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文檔簡介

關(guān)于客戶檔案管理的考核制度客戶檔案的建立是一個金融工作者最基本的工作和職責,也是一個公司最基礎而又最重要的一項工作。為此公司制訂考核機制如下，請大家認真執(zhí)行。定期檢查：每個月最后一個星期的周五進行檢查，周六的例會上進行公布和講評。組織人員：由行政部牽頭，財務部、貸款部派人參加，組成考核小組對每個業(yè)務員進行考核檢查。獎懲辦法：為使檔案管理工作做到制度化、規(guī)范化、常態(tài)化，我們對評比的結(jié)果進行獎罰。每次檢查評選出工作做的最好的一名和最差的一名，在例會上進行公布，連續(xù)兩次評為倒數(shù)第一名的罰40元，好壞情況作為評選優(yōu)秀員工的一個條件。第一次評選獲前第一名者公司獎勵80元，以后每次獎40元。檢查方法：對每名業(yè)務員實行逐個檢查，實行百分制考核，共四項內(nèi)容，客戶信用等級考核25分，客戶檔案電腦和手工整理30分，客戶項目考察報告30分，客戶信息采集15分?？己藘?nèi)容客戶信用等級考核，對每個客戶必須進行評分界定，劃分出等級標準，每缺一個客戶評定扣全分，客戶評分分好、中、良三類；客戶篩選分兩類：信用好的保留；信用差的淘汰。這五項評定缺一項扣1分?？蛻魴n案管理：每個業(yè)務員必須在電腦上建立自己的客戶資料，資料要完全，內(nèi)容要具體，同時手工原始材料要清晰、工整、要素要全，每缺一客戶資料扣全分。具體檔案應登記的內(nèi)容如下：A：借款人信息姓名、住址、聯(lián)系電話、借款金額、借款日期、借款期限、利率、應收利息、緊急情況聯(lián)系人。B：借款人抵押物明細C：擔保人信息擔保人姓名、電話、擔保物明細。D：檔案清單E：客戶回訪記錄催收本息逾期情況；回訪或電話聯(lián)系中客戶的經(jīng)營狀態(tài)；客戶最近信息。以上內(nèi)容每漏一項扣1分?？蛻艨疾靾蟾妫恳幻蛻糍J款項目必須要有一份詳細、具體的、內(nèi)容全面的調(diào)查報告并形成自己的意見，報公司經(jīng)理決策。對反映的情況要及時以文字形式出現(xiàn)，必須是事前而不是事后，缺一份報告扣全分。具體考察內(nèi)容：A：客戶基本情況B：客戶的資產(chǎn)報告C：客戶的生產(chǎn)經(jīng)營狀態(tài)D：客戶的還款能力的分析E：客戶抵押方式以上內(nèi)容缺少一項扣2分信息采集，每名業(yè)務員既是信息的采集員，又是信息的歸集者，因此我們每得一客戶信息必須進行詳細登記，凡在信息登記薄中每月沒有一次登記的扣全分，每知一信息不登記的扣5分。深圳市鑫鑫隆投資擔保有限公司

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