2021基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范試題庫(kù)（帶答案）12

2021基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)

規(guī)范試題庫(kù)（帶答案）一卷12

考號(hào)姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、我國(guó)開(kāi)放式基金的存續(xù)期為（）。

A5年

B.15年

C.15年-50年

D.一般無(wú)期限

答案：D,解析：開(kāi)放式基金一般無(wú)固定存續(xù)期限。

2、證券市場(chǎng)的自律管理者是（）。

A.證監(jiān)會(huì)

B.證券交易所

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.銀行業(yè)協(xié)會(huì)

答案為B

【解析】證券市場(chǎng)的自律管理者：證券交易所?；饦I(yè)協(xié)會(huì)是基金行業(yè)自律組織。

3、基金銷售機(jī)構(gòu)人員在銷售基金時(shí)，不正確的行為是（）。

A.進(jìn)行基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查

B.根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好，推薦適合其投資的基金產(chǎn)

品

C.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況

D.向投資者人承諾收益

答案：D

4、某公募基金管理公司基金經(jīng)理中的妻子進(jìn)行證券投資，甲沒(méi)有向所在公司事先申報(bào)，違反了

（）職業(yè)道德要求。

A、保守秘密

B、誠(chéng)實(shí)守信

C、客戶至上

【）、守法合規(guī)

答案為D【解析】本題考查守法合規(guī)的內(nèi)容。根據(jù)《證券投資基金法》第18條的規(guī)定，公開(kāi)募

集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人

進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。

5、國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織為投資者教育工作設(shè)定的六個(gè)基本原則不包括（）。

A、投資者教育等同于投資咨詢

B、投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者

C、投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代

D、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

答案為A【解析】本題考查投資者教育的基本原則。國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織為投資者教育工作設(shè)定的

六個(gè)基本原則：（1）投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。（2）投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市

場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代。（3）證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投

資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。（4）投資者教育沒(méi)有一個(gè)固定的模式。相反地，它可以有多種形式,

這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。（5）鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和

投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃。（6）投資者教育不能也

不應(yīng)等同于投資咨詢。

6、以下說(shuō)法正確的是（）。

A.封閉式基金和開(kāi)放式基金期限不同

B.投資者買賣開(kāi)放式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買賣

C.封閉式基金和開(kāi)放式基金份額限制相同

D.開(kāi)放式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響

答案：A

解析“封閉式基金和開(kāi)放式基金份額限制不同；投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司

在證券交易所按市價(jià)買賣；封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。

7、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前（）日公告基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、

會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

A.10

B.15

C.30

D.60

答案為C,解析：召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大

會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

8、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架不包括（）。

A.內(nèi)部環(huán)境

B.目標(biāo)設(shè)定

C.風(fēng)險(xiǎn)披露

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

答案：C

解析：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架包含八個(gè)方面：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)

險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、控制活動(dòng)、信息與溝通以及行為監(jiān)控。

9、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得，必須有法律依據(jù)；監(jiān)管職權(quán)的行使，必須依據(jù)法律程

序；對(duì)違法行為的制裁，必須依據(jù)法律的明確規(guī)定，秉公執(zhí)法，不偏不倚，該監(jiān)管原則是（）。

A、公開(kāi)、公平、公正監(jiān)管原則

B、審慎監(jiān)管原則

C、適度監(jiān)管原則

D、依法監(jiān)管原則

答案為D【解析】本題考查依法監(jiān)管原則。所謂依法監(jiān)管原則，是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職

權(quán)的取得，必須有法律依據(jù)；監(jiān)管職權(quán)的行使，必須依據(jù)法律程序，既不能超越法律的授權(quán)濫用

權(quán)力，也不能怠于行使法定的職責(zé)；對(duì)違法行為的制裁，必須依據(jù)法律的明確規(guī)定，秉公執(zhí)法,

不偏不倚。

10、（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和

把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)。

A、獨(dú)立性原則

B、公正性原則

C、客觀性原則

D、專業(yè)性原則

答案為【）【解析】本題考查合規(guī)管理的基本原則。專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度,

了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)。

11、基金托管人職責(zé)終止的情形不包括（）。

A,被依法取消基金托管資格

B.被基金份額持有人大會(huì)解任

C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

D.被依法取消基金管理資格

答案為D

【解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責(zé)終止：（1）被依

法取消基金托管資格。（2）被基金份額持有人大會(huì)解任。（3）依法解散、被依法撤銷或者被依法

宣告破產(chǎn)。（4）基金合同約定的其他情形。D項(xiàng)屬于基金管理人職責(zé)終止的事由。

12、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金從業(yè)人員不論是在職還是離職，均不應(yīng)該泄露任何客戶的資料和交易信息

B.基金從業(yè)人員可以在工作崗位以外的場(chǎng)所談?wù)?、評(píng)價(jià)相關(guān)客戶或者機(jī)構(gòu)的信息

C.基金從業(yè)人員不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息，更不得利用內(nèi)幕信息為自己或者他人

牟取不正當(dāng)利益

D.基金從業(yè)人員不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的各相關(guān)方的信息及其所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，不得

