自考金融風(fēng)險(xiǎn)控制與管理真題及答案

自考金融風(fēng)險(xiǎn)控制與管理（2012.1）真題及答案一單選由于市場(chǎng)價(jià)格變化引起金融機(jī)構(gòu)持有資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)，或銀行及其他金融機(jī)構(gòu)協(xié)定利率跟不上市場(chǎng)利率而帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)是（）匯率風(fēng)險(xiǎn)利率風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)正確答案B知識(shí)點(diǎn)名稱(chēng)難易程度簡(jiǎn)單講解利率風(fēng)險(xiǎn)是一種由于市場(chǎng)價(jià)格變化（利率變化）引起金融機(jī)構(gòu)持有資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)，或銀行及其他金融機(jī)構(gòu)協(xié)定利率跟不上市場(chǎng)利率而帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):102 錯(cuò)誤率:50%由于金融主體投機(jī)行為，金融風(fēng)險(xiǎn)具有加速累積的特點(diǎn)，一旦風(fēng)險(xiǎn)超過(guò)臨界值，失去信用基礎(chǔ)的風(fēng)險(xiǎn)會(huì)加速變動(dòng)，導(dǎo)致嚴(yán)重金融危機(jī)，這體現(xiàn)金融風(fēng)險(xiǎn)的（）破壞性特征累積性特征可控性特征突發(fā)性特征正確答案D知識(shí)點(diǎn)名稱(chēng)難易程度簡(jiǎn)單講解由于微觀金融主體的投機(jī)化行為模式，金融風(fēng)險(xiǎn)具有加速累積的特點(diǎn)，金融泡沫越吹越大。而一旦風(fēng)險(xiǎn)積累超過(guò)一定的臨界線，隨著某一具體金融世間的發(fā)生，社會(huì)個(gè)體的“信用幻覺(jué)”被打破，潛在風(fēng)險(xiǎn)遂突發(fā)為現(xiàn)實(shí)風(fēng)險(xiǎn)；金融風(fēng)險(xiǎn)一旦爆發(fā)，它不同于其他風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)只在既定范圍內(nèi)勻速變動(dòng)，而是因風(fēng)險(xiǎn)失去信用基礎(chǔ)而變動(dòng)加速。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):92 錯(cuò)誤率：100%在現(xiàn)實(shí)應(yīng)用最廣泛的金融監(jiān)管理論是（）公共利益論利益集團(tuán)論貨幣監(jiān)管論審慎監(jiān)管論正確答案D知識(shí)點(diǎn)名稱(chēng)金融監(jiān)管各理論難易程度簡(jiǎn)單講解審慎監(jiān)管論是在現(xiàn)實(shí)應(yīng)用最廣泛的金融監(jiān)管理論。故答案為審慎監(jiān)管論。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):350錯(cuò)誤率：15%信用質(zhì)量越差的借款越可能獲得市場(chǎng)的投資資金，這被稱(chēng)為（）道德風(fēng)險(xiǎn)逆向選擇信息不對(duì)稱(chēng)主體非理論正確答案B知識(shí)點(diǎn)名稱(chēng)內(nèi)部人控制難易程度簡(jiǎn)單講解逆向選擇：是指在選擇代理人的過(guò)程中，委托人在考慮了帶了人可能存在的問(wèn)題之后，不呢吧個(gè)選擇出符合要求的代理人故答案為逆向風(fēng)險(xiǎn)。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù)：144錯(cuò)誤率:34%一定時(shí)期內(nèi)股市總成交股數(shù)與總流通股數(shù)的比率被稱(chēng)為是（）市盈率資產(chǎn)收益率換手率資本充足率正確答案C知識(shí)點(diǎn)名稱(chēng)難易程度簡(jiǎn)單講解換手率（TurnoverRatio）是一定時(shí)期內(nèi)股市總成交股數(shù)與總流通股數(shù)的比率，或一定時(shí)期內(nèi)股市總成交金額與總流通市值的比率。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):96錯(cuò)誤率：100%起源最早，種類(lèi)最多，對(duì)經(jīng)濟(jì)影響最大的金融創(chuàng)新是（）金融制度創(chuàng)新金融工具創(chuàng)新金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新金融市場(chǎng)創(chuàng)新正確答案B知識(shí)點(diǎn)名稱(chēng)防范和化解金融機(jī)構(gòu)所面臨風(fēng)險(xiǎn)的具體方法和措施難易程度簡(jiǎn)單講解起源最早，種類(lèi)最多，對(duì)經(jīng)濟(jì)影響最大的金融創(chuàng)新是金融工具創(chuàng)新。