2021年度1月證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬題

1月證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬題

1

A.“籌資一投資”功能

證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模仿

第一套B.資本定價功能

C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移功能

D.資本配備功能

一、單項(xiàng)選取題（下列每小題有四個備5、新中華人民共和國最初股票浮現(xiàn)于:

選答案，只有一項(xiàng)最符合題目規(guī)定，請（）

將該項(xiàng)答案相應(yīng)序號填寫在題目空白A.20世紀(jì)70年代末

處。選錯或者不選不得分。）B.20世紀(jì)80年代初

C.20世紀(jì)80年代末

1、有價證券是（）一種形式。

D.20世紀(jì)90年代初

A.虛擬資本

6、國內(nèi)現(xiàn)行《證券法》頒布于：（）

B.真實(shí)資本

A.1999年7月

C.實(shí)際資本

B.9月

D.商品資本

C.3月

2、按經(jīng)濟(jì)性質(zhì)分，有價證券不涉及如

D.H月

下哪一類：（）

7、股息或紅利大小，重要取決因素是

A.存款

公司（）o

B.股票

A.股票價格

C.債券

B.股東構(gòu)造

D.基金

C.賺錢水平

3、如下哪些不是有價證券性質(zhì)：（）

D.遠(yuǎn)期發(fā)展規(guī)劃

A.期限性

B.收益性

8、公司繳納所得稅后利潤，在支付普

C.流動性

通股票紅利之前，應(yīng)一方面用于：（）

D.投機(jī)性

A.彌補(bǔ)虧損

4、證券市場基本功能不涉及：（）

B.提取法定公積金

2

C.提取任意公積金基金設(shè)立，標(biāo)志著國內(nèi)基金新發(fā)展。

D.支付優(yōu)先股紅利A、華安創(chuàng)新

9、證券包銷是指（）。B、華夏回報

A.證券公司將發(fā)行人證券按照合同所C、博時價值增長

有購入承銷方式D、南方績優(yōu)成長

B.證券公司在承銷期結(jié)束時將售后剩13、國內(nèi)規(guī)范基金管理公司最早成立

余證券所有自行購入承銷方式于（）年

C.證券公司將發(fā)行人證券按照市場價A、1998

格所有購入，或者在承銷期結(jié)束時將B、1999

售后剩余證券所有自行購入承銷方式C、

D.證券公司將發(fā)行人證券按照合同所D、

有購入，或者在承銷期結(jié)束時將售后

剩余證券所有自行購入承銷方式14、下面選項(xiàng)中哪個股票型基金分類

說法不是按照行業(yè)類型分類：（）

10、證券投資基金反映是（）關(guān)系。A、房地產(chǎn)基金B(yǎng)、科技股基金C、

A、債權(quán)債務(wù)資源類股票型基金D、成長型基金

B、所有權(quán)15、某股票型基金半年內(nèi)股票交易金

C、信托額為100億元，該階段內(nèi)披露股票投

D、產(chǎn)權(quán)資市值分別為100億元、80億元、60

11、與基金相比，銀行理財產(chǎn)品重要特億元，那么該基金半年周轉(zhuǎn)率為（）o

點(diǎn)不涉及（）A、80%B、62.5%C、50%D、37.5%

A、流動性較差16、按照《基金法》規(guī)定，債券型基金

B、風(fēng)險較低債券投資比重必要在（）以上。

C、門檻普通較高A、80%B、60%C、50%D、30%

D、信息披露限度普通不夠及時透明17、債券型基金面臨風(fēng)險較多，其中債

12、9月，第一只開放式股票型基金（）券發(fā)行人沒有能力準(zhǔn)時支付利息或者

3

到期歸還本金風(fēng)險屬于（）oA.5B.4

A、利率風(fēng)險B、信用風(fēng)險C、提前C.3D.2

贖回風(fēng)險D、通貨膨脹風(fēng)險23.基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中（）,即基金

18、對于基金管理公司考察時，哪項(xiàng)是托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立賬

沒必要重點(diǎn)考慮（）o戶，保證基金所有財產(chǎn)安全完整。

A、股權(quán)構(gòu)造B、資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)C、人A.資產(chǎn)保管

