2023年-SAPERP系統(tǒng)中信用控制功能詳解(有SAP示意圖)

引言現(xiàn)金銷售和預(yù)收款銷售一般指發(fā)生在壟斷性行業(yè)，多數(shù)企業(yè)不得不面對產(chǎn)品賒銷的兩難選擇，賒銷是把雙刃劍，假設(shè)不賒銷，不能快速擴大銷量，從而影響企業(yè)的成長速度；假設(shè)賒銷，則生意雖然做大，特別國內(nèi)信用制度還未完善狀況下，大筆壞帳也跑出來了，嚴(yán)峻降低資金周轉(zhuǎn)率和利潤率，甚至導(dǎo)致企業(yè)資金鏈的裂開，企業(yè)的危機也就跟著消滅。處理這個問題的關(guān)鍵就在于如何處理應(yīng)收賬款治理、進展信用治理和風(fēng)險掌握防范，在爭取盡可能擴大銷量和應(yīng)收賬款回收之間進展平衡，銷售部門的工作是接單，而財務(wù)部假設(shè)需要，可以單獨設(shè)置信用風(fēng)險治理部門，獨立于財務(wù)部門及銷售部門，指導(dǎo)整個集團或公司的信用政SAP系統(tǒng)還可以利用其他的方式來做付款擔(dān)保，如信用證明和支付卡等來削減應(yīng)收賬款的風(fēng)險，而這局部擔(dān)保應(yīng)收額也直接影響客戶信用額度。信用掌握規(guī)律介紹一下信用掌握的配置和應(yīng)用。來講，信用掌握是應(yīng)收款的關(guān)鍵設(shè)置。定義信貸掌握范圍碼使用一個信用額度，一個信用掌握區(qū)域只能一種貨幣保存信用數(shù)據(jù)。ERP級公司公司代碼，市級分公司被作為利潤中心或業(yè)務(wù)范圍，銷售方式分為零售、直銷或批發(fā)等，那么可以固然也可集中設(shè)置一個信用掌握范圍。集中的信用掌握供給了更加統(tǒng)一的、穩(wěn)健的銷售風(fēng)險治理，很明顯，可以防止某客戶在A市欠錢未還后跑B市分公司連續(xù)賒購。分散的信用治理可以發(fā)揮地市公司生疏對當(dāng)時當(dāng)?shù)劁N售環(huán)境這一優(yōu)勢，爭取更多良好信用的客戶，擴大市場份額，各有利弊，需要權(quán)衡擴大銷售規(guī)模和風(fēng)險掌握。1.定義信貸掌握范圍下面分解步驟對屏幕中的字段功能進展解釋〔1〕。定義信用掌握區(qū)域的貨幣：SDFI模塊，數(shù)據(jù)一般涉及以下表，以信用掌握區(qū)域的貨幣統(tǒng)計：KNKA：客戶主數(shù)據(jù)信貸治理：中心數(shù)據(jù)KNKK：客戶主數(shù)據(jù)信貸治理：掌握范圍數(shù)據(jù)KNKA：中心數(shù)據(jù)，中心數(shù)據(jù)為一個集團總的信用掌握額度，尤其對于一個ERP集中應(yīng)用的跨國集團，比方USDKNKA表格中。總的信用額度被安排到各信用掌握區(qū)域，很好理解，同一客戶可能和集團中國區(qū)、日本或歐洲區(qū)的公司發(fā)生業(yè)務(wù)，假設(shè)該客戶被設(shè)置對應(yīng)三個分別使用貨幣類型為CNY、JPY或USD的信用掌握區(qū)域，則KNKK保存的是該客戶在三個信用掌握區(qū)域的信用數(shù)據(jù)。固然，集團內(nèi)中國區(qū)、日本或歐洲區(qū)的公司使用了不同本位貨幣會計核算雖然分開，但對于客戶的信用也可以統(tǒng)一治理的，只要將這些不同本位幣的公司代碼納入同一信用掌握范圍，信用掌握范圍貨幣可以考慮使用總部集團的貨幣，各公司代碼的信用發(fā)生額自動依據(jù)系統(tǒng)設(shè)定匯率轉(zhuǎn)換為統(tǒng)一的信用掌握范圍貨幣?？