把商業(yè)秘密用于為自己或者他人牟取不正當(dāng)利益

答案為B

【解析】基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)注意不在工作崗位以外的場(chǎng)所談?wù)?、評(píng)價(jià)相關(guān)客戶或者機(jī)構(gòu)的信息,

保持必要的警惕，防止無(wú)意泄密，也應(yīng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的保密制度，不打聽(tīng)不屬于自己業(yè)務(wù)范

圍的秘密，也不和同事交流自己已獲知的秘密。

13、當(dāng)單個(gè)交易日開(kāi)放式基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）時(shí)會(huì)產(chǎn)生巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)，投資

人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答案為B

【解析】基金在投資運(yùn)作過(guò)程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，也包括基金自身的管理風(fēng)

險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開(kāi)放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基

金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。

14、()是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機(jī)構(gòu)

D.金融工具

答案為D,解析：金融工具是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體。

15、私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不低于()萬(wàn)元。

A.100

B.300

C.500

D.1000

答案為A,解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單

只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元。

16、下列屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是()。

A.控制環(huán)境

B.控制活動(dòng)

C.內(nèi)部監(jiān)控

D.以上都正確

答案為D,解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝

通和內(nèi)部監(jiān)控。

17、債券基金對(duì)()的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。

A.追求短期收益

B.追求高收益

C.偏好高風(fēng)險(xiǎn)高收益

D.追求穩(wěn)定收益

答案：D

解析：債券基金主要以債券為投資對(duì)象，因此對(duì)追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。債券

基金的波動(dòng)性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具。

18、通過(guò)()方式對(duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況更了解，對(duì)客戶控制力較強(qiáng)，更容易發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品和服務(wù)方面的

不足，易于建立雙向持久的聯(lián)系，提高忠誠(chéng)度。

A.直銷

B.代銷

C.營(yíng)銷

D.傳銷

【答案】A

19、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的

()。

A、80%

B、85%

C、90%

D、100%

答案為解析】本題考查ETF聯(lián)接基金。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)

ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90%,其余部分應(yīng)投資于標(biāo)的指數(shù)成分股和備選成分股。

20、基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于()萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行

業(yè)從業(yè)()年以上。

A.1000；10

B.3000；5

C.3000；10

D.5000；10

答案為C,解析：基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3000萬(wàn)元人民幣，在境

內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。

21、基金公司股東按其在基金公司出資比例對(duì)公司享有權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)。以下屬于公司

股東享有的權(quán)利的是()。

A、收益分配權(quán)

B、長(zhǎng)期投資的理念

C、尊重公司的獨(dú)立性

D、按時(shí)出資

答案為A【解析】本題考查相關(guān)方的權(quán)利和義務(wù)?；鸸竟蓶|按其在基金公司出資比例對(duì)公

司享有權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)。公司股東享有的權(quán)利包括：（1）收益分配權(quán)。（2）表決和監(jiān)督

權(quán)。（3）知情權(quán)。

22、關(guān)于監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)履行的合規(guī)職責(zé)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A..通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為

B.保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見(jiàn)和監(jiān)管要求的落實(shí)情況

C.隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況

D.審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見(jiàn)向股東會(huì)報(bào)告

答案：C

解析：選項(xiàng)C為合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)履行的基本職責(zé)。

23、關(guān)于ETF和LOF區(qū)別的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A、對(duì)申購(gòu)和贖回的限制不同

B、二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)頻率相同

C、申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同

D、申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同

答案為B【解析】本題考查ETF與LOF的區(qū)別。LOF和ETF都具備開(kāi)放式基金可以申購(gòu)、贖回和

場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：（1）申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同；（2）申購(gòu)、

贖回的場(chǎng)所不同；（3）對(duì)申購(gòu)、贖回限制不同；（4）基金投資策略不同；（5）在二級(jí)市場(chǎng)的凈值

報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià)；而LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常1

天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。

24、從公司層面看，美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括

A.證券公司

B.銀行

C.保險(xiǎn)公司

D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司

答案為A,解析：從公司層面看，美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)包括銀行、保險(xiǎn)公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司。

25、關(guān)于內(nèi)部控制的成本效益原則表述錯(cuò)誤的是（）。

A、成本效益指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的

控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果

B、在設(shè)計(jì)基金管理人內(nèi)部控制制度時(shí)，一定要考慮控制投入成本和控制產(chǎn)出效益之比

C、要在所有的控制點(diǎn)都進(jìn)行嚴(yán)格控制，使內(nèi)部控制效果達(dá)到最佳狀態(tài)

D、控制點(diǎn)設(shè)定的數(shù)量需根據(jù)實(shí)際情況，科學(xué)設(shè)立，力爭(zhēng)以最小的控制成本獲取最大的內(nèi)控效果

答案為C【解析】本題考查內(nèi)部控制的原則。對(duì)那些在業(yè)務(wù)處理過(guò)程中發(fā)揮作用大、影響范圍廣

的關(guān)鍵控制點(diǎn)(如投資、研究和交易)應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格控制；對(duì)那些只在局部發(fā)揮作用、影響特定范