力資源優(yōu)勢D、公司人數(shù)規(guī)模B.資金清算

19、為可以保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低C.資產(chǎn)核算

回報，保本型基金普通會將大某些資D.投資監(jiān)督

金投資于與基金到期日一致（）。24.當(dāng)前，國內(nèi)開放式基金銷售體系以

A、股票B、債券C、衍生品D、基金商業(yè)銀行、證券公司（）和基金公司

（）為主。

20.基金管理公司重要股東是指出資A.直銷、代銷B.代

額占基金管理公司注冊資本比例最高,銷、直銷

且不低于（）股東。C.外銷、內(nèi)銷D.內(nèi)

A.20%B.25%銷、外銷

C.33%D.50%25.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請基金代銷

21.基金管理人內(nèi)部控制（）規(guī)定通過業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備獲得基金從業(yè)資格

科學(xué)內(nèi)控手段和辦法，建立合理內(nèi)控人員不少于（）人，且不低于員工人

程序，維護(hù)內(nèi)控制度有效執(zhí)行。數(shù)一半條件。

A.健全性原則B.有效A.20B.30

性原則C.40D.50

C.獨(dú)立性原則D.互相

制約原則26.基金份額凈值是在每個開放日閉

22.基金管理公司重要股東規(guī)定持續(xù)市后，按照如下公式計算（）?

經(jīng)營（）個以上完整會計年度。A.基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)天基金份額

4

B.基金資產(chǎn)凈值除此前一交易日基A.每年不得少于兩次

金份額B.年度收益分派比例不得低于基金年

C.基金資產(chǎn)總值除以當(dāng)天基金份額度已實(shí)現(xiàn)收益百分之九十

D.基金資產(chǎn)總值除此前一交易日基C.封閉式基金在分派利潤前不必彌補(bǔ)

金份額上一年度虧損

27.貨幣市場基金和短債型基金可以D.利潤分派之后基金份額凈值不得高

從基金資產(chǎn)列支基金銷售服務(wù)費(fèi)，費(fèi)于面值

率普通為：31.下列關(guān)于基金稅收陳述對的是（）0

A.0.1%A.基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債

B.0.15%券差價收入須被征收營業(yè)稅

C.0.25%B.從4月24日起，基金買賣股票按

D.0.33%照0.3%稅率征收印花稅。

28.下列不屬于國內(nèi)基金交易費(fèi)用是:C.從4月24日起，基金買賣股票按

A.印花稅照0.1%稅率征收印花稅。

B.傭金D.對證券投資基金從證券市場中獲得

C.資本利得稅收入征收公司所得稅。

D.過戶費(fèi)

29.下列與基金關(guān)于費(fèi)用不能從基金32.基金市場上存在著兩大需求主體，

財產(chǎn)中列支有（）下列說法精確是（

A.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)A.保守型投資者和激進(jìn)型投資者

B.基金管理人管理費(fèi)B.激進(jìn)型投資者和穩(wěn)健型投資者

C.基金托管人托管費(fèi)C.重要投資者和次要投資者

D.銷售服務(wù)費(fèi)D.個人投資者和機(jī)構(gòu)投資者

30.依照《基金運(yùn)作管理辦法》第三十33.（）實(shí)質(zhì)就是公司想獲得差別性競

五條規(guī)定，下列關(guān)于封閉式基金利益爭優(yōu)勢。

分派陳述對的是（）oA.目的市場細(xì)分

5

B.目的市場選取述應(yīng)當(dāng)精確清晰，如下說法不精確是

C.目的市場檢測（）

D.目的市場定位A.在缺少足夠證據(jù)支持狀況下，不得

34.為投資者構(gòu)建適當(dāng)基金組合，應(yīng)選使用“業(yè)績穩(wěn)健”、“業(yè)績優(yōu)良”、“名列

取在預(yù)測投資期內(nèi)，預(yù)期收益與投資前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、

籌劃最為接近，風(fēng)險收益配比與投資“最佳”、“最強(qiáng)”、“唯一”等表述

者自己風(fēng)險偏好最為相似投資組合，B.當(dāng)集中營銷時間有限制，可使用“欲

體現(xiàn)了基金銷售（）原則。購從速”、“申購良機(jī)”等詞語提示投資

A.差別性者

B.合用性C.不得使用“坐享財富增長”、“安心享

C.趨同性有成長”、“盡享牛市”等易使基金投資

D.類別型人忽視風(fēng)險表述

35.市場營銷控制涉及評估市場營銷D.不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投

戰(zhàn)略和籌劃成果，并采用對的行動以資人表述

保證明現(xiàn)目的。控制過程重要涉及（）：

A.人員控制和費(fèi)用控制38.封閉式基金募集期限自基金份額

發(fā)售日開始計算，國內(nèi)封閉式基金募

B.預(yù)算控制和風(fēng)險控制

集期限普通為（）?

