2023年收集基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范練習(xí)題(二)及答案

2023年收集基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范練習(xí)題(二)及答案

單選題（共50題）1、關(guān)于貨幣市場基金的說法，錯誤的是（）。A.風(fēng)險低B.流動性好C.適合長期投資D.暫時存放現(xiàn)金的理想場所【答案】C2、以下不是證券投資基金營銷特殊性的是（）。A.專業(yè)性B.服務(wù)性C.有形性D.適用性【答案】C3、關(guān)于分級基金，以下表述不正確的是（）。A.分級基金將同一基金資產(chǎn)劃分為預(yù)期風(fēng)險收益特征不同的份額類別，分開進(jìn)行投資運作B.分級基金的B份額以一定的成本向A份額融資，并承擔(dān)母基金的全部收益或虧損C.結(jié)構(gòu)化分級機制使得一只分級基金可以同時滿足不同風(fēng)險收益偏好投資者的需求D.分級基金的份額的本金安全及約定收益由B份額自身的凈值保證，體現(xiàn)出保本基金的特征【答案】B4、下列選項屬于基金銷售人員禁止性規(guī)范的是()。A.不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏B.適當(dāng)夸大過往業(yè)績，預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績C.基金銷售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證D.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的合法渠道辦理業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個人名義接受投資者的款項【答案】B5、(2016年)債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的（）。A.利率風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.購買力風(fēng)險D.政策風(fēng)險【答案】B6、根據(jù)中國證監(jiān)會20l0年l0月26日公布的《關(guān)于保本基金的指導(dǎo)意見》，我國保本基金的保本保障機制，不包括如下哪項（）A.由基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)B.基金管理人與符合條件的擔(dān)保人簽訂保證合同，但擔(dān)保人和基金管理人對投資人不承擔(dān)連帶責(zé)任C.基金管理人與符合條件的保本義務(wù)人簽訂風(fēng)險買斷合同約定由基金管理人向保本義務(wù)人支付費用D.保本義務(wù)人在向基金份額持有人償付損失后，放棄向基金管理人追償?shù)臋?quán)利【答案】B7、為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產(chǎn)被擠占挪用等，證券投資基金的資產(chǎn)一般都要由（）來保管。A.基金發(fā)行人B.基金管理人C.基金持有人D.基金托管人【答案】D8、（）,中國證監(jiān)會頒布了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，對其登記備案、資金募集和投資運作進(jìn)行了明確。A.2012年B.2013年C.2014年D.2015年【答案】C9、（）起，《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺。A.1999年12月1日B.2001年9月1日C.2002年2月1日D.2005年3月1日【答案】C10、基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在()個月內(nèi)選任新基金托管人。A.1B.3C.6D.12【答案】C11、關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)屬于()的職責(zé)。A.合規(guī)管理部門B.管理層C.督察長D.監(jiān)事會【答案】C12、(2016年)對于基金活動中存在的違法違規(guī)行為，中國證監(jiān)會可以采取的行政處罰措施不包括（）。A.沒收違法所得B.罰款C.強制整頓D.撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可【答案】C13、基金整個運作過程中，起核心作用的是（）。A.基金份額持有人B.基金托管人C.基金管理人D.基金管理人和基金托管人【答案】C14、以下有關(guān)基金管理人的合規(guī)文化表述錯誤的是（）。A.公司內(nèi)部要有清晰的責(zé)任制和問責(zé)制B.公司招聘人員時要考查候選人是否有足夠的職業(yè)謹(jǐn)慎、誠信正直的個人品行及良好的風(fēng)險意識和行為規(guī)范C.董事會和高級管理層要親自參與和重視合規(guī)文化建設(shè)D.合規(guī)部門與業(yè)務(wù)部門之間要保持良好互動，其考核與公司經(jīng)營業(yè)績指標(biāo)掛鉤【答案】D15、(2017年)下列不屬于擾亂市場正常秩序、侵害投資者合法權(quán)益的嚴(yán)重違法行為的是（）。A.虛假記載B.重大遺漏C.第三人恭維性文字D.誤導(dǎo)性陳述【答案】C16、某股票進(jìn)行大比例折價配股時，由于負(fù)責(zé)該股票的研究員沒有及時提醒，交易部和風(fēng)險管理部也沒有關(guān)注該配股信息，導(dǎo)致有該股票的基金沒有參與配股，損害了持有人利益，該風(fēng)險事件的第一責(zé)任人是（）。A.基金經(jīng)理B.交易部負(fù)責(zé)人C.研究員D.風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)人【答案】A17、依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，以下有關(guān)中國證監(jiān)會可以采取的監(jiān)管措施中錯誤的說法是（）A.在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)中國證監(jiān)會主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，直到案件調(diào)查完畢B.對存在違法違規(guī)行為的基金機構(gòu)沒收違法所得C.撤銷高級管理人員的從業(yè)資格D.對違法違規(guī)的直接責(zé)任人員進(jìn)行罰款【答案】A18、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立于（）。A.2014年6月B.2012年6月C.2001年8月D.2002年12月【答案】B19、（2016年真題）基金管理人辦理基金份額的申購，可以收?。ǎ?。A.認(rèn)購費B.過戶費C.手續(xù)費D.申購費【答案】D20、基金管理公司及其業(yè)務(wù)部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關(guān)系；股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員；不得違反公司章程干預(yù)投資、研究、交易等具體事務(wù)及公司員工選聘；董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職；所有與股東簽署的技術(shù)支持、服務(wù)、合作等協(xié)議均應(yīng)上報是（）A.制衡原則B.公司獨立運作原則C.公平對待原則D.業(yè)務(wù)與信息隔離原則【答案】B21、（）是基金資產(chǎn)運作成果的集中體現(xiàn)。A.本期利潤B.基金資產(chǎn)凈值C.