圍的一般控制點(diǎn)，只要能起到監(jiān)控作用即可，而不必花費(fèi)大量的人力、物力進(jìn)行控制。

26、我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)需要關(guān)注的問(wèn)題包括()。

①資金池操作存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)隱患

②產(chǎn)品多層嵌套導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)傳遞

③影子銀行面臨監(jiān)管不足

④剛性兌付使風(fēng)險(xiǎn)仍停留在金融體系

⑤部分非金融機(jī)構(gòu)無(wú)序開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

A.②③

B.①②③

C.①②③④

D.①②③④⑤

答案為D

【解析】我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)需要關(guān)注的問(wèn)題：資金池操作存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)隱患；產(chǎn)品多層嵌套導(dǎo)

致風(fēng)險(xiǎn)傳遞；影子銀行面臨監(jiān)管不足；剛性兌付使風(fēng)險(xiǎn)仍停留在金融體系；部分非金融機(jī)構(gòu)無(wú)序

開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

27、ETF實(shí)施價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為(),從上市首日開(kāi)始實(shí)行。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答案為B,解析：ETF實(shí)施價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為10樂(lè)從上市首日開(kāi)始實(shí)行。

28、每一交易日股票基金有()個(gè)價(jià)格。

A.1

B.2

C.5

D.無(wú)數(shù)

答案為A,解析：股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行一次，因此每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格。

29、根據(jù)投資目標(biāo)分類，基金的類型不包括（）。

A、增長(zhǎng)型基金

B、收入型基金

C、平衡型基金

【）、基金中的基金

答案為D【解析】本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)和分類介紹。根據(jù)投資目標(biāo)可以將基金分為

增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。

30、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金公司應(yīng)當(dāng)建立完善的資產(chǎn)分離制度

B.基金公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度

C.基金公司應(yīng)當(dāng)制訂切實(shí)有效的應(yīng)急應(yīng)變措施，建立危機(jī)處理機(jī)制和程序

D.公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)當(dāng)采取書(shū)面或口頭形式，授權(quán)書(shū)應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)內(nèi)容和時(shí)效

答案為D

【解析】依據(jù)《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》的規(guī)定，公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)當(dāng)采

取書(shū)面形式，授權(quán)書(shū)應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)內(nèi)容和時(shí)效。

31、關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)與開(kāi)放式基金申購(gòu)的差別，下列論述錯(cuò)誤的是（）。

A、認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)；申購(gòu)份額在T+2日之內(nèi)確認(rèn)

B、認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般低于申購(gòu)費(fèi)

C、認(rèn)購(gòu)是按1元進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，而申購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn)

D、認(rèn)購(gòu)份額在T+2日確認(rèn)，但在封閉期后才能出售；申購(gòu)份額在T+2日確認(rèn)，確認(rèn)后的下一個(gè)

工作日便可贖回

答案為D【解析】本題考查基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)的不同。認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，

并且有封閉期；而申購(gòu)份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。

32、封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到（）

人以上。

A.50

B.100

C.200

D.300

答案為C,解析：封閉式基金的合同生效必須滿足的條件是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額

總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。

33、監(jiān)事會(huì)有代表公司的權(quán)利的特殊情況不包括（）。

A、當(dāng)公司與董事間發(fā)生訴訟時(shí)，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會(huì)代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)

法律事宜

B、當(dāng)董事自己或他人與本公司有交涉時(shí)，由監(jiān)事會(huì)代表公司與董事進(jìn)行交涉

C、當(dāng)公司與其他公司發(fā)生訴訟時(shí)，由監(jiān)事會(huì)代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)事宜

D、當(dāng)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況，審核賬冊(cè)報(bào)表時(shí)，有權(quán)代表公司委托律師、會(huì)計(jì)師或其他

第三方人員協(xié)助調(diào)查

答案為C【解析】本題考查監(jiān)事會(huì)的合規(guī)責(zé)任。在以下特殊情況下，監(jiān)事會(huì)有代表公司的權(quán)利：

（1）當(dāng)公司與董事間發(fā)生訴訟時(shí)，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會(huì)代表公司作為訴訟一方處理有

關(guān)法律事宜。（2）當(dāng)董事自己或他人與本公司有交涉時(shí)，由監(jiān)事會(huì)代表公司與董事進(jìn)行交涉。（3）

當(dāng)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況，審核賬冊(cè)報(bào)表時(shí)，有權(quán)代表公司委托律師、會(huì)計(jì)師或其他第三

方人員協(xié)助調(diào)查。

34、基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。

A、真實(shí)性原則

B、準(zhǔn)確性原則

C、完整性原則

D、及時(shí)性原則

答案為A【解析】本題考查信息披露的原則。真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則，

它要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)，以沒(méi)有扭曲和不加粉飾的方式反映真實(shí)狀態(tài)。