C.風(fēng)險控制和宣傳控制

D.預(yù)算控制和后臺控制A.1個月B.2個月

36.下列哪項(xiàng)業(yè)務(wù)不屬于基金賬戶類C.3個月D.6個月

業(yè)務(wù)。（）39.封閉式基金合同生效條件之一是，

A.基金賬戶開戶B.交易基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模（）以上

密碼重置A.50%B.60%C.70%

C.銷戶D.基金D.80%

轉(zhuǎn)換40.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得

37.基金宣傳推介材料所使用語言表

6

低于贖回費(fèi)總額（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金C.“擬定價”原則。貨幣市場基金申購、

財產(chǎn)贖回基金份額價格以1元人民幣為基

A.20%B.25%C.30%準(zhǔn)進(jìn)行計算。

D.35%D.以上皆不對

41.普通地，貨幣市場基金從基金財產(chǎn)

中計提不高于（）銷售服務(wù)費(fèi)，用于44.存續(xù)期募集信息披露重要指開放

基金持續(xù)銷售和給基金份額持有人提式基金在基金合同生效后每（）個月

供服務(wù)。披露一次更新招募闡明書。

A.6B.2C.3D.1

A.0.1%B.0.15%

45.如下屬于基金初次募集披露信息

C.0.2%D.0.25%

是（）。

42.申請合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格基

A.基金季度報告B.基金凈資產(chǎn)

金公司規(guī)定是凈資產(chǎn)不少于2億元人

C.基金份額上市交易公示書D.基

民幣,經(jīng)營基金管理業(yè)務(wù)達(dá)2年以上，

金份額發(fā)售公示

在近來一種季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少

46.當(dāng)代表基金份額（）以上基金份

于（）億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)。

額持有人就同一事項(xiàng)規(guī)定召開持有人

A.100B.200C.300

大會，而管理人和托管人都不召集時

D.400

43.貨幣市場基金贖回基金份額價格候，持有人有權(quán)自行召集。

擬定原則為（）A.5%B.10%C.20%D.50%

47.投資者可以從基金半年度報告中

A.“未知價”原則，貨幣市場基金申購、

查到報告期內(nèi)合計買入、賣出前（）

贖回價格以申請當(dāng)天基金份額凈值為

名股票明細(xì)狀況，這些信息將有助于

基準(zhǔn)進(jìn)行計算。

把握基金操作方略和投資風(fēng)格。

B.“擬定價”原則。貨幣市場基金申購、

A.10B.20C.30D.50

贖回基金份額價格以申請日上一種交

48.基金管理人應(yīng)在每個季度結(jié)束之

易日基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計算。

日起（）個工作日內(nèi)編制基金季度報

7

告52、下列哪一項(xiàng)是《中華人民共和國證

A.15B.20C.30D.券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)

10守則》立法宗旨？（）

49.基金招募闡明書是由（）將所有A、規(guī)范基金銷售人員銷售行為，提高

對投資者作出投資判斷有重大影響信基金銷售人員執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)

息予以充分披露，以便投資者更好地B、加強(qiáng)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制，增進(jìn)

做出投資決策。基金銷售機(jī)構(gòu)誠信、合法、有效開展基

A.基金管理人B.基金托管人金銷售業(yè)務(wù)

C.商業(yè)銀行D.基金份額持有人C、旨在規(guī)范基金銷售機(jī)構(gòu)銷售行為,

保證基金和有關(guān)產(chǎn)品銷售合用性

50、《證券投資基金托管資格管理辦法》D、明確基金銷售業(yè)務(wù)信息管理各項(xiàng)技

頒布主體為（）術(shù)原則，嚴(yán)格對基金銷售機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)

A中華人民共和國證監(jiān)會和中華人民入和尋常行為監(jiān)管

共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會53、信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)運(yùn)營數(shù)據(jù)

B中華人民共和國證監(jiān)會中，涉及基金投資人信息和交易記錄

C中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理委備份應(yīng)當(dāng)在不可修改介質(zhì)上保存（）

