2022銀行專業(yè)初級《銀行管理》押題密卷5

精品文檔-下載后可編輯銀行專業(yè)初級《銀行管理》押題密卷52022銀行專業(yè)初級《銀行管理》押題密卷5

單選題（共76題，共76分）

1.金融市場的參與者通過買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或接受風(fēng)險(xiǎn)，利用組合投資可分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，這屬于金融市場的（）功能。

A.貨幣資金融通

B.風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理

C.資源配置

D.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)

2.下列哪些屬于資本市場的特點(diǎn)（）

A.償還期短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小

B.償還期短、流動(dòng)性小、風(fēng)險(xiǎn)高

C.償還期長、流動(dòng)性小、風(fēng)險(xiǎn)高

D.償還期長、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小

3.產(chǎn)業(yè)保護(hù)政策的目的是（）。

A.反壟斷和反不正當(dāng)競爭

B.防止因重復(fù)投資導(dǎo)致的資源低效率配置

C.減小國外企業(yè)對本國幼稚產(chǎn)業(yè)的沖擊

D.防止過度競爭導(dǎo)致的資源低效率配置

4.（）是指經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一定階段，自身具有較高的成長性和創(chuàng)新性，對當(dāng)前階段的產(chǎn)業(yè)技術(shù)進(jìn)步和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級轉(zhuǎn)換有關(guān)鍵性的導(dǎo)向和推動(dòng)作用，對經(jīng)濟(jì)增長具有很強(qiáng)的帶動(dòng)性和擴(kuò)散性的產(chǎn)業(yè)。

A.戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)

B.主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)

C.新興產(chǎn)業(yè)

D.衰退行業(yè)

5.產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)政策的主要內(nèi)容不包括（）。

A.主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)的選擇政策

B.戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)的扶植政策

C.新興行業(yè)的發(fā)展政策

D.衰退行業(yè)的轉(zhuǎn)型和轉(zhuǎn)移政策

6.對產(chǎn)業(yè)的發(fā)展具有指導(dǎo)性和預(yù)測性的是（）。

A.產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)政策

B.產(chǎn)業(yè)組織政策

C.產(chǎn)業(yè)技術(shù)政策

D.產(chǎn)業(yè)布局政策

7.（）是指經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一定階段，自身具有較高的成長性和創(chuàng)新性，對當(dāng)前階段的產(chǎn)業(yè)技術(shù)進(jìn)步和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級轉(zhuǎn)換有關(guān)鍵性的導(dǎo)向和推動(dòng)作用，對經(jīng)濟(jì)增長具有很強(qiáng)的帶動(dòng)性和擴(kuò)散性的產(chǎn)業(yè)。

A.戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)

B.主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)

C.新興產(chǎn)業(yè)

D.衰退行業(yè)

8.以下不屬于綜合化經(jīng)營的特點(diǎn)的是（）。

A.公司主體規(guī)模大實(shí)力強(qiáng)

B.明顯的集體化趨勢

C.經(jīng)營領(lǐng)域窄

D.可以提供金融全領(lǐng)域的服務(wù)

9.銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行短期的、臨時(shí)性的資金調(diào)劑所形成的市場是（）。

A.票據(jù)市場

B.回購市場

C.同業(yè)拆借市場

D.基金市場

10.中央銀行提高再貸款或再貼現(xiàn)利率，市場的反應(yīng)通常是（）。

A.會(huì)提高商業(yè)銀行向中央銀行融資的成本，降低商業(yè)銀行向中央銀行的借款意愿，減少向中央銀行的借款或貼現(xiàn)

B.會(huì)提高商業(yè)銀行向中央銀行融資的成本，提高商業(yè)銀行向中央銀行的借款意愿，增加向中央銀行的借款或貼現(xiàn)

C.會(huì)減少商業(yè)銀行向中央銀行融資的成本，降低商業(yè)銀行向中央銀行的借款意愿，減少向中央銀行的借款或貼現(xiàn)

D.會(huì)提高商業(yè)銀行向中央銀行融資的成本，降低商業(yè)銀行向中央銀行的借款意愿，增加向中央銀行的借款或貼現(xiàn)

