基金法律體系與監(jiān)督管理

基金法律制度與監(jiān)督管理

——基金銷售人員從業(yè)資格考試輔導1精選ppt本章內(nèi)容介紹2精選ppt第九章考試大綱（一）熟悉我國證券市場和基金市場的法規(guī)體系、監(jiān)管架構。熟悉證券市場和基金市場監(jiān)管的意義、原則、目標和行政監(jiān)管的主要手段。熟悉證券市場的自律性管理組織，熟悉證券交易所的主要職能，熟悉證券業(yè)協(xié)會的主要職能及對證券從業(yè)人員的資格管理。

掌握《證券法》和《公司法》的調(diào)整對象、調(diào)整范圍和主要內(nèi)容。熟悉《刑法》對證券犯罪的主要規(guī)定。3精選ppt第九章考試大綱（二）掌握我國基金市場監(jiān)管的法律法規(guī)體系。掌握《證券投資基金法》的調(diào)整對象、范圍及主要內(nèi)容。掌握《證券投資基金運作管理辦法》對基金的募集、基金份額的深溝、贖回的有關規(guī)定。了解《證券投資基金管理公司管理辦法》、《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》以及《證券投資基金托管資格管理辦法的相關內(nèi)容》4精選ppt第九章考試大綱（三）掌握《證券投資基金銷售管理辦法》對基金代銷機構、基金宣傳推介材料和銷售費用、基金銷售業(yè)務的行為規(guī)范的有關規(guī)定；熟悉基金銷售業(yè)務的監(jiān)督管理和法律責任。掌握《證券投資基金內(nèi)部控制指導意見》對基金銷售機構內(nèi)部控制的有關規(guī)定。掌握《證券投資基金銷售適用性指導意見》對基金銷售機構實施銷售適用性原則的有關規(guī)定。掌握《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》對基金銷售機構信息平臺的有關規(guī)定。掌握《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》對基金銷售人員的銷售行為的有關規(guī)定。5精選ppt第一節(jié)6精選ppt第一節(jié)學習要點一、我國證券市場的法規(guī)體系法規(guī)體系的定義、組成部分、頒布主體、效力層次?！豆痉ā泛汀蹲C券法》在證券市場法規(guī)體系中的重要地位。二、我國證券市場的監(jiān)督和管理監(jiān)管的意義、目標、原則和手段五位一體的監(jiān)管架構及該架構下各監(jiān)管主體的職責。三、我國證券市場相關主要法律《證券法》和《公司法》的頒布時間、修訂歷程、現(xiàn)行生效的時間?！缎谭ā分信c證券犯罪有關的罪名、罪責形式。7精選ppt一、我國證券市場的法律體系法規(guī)體系：是指一國的全部現(xiàn)行法律規(guī)范，按照一定標準和原則，劃分為不同的法律部門而形成的內(nèi)部和諧統(tǒng)一、有機聯(lián)系的整體。我國證券市場法規(guī)體系由國家法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和自律規(guī)則四個部分構成。2138精選ppt法規(guī)體系組成頒布主體效力層次表現(xiàn)形式備注國家法律全國人大/人大常委會最高法律行政法規(guī)國務院低于法律條例、辦法、細則、規(guī)定等P214部門規(guī)章國務院組成部門及直屬機構低于行政法規(guī)規(guī)定、辦法、意見等注意規(guī)范性文件的重要作用。自律規(guī)則自律組織低于法律、法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件守則、規(guī)則、章程、指引等9精選ppt二、我國證券市場的監(jiān)督和管理監(jiān)管意義：（1）（2）（3）（4）監(jiān)管目標：

