全面風險評估與內(nèi)控報告模板

./企業(yè)全面風險評估報告第一部分風險評估工作介紹1.公司介紹2.風險評估2.1風險評估的預(yù)期效果2.2風險評估的工作范圍3.風險評估流程和內(nèi)容介紹3.1風險識別3.2風險分析3.3風險評估第二部分風險評估結(jié)果1.管理層面的風險評估結(jié)果1.1管理層面的重要風險事件1.2管理風險總體狀況1.3管理風險圖譜及重大風險分析2.產(chǎn)品層面的風險評估結(jié)果2.1產(chǎn)品的風險事件2.2產(chǎn)品風險總體狀況2.3產(chǎn)品風險圖譜及重大風險分析3.市場層面的風險評估結(jié)果3.1市場的風險事件3.2市場風險總體狀況3.3市場風險圖譜及重大風險分析4.競爭策略層面的風險評估結(jié)果4.1競爭策略的風險事件4.2競爭策略風險總體狀況4.3競爭策略風險圖譜及重大風險分析5.財務(wù)層面的風險評估結(jié)果5.1財務(wù)層面的風險事件5.2財務(wù)層面風險總體狀況5.3財務(wù)層面風險圖譜及重大風險分析第三部分成果應(yīng)用及改進建議1.風險評估成果應(yīng)用2.風險管理改進建議第四部分附件1.參考資料清單2.風險事件識別方法介紹3.風險圖譜繪制方法4.訪談人員名單5.風險備忘錄.第一部分風險評估工作介紹公司介紹內(nèi)部環(huán)境外部環(huán)境XXX公司成立時間,主營業(yè)務(wù),經(jīng)營地址,經(jīng)營情況?！哺剑禾砑由虡I(yè)模式畫布圖內(nèi)部環(huán)境外部環(huán)境*xxxx*xxxx*xxxx*xxxx*xxxx*xxxx*xxxx*xxxx*xxxx以上內(nèi)外部環(huán)境變化,對該企業(yè)的抗風險能力能提出了新的要求與變化,每個變化都會帶來威脅與機會。面對未知的變化因素進行預(yù)知,規(guī)劃和管理則能化風險轉(zhuǎn)為機會、變機會為優(yōu)勢,確保在激烈的市場競爭中越做越強?；诖?大德懋汽配城委托微銀普惠企業(yè)管理咨詢有限公司對其進行全面風險評估,實現(xiàn)該公司三大目標：明確風險,探索降低純粹對該企業(yè)不利影響的方法與途徑,提供風險管理能力,以抓住風險背后的機遇；降低企業(yè)融資成本,提供該企業(yè)尋找到積極健康的資金和渠道。2.風險評估風險評估為本項的基礎(chǔ)性工作,借助此次風險評估,全面了解該企業(yè)內(nèi)外部所面臨的風險及其抗風險水平,同時通過對風險及其事件的整理和分析,明確風險對企業(yè)戰(zhàn)略目標或關(guān)鍵績效指標的潛在影響程度及其發(fā)生可能性,明確這三個層面的重大風險。即"該公司目前面臨的風險是什么""結(jié)合該企業(yè)未來一年內(nèi)的戰(zhàn)略目標,該企業(yè)最大可能遇到金融風險是什么""未來一年內(nèi)該企業(yè)應(yīng)該如何規(guī)避這些風險",此外,通過風險評估工作,明確企業(yè)重大風險及其事件,為該企業(yè)未來的風險管理打下基礎(chǔ)。2.1風險評估預(yù)期效果此次對大德懋汽配行開展風險評估工作,希望能夠達到以下預(yù)期效果：·形成該企業(yè)的風險事件備忘錄,為日后的風險管理提供依據(jù)·確認風險事件對應(yīng)的相應(yīng)流程,相關(guān)責任和崗位,為強化內(nèi)部控制明確重點關(guān)注對象·初步了解該企業(yè)目前現(xiàn)有的風險管理和應(yīng)對水平,預(yù)期該企業(yè)未來一年內(nèi)最大可能面臨的風險,提前建立風險預(yù)警及對應(yīng)機制。