11.中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)為會(huì)員大會(huì)，由參加協(xié)會(huì)的（）組成。

A.全體會(huì)員單位

B.50%會(huì)員單位

C.30%會(huì)員單位

D.20%會(huì)員單位

12.下列哪一項(xiàng)不屬于中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)的自律職責(zé)（）。

A.組織會(huì)員簽訂自律公約及其實(shí)施細(xì)則

B.組織制定行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)規(guī)范及銀行從業(yè)人員資格考試

C.組織會(huì)員制定維權(quán)公約

D.組織銀行從業(yè)人員的相關(guān)培訓(xùn)

13.銀行業(yè)自律組織的章程應(yīng)當(dāng)報(bào)（）備案

A.證監(jiān)會(huì)

B.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.銀監(jiān)會(huì)

D.中國人民銀行

14.（）是銀行業(yè)自律管理的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，由參加協(xié)會(huì)的全體會(huì)員單位組成。

A.中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員大會(huì)

C.銀監(jiān)會(huì)

D.協(xié)會(huì)理事會(huì)

15.下列哪一項(xiàng)不屬于中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)的維權(quán)職責(zé)（）。

A.提出銀行業(yè)有關(guān)政策、立法和行業(yè)規(guī)劃等方面的建議

B.組織制定行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)規(guī)范及銀行從業(yè)人員資格考試

C.組織會(huì)員開展行業(yè)維權(quán)調(diào)查

D.建立與中國銀監(jiān)會(huì)等有關(guān)部門的溝通機(jī)制

16.（）是銀行業(yè)自律管理的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，由參加協(xié)會(huì)的全體會(huì)員單位組成。

A.中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員大會(huì)

C.銀監(jiān)會(huì)

D.中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)理事會(huì)

17.中國信托業(yè)協(xié)會(huì)成立于（），是全國性信托業(yè)自律組織。

A.2022年5月

B.2022年6月

C.2022年5月

D.2022年5月

18.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)堅(jiān)持（）原則合理確定同業(yè)業(yè)務(wù)的期限。

A.實(shí)事求是

B.公平

C.風(fēng)險(xiǎn)收益匹配

D.審慎

19.下列關(guān)于按匯款支付授權(quán)的投遞方式劃分，匯款業(yè)務(wù)分類說法錯(cuò)誤的是（）。

A.電匯

B.信匯

C.票匯

D.卡匯

20.（）是商業(yè)銀行最主要的資金來源。

A.存款

B.借款

C.應(yīng)收賬款

D.短期借款

21.（）是指因支付清算和業(yè)務(wù)合作等的需要，由其他金融機(jī)構(gòu)存放于商業(yè)銀行的款項(xiàng)。

A.同業(yè)存款

B.同放存款

C.拆借存款

D.拆放存款

22.商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。

A.公平

B.公開

C.公正

D.實(shí)事求是

23.根據(jù)中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定，境內(nèi)商業(yè)銀行開辦信用卡發(fā)卡業(yè)務(wù)首先應(yīng)滿足注冊資本為實(shí)繳資本，且不低于人民幣（）或等值可兌換貨幣。

A.1億元

B.3億元

C.5億元

D.10億元

24.商業(yè)銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)不包括（）。

A.存

B.貸

C.支

D.匯

25.商業(yè)銀行人民幣存款可分為個(gè)人存款、單位存款和（）。

A.外幣存款

B.外匯存款

C.同業(yè)存款

D.同業(yè)拆借

26.開展特定目的載體同業(yè)投資業(yè)務(wù)，應(yīng)堅(jiān)持的原則不包括（）。

A.依法合規(guī)原則

B.風(fēng)險(xiǎn)收益匹配原則

C.集中管理及總量控制原則

D.實(shí)事求是原則

27.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)堅(jiān)持（）原則合理確定同業(yè)業(yè)務(wù)的期限。

A.實(shí)事求是

B.公平

C.風(fēng)險(xiǎn)收益匹配

D.審慎

28.商業(yè)銀行進(jìn)行的債券回購屬于（）。

A.借款業(yè)務(wù)

B.債券投資業(yè)務(wù)

C.托管業(yè)務(wù)

D.理財(cái)業(yè)務(wù)