國際證監(jiān)會定位的目標：（1）保護投資者；（2）保證證券市場公平、效率和透明；（3）降低系統(tǒng)性風險。監(jiān)管原則：（1）（2）（3）（4）監(jiān)管手段：法律手段、經(jīng)濟手段、行政手段監(jiān)管方針：法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范10精選ppt證券市場五位一體的監(jiān)管架構:1、中國證監(jiān)會2、中國證監(jiān)會派出機構3、證券交易所4、中國證券業(yè)協(xié)會5、中國證券投資者保護基金重要！11精選ppt中國證券投資者保護基金證券投資者保護基金的來源：上海、深圳證券交易所在風險基金分別達到規(guī)定的上限后,交易經(jīng)手費的20%納入基金；在中國境內(nèi)注冊的證券公司,按其營業(yè)收入的0.5--5%繳納；經(jīng)營管理、運作水平較差、風險較高的證券公司,應按較高比例繳納。發(fā)行股票、可轉債等證券時,申購凍結資金的利息收入；依法向有關責任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入；國內(nèi)外機構、組織及個人的捐贈；其他合法收入。證券投資者保護基金的用途：證券公司被撤銷、關閉和破產(chǎn)或被證監(jiān)會實施行政接管、托管經(jīng)營等強制監(jiān)管措施時,按照國家有關政策規(guī)定對債權人予以償付；國務院批準的其他用途。12精選ppt《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》的制定主體是（）A全國人大或全國人大常委會B國務院C國務院組成部門D證券業(yè)協(xié)會我國證券市場監(jiān)管的手段包括（）。A法律手段B行政手段C經(jīng)濟手段D道德手段13精選ppt我國證券市場監(jiān)管的意義是（）。A切實保障廣大投資者利益的需要B是維護市場良好秩序的需要；C是發(fā)展和完善證券市場體系的需要：D準確和全面的信息是證券市場參與者進行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)，是提高證券市場效率的需要中國證券業(yè)協(xié)會的自律管理的工作方針為（）。A自律B服務C傳導D效率我國證券市場法律體系的組成：A國家法律B行政法規(guī)C部門規(guī)章D規(guī)范性文件14精選ppt三、我國證券市場相關主要法律《證券法》《公司法》《刑法》關于證券犯罪的規(guī)定15精選ppt《證券法》和《公司法》通過時間實施時間修訂次數(shù)《證券法》1998-12-291999-7-12《公司法》1993-12-291994-7-131.不同點：2.相同點：都是由全國人民代表大會常務委員會通過；經(jīng)過修訂，現(xiàn)行《證券法》和《公司法》都是于2006年1月1日起生效。16精選ppt《刑法》關于證券犯罪的規(guī)定《刑法》《刑法修正案（一）》

《刑法修正案（六）》主要罪名：一、內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪二、編造并傳播證券交易虛假信息罪三、操縱證券、期貨交易價格罪四、違法運用客戶資金罪和違反國家規(guī)定運用資金罪17精選ppt一、內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪指證券、期貨交易內(nèi)幕信息的知情人員或非法獲取證券、期貨交易內(nèi)幕信息的人員，在涉及證券的發(fā)行，證券、期貨交易或者其他對證券、期貨交易價格有重大影響的信息尚未公開前，買入或者賣出該證券，或者從事與該內(nèi)幕信息有關的期貨交易，或者泄露該信息，情節(jié)嚴重的行為。內(nèi)幕信息是指在證券交易活動中，涉及公司的經(jīng)營、財務或者對該公司證券的市場供求和證券價格有重大影響的尚未公開的信息。

18精選ppt證券犯罪罪名二、編造并傳播證券交易虛假信息罪：是指編造并且傳播影響證券、期貨交易的虛假信息，擾亂證券、期貨交易市場，造成嚴重后果的行為。三、操縱證券、期貨交易價格罪：指以獲取不當利益或轉嫁風險為目的，利用其資金、信息等優(yōu)勢或者濫用職權操縱市場，影響證券、期貨交易價格，制造證券、期貨市場假象，誘導或者致使投資者在不了解事實真相的情況下作出證券、期貨投資決定，擾亂證券、期貨市場秩序的行為。四、違法運用客戶資金罪和違反國家規(guī)定運用資金罪：是指商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司或其他金融機構違背受托義務，擅自運用客戶資金或者其他委托、信托的財產(chǎn)，情節(jié)嚴重的行為。

19精選ppt屬于“內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪”規(guī)定的“內(nèi)幕信息”的是（）。A公司股利分配計劃和增資計劃B股權結構變化C公司債務擔保重大變化D公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報廢一次超過該資產(chǎn)的30%20精選ppt第二節(jié)21精選ppt第二節(jié)學習要點一、基金監(jiān)管概述（監(jiān)管目標、監(jiān)管原則、監(jiān)管框架）二、基金法律體系概述（教材：圖9-1）三、主要法律法規(guī)介紹《證券投資基金法》《證券投資基金運作管理辦法》《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金托管資格管理辦法的相關內(nèi)容》

22精選ppt基金監(jiān)管目標1、保護基金投資者的合法利益；2、保證市場的公平、效率和透明；3、防范和降低系統(tǒng)性風險；4、推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。