故答案為金融工具創(chuàng)新。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):765 錯(cuò)誤率:60%貨幣作為財(cái)富保存和積累帶來(lái)的金融系統(tǒng)流動(dòng)性和支付危機(jī)。產(chǎn)生這種金融風(fēng)險(xiǎn)的貨幣執(zhí)行（）價(jià)值尺度職能支付手段職能流通手段職能貯藏手段職能正確答案D知識(shí)點(diǎn)名稱(chēng)金融風(fēng)險(xiǎn)的外部環(huán)境因素分析難易程度簡(jiǎn)單講解貯藏手段職能是指貨幣作為財(cái)富保存和積累帶來(lái)的金融系統(tǒng)流動(dòng)性和支付危機(jī)的職能。故正確答案為貯藏手段職能。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):196錯(cuò)誤率:50%巴塞爾協(xié)會(huì)計(jì)算信用風(fēng)險(xiǎn)的加權(quán)資產(chǎn)，采取的方法是（）基本指數(shù)法高級(jí)計(jì)量法內(nèi)部評(píng)價(jià)法德?tīng)柗品ㄕ_答案A知識(shí)點(diǎn)名稱(chēng)巴塞爾新資本協(xié)議主要內(nèi)容與特點(diǎn)難易程度一般講解巴塞爾新資本協(xié)議三種方法：信用風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)算方法：標(biāo)準(zhǔn)法、基礎(chǔ)IRB、高級(jí)IRB；故正確答案為基本指數(shù)法。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):88錯(cuò)誤率:50%按照2001年的新權(quán)數(shù)標(biāo)準(zhǔn)，銀行交易對(duì)手的信用風(fēng)險(xiǎn)權(quán)數(shù)不得低于（）020%50%100%正確答案B知識(shí)點(diǎn)名稱(chēng)巴塞爾協(xié)議主要內(nèi)容難易程度一般講解按照2001年的新權(quán)數(shù)標(biāo)準(zhǔn)，銀行交易對(duì)手的信用風(fēng)險(xiǎn)權(quán)數(shù)不得低于20%。故正確答案為20%。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):84 錯(cuò)誤率:0%資產(chǎn)負(fù)表中的某些外匯項(xiàng)目由于匯率變化而引起金額變動(dòng)的外匯風(fēng)險(xiǎn)是（）交易風(fēng)險(xiǎn)會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)正確答案B知識(shí)點(diǎn)名稱(chēng)外匯市場(chǎng)中的風(fēng)險(xiǎn)難易程度簡(jiǎn)單講解會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)：是指資產(chǎn)負(fù)債表中的某些外匯項(xiàng)目由于匯率變化而引起金額變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。故正確答案為會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù)：141 錯(cuò)誤率:67%對(duì)于有擔(dān)保抵押的信用證其信用換算系數(shù)為（）020%50%100%正確答案B知識(shí)點(diǎn)名稱(chēng)巴塞爾協(xié)議主要內(nèi)容難易程度簡(jiǎn)單講解對(duì)于有擔(dān)保抵押的信用證其信用換算系數(shù)為20%。故正確答案為20%。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):82 錯(cuò)誤率：100%在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，管理者對(duì)可能的風(fēng)險(xiǎn)損失有意識(shí)的主動(dòng)放棄或拒絕承擔(dān)，這種保守簡(jiǎn)單的風(fēng)險(xiǎn)防范措施是（）風(fēng)險(xiǎn)回避措施風(fēng)險(xiǎn)分散措施風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移措施風(fēng)險(xiǎn)抑制措施正確答案A知識(shí)點(diǎn)名稱(chēng)風(fēng)險(xiǎn)防范的措施難易程度簡(jiǎn)單講解風(fēng)險(xiǎn)回避措施。是一種事前的風(fēng)險(xiǎn)控制手段，指風(fēng)險(xiǎn)管理者在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生之前就發(fā)現(xiàn)可能的風(fēng)險(xiǎn)損失，因而在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中有意識(shí)地采取回避措施，主動(dòng)放棄或拒絕承擔(dān)該風(fēng)險(xiǎn)。