三級授權(quán)練習(xí)卷含答案（一）

第頁三級授權(quán)練習(xí)卷含答案1.以下哪個不屬于特約商戶需要提供的入網(wǎng)申請材料？A、營業(yè)執(zhí)照或其他有效證件原件加蓋公章的復(fù)印件B、法定代表人（負(fù)責(zé)人）身份證件資料原件及加蓋公章的復(fù)印件C、《廈門國際銀行股份有限公司特約商戶入網(wǎng)申請表》D、《收單服務(wù)協(xié)議》【正確答案】：D2.會計核算業(yè)務(wù)監(jiān)督以（）為主、專項業(yè)務(wù)合規(guī)檢查為輔。A、日常會計事后監(jiān)督B、現(xiàn)場合規(guī)檢查C、現(xiàn)場突擊檢查D、視頻監(jiān)督檢查【正確答案】：A3.一般存款賬戶、非預(yù)算單位專用存款賬戶于開戶之日起（）個工作日內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒?。A、2B、3C、5D、7【正確答案】：C4.公眾將持有的假幣實物主動上繳至金融機構(gòu)時，金融機構(gòu)應(yīng)該（）。A、按面值的10%予以兌換，以資鼓勵B、經(jīng)鑒定后予以沒收C、按照假幣收繳流程辦理假幣收繳手續(xù)D、引導(dǎo)公眾將假幣上交到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)【正確答案】：C5.在委托貸款發(fā)放當(dāng)天，如確因客觀原因不能將貸款資金支付給借款人交易對手的，應(yīng)在（）完成支付，資金未實際對外支付前貸款資金留存借款人賬戶或本行內(nèi)部賬戶。A、次日B、下一工作日C、次日十二點前D、下一工作日十二點前【正確答案】：B6.客戶對聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果提出疑問的，營業(yè)部應(yīng)向其出具聯(lián)網(wǎng)核查后相關(guān)個人居民身份證信息核對不一致的證明，并加蓋（），同時告知客戶可自行前往被核查人戶籍所在地公安機關(guān)進行核實。A、業(yè)務(wù)辦訖章B、業(yè)務(wù)受理章C、業(yè)務(wù)公章D、行名章【正確答案】：C7.借記卡遺失后，如采用口頭掛失，每次掛失有效期為（）。A、3個工作日B、5個自然日C、5個工作日D、7個工作日【正確答案】：B8.境內(nèi)單位客戶存放境外資金規(guī)模即境外存放賬戶的賬戶余額，不得高于其上年度服務(wù)貿(mào)易外匯收入總規(guī)模的（）。A、50%B、30%C、60%D、70%【正確答案】：A9.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存（）年。A、1B、3C、5D、7【正確答案】：C10.對出口信用證項下單據(jù)進行預(yù)審核，需要手續(xù)費人民幣（）/次。A、500元B、300元C、200元D、100元【正確答案】：C11.辦理移動終端業(yè)務(wù)時，重要空白憑證用量應(yīng)根據(jù)上門的業(yè)務(wù)合理預(yù)估調(diào)配，每種重要空白憑證原則上不超過（）份。A、100B、50C、80D、30【正確答案】：B12.以下說法錯誤的是？A、本行各級機構(gòu)不得為身份不明或拒絕身份查驗的客戶提供服務(wù)或與其進行交易B、本行不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶C、本行不得與明顯具有非法目的的客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。D、無法進行客戶身份識別工作，但經(jīng)評估未超過本機構(gòu)風(fēng)險管理能力的，不得與客戶建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系【正確答案】：D13.大小額支付系統(tǒng)收費：本行需按照與中國人民銀行協(xié)商確定的計費標(biāo)準(zhǔn)向支付系統(tǒng)運行者支付費用，并接收返還的費用。大小額支付系統(tǒng)費用收取以“（）”為單位計算并自動通過大額支付系統(tǒng)完成扣收。A、年B、季C、月D、日【正確答案】：C14.各機構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格落實（），加強賬戶風(fēng)險防控工作。A、“誰開戶、誰負(fù)責(zé)”B、“誰污染、誰治理”C、“誰拓展、誰負(fù)責(zé)”D、“誰開戶、誰處理”【正確答案】：A15.