傊?，信用統(tǒng)一或分散治理視集團實際需求，格外敏捷。CO掌握范圍，每個掌握范圍使用各自的貨幣，在整個集團盈利碼都安排給同一掌握范圍，各有利弊，此處不再細述。S066：未清訂單：信貸治理/發(fā)票憑證〔KM〕SD更組：2.更類型000012àà開票à收款全部銷售環(huán)節(jié)都更信用數(shù)據(jù)。銷售訂單值：從未清交貨打算行來增加未清訂單值〔未清銷售訂單〕；SD交貨單：從交貨打算行削減未清訂單，而增加未清交貨值〔交貨單未開發(fā)票〕；SD發(fā)票單據(jù)：削減未清訂單值，增加未清發(fā)票值〔開發(fā)票未產(chǎn)生會計憑證〕；財務(wù)會計憑證：削減未清單據(jù)值，增加未清工程〔應(yīng)收賬款〕。000015：銷售訂單不更信用數(shù)據(jù)。SD交貨單：而增加未清交貨值〔交貨單未開發(fā)票〕，增加未清發(fā)票值；財務(wù)會計憑證：削減未清發(fā)票值，增加未清工程〔應(yīng)收賬款〕。000018：交貨不作信用掌握。銷售訂單值：增加未清交貨值；出具發(fā)票單據(jù)：削減未清交貨單值，增加未清發(fā)票值〔開發(fā)票未產(chǎn)生會計憑證〕；財務(wù)會計憑證：削減未清發(fā)票值，增加未清工程〔應(yīng)收賬款〕?！?〕，00012〔S066〕〔S067〕、SD開票〔表S067〕和相關(guān)客戶財務(wù)憑證〔表KNKK〕都將更信用數(shù)據(jù)，也就是說包含了從銷售訂單àà開票à00015，則銷售訂單將不更信用數(shù)據(jù)，現(xiàn)在需要強調(diào)兩點：SD開票并不等于產(chǎn)生應(yīng)收，由于有的企業(yè)可能凍結(jié)發(fā)票需要審批后才產(chǎn)生應(yīng)收財務(wù)憑證，此時有發(fā)票憑證無會計憑證，所以更組將開票和財務(wù)憑證作為兩類。銷售訂單不更信用額并不代表開銷售訂單時就不能進展信用檢查。信用更消滅問題，可以考慮〔T-code：SE38〕運行rvkred77程序更信貸值。SAP000012作為更類型。自動創(chuàng)立客戶配置數(shù)據(jù)：中?？蛻舻娘L(fēng)險類別：3只能允許現(xiàn)金銷售，不再允許賒銷業(yè)務(wù)〔3〕。通常，何評估客戶風(fēng)險是有一套嚴(yán)格的程序和方法，作為客戶信用評估的根底依據(jù)，特別是在客戶履約風(fēng)“5character〔capacitcapital〔collateral〕和環(huán)境〔condition〕，都是評價的根底。風(fēng)險類別我們可以定義高、中、低三個類別，如A、B、C。詳見后續(xù)配置點。代表組：3只能允許現(xiàn)金銷售，不再允許賒銷業(yè)務(wù)〔3〕。全部公司代碼：每個公司代碼相關(guān)的數(shù)據(jù)。定義風(fēng)險類別并安排給信貸掌握范圍3.定義風(fēng)險類別并安排給信貸掌握范圍ERPA、B、C三類：A類客戶是中石油、中石化、中海油內(nèi)部客戶，不進展信用掌握，日常發(fā)貨按簽訂的合同執(zhí)行；B類客戶是各油田多種經(jīng)營單位，屬于高風(fēng)險客戶，設(shè)信用額度，信用額度按客戶狀況進展評定，嚴(yán)格執(zhí)行設(shè)定的信用額度；C類客戶是油田外部公司、私營企業(yè)、信用不良的客戶，信用額度為零，不進展賒銷業(yè)務(wù)，僅實行現(xiàn)金交易方式。