2.2風險評估的工作范圍為了能夠全面展現(xiàn)該企業(yè)目前面臨的所有風險,此次評估工作圍繞管理層面、產(chǎn)品層面、市場層面、競爭策略層面和財務(wù)層面展開工作?！ぴ诠芾韺訉用?風險評估工作將涵蓋高管部門,財務(wù)部門和營銷部門等職能部門和機構(gòu)·在產(chǎn)品層面,風險評估工作將通過該企業(yè)所在區(qū)域市場的產(chǎn)品定位,產(chǎn)品價格和產(chǎn)品營銷模式展開·在市場層面,風險評估工作將通過該企業(yè)目前在市場的優(yōu)勢,劣勢,機會與威脅來展開·在競爭策略層面,風險評估工作將通過供應(yīng)商的討價還價能力、購買者的討價還價能力、潛在競爭者進入的能力、替代品的替代能力、行業(yè)內(nèi)競爭者現(xiàn)在的競爭能力來展開。風險評估流程和內(nèi)容風險漏洞補救風險防范風險分析風險識別風險評估是風險管理的重要組成部分,是此次風險評估的基礎(chǔ)性工作。經(jīng)過風險識別、風險分析以及風險評估三個階段的工作,評估工作小組將會順利完成風險評估。按工作流程將主要內(nèi)容介紹如下：風險漏洞補救風險防范風險分析風險識別結(jié)果確認和風險評估培訓(xùn),識別制作識別框架結(jié)果確認和風險評估培訓(xùn),識別制作識別框架定性+定量分析整理匯總建立綜合信息框架定性+定量分析整理匯總建立綜合信息框架風險評估結(jié)果制作訪談底稿風險評估結(jié)果制作訪談底稿訪談訪談圖1-風險評估流程圖3.1風險識別風險識別工作通過分析企業(yè)內(nèi)、外部環(huán)境來識別企業(yè)各個層面的風險事件,形成企業(yè)的風險事件備忘錄。信息采集和篩選識別工具/方法設(shè)計。識別培訓(xùn)/研討部門領(lǐng)導(dǎo)訪談3.2風險分析風險分析是對識別出的風險事件及其特征規(guī)范描述和分析。此次風險分析,我們將主要以電子問卷的形式為分析工具,同時結(jié)合對管理層面,市場層面,競爭策略層面和財務(wù)風險層面風險事件進行專業(yè)的分析。*制作風險評估電子問卷。我們在前期風險事件的基礎(chǔ)上,針對此次風險評估設(shè)計了統(tǒng)一分析維度,包括風險發(fā)生的可能性,影響程度,各部門對該風險事件的管理責任,現(xiàn)有防范和應(yīng)對措施共五個方面,形成風險評估問卷底稿,提交給IT部門進行風險評估問卷電子化得工作。*問卷填寫培訓(xùn)及組織填寫電子問卷設(shè)計完成后,對客戶經(jīng)理開展電子問卷填寫培訓(xùn),明確電子問卷填寫的部門和人員范圍,以及問卷填寫要求和注意事項,并開始組織個層面填寫。*風險定性分析根據(jù)風險評估電子問卷的填寫信息,我們從風險事件的管理責任,相關(guān)流程,現(xiàn)有防范和應(yīng)對措施三個方面對該風險事件分析總結(jié),掌握當前的管理現(xiàn)狀,同時制作風險備忘錄,明確各部門在風險事件中發(fā)揮的作用。*數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析根據(jù)風險電子問卷的填寫數(shù)據(jù),采用專業(yè)的統(tǒng)計方法,計算出四個層面?zhèn)€風險事件發(fā)生的可能性,影響程度、管理改進迫切性這三個定量分析維度的分值。*形成初步風險備忘錄根據(jù)前期資料研究以及風險評估電子問卷的內(nèi)容,對風險進行統(tǒng)一編號和定義,形成管理,產(chǎn)品,市場,競爭策略,財務(wù)風險四個層面的風險備忘。