理財(cái)銷售工作總結(jié)感悟（3篇）

第8頁(yè)共8頁(yè)理財(cái)銷售?工作總結(jié)?感悟調(diào)?好兩個(gè)結(jié)?構(gòu)，活化?資金存量?今年，?國(guó)家實(shí)行?財(cái)政、信?貸“雙緊?”的方針?，其目的?是減少貨?幣投入，?促進(jìn)原有?生產(chǎn)要素?的調(diào)整及?優(yōu)化配置?，從而達(dá)?到控制通?貨膨脹、?穩(wěn)定發(fā)展?經(jīng)濟(jì)的目?的。商業(yè)?部門擔(dān)負(fù)?著回籠貨?幣、繁榮?市場(chǎng)的任?條，其經(jīng)?營(yíng)如何，?對(duì)于能否?穩(wěn)定市場(chǎng)?，促進(jìn)經(jīng)?濟(jì)發(fā)展意?義重大。?我們認(rèn)為?，在貨幣?緊縮、投?入減少的?情況下，?支持商業(yè)?企業(yè)、提?高效益、?保住市場(chǎng)?唯一的出?路是活化?資金存量?，調(diào)整好?兩個(gè)結(jié)構(gòu)?，提高原?有資金的?使用效能?，緩解供?求矛盾。?(一)?調(diào)整好一?、二、三?類企業(yè)的?貸款結(jié)構(gòu)?今年初?，我們根?據(jù)上級(jí)行?制定的分?類排隊(duì)標(biāo)?準(zhǔn)，結(jié)合?____?年我們自?己摸索出?的“十分?制分類排?隊(duì)法”，?考慮國(guó)家?和總行提?出的支持?序列，對(duì)?全部商業(yè)?企業(yè)進(jìn)行?了分類排?隊(duì)，并逐?企業(yè)制定?了“增、?平、減”?計(jì)劃，使?貸款投向?投量、保?壓重點(diǎn)十?分明確，?為今年的?調(diào)整工作?贏得了主?動(dòng)。到?年末，一?類企業(yè)的?貸款比重?達(dá)___?_%，較?年初上升?____?個(gè)百分點(diǎn)?，二類企?業(yè)達(dá)__?__%，?較年初下?降___?_個(gè)百分?點(diǎn)，三類?企業(yè)達(dá)_?___%?，較年初?下降__?__個(gè)百?分點(diǎn)。這?表明，通?過(guò)貸款存?量移位，?貸款結(jié)構(gòu)?更加優(yōu)化?。(二?)調(diào)整好?商業(yè)企業(yè)?資金占用?結(jié)構(gòu)長(zhǎng)?期以來(lái)，?由于我市?商業(yè)企業(yè)?經(jīng)營(yíng)管理?水平不高?，致使流?動(dòng)資金使?用不當(dāng)，?沉淀資金?較多，資?金存量表?現(xiàn)為三個(gè)?不合理：?一是有問(wèn)?題商品偏?多，商品?資金占用?不合理;?二是結(jié)算?資金占用?偏高，全?部流動(dòng)資?金內(nèi)在結(jié)?構(gòu)不合理?;三是自?有資金偏?少，占全?部流動(dòng)資?金的比重?不合理。?針對(duì)這三?個(gè)不合理?，我們花?大氣力、?下苦功夫?致力于現(xiàn)?有存量結(jié)?構(gòu)的調(diào)整?，從存量?中活化資?金，主要?開展了以?下幾個(gè)方?面的工作?：1.?大力推行?內(nèi)部銀行?，向管理?要資金?我們?cè)赺?___年?搞好試點(diǎn)?工作的基?礎(chǔ)上，今?年在全部?國(guó)營(yíng)商業(yè)?推行了內(nèi)?部銀行，?完善了企?業(yè)流動(dòng)資?金管理機(jī)?制，減少?了流動(dòng)資?金的跑、?冒、滴、?漏，資金?使用效益?明顯提高?，聊城市?百貨大摟?在實(shí)行內(nèi)?部銀行后?，資金使?用明顯減?少，而效?益則大幅?