鑒定單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定申請之日起（）個工作日內(nèi)完成鑒定并出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。A、5B、10C、15D、30【正確答案】：C16.各機構(gòu)市場營銷部應(yīng)對客戶基本情況、實際控制人、主要股東、開戶目的/用途等方面進行盡職調(diào)查，形成盡職調(diào)查報告，并報本機構(gòu)（）審批后，提交本機構(gòu)營業(yè)部。A、客戶經(jīng)理B、市場部主管C、營業(yè)部主管D、會計結(jié)算部主管【正確答案】：B17.若轉(zhuǎn)讓前本行已為公司客戶開立大額存單開戶證實書的，則轉(zhuǎn)讓方（）。A、可直接發(fā)起大額存單轉(zhuǎn)讓B、無需在轉(zhuǎn)讓手續(xù)辦理前將開戶證實書退還本行。C、應(yīng)在轉(zhuǎn)讓手續(xù)辦理前將開戶證實書退還本行?！菊_答案】：C18.通過本行數(shù)據(jù)服務(wù)系統(tǒng)抽取數(shù)據(jù)分析，結(jié)合人行賬戶系統(tǒng)相關(guān)數(shù)據(jù)，檢查人民幣同業(yè)結(jié)算賬戶是否按要求在銷戶之日起（）個工作日內(nèi)在人行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)進行備案記錄，是否將賬戶撤銷資料復(fù)印件或影像報送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu).A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B19.以下哪項不符合正裝規(guī)范要求（）。A、男士可著黑（褐）色皮鞋，深色襪子B、男士可著黑（褐）色皮鞋，白色襪子C、女士可著黑（褐）色皮鞋，肉色絲襪D、女士可著素色皮鞋，肉色絲襪【正確答案】：B20.單位客戶開戶的操作人員為（）。A、運營管理部一級受權(quán)人員+二級受權(quán)人員B、運營管理部一級受權(quán)人員+三級受權(quán)人員C、運營管理部二級受權(quán)人員D、運營管理部一級受權(quán)人員【正確答案】：A21.待核查賬戶的收入范圍限于貨物貿(mào)易外匯收入，包含（）。A、轉(zhuǎn)口貿(mào)易外匯收入B、出口貿(mào)易融資項下境內(nèi)金融機構(gòu)放款C、境外回款【正確答案】：A22.重點對賬客戶對賬單回執(zhí)回收率應(yīng)不低于（）？A、80%B、90%C、95%D、100%【正確答案】：D23.如下關(guān)于貼現(xiàn)利息及金額的計算，正確的是（）。A、實付貼現(xiàn)金額=匯票金額+貼現(xiàn)利息B、貼現(xiàn)利息=實付貼現(xiàn)金額×貼現(xiàn)天數(shù)×貼現(xiàn)利率（年利率）/360C、貼現(xiàn)利息=匯票票面金額×貼現(xiàn)天數(shù)×貼現(xiàn)利率（年利率）/365D、實付貼現(xiàn)金額=匯票金額-貼現(xiàn)利息【正確答案】：D24.各機構(gòu)營業(yè)部3級或以上受權(quán)人員（）應(yīng)至少檢查一次本機構(gòu)柜面現(xiàn)金出納機具的運行及功能模式設(shè)置等情況。A、每月B、每周C、每日D、每季【正確答案】：B25.對于網(wǎng)銀貸記來賬已入賬的業(yè)務(wù)，若因發(fā)起行操作有誤要求本行予以退款的，本行應(yīng)（）。A、配合發(fā)起行進行抹賬處理B、聯(lián)系相關(guān)客戶重新發(fā)起一筆往賬處理C、向中國人民銀行清算中心發(fā)起退匯D、不予受理【正確答案】：D26.機構(gòu)寄庫第三方業(yè)務(wù)由（）牽頭辦理。A、分行營業(yè)部B、總行運營管理部C、分行會計結(jié)算部D、總行會計結(jié)算部【正確答案】：C27.本行各分支機構(gòu)營業(yè)部應(yīng)設(shè)立反洗錢聯(lián)絡(luò)專員，由（）制定。A、部門主管B、機構(gòu)負(fù)責(zé)人C、分行管理層D、反洗錢工作小組【正確答案】：A28.客戶對申請辦理的掉期業(yè)務(wù)必須具備足夠的風(fēng)險承受能力，即客戶按照規(guī)定進行測評的結(jié)果分類為（）。A、能夠承受較大的風(fēng)險B、不適合開展金融衍生業(yè)務(wù)交易C、適合開展金融衍生業(yè)務(wù)交易D、有較低的風(fēng)險承受能力【正確答案】：C29.