員會年。

D以上均錯A、5

51、“可以對所涉及信息流和資金流進(jìn)B、10

行對賬作業(yè)”是《證券投資基金銷售業(yè)C、15

務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》中規(guī)定哪D、20

一系統(tǒng)功能：（）.54、根據(jù)關(guān)于規(guī)定，基金代銷機(jī)構(gòu)選取

A、前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)代銷產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)對基金管理人進(jìn)行

B、后臺管理系統(tǒng)審慎調(diào)查；同樣，基金管理人在選取基

C、應(yīng)用系統(tǒng)金代銷機(jī)構(gòu)時，也應(yīng)對基金代銷機(jī)構(gòu)

D、應(yīng)用系統(tǒng)支持系統(tǒng)進(jìn)行審慎調(diào)查。其中內(nèi)容相似一項(xiàng)是:

8

()o

A、誠信狀況

B、經(jīng)營管理能力

C、內(nèi)部控制狀況

D、賬戶管理制度

55、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中

規(guī)定，基金名稱顯示投資方向，應(yīng)當(dāng)有

()以上非鈔票基金資產(chǎn)屬于投資方

向擬定內(nèi)容。

A、80%

B、60%

C、50%

D、30%

9

二、多項(xiàng)選取題。（下列每小題中有四D.投機(jī)功能

個備選項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題意,5、債券特性涉及：（）

請將符合題意選項(xiàng)相應(yīng)序號填寫在題A.償還性

目空白處，選錯、漏選、多選、不選，B.流通性

均不得分。）C.安全性

D.收益性

1、公司證券涉及：（）

A.股票6、金融衍生工具普通涉及：（）

B.公司債券A.金融遠(yuǎn)期

C.商業(yè)票據(jù)B.金融期貨

D.金融債券C.金融期權(quán)

2、證券流動可以通過（）等方式來實(shí)D.金融互換

現(xiàn)。

A.承兌7、依照投資對象不同，可分將基金分

B.貼現(xiàn)為（）

C.質(zhì)押A、股票型基金

D.交易B、混合型基金

3、證券市場是：（）C、債券型基金

A.價值直接互換場合D、貨幣市場基金

B.財產(chǎn)權(quán)利直接互換場合8、基金與股票、債券重要區(qū)別是（）

C.信用直接互換場合A、反映經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

D.風(fēng)險直接互換場合B、所籌資金投向不同

4、證券市場基本功能有：（）C、流動性不同

A.籌資-投資功能D、風(fēng)險收益特性不同

B.資本定價功能9、現(xiàn)階段國內(nèi)基金已浮現(xiàn)類型有（）

C.資產(chǎn)增值功能A、LOF

B、ETF（涉及397天）債券D、可轉(zhuǎn)換債券

C、創(chuàng)新型封閉式

D、分級基金15.《基金法》還規(guī)定，基金管理人不

10、國內(nèi)現(xiàn)階段基金銷售渠道有（）得有如下行為：（）=

A、商業(yè)銀行A.將其固有財產(chǎn)或者她人財產(chǎn)混

B、證券公司同于基金財產(chǎn)從事證券投資

C、證券投資征詢機(jī)構(gòu)B.不公平地對待其管理不同基金

D、證券登記結(jié)算公司財產(chǎn)

C.運(yùn)用基金財產(chǎn)為基金份額持有

11、反映基金經(jīng)營業(yè)績指標(biāo)有（）。人以外第三人牟取利益

D.向基金份額持有人違規(guī)承諾收

A、基金分紅B、已實(shí)現(xiàn)收益C、凈值

益或者承擔(dān)損失

增長率D、基金份額

16.基金公司要建立（）治理構(gòu)造,

12、契約型基金和公司型基金相比較,

保持公司規(guī)范運(yùn)作，維護(hù)基金份額持

不同之處重要體當(dāng)前（）?

有人利益。

A、法律形式不同B、基金營運(yùn)根據(jù)不

A.組織機(jī)構(gòu)健全B.職

同C、投資者地位不同D、基金交易

責(zé)劃分清晰

方式不同

C.制衡監(jiān)督有效D.勉

13、反映基金經(jīng)營業(yè)績重要指標(biāo)涉及

勵約束合理

（）?