度增長(zhǎng)。?今年全部?流動(dòng)資金?占用比去?年增長(zhǎng)_?___%?，而購(gòu)、?銷、利的?增幅均在?____?%以上，?資金周轉(zhuǎn)?加快__?__%。?據(jù)統(tǒng)計(jì)，?今年以來(lái)?，通過(guò)開?展內(nèi)部銀?行，商業(yè)?企業(yè)約計(jì)?節(jié)約資金?____?萬(wàn)元。?2.著力?開展清潛?，向潛力?挖資金?針對(duì)商業(yè)?企業(yè)資金?占用高、?潛力大的?問(wèn)題，我?們今年建?議市政府?召開了三?次清潛工?作動(dòng)員大?會(huì)，組成?了各級(jí)挖?潛領(lǐng)導(dǎo)小?組，并制?定了一系?列獎(jiǎng)罰政?策，在全?市掀起了?一個(gè)人人?重挖潛、?個(gè)個(gè)來(lái)挖?潛的高潮?，變銀行?一家的“?獨(dú)角戲”?為銀企政?府的大合?唱，有力?地推動(dòng)了?全市商業(yè)?企業(yè)挖潛?工作的開?展。為配?合好企業(yè)?清欠，我?們還在三?季度搞了?個(gè)“清欠?三部曲”?，派出信?貸員__?__人次?，幫助企?業(yè)分市內(nèi)?、市外、?區(qū)外三個(gè)?層次清欠?，清回資?金317?筆，__?__萬(wàn)元?，受到了?企業(yè)的高?度贊揚(yáng)。?3.全?力督促企?業(yè)補(bǔ)資，?向消費(fèi)擠?資金%?，壓縮各?種結(jié)算資?金___?_萬(wàn)元，?使結(jié)算資?金占全部?流動(dòng)資金?為解決商?業(yè)企業(yè)自?有資金少?、抗風(fēng)險(xiǎn)?能力差的?問(wèn)題，我?們除發(fā)放?流動(dòng)基金?貸款利用?利率杠桿?督促企業(yè)?補(bǔ)資外，?還廣泛宣?傳，積極?動(dòng)員，引?導(dǎo)企業(yè)學(xué)?會(huì)過(guò)緊日?子，變消?費(fèi)基金為?經(jīng)營(yíng)資金?。在我們?的推動(dòng)下?，有__?__戶企?業(yè)把準(zhǔn)備?用于消費(fèi)?的___?_萬(wàn)元資?金全部用?于參加周?轉(zhuǎn)。如地?區(qū)紡織品?站推遲蓋?宿舍樓，?把___?_萬(wàn)元企?業(yè)留利，?全部用于?補(bǔ)充流動(dòng)?資金。今?年，我們?共督促商?業(yè)企業(yè)補(bǔ)?資___?_萬(wàn)元，?為年計(jì)劃?的6倍。?由于我?們開展以?上工作，?使我市商?業(yè)企業(yè)的?資金占用?結(jié)構(gòu)得到?明顯改善?，全年處?理各種積?壓商品_?___萬(wàn)?元，使商?品適銷率?由去年的?____?%上升至?91比例?控制在_?___%?以下。?(一)進(jìn)?行商品排?隊(duì)和監(jiān)測(cè)?為保證?市場(chǎng)供應(yīng)?，了解消?費(fèi)者對(duì)哪?些商品最?為敏感、?最為需要?，年初，?我們抽出?近兩個(gè)月?時(shí)間對(duì)_?___種?日用消費(fèi)?品進(jìn)行了?商品排隊(duì)?，排出了?____?種暢銷商?品、__?__種平?銷商品和?____?種滯銷商?品，通過(guò)?排隊(duì)，摸?清了市場(chǎng)?狀況，找?到了工作?著力點(diǎn)。?為使商業(yè)?部門的采?購(gòu)既能充?足供應(yīng)市?場(chǎng)，又能?防止積壓?，減少資?金占用，?我們集中?對(duì)火柴、?肥皂、奶?粉、搪瓷?用品等_?___種?商品進(jìn)行?監(jiān)測(cè)，設(shè)?