支付清算平臺監(jiān)控列表中的（）模塊是對發(fā)送人行網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)出現(xiàn)異常或被人行網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)拒絕的業(yè)務(wù)提供重發(fā)或結(jié)束的處理。A、網(wǎng)銀發(fā)報異常B、網(wǎng)銀清算往來報業(yè)務(wù)異常C、網(wǎng)銀清算PMG收報異常D、網(wǎng)銀清算軋差報文異常【正確答案】：A30.各分支機構(gòu)營業(yè)部應(yīng)收到手續(xù)費明細的幾個工作日內(nèi)完成手續(xù)費對賬工作？A、1個工作日B、2個工作日C、3個工作日D、5個工作日【正確答案】：C31.機構(gòu)分支行營業(yè)部自助設(shè)備長短款交易如無法查出原因，需逐級上報至（）協(xié)查處理。A、總行會計結(jié)算部B、總行風(fēng)險管理部C、總行科技運維部D、總行運營管理部【正確答案】：D32.金融機構(gòu)確認(rèn)誤收或者誤付假幣的，金融機構(gòu)所在地沒有中國人民銀行分支機構(gòu)的，由（）報告及解繳假幣。A、該金融機構(gòu)向其所在地上一級中國人民銀行分支機構(gòu)B、該金融機構(gòu)向其上一級機構(gòu)C、該金融機構(gòu)不必【正確答案】：A33.對于認(rèn)證成功的增值稅進項稅票應(yīng)在認(rèn)證成功的次月（）內(nèi)入庫。A、3日B、3個工作日C、5日D、5個工作日【正確答案】：C34.金庫雙人管庫，金庫作業(yè)必須執(zhí)行同開庫、同進庫、（）、同出庫、同鎖庫的“五同”規(guī)定。A、同點庫B、同在庫C、同盤庫D、同入庫【正確答案】：B35.手機號支付注冊時，如果客戶未設(shè)置默認(rèn)賬戶的，網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)自動將最（）關(guān)聯(lián)的銀行賬戶作為默認(rèn)賬戶A、先B、后【正確答案】：A36.根據(jù)《廈門國際銀行股份有限公司境內(nèi)機構(gòu)增值稅發(fā)票管理辦法》，（）作為購買方核算采購成本和增值稅進項稅額的記賬憑證。A、記賬聯(lián)B、抵扣聯(lián)C、發(fā)票聯(lián)D、附加聯(lián)【正確答案】：C37.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按（）保存。A、最低保存期限B、最長保存期限C、永久【正確答案】：B38.客戶預(yù)留印鑒卡采集保管方式采用（）的方式。A、“開戶網(wǎng)點采集，分行統(tǒng)一保管”B、“開戶網(wǎng)點采集，開戶網(wǎng)點保管”C、“分行統(tǒng)一采集，分行統(tǒng)一保管”【正確答案】：A39.冠字號碼記錄信息自集中至分行之日起應(yīng)至少保存（）。A、1個月B、2個月C、3個月D、6個月【正確答案】：C40.對于納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺涉案賬戶名單的，銀行應(yīng)通知涉案賬戶開戶人重新核實身份，如未在3日內(nèi)向銀行重新核實身份的，應(yīng)對賬戶開戶人名下其他賬戶進行（）控制。A、限制借記B、限制借貸記C、限制貸記D、限制非柜面【正確答案】：D41.持有人如對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可向（）申請鑒定。A、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)B、中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機構(gòu)C、商業(yè)銀行D、A和B均可【正確答案】：D42.同一機構(gòu)營業(yè)部的不同柜員間可進行柜員間現(xiàn)金調(diào)撥，金額達到人民幣（）以上或等值（）外幣以上，應(yīng)經(jīng)所在機構(gòu)營業(yè)部三級及以上受權(quán)人員在核心系統(tǒng)中授權(quán)通過。A、20萬元（含）;1萬美元（含）B、10萬元（含）;5000美元（含）C、20萬元;1萬美元D、10萬元;5000美元【正確答案】：A43.協(xié)議存款資金來源為保險資金，社保資金，養(yǎng)老保險個人賬戶基金的定期存款，期限不低于（）年。A、10年（不含10年）B、10年（含10年）C、5年（不含5年）D、5年（含5年）【正確答案】：C44.