國際注冊合規(guī)師（ICCM）練習測試卷

第頁國際注冊合規(guī)師（ICCM）練習測試卷1.以下哪個選項不屬于反洗錢內(nèi)容？A、反違法投資B、反洗錢C、反恐怖融資D、反擴散融資【正確答案】：A2.（）不能計入成本，無法用資本覆蓋。A、操作風險B、信用風險C、市場風險D、合規(guī)風險【正確答案】：D3.為積極配合商業(yè)銀行國際化戰(zhàn)略推進歩伐，合規(guī)部應持續(xù)推進（）。A、內(nèi)部合規(guī)制度建設B、國際合規(guī)制度建設C、外部合規(guī)制度建設D、墳外合規(guī)制度建設【正確答案】：D4.以花旗銀行為例，在全球設置六大區(qū)域，以下哪個選項屬于亞洲的區(qū)域？A、中東區(qū)B、北亞區(qū)C、南亞區(qū)D、日本區(qū)【正確答案】：D5.在合規(guī)監(jiān)測的過程中，應道循以下哪些原則，才能確保監(jiān)測工作的有效開展？A、全面性原則B、系統(tǒng)性原則C、及時性原則D、持續(xù)性原則E、以上說法都對【正確答案】：E6.從商業(yè)銀行的實踐情況來看，合規(guī)文化建設大致會經(jīng)歷四個階段，以下哪個選項不包含其中？A、不自覺的文化創(chuàng)造B、自覺的文化提煉與總結C、文化的服務與執(zhí)行D、文化的再造與重塑【正確答案】：C7.“對標"監(jiān)管有三步，其第二歩是（）。A、收集監(jiān)管制度與要求B、對比監(jiān)管紅線完善C、分析監(jiān)管制度和要求D、對照內(nèi)部制度逐級落實【正確答案】：C8.商業(yè)銀行監(jiān)管制度內(nèi)容可細化為3個方面，以下說法正確的是？A、保持市場信心和保護存款者利益B、確保商業(yè)銀行的嚴謹性C、維持貨幣政策的穩(wěn)定性D、確保商業(yè)銀行的市場性【正確答案】：A9.為推動中央企業(yè)全面加強合規(guī)管理，加快提升依法合規(guī)經(jīng)營管理水平，著力打渣法治央企，保障企業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，國資委制定了（）。A、《合規(guī)管理體系指南》B、《中央企業(yè)合規(guī)管理指引（試行）》C、《合規(guī)管理體系要求及使用指南》D、《標準化工作導則》【正確答案】：B10.（）是指通過采用數(shù)學的方法，收集和處理數(shù)據(jù)資料，對合規(guī)風險做出定量結果的價格判斷。A、定質(zhì)評估B、定量評估C、定性評估D、質(zhì)量評估【正確答案】：B11.商業(yè)銀行合規(guī)與商業(yè)銀行監(jiān)管，可以說就是一個目標的兩頭，（）需要對（）進行監(jiān)管。A、商業(yè)銀行，監(jiān)管部門B、監(jiān)管部門，商業(yè)銀行C、商業(yè)銀行，商業(yè)合規(guī)D、監(jiān)管部門，銀行監(jiān)管【正確答案】：B12.通過制度管理改革，商業(yè)銀行的制度控制更為規(guī)范有效，主要體現(xiàn)在哪些方面？A、形成完整的全行制度體系B、有效解決制度自身存在的主要問題C、建立健全集團（如有）制度管理長效機制D、以上說法都對【正確答案】：D13.合規(guī)風險評估方式有哪些？A、定量評估B、定性評估C、以上都是D、以上說法都不正確【正確答案】：C14.組織應將其（）于其活動、產(chǎn)品、服務以及運行的相關方面聯(lián)系起來，以識別風險。A、合規(guī)風險B、合規(guī)義務C、合規(guī)文化D、合規(guī)人員【正確答案】：B15.與市場濫用疑慮有關的記錄類型不包括？A、涉及的相關員工B、涉及的相關部門C、涉及的日期D、涉及的客戶的詳細信息【正確答案】：C16.（），即合規(guī)創(chuàng)渣價值層面。商業(yè)銀行要準確領會規(guī)則精神實質(zhì)，把“能做的"做到極致。A、遵循規(guī)則B、善用規(guī)則C、影響規(guī)則D、以上都不對【正確答案】：B17.對于員工中的“三新"人員，即新入職、新轉崗、（），商業(yè)銀行在做好專業(yè)培訓的基礎上，還要進一歩開展增強型培訓。A、新入實習人員B、新離職人C、新入合規(guī)人員D、新提拔人【正確答案】：D18.（），承擔本專業(yè)合規(guī)管理的主體責任。可以在該防線設置合規(guī)經(jīng)理，具體組織開展合規(guī)制度管理、合規(guī)審查、合規(guī)檢查等各項合規(guī)工作。A、第一道防線（各級專業(yè)部門）B、第二道防線（各級內(nèi)控合規(guī)部門）C、第三道防線（內(nèi)部審計部門）D、以上說法都不正確【正確答案】：A19.（）是商業(yè)銀行反洗錢工作的綱領性文件。A、《涉敏業(yè)務管理辦法》B、《反洗錢客戶風險分類管理辦法》C、《合規(guī)管理基本規(guī)定》D、《反洗錢規(guī)定》【正確答案】：D20.年度合規(guī)聲明目標不包含？A、要求員工簽署年度合規(guī)聲明B、記錄已經(jīng)或暫未簽署合規(guī)聲明的員工情況C、明確年度合規(guī)聲明簽署完成的時間D、應梳理簽署合規(guī)聲明的員工清單并向高管層報告【正確答案】：D21.中國監(jiān)管規(guī)則體系中不同等級間的關系正確的是？A、行政法規(guī)＞法律B、銀行內(nèi)部制度＞員工職業(yè)道德規(guī)范C、法律＞規(guī)范性文件D、規(guī)范性文件＞憲法【正確答案】：C22.洗錢風險自評估主要釆取非現(xiàn)場方式進行，按照以下哪三個歩驟實施？A、自評估計劃、自評估操作、自評估監(jiān)督B、自評估準備、自評估實施、自評估報告C、自評估準備、自評估方法、自評估監(jiān)督D、自評估計劃、自評估操作、自評估落實【正確答案】：B23.下列哪個選項是對合規(guī)檢査內(nèi)容的錯誤描述？A、銀行可通過《合規(guī)管理基本管理規(guī)定》，規(guī)定內(nèi)控合規(guī)部門作為合規(guī)管理牽頭部門，要組織開展合規(guī)檢查、調(diào)查、評估B、各級機構承擔合規(guī)管理第一責任，要主動監(jiān)測、檢查和報告本機構合規(guī)管理情況C、銀行可通過《監(jiān)督檢査管理基本規(guī)定》，明確開展檢查工作的基本工作要求，包括要進行檢查統(tǒng)籌管理，檢查質(zhì)量管理，檢查閉環(huán)管理，并要求對檢查工作的開展情況進行評估D、根據(jù)監(jiān)管機構要求，大多數(shù)銀行已經(jīng)建立起“項目有統(tǒng)籌、檢查有規(guī)范、信息有共享、問題有整改”的檢查工作機制【正確答案】：D24.關于加強合規(guī)經(jīng)理團隊建設的基本思路，下列說法正確的是哪項？A、明確一道防線合規(guī)職能以及合規(guī)經(jīng)理的管理職責B、探索建立合規(guī)官制度，組建合規(guī)經(jīng)理專業(yè)團隊C、加強合規(guī)經(jīng)理隊伍的支持和保障D、以上說法都對【正確答案】：D25.（）是指為了打擊和預防通過各種方式掩怖、隱瞞犯罪所得及其收益的來源、性質(zhì)和資金流向等洗錢活動，依法釆取相關措施的行為。A、反洗錢B、反擴散融資C、反恐怖融資D、以上說法都不正確【正確答案】：A26.提供合規(guī)増值服務為合規(guī)審查的哪一個層次的目標？A、初級目標B、基本目標C、中級目標D、高級目標【正確答案】：D27.公司發(fā)布和批準的所有種類的金融營銷活動清單不涵蓋以下哪類營銷活動？A、上門營銷B、廣播營銷C、網(wǎng)頁營銷活動D、插頁廣告【正確答案】：A28.《員工行為守則》涵蓋職業(yè)道德、職業(yè)素養(yǎng)、職業(yè)紀律和職業(yè)安全四部分內(nèi)容，尊重人格保護隱私屬于其中哪—項？A、職業(yè)道德B、職業(yè)素養(yǎng)C、職業(yè)紀律D、職業(yè)安全【正確答案】：B29.下列選項中哪一項不屬于合規(guī)監(jiān)測的發(fā)展趨勢？A、監(jiān)則手段的信息化B、監(jiān)測對象的指標化C、監(jiān)則指標的模型化D、監(jiān)刻目的的復雜化【正確答案】：D30.商業(yè)銀行的合規(guī)管理源于（）的西方現(xiàn)代企業(yè)，興起于20世紀90年代的銀行業(yè)違規(guī)風險事件頻發(fā)，發(fā)展于2007年金融危機爆發(fā)以后。A、20世紀50年代B、20世紀60年代C、20世紀70年代D、20世紀80年代【正確答案】：C31.下列不屬于常見的制度管理中，”內(nèi)外“不一致表現(xiàn)的是？A、制度制定和實行過程中未能嚴格迺守現(xiàn)行有效的監(jiān)管要求，導致制度規(guī)定與監(jiān)管要求直接產(chǎn)生沖突B、在監(jiān)管法規(guī)發(fā)生變化時，某行有關制度未能及時修訂C、某行制度要求比監(jiān)管法規(guī)要求更嚴，導致實踐中出現(xiàn)操作困難，有時還會限制業(yè)務發(fā)展機會D、總分行之間的制度要求或制度理解存在不一致【正確答案】：D32.有關銀行培訓機制建設，下列說法錯誤的是哪項？