（1）保護投資者；（2）保證證券市場的公平、效率和透明；（3）降低系統(tǒng)性風險。證券監(jiān)管目標

對比23精選ppt基金監(jiān)管的原則1、依法監(jiān)管原則2、公開、公平、公正原則3、監(jiān)管與自律并重原則4、監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則5、審慎監(jiān)管原則（1）依法管理原則（2）保護投資者利益原則（3）公開、公平和公正原則（4）行政監(jiān)管與自律相結合原則對比證券監(jiān)管的原則日常監(jiān)管：實行屬地監(jiān)管24精選ppt基金監(jiān)管框架1、中國證監(jiān)會基金部2、中國證監(jiān)局派出機構3、證券交易所4、證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部證券監(jiān)管架構：（1）中國證監(jiān)會（2）中國證監(jiān)會派出機構（3）證券交易所（4）證券業(yè)協(xié)會（5）中國證券投資者保護基金對比25精選ppt判斷題：審慎監(jiān)管原則主要是針對基金管理人清償能力的監(jiān)管，旨在促進基金管理人約束其承擔風險的能力，避免產(chǎn)生基金管理人單方面追求高收益而過分冒險，最終損害基金投資人利益的惡果。（）基金監(jiān)管中的有效性原則是指：處理好監(jiān)管成本和監(jiān)管效益之間的關系，必須監(jiān)管的，應當保證監(jiān)管效益；市場能自身調(diào)解的，做到監(jiān)管成本最小。（）目前，我國針對基金市場構建了五位一體的監(jiān)管架構。（）26精選ppt二、基金法規(guī)體系概述主要內(nèi)容參見教材圖9-1基金法律體系的核心法律：《證券投資基金法》覆蓋范圍：基金市場參與主體、基金托管、基金運作、基金信息披露、基金銷售、基金會計核算、基金稅收、人員管理等。27精選ppt《證券投資基金法》基本情況：2003年10月28日由全國人民代表大會常務委員會通過，2004年06月01日起實施。調(diào)整范圍：在中華人民共和國境內(nèi)公開發(fā)售基金，募集基金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進行證券投資活動。主要內(nèi)容：總則、基金管理人、基金托管人、基金的募集、基金份額的交易、基金份額的申購與贖回、基金運作與信息披露、基金合同變更、終止與基金財產(chǎn)清算、基金份額持有人權利及其行使、監(jiān)督管理、法律責任等。28精選ppt《證券投資基金管理公司管理辦法》

基本情況：2004年9月16日由中國證監(jiān)會頒布，2004年10月1日起實施。調(diào)整范圍：適用于經(jīng)中國證監(jiān)會批準，在中華人民共和國境內(nèi)設立的，從事基金業(yè)務的企業(yè)法人。主要內(nèi)容：立法宗旨和適用范圍、基金管理公司的設立、基金管理公司的變更和解散、基金管理公司分支機構的設立、變更、撤銷、基金管理公司的治理和經(jīng)營、監(jiān)督管理等。29精選ppt值得關注的知識點：基金公司變更股東、注冊資本或者股東出資比例、名稱、住所、章程以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他重大事項，必須經(jīng)過中國證監(jiān)會批準?；鸸驹O立分支機構應向中國證監(jiān)會申請并獲得批準，并辦理工商變更手續(xù)。關于基金公司的治理結構（1）設立和股東之間的業(yè)務隔離制度、禁止股東直接干預公司的經(jīng)營管理或者基金財產(chǎn)的投資運作；（2）明確股東會、董事會和監(jiān)事會的職權范圍和議事規(guī)則；（3）建立健全獨立董事制度，獨立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會人數(shù)的1/3；（4）建立督察長制度，督察長由董事會聘任，對董事會負責，對公司經(jīng)營運作的合法合規(guī)性進行監(jiān)察和稽核。中國證監(jiān)會以非現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場檢查兩種方式對基金管理公司進行檢查。30精選ppt《基金公司管理辦法》對基金管理公司治理結構的具體要求包括（）A、設立和股東之間的業(yè)務隔離制度、禁止股東直接干預公司的經(jīng)營管理或者基金財產(chǎn)的投資運作。B、明確股東會、董事會和監(jiān)事會的職權范圍和議事規(guī)則。C、建立健全獨立董事制度，獨立董事人數(shù)不得少于5人，且不得少于董事會人數(shù)的1/3。D、建立督察長制度，督察長由董事會聘任，對董事會負責，對公司經(jīng)營運作的合法合規(guī)性進行監(jiān)察和稽核。31精選ppt《證券投資基金托管資格管理辦法》