如無法當(dāng)天給予客戶處理解決方案，應(yīng)及時告知客戶投訴處理的進度，并應(yīng)在收到客戶意見起（）內(nèi)給予客戶最終答復(fù)，若暫時無法給予最終答復(fù)，應(yīng)致電或致函客戶，解釋本行延遲做出答復(fù)的原因，并告知預(yù)期可提供最終答復(fù)的時間。A、3個工作日B、5個工作日C、7個工作日D、7天【正確答案】：A45.機構(gòu)投資人認(rèn)購大額存單起點金額不低于（）。A、100萬元B、200萬元C、500萬元D、1000萬元【正確答案】：D46.單位通知存款賬戶資金支取時應(yīng)轉(zhuǎn)入其原資金來源賬戶或其（）。A、基本存款賬戶B、活期存款賬戶C、一般存款賬戶D、專用存款賬戶【正確答案】：A47.本行應(yīng)在重新評估啟動后（）個工作日內(nèi)完成產(chǎn)品洗錢風(fēng)險定期重評工作。A、5B、10C、15D、30【正確答案】：C48.以下不屬于我行可通過境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)進行支付結(jié)算的幣種是。A、美元B、港幣C、日幣D、英鎊【正確答案】：D49.移動終端柜面服務(wù)操作規(guī)程補充規(guī)定適用于（）。A、境內(nèi)機構(gòu)B、境外機構(gòu)C、境內(nèi)直屬機構(gòu)D、境外直屬機構(gòu)【正確答案】：A50.基金銷售結(jié)算資金專用賬戶的開立由（）根據(jù)業(yè)務(wù)需要提出申請并填寫參數(shù)配置單。A、總行金融市場部B、總行零售金融部產(chǎn)品管理處C、總行資產(chǎn)管理部產(chǎn)品開發(fā)運維部D、總行零售業(yè)務(wù)管理部電子銀行中心【正確答案】：D51.電子簽名的業(yè)務(wù)范圍為（）。A、個人業(yè)務(wù)B、產(chǎn)品管理業(yè)務(wù)C、個人和產(chǎn)品管理業(yè)務(wù)D、以上都不是【正確答案】：A52.（）負(fù)責(zé)收集理財客戶提供的關(guān)于合格投資者認(rèn)定的證明文件，并經(jīng)客戶經(jīng)理審核、市場營銷部主管復(fù)核后確定。A、分支機構(gòu)零售部B、分支機構(gòu)市場營銷部C、分行零售金融部D、分行公司金融部【正確答案】：B53.空白增值稅專用發(fā)票作廢時，發(fā)票打印崗應(yīng)在VMS中將相應(yīng)的數(shù)據(jù)電文按“作廢”處理，同時在未打印的紙質(zhì)空白專用發(fā)票各聯(lián)次上注明“（）”字樣，全聯(lián)次留存。A、作廢B、已作廢C、已重開D、誤填作廢【正確答案】：A54.反假貨幣從業(yè)資質(zhì)的有效期為（）年，超過有效期需重新取得資質(zhì)認(rèn)定。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：B55.為客戶提供紙質(zhì)或電子銀行承兌匯票的承兌及日常管理服務(wù)，按票面金額的（）收取，最低500元/筆。A、0.02%-4%B、0.05%-4%C、0.02%-5%D、0.05%-5%【正確答案】：B56.業(yè)務(wù)拓展人員應(yīng)至少每季度對手單業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)特約商戶綜合狀況進行一次實地調(diào)查，如發(fā)現(xiàn)商戶在合作期內(nèi)信譽狀況惡化或者存在違反協(xié)議的行為，應(yīng)視情節(jié)輕重，分別采取相應(yīng)措施，并于發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為后()以正式郵件報告總行零售金融部。A、一個工作日內(nèi)B、三個工作日內(nèi)C、一日內(nèi)D、三日內(nèi)【正確答案】：A57.發(fā)票管理經(jīng)辦崗應(yīng)在收到發(fā)票庫存預(yù)警信息后（）內(nèi)通過VMS提起發(fā)票領(lǐng)購申請。A、1個工作日B、3個自然日C、3個工作日D、5個自然日【正確答案】：A58.金融機構(gòu)在收繳假幣過程中一次性發(fā)現(xiàn)假幣（）張（枚）以上和當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)和公安機關(guān)發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者，應(yīng)當(dāng)立即報告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)和公安機關(guān)。