A、探索建立員工培訓積分制B、健全培訓評估與反饋機制C、強化教育培訓經(jīng)費保障機制D、創(chuàng)新培訓的管理機制【正確答案】：D33.金融業(yè)務綜合化經(jīng)營已經(jīng)成為當前國際金融業(yè)務的主要趨勢，其中（）是金融控股公司最主要，最著遍的分類方法。A、按經(jīng)營模式分類B、按核心業(yè)務分類C、按控股母公司類型D、按控股子公司類型【正確答案】：A34.1995年，一些國家和地區(qū)在（）召開了第一次會議，成立了一個非正式組織，現(xiàn)在被稱為埃格蒙特集團。A、阿森伯格宮B、巴塞爾C、瑞士沃爾夫斯堡D、愛丁堡【正確答案】：A35.合規(guī)審查按照工作價值的不同，可以劃分為三個層次的目標，其中基本目標是（）。A、發(fā)現(xiàn)并防范潛在的違規(guī)情形B、確保審查對象不逾越合規(guī)紅線C、提供合規(guī)増值服務D、以上說法都不正確【正確答案】：B36.（）是指金融機構將經(jīng)系統(tǒng)篩查和人工判斷涉嫌洗錢的客戶資金交易及行為特征報告給中國反洗錢監(jiān)測分析中心的行為。A、大額交易報告B、可疑交易報告C、以上都是D、以上說法都不正確【正確答案】：B37.合規(guī)信息報告頻率一般釆用（）。A、按天報送B、按周報送C、按季報送D、按年報送【正確答案】：C38.金融機構建立了有效的投資和合規(guī)風險控制手段，依托核心交易系統(tǒng)的風險控制功能，對部分技術手段尚無法完成的控制釆取（）方式為補充。A、智能審核B、設置管理人員C、人工審核D、信息收集【正確答案】：C39.《合規(guī)管理體系要求及使用指南》征求稿中提到：組織宜將合規(guī)義務作為確立、制定、實施、評價、維護和改進其合規(guī)管理體系的基礎。組織強制性遵守的要求包括：法律法規(guī)，許可、執(zhí)照或其他形式的授權，監(jiān)管機構發(fā)布的命令、條例或指南，（），條約、公約和協(xié)議。A、組織的要求，如方針和程序B、法院判決或行政決定C、與組織簽署合同產(chǎn)生的義務D、與社會團體活非政府組織簽訂的協(xié)議【正確答案】：B40.商業(yè)銀行在確立合規(guī)文化的核心理念與價值觀后，要能夠有效識別和管理內(nèi)部的認識偏差，最重要的就是做好人才輸入時的（）甄選、組織內(nèi)部日常價值觀檢測以及員工價值觀培養(yǎng)與矯正三項工作。A、世界觀B、價值觀C、幸福觀D、人生觀【正確答案】：B41.下列哪項不屬于流程化發(fā)展階段的主要作用？A、規(guī)范合規(guī)管理的流程和內(nèi)容B、提高合規(guī)管理工作效率C、明確合規(guī)管理工作責任D、提升合規(guī)管理信息的準確性【正確答案】：D42.《員工行為禁止規(guī)定》中（）是全體員工必須共同遵守的職業(yè)行為準則。A、基本類禁止規(guī)定B、專業(yè)類禁止規(guī)定C、管理類禁止規(guī)定D、財務類禁止規(guī)定【正確答案】：A43.合規(guī)報告的工作原則，不包括以下哪個選項？A、多樣性B、準確性C、規(guī)范性D、及時性【正確答案】：A44.合規(guī)教育應根據(jù)對象、內(nèi)容等因素，合理迭擇日常合規(guī)教育、嵌入合規(guī)教育、（）合規(guī)教育等方式展開。A、專題B、特殊C、全面D、開放【正確答案】：A45.下列哪項不屬于商業(yè)銀行合規(guī)培訓的主要特色？A、充分運用線上培訓手段B、著重于關鍵性人才的培養(yǎng)C、開發(fā)不同模式培訓方式D、善于培育自有的培訓資源【正確答案】：C46.報告單位按照銀行內(nèi)部報告制度提交的全面描述當期合規(guī)風險情況和合規(guī)風險管理狀況的報告被稱為（）。A、綜合報告B、專項報告C、外部報告D、內(nèi)部報告【正確答案】：A47.下列屬于制度管理中“前后不一致"的是？A、在監(jiān)管法規(guī)發(fā)生変化時，某行有關制度未能及時修訂B、指同一管理事項涉及多個部門的制度，且這些制度的要求存在重疊額、沖突，或規(guī)定內(nèi)容不能適應業(yè)務發(fā)展和管理需要C、指不同時間出臺的有效制度，針對某一管理事項制度要求口徑不一致、甚至矛盾、沖突D、某行制度要求比監(jiān)管法規(guī)要求更嚴，導致實踐中出現(xiàn)操作困難，有時還會限制業(yè)務發(fā)展機會【正確答案】：C48."合規(guī)監(jiān)測活動應當保證時效性，這也意味著商業(yè)銀行應對合規(guī)風險信息的收集、識別、分析，以及糾正應該在規(guī)定時限內(nèi)完成。"這屬于合規(guī)監(jiān)測應遵循的哪項原則？A、全面性原則B、系統(tǒng)性原則C、及時性原則D、持續(xù)性原則【正確答案】：C49.（）是對合規(guī)風險進行'質(zhì)"的分析，是運用分析和綜合、比較與分類、歸納和演繹等邏輯分析的方法，對評價所獲得的數(shù)據(jù)、資料進行加工的方法。A、定質(zhì)評估B、定量評估C、定性評估D、質(zhì)量評估【正確答案】：C50.金融監(jiān)管機構的監(jiān)管權包含以下哪項內(nèi)容？A、指導權B、處罰權C、干涉權D、經(jīng)營權【正確答案】：B51.（）是合規(guī)風險識別、評估和應對的開始，這也充分說明了合規(guī)監(jiān)測是一個持續(xù)動態(tài)的過程。A、合規(guī)風險的識別B、合規(guī)風險的應對C、合規(guī)風險的持續(xù)監(jiān)控D、合規(guī)風險的計劃【正確答案】：C52.（）監(jiān)管，就是對比監(jiān)管制度和要求這一標桿，尋找差距。A、“對桿"B、“對標"C、“對監(jiān)"D、“對一”【正確答案】：B53.中國于（）成為FATF正式成員。A、2007年6月1日B、2005年9月1日C、2003年6月1日D、2001年9月1日【正確答案】：A54.國際銀行的合規(guī)部門均具有較好的（）。A、控制性B、獨立性C、利益性D、獨特性【正確答案】：B55.以下不屬于墳外合規(guī)管理組織架構中區(qū)域合規(guī)團隊工作機制的是哪一選項？A、逐項跟蹤機制B、片區(qū)滾動會議機制C、持續(xù)深化管理機制D、合規(guī)評估驗證機制【正確答案】：C56.（）主要從反面，即不能做什么的角度，規(guī)定了員工在各項經(jīng)營管理活動中必須格禁止做的事項，以達到進一歩規(guī)范員工行為的目的。A、《員工行為守則》B、《員工行為禁止規(guī)定》C、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》D、以上選項都不正確【正確答案】：B57.商業(yè)銀行在申設非銀子公司時，須同時報請商業(yè)銀行的監(jiān)管機構一一（）審批。A、銀保監(jiān)會B、人民銀行C、國資委D、發(fā)改委【正確答案】：A58.（）是指各國應遵守聯(lián)合國安理會關于防范、制止'瓦解大規(guī)模殺傷性武器擴散及擴散融資的決議，毫不退延地凍結被指定個人或實體的資金或其他資產(chǎn)，并確保沒有任何資金或其他資產(chǎn)直接或間接地提供給被指定的個人或實體，或者使其受益。A、反洗錢B、反擴散融資C、反恐怖融資D、以上說法都不正確【正確答案】：B59.下列選項中不屬于合規(guī)監(jiān)測工作流程的是哪項？A、合規(guī)風險識別B、合規(guī)風險避免C、合規(guī)風險評估D、合規(guī)風險應對【正確答案】：B60.（），是國際銀行與中資銀行總分行管理機制區(qū)別較大之處。A、釆用條線垂直管理B、區(qū)域合規(guī)中心依托當?shù)貦C構設置C、實施委員會決策機制D、以上說法都不正確【正確答案】：A61.金融機構及其工作人員應當按照反洗錢有關規(guī)定認真履行反洗錢義務，審慎識別（）交易。A、轉賬B、大額C、現(xiàn)金D、可疑【正確答案】：C62.在銀行的經(jīng)營管理當中，與合規(guī)風險聯(lián)系最為緊密的是操作風險和（）。A、聲譽損失風險B、重大財務損失風險C、監(jiān)管處罰風險D、法律風險【正確答案】：D63.合規(guī)審查的工作流程，不包括下列哪項內(nèi)容？A、送審環(huán)節(jié)B、審查環(huán)節(jié)C、意見反憒與歸檔D、通知被審查【正確答案】：D64.下列合規(guī)管理與內(nèi)部控制的關系揃迷錯誤的是（）。A、實現(xiàn)內(nèi)部控制是合規(guī)管理的目標之一B、部合的段過度與內(nèi)與哩手通制導現(xiàn)制管要是部傳實實主都內(nèi)的落C、合規(guī)管理的出發(fā)點是使銀行經(jīng)營管理活動符合外部監(jiān)管法規(guī)及內(nèi)部規(guī)章制度的要求D、制點服哩討部實整效控發(fā)克代通內(nèi)來業(yè)有部出是部凱定章企的轉內(nèi)的內(nèi)問制現(xiàn)體運【正確答案】：A65.以工銀瑞信為例，構建的（）是最后一道防線，負責重大合規(guī)風險政策的制定與決策。A、第一道防線B、第二道防線C、第三道防線D、第四道防線【正確答案】：D66.合規(guī)風險識別可分為過程識別和（）。