故正確答案為風(fēng)險(xiǎn)回避措施。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):94 錯(cuò)誤率:0%世界上大多是國(guó)家實(shí)行的金融監(jiān)管體制是（）雙線多頭監(jiān)管體制單線多頭監(jiān)管體制高度集中的單一監(jiān)管體制跨國(guó)金融監(jiān)管體制正確答案C知識(shí)點(diǎn)名稱(chēng)英、美及日三國(guó)金融監(jiān)管比較難易程度簡(jiǎn)單講解高度集中金融監(jiān)管體制使得英國(guó)金融管理集中，金融法規(guī)統(tǒng)一，被監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)不容易鉆空子是世界上大多是國(guó)家實(shí)行的金融監(jiān)管體制。故正確答案為高度集中的單一監(jiān)管體制。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):45 錯(cuò)誤率：100%銀行與企業(yè)的借貸關(guān)系以信用為基礎(chǔ)，法制約束最有效的維持信用關(guān)系的方式是（）自我監(jiān)督雙向監(jiān)督銀行監(jiān)督第三方監(jiān)督正確答案D知識(shí)點(diǎn)名稱(chēng)金融監(jiān)管體制難易程度簡(jiǎn)單講解第三方監(jiān)督是銀行與企業(yè)的借貸關(guān)系以信用為基礎(chǔ)，法制約束最有效的維持信用關(guān)系的方式。故正確答案是第三方監(jiān)督。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):210 錯(cuò)誤率:40%美國(guó)金融監(jiān)管體制特征是（）分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管單線多頭、行政管理仁雙線多頭、分權(quán)制衡D.單線單頭、高度集中正確答案C知識(shí)點(diǎn)名稱(chēng)英、美及日三國(guó)金融監(jiān)管比較難易程度簡(jiǎn)單講解美國(guó)的雙線多頭監(jiān)管體制的長(zhǎng)處十分明顯：它適應(yīng)于地域遼闊、金融機(jī)構(gòu)很多而情況差別又很大的國(guó)家，適應(yīng)于政治經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)比較分散的聯(lián)邦制國(guó)家。故正確答案是雙線多頭、分權(quán)制衡。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):86 錯(cuò)誤率：100%美國(guó)最早的聯(lián)邦銀行管理機(jī)構(gòu)，也是國(guó)民銀行的首要管理機(jī)構(gòu)是（）通貨監(jiān)理署州銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行聯(lián)邦金融監(jiān)察機(jī)構(gòu)委員會(huì)正確答案A知識(shí)點(diǎn)名稱(chēng)難易程度簡(jiǎn)單講解通貨監(jiān)理署亦稱(chēng)通貨總監(jiān)，于1863年依據(jù)《國(guó)民銀行法》創(chuàng)建，是美國(guó)最早的聯(lián)邦銀行管理機(jī)構(gòu)，也是國(guó)民銀行的首要管理機(jī)構(gòu)。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):43錯(cuò)誤率：100%為實(shí)現(xiàn)特定的社會(huì)目標(biāo)而對(duì)金融活動(dòng)施加影響的一整套機(jī)制和組織結(jié)構(gòu)的總和稱(chēng)為（）金融監(jiān)管體制內(nèi)控制度內(nèi)控機(jī)制內(nèi)部管理控制正確答案A知識(shí)點(diǎn)名稱(chēng)金融監(jiān)管體制難易程度簡(jiǎn)單講解金融監(jiān)管體制是指為實(shí)現(xiàn)特定的社會(huì)目標(biāo)而對(duì)金融活動(dòng)施加影響的一整套機(jī)制和組織結(jié)構(gòu)的總和。故正確答案為金融監(jiān)管體制。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù)：200 