35、證券投資基金依據(jù)（）的不同，基金可

分為契約型基金與公司型基金。

A.法律形式

B.份額是否固定

C.投資對(duì)象

I）.投資理念

【答案】A

36、貨幣市場(chǎng)與股票市場(chǎng)的一個(gè)主要區(qū)別是（）。

A.貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門(mén)檻很低

B.貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門(mén)檻很高

C.貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)外交易

I）.貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)內(nèi)交易

答案為B,解析：貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門(mén)檻很高，在很大程度上限制了一般投資者的進(jìn)入。

37、在基金信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)中，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記

錄的備份應(yīng)當(dāng)在。的介質(zhì)上保存（）年。

A.可移動(dòng)10

B.可移動(dòng)15

C.不可修改10

D.不可修改15

答案：D

解析：系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15

年。

38、是否要求權(quán)利與義務(wù)的對(duì)等表現(xiàn)了法律與道德在（）的不同。

A.表現(xiàn)形式

B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)

C.調(diào)整范圍

D.調(diào)整手段

答案：B

解析：道德與法律內(nèi)容結(jié)構(gòu)的不同體現(xiàn)為:法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對(duì)等；而道德

一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對(duì)等的權(quán)利。法律規(guī)范的結(jié)構(gòu)是假定、處理和制裁，或者說(shuō)是

行為模式和法律后果；而道德規(guī)范一般沒(méi)有明確的制裁措施或者行為后果。

39、以下組合中，具有套期保值功能的是（）。

A、股票、期貨

B、股票、基金

C、期權(quán)、債券

【）、期貨、期權(quán)

答案是D【解析】本題考查金融市場(chǎng)的分類。衍生金融工具包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、

互換協(xié)議等，其種類仍在不斷增多。衍生工具在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。

40、下列屬于內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.決策失誤

B.經(jīng)濟(jì)

C.文化

D.法律法規(guī)

答案：A

解析：內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險(xiǎn)等。

41、()指以其他證券投資基金為投資對(duì)象的基金，其投資組合由其他基金組成。

A.保本基金

B.傘形基金

C.基金中基金

D.ETF

答案為C

【解析】基金中基金又稱為FOF,是指以其他證券投資基金為投資對(duì)象的基金，其投資組合由其

他基金組成。

42、()是指基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷售的機(jī)構(gòu)。

A.基金供銷機(jī)構(gòu)

B.基金代銷機(jī)構(gòu)

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

答案為C

【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)

定的可以從事基金銷售的其他機(jī)構(gòu)。

43、()是基金營(yíng)銷部門(mén)的一項(xiàng)關(guān)鍵性工作。只有仔細(xì)地分析投資者，針對(duì)不同的市場(chǎng)與客戶推

出有針對(duì)性的基金產(chǎn)品，才能更有效地實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷目標(biāo)。

A.確定目標(biāo)市場(chǎng)與客戶

B.開(kāi)發(fā)新客戶

C.保住老客戶

D.設(shè)計(jì)市場(chǎng)營(yíng)銷組合

答案：A

解析：確定目標(biāo)市場(chǎng)與客戶是基金營(yíng)銷部門(mén)的一項(xiàng)關(guān)鍵性工作。只有仔細(xì)地分析投資者，針對(duì)不

同的市場(chǎng)與客戶推出有針對(duì)性的基金產(chǎn)品，才能更有效地實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷目標(biāo)。

44、基金管理公司的內(nèi)部控制的總體目標(biāo)不包括（）

A.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整

B.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

C.各部門(mén)之間、人員之間相互配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接，確保達(dá)到公司業(yè)務(wù)發(fā)展的利潤(rùn)指標(biāo)

D.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)督規(guī)則，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)，規(guī)范運(yùn)作

的經(jīng)營(yíng)

思想

答案：C

45、證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員等級(jí)分為（）。

A.普通會(huì)員、公司會(huì)員、特別會(huì)員

B.普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、公司會(huì)員

C.普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、特別會(huì)員

D.普通會(huì)員、公司會(huì)員、特殊會(huì)員

答案：C

解析：基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入基金業(yè)協(xié)會(huì)，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)可以加入基金業(yè)協(xié)會(huì)。會(huì)員

分為三類：普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、特別會(huì)員

46、下列關(guān)于收取增值費(fèi)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是

A.增值服務(wù)費(fèi)不單獨(dú)繳納，應(yīng)從申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）資金中扣除

B.收取增值費(fèi)應(yīng)遵循合理、公開(kāi)、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則

C.基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)

協(xié)議上簽字確認(rèn)

D.提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機(jī)構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值

服務(wù)費(fèi)

答案為A,解析：增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)單獨(dú)繳納，不應(yīng)從申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）資金中扣除。

47、下列不屬于ETF聯(lián)接基金特征的選項(xiàng)是（）。

A.聯(lián)接基金提供了銀行渠道申購(gòu)ETF的渠道，增強(qiáng)