基本情況：2004年11月29日由中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會聯(lián)合頒布，于2005年1月1日實施。適用于從事基金托管業(yè)務的商業(yè)銀行。值得關注的知識點：1、我國境內(nèi)的中資商業(yè)銀行必須具備規(guī)定的條件，經(jīng)中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會的同時核準，才能依法取得基金托管資格，成為基金托管人。2、基金托管人應確?；鹜泄芎痛N業(yè)務相互獨立并切實保障基金財產(chǎn)的完整與獨立。3、中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會對商業(yè)銀行的基金托管業(yè)務活動進行監(jiān)督管理。4、對違反《基金托管資格管理辦法》的行為的處罰。32精選ppt《證券投資基金運作管理辦法》

基本情況：2004年6月29日由中國證監(jiān)會頒布，同年7月1日實施。調(diào)整范圍：適用于基金的募集、基金份額的申購和贖回、基金的投資和收益分配、基金份額持有人大會的召開以及其他基金運作活動主要內(nèi)容：適用范圍和立法宗旨、基金的募集、基金份額的申購和贖回、基金的投資和收益分配、基金份額持有人大會、監(jiān)督管理、法律責任等。33精選ppt值得關注的知識點（1）申請募集基金，應有符合規(guī)定條件的基金管理人、基金托管人和基金產(chǎn)品，并按照中國證監(jiān)會的要求提交申請材料，獲得批準后方可募集?；鹉技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售之日起不得超過三個月?；鹉技谙迣脻M，封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80％以上，開放式基金募集的基金份額總額超過核準的最低募集份額總額并且基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣及基金份額持有人的人數(shù)不少于200人的，基金管理人應當按照規(guī)定辦理驗資和基金備案手續(xù)。34精選ppt值得關注的知識點（2）開放式基金的基金合同基金合同應當約定，并在招募說明書中載明基金管理人辦理基金份額申購、贖回業(yè)務的日期和時間；基金份額的申購和贖回價格及具體計算方法。

基金管理人自基金合同生效之日起一定期限內(nèi)不辦理贖回，但約定的期限不得超過三個月；基金達到一定的規(guī)模后，基金管理人不再接受認購、申購申請；對單個基金份額持有人持有基金份額的比例或者數(shù)量設置限制，但應當在招募說明書中載明以上約定?；鸷贤梢约s定：35精選ppt值得關注的知識點（3）基金份額的申購和贖回基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換，投資人在基金合同約定之外的日期或者時間提出基金份額的申購、贖回或者轉換申請的，其基金份額的申購、贖回價格為下次辦理基金份額的申購、贖回時間所在開放日的價格。除中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊基金品種外，投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項；投資人交付款項，申購申請即為有效。

基金管理人應當自收到投資人申購、贖回申請之日起三個工作日內(nèi)，對該申購、贖回的有效性進行確認。并自接受投資人有效贖回申請之日起七個工作日內(nèi)支付贖回款項。36精選ppt值得關注的知識點（4）收益分配

封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次，年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的百分之九十。開放式基金的基金合同應當約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和基金收益分配的最低比例?；鹗找娣峙鋺敳捎矛F(xiàn)金方式。開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現(xiàn)金收益，按照基金合同有關基金份額申購的約定轉為基金份額；基金份額持有人事先未做出選擇的，基金管理人應當支付現(xiàn)金。

提示：請關注“關于投資限制”的規(guī)定。37精選ppt值得關注的知識點（5）基金份額持有人大會基金管理人為基金持有人大會的第一召集人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司辉富虿荒苷匍_基金份額持有人大會的，代表基金份額總額10%的基金份額持有人可以自行召開基金持有人大會.38精選ppt《證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，基金名稱顯示投資方向的，應當有（）以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。A、80%B、60%C、50%D、30%對基金份額的申購和贖回，基金合同可以約定（）。A基金管理人辦理基金份額申購和贖回的日期時間B申購和贖回價格C一定期限內(nèi)不辦理贖回，約定期限不得超過三個月D對單個基金份額持有人持有基金份額的比例或數(shù)量限制。封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次，年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的百分之八十。39精選ppt《證券投資基金信息披露管理辦法》基本情況：2004年6月8日由中國證監(jiān)會審議通過，于2004年7月1日起施行。主要內(nèi)容：總則、基金信息披露一般規(guī)定、基金募集信息披露、基金運作信息披露、基金臨時信息披露、信息披露事務管理、法律責任等。值得關注的知識點：（1）基金信息披露義務人（2）信息披露的禁止情形（3）基金運作信息披露（4）基金臨時信息披露40精選ppt值得關注的知識點（1）基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人和召集基金份額持有人大會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和其他組織?；鹦畔⑴稇斣谝?guī)定時間內(nèi)將應予披露的基金信息在中國證監(jiān)會指定的全國性報刊和基金管理人、基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站等媒體披露。中國證監(jiān)會及其派出機構依法對基金信息披露活動進行監(jiān)督管理，證券交易所依法對基金信息披露活動進行自律管理。