安排信貸掌握范圍給公司代碼SAP系統(tǒng)中，可以讓全部公司代碼都用一個掌握范圍，也可以讓每個公司代碼有獨立的掌握范圍。4.安排信貸掌握范圍給公司代碼信用掌握治理分別涉及銷售部門和財務(wù)部門，對應(yīng)FISD兩個模塊，所以在安排時需要將信用掌握區(qū)域分別安排給公司代碼和銷售范圍〔4〕。安排信用掌握區(qū)域給公司代碼〔表V_001_X〕：此步有一個“CC范圍”用掌握范圍使用，有時當(dāng)一個公司代碼的客戶需要將信用數(shù)據(jù)過賬到其它信用掌握區(qū)域，這個選擇就格外有必要。實際上，一個公司代碼只能安排給一個信用掌握區(qū)域〔默認(rèn)的〕，通過此步，實際上使一個公司代碼可對應(yīng)多個信用掌握區(qū)域了。安排信用掌握區(qū)域給銷售范圍〔表V_TVTA_KKB〕：SD模塊的信用配置局部，信用治理可以掌握得更細，比方某客戶雖然已經(jīng)超出信用，但是假設(shè)是現(xiàn)金銷售還是可以的，因此可以將現(xiàn)金類銷售訂單類型排解在信用掌握范圍之外〔T-code：OVAK〕；也可將SD借貸項憑證等排解，因這類業(yè)務(wù)實際上不涉及產(chǎn)品交貨；另外，免費訂單不需要進展信用掌握。掌握范圍。安排允許的信用掌握范圍給公司代碼M040M040，假設(shè)選擇了允許掩蓋選項，還應(yīng)當(dāng)將其它允許的信M041M040M040為客戶記賬時允許M040M041，按“其它數(shù)據(jù)”按鈕切換信用掌握區(qū)域。這個和客戶/供給商主數(shù)據(jù)中只允許一個統(tǒng)馭科目，卻允許手工輸入其他統(tǒng)馭科目〔或承受特別總賬標(biāo)志〕道理一樣，一個公司代碼只能有一個默認(rèn)的信用掌握范圍，但允許手工輸入其它信用掌握范圍。定義客戶信貸治理組客戶信貸治理組和下面將介紹的貸方代表組〔CreditGroup〕不同，只是一個放置在信用數(shù)據(jù)中的分類以利于分析，一般不做定制?？蛻粜庞弥卫頃r可見。這里不做重點解釋。定義貸方代表組5.定義貸方代表組并安排給信貸掌握范圍可以為每個信貸掌握范圍定義貸方代表組〔5〕，一個貸方代表組負責(zé)一組客戶的信用，可將信貸代表人安排到貸方代表組。標(biāo)準(zhǔn)，作為銷售訂單的審批〔T-code：VKM1〕，以貸方代表組和客戶信貸治理組作為釋放條件。定義信貸代理人門，你也可以使用伙伴功能〔T-code：VOPA/VOPAN〕將信用代表或信用經(jīng)理作為一個伙伴寫入客戶主數(shù)據(jù)，這個信貸代表人將負責(zé)改客戶的信用和催款。代表人。定義信貸組6.定義信貸組定義信貸組，可依據(jù)不同業(yè)務(wù)交易定義信貸組，比方定義訂單、交貨和發(fā)貨三個信貸組，實現(xiàn)在訂單、交貨和發(fā)貨的自動信用掌握〔6〕。SAP系統(tǒng)供給了簡潔信用檢查和具體的信用掌握即自動信用掌握兩2.102.11的內(nèi)容中會有介紹，自動信用掌握將用到信貸組。定義不帶信貸治理更的統(tǒng)馭科目SAP的會計科目是扁平化的，客戶主數(shù)據(jù)只有一個統(tǒng)馭科目如應(yīng)收賬款，假設(shè)該客戶還對應(yīng)其它應(yīng)收款，預(yù)收款或應(yīng)收票據(jù)等統(tǒng)馭科目，則可承受以下兩種方法：特別總賬標(biāo)志〔T-code：OBXR/OBYR/OBXT〕；區(qū)域的操作。