A、目的識別B、效果識別C、源頭識別D、預防識別【正確答案】：B67.做好合規(guī)審查有幾個關鍵環(huán)節(jié)？A、3B、4C、5D、6【正確答案】：A68.下列哪項不屬于信息化階段的商業(yè)銀行合規(guī)管理系統(tǒng)架構的主要作用？A、實現(xiàn)重要合規(guī)管理信息集中、安全存儲B、提升合規(guī)管理信息傳導效率C、提升合規(guī)管理信息的準確性D、明確合規(guī)管理的目的性【正確答案】：D69.合規(guī)檢查的常見模式分為專項檢查和（）。A、正常檢查B、日常檢查C、全面檢查D、片面檢查【正確答案】：B70.合規(guī)管理機構及人員承擔的其他職責不應與合規(guī)職責產(chǎn)生利益沖突。這體現(xiàn)了合規(guī)管理的（）原則。A、獨立性原則B、話用性原則C、全面性原則D、安全性原則【正確答案】：A71.商業(yè)銀行教育培訓工作，緊緊圍繞國際化、綜合化、集團化、（）發(fā)展的需要，把工作重點放在持續(xù)提高各崗位員工的專業(yè)勝任能力上，兼顧管理素養(yǎng)類培訓和業(yè)務話應性培訓的“一主兩輔"員工培訓和資質(zhì)認證體系。A、信息化B、專業(yè)化C、高效化D、便捷化【正確答案】：A72.客戶身份識別是指金融機構應依據(jù)法律規(guī)定及授權，對客戶及其實際控制人在開立賬戶或發(fā)生金融交易時進行真實身份的審查、判斷、鑒別、限制、確認或排除。具體操作中，客戶身份識別分為（）等環(huán)節(jié)。A、初次識別和持續(xù)識別B、初次識別和重新識別C、初次識別、持續(xù)識別和重新識別D、以上說法都不正確【正確答案】：C73.下列關于制度的分類與效力層級描述錯誤的是？A、制度應按照從高到低的效力層級執(zhí)行B、規(guī)定類＞辦法類＞細則類C、新制度＞舊制度；特別管理要求＞一般管理要求D、墳內(nèi)外分支機構的制度效力＞總行制度的效力【正確答案】：D74.商業(yè)銀行對業(yè)務人員的培訓是指對（）、新員工和中年員工的培訓。A、客戶經(jīng)理B、外勤人員C、實習人員D、合規(guī)人員【正確答案】：A75.商業(yè)銀行應持續(xù)開展以（）為主體的“三員"合規(guī)培訓。A、管理人員、專業(yè)人員、合規(guī)人員B、管理人員、專業(yè)人員、業(yè)務人員C、培訓人員、專業(yè)人員、業(yè)務人員D、合規(guī)人員、專業(yè)人員、業(yè)務人員【正確答案】：B76.有效的合規(guī)管理，是全過程的由環(huán)管理活動，通過（），形成環(huán)環(huán)相扣、規(guī)執(zhí)相符、全流程順蓋的一整套合規(guī)管理工作機制。A、事前防范、事后監(jiān)督和糾正B、事中控制、事后監(jiān)督和糾正C、事前防范、事中控制D、事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正【正確答案】：D77.（）負責督促指導各級機構、各部門及合規(guī)經(jīng)理履行合規(guī)教育職責，并提供深程、資料和師資支持；督促指導各級機構、各部門建立并維護合規(guī)教育檔案；檢查評估合規(guī)教育工作開展情況及效果。A、紀檢監(jiān)察部門B、商業(yè)銀行合規(guī)部門C、人力資源管理部門D、教育培訓部門【正確答案】：B78.合規(guī)管理系統(tǒng)的建設原則不包括哪些項？A、全面高效原則B、服務與管控并生C、自主可控原則D、內(nèi)部性原則【正確答案】：D79.金融機構應將（）作為公司經(jīng)營發(fā)展的首要宗旨。A、在公司管理的基礎上追求較高的利潤B、在員工幸福度的基礎上追求公司的有效業(yè)績C、在有效控制風險基礎上追求長期優(yōu)秀的業(yè)績D、在國家制度的基礎追求公司利潤【正確答案】：C80.合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責任，商業(yè)銀行應樹立（）的合規(guī)管理理念，加強合規(guī)風險識別和管理的流程建設。A、風險為本B、風險導向C、利益為本D、效果導向【正確答案】：A81.關于合規(guī)管理在實施中存在的問題，下列說法正確的是哪項內(nèi)容？A、缺少多道防力量，部門合規(guī)經(jīng)理隊伍相對平穩(wěn)B、合規(guī)經(jīng)理激勵約束力度不夠C、合規(guī)經(jīng)理履職落地需強化，合規(guī)經(jīng)理準入退出較規(guī)范D、以上說法都不正確【正確答案】：B82.監(jiān)管規(guī)定使用的協(xié)議或文本不需要做到以下哪項？A、審查是否有遺漏規(guī)定的條款B、合規(guī)部門應與監(jiān)管部門合作完成該項工作C、確保使用這些協(xié)議或文本的人員知曉使用這些協(xié)議或文本的環(huán)節(jié)和時間D、需要定期檢查并確保這些協(xié)議或文本與合規(guī)部門審批的模板相一致，使用和發(fā)送的時間在規(guī)定范圍內(nèi)，并且在必要時獲得客戶的書面回復【正確答案】：B83.國有大型銀行的“集團合規(guī)管理平臺”,一般釆取風險控制綜合信息管理模式，包括了內(nèi)控管理、合規(guī)管理等模塊，基本覆蓋了（）的相關內(nèi)容。A、內(nèi)部控制B、操作風險C、法務合規(guī)D、案件風險綜合管理【正確答案】：C84.以下哪個不是合規(guī)報告類型的分類方式？A、根據(jù)報告內(nèi)容B、根據(jù)報告頻率C、根據(jù)報告篇幅D、根據(jù)報告對象【正確答案】：C85.內(nèi)幕者名單記錄不需要包括以下哪項內(nèi)容？A、內(nèi)幕者姓名B、成為內(nèi)幕者的日期C、成為內(nèi)幕者的原因D、內(nèi)幕者所涉及的內(nèi)幕信息【正確答案】：D86.合規(guī)風險分析報告是對本機構的合規(guī)風險狀況進行分析并提出風險防控措施的材料，包括屬地監(jiān)管環(huán)墳変化、合規(guī)管理工作成果、合規(guī)管理工作挑戰(zhàn)以及未來工作計劃等內(nèi)容。其報告頻率一般釆用（）。A、按天報送B、按周報送C、按季報送D、按年報送【正確答案】：D87.專項合規(guī)報告最主要的形式是哪項？A、文字報告B、數(shù)字報告C、編制報告D、匯報報告【正確答案】：A88.（）是規(guī)范機構洗錢風險自評估工作的專項制度。A、《反洗錢客戶風險分類管理辦法》B、《產(chǎn)品洗錢風險評估管理辦法》C、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)督管理辦法》D、《洗錢風險自評估管理辦法》【正確答案】：D89.制定各項業(yè)務操作的基本規(guī)范，并對業(yè)務操作流程進行過程管控和自我管理，這屬于（）的職責。A、“第一道防線"各業(yè)務部門B、“第二道防線''內(nèi)控合規(guī)部門C、“第三道防線"內(nèi)部審計部門D、高管層【正確答案】：A90.（）是金融控股公司組織形式的核心內(nèi)容。A、產(chǎn)權紐帶B、集團混業(yè)C、經(jīng)營分業(yè)D、金融控股【正確答案】：A91.商業(yè)銀行制定、修訂的各類制度話用于商業(yè)銀行經(jīng)營管理活動，它們具有哪些特點？A、普遍性B、強制性C、穩(wěn)定性D、以上說法都對【正確答案】：D92.合規(guī)審查原則包含審慎原則、規(guī)范原則和（）。A、獨立原則B、自立原則C、獨斷原則D、團結原則【正確答案】：A93.（）是合規(guī)管理的第三道防線，應定期對合規(guī)管理體系的健全有效性，一、二道防線各部門合規(guī)管理履職情況進行審計評價。A、各級專業(yè)部門B、各級內(nèi)控合規(guī)部門C、各級監(jiān)督部門D、內(nèi)部審計部門【正確答案】：D94.以下哪個選項不屬于合規(guī)監(jiān)測的作用？A、做到對合規(guī)風險的早發(fā)現(xiàn)、早控制B、提高合規(guī)風險控制措施的有效性C、提高員工的合規(guī)意識D、有利于培育健康向上的合規(guī)氛圍【正確答案】：C95.合規(guī)概要的四個鮮明特點分別是（）。A、全面性、創(chuàng)新性、時效性、實用性B、全面性、創(chuàng)新性、可讀性、實用性C、全面性、創(chuàng)新性、時效性、真實性D、全面性、獨立性、真實性、實用性【正確答案】：A96.（）是商業(yè)銀行監(jiān)管的重要關口，關系到整個國家的金融機構和規(guī)模。A、市場運營監(jiān)管B、市場準入C、市場監(jiān)督D、市場內(nèi)控監(jiān)管【正確答案】：B97.合規(guī)報告是商業(yè)銀行合規(guī)管理工作流程中的重要一環(huán)，是合規(guī)風險識別、評估、監(jiān)測、檢查的成果反映，以下哪點為其重要性？A、合規(guī)報告是商業(yè)銀行落實監(jiān)管要求的一項重要工作B、合規(guī)報告為商業(yè)銀行內(nèi)部決策提供信息依據(jù)C、以上都是D、以上說法都不正確【正確答案】：C98.