41精選ppt值得關注的知識點（2）信息披露的禁止情形：禁止在公開披露基金信息時存在虛假記載；禁止誤導性陳述或者重大遺漏；禁止對證券投資業(yè)績進行預測、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；禁止詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發(fā)售機構；禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字以及中國證監(jiān)會禁止的其他行為。42精選ppt值得關注的知識點（3）基金運作信息披露：對獲準在證券交易所上市交易的基金，基金管理人應當在基金份額上市交易的三個工作日前，將基金份額上市交易公告書登載在指定報刊和網(wǎng)站上；封閉式基金的管理人應當至少每周公告一次所管理基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放式基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值；基金管理人對半年度和年度最后一個市場交易日基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值和基金份額累計凈值應在次日進行公告，并應依法公告基金年度報告、半年度報告及季度報告。43精選ppt值得關注的知識點（4）基金臨時信息披露：基金發(fā)生召開基金份額持有人大會、提前終止基金合同、基金擴募、延長基金合同期限、轉換基金運作方式等28種重大事件，可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響時：有關信息披露義務人應當在兩日內(nèi)編制臨時報告書，予以公告，并在公開披露日分別報中國證監(jiān)會和基金管理人主要辦公場所所在地的中國證監(jiān)會派出機構備案。（5）信息披露事務管理基金托管人應對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、基金定期報告和定期更新的招募說明書等公開披露的相關基金信息進行復核、審查，并向基金管理人出具書面文件或者蓋章確認。44精選ppt《證券投資基金信息披露管理辦法》中規(guī)定，（）依法對基金信息披露活動進行自律管理。A、中國證券業(yè)協(xié)會B、中國證監(jiān)會C、證券交易所D、中國證監(jiān)會及其派出機構臨時信息披露可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響時，有關信息披露義務人應當在三日內(nèi)編制臨時報告書。（）臨時信息披露時，信息披露義務人在公開披露日分別報中國證監(jiān)會及其辦公場所所在地的中國證監(jiān)會派出機構備案。（）45精選ppt《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》基本情況：2004年9月22日由中國證監(jiān)會頒布，自2004年10月1日起施行。值得關注的知識點：范圍：基金管理公司的董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、督察長以及實際履行上述職務的其他人員，基金托管銀行基金托管部門的總經(jīng)理、副總經(jīng)理以及實際履行上述職務的其他人員。其選任或者改任，應當報經(jīng)中國證監(jiān)會審核。未經(jīng)中國證監(jiān)會核準，基金管理公司、基金托管銀行不得選任或者改任高級管理人員，不得違反規(guī)定決定代為履行高級管理人員職務的人員?；鸸芾砉竞突鹜泄茔y行應當定期對高級管理人員進行考核；中國證監(jiān)會建立高級管理人員管理信息系統(tǒng)，記錄高級管理人員從事基金業(yè)務的相關情況；督察長應按規(guī)定向中國證監(jiān)會報告高級管理人員的情況。46精選ppt下列人員中，屬于《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》中規(guī)定的高級管理人員的是（）。A基金管理公司的董事B基金管理公司的監(jiān)事C基金管理公司的督察長D基金托管銀行的總經(jīng)理、副總經(jīng)理E基金代銷機構的總經(jīng)理、副總經(jīng)理47精選ppt第三節(jié)48精選ppt《證券投資基金銷售管理辦法》基本情況：2004年6月25日由中國證監(jiān)會頒布，于2004年7月1日起實施。重要意義：這是我國第一部規(guī)范基金銷售活動的部門規(guī)章，成為規(guī)范基金銷售活動的指導性文件。調(diào)整對象：適用于在中華人民共和國境內(nèi)從事基金銷售活動的所有機構和人員。值得關注的知識點：基金銷售的定義、原則基金代銷機構的準入和類別基金宣傳推介材料基金銷售費用49精選ppt值得關注的知識點（1）基金銷售的定義和原則定義：指基金管理人或基金管理人委托的其他機構宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額申購、贖回等活動?；驹瓌t：遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，不得損害國家利益、社會公共利益和投資人的合法權益；遵守基金合同、基金代銷協(xié)議的約定；公開、公平、公正，誠實守信，勤勉盡責，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范。50精選ppt值得關注的知識點（2）基金代銷機構基金銷售由基金管理人負責辦理。接受基金管理人委托，從事基金代銷業(yè)務必須向中國證監(jiān)會申請，合法取得從事基金代銷業(yè)務的資格。未取得基金代銷業(yè)務資格的機構，不得接受基金管理人委托，代為辦理基金的銷售。我國可以從事基金代銷業(yè)務的機構有四類：商業(yè)銀行證券公司證券投資咨詢機構專業(yè)基金銷售公司51精選ppt值得關注的知識點（3）基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息，包括：公開出版資料；宣傳單、手冊、信函等面向公眾的宣傳資料；海報、戶外廣告；電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料及其他音像、通訊資料；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。