ETF市場(chǎng)的交易活躍度。聯(lián)接基金主要是為銀行渠道的中

小投資者申購(gòu)ETF打開(kāi)了通道

B.聯(lián)接基金可以提供目前ETF不具備的定期定額等方式來(lái)介入ETF的運(yùn)作

C.聯(lián)接基金不是基金中的基金（FOF）,聯(lián)接基金完全依附主基金，將所有投資通過(guò)主基金進(jìn)行

I).聯(lián)接基金雖然也能參與ETF的套利，發(fā)展聯(lián)接基金主要是為了做大指數(shù)基金的規(guī)模

【答案】D

48、不需要披露基金上市交易公告書(shū)的基金類型()。

A.開(kāi)放式基金

B.封閉式基金

C.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金

D.上市型開(kāi)放式基金

答案：A

解析：目前，披露上市交易公告書(shū)的基金品種主要有封閉式基金、上市開(kāi)放式基金(LOF)和交易

型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)以及分級(jí)基金子份額。

49、關(guān)于LOF和ETF的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是()

A.ETF的申購(gòu)和贖回通過(guò)交易所進(jìn)行，LOF的申購(gòu)和贖回可以通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)和易所進(jìn)行

B.在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)頻率上，ETF通常比LOF高

C.ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方式，LOF可以使被動(dòng)管理型基金也可以是主動(dòng)管理型基金

D.ETF的申購(gòu)和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)，LOF的申購(gòu)和贖回與投資者交換的是基金份額與

一籃子股票

答案：D

50、公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是

()o

A.基金是否上市交易B.基金募集是否為公募C.基金規(guī)模是否變化D.基金是否為獨(dú)立的法人

【答案】D

51、在基金銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作中，實(shí)行信息技術(shù)開(kāi)發(fā)、運(yùn)營(yíng)維護(hù)、業(yè)

務(wù)操作等人員()制度，限制信息技術(shù)開(kāi)發(fā)、運(yùn)營(yíng)維護(hù)等技術(shù)人員介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作。

A、崗位分離

B、審慎監(jiān)管

C、檔案管理

D、合規(guī)控制

答案為A【解析】本題考查基金客戶檔案管理與保密。實(shí)行信息技術(shù)開(kāi)發(fā)、運(yùn)營(yíng)維護(hù)、業(yè)務(wù)操作

等人員崗位分離制度，限制信息技術(shù)開(kāi)發(fā)、運(yùn)營(yíng)維護(hù)等技術(shù)人員介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作。

52.(),以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型

的新興企業(yè),尤其是高新技術(shù)產(chǎn)業(yè),幫助所投資的企業(yè)盡快成熟,取得上市資格,從而使資本增值。

A.證券投資基金

B.風(fēng)險(xiǎn)投資基金

C.對(duì)沖基金

I).另類投資基金

答案為B,解析:考查風(fēng)險(xiǎn)投資基金的定義。

53、較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督，行政監(jiān)管的特征不包括()。

A.監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性

B.監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性

C.監(jiān)管活動(dòng)具有自愿性

D.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性

答案為C

【解析】行政監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督具有以下特征：①監(jiān)管內(nèi)

容具有全面性；②監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性；③監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性；④監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定

性；⑤監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性。

54、經(jīng)理層人員對(duì)于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向()報(bào)

告。

A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

D.股東大會(huì)

答案為C,解析：經(jīng)理層人員對(duì)于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資、以任何形式占有或者

轉(zhuǎn)移公司資產(chǎn)等行為以及為股東提供融資或者擔(dān)保等不當(dāng)要求，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向中國(guó)證

監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

55、證券投資基金由()管理、()托管、投資收益歸()所有。

A.投資人、托管人、管理人

B.管理人、托管人、投資人

C.托管人、管理人、投資人

D.管理人、托管人、管理人

答案：B

56、下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。

A.客戶至上原則

B.安全第一原則

C.專業(yè)規(guī)范原則

I）.依法監(jiān)管原則

答案為D,解析?：基金客戶服務(wù)原則包括：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則和專業(yè)

規(guī)范原則。

57、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，從事證券

投資基金活動(dòng)，應(yīng)該遵循自愿、公平、誠(chéng)信的原則不包括（）。

A.公平

B.公正

C.自愿

D.誠(chéng)實(shí)信用

答案為B,解析：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運(yùn)用基金財(cái)

產(chǎn)，從事證券投資基金活動(dòng)，應(yīng)該遵循自愿、公平、誠(chéng)信的原則。

58、關(guān)于投資者教育，以下描述正確的（）

I.在制定投資者教育策略時(shí)，先致力于普及投資者專業(yè)技能II.投資決策教育是投資者教育體系

的基礎(chǔ)

IH.資產(chǎn)配置教育是投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)的科學(xué)計(jì)劃和控制IV.權(quán)益保護(hù)教育不是市場(chǎng)化的要求

A.1、II

B.IIKIV

C.H、川

D.II、IILIV

答案：C

59、（）是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)等。

A.證券投資基金

B.另類投資基金

C.風(fēng)險(xiǎn)投資基金

D.對(duì)沖基金

答案：B

解析：考查另類投資基金的定義。

60、關(guān)于證券投資基金“獨(dú)立托管、保障安全”的特點(diǎn)，以下說(shuō)法正確的是

A、基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作和資產(chǎn)保管

B、基金管理人與基金托管人的相互制約、相互監(jiān)督，對(duì)投資者的利益提供了重要的保障

C、基金管理人與基金托管人的協(xié)同合作，對(duì)投資者的利益提供了重要保障

D、基金托管人負(fù)責(zé)資產(chǎn)的保管，并積極配合基金管理人的投資運(yùn)作

答案為B【解析】本題考查證券投資基金的特點(diǎn)。獨(dú)立托管、保障安全：基金管理人負(fù)責(zé)基金的

投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)