墳外機構合規(guī)檢查應遵循四項工作原則，以下哪個選項是錯誤的？A、精確制導B、立足屬地C、風險導向D、評價客觀【正確答案】：A99.（）是反洗錢工作的基礎，是金融機構預防洗錢犯罪，防范金融風險的第一道安全防線。A、大額交易和可疑交易報告B、客戶身份識別C、制裁合規(guī)管理D、洗錢風險評估【正確答案】：B100.商業(yè)銀行董事會履行的合規(guī)職責不包括（）。A、在全行倡導良好的合規(guī)文化B、審議批準高級管理層提交的合規(guī)管理報告，C、識別和評估全行所面臨的主要合規(guī)風險，并確保合規(guī)風險得到有效控制D、審議批準本行的合規(guī)管理基本制度，【正確答案】：C1.下列選項中，屬于市場運營監(jiān)管的是（）。A、審慎監(jiān)管B、內(nèi)控監(jiān)管C、墳外監(jiān)管D、混業(yè)監(jiān)管【正確答案】：ABD2.檢查發(fā)現(xiàn)問題整改的標準包括（）。A、結果有確認B、過程有監(jiān)督C、效果有評價D、計劃有閉環(huán)【正確答案】：ABC3.識別臨時性沖突的方法包含以下？A、參加前臺業(yè)務處室日常例會，在例會上對當前和未來的項目和交易進行討論B、熟悉掌握公司日常的業(yè)務和客戶，從而當潛在的沖突發(fā)生時，能察覺到C、閱讀日常的業(yè)務銷售報告，便于對部門的分工和客戶的需求了如指掌D、要求員工的個人賬戶交易事先經(jīng)過合規(guī)審查，確保能夠防止會損害某個客戶利益的員工交易行為E、要求員工收取任何財物都先經(jīng)過合規(guī)審查，確保能夠防止會損害某些客戶利益的員工禮物或利益索求行為F、交易數(shù)據(jù)庫或觀察和限制清單的使用權限應該受到嚴格限制，而且在沖突審查結束之前不應給予任何新的授權【正確答案】：ABCDEF4.監(jiān)管機構的定期報告零要注意以下哪些措施？A、根據(jù)監(jiān)管機構指定的報告路徑，最好保存報告復印件B、逐一明確上述報告的負責部門C、報告內(nèi)容必須保證準確，要記錄好報告提交情況D、如果沒能按時報送報告，可能會導致監(jiān)管處罰或其他監(jiān)管處分E、梳理所有需向合規(guī)部門報送的日常報告要求F、對于由非合規(guī)部門負責完成的報告，合規(guī)部門應確保知曉了解報告內(nèi)容和報告緣由【正確答案】：BCDF5.以下屬于合規(guī)文化建設規(guī)劃的主要內(nèi)容是哪些選項？A、注重宣教，以核心理念引導人B、樹立標桿，以先進典范敷勵人C、搭建載體，以主題活動感召人D、健全監(jiān)督，以嚴格執(zhí)法監(jiān)督人【正確答案】：ABC6.合規(guī)管理的三種墳界分別是（）。A、遵循規(guī)則B、善用規(guī)則C、引領合規(guī)層面D、及時更新規(guī)則【正確答案】：ABC7.從合規(guī)管理監(jiān)管要求來看，一個完整的合規(guī)管理流程應該包括哪些內(nèi)容？A、監(jiān)管制度管理B、合規(guī)管理培訓C、合規(guī)審查D、合規(guī)監(jiān)測與檢查E、合規(guī)管理報告【正確答案】：ABCDE8.反洗錢合規(guī)性風險管理主要措施包括哪幾項？A、制度建設B、系統(tǒng)建設C、反洗錢的培訓和宣傳D、合規(guī)考核【正確答案】：ABC9.有關合規(guī)管理職能與系統(tǒng)建設沿革方面，說法正確的選項有哪些？A、租極推行事中環(huán)節(jié)的合規(guī)監(jiān)測與核查機制B、豐富和創(chuàng)新合規(guī)管理工具與手段C、重視和加強事前環(huán)節(jié)的預警與審查機制D、指導和推動集團內(nèi)各級合規(guī)部門在合規(guī)管理工作的重點上要由單一的事后檢查向事前合規(guī)審查和事后合規(guī)檢查過渡，真正實現(xiàn)全過程控制【正確答案】：ABC10.合規(guī)報告的工作原則有哪些？A、準確性B、全面性C、規(guī)范性D、延時性【正確答案】：ABC11.下列哪些選項屬于流程化發(fā)展階段的系統(tǒng)建設特點？A、對系統(tǒng)用戶角色設置的準確性要求很高B、流程和角色較為發(fā)復雜，需要與管理實際高度契合C、系統(tǒng)建設需要注意各模塊間的互聯(lián)互通和信息共享共用D、系統(tǒng)模塊和功能較多，需要加大培訓和推廣力度【正確答案】：BCD12.現(xiàn)場檢查時要參考非現(xiàn)場評估發(fā)現(xiàn)的風險線索，通過（）等方式對主要業(yè)務的合規(guī)管理機制和流程的話宜性和有效性開展檢查，識別和確認風險及控制缺陷。A、地推B、訪談C、審閱檔案資料D、問卷調(diào)查【正確答案】：BCD13.下列關于內(nèi)規(guī)與外規(guī)關系的表述正確的是（）?A、銀行“內(nèi)規(guī)"通常會充分吸收“外規(guī)"的要求B、“內(nèi)規(guī)"要盡可能與“外規(guī)“保持一致C、外規(guī)與內(nèi)規(guī)的管理目標不一樣D、外規(guī)與內(nèi)規(guī)沒有直接聯(lián)系【正確答案】：ABC14.下列屬于合規(guī)審查目標的是（）？A、確保審查對象不逾越合規(guī)紅線B、發(fā)現(xiàn)并防范潛在的違規(guī)風險C、提供増值服務，協(xié)助業(yè)務部門更好的平衡成本與收益D、發(fā)揮事后合規(guī)風險防控作用，做好考核與評價【正確答案】：ABC15.以下說法哪些是正確的？A、《合規(guī)管理基本規(guī)定》明確了全行合規(guī)報告工作的報告路徑為雙線報送B、各墳內(nèi)外機構的內(nèi)控合規(guī)部門是本機構合規(guī)報告的牽頭管理部門C、配合本級內(nèi)控合規(guī)部門完成合規(guī)報告的編制工作是各級境內(nèi)外機構的業(yè)務部門主要履行的職責之一D、合規(guī)報告的撰寫，報送人員及相關知悉人員對報告內(nèi)容具有公開義務【正確答案】：ABC16.下列屬于合規(guī)檢查統(tǒng)籌范圍的是（）？A、統(tǒng)籌檢查項目B、規(guī)范檢查管理C、建立整改機制D、集中檢査人員【正確答案】：ABC17.明確風險評級的方法和內(nèi)容，包括以下哪些？A、違反監(jiān)管或法律要求的可能性B、是否該領域或問題是監(jiān)管或媒體的熱門話題C、是否該領域或問題已經(jīng)受到監(jiān)管關注D、違反監(jiān)管或法律要求帶來的影響E、是否發(fā)生與該領域相關的大量客戶投訴F、金融機構員工是否有處理該領域的經(jīng)驗【正確答案】：ABCDEF18.下列關于制度審批權限插述正確的是（）。A、制度審批均應由高管層完成，各部門無制度審批權限B、按照監(jiān)管要求，部分制度可能需要由董事會審批C、不同制度的有權審批人應具備相應的審批權限D、以上都不對【正確答案】：BC19.關于合規(guī)培訓的意義和重要性，以下哪些說法是正確的?A、合規(guī)培訓是合規(guī)管理人員獲取專業(yè)技能、準確把握內(nèi)外部規(guī)則的有效途徑B、合規(guī)培訓有利于員工提高合規(guī)意識C、合規(guī)培訓促進了商業(yè)銀行的穩(wěn)健成長D、以上說法都不對【正確答案】：ABC20.以下哪些不是金融控股公司最主要，最著遍的分類方法？A、按經(jīng)營模式分類B、按核心業(yè)務分類C、按控股母公司類型D、按控股子公司類型【正確答案】：BCD21.“三做”模式?jīng)]有體現(xiàn)和側重哪些原則？A、控制為本B、風險為本C、以人為本D、管理為本【正確答案】：ACD22.首席合規(guī)官或合規(guī)負責人是企業(yè)合規(guī)管理工作具體實施的負責人和日常監(jiān)督者，一般應履行以下哪些合規(guī)職責？A、貫徹執(zhí)行企業(yè)決策層對合規(guī)管理工作的各項要求，全面負責企業(yè)的合規(guī)管理工作B、協(xié)調(diào)合規(guī)管理與企業(yè)各項業(yè)務之間的關系，監(jiān)督合規(guī)管理執(zhí)行情況，及時解決合規(guī)管理中出現(xiàn)的重大問題C、領導合規(guī)管理部門，加強合規(guī)管理隊伍建設，做好人員送聘培養(yǎng)，監(jiān)督合規(guī)管理部門認真有效地開展工作D、根據(jù)企業(yè)規(guī)模和性質(zhì)，可以分管與合規(guī)管理相沖突的部門【正確答案】：ABC23.商業(yè)銀行的主要稅種，以下選項正確的有哪些？A、城鎮(zhèn)土地使用稅B、企業(yè)所得稅C、印花稅D、土地増值稅E、消費稅【正確答案】：ABCD24.為了更好地為合規(guī)決策服務，合規(guī)報告工作應當從以下幾方面進行完善？A、合規(guī)報告要有信息工具作為支持B、合規(guī)報告內(nèi)容由結果向過程延伸C、合規(guī)報告應當突出風險分析的導向D、合規(guī)報告只需寫出合規(guī)管理活動或措施【正確答案】：ABC25.商業(yè)銀行反洗錢重點工作主要有哪些內(nèi)容？A、客戶身份識別B、反洗錢的績效考核C、制裁合規(guī)管理D、洗錢風險評估【正確答案】：ACD26.