反洗錢自我測試題2022年第5期LYP版

反洗錢自我測試題2022年第5期LYP版風(fēng)險(xiǎn)為本的方法指的是，金融機(jī)構(gòu)對風(fēng)險(xiǎn)較低的產(chǎn)品或客戶可以采取簡化的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，并免除反洗錢法定義窮。錯(cuò)正確口正確！您選擇了正確的答案。人民銀行近期印發(fā)的反洗錢相關(guān)制度是什么？《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法試行》《金融機(jī)構(gòu)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)督管理辦法試行》《關(guān)于落實(shí)正確《金融機(jī)利正確！您選擇了正確的答案1,3。人民銀行修改反洗錢監(jiān)管制度的原因包括哪些？梳理人民銀行反洗錢監(jiān)管手段，當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢重要變化強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)為本理念的需要強(qiáng)化法人監(jiān)管理念的需要1.2.3.4判斷（共20題，20分：金魅牌從管理層到一般業(yè)務(wù)員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任N!12、反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動開展才有顏保實(shí)效的合規(guī)工作，高管C給予反洗缸作的支：口用［指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境r關(guān)鍵因素之一N：1對錯(cuò)提得對錯(cuò)口4、反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用25.客戶由他AfW在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行：核對并登記，可以不對代理A審核。2對錯(cuò)地接對錯(cuò)口金融機(jī)構(gòu)有境外機(jī)構(gòu)的，由其境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)總部報(bào)送境夕機(jī)構(gòu)的反洗錢工作情況。對金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到人民銀行的質(zhì)詢通知書后，幾個(gè)工作日內(nèi)答復(fù)？5個(gè)工作日反洗錢報(bào)告機(jī)構(gòu)指的是人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)轄區(qū)內(nèi)承擔(dān)反洗錢法定義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)最高層級的管轄或牽頭機(jī)構(gòu)。對根據(jù)監(jiān)管制度，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按要求報(bào)送反洗錢工作信息，配合人民銀行反洗錢監(jiān)管工作對反洗錢執(zhí)法檢查重點(diǎn)監(jiān)管對象包括哪幾類機(jī)構(gòu)？J涉及洗錢案件的機(jī)構(gòu)J風(fēng)險(xiǎn)因素較多的機(jī)構(gòu)J工作情況不明的機(jī)構(gòu)口J反洗錢工作有效性偏低的機(jī)構(gòu)口法人金融機(jī)構(gòu)自主開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估，評估的結(jié)果和相關(guān)材料應(yīng)如何報(bào)送人民銀行？作為年度報(bào)告報(bào)送J作為即時(shí)報(bào)告報(bào)送作為半年度報(bào)告報(bào)送自由報(bào)送以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評估的監(jiān)管措施表述正確的是？非法人金融機(jī)構(gòu)也必須開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估，J法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估制度，按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，定期對本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析研判法人金融機(jī)構(gòu)可以不開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估，金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估結(jié)果可以不報(bào)告給人民銀行對法人金融機(jī)構(gòu)總部開展反洗錢現(xiàn)場檢查的測重點(diǎn)包括反洗錢制度建設(shè)、組織架構(gòu)與崗位設(shè)置、系統(tǒng)設(shè)計(jì)與開發(fā)、反洗錢機(jī)制有效性。對反洗錢年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括以下哪些內(nèi)容？J反洗錢工作整體情況及機(jī)構(gòu)概況J反洗錢工作機(jī)制建立情況J反洗錢工作配合情況J反洗錢法定義務(wù)履行情況反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動開展才能確保實(shí)效的合，規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能及時(shí)、完整地為最高層掌握，對反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)錯(cuò)口A員工的專業(yè)能力DB員工的職業(yè)操守DC員工的誠信程度口口D領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)控重要的認(rèn)識和態(tài)度DE領(lǐng)導(dǎo)層對管理內(nèi)控制度采取的措施控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之具體來講主要包括哪些()a,b,c,d,e口金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。對A保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。口口B.確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)。DC.確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行D確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在最低。反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么？A,B,C加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達(dá)國家對金融機(jī)構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”對有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制，對。金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致，錯(cuò)口A外部監(jiān)管的要求口口B金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要口^保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)口口D金融機(jī)構(gòu)參與國際競爭的前提條件口加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么？ABCD反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利，對反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)控制度的制定和執(zhí)行部門。錯(cuò)內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過適當(dāng)?shù)某绦?，措施避免和減少風(fēng)險(xiǎn)。對口人.全面性原則DB.審慎性原則DC.有效性原則nD相對獨(dú)立性原則建立反洗錢內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些？ABCD口A反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)?？贐反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無關(guān)C.反洗錢內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識別可疑交易。D反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動態(tài)管理。金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些？ACD反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無關(guān)，錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分，對客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作。錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)錯(cuò)反洗錢內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措對只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，而無需進(jìn)行人工分析以篩選過濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易，錯(cuò)A了解客戶本人的真實(shí)身份口D了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人口客戶身份識別包含哪三層含義？ABCDA《中華人民共和國反洗錢法》B《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》□C《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》□金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？ABDA真實(shí)性B有效性C完整性D持續(xù)性口客戶身份識別的基本原則有哪些方面？ABCD客戶身份識別也稱“了解你的客戶”對D經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況口核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息了（）ABCDB匯款人的姓名、住所C.