3.3風險評估風險評估是指對該企業(yè)風險全貌進行總體評估并判斷出當前的重大風險和財務(wù)以及管理上需要重點關(guān)注的風險,在峰先分析的基礎(chǔ)上,根據(jù)各風險的影響程度、發(fā)生可能性等定量屬性分值,采用繪制風險圖譜等方法進行風險評估,對各項進行比較,確定各風險重要特征和優(yōu)先順序。*風險圖普繪制根據(jù)風險分析過程中得出的四個層面風險得發(fā)生可能性,影響程度、改進迫切性,繪制初步的風險圖譜。*風險結(jié)果確認為保證風險評估結(jié)果的準確性,就初步的風險圖譜分別與該公司管理部門進行交流確認,并根據(jù)其意見可做適當調(diào)整。*重大風險評估通過風險圖譜分析,確定出各風險的風險等級,總結(jié)出各個層面的風險等級分布狀況,明確核心風險,并提出相應(yīng)的防范和解決措施。第二部分風險評估結(jié)果管理層面風險評估結(jié)果1.1管理層面的重要風險事件通過風險識別、分析以及評估工作,我們得出管理層面的所有風險時間屬性及其對應(yīng)的責任,以下是按照綜合得分〔綜合得分=可能性得分*重要性得分得出的重大風險事件信息。〔5分制風險事件描述影響重要性得分發(fā)生可能性得分綜合得分1.2管理層風險總體概況：外部環(huán)境風險：內(nèi)部管理風險：市場風險：產(chǎn)品風險：競爭策略風險：財務(wù)風險：1.3繪制風險圖譜及重大風險分析通過一定的統(tǒng)計統(tǒng)計分析計算。根據(jù)風險事件屬性和迫切程度屬性得分,繪制風險圖譜〔其中橫軸為迫切程度?？v軸為重要性可5能4.5性43.532.521.511.522.533.544.55〔影響性圖譜相對應(yīng)的風險風險名稱與編號低中高從上面分析圖譜來看：共有個風險處在綠色低風險區(qū)域,個風險處于黃色中風險區(qū)域,個風險處于紅色高風險區(qū)域,分別是XXXXXX,這些從目前看為重大風險,需要迫切改進。分別剖析紅色區(qū)域的風險：產(chǎn)品層面的風險評估通過對目前該企業(yè)主要產(chǎn)品的業(yè)務(wù)分類和所占市場占有率的分析,我們得出目前該企業(yè)的①銷售增長率和市場占有率"雙高"的產(chǎn)品群；②銷售增長率和市場占有率"雙低"的產(chǎn)品群；③銷售增長率高、市場占有率低的產(chǎn)品群；④銷售增長率低、市場占有率高的產(chǎn)品群。2.1產(chǎn)品層面的風險事件通過波士頓矩陣圖分析法,我們得出該企業(yè)在產(chǎn)品層面的風險信息：xxxx問號業(yè)務(wù)選擇有發(fā)展的業(yè)務(wù)單位通過資金的使用,市場份額可以顯著提高,可以進行投資否則退出選否明星業(yè)務(wù)快速增長的市場通過投資,可以保證競爭優(yōu)勢,設(shè)置競爭壁壘保護市場領(lǐng)先地位問號業(yè)務(wù)選擇有發(fā)展的業(yè)務(wù)單位通過資金的使用,市場份額可以顯著提高,可以進行投資否則退出選否明星業(yè)務(wù)快速增長的市場通過投資,可以保證競爭優(yōu)勢,設(shè)置競爭壁壘保護市場領(lǐng)先地位快現(xiàn)金牛業(yè)務(wù)穩(wěn)穩(wěn)健退出的策略通通過更有效地評估盡快的從變化的市場中退出穩(wěn)+相對市場份額市場成長率瘦瘦瘦狗業(yè)務(wù)穩(wěn)穩(wěn)健退出的策略通通過更有效地評估盡快的從變化的市場中退出穩(wěn)2.2產(chǎn)品層面的風險事件總體狀況：xxxxxxx2.3繪制產(chǎn)品風險圖譜及重大風險事件分析：圖譜相對應(yīng)的風險風險名稱低中高xxxxxxxx從上面分析圖譜來看：共有個風險處在綠色低風險區(qū)域,個風險處于黃色中風險區(qū)域,個風險處于紅色高風險區(qū)域,分別是XXXXXX,這些從目前看為重大風險,需要迫切改進。