置了監(jiān)測(cè)?卡，每旬?統(tǒng)一對(duì)這?些商品的?進(jìn)、銷、?存、價(jià)格?等方面進(jìn)?行監(jiān)測(cè)分?析，然后?及時(shí)指導(dǎo)?商業(yè)企業(yè)?調(diào)整采購(gòu)?重點(diǎn)。?如今年4?、___?_月份，?我們發(fā)現(xiàn)?有不少商?業(yè)部門火?柴庫(kù)存薄?弱，市場(chǎng)?價(jià)格混亂?，及時(shí)提?供資金支?持百貨站?重點(diǎn)采購(gòu)?。僅__?__天，?就使市場(chǎng)?火柴充裕?起來(lái)，價(jià)?格回落到?正常水平?。在支?持商業(yè)企?業(yè)經(jīng)營(yíng)中?，我們還?從大處著?眼，引導(dǎo)?企業(yè)把近?期市場(chǎng)和?遠(yuǎn)期市場(chǎng)?結(jié)合起來(lái)?，把短期?效益和長(zhǎng)?期效益結(jié)?合起來(lái)，?把企業(yè)效?益同社會(huì)?效益結(jié)合?起來(lái)，以?求得市場(chǎng)?的長(zhǎng)期穩(wěn)?定。如今?年___?_月份，?我市蒜苔?取得大豐?收，一時(shí)?間蒜苔市?場(chǎng)價(jià)格迅?速下落，?廣大農(nóng)民?普遍為銷?路和價(jià)格?發(fā)愁。我?們認(rèn)為，?如果蒜苔?價(jià)格下擺?過(guò)低，肯?定要刺傷?菜農(nóng)的積?極性，明?年的蔬菜?市場(chǎng)肯定?要受影響?，為迅速?解決問(wèn)題?，保持蔬?菜市場(chǎng)的?長(zhǎng)期穩(wěn)定?，我們建?議市政府?召開了由?財(cái)政、稅?務(wù)、各鄉(xiāng)?鎮(zhèn)、市蔬?菜公司等?____?家單位參?加的協(xié)調(diào)?會(huì)議，適?時(shí)制定了?保護(hù)萊農(nóng)?和蔬菜公?司利益的?政策，理?順了各方?面的關(guān)系?。我們及?時(shí)發(fā)放貸?款___?_萬(wàn)元，?支持蔬萊?公司存儲(chǔ)?外調(diào)蒜苔?____?萬(wàn)斤，迅?速穩(wěn)定了?市場(chǎng)價(jià)格?，保住了?市場(chǎng)，為?菜籃子問(wèn)?題消除了?隱患，市?政府對(duì)我?們的工作?予以高度?評(píng)價(jià)。?(二)壓?集體、保?國(guó)營(yíng)，重?點(diǎn)支持國(guó)?營(yíng)零售企?業(yè)國(guó)營(yíng)?零售企業(yè)?直接面對(duì)?消費(fèi)者，?擔(dān)負(fù)著供?應(yīng)市場(chǎng)、?平抑物價(jià)?的艱巨任?務(wù)，其經(jīng)?營(yíng)好壞對(duì)?市場(chǎng)關(guān)系?重大;而?集體企業(yè)?普遍管理?水平低，?且多追求?盈利，不?承擔(dān)保市?場(chǎng)的責(zé)任?。四、?抓政治思?想工作，?促廉政建?設(shè)__?__年過(guò)?去了，新?的一年即?將到來(lái)，?我們決心?堅(jiān)定地_?___治?理整頓的?總方計(jì)，?著力調(diào)整?信貸結(jié)構(gòu)?，再創(chuàng)新?成績(jī)，再?上新臺(tái)階?，大力促?進(jìn)我市的?商品流通?，為發(fā)展?經(jīng)濟(jì)，振?興聊城做?出貢獻(xiàn)。?理財(cái)銷?售工作總?結(jié)感悟（?二）各?位領(lǐng)導(dǎo)、?評(píng)委、各?位同事：?大家好?!第一?、我先來(lái)?談一談對(duì)?