責(zé)。這種相互制約、相互監(jiān)督的制衡機(jī)制對(duì)投資者的利益提供了重要的保障。

61、當(dāng)媒體報(bào)道或市場(chǎng)流傳的消息可能對(duì)基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動(dòng)時(shí)?，（）應(yīng)在

知悉后立即對(duì)該消息進(jìn)行公開(kāi)澄清。

A.基金托管人

B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.基金管理人

D.證券交易所

答案為C,解析：當(dāng)媒體報(bào)道或市場(chǎng)流傳的消息可能對(duì)基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動(dòng)

時(shí)，基金管理人應(yīng)在知悉后立即對(duì)該消

息進(jìn)行公開(kāi)澄清。

62、以下哪項(xiàng)不是現(xiàn)代金融供求重要的組成部分（）.

A、儲(chǔ)蓄

B、日常支出

C、投資理財(cái)

D、古玩收藏

答案是D【解析】本題考查金融與居民理財(cái)?，F(xiàn)代居民經(jīng)濟(jì)生活中的日常收入、支出活動(dòng)和儲(chǔ)蓄、

投資等理財(cái)活動(dòng)構(gòu)成了現(xiàn)代金融供求的重要組成部分。

63、下列報(bào)告中，必須每季度定期公布的是（）。

A:基金投資組合公告

B:基金公開(kāi)說(shuō)明書(shū)

C:內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告

D：基金半年度報(bào)告

答案為A,解析：基金季度報(bào)告是基金應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日之內(nèi)編制完成并

登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上；基金季度報(bào)告主要包括基金概況、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)、管理人

報(bào)告、投資組合報(bào)告、開(kāi)放式基金份額變動(dòng)等內(nèi)容。

64、由（）向深圳證券交易所提交LOF上市交易申請(qǐng)。

A.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金銷售機(jī)構(gòu)

答案為C,解析：LOF完成登記托管手續(xù)后，由基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請(qǐng)，申

請(qǐng)?jiān)诮灰姿鶔炫粕鲜小?/p>

65、關(guān)于ETF和LOF以下選項(xiàng)有哪些是不正確的是（）。

A.ETF是指數(shù)型基金的一種

B.ETF在本質(zhì)上是開(kāi)放式基金

C.ETF與LOF的區(qū)別之一是前者的申購(gòu)和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行

D.LOF可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)或交易所申購(gòu)、贖回ETF通過(guò)交易所申購(gòu)、贖回

答案：C

解析：LOF的申購(gòu)、贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行也可以在交易所進(jìn)行,ETF的申購(gòu)、贖回通過(guò)交易

所進(jìn)行;ETF與投資者交換的是基金份額與一攬子股票，而LOF的申購(gòu)、贖回是基金份額與現(xiàn)金

的對(duì)價(jià)。

66、關(guān)于封閉式基金的上市交易條件的表述，不正確的是

A.基金合同期限在5年以上

B.基金份額持有人不少于10000人

C.封閉式基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上

D.基金募集金額不低于2億元人民幣

答案為B,解析：基金份額持有人不少于1000人。

67、投資者教育工作的形式從宣傳介質(zhì)上看，基金投資者教育工作開(kāi)展形式包括（）。

A、紙質(zhì)形式和電子形式

B、現(xiàn)場(chǎng)形式和非現(xiàn)場(chǎng)形式

C、個(gè)人形式和集體形式

D、封閉形式和開(kāi)放形式

答案為A【解析】本題考查投資者教育工作的形式。投資者教育工作的形式從宣傳介質(zhì)上看,

基金投資者教育工作開(kāi)展形式包括紙質(zhì)形式和電子形式兩類。

68、下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.合規(guī)管理部門(mén)要保持行使權(quán)力的獨(dú)立性，因此要與其他部門(mén)之間保持絕對(duì)的獨(dú)立

B.管理人要將合規(guī)考核工資和高管人競(jìng)聘考核相結(jié)合

C.合規(guī)文化建設(shè)要充分發(fā)揮人的主觀能動(dòng)性,將合規(guī)理念貫穿到每一業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)和所辦理的每

筆業(yè)務(wù)做到全自參與，各負(fù)其責(zé)

D.公司領(lǐng)導(dǎo)是合規(guī)管理制度的制定者和傳達(dá)者，應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)文化建設(shè)的重要性

答案為A

【解析】合規(guī)管理部在一定程度上要保持行使權(quán)力的獨(dú)立性，但并不是說(shuō)與其他部門(mén)之間保持絕

對(duì)的獨(dú)立，A錯(cuò)誤。

69、根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括（）。

A.可轉(zhuǎn)換債券基金

B.金融債券基金

C.政府債券基金

D.企業(yè)債券基金

答案：A

解析?：根據(jù)發(fā)行者的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。

70、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前（）公告基金份額持有人大會(huì)相關(guān)事項(xiàng)。