29.互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)所擁有的技術(shù)，不包括下列哪項(xiàng)（）。

A.龐大的數(shù)據(jù)庫

B.云計(jì)算技術(shù)

C.中央處理技術(shù)

D.微貸技術(shù)

30.下列不屬于金融創(chuàng)新的是（）。

A.金融制度創(chuàng)新

B.金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新

C.金融市場創(chuàng)新

D.金融人員創(chuàng)新

31.互聯(lián)網(wǎng)金融（）不屬于互聯(lián)網(wǎng)金融。

A.網(wǎng)絡(luò)銀行

B.網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)

C.網(wǎng)絡(luò)證券

D.網(wǎng)絡(luò)憑證

32.目前市場上第三方支付公司的運(yùn)營模式可以歸為兩大類，一類是獨(dú)立第三方支付模式，另一類是以（）為首的依托于自有B2C、C2C電子商務(wù)網(wǎng)站提供擔(dān)保功能的第三方支付模式。

A.快錢、拉卡拉

B.易寶支付、財(cái)富通

C.支付寶、財(cái)富通

D.支付寶、拉卡拉

33.下列（）不屬于商業(yè)銀行的“展業(yè)三原則”。

A.了解你的客戶

B.重視潛在客戶

C.了解你的業(yè)務(wù)

D.盡職盡責(zé)

34.（）要確保金融創(chuàng)新的發(fā)展戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)管理政策與全行整體戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)管理政策相一致。

A.董事會(huì)

B.股東大會(huì)

C.理事會(huì)

D.CEO

35.商業(yè)銀行董事會(huì)和高級管理層應(yīng)將金融創(chuàng)新活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)管理納入（）。

A.全行各系統(tǒng)各自的風(fēng)險(xiǎn)管理體系

B.全行統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理體系

C.單獨(dú)設(shè)立的風(fēng)險(xiǎn)管理體系

D.銀行業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的中國銀行業(yè)統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理體系

36.保險(xiǎn)公司開展互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，完善內(nèi)控系統(tǒng)的目的不包括下列哪一項(xiàng)（）。

A.確保資金安全

B.確保交易安全

C.確保信息安全

D.確保信用安全

37.針對互聯(lián)網(wǎng)金融對銀行業(yè)發(fā)展的影響，有一些對策，關(guān)于對策說法錯(cuò)誤的是（）。

A.維持金融戰(zhàn)略，適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)金融模式的發(fā)展

B.重視復(fù)合型人才隊(duì)伍建設(shè)

C.積極創(chuàng)新業(yè)務(wù)，擴(kuò)展客戶資源

D.促進(jìn)資源的有效配置，提高小微企業(yè)融資效率

38.互聯(lián)網(wǎng)支付應(yīng)始終堅(jiān)持的宗旨，不包括哪項(xiàng)（）。

A.服務(wù)電子商務(wù)發(fā)展

B.為社會(huì)提供便民小微支付服務(wù)

C.為社會(huì)提供小額、快捷小微支付服務(wù)

D.為社會(huì)提供信貸服務(wù)

39.（）是向社會(huì)各階層消費(fèi)者提供的，以滿足其對最終商品和服務(wù)的消費(fèi)需求為目的的現(xiàn)代金融服務(wù)方式。

A.財(cái)務(wù)管理

B.消費(fèi)金融

C.信托

D.汽車金融

40.貨幣經(jīng)紀(jì)公司最早起源于英國外匯市場，其盛行于（）。

A.20世紀(jì)60年代

B.20世紀(jì)70年代

C.20世紀(jì)90年代

D.20世紀(jì)80年代

41.歐洲每年消費(fèi)金融收入可占到國內(nèi)生產(chǎn)總值的（）以上。

A.10%

B.15%

C.12%

D.20%

42.（）年中國銀監(jiān)會(huì)頒布了《貨幣經(jīng)紀(jì)公司試點(diǎn)管理辦法》。

A.2022

B.2022

C.2022

D.2022

43.消費(fèi)金融公司向個(gè)人發(fā)放消費(fèi)貸款不應(yīng)超過客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力且借款人貸款余額最高不得超過人民幣（）元。

