2023年收集基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范?？碱A(yù)測題庫(奪冠系列)

2023年收集基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模考預(yù)測題庫(奪冠系列)

單選題（共50題）1、ETF的主要特點不包括（）。A.實行一級市場與二級市場并存的交易制度B.獨特的實物申購贖回機制C.被動操作的指數(shù)型基金D.收益保障【答案】D2、（），經(jīng)中國證監(jiān)會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模均為20億元的兩只封閉式基金——基金開元和基金金泰。A.1997年3月20日B.2007年3月20日C.1998年3月27日D.2008年3月27日【答案】C3、（2016年真題）基金份額持有人大會行使的職權(quán)不包括（）。A.提請更換基金管理人、基金托管人B.決定基金擴募或者延長基金合同期限C.決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同D.決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準【答案】A4、下列有關(guān)分級基金分類的表述，錯誤的是（）。A.按運作方式可以將分級基金分為封閉式分級基金與開放式分級基金B(yǎng).按是否存在母基金份額，可以將分級基金分為簡單融資型分級基金與復(fù)雜型分級基金C.按是否具有折算條款，可以將分級基金分為具有折算條款的分級基金和不具有折算條款的分級基金D.按投資對象的不同，可以將分級基金分為股票型分級基金、債券型分級基金（包括轉(zhuǎn)債分級基金）和QDII分級基金【答案】B5、下列關(guān)于公募基金和私募基金的募集方式及監(jiān)管要求的說法中，錯誤的是（）。A.公募基金可以向不特定投資者公開募集資金B(yǎng).公募基金在法律和監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管下，有信息披露、利潤分配等行業(yè)規(guī)范C.私募基金在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活D.私募基金也可向不特定投資者公開募集資金【答案】D6、基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為不包括（）。A.不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)B.玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)C.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資【答案】D7、基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實為基礎(chǔ)體現(xiàn)了（）.A.完整性原則B.規(guī)范性原則C.及時性原則D.真實性原則【答案】D8、世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂不盡相同在中國香港的稱謂是（）。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資計劃D.證券投資信托基金【答案】B9、普通投資者為專業(yè)投資者之外的投資者，具有特別保護。下列選項中，不屬于普通投資者特別保護內(nèi)容的是（）。A.信息告知B.適當(dāng)性匹配C.政策紅利D.風(fēng)險警示【答案】C10、下列關(guān)于開放式股票基金的說法，錯誤的是（）。A.非交易所交易的股票基金每天只進行一次凈值計算，因此每一交易日只有一個價格B.股票基金的凈值是由其持有的證券價格加權(quán)平均而成C.開放式股票基金的價格在每一交易日內(nèi)始終處于變化之中D.與其他類型基金相比，股票基金的風(fēng)險較高，但預(yù)期收益也較高【答案】C11、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集期限屆滿不能滿足募集要求的，基金管理人不需要承擔(dān)的責(zé)任是（）。A.在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息B.以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)C.代銷機構(gòu)支付的各項成本及費用D.以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的費用【答案】C12、20世紀（）年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。A.50B.60C.70D.80【答案】D13、不屬于封閉式基金合同內(nèi)容的是（）。A.基金份總額B.基金合同期限C.最低募集份額總額D.募集基金的目的和基金名稱【答案】C14、投資基金按照資金募集方式可以分為（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C15、下列關(guān)于基金募集申請注冊的表述，不正確的是（）。A.自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)可以獲知注冊或者不予注冊的決定B.對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日C.對常規(guī)基金產(chǎn)品以外的產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個月D.基金募集申請經(jīng)中國人民銀行注冊后方可發(fā)售基金份額【答案】D16、以下可能給基金公司造成銷售合規(guī)性風(fēng)險的行為是（）。A.某銷售人員在微信中介紹其公司新發(fā)的公募基金相關(guān)信息B.某銷售人員在進行宣傳推介時，發(fā)現(xiàn)PPTT上面寫有“欲購從速”字樣后立即進行了刪除C.某銷售人員說服一位80歲的老人用全部退休金認購了其公司的一只股票型基金D.某銷售人員要求在某工作日有申購需求的保險公司務(wù)必在當(dāng)天15:00前辦完基金申購手續(xù)【答案】C17、場內(nèi)申購和贖回ETF采用（）的方式。A.份額申購、份額贖回B.金額申購、金額贖回C.金額申購、份額贖回D.份額申購、金額贖回【答案】A18、關(guān)于ETF聯(lián)接基金的主要特征，以下表述錯誤的是（）。A.聯(lián)接基金可以進行定期定額投資B.聯(lián)接基金可以參與ETF套利C.聯(lián)接基金提供了銀行等渠道申購ETF的途徑D.聯(lián)接基金的絕大部分基金財產(chǎn)投資于某一ETF【答案】B19、公募基金壓力測試不包括（）A.股票壓力測試B.債券壓力測試C.QDFI壓力測試D.QDII壓力測試【答案】C20、基金管理人的內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)，為其他要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)，其中特別重要的是（）的風(fēng)險偏好。A.投資者B.經(jīng)理層C.銷售人員D.托管機構(gòu)【答案】B21、關(guān)于貨幣市場基金的宣傳推介，以下做法正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B22、(2017年)根據(jù)基金銷售費用規(guī)范，下列表述正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況B.在基金銷售協(xié)議之外，基金管理人可以根據(jù)和銷售機構(gòu)的約定支付相關(guān)銷售傭金C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金季度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費和基金銷售服務(wù)費的金額D.