A,10日

B、15日

C、30日

D、60日

答案為C【解析】本題考查基金份額持有人大會(huì)的召集。召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)

至少提前30日公告基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方

式等事項(xiàng)。

71、對(duì)于系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存（）

年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案為D,解析：對(duì)于系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)

上至少保存15年。

72、（）是指以除本國(guó)以外的全球股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，能夠分散本國(guó)市場(chǎng)外的投資風(fēng)險(xiǎn)的基金。

A:全球股票基金

B:國(guó)外股票基金

C:國(guó)際股票基金

D:國(guó)內(nèi)股票基金

答案為C,解析：國(guó)外股票基金分為單一國(guó)家型股票基金、區(qū)域型股票基金和國(guó)際股票基金。其

中，國(guó)際股票基金以除本國(guó)以外的全球股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，能夠分散本國(guó)市場(chǎng)外的投資風(fēng)險(xiǎn)。

故選C。

73、下列關(guān)于基金銷售的直銷和代銷兩種方式，描述錯(cuò)誤的是（）。

A.直銷機(jī)構(gòu)僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品

B.代銷機(jī)構(gòu)往往同時(shí)銷售多家基金公司的產(chǎn)品

C.代銷方式下，銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售活動(dòng)，專業(yè)性更強(qiáng)

D.代銷機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣

答案為C

【解析】C項(xiàng)，在銷售人員方面，直銷方式是通過(guò)基金公司直屬的銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售，專業(yè)

性強(qiáng)。而代銷方式下，代銷機(jī)構(gòu)則通過(guò)其銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售，對(duì)基金的專業(yè)知識(shí)、產(chǎn)品特性

等方面的掌握程度較直銷團(tuán)隊(duì)低一些；直銷機(jī)構(gòu)僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品；代銷機(jī)構(gòu)往往同時(shí)

銷售多家基金公司的產(chǎn)品；代銷機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣。

74、基金管理人應(yīng)當(dāng)依法建立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度，從（）中計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。

A、公司資本金

B、高管工資和控股股東股利

C、基金管理報(bào)酬

D、營(yíng)業(yè)收入

答案為C【解析】本題考查風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度。根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開(kāi)募集基金的

基金管理人應(yīng)當(dāng)從管理基金的報(bào)酬中計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。

75、()是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。

A.忠誠(chéng)盡責(zé)

B.客戶至上

C.專業(yè)審慎

D.誠(chéng)實(shí)守信

答案:B

解析?：客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。

76、()對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。

A.督察長(zhǎng)

B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部

C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

D.董事會(huì)

答案為D,解析：董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。

77、關(guān)于基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，下列說(shuō)法正確的是()。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資人首次開(kāi)立基金交易賬戶或首次購(gòu)買基金產(chǎn)品前對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力

進(jìn)行調(diào)查評(píng)價(jià)

B.對(duì)已經(jīng)購(gòu)買了基金產(chǎn)品的投資人，基金銷售機(jī)構(gòu)可以不再對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查

C.對(duì)放棄接受調(diào)查的基金投資人，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)尊重其隱私，默認(rèn)為其承受能力較強(qiáng)

D.對(duì)于投資人主動(dòng)認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)超越其承受能力的基金產(chǎn)品的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以拒絕

答案為A

【解析】對(duì)己經(jīng)購(gòu)買了基金產(chǎn)品的投資人，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追溯調(diào)查。對(duì)放棄接受調(diào)查的基金

投資人，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)其他合理的規(guī)則或方法評(píng)價(jià)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，對(duì)于投資人主

動(dòng)認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)超越其承受能力的基金產(chǎn)品的，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在其認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn),

并在銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)上記錄其確認(rèn)信息。

78、下列基金類型中實(shí)行實(shí)物交割、贖回機(jī)制的是()。

A、ETF

B、LOF

C、開(kāi)放式式基金

D、貨幣市場(chǎng)基金

答案為A【解析】本題考查ETF的特點(diǎn)。實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制是ETF最大的特色，使ETF省卻了

用現(xiàn)金購(gòu)買股票以及為應(yīng)付贖回賣出股票的環(huán)節(jié)。

79、基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件不包括（）。

A.財(cái)務(wù)狀良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

B.有辦理基金發(fā)售、中購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施

C.制定了完善的資金清算流程

D.有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度

答案：B

解析：B選項(xiàng)應(yīng)該是:有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施。

80、關(guān)于客戶利益優(yōu)先的職業(yè)道德要求，以下錯(cuò)誤的行為是（）.