錯(cuò)誤率:25%"新巴賽爾協(xié)議〃中銀行資本充足率的計(jì)算可表述為（）資本充足率=總資本/信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)資本充足率=總資本/（信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本）資本充足率=總資本/（信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)-市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本-操作風(fēng)險(xiǎn)資本）*12.5資本充足率=總資本/（信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+（市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本+操作風(fēng)險(xiǎn)資本）*12.5）正確答案D知識(shí)點(diǎn)名稱(chēng)巴塞爾新資本協(xié)議主要內(nèi)容與特點(diǎn)難易程度一般講解"新巴賽爾協(xié)議"中銀行資本充足率的計(jì)算可表述為資本充足率=總資本/（信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+（市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本+操作風(fēng)險(xiǎn)資本）*12.5）。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):92 錯(cuò)誤率：100%治理結(jié)構(gòu)的安排和效率決定財(cái)產(chǎn)的（）收益權(quán)決策權(quán)讓渡權(quán)所有權(quán)正確答案D知識(shí)點(diǎn)名稱(chēng)難易程度簡(jiǎn)單講解金融業(yè)風(fēng)險(xiǎn)與監(jiān)管治理結(jié)構(gòu)的安排和效率決定財(cái)產(chǎn)的是所有權(quán)。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):45 錯(cuò)誤率：100%20.2004年出臺(tái)的巴塞爾新資本協(xié)議明確金融監(jiān)管的第三支柱是（）最低資本要求市場(chǎng)紀(jì)律監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查先進(jìn)的計(jì)量單位正確答案B知識(shí)點(diǎn)名稱(chēng)巴塞爾新資本協(xié)議主要內(nèi)容與特點(diǎn)難易程度簡(jiǎn)單講解三大支柱：第一，最低資本要求；第二，監(jiān)管部門(mén)對(duì)資本充足率的監(jiān)督檢查；第三，市場(chǎng)紀(jì)律。主要針對(duì)信息披露問(wèn)題。故正確答案為市場(chǎng)紀(jì)律。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù)：100 錯(cuò)誤率：100%二多選我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部控制機(jī)制應(yīng)遵循的原則有（）有效性原則獨(dú)立性原則全面性原則統(tǒng)一性原則公正性原則正確答案B;C;D;E知識(shí)點(diǎn)名稱(chēng)難易程度簡(jiǎn)單講解我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部控制機(jī)制應(yīng)遵循的原則有獨(dú)立性原則，全面性原則，統(tǒng)一性原則和公正性原則。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):50錯(cuò)誤率:30%屬于貨幣市場(chǎng)的有（）票據(jù)貼現(xiàn)市場(chǎng)股票市場(chǎng)債券市場(chǎng)拆借市場(chǎng)大額定期存單市場(chǎng)正確答案A;E知識(shí)點(diǎn)名稱(chēng)金融市場(chǎng)概述難易程度簡(jiǎn)單講解貨幣市場(chǎng)：是專(zhuān)門(mén)融通短期資金的場(chǎng)所，其交易的標(biāo)的物有貨幣頭寸',存單，票據(jù)，短期公債等，償還期限短，風(fēng)險(xiǎn)小且流動(dòng)性強(qiáng)。故正確答案為票據(jù)貼現(xiàn)市場(chǎng)、大額定期存單市場(chǎng)。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù)：126 錯(cuò)誤率:67%金融工具的不確定性主要體現(xiàn)在（）票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)資金融通風(fēng)險(xiǎn)信用證帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)正確答案A;E知識(shí)點(diǎn)名稱(chēng)金融體系內(nèi)部不確定性因素分析難易程度簡(jiǎn)單講解票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、信用證帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)均為金融工具的不確定性的主要體現(xiàn)。故正確答案為票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、信用證帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):210 錯(cuò)誤率:80%股票市場(chǎng)泡沫取決于（）股價(jià)偏離程度股價(jià)偏離程度股票換手率股份分布股票交易規(guī)模正確答案A;B知識(shí)點(diǎn)名稱(chēng)難易程度簡(jiǎn)單講解股票市場(chǎng)泡沫取決于股價(jià)偏離程度，股價(jià)偏離程度。