2017年度案防工作計(jì)劃總結(jié)暨2018年工作計(jì)劃總結(jié)

***聯(lián)社2017年案防工作總結(jié)暨2018年工作方案2017年，***農(nóng)村信用合作聯(lián)社認(rèn)真貫徹落實(shí)"***銀監(jiān)分局關(guān)于2017年轄銀行業(yè)案件防控工作的意見"〔昭銀監(jiān)發(fā)[2017]31號(hào)〕和"中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳進(jìn)一步強(qiáng)化控合規(guī)管理防案件風(fēng)險(xiǎn)的通知"精神，不斷強(qiáng)化部控制和管理，進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，結(jié)合***聯(lián)社實(shí)際，對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及案件控制工作進(jìn)展了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)控制薄弱環(huán)節(jié)，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控，完善制度建立，加強(qiáng)全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓(xùn)，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的細(xì)節(jié)入手，繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查，防案件風(fēng)險(xiǎn)?，F(xiàn)將2017年案件防控工作開展情況報(bào)告如下：一、案防工作部署情況縣聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了由“一把手〞任組長的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，按照“一崗雙責(zé)、雙線管理、分級(jí)負(fù)責(zé)〞的要求，為確保案件防控工作穩(wěn)步推進(jìn)，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)催促、指導(dǎo)、檢查轄的案件防控工作，有效推進(jìn)聯(lián)社案件防控工作。一是要求繼續(xù)保持案防高壓態(tài)勢(shì)，堅(jiān)持標(biāo)本兼治、查防結(jié)合，提高控執(zhí)行力；二是及時(shí)制定了2017年案件防控工作方案，使案防工作有序開展；三是以“合規(guī)文化建立年〞活動(dòng)為依托，加強(qiáng)合規(guī)文化建立，強(qiáng)化員工管理，努力提升防案件和處置風(fēng)險(xiǎn)的效率，堅(jiān)決遏制大案要案的發(fā)生。二、案防工作開展情況〔一〕壓實(shí)主體責(zé)任。強(qiáng)化案防責(zé)任，落實(shí)了各項(xiàng)案防措施。一是充分發(fā)揮自身在構(gòu)建案件風(fēng)險(xiǎn)防線中的主體作用，切實(shí)落實(shí)好以主要負(fù)責(zé)人為第一責(zé)任人的案防工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)制。通過抓好各部門、網(wǎng)點(diǎn)“一把手〞這一關(guān)鍵崗位，層層傳導(dǎo)案防工作壓力，把案防職責(zé)分解落實(shí)到每一部門、每一個(gè)崗位和每一名員工，使每一個(gè)員工都能恪盡職守、各負(fù)其責(zé)。二是縣聯(lián)社與各部門、各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)簽訂"平安防責(zé)任書"和"案防責(zé)任書"。各部門各網(wǎng)點(diǎn)與員工簽訂了"平安防責(zé)任書"、"經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任書"、"信貸經(jīng)營責(zé)任書"、"不良貸款清收責(zé)任書"，制定了"崗位職責(zé)"，明確了主任、勤主任、前臺(tái)柜員、庫管員、信貸員崗位職責(zé)，對(duì)各崗位平安防、操作風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)展了詳細(xì)說明。將責(zé)任層層落實(shí)到崗到人，細(xì)化平安目標(biāo)，明確了案件防控及風(fēng)險(xiǎn)防責(zé)任。三是制定防案處置預(yù)案。制定了"***農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件突發(fā)事件緊急處置預(yù)案"，明確了應(yīng)急處置方式、工作流程、報(bào)告路徑、工作措施、責(zé)任劃分及相關(guān)要求，形成一套專項(xiàng)處置程序；四是建立案防分析制度。