基金管理人向銷售機構(gòu)支付的客戶維護費應(yīng)以銷售基金的交易量為基礎(chǔ)計算【答案】A23、基金托管人召集基金份額持有人大會應(yīng)至少提前（）日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。A.10B.15C.30D.45【答案】C24、基金管理人員應(yīng)當(dāng)收到投資者申購，贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該項申購，贖回的有效性進行確認。A.3B.2C.4D.1【答案】A25、以下行為中，符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中"專業(yè)審慎"要求的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ【答案】B26、關(guān)于QDII基金的募集認購，以下表述錯誤的是（）A.基金管理人必須具備合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格B.基金管理人可以依據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII基金份額面值的大小C.QDII基金份額可以采用除人民幣以外的幣種認購，例如美元等D.基金S理人必須具備銀行間外匯市場即期會員資格【答案】D27、公墓基金管理公司變更如下事項，需要報經(jīng)中國證監(jiān)會批準的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A28、（）負責(zé)基金資產(chǎn)的保管。A.基金投資者B.基金份額持有人C.基金管理人D.基金托管人【答案】D29、（2016年真題）關(guān)于封閉式基金的說法正確的是（）。A.核準規(guī)模的80%以上B.注冊規(guī)模的80%以上C.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起7日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資D.收到驗資報告之日起5日內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)提交驗資報告【答案】A30、在開發(fā)機構(gòu)大客戶時，有違基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范的是（）。A.承諾基金經(jīng)理定期不定期與其保持密切聯(lián)系B.承諾若認購規(guī)模超過5億元，免收認購費C.承諾及時地將公開的信息與其溝通D.承諾定期提供詳盡的投資策略報告【答案】B31、基金行業(yè)協(xié)會會員不包括（）。A.普通會員B.高級會員C.聯(lián)席會員D.特別會員【答案】B32、基金產(chǎn)品風(fēng)險等級不包括（）。A.低風(fēng)險等級B.特殊風(fēng)險等級C.中風(fēng)險等級D.高風(fēng)險等級【答案】B33、目前，我國占基金銷售市場份額最大的基金代銷機構(gòu)是（）。A.基金銷售公司B.證券公司C.保險公司D.商業(yè)銀行【答案】D34、下列關(guān)于投資者教育基本原則的說法中，正確的是（）。A.投資者教育有固定的推廣模式B.存在廣泛適用的投資者教育計劃C.投資者教肓不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代D.投資者教育有成熟的經(jīng)驗可以遵循【答案】C35、基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.健全性原則和有效性原則B.適當(dāng)控制原則C.相互制約原則D.成本效益原則【答案】B36、基金托管人的基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過（）時，托管人應(yīng)當(dāng)在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并報中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)備案。A.5％B.15％C.30％D.50％【答案】C37、我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在（）日，資金交割是在（）日完成。A.T+0，T+1B.T+1，T+0C.T+0，T+0D.T+1，T+1【答案】A38、下列不屬于危機處理應(yīng)遵循的原則是（）。A.完備性原則B.時效性原則C.及時報告原則D.優(yōu)先性原則【答案】B39、下列關(guān)于非公開募集基金管理人登記的說法中，錯誤的是（）。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會依據(jù)中國證監(jiān)會的授權(quán)對非公開募集基金管理人進行的統(tǒng)一監(jiān)管B.降低了非公開募集基金管理人的設(shè)立難度和設(shè)立成本C.體現(xiàn)了公開募集基金和非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管理念D.有利于非公開募集基金靈活運作【答案】A40、根據(jù)《公開募集證券投資基金法》關(guān)于公募證券投資基金募集的規(guī)定，以下符合法律規(guī)定的是()。A.某封閉式公募證券投資基金募集期限屆滿，募集的基金份額總額為準予注冊規(guī)模的65%，基金管理人宣布募集失敗B.某公募證券投資基金募集完畢，發(fā)布基金合同生效公布后，進行驗資C.某公募證券投資基金募集期屆滿但募集失敗，其后第50天，基金管理人向投資人返還了全部已交納的款項并加計銀行同期存款利息D.某公募證券投資基金募集過程中，管理人為提高資金收益而將募集資金投資于理財產(chǎn)品【答案】A41、（2017年真題）基金管理人向投資人提供服務(wù)的渠道不包括（）。A.電話服務(wù)中心B.互聯(lián)網(wǎng)C.股票投資咨詢專線D.電子信箱和手機短信【答案】C42、基金的宣傳推介資料中，符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。A.登載完整的風(fēng)險提示函B.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失C.夸大或者片面宣傳基金D.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績【答案】A43、下列關(guān)于4Ps營銷理論的說法錯誤的是（）。A.所包含的營銷要素是指產(chǎn)品、價格、渠道、促銷B.要把產(chǎn)品的特色擺在首位C.基金公司需要直接面對客戶D.基金銷售機構(gòu)在進行產(chǎn)品銷售時要注重銷售的適用性【答案】C44、基金托管人需于基金份額發(fā)售的（）前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。A.5日B.1日C.2日D.3日【答案】D45、(2016年)（）的資金劃付更快一點。A.貨幣市場基金B(yǎng).ETF基金C.LOF基金D.QDII基金【答案】A46、（2016年真題）只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金是（）。A.主動型基金B(yǎng).被動型基金C.公募基金D.私募基金【答案】D47、關(guān)于避險策略基金的描述，不正確的是（）。A.在任意時點保證投資者本金安全；B.投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報；C.保證基金份額持有人在保本周期到期時,可以獲得投資本金的保證；D.為提高收益水平，避險策略基金會將其余部分投資于股票、衍生工具等高風(fēng)險資