以下哪些選項是合規(guī)部門合規(guī)審查的關注重點？A、是否違反有關監(jiān)管規(guī)則和準則的禁止性規(guī)定，是否符合相關監(jiān)管要求B、是否符合上級行和本級行的相關制度要求C、是否符合行內(nèi)制度效力層級、制定程序和體例規(guī)范D、是否取得相應的資格或符合授權要求【正確答案】：ABD27.關于合規(guī)管理系統(tǒng)的發(fā)展階段，以下哪些說法是正確的?A、信息庫系統(tǒng)建設開發(fā)難度大，使用復雜B、流程化發(fā)展階段信息建設流程和角色較為復雜，需要與管理實際高度契合C、平臺化發(fā)展階段對系統(tǒng)用戶角色的整合和科學分類至關重要D、智能化發(fā)展階段正處于探索之中，方興未艾，相對不太成熟【正確答案】：BCD28.合規(guī)報告制度通常應當包含以下哪些內(nèi)容？A、合規(guī)報告的定義B、合規(guī)報告的職責C、合規(guī)報告的路線D、合規(guī)報告的目的【正確答案】：ABC29.合規(guī)經(jīng)理團隊在商業(yè)銀行合規(guī)管理中可以發(fā)揮多方面的租極作用，包括（）。A、有助于加強銀行內(nèi)部合規(guī)管理的溝通與聯(lián)動B、有益于夯實基層機構合規(guī)監(jiān)督力量C、合規(guī)專業(yè)隊伍履職的獨立性還沒有從機制上得到充分保證D、可以提升合規(guī)風險過程控制效果【正確答案】：ABD30.墳外合規(guī)檢查工作組由（）構成。A、組長B、主審C、區(qū)域D、組員【正確答案】：ABD31.反洗錢崗位人員包括以下哪些內(nèi)容?A、一線人員B、反洗錢合規(guī)專員C、反洗錢合規(guī)官D、反洗錢情報專員【正確答案】：BCD32.關于商業(yè)銀行合規(guī)團隊建設，下列說法正確的選項有哪些？A、合規(guī)團隊建設，不能只局限于合規(guī)管理團隊B、合規(guī)團隊建設，需確保各機構、各專業(yè)條線的合規(guī)履職得到合理保證C、合規(guī)管理是銀行高級管理層的責任D、合規(guī)管理是銀行所有員工的共同責任【正確答案】：ABD33.可能釆取的阻止市場濫用的控制手段包括？A、由前臺管理部門進行經(jīng)常性的監(jiān)督B、建立“中國墻”，組織不合適的信息從公司的某個部門流向其他部門C、經(jīng)常性培訓，針對每個有可能面臨的特定類型的市場濫用開展D、關于控制市場濫用的明文規(guī)定E、用于控制員工交易建立的個人賬戶交易控制F、由監(jiān)管部門進行經(jīng)常性的監(jiān)督【正確答案】：ABCD34.中央企業(yè)相關負責人或總法律顧問擔任合規(guī)管理負責人，主要職責包括：（）。A、組織制訂合規(guī)管理戰(zhàn)略規(guī)劃B、參與企業(yè)重大決策并提出合規(guī)意見C、領導合規(guī)管理牽頭部門開展工作D、向董事會和總經(jīng)理匯報合規(guī)管理重大事項E、組織起草合規(guī)管理年度報告【正確答案】：ABCDE35.金融機構應建立完整有效的反洗錢制度，在功能上包含以下哪幾個要素？A、反洗錢控制環(huán)墳B、風險評估C、控制活動D、信息與交易【正確答案】：ABCD36.商業(yè)銀行監(jiān)管制度體系遵循的基本原則，包含下列哪些選項？A、適度監(jiān)管原則B、高效監(jiān)管原則C、依法監(jiān)管原則D、合理監(jiān)管原則【正確答案】：ABCD37.制度按照效力層級由高到低排列，包括（）三個類型。A、規(guī)定類B、辦法類C、細則類D、機制類【正確答案】：ABC38.為保證合規(guī)培訓的良好效果，商業(yè)銀行合規(guī)部門應采取()相結合的方法對轄屬機構年度合規(guī)培訓組織情況及實際效果進行評估。A、定性B、定值C、定量D、以上都是【正確答案】：AC39.商業(yè)銀行洗錢風險評估的內(nèi)容包括（）。A、客戶洗錢風險評估B、產(chǎn)品洗錢風險評估C、機構洗錢風險評估D、國家洗錢風險評估【正確答案】：ABC40.觀察和限制性名單的通知表格應該包括以下哪些詳細信息?A、被加入名單的企業(yè)名稱B、某家公司被加入名單的原因C、這家公司是否是自原加入D、提出把某家公司加入名單要求的部門E、這家公司是否上市公司，如果是，在哪家交易所上市F、提出把某家公司加入名單要求的人員【正確答案】：ABDEF41.實施整改計劃及監(jiān)督應做到？A、定期向高管層報告整改進度B、完整記錄所有整改措施和實施情況C、一旦檢查完成，盡可能與檢查團隊在入場前進行會面D、盡可能與檢查團隊進行溝通E、幫助員工做好檢查前準備F、盡早掌握即將開展的檢查【正確答案】：ABDEF42.金融營徜活動檢查表需要包括下述哪些信息？A、營銷材料提交批準的日期B、目標客戶群C、營徜材料是否包含公司或客戶的機密信息D、傳遞的信息能否被視為違反市場濫用的要求E、內(nèi)部的批準參考碼F、批準營銷材料的人員名稱【正確答案】：ABCDEF43.下列屬于合規(guī)風險管理的三大保障制度的是（）。A、合規(guī)資源保障制度B、合規(guī)績效考核制度C、合規(guī)問責制度D、誠信舉報制度【正確答案】：BCD44.從規(guī)范、審慎的角度來講，一個完整的合規(guī)監(jiān)測包括以下哪些內(nèi)容？A、合規(guī)風險識別B、合規(guī)風險評估C、合規(guī)風險應對D、合規(guī)風險的持續(xù)監(jiān)控【正確答案】：ABCD45.在境外機構合規(guī)管理理念上，一直遵守哪些基本原則？A、合規(guī)創(chuàng)造價值B、全員全面合規(guī)C、發(fā)展統(tǒng)一合規(guī)D、自覺主動合規(guī)【正確答案】：ABD46.金融機構除核對身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的（）措施，識別或者重新識別客戶身份。A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件B、回訪客戶C、實地檢查D、向公安、工商等部門核實【正確答案】：ABCD47.金融控股公司模式下的合規(guī)風險有以下哪些選項？A、利益沖突風險B、風險管理文化沖突風險C、區(qū)域政治沖突風險D、風險的傳導與蔓延風險【正確答案】：ABD48.“三位一體"員工行為規(guī)范的主要特點包括哪些？A、突出行業(yè)和企業(yè)特色B、體現(xiàn)國際化和本土化融合C、體現(xiàn)人本管理和人文關懷D、體現(xiàn)世界觀、人生觀和價值觀【正確答案】：ABC49.隨著技術手段的日新月異，以及商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的加快,合規(guī)監(jiān)測也勢必將得到進一歩的發(fā)展。從目前來看，合規(guī)監(jiān)測的發(fā)展已呈現(xiàn)出以下哪些超勢？A、監(jiān)測手段的信息化B、監(jiān)測對象的指標化C、監(jiān)測指標的模型化D、監(jiān)測行為的規(guī)范化【正確答案】：ABC50.《企業(yè)墳外經(jīng)營合規(guī)管理指引》中規(guī)定的合規(guī)管理原則包括（）。A、獨立性原則B、穩(wěn)定性原則C、適用性原則D、全面性原則【正確答案】：ACD51.下列哪些選項是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織？A、FATFB、IMFCFATFD、EgmontGroup【正確答案】：AD52.合規(guī)風險管理強調(diào)的是以下哪些選項？A、獨立性B、長期性C、被審查性D、有效性【正確答案】：ACD53.商業(yè)銀行合規(guī)管理所要道循的“規(guī)"包括以下哪些內(nèi)容？A、法律B、行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守C、合同D、銀行內(nèi)部規(guī)章【正確答案】：ABD54.國有商業(yè)銀行時期的“六種精神'‘包括以下哪些選項？A、勤儉建行，艱苦奮斗的創(chuàng)業(yè)精神B、恪盡職守，嚴謹穩(wěn)健的負責精神C、銳意改革，勇于探索的創(chuàng)新精神D、崇尚知識，尊重人才的科學精神【正確答案】：ABCD55.在企業(yè)墳外經(jīng)營管理活動中，關于合規(guī)咨詢與審核，以下說法正確的是？A、墳外經(jīng)營相關部門和墳外分支機構及其員工在履職過程中遇到合規(guī)風險事項，應及時主動尋求合規(guī)咨詢或審核支持B、企業(yè)應針對高合規(guī)風險領域規(guī)定強制合規(guī)咨詢范圍C、在涉及重點領域或重要業(yè)務環(huán)節(jié)是，業(yè)務部門應主動咨詢決策層意見，由決策層啟動合規(guī)審核流程D、對于復雜或專業(yè)性強且存在重大合規(guī)風險的事項，合規(guī)管理部門應按照制度規(guī)定聽取法律顧問、公司律師意見，或委托專業(yè)機構召開論證會后再形成審核意見【正確答案】：ABD56.