期末基金資產(chǎn)凈值D.期末可供分配利潤【答案】B22、對一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)支付贖回款項。A.3B.5C.7D.10【答案】C23、基金管理人關(guān)于ETF份額參考凈值的計算方式，一般需經(jīng)（）認(rèn)可后公告；修改ETF份額參考凈值計算方式，需經(jīng)（）認(rèn)可后公告。A.證券交易所；證券業(yè)協(xié)會B.證券交易所：證券交易所C.證券業(yè)協(xié)會：證券交易所D.證券業(yè)協(xié)會；證券業(yè)協(xié)會【答案】B24、基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人應(yīng)在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進(jìn)行信息披露。基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人是()。A.基金托管人B.基金管理人C.獨立董事D.督察長【答案】B25、關(guān)于基金監(jiān)管的“三公原則”，下列說法錯誤的是（）。A.基金市場必須要有充分的透明度，要實現(xiàn)信息的公開化B.參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利C.監(jiān)管部門執(zhí)法必須公正D.監(jiān)管部門必須依法監(jiān)管【答案】D26、同時符合下列條件的自然人：①金融資產(chǎn)不低于（）萬元，或者最近3年個人年均收入不低于（）萬元；②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有（）年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者上述第（1)項規(guī)定的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會計師和律師；是專業(yè)投資者。A.500、50、2B.100、50、2C.1000、500、3D.2000、500、3【答案】A27、（）是指公司應(yīng)當(dāng)保持經(jīng)營運作公開、透明，保障股東、董事享有合法的知情權(quán)，如定期提供有關(guān)公司經(jīng)營的各項報告，還要依法認(rèn)真履行信息披露義務(wù)。A.公司獨立運作原則B.股東誠信與合作原則C.經(jīng)營運作公開、透明原則D.人員敬業(yè)原則【答案】C28、公募基金和私募基金是將投資基金按照（）標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行的分類。A.法律形式B.資金募集方式C.投資對象D.運作方式【答案】B29、基金管理人的內(nèi)部控制和（）密不可分的。A.信息B.資源C.環(huán)境D.法律【答案】A30、一般來說，基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。A.1／2B.1／3C.3／4D.1／4【答案】A31、(2016年)基金管理公司或基金代銷機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或者公布基金宣傳推介材料之日起（）個工作日內(nèi)遞交報告材料。A.3B.5C.7D.10【答案】B32、《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和（），經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。A.保險公司B.證券公司C.信托公司D.投資咨詢公司【答案】B33、()加入基金業(yè)協(xié)會的，可為特別會員。A.基金管理人B.基金托管人C.地方基金業(yè)協(xié)會D.基金發(fā)起人【答案】C34、我國封閉式基金的交收同A股一樣實行（）交割、交收。A.T+1B.T-1C.T+2D.T-2【答案】A35、目前，居民理財?shù)闹饕绞绞秦泿艃π詈?)。A.融資B.籌資C.投資D.基金【答案】C36、（）在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險的作用。A.基金B(yǎng).股票C.債券D.衍生金融工具【答案】D37、關(guān)于依法監(jiān)管原則，以下說法錯誤的是（）。A.基金經(jīng)管機構(gòu)職權(quán)的取得應(yīng)當(dāng)有法律依據(jù)B.基金監(jiān)管機構(gòu)不能為提高監(jiān)管效率而在法定標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上提高制裁力度C.基金監(jiān)管活動的依據(jù)主要包括法律和中國證監(jiān)會的規(guī)章，但不包括中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則D.基金監(jiān)管機構(gòu)的設(shè)置必須有法律依據(jù)【答案】C38、封閉式基金的交易遵從（）的原則。A.價格優(yōu)先B.時間優(yōu)先C.價格優(yōu)先、時間優(yōu)先D.面值量優(yōu)先【答案】C39、(2016年)在進(jìn)行投資決策業(yè)務(wù)控制時，應(yīng)建立（），在設(shè)定的風(fēng)險權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。A.投資決策授權(quán)制度B.業(yè)務(wù)交流制度C.投資風(fēng)險評估與管理制度D.實質(zhì)性審查制度【答案】C40、《私募投資基金信息披露管理辦法》在基金監(jiān)管法律制度體系中屬于（）。A.法律B.部門規(guī)章C.規(guī)范性文件D.自律規(guī)則【答案】D41、（）中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會（以下簡稱“基金業(yè)委員會”）成立，承接了原基金公會的職能和任務(wù)，在中國證券業(yè)協(xié)會的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。A.2002年7月4日B.2002年12月4日C.2004年12月4日D.2002年8月4日【答案】C42、（2016年真題）關(guān)于金融資產(chǎn)的定義，下列表述正確的是（）。A.金融資產(chǎn)是無形的，沒有明確的價值B.金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證C.金融資產(chǎn)表明了交易雙方的相互所有關(guān)系D.分為股權(quán)類金融資產(chǎn)和其他衍生品資產(chǎn)【答案】B43、證券投資基金公開披露的信息不包括（）。A.基金份額持有人大會決議B.基金托管協(xié)議C.基金管理人年度財務(wù)報告D.基金招募說明書【答案】C44、（2016年真題）設(shè)立基金管理公司，股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務(wù)狀況和社會信譽，最近（）年沒有違法記錄。A.半B.1C.2D.3【答案】D45、（）能有效分散風(fēng)險，是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。A.股票B.債券C.金融衍生工具D.基金【答案】D46、（2019年真題）關(guān)于公募基金的基金合同，以下表述錯誤的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A47、（2017年真題）對私募基金進(jìn)行風(fēng)險評級的主體是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B48、開放式基金注冊登記