A、2B、3C、5D、10【正確答案】：C59.各機構(gòu)營業(yè)部撤銷個人銀行結(jié)算賬戶應(yīng)當(dāng)在（）個工作日內(nèi)向CAMS系統(tǒng)報送個人銀行結(jié)算賬戶撤銷信息。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B60.2019年版第五套人民幣50元紙幣中光彩光變面額數(shù)字位于票面正面中部，改變鈔票觀察角度，面額數(shù)字“50”的顏色在（）和（）之間變化，并可見一條亮光帶上下滾動。A、綠色、藍色B、紅色、綠色C、金色、綠色D、金色、紅色【正確答案】：A61.單位客戶遺失定期存款證實書掛失后（）天后，按原證實書內(nèi)容開具。A、7B、5C、10D、3【正確答案】：A62.基金申購采用“（）”原則，申購的份額以開放日當(dāng)日的基金份額資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計算。A、金額申購B、份額申購C、混合申購D、排序申購【正確答案】：A63.將個人客戶現(xiàn)金匯入其他銀行（含同城和異地）的賬戶，現(xiàn)收費標(biāo)準(zhǔn)每筆按匯款金額的0.5%，最高收費（）元/筆。A、20B、30C、50D、100【正確答案】：C64.金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。A、第三方B、該金融機構(gòu)和第三方共同C、該金融機構(gòu)D、公安部門或者工商行政管理部門【正確答案】：C65.對于查詢單位或者個人交易日期、交易方式、交易對手賬戶及身份等信息、電子銀行信息、網(wǎng)銀登錄日志等信息、POS機商戶、自動機具相關(guān)信息的，原則上應(yīng)當(dāng)在（）個工作日以內(nèi)反饋。A、2B、3C、5D、10【正確答案】：D66.代銷機構(gòu)上一年度理財銷售規(guī)模（包括代銷機構(gòu)上一年度銷售的自身發(fā)行的理財產(chǎn)品和代理銷售其他機構(gòu)發(fā)行的理財產(chǎn)品總規(guī)模）不低于人民幣（）元A、50億B、100億C、150億D、200億【正確答案】：D67.以下屬于境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)（客戶間資金匯劃）報文的是。A、FMT100B、FMT102C、FMT200D、FMT201【正確答案】：A68.各機構(gòu)應(yīng)加強個人外匯業(yè)務(wù)事中管控，通過系統(tǒng)控制對關(guān)注名單內(nèi)以及達到本行系統(tǒng)自動攔截標(biāo)準(zhǔn)的客戶的電子銀行個人外匯業(yè)務(wù)進行自動攔截，目前標(biāo)準(zhǔn)是：一自然年內(nèi)累計匯出外匯達到（）筆或境外收款對象已接收本行匯出外匯達到（）筆。A、3；3B、5；5C、8；8D、10；10【正確答案】：B69.社保資金、養(yǎng)老保險個人賬戶基金協(xié)議存款最低起存金額為人民幣（）。A、1000萬元B、3000萬元C、1億D、5億【正確答案】：D70.中小面額人民幣是指中國人民銀行發(fā)行的正在流通中的面值在（）元（含）以下的各券別人民幣。A、50B、20C、10D、5【正確答案】：B71.反假貨幣從業(yè)資質(zhì)的有效期為（），超過有效期需重新取得資質(zhì)認(rèn)定。A、1年B、2年C、3年D、5年【正確答案】：C72.分行會計結(jié)算部通過RCPMIS系統(tǒng)服務(wù)平臺提示信息獲悉企業(yè)存在延期（）收付款、存放境外及境外抵付情況，應(yīng)提示企業(yè)至本行報送相關(guān)備案信息。A、210天以上B、360天以上C、360天以下D、210天以下【正確答案】：A73.（）是機構(gòu)服務(wù)監(jiān)督相關(guān)工作的現(xiàn)場執(zhí)行管理組織。A、分支行營業(yè)部B、境內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點C、營業(yè)大堂D、辦公區(qū)域【正確答案】：B74.存管專戶資金（），存管專戶資金必須?？顚Ｓ?，在合作存續(xù)期間，委托人不得主動進行轉(zhuǎn)賬、存管專戶銷戶及預(yù)留銀行印鑒變更等業(yè)務(wù)。A、暫不計息B、按活期利率計息C、按約定利率計息D、按定期利率計息【正確答案】：A75.