7.定義不帶信貸治理更的統(tǒng)馭科目8.定義特別總賬記賬的信貸治理更企業(yè)一般不大寵愛收取潛在風(fēng)險的商業(yè)承兌匯票，則可以將它排解在信用治理之外〔7〕。設(shè)置應(yīng)收商業(yè)承兌匯票不在信用治理范圍〔8〕，此時假設(shè)承受手工輸入該科目的記賬，該筆金額不-罰款賠款不占信用。假設(shè)是承受特別總賬標(biāo)志的方式實現(xiàn)應(yīng)收商業(yè)承兌匯票，直接〔T-code：OBXR〕設(shè)置該特別總賬標(biāo)志的特性中“與信貸限額相關(guān)”不被選中，即使〔7〕不設(shè)置“無信用治理更”也將起作用不更信用。但假設(shè)〔T-code：OBXR〕設(shè)置了應(yīng)收商業(yè)承兌匯票“與信貸限額相關(guān)”，而設(shè)置了“無信用治理更”〔7〕，則還是無關(guān)。假設(shè)是預(yù)收賬款特別總賬標(biāo)志，則需要選上“與信貸限額相關(guān)”。配置后〔T-code：SE38〕運行RFDKLI20重建信用數(shù)據(jù)〔T-code：F.28〕。安排交貨檢查給憑證類型將交貨檢查安排給特定的憑證類型。9.打算信用檢查的時點打算信用如何進展掌握檢查，信用檢查發(fā)生在建立銷售訂單或交貨時〔9〕。10.定義銷售信用檢查方式A、B、C〔10〕。D表示使用自動信用掌握，此時需要選擇對應(yīng)的信貸組〔2.8〕。11.定義交貨信用檢查方式由于SD〔T-codeVL01N〔T-code：VL02N〕時進展信用檢查〔11〕。定義自動掌握組執(zhí)行不同的信用掌握政策。12.定義自動信貸掌握總覽CG：02交貨信貸組〔12〕圖13.定義自動掌握1〕對銷售訂單行工程進展信用檢查；響應(yīng)狀態(tài)：無消息。A，警告。B，錯誤消息。C，超出信用額度的警告+數(shù)值。D，超出信用額度的錯誤消息+C、D就可以。是否進展信用凍結(jié)：信用凍結(jié)后除非審批〔T-code：VKM1〕否則不占信用。更：000012，包含了從銷售訂單à交貨àà收款全部銷售環(huán)節(jié)都更信用數(shù)據(jù)。自動信用掌握〔13〕：靜態(tài)與動態(tài)：靜態(tài)即不考慮日期，只考慮訂單；動態(tài)則既考慮訂單又考慮展望期，比方2023.05.15有一張2023.05.15+2個月〔60天〕。靜態(tài)信用檢查6個月才估量會交貨。動態(tài)信用掌握M〔月份〕，可以依據(jù)需要〔T-code：OMO1〕更改為T〔天〕。只能選擇靜態(tài)或動態(tài)檢查中的一個，但也可同時結(jié)合使用接下來其它的信用檢查方式。最大單據(jù)值比方高風(fēng)險客戶最多只能給它9999999掌握。關(guān)鍵字段打算什么時候應(yīng)收到期，信用掌握就是需要確?？蛻舳寄茉趹?yīng)收到期時完成賬款應(yīng)收。下一個信用校驗日期指出系統(tǒng)是否在下個信用評估日期的根底上執(zhí)行信用檢查，舉例客戶信用數(shù)據(jù)截圖〔見圖14〕，表示上次信用復(fù)查的時間和下次開頭檢查信用的時間，假設(shè)信用檢查期到了未做動作，可以打算是否信用先凍結(jié)。14.