17.基金份額持有人有如下地位和作

A、基金分紅B、已實(shí)現(xiàn)收益C、凈值

用：（）。

增長率D、基金份額

A.基金份額持有人作為基金資

14、下面哪些可以作為貨幣市場基金產(chǎn)所有者和基金投資收益受益

投資對象（）o人，享有基金信息知情權(quán)、表

A、鈔票B、一年以內(nèi)（含一年）銀行決權(quán)和收益權(quán)

定期存款C、剩余期限在397天以內(nèi)B.基金份額持有人負(fù)責(zé)基金投

資產(chǎn)凈值論述對的是（）

C.基金一切投資活動都是為了A.對于封閉式基金而言，交易價格與

增長投資者收益，一切風(fēng)險管基金份額資產(chǎn)凈值毫無關(guān)聯(lián)

理都是環(huán)繞保護(hù)投資者利益來B.對于開放式基金而言，交易價格就

考慮是份額資產(chǎn)凈值

D.基金份額持有人是基金一切C.對于封閉式基金而言，交易價格雖

活動中心然受到資金供求關(guān)系影響而波動,

18.基金托管人對基金管理人投資運(yùn)但最后取決于基金份額資產(chǎn)凈值

作監(jiān)督重要涉及（）D.基金資產(chǎn)凈值是通過基金估值來

A.基金投資范疇、投資對象監(jiān)督實(shí)現(xiàn)

B.對基金投融資比例監(jiān)督22.下列關(guān)于基金投資運(yùn)作陳述對的

C.基金投資禁止行為監(jiān)督是（）

D.對參加銀行間同業(yè)拆借市場交A.基金管理公司最高決策機(jī)構(gòu)是投

易監(jiān)督資決策委員會

B.基金公司投資決策委員會直接負(fù)

19.基金投資運(yùn)作重要涉及：責(zé)股票選取和組合監(jiān)管

A.基金投資C.基金公司投資部負(fù)責(zé)依照投資委

B.基金交易實(shí)現(xiàn)員會制定投資原則選取股票和組

C.基金績效評估和風(fēng)險控制合監(jiān)督，并向交易部門下達(dá)投資指

D.基金會計核算和資產(chǎn)估值令

20.基金管理費(fèi)率：D.交易部門承擔(dān)投資運(yùn)作反饋職能

A.與基金規(guī)模成正比

B.與基金規(guī)模成反比23.基金市場營銷意義重要有（）0

C.與風(fēng)險成正比A.有助于推動投資者教誨工作

D.與風(fēng)險成反比B.有助于實(shí)現(xiàn)公司經(jīng)營目的

21.下列關(guān)于基金交易價格與基金資C.有助于建立良好投資者關(guān)系

12

D.有助于提高公司品牌形象

27.封閉式份額上市交易應(yīng)符合下列

24.下列屬于營銷組合四大要素是（）

o條件（）o

A.產(chǎn)品

A.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模80%以

B.費(fèi)率

上

C.渠道

B.基金合同期限為5年以上

D.促銷

C.基金募集金額不低于2億元人民幣

25.當(dāng)前國內(nèi)開放式基金銷售逐漸形

D.基金份額持有人不少于1000人

成了以（）渠道為主銷售體系。28.投資者參加認(rèn)購開放式基金，分（）

A.銀行代銷等環(huán)節(jié)。

B.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)代銷

A.開戶B.認(rèn)購C.確認(rèn)D.備

C.證券公司代銷

案

D.基金管理公司直銷29.關(guān)于開放式基金申購和認(rèn)購，下列

26.《證券投資基金銷售合用性指引意說法對的是（）?

見》第五章第十八條和第二十條規(guī)定，A.認(rèn)購指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資