A、不侵占或者挪用基金投資者的交易資金和基金份額

B、不在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益

C、采取合理的措施避免與投資者發(fā)生利益沖突

D、在不同基金資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送

答案為D【解析】本題考查客戶至上的內(nèi)容。不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托

資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。

81、關(guān)于職業(yè)道德，下列說(shuō)法不正確的是（）。

A.是一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)中的具體化

B.與職業(yè)活動(dòng)、職業(yè)關(guān)系密切相關(guān)

C.基本內(nèi)容往往會(huì)隨社會(huì)進(jìn)步而改變

D.相比一般社會(huì)道德規(guī)范性更強(qiáng)

答案為C

【解析】本題答案為C,隨著社會(huì)的發(fā)展和進(jìn)步，每種職業(yè)道德的內(nèi)容也會(huì)隨之不斷豐富和深化，

但它的基本內(nèi)容往往會(huì)保持相對(duì)的穩(wěn)定性和連續(xù)性;職業(yè)道德是一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)中的具

體化、與職業(yè)活動(dòng)、職業(yè)關(guān)系密切相關(guān)、相比一般社會(huì)道德規(guī)范性更強(qiáng)。

82、（）是指基金管理人在信息披露過(guò)程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對(duì)基金投資者形成

了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

答案為A【解析】本題考查合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣诵畔⑴逗弦?guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人在信息披

露過(guò)程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對(duì)基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲

譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

83、以下關(guān)于監(jiān)事會(huì)表述錯(cuò)誤的是（）。

A、監(jiān)事會(huì)每年至少召開(kāi)一次會(huì)議

B、監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事人數(shù)的三分之二出席時(shí)方可舉行

C、每名監(jiān)事有一票表決權(quán)

D、監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過(guò)

答案為B【解析】本題考查監(jiān)事會(huì)的合規(guī)責(zé)任。監(jiān)事會(huì)每年至少召開(kāi)一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)

當(dāng)由全體監(jiān)事出席時(shí)方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票

通過(guò)。

84、基金管理公司在設(shè)立子公司時(shí)，要認(rèn)清自身基礎(chǔ)定位，結(jié)合自身資源稟賦，遵循監(jiān)管要求,

梳理完善母子公司組織架構(gòu)，堅(jiān)持以公募基金為主業(yè)，以（）為原則，避免母子公司同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、

盲目發(fā)展。

A、專業(yè)化、特色化、差異化

B、專業(yè)化、全面化、同質(zhì)化

C、公平化、局部化、高質(zhì)化

D、公平化、服務(wù)化、效益化

答案為A【解析】本題考查機(jī)構(gòu)設(shè)置原則?；鸸芾砉驹谠O(shè)立子公司時(shí)，要認(rèn)清自身基礎(chǔ)定

位，結(jié)合自身資源稟賦，遵循監(jiān)管要求，梳理完善母子公司組織架構(gòu)，堅(jiān)持以公募基金為主業(yè),

以專業(yè)化、特色化、差異化為原則，避免母子公司同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、盲目發(fā)展。

85、以下不屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）。

A、按要求召開(kāi)基金投資者大會(huì)

B、分享基金財(cái)產(chǎn)收益

C、管理基金資產(chǎn)

【）、依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額

答案為C【解析】本題考查基金份額持有人的法定權(quán)利。管理基金財(cái)產(chǎn)屬于基金管理人的職責(zé)。

86、以下屬于基金管理公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的是（）。

A.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃

B.單一資金信托、集合資金信托

C.公募基金和各類非公募資產(chǎn)管理計(jì)劃

D.私募證券投資基金、私募股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等

答案為C

【解析】基金管理公司及子公司業(yè)務(wù)包括公募基金和各類非公募資產(chǎn)管理計(jì)劃；私募機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)包

括私募證券投資基金、私募股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等；信托公司業(yè)務(wù)包括單一資金信托、

集合資金信托；證券資產(chǎn)管理公司業(yè)務(wù)包括集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃。

87、與年度報(bào)告相比，以下關(guān)于半年度報(bào)告的披露特點(diǎn)不包括（）。

A.半年度報(bào)告要求進(jìn)行審計(jì)

B.半年度報(bào)告只需披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)；年度報(bào)告應(yīng)提供最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的主

要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)

C.半年度報(bào)告無(wú)須披露近3年每年的基金收益分配

情況

D.半年度報(bào)告的管理人報(bào)告無(wú)須披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告

【答案】A

88、證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額、集中投資者的資金形成（），由基金管理人管理、基金

托管人托管、以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

A.管理人的財(cái)產(chǎn)

B.托管人的財(cái)產(chǎn)

C.發(fā)起人的財(cái)產(chǎn)

D,獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)

答案：D

89、下列投資工具中，（）是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。

A、混合基金

B、債券基金

C、貨幣市場(chǎng)基金

【）、股票基金

答案為D【解析】本題考查股票基金。與房地產(chǎn)一樣，股票基金也是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手

段。

90、以下關(guān)于基金估值方法的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.交易所上市交易的債券按估值日收盤(pán)凈價(jià)估值

B.交易所上市交易的債券也要采用估值技術(shù)確定公

允價(jià)值

C.對(duì)停止交易但未行權(quán)權(quán)證一般采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值

D.首次發(fā)行未上市的股票采用估值技術(shù)確定公允價(jià)

值

【答案】B

91、下列關(guān)于基金銷售費(fèi)