顯示客戶信貸治理數(shù)據(jù)未清工程檢查可設(shè)置截止某天〔100天內(nèi)〕全部的到期未清項占客戶的百分比超過某百分比〔如50%〕時，即進展信用凍結(jié)。最早的未清工程可以設(shè)置客戶最早的未清項已經(jīng)超期多少天〔100天〕即信用凍結(jié)。最高拖欠級別以設(shè)置只要有最早一級的催款，就信用凍結(jié)。用戶自定義信用檢查規(guī)律SAP系統(tǒng)，預(yù)留了三個出口可以由用戶自定義信用掌握規(guī)律。將來方向SAP雖然可以對信貸管控，但確定不是萬能的，不是神丹妙藥，它還必需與企業(yè)自身的應(yīng)用結(jié)合起來，優(yōu)化實際業(yè)務(wù)流程。流程化、一體化和專業(yè)化等四個方面進展優(yōu)化。信用治理的系統(tǒng)化度，科學(xué)地構(gòu)建本企業(yè)的內(nèi)部信用治理體系。設(shè)立專職信用治理職能率?，F(xiàn)代企業(yè)治理實踐說明，信用治理應(yīng)作為一項重要的企業(yè)治理職能，獨立地、專業(yè)化地發(fā)揮作用?！不蛟O(shè)置信用監(jiān)理〕，從而有效地人員盲目決策所可能產(chǎn)生的信用風(fēng)險。分清信用治理職責(zé)權(quán)責(zé)安排是一個值得關(guān)注的問題。計。建立根本的信用治理制度企業(yè)的信用治理工作應(yīng)當(dāng)在一套科學(xué)、嚴(yán)格的制度下進展，應(yīng)當(dāng)避開消滅“權(quán)力大于制度”的狀況。在進展與信用相關(guān)的業(yè)務(wù)決策時，各級治理人員的權(quán)力和責(zé)任應(yīng)當(dāng)在制度的約束下合理運用和掌握。事實證明，SAP技術(shù)手段并不能彌補企業(yè)治理權(quán)限不合理所造成的治理缺陷。職責(zé)與考核等進展系統(tǒng)、科學(xué)的設(shè)計并以完整的信用治理制度的形式加以確定、實施。信用治理的流程化事中和事后三個階段進展標(biāo)準(zhǔn)化治理，取得了很好的效果?！陂_展信用業(yè)務(wù)之前，通過專業(yè)的信用分析，使客戶風(fēng)險能夠推測和防范；——在擴大信用銷售的同時，通過科學(xué)合理的授信審批程序，使風(fēng)險能夠得到有效掌握；——在應(yīng)收賬款治理中，通過賬齡治理、融資變現(xiàn)和催收等多種手段，加快資金周轉(zhuǎn)，降低呆壞賬風(fēng)險。信用治理的一體化下地進展，實行全員治理，并且留意治理方法的標(biāo)準(zhǔn)性和全都性。一把手”工程。只有企業(yè)的主要治理者重視，并且從公司的根本利益和戰(zhàn)略的角度進展治理方案的制定，才能真正將信用治理工作做好。有的企業(yè)自下而上地開展信用治理工作，其結(jié)果往往造成政出多門，難以實施，破壞了企業(yè)治理的全都性。實行全員信用治理，使全體員工強化信用風(fēng)險意識、把握必備的信用業(yè)務(wù)治理學(xué)問，使企業(yè)做好信用治理工作的必要條件。治理與審批、應(yīng)收賬款治理等很多業(yè)務(wù)上都需要承受標(biāo)準(zhǔn)的治理手段和標(biāo)準(zhǔn)，使得各部門、各崗位的信用治理工作更加有效。信用治理的專業(yè)化事半功倍的效果。ERPSAP系統(tǒng)對信用數(shù)據(jù)進展分析。企業(yè)開展信用分析工作時，僅靠治理人員的閱歷和