A.30萬

B.15萬

C.20萬

D.10萬

44.貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司按照中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)經(jīng)營的業(yè)務(wù)不包括（）。

A.境內(nèi)外衍生產(chǎn)品交易

B.境內(nèi)外證券市場交易

C.境內(nèi)外貨幣市場交易

D.境內(nèi)外債券市場交易

45.貨幣經(jīng)紀(jì)公司允許從事（）。

A.向金融機(jī)構(gòu)提供外匯交易的經(jīng)紀(jì)服務(wù)

B.自營交易

C.向自然人提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)

D.向金融機(jī)構(gòu)融資

46.下列不屬于金融衍生品交易品種的是（）。

A.匯率期貨

B.利率期貨

C.股指期貨

D.交叉期貨

47.貨幣經(jīng)紀(jì)公司最早起源于英國外匯市場，其盛行于（）。

A.20世紀(jì)60年代

B.20世紀(jì)70年代

C.20世紀(jì)90年代

D.20世紀(jì)80年代

48.（）年中國銀監(jiān)會(huì)頒布了《貨幣經(jīng)紀(jì)公司試點(diǎn)管理辦法》。

A.2022

B.2022

C.2022

D.2022

49.貨幣經(jīng)紀(jì)公司外匯市場交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的產(chǎn)品不包括（）。

A.外匯期權(quán)交易

B.外匯掉期交易

C.外匯近期交易

D.外匯遠(yuǎn)期交易

50.下列關(guān)于商業(yè)銀行反洗錢管理措施的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，均應(yīng)當(dāng)至少保存五年

B.通過第三方識(shí)別客戶身份的，如第三方未采取客戶身份識(shí)別措施，由商業(yè)銀行承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別業(yè)務(wù)的責(zé)任

C.商業(yè)銀行的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)

D.商業(yè)銀行在為客戶提供一次性金融服務(wù)時(shí)，不需要客戶出示身份證明文件

51.以下不屬于內(nèi)部審計(jì)的主要工作方法的是（）。

A.現(xiàn)場審計(jì)

B.非現(xiàn)場審計(jì)

C.現(xiàn)場走訪

D.相互查核

52.（）對違反職業(yè)道德規(guī)范和其他違法行為的內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)人和直接負(fù)責(zé)人追究責(zé)任。

A.中國銀監(jiān)會(huì)

B.中國證監(jiān)會(huì)

C.銀行業(yè)協(xié)會(huì)

D.董事會(huì)

53.以下關(guān)于中國銀監(jiān)會(huì)與外審機(jī)構(gòu)的溝通說法不正確的是（）。

A.銀行應(yīng)加強(qiáng)與外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的信息交流

B.銀行應(yīng)健全委托外部審計(jì)的管理制度和流程

C.銀行發(fā)現(xiàn)外審機(jī)構(gòu)存在審計(jì)結(jié)果嚴(yán)重失實(shí)、嚴(yán)重舞弊，須報(bào)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意并要求銀行評估委托該外審機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性

D.銀行或外審機(jī)構(gòu)單位要求終止審計(jì)委托時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)

54.我國銀行監(jiān)督管理部門對銀行進(jìn)行的檢查，屬于（）。

A.外部審計(jì)

B.經(jīng)濟(jì)監(jiān)督形式

C.內(nèi)部審計(jì)

D.政府審計(jì)

55.以下不屬于內(nèi)部審計(jì)的主要工作方法的是（）。

A.現(xiàn)場審計(jì)

B.非現(xiàn)場審計(jì)

C.現(xiàn)場走訪

D.相互查核

56.中國銀監(jiān)會(huì)對加強(qiáng)案件防控、落實(shí)內(nèi)審有關(guān)要求提出的具體要求不包括（）。

A.加強(qiáng)與監(jiān)管部門的交流

B.對發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)或問題督促及時(shí)整改

C.及時(shí)向董事會(huì)提交全面的審計(jì)工作報(bào)告

D.將案件風(fēng)險(xiǎn)作為一項(xiàng)重要內(nèi)容納入各營業(yè)機(jī)構(gòu)每年的風(fēng)險(xiǎn)評估

57.外部審計(jì)的說法不正確的是（）。

A.內(nèi)部審計(jì)對外部審計(jì)能起輔助和補(bǔ)充作用

B.外部審計(jì)對內(nèi)部審計(jì)起支持和指導(dǎo)作用

C.外部審計(jì)機(jī)構(gòu)與內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)在獨(dú)立性、強(qiáng)制性、權(quán)威性方面有較大差別