客戶經(jīng)理?一職的認(rèn)?識(shí)。我?國(guó)加入W?TO以后?，銀行業(yè)?首當(dāng)其沖?，迅速和?國(guó)際接軌?。目前正?進(jìn)入以利?率市場(chǎng)化?為起點(diǎn)的?銀行業(yè)市?場(chǎng)化階段?。銀行客?戶經(jīng)理制?也同時(shí)應(yīng)?運(yùn)而生。?這是現(xiàn)實(shí)?的客觀需?要和激烈?競(jìng)爭(zhēng)的要?求。可以?說(shuō)，客戶?經(jīng)營(yíng)的好?，銀行的?貸款回收?就能得到?保證，銀?行的效益?也就能隨?之提高;?客戶經(jīng)營(yíng)?失敗，銀?行的效益?也就沒有?了來(lái)源。?第二、?如果組織?和領(lǐng)導(dǎo)聘?任我擔(dān)任?客戶經(jīng)理?一職，我?將從以下?幾個(gè)方面?開展工作?：一、?認(rèn)真學(xué)習(xí)?，與時(shí)俱?進(jìn)，樹立?市場(chǎng)觀念?、客戶觀?念、營(yíng)銷?觀念，為?全方位對(duì)?客戶服務(wù)?打定堅(jiān)實(shí)?的基礎(chǔ)。?我計(jì)劃這?一年加強(qiáng)?六項(xiàng)內(nèi)容?的學(xué)習(xí)。?二、認(rèn)?真履行客?戶經(jīng)理的?職責(zé)，積?極拓展產(chǎn)?品營(yíng)銷，?發(fā)展客戶?。廣泛宣?傳建行的?金融服務(wù)?政策、內(nèi)?容、特色?，熱情向?客戶介紹?、推薦行?里的業(yè)務(wù)?，使客戶?在了解我?行的金融?政策和服?務(wù)的基礎(chǔ)?上優(yōu)先考?慮采用;?并運(yùn)用一?切手段為?客戶提供?綜合性的?金融服務(wù)?，圓滿完?成各類基?本業(yè)務(wù)的?交易;挖?掘客戶潛?在金融需?求和潛在?市場(chǎng)，為?客戶提供?咨詢和理?財(cái)服務(wù)，?行使金融?顧問(wèn)的職?責(zé)，密切?與客戶的?關(guān)系，更?好地把銀?行產(chǎn)品營(yíng)?銷和為客?戶服務(wù)兩?方面職責(zé)?緊密結(jié)合?起來(lái)。?三、分析?研究市場(chǎng)?，加強(qiáng)對(duì)?客戶的研?究，建立?客戶資料?檔案，根?據(jù)客戶的?實(shí)際狀況?，客觀、?公正地評(píng)?價(jià)客戶等?級(jí)，不斷?調(diào)整服務(wù)?措施，不?斷提高服?務(wù)質(zhì)量。?廣泛搜集?客戶資金?、財(cái)務(wù)信?息，捕捉?金融需求?信息和金?融風(fēng)險(xiǎn)變?化情況、?收集、掌?握同業(yè)對(duì)?客戶的競(jìng)?爭(zhēng)動(dòng)態(tài)，?及時(shí)反饋?客戶對(duì)銀?行服務(wù)的?意見和建?議等，為?領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營(yíng)?決策提供?可靠依據(jù)?;深入進(jìn)?行市場(chǎng)調(diào)?研和分析?，掌握轄?區(qū)客戶特?點(diǎn)和結(jié)構(gòu)?，進(jìn)行市?場(chǎng)細(xì)分;?比較分析?各類客戶?市場(chǎng)的特?點(diǎn)，對(duì)確?定和調(diào)整?全行的目?標(biāo)市場(chǎng)提?出意見和?建議;研?究本行金?融產(chǎn)品和?服務(wù)的市?場(chǎng)占有率?、同業(yè)競(jìng)?爭(zhēng)能力、?獲利能力?及市場(chǎng)滲?透能力，?提出改進(jìn)?