堅(jiān)持按季度召開案防形勢(shì)分析會(huì)議，認(rèn)真分析案件防和業(yè)務(wù)管理工作中存在的問題，提出相應(yīng)的整改措施；五是建立完善案件和重大問題報(bào)告制度。統(tǒng)一思想。目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，需要全員思想的高度統(tǒng)一。銀監(jiān)局案件防控工作〔電視〕會(huì)議召開后，縣聯(lián)社及時(shí)對(duì)會(huì)議精神進(jìn)展了再學(xué)習(xí)、再部署。為確保實(shí)效，我縣聯(lián)社將學(xué)教活動(dòng)全面鋪開，做到了兩個(gè)結(jié)合，即案防工作與“合規(guī)建立年〞活動(dòng)相結(jié)合，案防工作與黨風(fēng)廉政建立相結(jié)合。開展了“四方面〞的培訓(xùn)，即案件防、法律法規(guī)知識(shí)培訓(xùn)、信貸風(fēng)險(xiǎn)管理及五級(jí)分類知識(shí)培訓(xùn)。通過層層發(fā)動(dòng)與部署，在廣闊干部職工中逐漸樹立起“平安無小事〞、“從嚴(yán)治社〞、“違章必究〞等三種意識(shí)。加強(qiáng)制度建立，規(guī)業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平。為提高案件防控水平，對(duì)舊版本的業(yè)務(wù)規(guī)在執(zhí)行中遇到的問題進(jìn)展有針對(duì)性的修改和完善，對(duì)于聯(lián)社新上線的業(yè)務(wù)品種，先制定相關(guān)的制度，做到制度先行；重視對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)展梳理，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工作相符。2017年，***聯(lián)社新制定了"***農(nóng)村制定財(cái)務(wù)審批委員會(huì)工作規(guī)則"、"***農(nóng)村信用合作聯(lián)社同業(yè)業(yè)務(wù)管理方法"、"***農(nóng)村信用合作聯(lián)社固定資產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施細(xì)則"、"***農(nóng)村信用合作聯(lián)社同業(yè)授信管理方法"、"***農(nóng)村信用合作聯(lián)社柜面業(yè)務(wù)管理方法"、***聯(lián)社薪易貸個(gè)人消費(fèi)貸款管理方法〔暫行〕、"***農(nóng)村信用合作聯(lián)社控制度管理實(shí)施細(xì)則和處分決定〔試行〕"和"***農(nóng)村信用合作聯(lián)社平安保衛(wèi)工作處分實(shí)施細(xì)則"等一系列管理規(guī)定，修訂了"***農(nóng)村信用合作聯(lián)社個(gè)人貸款管理操作流程"、"***農(nóng)村信用合作聯(lián)社貸款業(yè)務(wù)操作實(shí)施細(xì)則"、"***農(nóng)村信用合作聯(lián)社信貸管理根本制度"、"***農(nóng)村信用合作聯(lián)社貸款擔(dān)保管理實(shí)施方法"、"***農(nóng)村信用合作聯(lián)社農(nóng)戶小額信用貸款管理方法"和"***農(nóng)村信用合作聯(lián)社扶貧小額信貸管理方法"，到達(dá)了事事求平安，人人重視案防工作的目的。規(guī)行為。案防工作的主體是人。我們從建章立制入手，以規(guī)員工經(jīng)營行為和日常行為為著力點(diǎn)，抓員工行為排查，嚴(yán)防經(jīng)營道德風(fēng)險(xiǎn)。一是我們嚴(yán)格按省聯(lián)社員工異常行為排查的要求，堅(jiān)持每季度對(duì)員工經(jīng)辦業(yè)務(wù)、行為表現(xiàn)、思想動(dòng)態(tài)等方面，采取調(diào)查、走訪、座談等方式進(jìn)展排查，在員工異常行為排查過程中，沒發(fā)現(xiàn)有異常行為；二是要求全縣干部職工進(jìn)展財(cái)產(chǎn)申報(bào)，及時(shí)掌握干部職工家庭資產(chǎn)負(fù)債情況，變被動(dòng)為應(yīng)對(duì)主動(dòng)防控，將工作重心由事后處置轉(zhuǎn)向事前預(yù)防、主動(dòng)出擊前移。三是開展“九種人〞專項(xiàng)排查，全面加強(qiáng)員工管理，規(guī)員工履職行為，嚴(yán)防案件風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。(五)創(chuàng)新機(jī)制。設(shè)立案防工作四道防線：一是領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任防線，實(shí)行縣“一把手〞負(fù)責(zé)制；二是部審計(jì)防線；三是崗位連座防線，崗位之間強(qiáng)調(diào)相互制約、相互監(jiān)視，一人違規(guī)，相關(guān)責(zé)任人一起受罰。〔六〕全面預(yù)防。