匯款銀行的名稱和地址D匯款人職業(yè)、工作單位銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息（）AB口《外匯業(yè)務(wù)審批表》OB《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》OC《外匯申報(bào)單》□D《涉外收入申報(bào)單（對私）：口對當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件（）BA.《外匯申報(bào)單》口B提取外幣現(xiàn)鈔備案表C《外匯業(yè)務(wù)審批表》□D涉外收入申報(bào)單（對私）：口銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個(gè)表單？（）D有針對性地開始貸前調(diào)查，應(yīng)了解客戶的真實(shí)交易目的和性質(zhì)。對貸后定期識別可通過人民銀行征信系統(tǒng)查詢借款人貸款企業(yè)的信用記錄、貸款卡年檢記錄等措施進(jìn)行。對人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識別及貸后檢查等。對貸后應(yīng)關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況，避免客戶利用融資資金從事高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)而給銀行業(yè)務(wù)帶來風(fēng)險(xiǎn)；但發(fā)現(xiàn)客戶有可疑行為，只需進(jìn)行關(guān)注，不必填報(bào)可疑交易報(bào)告錯(cuò)對外匯貸款真實(shí)貿(mào)易背景的審查中，銀行要對貿(mào)易買賣雙方的資信情況，生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進(jìn)行分析對外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識別要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景對發(fā)放外匯貸款后，銀行沒有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況。錯(cuò)A開戶銀行須與客戶核對帳戶余額收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登！口記證．客戶未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的．應(yīng)要求其出具有關(guān)證！明．造成損失的．由其自行承擔(dān)，agumpareaHAMMAN-A某uanheHRABARAMANAH.AS,口洗錢合規(guī)部門上報(bào)該客戶的銷戶情況以月重行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)，口C知單位自發(fā)出通知之日起8日內(nèi)辦理銷戶手續(xù).淘期視同自愿銷戶．來劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)：列入久兵來取專戶管理，對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷戶前客戶身份識，別要點(diǎn)有哪些方面ABCDA是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶；是：大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后，資金流向B銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時(shí)于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個(gè)工作日內(nèi)，向人民銀行報(bào)告，C未獲工商行政管理部門核準(zhǔn)登記注冊驗(yàn)資戶出資人以現(xiàn)金方式：存入，需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及其；有效身份證件．如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息：以轉(zhuǎn)賬存入，的．資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶，對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，客戶身份識別有哪些要點(diǎn)（），ABCDA銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B銀行客戶經(jīng)理C客戶D代理人口對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識別對象有哪些（CDA銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C客戶經(jīng)理口D經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人口對公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識別主體有哪些人員（）ABCD案例人民銀行反洗錢處在對某商業(yè)銀行進(jìn)行反洗錢專項(xiàng)檢查時(shí)，發(fā)現(xiàn)，一些賬戶一年多未發(fā)生收付活動、未欠開戶行債務(wù)，的銀行結(jié)算睡眠賬戶，該銀行并未對這些賬戶做任何處理。人民銀行根據(jù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)的客戶身份識別要求，責(zé)令其進(jìn)行整改，請問銀行應(yīng)如何整改？，個(gè)人客戶在辦理銷戶手續(xù)時(shí)沒有必要提交銷戶申請書。錯(cuò)A對大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶。B對大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報(bào)告中不必填寫交易對手信C對由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查銀行在為個(gè)人客戶辦理銷戶手續(xù)時(shí)應(yīng)注意哪些要點(diǎn)（）ACDA銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C客戶經(jīng)理口D經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人口個(gè)人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識別主體包括哪些人員？ABCD個(gè)人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識別主體包括客戶、代理人。錯(cuò)A銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B客戶經(jīng)理口C經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人D其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員口個(gè)人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識別主體包括哪些人員？（）ABCDA銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C客戶經(jīng)理口D經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人及其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員口外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)的客戶身份識別主體包括：ABCD的，銀行應(yīng)深入調(diào)查，B銷戶時(shí)無論是由法人代表直接辦理還是由授權(quán)代理人代為！辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實(shí)性C銷戶時(shí)，其相應(yīng)的外匯貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別有哪些要點(diǎn)？ACDC銷戶時(shí)由其他單位或他人代辦分期還款的應(yīng)注意：調(diào)查貸款是否被挪用，人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別有哪些要點(diǎn)（）ABCA法人代表的授權(quán)書口B法人代表的身份證明文件C代理人身份證明文件口D自然人出示身份證的，只需網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員核對身份證照片與來人是否相符即可若代理人代對公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審核（）ABCA管理制度和工作制度B分類參數(shù)體系C評估計(jì)量體系D系統(tǒng)控制體系銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須有以下哪些方面相應(yīng)的支持？ABCD客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級，并針對不同風(fēng)險(xiǎn)等級制定和采取不同措施的過程對A全面.真實(shí).動態(tài)地掌控本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度口B對所有客戶采取不變的識別程序C提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)D為本機(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)口客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)有哪些？ACDA客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識別的唯做法口B客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國法律法規(guī)的明確要求口C客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類有助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果□□客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求口客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理的必要性包括哪些方面？BCA屬于銀行內(nèi)部保密信息B直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類C需要對客戶嚴(yán)格保密D避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施口對于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，正確的是哪些選項(xiàng)()ABCDA全面性口□B定性與定量相結(jié)合C持續(xù)性□□保密性口客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類的原則是什么？ABCDA對客戶洗