向公眾發(fā)放基金宣傳推介材料之前，應事先經(jīng)基金管理人的督察長檢查，出具合規(guī)意見，并報中國證監(jiān)會備案。52精選ppt值得關注的知識點（4）基金銷售費用基金管理人應當在基金合同、招募說明書中載明收取銷售費用的項目、條件和方式以及費率標準?；鸸芾砣丝梢栽谝?guī)定情況下適用不同的認購費、申購費、贖回費費率標準，但認購費、申購費、贖回費的費率不得超過規(guī)定標準。代銷機構未經(jīng)基金合同約定，不得向投資者收取額外費用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對投資者適用不同費率。（5）基金銷售業(yè)務規(guī)范詳細內(nèi)容參見教材第六章第六節(jié)。53精選ppt從法律效力上講，《證券投資基金銷售管理辦法》屬于（）A、法律B、行政法規(guī)C、部門規(guī)章D、行業(yè)規(guī)范我國第一部規(guī)范基金銷售活動的法規(guī)是（）A《證券投資基金銷售管理辦法》B《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》C《證券投資基金法》D《證券投資基金銷售適用性指導意見》54精選ppt根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》中的相關規(guī)定，基金銷售由（）負責辦理。A基金管理人B基金代銷機構CA和B均可D監(jiān)管機構代銷機構對投資者適用不用費率，須滿足以下要求：（）。A須經(jīng)公告B須經(jīng)招募說明書載明并公告C須經(jīng)招募說明書載明D須經(jīng)基金合同約定55精選ppt《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》基本情況：2007年03月15日由中國證監(jiān)會頒布并實施。三層體系的監(jiān)控架構：第一個層次由基金投資人自己監(jiān)控；第二個層次由基金銷售機構通過后臺管理系統(tǒng)進行監(jiān)控；第三個層次由監(jiān)管機構實施外部監(jiān)控。值得關注的知識點：信息管理平臺是指基金銷售機構使用的與基金銷售業(yè)務相關的信息系統(tǒng)，主要包括前臺業(yè)務系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)以及應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。信息管理平臺應具備的功能。前臺業(yè)務系統(tǒng)分為自助式和輔助式兩種類型。56精選ppt管理信息管理平臺的要求：1、制定業(yè)務連續(xù)性計劃和災難恢復計劃并定期組織演練；2、建立完善的監(jiān)控體系，對系統(tǒng)升級、網(wǎng)絡訪問、數(shù)據(jù)庫存取、用戶密碼修改等重要操作進行記錄并妥善保存日志文件；3、系統(tǒng)數(shù)據(jù)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質(zhì)上保存15年；4、對基金投資人身份、交易明細等敏感數(shù)據(jù)在公網(wǎng)的傳輸進行可靠加密，基金投資人交易密碼不得以明文方式存儲和傳輸；基金銷售機構業(yè)務人員和運行維護人員不得直接修改基金投資人交易數(shù)據(jù)和口令密碼，因特殊原因需要修改的，應當履行嚴格的程序并且留痕；5、妥善管理系統(tǒng)項目文檔和技術文檔，對于定制開發(fā)的核心業(yè)務系統(tǒng)，應要求開發(fā)商提供源代碼或?qū)υ创a實行第三方托管；6、對選定和變更技術外包的基本情況報中國證監(jiān)會備案。57精選ppt“能夠?qū)λ婕暗男畔⒘骱唾Y金流進行對賬作業(yè)”是《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》中規(guī)定的哪一系統(tǒng)的功能：（）。A前臺業(yè)務系統(tǒng)B中臺管理系統(tǒng)C后臺管理系統(tǒng)D應用系統(tǒng)（）應當按照中國證監(jiān)會的要求向其基金監(jiān)管業(yè)務信息系統(tǒng)提供信息，保證信息的真實性、準確性和完整性。A、基金銷售機構B、基金注冊登記機構C、基金管理人D、基金托管人58精選ppt基金銷售機構在管理信息管理平臺的過程中，應當做到：對選定和變更技術外包的基本情況報（）備案。A中國證監(jiān)會B中國證監(jiān)會及其派出機構C中國證券業(yè)協(xié)會D中國證監(jiān)會和中國證券業(yè)協(xié)會關于信息管理平臺的應用系統(tǒng)，需要備案的事項包括：（）。A、系統(tǒng)的升級B、系統(tǒng)重大升級C、年度技術風險評估的報告D、系統(tǒng)投入使用59精選ppt依據(jù)《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》中的相關規(guī)定，要求基金銷售機構在從事和基金銷售有關的活動時，應當遵循（）的原則。A、安全性、實用性、系統(tǒng)化B、公開、公平、公正C、安全性、適用性、系統(tǒng)化D、安全性、實用性、規(guī)范化60精選ppt《證券投資基金銷售適用性指導意見》基本情況：2007年10月12日由中國證監(jiān)會頒布。值得關注的知識點：1、定義：基金銷售適用性是指基金銷售機構在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。2、基金銷售適用性實施原則：（1）投資人利益優(yōu)先原則（2）全面性原則（3）客觀性原則（4）及時性原則61精選ppt值得關注的知識點3、基金銷售適用性管理制度應至少包括：（1）對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法；（2）對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置及風險評價的方式或方法；（3）對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法；（4）對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法。