貨運(yùn)代理案例分析：國(guó)際貿(mào)易中海運(yùn)提單的風(fēng)險(xiǎn)及防范

貨運(yùn)代理案例分析：國(guó)際貿(mào)易中海運(yùn)提單的風(fēng)險(xiǎn)及防范C.I.F是英語(yǔ)CostInsuranceAndFreight的縮寫，同F(xiàn)OB一樣，是國(guó)際貿(mào)易中最常用的價(jià)格術(shù)語(yǔ)。在我國(guó)，有人稱此術(shù)語(yǔ)為“到岸價(jià)格”。但這種稱呼，簡(jiǎn)單使人誤會(huì)為貨物滅失的風(fēng)險(xiǎn)是在卸港才由賣方轉(zhuǎn)移給買方的。

國(guó)際商會(huì)(ICC)在其第460號(hào)出版物，即《INCOTERMS1990》中曾規(guī)定；賣方必需負(fù)責(zé)租船、訂艙，在貨物裝船后取得CleanB/L；訂立貨物保險(xiǎn)合同，支付保費(fèi)，取得保險(xiǎn)憑證；自負(fù)費(fèi)用和風(fēng)險(xiǎn)，辦理貨物的出口清關(guān)手續(xù)。從外表上看，C.I.F的買方除了付款贖單外，就是在目的港坐等提貨。

但認(rèn)真分析一下，不難發(fā)覺(jué)其中的微妙?！禝NCOTERMS1990》中，賣方只須按通常條件訂立運(yùn)輸合同，而“通常條件”是一個(gè)事實(shí)問(wèn)題。對(duì)賣方而言，“通常條件”即是低廉的運(yùn)費(fèi)。因此，他可以不顧船東的信譽(yù)、船舶的狀況，只要貨物能裝上船就萬(wàn)事大吉。賣方只須按保險(xiǎn)條款中最低責(zé)任的保險(xiǎn)險(xiǎn)別投保，如PICC貨物保險(xiǎn)中的平安險(xiǎn)(FPA)。至于加保戰(zhàn)斗險(xiǎn)、罷工險(xiǎn)等，買方須通知賣方，并自負(fù)費(fèi)用。狡猾說(shuō)，象C.I.F這種憑幾張紙打交道，而不注意同信譽(yù)良好的賣方交易，是什么事都有可能發(fā)生的。很多國(guó)際騙子，利用買方的松懈，鉆C.I.F這種貿(mào)易方式的空子，處處招搖幢騙。

文件詐騙

1990年，孟加拉患病水災(zāi)，該國(guó)通過(guò)港商與中國(guó)糧油進(jìn)出口公司上海公司簽訂了一份8千噸大米的買賣合同，C.I.F價(jià)約為170萬(wàn)美元。信用證開出后，港商將全套制作精致的單證在日本一家銀行順當(dāng)結(jié)匯，提單由巴西一家班輪公司簽發(fā)，承運(yùn)船名為“羅里達(dá)”號(hào)。然而，“羅里達(dá)”號(hào)卻始終未往孟加拉卸貨。后經(jīng)調(diào)查發(fā)覺(jué)，其實(shí)在簽單日該船尚在歐洲營(yíng)運(yùn)。結(jié)果，孟加拉政府自認(rèn)倒霉――付出170萬(wàn)美元加上一大筆律師費(fèi)。

有人要問(wèn)，銀行在結(jié)匯時(shí)不是要審單嗎？國(guó)際商會(huì)UCP400規(guī)定，銀行審查文件時(shí)，只要文件外表相符，就須放款。換言之，對(duì)文件詐騙，銀行不擔(dān)當(dāng)任何責(zé)任。在英國(guó)，銀行即便明知文件是虛擬假的，也無(wú)權(quán)拒付。該規(guī)定源自1983年的“UnitedcityMerchantsV.RoyalBankofCanada”。當(dāng)時(shí)，在該案中，當(dāng)受益人到銀行結(jié)匯時(shí)，銀行發(fā)覺(jué)實(shí)際裝運(yùn)期較信用證規(guī)定的裝運(yùn)期晚，因而拒付。但其次天，同樣單證議付時(shí)卻發(fā)覺(jué)提單日期已符合L/C的裝運(yùn)期，銀行以文件詐騙為由，確認(rèn)拒付，雙方隨即對(duì)簿公堂。貴族院認(rèn)為上述狀況有兩種可能：1.打字時(shí)，將日期錯(cuò)打；2.船長(zhǎng)簽錯(cuò)。貴族院最終判定，除非銀行能證明受騙人參與欺詐，否則銀行無(wú)權(quán)拒付。

此判例對(duì)打擊欺詐極為不利。然而，從另一角度看，貴族院也無(wú)可厚非。但凡金融中心的形成，與銀行資信息息相關(guān)。假如銀行動(dòng)輒拒付，是不利于金融穩(wěn)定的。

船東欺詐

賣方將貨物裝上船后，貨物的風(fēng)險(xiǎn)自越過(guò)船舷開頭就移轉(zhuǎn)給買方。假如船東是見(jiàn)利忘義之徒，買方很可能面臨其次種欺詐――船東欺詐。

有時(shí)，C.I.F買方會(huì)突然收到船東的指示，要求買方支付一筆錢款以供加燃油之用，否則，要將船開到中東將貨賤賣。遇到這種狀況，買方左右犯難，假如給，怕是個(gè)無(wú)底洞；假如不給，又怕船東惱羞成怒，真將貨賣掉而血本無(wú)歸。更有甚者，一些船東在港裝完貨后，就銷聲匿跡。據(jù)ICC統(tǒng)計(jì)，峰時(shí)，一個(gè)月中有4船貨在黎巴嫩失蹤。載貨船大都是舊船，貨被賣掉后，船或被拆掉，或被改名?，F(xiàn)在，船公司大多是單船公司，破產(chǎn)是沒(méi)有任何后顧之憂的。

防患于未然

國(guó)際刑警對(duì)種種詐騙束手無(wú)策。為防患于未然，筆者認(rèn)為，在國(guó)際貿(mào)易頗為蕭條的今日，對(duì)于此類詐騙只能未雨綢繆，防患于未然。

首先，做買賣前，著力調(diào)查賣方的資信。否則，合同一訂立，買方根本是領(lǐng)了死簽。

其次，假如未能同一流資信的賣方做交易，買方就要想方設(shè)法掌握船舶。而在C.I.F下，買方就船舶的國(guó)籍、船齡、船舶狀況等無(wú)選擇權(quán)。換言之，買方爭(zhēng)取F.O.B對(duì)防止詐騙極為有利。由于，結(jié)匯單證最重要的是提單。F.O.B下，買方可隨時(shí)與船東聯(lián)系，了解船舶動(dòng)態(tài)，可趕在騙子結(jié)匯前，申請(qǐng)制止令(Injunction)制止騙子去結(jié)匯或制止銀行付款；再者，買方在租船時(shí)，也很簡(jiǎn)單了解船東的資信，有效地防止船東的欺詐。

第三，在采納C.I.F價(jià)格訂立合同時(shí)，買方可以以保證貨物的到達(dá)或規(guī)定船舶開航后的一段時(shí)間為結(jié)匯的條件，但該合同已不再屬于真正意義上的C.I.F合同。

作為一名業(yè)務(wù)人員，只懂外貿(mào)或僅通航運(yùn)，有可能會(huì)掛一