分別剖析紅色區(qū)域的風險：xxxxx市場層面的風險評估結(jié)果通過對該企業(yè)在市場中的競爭優(yōu)勢、競爭劣勢、機會和威脅四個方面的分析,我們得出該企業(yè)在市場層面所面臨的重大風險事件。3.1通過swot分析圖陣,我們得出該企業(yè)在市場層面所面臨的風險事件。StrengthsWeaknessesSWStrengthsWeaknessesSWToTooppoppxrtunitiesThreats3.2市場層面的風險事件總體狀況：XXXXxxxx3.3繪制市場風險圖譜及重大風險事件分析：圖譜相對應(yīng)的風險風險名稱低中高xxxxxxxx從上面分析圖譜來看：共有個風險處在綠色低風險區(qū)域,個風險處于黃色中風險區(qū)域,個風險處于紅色高風險區(qū)域,分別是XXXXXX,這些從目前看為重大風險,需要迫切改進。分別剖析紅色區(qū)域的風險：xxxxx競爭策略層面的風險評估結(jié)果通過對該企業(yè)過供應(yīng)商的討價還價能力、購買者的討價還價能力、潛在競爭者進入的能力、替代品的替代能力、行業(yè)內(nèi)競爭者現(xiàn)在的競爭能力,得出該企業(yè)在市場競爭層面的重大風險事件。4.1競爭策略的風險事件通過波特五力模型分析法,我們得出該企業(yè)在競爭策略層面所面臨的風險事件。潛在進入者行業(yè)競爭對手購買者替代品新進入者的威脅替代品的威脅現(xiàn)有公司間的競爭潛在進入者行業(yè)競爭對手購買者替代品新進入者的威脅替代品的威脅現(xiàn)有公司間的競爭供方議價能力供方議價能力買方議價能力供應(yīng)商買方議價能力供應(yīng)商A.行業(yè)內(nèi)競爭A.行業(yè)內(nèi)競爭形成競爭加劇因素競爭者增加競爭者在規(guī)模和能力方面更為均衡對行業(yè)產(chǎn)品的需求下降削價更為普遍用戶使用品牌轉(zhuǎn)換成本低固定成本較高固定成本較高產(chǎn)品易變質(zhì)競爭者在戰(zhàn)略、起源和文化上有很大不同合并與收購很普遍退出壁壘高競爭行為削價競爭行為削價增加廣告提高質(zhì)量增加產(chǎn)品特色提供服務(wù)延長保修期A.行業(yè)內(nèi)競爭構(gòu)成進入壁壘因素規(guī)模經(jīng)濟構(gòu)成進入壁壘因素規(guī)模經(jīng)濟技術(shù)和專有知識經(jīng)驗的缺乏用戶對產(chǎn)品的忠誠度用戶較強的品牌偏好對大量資本的需求用戶較高的轉(zhuǎn)換成本缺乏足夠的分銷渠道B.潛在新競爭者進入政府的管制政策政府的管制政策缺乏原材料來源專利技術(shù)擁有不盡人意的地理位置潛在的市場飽和行業(yè)內(nèi)公司的對抗行為進入和退出壁壘與盈利關(guān)系B.潛在新競爭者進入盈利低但穩(wěn)定盈利高且穩(wěn)定盈利高但有風險退出壁壘進入壁壘進入和退出壁壘與盈利關(guān)系B.潛在新競爭者進入盈利低但穩(wěn)定盈利高且穩(wěn)定盈利高但有風險退出壁壘進入壁壘低高低高低高盈利低且有風險盈利低且有風險替代產(chǎn)品決定了行業(yè)中謀取利潤的定價上限替代產(chǎn)品決定了行業(yè)中謀取利潤的定價上限形成替代產(chǎn)品競爭壓力增大的因素替代產(chǎn)品價格下降替代產(chǎn)品性能/價格比增加用戶改用替代產(chǎn)品的轉(zhuǎn)換成本下降C.