4、在兩種情形下應該進行審慎調(diào)查：（1）基金代銷機構選擇代銷產(chǎn)品時（對基金管理人）（2）基金管理人在選擇基金代銷機構時（對基金代銷機構）開展審慎調(diào)查應優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進行；接受被調(diào)查方提供的非公開信息并使用的，必須對信息的適當性實施盡職甄別。62精選ppt值得關注的知識點5、基金產(chǎn)品風險評價基金產(chǎn)品的風險評價可以由基金銷售機構的特定部門完成，也可以由第三方的基金投資咨詢機構提供?；甬a(chǎn)品風險評價以基金產(chǎn)品的風險等級來具體反映?；甬a(chǎn)品風險應當至少包括低風險、中風險和高風險三個等級?；甬a(chǎn)品風險評價應當至少依據(jù)基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例；基金的歷史規(guī)模和持倉比例；基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度以及基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生等四個因素。基金銷售機構所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明應當通過適當途徑向基金投資人公開?；甬a(chǎn)品風險評價的結果應當定期更新，過往的評價結果應當作為歷史記錄保存。63精選ppt值得關注的知識點6、基金投資人風險承受能力調(diào)查和評價（1）類型至少應包括保守型、穩(wěn)健型、積極型三個類型。（2）調(diào)查和評價要求：基金銷售機構應當在基金投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買基金產(chǎn)品前對投資人的風險承受能力進行調(diào)查和評價；對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人，基金銷售機構也應當追溯調(diào)查、評價該基金投資人的風險承受能力?；鹜顿Y人放棄接受調(diào)查的，基金銷售機構應當通過其他合理的規(guī)則或方法評價該基金投資人的風險承受能力?；痄N售機構應當定期或不定期地提示基金投資人重新接受風險承受能力調(diào)查，也可以通過對已有客戶信息進行分析的方式更新對基金投資人的評價；過往的評價結果應當作為歷史記錄保存。對比：產(chǎn)品分為低風險、中風險和高風險64精選ppt值得關注的知識點7、基金銷售適用性的實施保障（1）在基金認購或申購申請中加入基金投資人意愿聲明內(nèi)容，對于基金投資人主動認購或申購的基金產(chǎn)品風險超越基金投資人風險承受能力的情況，要求基金投資人在認購或申購基金的同時進行確認，并在銷售業(yè)務信息管理平臺上記錄基金投資人的確認信息。（2）禁止基金銷售機構違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風險承受能力不匹配的產(chǎn)品。65精選ppt依據(jù)《證券投資基金銷售適用性指導意見》中的有關規(guī)定，基金銷售適用性管理制度不包括下列哪一項？（）A對代銷機構進行審慎調(diào)查的方式和方法B對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法C對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式或方法D對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法基金管理人在對代銷機構進行審慎調(diào)查時，應了解代銷機構的情況包括：（）A誠信狀況B經(jīng)營管理能力C投資管理能力D賬戶管理制度66精選ppt依據(jù)《基金銷售適用性指導意見》下列哪些情形下應該進行審慎調(diào)查？A基金代銷機構選擇代銷產(chǎn)品時，應當對基金管理人進行審慎調(diào)查B基金管理人在選擇基金代銷機構時，應對基金代銷機構進行審慎調(diào)查C基金代銷人在向基金投資人銷售基金時，應當對基金投資人進行審慎調(diào)查D基金管理人在向基金投資人銷售基金時，應當對基金投資人進行審慎調(diào)查禁止基金銷售機構向基金投資人銷售與基金投資人風險承受能力不匹配的產(chǎn)品。（）67精選ppt《證券投資基金銷售機構內(nèi)部控制指導意見》基本情況：2007年10月12日由中國證監(jiān)會頒布。值得關注的知識點：定義：指基金銷售機構在辦理基金銷售相關業(yè)務時為有效防范和化解風險，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與監(jiān)控措施而形成的系統(tǒng)。原則：健全性、有效性、獨立性、審慎性內(nèi)部控制：至少應包括內(nèi)部環(huán)境控制、業(yè)務流程控制、會計系統(tǒng)內(nèi)部控制、信息技術內(nèi)部控制和監(jiān)察稽核控制等。68精選ppt4.內(nèi)部環(huán)境控制有效的風險評估體系；健全的授權控制體系；1、各業(yè)務部門、各級分支機構在規(guī)定授權范圍內(nèi)行使相應的職能；2、銷售業(yè)務和管理程序遵從管理層制定的操作規(guī)程，經(jīng)辦人員的每一項工作必須在其業(yè)務授權范圍內(nèi)進行；3、銷售業(yè)務前臺的宣傳推介和柜面操作崗位應相互分離，銷售業(yè)務后臺的信息處理和資金處理崗位應當相互分離、相互制約，各主要環(huán)節(jié)應分別由不同的部門(或崗位)負責，負責風險監(jiān)控和業(yè)務稽核的部門(或崗位)應獨立于其他部門(或崗位)。科學的聘用、培訓、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度