為了不斷完善控管理，保證干部職工的清正廉潔，有效防和遏制各類經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生，加強(qiáng)對(duì)干部隊(duì)伍的培養(yǎng)鍛煉，促進(jìn)員工合理有序流動(dòng)，聯(lián)社對(duì)全縣重要崗位人員進(jìn)展了大面積的輪換。(七)重點(diǎn)突破。以開展合規(guī)建立年活動(dòng)為依托，加強(qiáng)聯(lián)社的合規(guī)文化建立，完善部控制，提高制度執(zhí)行力和規(guī)化管理水平，有效防控經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。一是對(duì)全縣**各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)展了柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)排查，進(jìn)一步規(guī)了柜面業(yè)務(wù)操作流程，明確了管理人員與經(jīng)辦人員責(zé)任，強(qiáng)化了部制約機(jī)制、有效防柜面操作風(fēng)險(xiǎn)。二是開展了貸款真實(shí)性檢查，摸清了貸款發(fā)放及管理情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)了信貸經(jīng)營管理中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患。(八)認(rèn)真做好信訪接待工作，提升信合新形象。信訪工作從維護(hù)農(nóng)村信用社行業(yè)新形象，把群眾的切身利益放在首位，充分為群眾利益著想。對(duì)信訪工作的開展，始終在法律法規(guī)的規(guī)和引導(dǎo)下，盡量防止與群眾利益發(fā)生沖突,并堅(jiān)持依法辦事、按政策辦事，把工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)放在解決問題上，積極查處一些客戶反映較劇烈且有負(fù)面影響的問題。截止2017年12月10日，聯(lián)社共接到業(yè)務(wù)投訴15件，其中:柜面效勞投訴10件，信貸業(yè)務(wù)投訴5件(***銀監(jiān)分局轉(zhuǎn)來2件)，柜面效勞投訴10件，已全部處理結(jié)案，經(jīng)回訪客戶，與客戶溝通、解釋，得到客戶的理解和支持。信貸業(yè)務(wù)投訴5件(***銀監(jiān)分局轉(zhuǎn)來2件)，經(jīng)調(diào)查落實(shí)，有4件屬實(shí)?！簿拧尺M(jìn)一步加強(qiáng)稽核檢查力度，充分發(fā)揮稽核檢查在案防工作中的作用。采取針對(duì)性措施，對(duì)重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)、人員實(shí)施重點(diǎn)稽核，通過及時(shí)排除各種平安隱患，把案件消除在萌芽狀態(tài)。結(jié)合***農(nóng)村信用社的實(shí)際，縣聯(lián)社組織稽查工作組對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)展了合規(guī)檢查，認(rèn)真找出工作中的薄弱環(huán)節(jié)，查缺補(bǔ)漏。對(duì)2016年“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制〞回頭看自查和***銀監(jiān)分局檢查中發(fā)現(xiàn)的存款、信貸、會(huì)計(jì)等業(yè)務(wù)操作及制度執(zhí)行情況進(jìn)展再檢查和整改落實(shí)檢查，對(duì)局部營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，會(huì)計(jì)出納制度、信貸經(jīng)營管理、平安保衛(wèi)工作、重要空白憑證管理等各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行情況進(jìn)展檢查，經(jīng)查所有網(wǎng)點(diǎn)臨柜制度執(zhí)行情況正常，均堅(jiān)持做到了雙人臨柜、雙人復(fù)核，操作合規(guī)，無擅自離崗現(xiàn)象。印、證、押由雙人分管，合規(guī)使用。同城結(jié)算和社往來及時(shí)核對(duì)、及時(shí)入賬，無侵占和挪用資金問題。同時(shí)、在檢查中發(fā)現(xiàn)局部社財(cái)務(wù)開支有超權(quán)限列支現(xiàn)象，貸款有超權(quán)限發(fā)放的問題，縣聯(lián)社社已責(zé)令限期整改。守庫值班有詳細(xì)登記，并做到雙人管庫，雙人押運(yùn)，考勤記錄根本完備，平安設(shè)施及防衛(wèi)器械齊備，監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)運(yùn)行正常。檢查組對(duì)所查各社網(wǎng)點(diǎn)重要空白憑證領(lǐng)用、使用登記情況當(dāng)場(chǎng)進(jìn)展了全面細(xì)致的核查，經(jīng)查各社重空領(lǐng)用登記簿、使用登記簿記錄詳細(xì)，帳實(shí)相符，未發(fā)現(xiàn)使用無登記、遺漏現(xiàn)象。