替代產(chǎn)品威脅供應(yīng)商議價力量增強的因素供應(yīng)商集中度高供應(yīng)商議價力量增強的因素供應(yīng)商集中度高沒有替代品行業(yè)不是供應(yīng)商的主要客戶供應(yīng)品是買方主要投入品供應(yīng)品具有差異性或買方具有轉(zhuǎn)換成本供應(yīng)商表現(xiàn)出前向一體化的現(xiàn)實威脅D.供應(yīng)商議價力量購買者議價力量增強的因素購買是大批量和集中進行的購買者議價力量增強的因素購買是大批量和集中進行的購買產(chǎn)品數(shù)額或成本比例較大購買品是標準或非差異性產(chǎn)品購買者轉(zhuǎn)換成本低購買品對質(zhì)量無重大影響購買者掌握充分信息購買者表現(xiàn)出向后一體化的現(xiàn)實威脅E.購買者議價力量4.2競爭策略層面風險的總體狀況：xxxxxx4.3繪制競爭策略層面風險圖譜及重大風險事件分析：圖譜相對應(yīng)的風險風險名稱低中高xxxxxxxx從上面分析圖譜來看：共有個風險處在綠色低風險區(qū)域,個風險處于黃色中風險區(qū)域,個風險處于紅色高風險區(qū)域,分別是XXXXXX,這些從目前看為重大風險,需要迫切改進。分別剖析紅色區(qū)域的風險：xxxxx財務(wù)層面的風險評估結(jié)果通過對該企業(yè)的資產(chǎn)負債,損益和權(quán)益檢驗等得出該企業(yè)在財務(wù)層面的風險事件。5.1財務(wù)層面的風險事件5.2財務(wù)層面風險的總體狀況：xxxxxx5.3繪制財務(wù)層面風險圖譜及重大風險事件分析：圖譜相對應(yīng)的風險風險名稱低中高xxxxxxxx從上面分析圖譜來看：共有個風險處在綠色低風險區(qū)域,個風險處于黃色中風險區(qū)域,個風險處于紅色高風險區(qū)域,分別是XXXXXX,這些從目前看為重大風險,需要迫切改進。分別剖析紅色區(qū)域的風險：xxxxx附件：風險發(fā)生可能性評估標準：評分12345標準幾乎不太可能不太可能可能很可能基本確定舉例日常運營中可能發(fā)生的潛在風險一般情況下不會發(fā)生〔每3年發(fā)生1-2次極少情況下才發(fā)生〔每年發(fā)生1-2次某些情況下發(fā)生〔每季度發(fā)生1-2次較多情況下發(fā)生〔每月發(fā)生1-2次常常會發(fā)生〔幾乎每周都會發(fā)生適用于大型災(zāi)難或事故今后10年內(nèi)發(fā)生的可能少于1次今后5-10年內(nèi)可能發(fā)生1次今后2-5年內(nèi)可能發(fā)生1次今后1年內(nèi)可能發(fā)生1次今后1年內(nèi)至少發(fā)生1次適用于可通過歷史數(shù)據(jù)統(tǒng)計出風險發(fā)生概率的情況發(fā)生概率10%以下發(fā)生概率為10%-30%發(fā)生概率為30%-70%發(fā)生概率為70%-90%發(fā)生概率為90%以上第三部分成果應(yīng)用及改進建議1.風險評估成果應(yīng)用風險評估是本項目的基礎(chǔ)性工作,為后續(xù)具體工作的開展提供必要的決策依據(jù)和參考信息。