規(guī)定基金銷售機(jī)構(gòu)在為投資者提供投者申請購買基金份額行為。申購指在

資建議、推薦基金產(chǎn)品時，應(yīng)對基金投基金成立后投資者申請購買基金份額

資者風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價，行為

投資者評價以基金投資者風(fēng)險承受能

B.普通狀況下，認(rèn)購期購買基金費(fèi)率

力類型來詳細(xì)反映，應(yīng)當(dāng)至少涉及（）

要比申購期優(yōu)惠

類型。

C.認(rèn)購期購買基金份額普通要通過封

A.積極型

閉期才干贖回，申購基金份額要在申

B.價值型

購成功后第二個工作日才干贖回

C.穩(wěn)健型

D.在購買過程中，無論是認(rèn)購還是申

D.保守型

購，交易時間內(nèi)投資者可以多次提交

認(rèn)購/申購申請，但注冊登記人對投資

13

D.凈值披露

者認(rèn)/申購費(fèi)用按單個交易賬戶整體

34.貨幣市場基金投資組合報告內(nèi)容

計算

30.國內(nèi)QDII基金募集程序重要涉及有（）

（）等環(huán)節(jié)。A.基金資產(chǎn)組合

A.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格申請及審B.債券回購融資狀況

C.債券投資組合

核

B.QDII產(chǎn)品申請及核準(zhǔn)D.攤余成本法與影子定價法擬定基金

資產(chǎn)偏離度

C.經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格申請

D.基金份額發(fā)售、備案和合同生效

35、國內(nèi)對證券市場監(jiān)督管理應(yīng)遵循

31.基金信息披露原則涉及（）兩種原則涉及（）o

形式A依法管理原則；

A.實(shí)質(zhì)性原則B保護(hù)投資者利益原則；

B.形式性原則C公開、公平和公正原則；

C.公平性原則D行政監(jiān)管與自律相結(jié)合原則。

D.完整性原則36、中華人民共和國證券業(yè)協(xié)會工作

32.基金信息披露重要義務(wù)人為（）目的是（）o

A.基金管理人A國家對證券業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管

B.基金托管人理前提下，進(jìn)行證券業(yè)自律管理，發(fā)揮

C.證券交易所政府與證券行業(yè)間橋梁和紐帶作用；

D.基金份額持有人B為會員服務(wù)，維護(hù)會員合法權(quán)益；

33.基金管理人信息披露義務(wù)重要涉C維持證券業(yè)合法競爭秩序，增進(jìn)證券

及（）等環(huán)節(jié)市場公開、公平、公正；

A.基金募集D推動證券市場健康穩(wěn)定發(fā)展；

B.上市交易37、屬于證券交易所監(jiān)管內(nèi)容是（）

C.投資運(yùn)作A基金在交易所內(nèi)投資交易活動

14

B會員交易行為償債能力較強(qiáng)，則債券利率普通

C上市基金信息披露會定得高某些。（）

D以上均對的3、緊張股票市場會下跌投資者可通

38、基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)進(jìn)行證過買入股指期貨合約來對沖股票

券投資，不得有下列情形：（）o市場整體下跌系統(tǒng)性風(fēng)險。（）

A一只基金持有一家上市公司股票，其4、從投資范疇來看，基金比銀行理財

市值超過基金資產(chǎn)凈值百分之十；產(chǎn)品投資領(lǐng)域更為遼闊。（）

B同一基金管理人管理所有基金持有

一家公司發(fā)行證券，超過該證券百分5、1993年中華人民共和國人民銀行批

之十；準(zhǔn)淄博基金在上海證券交易所上市，

C基金財產(chǎn)參加股票發(fā)行申購，單只基標(biāo)志著國內(nèi)全國性基金市場誕生。（）

金所申報金額超過該基金總資產(chǎn)，單6、股票型基金持股集中度是指其前10

只基金所申報股票數(shù)量超過擬發(fā)行股大重倉股投資總市值占基金投資股票

票公司本次發(fā)行股票總量；總市值比重。（）

D違背基金合同關(guān)于投資范疇、投資方

7、基金運(yùn)作費(fèi)用涉及基金管理費(fèi)、托

略和投資比例等商定；

管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)以及前端或后端申

購費(fèi)等。（）

三、判斷題。（跟據(jù)題意，判斷下列題

目對錯。對在括號中標(biāo)出“對”（對的）,8.基金托管人介入，使基金資產(chǎn)所有

錯在括號中標(biāo)出“錯”（錯誤），選錯或權(quán)、使用權(quán)與保管權(quán)分離，基金托管人、

不選不得分。）基金管理人和基金持有人之間形成一

1、股票交易事實(shí)上是對將來收益權(quán)種互相制約關(guān)系，從而防止基金財產(chǎn)