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù):46錯(cuò)誤率:26%貨幣需求大二大動(dòng)機(jī)是（）交易動(dòng)機(jī)預(yù)防動(dòng)機(jī)謹(jǐn)慎動(dòng)機(jī)增值動(dòng)機(jī)理財(cái)動(dòng)機(jī)正確答案A;B;C知識(shí)點(diǎn)名稱(chēng)難易程度簡(jiǎn)單講解凱恩斯認(rèn)為人們需要貨幣是出于以下二類(lèi)不同的活動(dòng)：交易動(dòng)機(jī)、謹(jǐn)慎動(dòng)機(jī)或預(yù)防動(dòng)機(jī)、投機(jī)動(dòng)機(jī)。統(tǒng)計(jì)刷題次數(shù)：90 錯(cuò)誤率:0%三填空當(dāng)存款人以正當(dāng)理由要求提款使銀行或其他金融機(jī)構(gòu)不能支付產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)是正確答案流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)點(diǎn)名稱(chēng)金融風(fēng)險(xiǎn)的種類(lèi)難易程度簡(jiǎn)單金融風(fēng)險(xiǎn)受?chē)?guó)民經(jīng)濟(jì)循環(huán)周期和貨幣政策的變化影響，呈現(xiàn)出的特征。正確答案周期性知識(shí)點(diǎn)名稱(chēng)金融風(fēng)險(xiǎn)的外部環(huán)境因素分析難易程度簡(jiǎn)單控制貨幣與信貸的膨脹率，實(shí)現(xiàn)政府的宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)的觀念—監(jiān)管理論。正確答案貨幣知識(shí)點(diǎn)名稱(chēng)金融監(jiān)管各理論難易程度簡(jiǎn)單監(jiān)管的重點(diǎn)在于對(duì)于利益集團(tuán)的自利行為的法律與社會(huì)控制。這___監(jiān)管理論。正確答案利益集團(tuán)知識(shí)點(diǎn)名稱(chēng)金融監(jiān)管各理論難易程度簡(jiǎn)單在英國(guó)，對(duì)各類(lèi)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一行使監(jiān)管權(quán)的機(jī)構(gòu)是正確答案金融服務(wù)局（FSA）知識(shí)點(diǎn)名稱(chēng)難易程度簡(jiǎn)單金融發(fā)展自由化條件下，金融監(jiān)管的重點(diǎn)由維護(hù)金融穩(wěn)定和安全轉(zhuǎn)向提高正確答案金融監(jiān)管水平知識(shí)點(diǎn)名稱(chēng)金融監(jiān)管的定義難易程度簡(jiǎn)單利益所得與不對(duì)稱(chēng)，投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)薄弱，就會(huì)產(chǎn)生過(guò)度投機(jī)，過(guò)分冒險(xiǎn)傾向。正確答案風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)知識(shí)點(diǎn)名稱(chēng)分析證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因難易程度簡(jiǎn)單中國(guó)證券市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)的根源在于制度的欠缺和正確答案結(jié)構(gòu)性矛盾知識(shí)點(diǎn)名稱(chēng)我國(guó)金融監(jiān)管中存在的問(wèn)題難易程度簡(jiǎn)單行政型治理結(jié)構(gòu)的效率一般低于____型治理機(jī)構(gòu)的效率。正確答案公司知識(shí)點(diǎn)名稱(chēng)難易程度簡(jiǎn)單在我國(guó)負(fù)責(zé)審批、監(jiān)督管理銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司及其他存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)是。正確答案中國(guó)銀監(jiān)會(huì)知識(shí)點(diǎn)名稱(chēng)我國(guó)金融監(jiān)管體制的現(xiàn)狀難易程度四名詞解釋金融風(fēng)險(xiǎn)正確答案一種表述認(rèn)為，金融風(fēng)險(xiǎn)主要是指在宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中，由于金融體系和金融制度的問(wèn)題、金融政策的失誤以及經(jīng)濟(jì)主體在從事金融活動(dòng)時(shí)因決策失誤、客觀條件變化或其他情況而有可能使資金、財(cái)產(chǎn)、信譽(yù)遭受損失等原因，客觀上會(huì)影響宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定、協(xié)調(diào)發(fā)展，導(dǎo)致一國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)停滯甚至倒退的可能性。