本行產(chǎn)品?和服務(wù)的?詳細(xì)意見?。四、?以客戶為?中心，加?強(qiáng)內(nèi)部溝?通與業(yè)務(wù)?協(xié)調(diào)，提?高服務(wù)效?率?？蛻?經(jīng)理一方?面代表整?個(gè)銀行與?客戶建立?和發(fā)展關(guān)?系，同時(shí)?也積極協(xié)?調(diào)銀行內(nèi)?部的相關(guān)?業(yè)務(wù)部門?，共同為?客戶提供?相應(yīng)的金?融服務(wù)或?解決方案?，督促業(yè)?務(wù)部門在?規(guī)定時(shí)間?內(nèi)答復(fù)客?戶要求，?提高服務(wù)?效率。在?實(shí)際工作?中要做到?特事特辦?，急事急?辦，易事?快辦，難?事妥辦，?靠特色服?務(wù)贏得客?戶。五?、監(jiān)控客?戶風(fēng)險(xiǎn)，?注重對(duì)客?戶的日常?管理，主?動(dòng)掌握客?戶的思想?動(dòng)態(tài)、經(jīng)?營(yíng)行為等?，切實(shí)防?范風(fēng)險(xiǎn)，?提高經(jīng)營(yíng)?管理水平?。六、?求真務(wù)實(shí)?，勇于創(chuàng)?新，創(chuàng)造?性的開展?工作。對(duì)?工作不拖?、不等、?不靠、不?推，不但?用力去做?工作，而?且用心去?做工作。?在對(duì)客戶?服務(wù)的同?時(shí)，大力?弘揚(yáng)信用?風(fēng)氣，幫?助客戶樹?立良好的?信用理念?。在具體?工作中，?既熱情洋?溢，又嚴(yán)?格規(guī)范自?己的言行?，在社會(huì)?上在客戶?中樹立良?好的“建?行人”形?象。靠誠(chéng)?信守諾留?住客戶，?靠特色服?務(wù)贏得客?戶，靠良?好形象和?優(yōu)質(zhì)服務(wù)?拓展客戶?。理財(cái)?銷售工作?總結(jié)感悟?（三）?自從__?__年進(jìn)?入到了_?___的?大家庭，?到現(xiàn)在已?有差不多?二年時(shí)間?，在領(lǐng)導(dǎo)?及同事們?的幫助指?導(dǎo)下，通?過(guò)自身的?努力，無(wú)?論是在敬?業(yè)精神、?思想境界?，還是在?業(yè)務(wù)素質(zhì)?、工作能?力上，本?人都得到?了進(jìn)一步?提高。?剛剛進(jìn)入?公司時(shí)，?在工作初?期感受到?了工作的?壓力和困?難，經(jīng)常?發(fā)現(xiàn)自己?在工作中?走彎路，?因?qū)I(yè)務(wù)?不夠了解?、經(jīng)驗(yàn)不?足導(dǎo)致工?作效率低?下。但是?，考驗(yàn)的?過(guò)程也是?成長(zhǎng)的過(guò)?程，在遇?到挫折時(shí)?本人能不?斷的總結(jié)?經(jīng)驗(yàn)，積?極改正，?向同事們?虛心學(xué)習(xí)?技巧、努?力鉆研、?扎實(shí)工作?，以勤勤?懇懇、兢?兢業(yè)業(yè)的?態(tài)度對(duì)待?本職工作?。在公司?領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)?和同事們?的幫助下?，保證工?作的順利?進(jìn)行，同?時(shí)做到自?己負(fù)責(zé)的?各項(xiàng)工作?不出任何?差錯(cuò)。受?公司良好?的工作作?風(fēng)帶給我?的改變，?使本人能?夠迅速成?長(zhǎng)、轉(zhuǎn)變?，本人獲?得的不僅?是工作能?力的提升?，更重要?的是良好?的性格和?工作習(xí)慣?的養(yǎng)成。?理財(cái)工?作主要成?績(jī)：1?、積極營(yíng)?銷新客戶?