國資委2018年印發(fā)的'《中央企業(yè)合規(guī)管理指引（試行）》"中規(guī)定，中央企業(yè)應當按照以下哪些原則加快建立健全合規(guī)管理體系？A、全面覆蓋：堅持將合規(guī)要求覆蓋各業(yè)務領域、各部門、各級子企業(yè)和分支機構、全體員工，貫穿決策執(zhí)行、監(jiān)督全流程B、強化責任：把加強合規(guī)管理作為企業(yè)主要負責人履行推進法治建設第一責任人職責的重要內(nèi)容。建立全員合規(guī)責任制，明確管理人員和各崗位員工的合規(guī)責任并督促有效落實C、協(xié)同聯(lián)動：推動合規(guī)管理與法律風險防范、監(jiān)察、審計、內(nèi)控、風險管理等工作相統(tǒng)籌、相銜接，確保合規(guī)管理體系有效運行D、客觀獨立：嚴格依照法律法規(guī)等規(guī)定對企業(yè)和員工行為進行客觀評價和處理。合規(guī)管理牽頭部門獨立履行職責，不受其他部門和人員的干涉【正確答案】：ABCD57.合規(guī)風險與操作風險之間的區(qū)別在于（）。A、劃分標準不同B、風險引發(fā)因素不同C、風險內(nèi)涵不同D、風險控制方法不同【正確答案】：ABC58.一般來說，下列事項需要進行合規(guī)審査的是（）。A、在管理權限內(nèi)制定、修訂的各類制度B、報告、通報、與經(jīng)營管理無關的活動方案、一般事務性工作通知C、須向監(jiān)管部門或上級行申請批準或報備的金融業(yè)務或產(chǎn)品的開辦、發(fā)行或創(chuàng)新事項D、墳內(nèi)分支機構的設立、変更、終止等相關事項【正確答案】：ACD59.業(yè)務運營風險管理系統(tǒng)的首要功能就是對風險進行自動監(jiān)測，監(jiān)測過程包括哪幾項？A、模型智能識別B、風險無差別分析C、風險事件核查D、風險動因挖掘【正確答案】：ACD60.合規(guī)管理系統(tǒng)的建設原貝L包括哪幾個方面？A、全面高效原則B、自主可控原則C、開放性原則D、監(jiān)督性原則【正確答案】：ABC61.常見的合規(guī)審查隊伍有哪些模式？A、分散化模式B、集中化模式C、硬性化模式D、柔性化模式【正確答案】：ABD62.以下哪些是合規(guī)文化建設的要素？A、經(jīng)營管理B、企業(yè)環(huán)墳C、文化網(wǎng)絡D、標桿【正確答案】：BCD63.合規(guī)管理流程的順暢實施，離不開（）。A、制度的規(guī)范B、風險保障C、體系的搭建D、專業(yè)的隊伍【正確答案】：ACD64.關于合規(guī)管理系統(tǒng)的作用，以下哪些說法是正確的？A、規(guī)范合規(guī)管理的內(nèi)容與流程B、提高合規(guī)管理的效率與效果C、提供合規(guī)管理及決策支持D、提升合規(guī)管理的公正性【正確答案】：ABC65.花旗亞太區(qū)合規(guī)管理架構板塊，實施委員會決策機制，包含以下哪些層次？A、國家B、區(qū)域C、政府D、集團【正確答案】：ABD66.以下哪些選項屬于合規(guī)審查系統(tǒng)的作用？A、規(guī)范送審材料B、縮短送審流程C、規(guī)范合規(guī)意見D、集成共享信息【正確答案】：ACD67.《合規(guī)審查管理方法》的主要內(nèi)容包括哪些項？A、合規(guī)審查的范圍B、合規(guī)審查的益處C、合規(guī)審查的程序D、合規(guī)審查的要點【正確答案】：ACD68.有關商業(yè)銀行墳外合規(guī)管理制度案例，主要有4大特點，下列說法正確的是哪些？A、突出墳外合規(guī)管理基礎性制度定位B、全面推進閉環(huán)式墳外機構合規(guī)管理活動C、提煉和發(fā)布境外合規(guī)管理七大工作機制D、強化墳外臺規(guī)管理二道防線責任體系建設【正確答案】：ABC69.對于“三新"人員即()，商業(yè)銀行還應當在做好專業(yè)合規(guī)培訓基礎上,進一歩開展增強型培訓。A、新入職B、新轉崗C、新入合規(guī)人員D、新提拔人員【正確答案】：ABD70.關于金融控股公司模式下的合規(guī)風險，以下哪些說法是正確的？A、金融控股公司的經(jīng)營目標是實現(xiàn)整體利益的最大化，因此母公司可能會出于整體利益，忽略和犧牲個別子公司利益B、金融控股公司下的各子公司因業(yè)務自身，竟爭環(huán)墳及監(jiān)管標準的差異，不可避免地產(chǎn)生文化摩擦與沖突C、文化整合已成為并購成功與否的次要決定性因素D、風險的傳導與蔓延風險主要是基于金融控股公司母公司與各個子公司之間存在交叉持股和關聯(lián)交易【正確答案】：ABD71.商業(yè)銀行應制定實施墳外機構合規(guī)官管理的制度，主要從以下哪幾個方面強化墳外機構合規(guī)官的準入和履職管理？A、加強合規(guī)官準入、退出管理B、建立外派合規(guī)人員工作機制C、明確合規(guī)官履職要求D、加強合規(guī)官跟蹤落實【正確答案】：ABC72.以下哪些屬于墳外合規(guī)管理機制？A、監(jiān)管規(guī)則跟蹤落實B、人員設置和報告路線C、合規(guī)培訓交流D、監(jiān)督檢查【正確答案】：ACD73.合規(guī)報告可以分為哪些種類？A、定期報告和不定期報告B、綜合性報告和專項報告C、綜合性報告和全面報告D、外部報告和內(nèi)部報告【正確答案】：ABD74.墳外機構合規(guī)檢查大體可以分為（）幾個階段。A、檢查實施階段B、檢查報告階段C、檢查處理階段D、檢查準備階段【正確答案】：ABCD75.反洗錢國際組織專門從事國際反洗錢事務，主旨在于推進國際反洗錢事業(yè)進程、促進全球反洗錢工作發(fā)展的組織。以下哪些機構屬于區(qū)域范圍的專門性國際組織？A、國際貨幣基金組織(IMF)B、亞太反洗錢工作組(APG)C、沃爾夫斯堡集團(WolfsbergGroup)D、歐亞反洗錢反資助恐怖活動工作組(EAG)E、中東與北非反洗錢工作組(JffiNAFATF)【正確答案】：BDE76.根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法（2015版）》，下列屬于商業(yè)銀行的經(jīng)營原則是（）。A、穩(wěn)定性B、安全性C、流動性D、效益性【正確答案】：BCD77.下列哪些評級體系不話用于中國香港、美國或阿根廷的體系？A、CAMELSB、SOARSCRAFTD、RFI【正確答案】：BC78.下列哪些屬于合規(guī)檢查工作的不足之處？A、重復檢查B、檢查項目覆蓋面與頻率不合理C、檢查手段單一D、日常檢查【正確答案】：ABC79.關于構建有效的合規(guī)管理架構，以下哪些說法是正確的?A、要正確處理與前臺業(yè)務部門之間的關系B、正確處理合規(guī)管理部門與內(nèi)部審計部門之間的關系C、合規(guī)管理部門應當保持獨立性D、合規(guī)管理應從銀行高層開始，明確董事會和高級人員的相關職責【正確答案】：BCD80.商業(yè)銀行主要應該從哪些方面強化合規(guī)管理？A、強化從業(yè)人員的職業(yè)操守B、強化全員履職的作用C、強化銀行價值創(chuàng)渣的持續(xù)竟爭力D、強化效率與安全的平衡控制【正確答案】：ABCD81.監(jiān)管來訪需要注意以下哪些事項？A、一旦收到監(jiān)管來訪通知，應盡可能了解以下細節(jié)：監(jiān)管來訪的原因，檢查或關注的事宜，需要提供的資料文件和記錄，監(jiān)管名單B、要為監(jiān)管訪團提供充足的資源C、提醒員工在與監(jiān)管溝通時要保持開放、真誠的姿態(tài)D、確保監(jiān)管來訪團隊具備進出行政辦公室的權限E、如果由于金融機構關鍵員工確實無法出席，可重新上衣此次來訪時間F、在向監(jiān)管訪團提供材料前，要盡快進行核對【正確答案】：ABCEF82.以下說法哪些是正確的？A、商業(yè)銀行應明確合規(guī)風險報告路線以及合規(guī)風險報告的要素，格式和頻率B、商業(yè)銀行境外分支機構或附屬機構應加強合規(guī)管理職能，合規(guī)管理職能的組織結構應符合當?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求C、合規(guī)負責人對合規(guī)管理部門工作的外包應進行話度監(jiān)管，但不負主要責任D、銀保監(jiān)會應定期對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的有效性進行評價，評價報告作為分類監(jiān)管的依據(jù)【正確答案】：ABD83.以下關于法律風險的說法，哪些選項是正確的？A、商業(yè)銀行的業(yè)務活動違反法律或行政法規(guī)，依法可能承擔行政責任或者刑事責任的風險B、商業(yè)銀行因違約、侵權或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承擔賠償責任的風險C、商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認無效的風險D、商業(yè)銀行因客戶違約而可能形成不良貨款的風險【正確答案】：ABC84.