D.外部審計(jì)具有防御性、經(jīng)常性和針對性，是內(nèi)部審計(jì)的基礎(chǔ)

58.為保證審計(jì)工作充分有效，（）部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于所審計(jì)或核查的業(yè)務(wù)活動(dòng)，并獨(dú)立于日常內(nèi)部控制過程。

A.外部審計(jì)

B.內(nèi)部審計(jì)

C.離任審計(jì)

D.社會(huì)審計(jì)

59.三大類審計(jì)不包括（）。

A.外部審計(jì)

B.內(nèi)部審計(jì)

C.獨(dú)立審計(jì)

D.事務(wù)所審計(jì)

60.銀行內(nèi)部審計(jì)主要的審計(jì)方法是（）。

A.現(xiàn)場審計(jì)與自行查核

B.現(xiàn)場走訪與自行查核

C.現(xiàn)場審計(jì)與現(xiàn)場走訪

D.現(xiàn)場審計(jì)與非現(xiàn)場審計(jì)

61.管理聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的最好辦法不包括（）。

A.強(qiáng)化全面風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)

B.改善公司治理和內(nèi)部控制

C.預(yù)先做好應(yīng)對聲譽(yù)危機(jī)的準(zhǔn)備

D.改善公司合規(guī)管理流程

62.重大聲譽(yù)事件發(fā)生后（）內(nèi)向中國銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情況。

A.12小時(shí)

B.24小時(shí)

C.36小時(shí)

D.72小時(shí)

63.商業(yè)銀行規(guī)模越大，抵抗風(fēng)險(xiǎn)的能力越強(qiáng)，其聲譽(yù)的潛在威脅（）。

A.越小

B.越大

C.不受規(guī)模大小影響

D.隨市場狀況而變動(dòng)

64.（）是商業(yè)銀行時(shí)刻面臨的，但又難以通過量化或可控的方法控制的風(fēng)險(xiǎn)，需要引起充分重視。

A.操作風(fēng)險(xiǎn)

B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

C.市場風(fēng)險(xiǎn)

D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

65.（）是不良資產(chǎn)最基本、最常用的處置方式。

A.訴訟追償

B.直接追償

C.債務(wù)減免

D.以資抵債

66.（）是指由商業(yè)銀行經(jīng)營、管理及其行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對商業(yè)銀行負(fù)面評價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)。

A.法律風(fēng)險(xiǎn)

B.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

D.市場風(fēng)險(xiǎn)

67.以下不屬于不良貸款的是（）

A.關(guān)注類貸款

B.次級類貸款

C.可疑類貸款

D.損失類貸款

68.風(fēng)險(xiǎn)對沖是指通過投資或購買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)（）的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在損失的一種策略性選擇。

A.正相關(guān)

B.負(fù)相關(guān)

C.同等

D.不相關(guān)

69.重大聲譽(yù)事件發(fā)生后（）內(nèi)向中國銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情況。

A.12小時(shí)

B.24小時(shí)

C.36小時(shí)

D.72小時(shí)

70.操作風(fēng)險(xiǎn)緩釋手段不包括（）。

A.連續(xù)營業(yè)方案

B.商業(yè)保險(xiǎn)

C.流程管理

D.業(yè)務(wù)外包

71.從資金交易業(yè)務(wù)流程來看，資金交易不包括（）環(huán)節(jié)。

A.前臺(tái)交易

B.中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理

C.后臺(tái)結(jié)算

D.柜臺(tái)審核

72.金融消費(fèi)者有權(quán)要求金融機(jī)構(gòu)對出售金融產(chǎn)品或者提供金融服務(wù)的合同條款進(jìn)行（）。

A.公開

B.解釋說明

C.及時(shí)更新

D.合規(guī)管理

73.在合法權(quán)益受到侵犯并由此造成損失時(shí)，金融消費(fèi)者有權(quán)依據(jù)與金融機(jī)構(gòu)簽訂的合同和相關(guān)法律關(guān)系要求賠償，體現(xiàn)了金融消費(fèi)者的（）。

