫及總結說明。4、保險維護j）保險資料變更：對保險資料變更進行記錄并說明情況，記錄歷史變更軌跡，提供資料查詢。k）風險評估：對變更可能引發(fā)的風險進行科學評估，避免或轉移風險，記錄評估數(shù)據(jù)，總結評估報告。l）保單變更：對保單標的及保單其他發(fā)生改變的信息進行記錄，對引起的保費變更進行記錄。對保單變更信息進行批改操作，記錄批改信息和批改軌跡，提供批改情況的查詢。m）保費支出：保單變更后，保費發(fā)生變化，記錄支出信息，對相關憑證和單據(jù)進行記錄并保存到系統(tǒng)中。5■索賠管理填寫報案記錄制作索賠資料清單報案記錄單理賠注意事項索賠資料溝通記錄案件溝通及進展賠款確認保險經(jīng)紀公司查.勘、估損記錄■■填寫報案記錄制作索賠資料清單報案記錄單理賠注意事項索賠資料溝通記錄案件溝通及進展賠款確認保險經(jīng)紀公司查.勘、估損記錄■■查勘、估損保險公司查勘、估一■■■.損記錄;制作總結報告n）報案管理：通過新增、修改等操作，記錄報案日期、出險時間、出險地點、出險原因等報案明細，預估損失價值，整理并保存報案材料及報案記錄單。提供下載功能。o）案件溝通和進展日志：記錄案件溝通過程和進展情況。通過新增、修改等功能做好溝通記錄管理和進展日志，在系統(tǒng)中進行保存。p）提供索賠資料：對相關索賠資料進行整理，包括照片、影像資料、損失清單、檢測報告、固定資產(chǎn)卡等相關憑證單據(jù)，通過上傳操作將資料保存到系統(tǒng)，提供查詢及下載。q）查勘、估損:將保險公司和保險經(jīng)紀公司的查勘情況進行記錄，包括查勘日期、查勘費用、估計賠付情況、查勘說明等信息。預估損失情況，保存相關查勘報告。r）賠款：通過新增、修改等操作，記錄保險公司賠款信息，包括賠款保險公司、賠付金額、賠付比例、