商業(yè)銀行需在內(nèi)部建立有效的合規(guī)風險報告機制，包括()，確保及時、全面、完整地向高管層提供高質(zhì)里的合規(guī)風險報告。A、制定一套完善的內(nèi)部合規(guī)風險報告制度B、明確合規(guī)風險報告的主題和對象、報告內(nèi)容、報告方式和格式、報告頻率、報告路線以及相關責任等C、梳理清楚需向監(jiān)管報告的清單D、以上都是【正確答案】：AB85.企業(yè)墳外經(jīng)營管理工作中，合規(guī)管理協(xié)調(diào)的內(nèi)容包括哪些？A、合規(guī)管理部門與業(yè)務部門分工協(xié)作B、合規(guī)管理部門與其他監(jiān)督部門分工協(xié)作C、企業(yè)與外部監(jiān)管機構溝通協(xié)調(diào)D、專業(yè)職能部門與監(jiān)管機構溝通協(xié)調(diào)E、與方協(xié)業(yè)三通企第溝調(diào)【正確答案】：ABCE86.以下哪些選項是OCO管理系統(tǒng)道循的建設目標？A、管理優(yōu)先B、風險導向C、統(tǒng)籌兼顧D、簡明高效【正確答案】：BCD87.關于合規(guī)報告，以下說法正確的是？A、合規(guī)報告是指商業(yè)銀行依照內(nèi)部合規(guī)管理程序，按照規(guī)定報告路線，所編寫的定性和定量描述銀行經(jīng)營過程所涉及的合規(guī)工作狀況及合規(guī)風險管理情況的報告B、合規(guī)報告是商業(yè)銀行落實監(jiān)管要求的一項重要工作C、合規(guī)報告只有一種類型D、商業(yè)銀行的風險報告種類和要求有很多，除了合規(guī)風險報告外，還有很多其他風險類報告【正確答案】：ABD88.下列對合規(guī)風險的特點表述正確的是（）?A、合規(guī)風險的容忍度是零，不能有半歩退讓B、合規(guī)風險可以計入成本C、合規(guī)風險主要是強調(diào)銀行自身行為的主導原因D、關注行為和過程【正確答案】：ACD89.在合規(guī)管理系統(tǒng)的流程化發(fā)展階段，其主要作用有哪些？A、規(guī)范合規(guī)管理的流程和內(nèi)容B、提高合規(guī)管理工作效率C、明確合規(guī)管理工作責任D、為不同層次的用戶提供更為需要的信息【正確答案】：ABC90.關于合規(guī)文化建設規(guī)劃的編制思路，以下哪些說法是正確的？A、著力將合規(guī)文化引導人落實到理念傳播和推廣上B、著力將合規(guī)文化規(guī)范人落實到制度要求上C、著力將合規(guī)文化教育人落實到明責盡職上D、完善操作風險合規(guī)文化【正確答案】：ABC91.構建有效的合規(guī)管理架構，必須依據(jù)（）原則。A、全面性原則B、權威性原則C、獨立性原則D、有效性原則【正確答案】：ABC92.合規(guī)審查范圍的管理實踐包括以下哪個選項？A、依照監(jiān)管部門要求須進行合規(guī)審查的產(chǎn)品、業(yè)務等管理事項B、商業(yè)銀行制定、修訂的各類制度C、須向上級行申請批準的金融業(yè)務或產(chǎn)品的開辦、發(fā)行或創(chuàng)新事項D、所有重要經(jīng)營事項【正確答案】：ABC93.合規(guī)審查工作應堅持以下哪項原則?A、審慎原則B、獨立原則C、規(guī)范原則D、主觀原則【正確答案】：ABC94.審查所在公司各個部門的活動，考慮是否被納入中國墻。留下書面證明為審計可循依據(jù)。通常受制于中國墻的部門所莖握的信息具有敏感性，包括（）。A、公司借款B、研發(fā)信息C、并購信息D、私募證券E、新的事件F、投資銀行業(yè)務【正確答案】：ABCDEF95.下列屬于合規(guī)部門合規(guī)審查的關注重點是（）。A、是否有充分的監(jiān)督工具或手段進行檢測B、是否取得相應的資格或符合授權要求C、是否曾被合規(guī)審查D、送審材料和送審流程是否完整、規(guī)范【正確答案】：ABD96.關于合規(guī)方針，以下說法正確的是？A、合規(guī)方針確立了組織實現(xiàn)合規(guī)的首要原則和行動承諾。它設定了所需的職責和績效水平，并設定了對行動進行評估的期望B、合規(guī)方針宜規(guī)定：與組織的規(guī)模、性質(zhì)、復雜性及其運行環(huán)境有關的合規(guī)管理體系的應用和環(huán)境；合規(guī)與其他職能的結合程度，如與治理、風險、審計和法務；對內(nèi)外部利益相關方的關系進行管理的原則C、合規(guī)方針應該是一個獨立的文件，包括運行方針和過程。如有必要，宜將合規(guī)方針翻譯成其他語言D、合規(guī)方針宜話合于組織因其范圍和活動而產(chǎn)生的合規(guī)義務【正確答案】：ABD97.以下關于合規(guī)審查說法正確的是（）?A、合規(guī)審查程序包括送審、初審、復審、簽發(fā)意見四個環(huán)節(jié)B、主辦部門應于制度正式發(fā)布或產(chǎn)品業(yè)務正式運行之前向內(nèi)控合規(guī)部門反憒審查意見采納情況C、內(nèi)控合規(guī)部門對送審事項的合規(guī)性承擔第一責任D、主辦部門應對不采納合規(guī)審查意見而產(chǎn)生的后果承擔責任【正確答案】：ABD98.以下屬于銀行業(yè)自律組織的是（）。A、中國銀行業(yè)協(xié)會B、中國銀行間市場交易商協(xié)會C、中國金融硏究學會D、各省銀行業(yè)協(xié)會【正確答案】：ABD99.合規(guī)部門的工作職責有哪些選項？A、建立健全合規(guī)審查工作機制，組織開展合規(guī)審查B、經(jīng)營管理的合規(guī)性和合規(guī)部門工作情況C、牽頭負責合規(guī)審查系統(tǒng)的建設、優(yōu)化和管理D、定期匯總合規(guī)審查工作事項，分析硏究合規(guī)審查工作及審查事項変化趨勢，發(fā)布合規(guī)風險提示E、指導、監(jiān)督和評估本機及下級機構的合規(guī)審查工作F、組建、培訓、管理合規(guī)審查專家隊伍【正確答案】：ACDEF100.關于區(qū)域合規(guī)管理模式，以下說法正確的是？A、國際銀行同業(yè)已經(jīng)形成一套相對完善的區(qū)域合規(guī)管理模式B、國際銀行區(qū)域合規(guī)管理是含在區(qū)域中心內(nèi)多個管理職能C、合規(guī)治理是區(qū)域合規(guī)中心承擔的主要職能之一D、區(qū)域合規(guī)中心內(nèi)部通常分別按照不同的業(yè)務線合規(guī)板塊和合規(guī)功能板塊建立合規(guī)管理團隊，業(yè)務線板塊和功能板塊合規(guī)履職交叉呼應【正確答案】：ACD1.金融機構對涉恐資產(chǎn)釆取凍結措施后，應當及時告知客戶，并說明釆取凍結措施的依據(jù)和理由，人民銀行、公安機關、國家安全機關另有要求除外。A、正確B、錯誤【正確答案】：B2.基于已識別的合規(guī)風險，組織應依照程序對代表其開展業(yè)務并可能給其帶來合規(guī)風險的第三方進行培訓，提高其合規(guī)意識。A、正確B、錯誤【正確答案】：A3.合規(guī)審查的基本目標：確保審查對象不逾越合規(guī)紅線。A、正確B、錯誤【正確答案】：A4.合規(guī)文化是指銀行機構為避免遒受監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失，自下而上地建立起一種普遍意識、道德標準和價值取向，以從精神層面確保其各項經(jīng)營管理活動始終符合監(jiān)管規(guī)則和準則。A、正確B、錯誤【正確答案】：B5.GICC是花旗銀行建立的內(nèi)控合規(guī)管理平臺。A、正確B、錯誤【正確答案】：B6.合規(guī)應對措施從性質(zhì)上看，可以分為應急型和基礎型兩種。A、正確B、錯誤【正確答案】：B7.合規(guī)管理系統(tǒng)流程化發(fā)展階段，系統(tǒng)真正打造成一個平臺，滿足不同人員合規(guī)管理工作的需要，為不同層次的用戶提供更為需要的信息，進一歩提高了合規(guī)管理的效率和效果。A、正確B、錯誤【正確答案】：B8.針對當前合規(guī)經(jīng)理機制存在的問題，借簽國際國內(nèi)先遇銀行做法，強化一道防線合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)理隊伍建設，主要有以下幾點思路：（1）明確一道防線合規(guī)職能以及合規(guī)經(jīng)理的管理職責；（2）探索建立合規(guī)官制度，組建合規(guī)經(jīng)理專業(yè)團隊；（3）加強合規(guī)經(jīng)理隊伍的支持和保障。A、正確B、錯誤【正確答案】：A9.中國監(jiān)管語墳下的“金融機構"，在超出機構風險控制能力時，應中止交易并考慮提交可舞交易報告，必要時終止業(yè)務關系。A、正確B、錯誤【正確答案】：A10.合規(guī)管理不是單純?yōu)榱吮粍拥貪M足監(jiān)管要求或是與監(jiān)管博弈，而是以保障集團總體戰(zhàn)略實現(xiàn)為目標的主動式的風險管理活動。A、正確B、錯誤【正確答案】：A11.合規(guī)審查的送審環(huán)節(jié)中，重點關注送審材料的完整性與精確性。