A.安全權(quán)

B.求償權(quán)

C.金融隱私權(quán)

D.受尊重權(quán)

74.銀行從業(yè)人員行應(yīng)（）嚴(yán)格遵守保密法規(guī)，自覺履行保密責(zé)任。

A.規(guī)范操作

B.自覺抵制內(nèi)幕交易

C.樹立保密觀念

D.自覺抵制欺詐

75.關(guān)于銀行從業(yè)人員行為規(guī)范說法錯(cuò)誤的是（）。

A.從業(yè)人員應(yīng)嚴(yán)格遵守各項(xiàng)法律、法規(guī)

B.堅(jiān)持依法合規(guī)辦事，自覺抵制各種違法違規(guī)行為

C.尊重創(chuàng)造，保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專利

D.客觀真實(shí)地反映銀行業(yè)消費(fèi)者信息

76.銀行對消費(fèi)者的主要義務(wù)中銀行提供銀行產(chǎn)品或服務(wù)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定向消費(fèi)者出具合法的交易憑證或者服務(wù)單據(jù)屬于（）義務(wù)。

A.遵守相關(guān)法律

B.交易信息公開

C.交易有憑有據(jù)

D.交易留痕

多選題（共30題，共30分）

77.下面屬于中央銀行提高再貼現(xiàn)率后的影響的有（）。

A.會(huì)提高商業(yè)銀行向中央銀行融資的成本

B.會(huì)減少商業(yè)銀行向中央銀行的借款和貼現(xiàn)

C.會(huì)使市場利率相應(yīng)上升

D.會(huì)使整個(gè)社會(huì)的投資支出增加，使經(jīng)濟(jì)增速加快

E.會(huì)縮減市場貨幣供應(yīng)量

78.綜合化經(jīng)營指同一金融企業(yè)同時(shí)開展（）等多種金融業(yè)務(wù)。

A.銀行

B.基金

C.股票

D.證券

E.保險(xiǎn)

79.幣值穩(wěn)定包括（）。

A.內(nèi)幣值穩(wěn)定

B.外幣值穩(wěn)定

C.利率穩(wěn)定

D.貨幣充足

E.本國匯率上升

80.提供自助轉(zhuǎn)賬服務(wù)時(shí)，還應(yīng)提供自助服務(wù)的（）

A.操作方法

B.注意事項(xiàng)

C.風(fēng)險(xiǎn)提示

D.安全保密措施

E.附加收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

81.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)包括（）。

A.健全反洗錢內(nèi)控制度

B.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)

C.建立客戶身份識(shí)別制度

D.開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作

E.向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果

82.托收結(jié)算方式分為（）。

A.光票托收

B.跟單托收

C.直接托收

D.間接托收

E.跟票托收

83.長期借款主要包括（）。

A.次級金融債券

B.發(fā)行普通金融債券

C.證券回購協(xié)議

D.向中央銀行借款

E.混合資本債券

84.具體會(huì)計(jì)準(zhǔn)則對銀行的影響包括（）。

A.金融工具確認(rèn)對銀行的影響

B.金融工具計(jì)量對銀行的影響

C.金融工具減值對銀行的影響

D.金融工具增值對銀行的影響

E.金融工具計(jì)算對銀行的影響

85.金融會(huì)計(jì)的主要特點(diǎn)不包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理的嚴(yán)格性

B.核算方法的獨(dú)特性

C.監(jiān)督的政策性

D.內(nèi)部控制的嚴(yán)密性

E.風(fēng)險(xiǎn)管理的獨(dú)特性

86.（）屬于薪酬機(jī)制一般堅(jiān)持的原則。

A.薪酬機(jī)制與銀行公司治理要求相統(tǒng)一

B.薪酬水平與風(fēng)險(xiǎn)成本調(diào)整后的經(jīng)營業(yè)績相適應(yīng)

C.薪酬機(jī)制與長期激勵(lì)相協(xié)調(diào)

D.薪酬激勵(lì)與銀行競爭能力及銀行持續(xù)能力建設(shè)相兼顧

87.貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司按照中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)經(jīng)營的業(yè)務(wù)有（）。