項目組通過風險識別、風險分析和風險評估三個階段的工作,運用風險評估電子問卷、統(tǒng)計分析以及訪談研討等工具和方法,對管理、產(chǎn)品、市場、競爭策略以及財務(wù)四個層面的重大風險進行了識別,實現(xiàn)了本項目的預(yù)期效果,形成了如下工作成果：*四個層面的風險備忘錄：風險庫是包含并展示風險的關(guān)鍵屬性特征的一系列表格,它詳細記錄了有關(guān)風險編號、風險名稱、風險定義、風險現(xiàn)狀、主要風險事件及其管理職責分配等方面的信息和內(nèi)容；*風險評估電子問卷風險評估電子問卷是組織大規(guī)模風險評估的有效工具,輔以風險評估標準和數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析方法,可為今后開展更廣范圍的風險評估提供基礎(chǔ)；*風險管理職責矩陣風險管理職責矩陣是展示各部門和單位對具體風險事件管理職責關(guān)系的一系列表格,它簡明扼要地表明了各職能和業(yè)務(wù)部門在具體風險管理中處于主導(dǎo)管理還是輔助管理地位；*風險圖譜風險圖譜是反映風險度量分析結(jié)果和風險分布狀況及其等級的二維坐標圖,能夠形象而直觀地展示風險所處的狀態(tài)。風險評估的結(jié)果通過風險庫、風險管理職責矩陣和風險圖譜等成果得到了具體的體現(xiàn),這些成果包含了比較豐富的風險性狀及風險管理信息,有利于公司各層面充分理解和準確把握風險評估的結(jié)論,形成統(tǒng)一的風險認識和風險語言,對該企業(yè)后續(xù)各項工作的進行起到非常重要的信息支撐作用。具體來說,風險評估階段工作成果的作用和意義主要體現(xiàn)在如下兩個方面：〔1明確當前管理中需重點關(guān)注的風險,為內(nèi)控工作提供支持通過風險評估,系統(tǒng)地梳理了三個層面當前所面臨的風險,并根據(jù)定性定量的分析,綜合比較確定出哪些風險在戰(zhàn)略實施中是最為關(guān)鍵的,是最應(yīng)關(guān)注并積極加以管理的。同時,通過明確重大風險及其風險事件于關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和流程之間的映射關(guān)系,為項目后續(xù)落實內(nèi)部控制重點提供信息支持,也為強化控制措施指明方向和關(guān)注點。對重大風險及其風險事件所涉及的制度、流程進行補充和優(yōu)化,完善流程關(guān)鍵控制點和控制措施,通過提升整體的內(nèi)部控制水平和管理能力,對重大風險進行有效控制和防范。2提供風險管理的必要信息和工具,提高風險管理建設(shè)和實施能力同時,除了直接應(yīng)用于后續(xù)階段內(nèi)控合規(guī)的工作,風險評估成果還可以作為今后開展風險管理工作的主要工具或依據(jù),應(yīng)用于風險管理的各個層面和階段,具體來說,風險評估的作用主要體現(xiàn)在如下方面：*為管理層提供風險管理決策的依據(jù)和支持：通過風險圖譜簡單明晰的展示,可以掌握各個層面當前的風險分布特征,確定出當前應(yīng)該重點關(guān)注、持續(xù)監(jiān)控的風險,以及在管理資源分配上應(yīng)該優(yōu)先考慮的風險,為后續(xù)風險管理策略的制定提供依據(jù),*幫助各相關(guān)人員快捷方便地把握當前風險狀況：通過查閱和使用風險備忘錄,各單位可以快捷地認清所要關(guān)注的風險的基本屬性和信息,及時發(fā)現(xiàn)和把握本單位的風險狀況,在統(tǒng)一的認識和理解基礎(chǔ)上,確定風險管理的對象和重點內(nèi)容；*為風險預(yù)警奠定基礎(chǔ)：風險管理職責矩陣落實了不同風險事件的主導(dǎo)及輔助管理責任,為以風險事件為基礎(chǔ)設(shè)計關(guān)鍵風險指標提供了內(nèi)容和責任主體,同時為設(shè)計后續(xù)風險管理工作的預(yù)警報告機制的奠定了基礎(chǔ)；*提供風險管理的技術(shù)手段和工具：運用風險評估電子問卷,使大規(guī)模的風險識別和量化分析成為可能,為以后開展風險評估提供了必要的技術(shù)手段,同時,該問卷還為風險識別和分析提供了開放途徑,便于風險評估結(jié)果的即時更新；風險管理建議根據(jù)企業(yè)全面風險管理體系建設(shè)的主要內(nèi)容,風險評估是整體安排的第一項工作,是全面風險管理其他工作內(nèi)容的基礎(chǔ)?？