A、正確B、錯誤【正確答案】：B12.合規(guī)審查對象主要包括為滿足管理需要而頒布的新制度以及為市場營徜而推出的新業(yè)務和新產(chǎn)品。A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.設法繞開合規(guī)審查的做法有時比較隱蔽，但是不應鼓勵或不作為。A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.商業(yè)銀行的合規(guī)部門只是合規(guī)管理的牽頭部門。A、正確B、錯誤【正確答案】：A15.合規(guī)制度建設沿革，推進了“一規(guī)四法"為框架的合規(guī)基礎制度建設。A、正確B、錯誤【正確答案】：A16.根據(jù)報告內(nèi)容，合規(guī)報告可分為外部報告和內(nèi)部報告。A、正確B、錯誤【正確答案】：B17.合規(guī)監(jiān)督是合規(guī)管理的重要手段之一。A、正確B、錯誤【正確答案】：B18.狹義的法律風險一般是指因企業(yè)外部法律環(huán)墳發(fā)生変化，或者由于企業(yè)自身在內(nèi)各種主體未按照法律規(guī)定或者合同約定刑事權利、履行義務，而對企業(yè)產(chǎn)生負面法律后果的可能性。A、正確B、錯誤【正確答案】：A19.保持良好內(nèi)部關系是為了信息、知識分享以達到相互受益。A、正確B、錯誤【正確答案】：A20.從合規(guī)管理監(jiān)管要求來看，一個完整的合規(guī)管理流程包括5方面循環(huán)往復的基本管理活動。A、正確B、錯誤【正確答案】：A21.合規(guī)監(jiān)測是商業(yè)銀行對機構內(nèi)部經(jīng)營活動是否符合法律、規(guī)則和準則的要求而進行全面、持續(xù)地監(jiān)督、審視并釆取相應措施的系統(tǒng)性活動。A、正確B、錯誤【正確答案】：A22.《員工行為禁止規(guī)定》、《員工行為守則》和《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》均屬于“三位一體"的員工行為規(guī)范管理體系。A、正確B、錯誤【正確答案】：A23.《員工行為禁止規(guī)定》所涉及的違規(guī)行為程度要嚴重，它在制度中已上升到紀律層面，即法規(guī)或本行制度嚴格禁止從事的某些活動，一旦違反要從重或加重處理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A24.在合規(guī)審查過程中，如遇到重大、復雜的合規(guī)審查事項，合規(guī)部門可以自行處理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B25.商業(yè)銀行建立的合規(guī)管理體系包括合規(guī)政策、合規(guī)章程、合規(guī)管理部門的組織結構和資源、合規(guī)管理保障機制、合規(guī)管理團隊建設的基本要素。A、正確B、錯誤【正確答案】：A26.合規(guī)是內(nèi)部審計主要內(nèi)容之一，內(nèi)部審計對合規(guī)管理沒有多大的作用。A、正確B、錯誤【正確答案】：B27.合規(guī)部門對送審事項進行合規(guī)審查并出具合規(guī)意見的過程是合規(guī)審查中的審查環(huán)節(jié)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A28.商業(yè)銀行所要遵循的“規(guī)"中“內(nèi)規(guī)"必須與“外規(guī)"高度保持一致。A、正確B、錯誤【正確答案】：A29.細則類制度是指對某一業(yè)務或某一經(jīng)營管理事項作出的具體管理文件。A、正確B、錯誤【正確答案】：B30.銀行類金融控股公司是隨著市場化改革的深入推進，在利閣最大化動機驅動下，商業(yè)銀行受市場竟爭壓力和金融創(chuàng)新的國際趨勢的雙重作用的結果。A、正確B、錯誤【正確答案】：A31.檢查結束后，檢查組應匯總檢查過程中發(fā)現(xiàn)的相關問題，并呈現(xiàn)到檢查報告中，無需聽取被檢查機構的意見。A、正確B、錯誤【正確答案】：B32.產(chǎn)權紐帶是金融控股公司組織形式的核心內(nèi)容，正是通過股權控制，金融控股公司才得以維系母子公司之間的關系。A、正確B、錯誤【正確答案】：A33.“推動本行的好經(jīng)驗轉化為行業(yè)基本規(guī)范，將某行已經(jīng)做到的變成同業(yè)必須做到的"，屬于合規(guī)管理的影響規(guī)則墳界。A、正確B、錯誤【正確答案】：A34.合規(guī)監(jiān)測的作用不僅是早發(fā)現(xiàn)、早控制風險，更重要的是通過監(jiān)測提高合規(guī)風險控制的有效性，培育健康向上的合規(guī)氣圍。A、正確B、錯誤【正確答案】：A35.合規(guī)審查是商業(yè)銀行對于合規(guī)風險進行源頭管理的主要手段。A、正確B、錯誤【正確答案】：A36.墳內(nèi)反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)開通內(nèi)部協(xié)查功能，實現(xiàn)了反洗錢可舞交易硏判人員與全轄墳內(nèi)機構的信息交流與互動。A、正確B、錯誤【正確答案】：A37.監(jiān)管部門通常會要求被監(jiān)管金融機構報送一些臨時的信息，但并沒有特別明確的報告清單，零要金融機構自行梳理和準備。A、正確B、錯誤【正確答案】：A38.合規(guī)經(jīng)理團隊在商業(yè)銀行合規(guī)管理中可以發(fā)揮多方面的租極作用，第一有助于加強銀行內(nèi)部合規(guī)管理的溝通與聯(lián)動、第二有益于牢固基層機構合規(guī)監(jiān)督力熨、第三可以提升銀行業(yè)務操作體系。A、正確B、錯誤【正確答案】：B39.合規(guī)管理的功能主要是為了提高商業(yè)銀行業(yè)務能力、提高商業(yè)銀行經(jīng)營效率和提高商業(yè)銀行的信譽度。A、正確B、錯誤【正確答案】：B40.治理機構應確保合規(guī)績效與人員績效考核掛鉤。A、正確B、錯誤【正確答案】：B41.根據(jù)國內(nèi)商業(yè)銀行的基本組織架構，中級管理層向董事會及其下設專門委員會報告也屬于合規(guī)報告路線四個層次之一。A、正確B、錯誤【正確答案】：B42.“受益所有人'‘是非自然人客戶的專用概念，每一個非自然人客戶都必須有“受益所有人"。A、正確B、錯誤【正確答案】：A43.墳外經(jīng)營相關部門和墳外分支機構的決策層和關鍵崗位員工，應撥受合規(guī)培訓，了解并室握企業(yè)的合規(guī)管理制度和風險防控要求。A、正確B、錯誤【正確答案】：B44.商業(yè)銀行合規(guī)部門應定期對本機構合規(guī)教育工作開展情況進行檢查，發(fā)現(xiàn)未按規(guī)定開展合規(guī)教育的，及時督促相關機構和部門進行整改，同時根據(jù)機構相關管理辦法追究相關人員的直接責任和管理責任。A、正確B、錯誤【正確答案】：B45.合規(guī)報告應當逐漸從信息匯總向風險分析過渡，并且能夠體現(xiàn)報告者基于自身經(jīng)驗對風險趨勢的主觀判斷內(nèi)容。A、正確B、錯誤【正確答案】：B46.合規(guī)風險監(jiān)測是合規(guī)風險源頭管理主要手段。A、正確B、錯誤【正確答案】：B47.“明確合規(guī)管理流程，確保合規(guī)要求融入業(yè)務領域。'‘屬于監(jiān)事會的合規(guī)管理職責。A、正確B、錯誤【正確答案】：B48.沒有明確的合規(guī)審查隊伍范圍，合規(guī)部門所有人員都可能參與合規(guī)審查工作，這種合規(guī)審查隊伍模式屬于分散化模式。A、正確B、錯誤【正確答案】：A49.無論是“外規(guī)"還是“內(nèi)規(guī)"，商業(yè)銀行都需要嚴格遵守，二者相輔相成，緊密聯(lián)系。A、正確B、錯誤【正確答案】：A50.墳外合規(guī)檢查工作組由業(yè)務、組長、組員構成。A、正確B、錯誤【正確答案】：B51.合規(guī)報告路線分為條線式報告路線和環(huán)形報告路線。A、正確B、錯誤【正確答案】：B52.在銀行的經(jīng)營管理當中，與合規(guī)風險聯(lián)系最為緊密的是操作風險和法律風險。A、正確B、錯誤【正確答案】：A53.從國際同業(yè)受監(jiān)管處罰的案例看，監(jiān)管只會關注近期發(fā)生的違規(guī)行為，對過去很多年發(fā)生的情況并不關注。A、正確B、錯誤【正確答案】：B54.目前，我國的商業(yè)銀行運營監(jiān)管，涉及面廣泛，按照我們的實踐成果，大致可劃分為審慎監(jiān)管、公司治理監(jiān)管、內(nèi)控監(jiān)管、業(yè)務監(jiān)管、反洗錢監(jiān)管、稅務監(jiān)管、混業(yè)監(jiān)管、危機處理與退出、存款保險九類。A、正確B、錯誤【正確答案】：A55.對于制定、修訂制度應重點審查業(yè)務主體資格是否符合監(jiān)管要求和本行業(yè)務制度要求。A、正確B、錯誤【正確答案】：