A.境內(nèi)外衍生產(chǎn)品交易

B.境內(nèi)外證券市場交易

C.境內(nèi)外貨幣市場交易

D.境內(nèi)外債券市場交易

E.境內(nèi)外外匯市場交易

88.以下屬于非銀行金融機(jī)構(gòu)的核心業(yè)務(wù)的是（）

A.證券公司、投行業(yè)務(wù)

B.資產(chǎn)管理公司、不良資產(chǎn)處置

C.財(cái)務(wù)公司、賬戶管理

D.保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

89.下列關(guān)于信托行業(yè)發(fā)展概況的說法中，表述不正確的是（）。

A.信托公司在恢復(fù)發(fā)展初期，主要開展的是類銀行業(yè)務(wù)

B.信托公司扮演著投融資窗口角色

C.先后經(jīng)歷了5次行業(yè)清理整頓的“陣痛”

D.2022年，中國銀監(jiān)會(huì)頒布實(shí)施新的《信托公司管理辦法》和《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》

E.2022年至今，信托業(yè)持續(xù)、快速發(fā)展

90.審計(jì)部門要及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告年度開展案件防控有關(guān)（）等內(nèi)容。

A.實(shí)施總結(jié)

B.審計(jì)工作的計(jì)劃

C.實(shí)施報(bào)告

D.審計(jì)過程中發(fā)現(xiàn)的重大問題

E.審計(jì)過程中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)

91.一般認(rèn)為，內(nèi)部控制發(fā)展的階段包括（）。

A.內(nèi)部牽制

B.內(nèi)部控制制度

C.內(nèi)部控制結(jié)構(gòu)

D.內(nèi)部控制整體框架

E.全面風(fēng)險(xiǎn)管理階段

92.管理聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的最好辦法是（）。

A.強(qiáng)化全面風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)

B.改善公司治理和內(nèi)部控制

C.預(yù)先做好應(yīng)對聲譽(yù)危機(jī)的準(zhǔn)備

D.確保其他主要風(fēng)險(xiǎn)被正確識(shí)別和優(yōu)先排序

E.改善公司合規(guī)管理流程

93.下列屬于呆賬核銷應(yīng)遵循的原則的是（）。

A.嚴(yán)肅追究責(zé)任

B.逐級上報(bào)并經(jīng)審核審批

C.對外保密

D.提供確鑿證據(jù)

E.賬銷案存

94.加強(qiáng)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作有利于（)。

A.防范金融風(fēng)險(xiǎn)的重要內(nèi)容

B.化解金融風(fēng)險(xiǎn)的重要內(nèi)容

C.幫助提升金融消費(fèi)者信心

D.維護(hù)金融安全與穩(wěn)定

E.促進(jìn)社會(huì)公平正義

95.我國銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)基本原則是（）。

A.依法合規(guī)

B.誠實(shí)守信

C.公開透明

D.公平公正

E.文明規(guī)范

96.以下屬于銀行業(yè)消費(fèi)者主要權(quán)利的有（）。

A.安全權(quán)

B.隱私權(quán)

C.知情權(quán)

D.選擇權(quán)

E.公平交易權(quán)

97.銀行對消費(fèi)者的主要義務(wù)包括下列哪些方面（）。

A.遵守相關(guān)法律

B.交易信息公開

C.妥善處理客戶交易請求

D.交易有憑有據(jù)

E.妥善處理投訴

98.貸款申請的基本內(nèi)容包括（）。

A.借款人名稱

B.用款計(jì)劃

C.貸款種類

D.貸款金額

E.還本付息計(jì)劃

99.下列關(guān)于我國貨幣政策的說法中，正確的有（）。

A.我國貨幣政策的中介目標(biāo)是貨幣供應(yīng)量

B.基礎(chǔ)貨幣就是高能貨幣

C.M2與M1之差為狹義貨幣

D.M0即流通中的現(xiàn)金

E.我國的基礎(chǔ)貨幣由兩部分構(gòu)成

100.下列符合逆周期資本占風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的要求比例的有（）。

A.0

B.0.5％

C.1.8％

D.2.4％

E.3.6％

101.下列各項(xiàng)中，屬于間接融資工具的有（）。

A.國庫券

B.企業(yè)債券

C.銀行債券

D.人壽保險(xiǎn)單

E.銀行承兌匯票

102.下列關(guān)于企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的中間業(yè)務(wù)，說法錯(cuò)誤的有（）。