轉(zhuǎn)讓，股票價格就是對將來收益被挪作她用，有效保障資產(chǎn)安全。（）

評估。（）9.基金管理人對代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷

2、如果債券發(fā)行人信用狀況較好，售活動負(fù)有監(jiān)督檢查義務(wù)，如發(fā)當(dāng)代

債券信用級別高，則闡明發(fā)行人銷機(jī)構(gòu)違規(guī)銷售基金，應(yīng)當(dāng)及時予以

15

警告。（）（）

10.對于流動性差以及問題證券進(jìn)行17.投資者繳納基金份額認(rèn)購款時，

估值時可以采用市場交易價格對所標(biāo)即表白其對基金合同承認(rèn)和接受，此

資產(chǎn)進(jìn)行估值。（）時基金合同成立。（）

11.基金托管費(fèi)是指基金托管人為基

金提供托管服務(wù)而向基金收取費(fèi)用。18、基金投資人放棄接受調(diào)查，基金銷

（）售機(jī)構(gòu)可以不再評價該基金投資人風(fēng)

12.在選取目的市場拓展方略時，需要險承受能力。（）

考慮營銷環(huán)境、行業(yè)特點(diǎn)、銷售機(jī)構(gòu)自19、《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制

身資源條件等，以保證選取最佳營銷指引意見》中規(guī)定，會計系統(tǒng)內(nèi)部控制

方略實(shí)行于最佳目的細(xì)分市場。（）涉及：在內(nèi)部，每日完畢各銷售網(wǎng)點(diǎn)與

13.《證券投資基金銷售合用性指引意基金銷售總部信息與資金對賬；在外

見》規(guī)定基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金投資部，每日完畢與客戶和基金注冊登記

者初次購買基金產(chǎn)品時或定期、不定機(jī)構(gòu)信息與資金對賬。（）

期對已買基金投資者風(fēng)險承受能力進(jìn)

行調(diào)查和評價。（）

14.基金份額轉(zhuǎn)換普通采用未知價法,

按照轉(zhuǎn)換申請日轉(zhuǎn)出基金份額凈值為

基本計算轉(zhuǎn)入基金份額數(shù)量。

15.由于QDII基金是對海外市場進(jìn)行

投資，因此境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者必要依照

關(guān)于規(guī)定向國家外匯管理局申請經(jīng)營

外匯業(yè)務(wù)資格。

（）

16.代表基金份額10%以上持有人就

同一事項(xiàng)有權(quán)自行召集持有人大會。

16

試題答案10、錯11、對12、對13、對

14.對15.對16.對17.對

一、單項(xiàng)選取題18、錯19、錯

AADCBDCADCBAADBABDBBBCABB

ACCABCDDBBDBCDB證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模仿

DBCADBBAAABACCA試卷第二套

一、單項(xiàng)選取題

二、不定項(xiàng)選取題

1.（）是指標(biāo)有票面金額，用于證

1、ABC2、ABD3、ABD4、ABC

明持有人或該證券指定特定主體對特

5、ABCD6、ABCD7、ABCD8^

定財產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)憑證。

ABD

A.資本證券B.有價證券C.貨

9、ABCD10、ABC11、ABC12、ABC

幣證券D.商品證券

13、ABC14、ABC15、ABCD16、ABCD

17、ACD18、ABCD19、ABC20、BC2.按募集方式分類，有價證券可以分

21、BCD22、AC23、ABCD24、為（）。

ABCDA.上市證券與非上市證券B.政府

25、ACD26、ACD27.ABCD28.ABC證券、金融證券、公司證券

29.ABC30.ABCD31.AB32.ABDC.公募證券和私募證券D.股票、

33.ABCD34.ABCD35、ABCD36、債券和其她證券

ABCD37、ABCD38、ABCD

3.債券與股票區(qū)別重要體當(dāng)前（）

±o

三、判斷題

A.收益性B.流動性C.風(fēng)險

1、對2、錯3、錯4、錯5、對性D.期限性

6、對7、錯8、對9、錯

4.下列不屬于證券市場明顯特性選項(xiàng)