我們把這種風(fēng)險(xiǎn)稱(chēng)為經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的金融風(fēng)險(xiǎn)。另一種表述認(rèn)為，金融風(fēng)險(xiǎn)是指在貨幣經(jīng)營(yíng)和信用活動(dòng)中，由于各種因素隨機(jī)變化的影響，使金融機(jī)構(gòu)或投資者的實(shí)際收益與預(yù)期收益發(fā)生背離的不確定性及其資產(chǎn)蒙受損失的可能性。知識(shí)點(diǎn)名稱(chēng)金融風(fēng)險(xiǎn)的定義難易程度簡(jiǎn)單系統(tǒng)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)正確答案總的來(lái)說(shuō)是金融系統(tǒng)如銀行系統(tǒng)內(nèi)部軟硬件發(fā)生錯(cuò)誤、損壞而危害金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理的風(fēng)險(xiǎn)。知識(shí)點(diǎn)名稱(chēng)金融風(fēng)險(xiǎn)的種類(lèi)難易程度簡(jiǎn)單外匯市場(chǎng)正確答案是進(jìn)行外幣和以外幣表示的支付憑證買(mǎi)賣(mài)的市場(chǎng)。知識(shí)點(diǎn)名稱(chēng)信用證項(xiàng)下的銀行風(fēng)險(xiǎn)難易程度間接融資正確答案它是國(guó)家、企業(yè)和城鄉(xiāng)居民將資金存在金融機(jī)構(gòu)，再通過(guò)銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)等信用渠道向企業(yè)提供運(yùn)營(yíng)資金，形成企業(yè)的負(fù)債資產(chǎn)。知識(shí)點(diǎn)名稱(chēng)內(nèi)部人控制難易程度簡(jiǎn)單功能性監(jiān)管正確答案是指中央銀行同其他功能監(jiān)管（包括證券交易委員會(huì)、商品交易委員會(huì)、證券交易商協(xié)會(huì)、保險(xiǎn)委員會(huì)等）者相互配合，共同識(shí)別單個(gè)金融實(shí)體的風(fēng)險(xiǎn)以及整個(gè)金融持股公司的整體風(fēng)險(xiǎn)。知識(shí)點(diǎn)名稱(chēng)功能性監(jiān)管難易程度簡(jiǎn)單五簡(jiǎn)答簡(jiǎn)述內(nèi)部控制制度的構(gòu)成要素。正確答案控制環(huán)境;風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估;控制活動(dòng);信息和溝通;監(jiān)督。知識(shí)點(diǎn)名稱(chēng)預(yù)防性監(jiān)管內(nèi)容難易程度簡(jiǎn)單外匯市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)在那些方面?正確答案交易風(fēng)險(xiǎn);會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn);經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。知識(shí)點(diǎn)名稱(chēng)外匯市場(chǎng)中的風(fēng)險(xiǎn)難易程度簡(jiǎn)單如何理解金融監(jiān)管的必要性？正確答案金融監(jiān)管的現(xiàn)實(shí)理由：對(duì)金融危機(jī)的防范;金融業(yè)的行業(yè)特殊性及金融機(jī)構(gòu)的自身特點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)大，脆弱性;金融監(jiān)管的內(nèi)在原因：對(duì)市場(chǎng)失靈的補(bǔ)救。知識(shí)點(diǎn)名稱(chēng)金融監(jiān)管的必要性難易程度簡(jiǎn)單簡(jiǎn)述金融衍生工具本身的特點(diǎn)分析。正確答案（1）從金融衍生工具本身的特點(diǎn)分析:其價(jià)格波動(dòng)具有隨機(jī)性;信息披露與合約執(zhí)行具有非對(duì)稱(chēng)性。（2）從宏觀層面分析：金融開(kāi)放加大了監(jiān)管難度;銀行業(yè)務(wù)表外化，繞開(kāi)監(jiān)管;金融技術(shù)現(xiàn)代化，從事高風(fēng)險(xiǎn)交易加大風(fēng)險(xiǎn);金融市場(chǎng)的全球化，加大了金融監(jiān)管難度。（3）從微觀層面來(lái)分析:管理層對(duì)金融衍生工具的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)不足;內(nèi)部控制薄弱。知識(shí)點(diǎn)名稱(chēng)金融衍生工具本身的特點(diǎn)分析難易程度簡(jiǎn)單簡(jiǎn)述健全銀行內(nèi)控制度的途徑。