A.結(jié)算業(yè)務(wù)包括內(nèi)部結(jié)算業(yè)務(wù)和外部結(jié)算業(yè)務(wù)、

B.對成員單位提供擔(dān)保包括融資性擔(dān)保和非融資性擔(dān)保

C.財(cái)務(wù)公司票據(jù)承兌是指財(cái)務(wù)公司作為匯票的收款人，要在匯票到期日收到匯票金額的票據(jù)行為

D.對成員單位辦理財(cái)務(wù)和融資顧問是指財(cái)務(wù)公司根據(jù)成員單位的需求，為成員單位的投融資、資本運(yùn)作、資產(chǎn)管理和債務(wù)管理等活動(dòng)提供咨詢、分析、方案設(shè)計(jì)等服務(wù)

E.委托貸款是財(cái)務(wù)公司根據(jù)成員單位資產(chǎn)保值增值需要，接受成員單位委托的非經(jīng)營性資金，針對各成員單位的不同需求設(shè)計(jì)投資方案，提供投資管理服務(wù)

103.離任審計(jì)報(bào)告的評估結(jié)論至少應(yīng)當(dāng)包括（）。

A.貫徹執(zhí)行國家法律法規(guī)、各項(xiàng)規(guī)章制度的情況

B.本人是否涉及所任職機(jī)構(gòu)或分管部門經(jīng)營中的重大關(guān)聯(lián)交易，以及重大關(guān)聯(lián)交易是否依法披露

C.所任職機(jī)構(gòu)或分管部門的經(jīng)營是否合法合規(guī)

D.所任職機(jī)構(gòu)或分管部門是否發(fā)生重大案件、重大損失或重大風(fēng)險(xiǎn)

E.所任職機(jī)構(gòu)或分管部門的經(jīng)營是否合法合規(guī)

104.上海證券交易所規(guī)定回購期限為()。

A.7天

B.15天

C.1個(gè)月

D.3個(gè)月

E.6個(gè)月

105.不良貸款主要包括貸款五級分類中劃分為（）的銀行貸款。

A.次級

B.可疑

C.損失

D.正常

E.關(guān)注

106.下列屬于托收的基本當(dāng)事人的有（）。

A.委托人

B.托收行

C.代收行

D.付款人

E.提示行

判斷題（共29題，共29分）

107.存款是銀行最主要的資產(chǎn)，是銀行最主要的資金運(yùn)用。

108.我國的貨幣政策目標(biāo)是促進(jìn)就業(yè)，防止通貨膨脹。

109.為促進(jìn)國民經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)發(fā)展，同時(shí)實(shí)現(xiàn)貨幣政策的四大目標(biāo)，是較為理想的選擇。

110.商業(yè)銀行存在中央銀行的法定存款準(zhǔn)備金和超額存款準(zhǔn)備金是不允許商業(yè)銀行動(dòng)用的。

111.客戶的信用評級可以代替對貸款的分類。（）

112.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)是金融市場最主要、最基本的功能。

113.根據(jù)《巴塞爾資本協(xié)議》，商業(yè)銀行的附屬資本規(guī)模不得超過核心資本的50%。

114.美國通過了《多德—弗蘭克華爾街改革與消費(fèi)者保護(hù)法案》，力圖完善監(jiān)管體制機(jī)制，填補(bǔ)舊制度的監(jiān)管漏洞，提升監(jiān)管有效性。

115.信用貸款一般僅向?qū)嵙π酆?、信譽(yù)卓著的借款人發(fā)放，且期限較長。（）

116.短期貸款通常采用一次還清貸款的還款方式。（）

117.激勵(lì)約束原則就是實(shí)行結(jié)果考核與過程評價(jià)相統(tǒng)一、考核結(jié)果與獎(jiǎng)懲相掛鉤，使激勵(lì)與約束相配套，責(zé)權(quán)利相統(tǒng)