17

是（）oA.1991年11月26日

A.證券市場是價值實(shí)現(xiàn)增值場合B.1990年11月26日

B.證券市場是價值直接互換場合C.1990年12月1日

C.證券市場是財產(chǎn)權(quán)利直接互換場合D.1990年12月1日

D.證券市場是風(fēng)險直接互換場合

9.證券市場是（）發(fā)行和交易場合。

5.下面選項(xiàng)中不是證券市場基本功能A.股票、債券、投資基金份額等有價證

選項(xiàng)是（）。券

A.籌資一投資功能B.規(guī)避風(fēng)險功B.股票、非上市證券等所有證券

能C.資本配備功能D.定價C.QDII基金和QFII基金

功能D.股票和國債

6.下列不屬于證券市場層次構(gòu)造關(guān)系10.證券發(fā)行、交易活動當(dāng)事人具備平

選項(xiàng)是（）。等法律地位，應(yīng)當(dāng)遵守自愿、有償、

A.發(fā)行市場和交易市場（）原則。

B.一級市場和二級市場A.公平B.公開C.公正D.誠實(shí)

C.有形市場和無形市場信用

D.初級市場和次級市場

11.基金在美國被稱為（）?

7.1998年12月，《證券法》正式頒布，A.集合投資基金

并于（）實(shí)行，是新中華人民共和B.單位信托基金

國第一部規(guī)范證券發(fā)行與交易行為法C.共同基金

律。D.證券投資信托基金

A.1999年1月B.1999年7月

12.基金本質(zhì)上反映則是一種（）,

C.1999年3月D.1月

是一種受益憑證，投資者購買基金份

8.深圳證券交易所成立時間是（）o額就成為基金受益人。

18

A.所有權(quán)關(guān)系

16.基金管理公司普通設(shè)有監(jiān)察稽核

B.債權(quán)債務(wù)關(guān)系

部門和風(fēng)險管理部門，全面負(fù)責(zé)基金

C.信托關(guān)系

管理公司監(jiān)察稽核和風(fēng)險控制工作，

D.其她關(guān)系

對（）負(fù)責(zé)。

13.基金與銀行儲蓄存款比較，有誤是A.董事會

（）oB.監(jiān)事會

A.性質(zhì)不同C.股東會

B.風(fēng)險收益特性不同D.總經(jīng)理

C.信息披露限度不同

17.基金托管人首要職責(zé)是（）

D.本質(zhì)相似

A.進(jìn)行基金會計核算

14.基金與銀行理財產(chǎn)品比較，有誤是B.完畢基金資金清算

（）oC.監(jiān)督基金投資運(yùn)作

A.從投資范疇來看，銀行理財產(chǎn)品投D.保證基金資產(chǎn)安全，獨(dú)立、完整、安

資領(lǐng)域更為遼闊全地保管基金所有資產(chǎn)

B.銀行理財產(chǎn)品流動性相對較高

18.依照投資目的不同，可以將基金分

C.銀行理財產(chǎn)品投資門檻普通較高，

為（）

限制了資金較少投資者

A.公募基金和私募基金

D.銀行理財產(chǎn)品信息披露限度普通不

B.封閉式基金和開放式基金

如基金

C.成長型基金、收入型基金和平衡型

15.基金當(dāng)事人不涉及（）0基金

A.基金份額持有人D.契約型基金與公司型基金

B.基金管理人

19.依照（）不同，可以將基金分

C.基金托管人

為積極型基金與被動（指數(shù)）型基金。

D.證券公司

A.運(yùn)作方式

23.債券基金久期越長，凈值波動幅度

B.法律形式

久越（）o

C.投資理念

A.小，高

D.投資目的

B大，高.

20.依照中華人民共和國證監(jiān)會對基C.小，低

金類別分類原則，基金資產(chǎn)（）以D.大,低

上投資于股票為股票基金。

24.在其她狀況相似狀況下，信用級別

A.50%

較高債券，收益率較（）；信用級

B.60%

別較低債券，收益率較（）o

C.70%

A.低,高

D.80%

B.高，高

21.（）用一攬子股票換取基金份C.低，低

額，贖回時則是換回一攬子股票而不D.高，低

是鈔票

25.如下哪種基金最適合厭惡風(fēng)險、對

A.積極型基金

資產(chǎn)流動性和安全性規(guī)定較高投資者

B.LOF

進(jìn)行短期投資？（）

C.公募基金

A.股票基金

D.ETF

B.混合基金

22.債券基金平均到期日臨近，所承擔(dān)C.貨幣市場基金

利率風(fēng)險（）=D.積極型基金

A.越低

26.當(dāng)二級市場ETF交易價格高于其份

B.越高

額凈值，即發(fā)生折價交易時，大投資者

C.不變

可以通過在二級市場買進(jìn)（），然

D.無法擬定