紤]的實際情況和管理需要該企業(yè)后續(xù)工作主要包括：明確未來的戰(zhàn)略目標和發(fā)展方向,結(jié)合目標與發(fā)展方向,結(jié)合風險備忘錄改進戰(zhàn)略,市場和財務(wù)等目標；加強重大風險的管理,以風險評估確定的重大風險為對象,選擇每個風險中具有代表性的具體風險內(nèi)容,明確風險管理應(yīng)對策略和管理改進內(nèi)容,提出管理改進與完善的工作思路和方法,形成具體的管理提升優(yōu)化方案,逐步建立針對關(guān)鍵和重大問題的風險管理解決方案。第四部分附件風險發(fā)生后的影響程度評估標準：評分12345標準極低低中等高極高舉例戰(zhàn)略影響對企業(yè)的戰(zhàn)略目標的實現(xiàn)產(chǎn)生輕微的影響較小的影響企業(yè)戰(zhàn)略計劃的實施,沒有對戰(zhàn)略目標的實現(xiàn)產(chǎn)生影響在保留客戶上產(chǎn)生有限的影響在一定程度上影響企業(yè)戰(zhàn)略計劃的實施,對戰(zhàn)略目標的實現(xiàn)產(chǎn)生較小的影響,通過企業(yè)的調(diào)整,可以挽回損失了高端客戶或聯(lián)盟、客戶的忠誠度以及銷售的機會較大的影響企業(yè)戰(zhàn)略計劃的實施,對戰(zhàn)略目標的實現(xiàn)產(chǎn)生一定的影響,需要通過較大的調(diào)整,才能夠挽回在一定區(qū)域內(nèi)損失了一塊重大的客戶基礎(chǔ)重大的影響企業(yè)戰(zhàn)略計劃的實施,對戰(zhàn)略目標的實現(xiàn)產(chǎn)生很大的影響,不一定能夠通過調(diào)整進行挽回在很大范圍內(nèi)損失了一塊重大的客戶基礎(chǔ)運營影響對企業(yè)的運營產(chǎn)生輕微的影響短期或有限的營運損失,對市值的影響相對最小成本有限的增加對收入和利潤產(chǎn)生的影響相對最小系統(tǒng)不能運作以致相當程度上業(yè)務(wù)中斷〔一小時內(nèi)營運損失導(dǎo)致市值暫時但可恢復(fù)的減少成本短期的上升對當前的所得和盈利率產(chǎn)生影響系統(tǒng)不能運作以致相當程度上業(yè)務(wù)中斷〔半日內(nèi)重大營運損失導(dǎo)致市值重大但可恢復(fù)的減少承受過多的成本對當前的所得和盈利率產(chǎn)生影響系統(tǒng)不能運作以致業(yè)務(wù)嚴重中斷〔一日內(nèi)重大營運損失導(dǎo)致市值的重大減少過多的成本嚴重地影響長期的盈利率和生存能力系統(tǒng)不能運作以致業(yè)務(wù)嚴重或長期中斷〔超過一日公司持續(xù)發(fā)展能力方面的影響在公司當?shù)卦斐梢欢ㄓ绊?〔如品牌、形象、競爭力、市場份額、合規(guī)等方面,但這種影響可以由公司自行在短期內(nèi)消除在公司當?shù)卦斐梢欢ㄓ绊?