各社門柜業(yè)務(wù)管理員均由勤主任擔(dān)任，各記賬員、業(yè)務(wù)主管均有各自獨(dú)立的柜員號(hào)和指紋密碼，未出現(xiàn)串人串崗使用現(xiàn)象。監(jiān)控設(shè)施方面運(yùn)轉(zhuǎn)正常，各社均堅(jiān)持雙人值班守庫，金庫及保險(xiǎn)柜鑰匙實(shí)行雙人分管，相互制約，鑰匙交接實(shí)行平行交接，防止一人兩把鑰匙都掌管過，而形成不平安因素。押運(yùn)調(diào)送現(xiàn)金等均委托第三方面押運(yùn)公司負(fù)責(zé)統(tǒng)一運(yùn)送，未私自調(diào)運(yùn)現(xiàn)金，確保了現(xiàn)金運(yùn)送的平安。各社每月定時(shí)或不定時(shí)開展平安保衛(wèi)檢查工作，對(duì)各種平安防衛(wèi)器械和監(jiān)控報(bào)警設(shè)施的到位和使用情況進(jìn)展催促，出現(xiàn)問題的及時(shí)解決。〔十〕嚴(yán)肅責(zé)任追責(zé)。縣聯(lián)社黨委對(duì)各項(xiàng)檢查中存在問題的相關(guān)責(zé)任人進(jìn)展了問責(zé)處理。***聯(lián)社**名員工〔含4名派遣工〕，2017年度問責(zé)**人次。其中：行政警告處分2人〔為***銀監(jiān)分局2016年對(duì)***聯(lián)社開展“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制〞檢查問責(zé)〕；誡勉談話2人；通報(bào)批評(píng)5人；經(jīng)濟(jì)處分325人次、處分金額合計(jì)10.16萬元?？傊?017年，***聯(lián)社按照方案部署加強(qiáng)了部管控，樹立了合規(guī)觀念，增強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，業(yè)務(wù)操作流程得以不斷規(guī)，促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健開展，有效防案件風(fēng)險(xiǎn)，杜絕了大案要案的發(fā)生。2018年案防工作方案：2017年，***聯(lián)社案防工作緊緊圍繞上級(jí)部門和聯(lián)社年初工作會(huì)議確立的總體工作思路，結(jié)合年初案防工作方案，重點(diǎn)圍繞執(zhí)規(guī)執(zhí)紀(jì)、合規(guī)守法經(jīng)營、控制度執(zhí)行、規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)防等方面全面開展案防工作。對(duì)提高了員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和案防意識(shí)做了大量的工作，取得了一定的成效，但仍然存在很多不完善之處。結(jié)合2017年的案防工作實(shí)際，在總結(jié)工作經(jīng)歷的根底上，2018年將繼續(xù)做好以下工作。一、進(jìn)一步做好自查和風(fēng)險(xiǎn)排查工作。不定期對(duì)各業(yè)務(wù)部門的管理制度執(zhí)行情況、重點(diǎn)業(yè)務(wù)的運(yùn)行情況、重要崗位操作情況進(jìn)展全面監(jiān)視檢查，并形成風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告。二、進(jìn)一步做好案防制度建立。明確部門人員崗位職責(zé)權(quán)限，做到用制度管人，用制度統(tǒng)領(lǐng)人。特別是要重新組織學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)部門的各項(xiàng)規(guī)章制度及操作規(guī)程。同時(shí)，根據(jù)案防工作的重點(diǎn)安排和業(yè)務(wù)的開展需要，繼續(xù)進(jìn)展必要的補(bǔ)充和修訂，做到更嚴(yán)密、更規(guī)、更有效。三、進(jìn)一步做好案防教育工作。利用晨會(huì)及每月的工作分析會(huì)，組織部門及網(wǎng)點(diǎn)員工深入學(xué)習(xí)銀監(jiān)及省聯(lián)社的相關(guān)文件精神，強(qiáng)化員工加強(qiáng)防各類案件的意識(shí)。四、進(jìn)一步做好案防預(yù)警工作。主要是未雨綢繆，做好風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)預(yù)警、案防趨勢(shì)預(yù)警、員工違章預(yù)警、突發(fā)事件預(yù)警、員工行為動(dòng)態(tài)排查預(yù)警。特別是要嚴(yán)格規(guī)教育員工8小時(shí)外的行為，注意員工思想動(dòng)態(tài)和行為動(dòng)態(tài)，建立相應(yīng)的行為失自報(bào)、舉報(bào)、教育和上報(bào)制度，做到防于未然，及時(shí)消除各類風(fēng)險(xiǎn)隱患。五、進(jìn)一步做好對(duì)已核銷呆賬貸款的真實(shí)性進(jìn)展檢查。主要檢查核銷對(duì)象是否