69精選ppt5.基金銷售業(yè)務流程控制包括銷售決策流程控制和銷售業(yè)務執(zhí)行流程控制。基金銷售機構應建立完備的客戶投訴處理體系，包括（1）設立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位；（2）向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則；（3）準確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應當留痕并存檔，投訴電話應當錄音；（4）評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴。70精選ppt6.會計系統(tǒng)內(nèi)部控制基金銷售機構應依法制定相關財務制度和會計操作流程，并針對各個風險控制點建立嚴密的會計系統(tǒng)控制。包括：（1）將自有資產(chǎn)與投資人資產(chǎn)分別設賬管理，建立完善的自有資產(chǎn)與投資人資產(chǎn)的管理辦法，明確規(guī)定其各自的用途和資金劃撥的嚴格控制程序；（2）規(guī)范財務收支行為，確保各項費用報酬的收取合法合規(guī)及銷售合同等協(xié)議文件的約定；（3）采取適當?shù)臅嬁刂拼胧?，?guī)范資金清算交收工作，在授權范圍內(nèi)，及時準確的完成資金清算，確保投資人資產(chǎn)的安全；（4）在內(nèi)部每日完成各銷售網(wǎng)點與基金銷售總部的信息與資金的對賬；在外部定期完成與客戶和基金注冊登記機構的信息與資金的對賬。71精選ppt7.信息技術內(nèi)部控制（1）信息技術負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任，對重要業(yè)務環(huán)節(jié)應當實行雙人雙崗。（2）信息技術開發(fā)、運營維護、業(yè)務操作等人員必須相互分離，信息技術開發(fā)、運營維護等技術人員不得介入實際的業(yè)務操作。（3）妥善保存交易數(shù)據(jù)，對涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應在不可修改的介質(zhì)上保存15年。72精選ppt8.監(jiān)察稽核內(nèi)部控制監(jiān)察人員對于發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為、異常交易情況或者重大風險隱患應當向基金銷售機構管理層報告。

監(jiān)察稽核負責人應及時向中國證監(jiān)會或其派出機構報告如下事項：（1）基金銷售機構違規(guī)使用基金銷售專戶；（2）基金銷售機構挪用投資人資金或基金資產(chǎn)；（3）基金銷售中出現(xiàn)的其他重大違法違規(guī)行為。除以上報告事項外，基金銷售機構還應將客戶投訴和處理情況按照監(jiān)管部門的要求進行報告。73精選ppt監(jiān)察稽核負責人有義務及時向中國證監(jiān)會或其派出機構報告如下事項：（）。A、基金銷售機構違規(guī)使用基金銷售專戶B、基金銷售機構挪用投資人資金或基金資產(chǎn)C、其他重大違法違規(guī)行為D、違法違規(guī)行為E、異常交易情況F、重大風險隱患基金銷售機構內(nèi)部控制是指基金銷售機構在辦理基金銷售相關業(yè)務時為有