但這種影響需要一定時間內(nèi)消除,但需要付出一定代價在所在區(qū)域〔省份/地區(qū)造成一定影響,但這種影響可以由公司在較長時間內(nèi)消除,但需要付出較大代價在全國范圍內(nèi)造成一定影響,但這種影響需要公司通過長時間的努力消除,且付出巨額代價在全國/全球范圍內(nèi)造成極為嚴重的影響,影響無法消除；或者造成公司業(yè)務(wù)中斷/或破產(chǎn)評估評估業(yè)務(wù)單位所處的地位業(yè)務(wù)單位的收最強競爭對手收入相對市場份額=通過市場成長性通過市場成長性評估其市場吸引力市場銷量–前期市場銷量前期市場銷量市場增長率=x1002.風險事件識別方法介紹風險是未來的不確定性對企業(yè)經(jīng)營目標實現(xiàn)的影響,這種影響在具體的企業(yè)有不同的表現(xiàn)形式,我們稱之為風險事件。風險識別就是企業(yè)通過對內(nèi)外部分析,采用專業(yè)的方法和技術(shù),識別風險具體事件的過程。2.1風險識別框架在開展風險識別過程中,需要各部門的積極配合和參與,識別與本部門相關(guān)的風險事件。為了讓大家在風險識別的過程中能有一個統(tǒng)一的思路,采用統(tǒng)一的方法,需要設(shè)計一個風險識別的框架。風險識別框架分為企業(yè)的內(nèi)外部環(huán)境方面,每個方面包含一些子環(huán)境/活動,每個子環(huán)境/活動又有一些風險關(guān)注點。各部門在進行風險識別的過程中,需要根據(jù)與部門相關(guān)的一些關(guān)注點,進行事件識別。2.2風險識別技術(shù)風險事件識別有一些常有的技術(shù),包括但不限于以下幾種：§風險備忘錄§研討會§專家法§目標識別法一般而言,在風險識別過程中,我們最常用的是目標識別法和流程識別法。下面我們就具體介紹這兩種方法。目標識別法風險是影響戰(zhàn)略目標實現(xiàn)的不確定性,是針對目標的不確定性。目標識別法就是圍繞企業(yè)的目標,通過層層分解到子目標,找到與目標相關(guān)的影響要素,繼而分析可能的存在的風險事件,達到風險識別的目的。風險各相關(guān)分值計算方法3.1定義各變量表示方法〔1維度是指風險的屬性。I表示影響程度,P表示發(fā)生可能性,M表示管理改進迫切性。〔2Rk表示第k種風險；風險由風險事件組成,設(shè)Rk含有從1到s個風險事件。RIk表示第k種風險的影響程度,RPk表示第k種風險的發(fā)生可能性,RMk表示第k種風險的管理改進迫切性。〔3Ei表示屬于第k種風險Rk的第i個風險事件；i=1,2……sEIi表示第i個風險事件的影響程度,EPi表示第i個風險事件的發(fā)生可能性,EMi表示第i個風險事件的管理改進迫切性。3.2風險事件各維度得分的計算方法風險事件各維度的得分是由各人員對該事件的打分加權(quán)平均得到。在加權(quán)平均時,需要考慮不同人員分值的權(quán)重。風險各維度得分的計算方法風險由風險事件組成,設(shè)Rk含有從1到s個風險事件。得到所有風險事件各維度的分值后,就可以據(jù)此計算出該風險各維度得分。3.2.1風險k的影響程度設(shè)ai=sEIi為風險事件i的影響程度在風險k總的影響程度中的權(quán)重,∑EIii=1則風險k的影響程度為：sRIk=∑<ai×EIi>；i=12.3.3.2風險k的發(fā)生可能性設(shè)bi=sEPi為風險事件i的發(fā)生可能性在風險k總的發(fā)生可能性中的∑EPii=1權(quán)重,則風險k的發(fā)生可能性為：sRPk=∑<bi×EPi>；i=14計算風險的重要程度風險的重要程度是風險的影響程度和發(fā)生可能性的綜合結(jié)果,按如下公式計算第k種風險Rk的重要程度RVk:RVk=√2+n×RIk上式中,m為影響程度的權(quán)重,一般