員工對于個人違反銀行相關(guān)管理制度要求，或有個人重大事項發(fā)生時，應(yīng)進行報告，應(yīng)由報告人在事后（）內(nèi)以書面形式向上一級管理人員報告。A、一周B、二周C、半月D、一個月【正確答案】：A76.各機構(gòu)營業(yè)部應(yīng)將單位客戶通兌申請表第一聯(lián)、企業(yè)法定代表人有效身份證件復(fù)印件及身份證聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果、被授權(quán)經(jīng)辦人有效身份證件復(fù)印件（或有）及身份證聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果（或有）、法定代表人授權(quán)書（或有）歸入賬戶開戶資料一并專夾保管，保管期限為（）年。A、5B、10C、20D、30【正確答案】：D77.企業(yè)客戶賬戶開立遠程視頻見證業(yè)務(wù)辦理時間為（）。A、工作日8:30-17:30B、工作日9:00-17:00C、每天8:30-17:30D、每天9:00-17:00【正確答案】：A78.機構(gòu)聘請第三方負(fù)責(zé)現(xiàn)鈔押運由(）牽頭辦理。A、分行會計結(jié)算部B、總行會計結(jié)算部C、分行辦公室D、總行總務(wù)部【正確答案】：A79.通過柜臺將對公客戶的資金從本行賬戶轉(zhuǎn)移到其他銀行的，轉(zhuǎn)賬金額1-10萬元，收費為（）。A、5元B、10元C、15元D、20元【正確答案】：B80.網(wǎng)銀借記往報業(yè)務(wù)金額限額為人民幣（）元。A、10000B、20000C、50000D、100000【正確答案】：C81.二手房資金托管業(yè)務(wù)中機構(gòu)營業(yè)部職責(zé)A、負(fù)責(zé)二手房交易資金托管業(yè)務(wù)的初步受理，審核申請資料的真實性、一致性、完整性B、負(fù)責(zé)二手房交易資金托管業(yè)務(wù)的處理C、負(fù)責(zé)對所在機構(gòu)二手房交易資金托管業(yè)務(wù)的開展情況進行定期或不定期的合規(guī)檢查【正確答案】：B82.根據(jù)《廈門國際銀行股份有限公司境內(nèi)機構(gòu)配合國家安全機關(guān)網(wǎng)絡(luò)查控操作指引》，本行配合、受理國家安全機關(guān)的涉案賬戶資金網(wǎng)絡(luò)查控工作，以本行網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)為依托，通過專線網(wǎng)絡(luò)接收、處理并反饋來自國家安全機關(guān)的查控請求，系統(tǒng)處理及反饋均由系統(tǒng)自動執(zhí)行，原則上在（）個工作日內(nèi)完成并反饋國家安全機關(guān)。A、TB、T+1C、T+2D、T+5【正確答案】：B83.經(jīng)辦柜員審核相關(guān)資料、環(huán)節(jié)無誤后，將客戶申請變更預(yù)留印鑒的證明材料保留一份加蓋公章復(fù)印件，收回的客戶聯(lián)加蓋（）章，并加蓋經(jīng)辦、二級受權(quán)人員及主管簽章，同時按“YYYY-MM-DD”格式填寫注銷日期。A、已注銷B、已銷戶C、已變更D、已更換【正確答案】：D84.對于未通過二代身份證閱讀儀器鑒定通過的身份證聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果，應(yīng)由（）對聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果復(fù)審并加簽。A、另一經(jīng)辦人員B、復(fù)核人員C、營業(yè)主管D、客戶經(jīng)理【正確答案】：B85.人民幣結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)突發(fā)事件中，以下不屬于分行會計結(jié)算部職責(zé)的為（）。A、及時收集、分析突發(fā)事件處理過程中的技術(shù)情況B、嚴(yán)格按照突發(fā)事件業(yè)務(wù)處置實施辦法辦理相關(guān)業(yè)務(wù)C、根據(jù)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管要求牽頭制定賬戶管理系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案D、及時報告當(dāng)?shù)刭~戶管理系統(tǒng)運行故障等突發(fā)事件情況【正確答案】：A86.對造成經(jīng)濟秩序混亂或重大經(jīng)濟損失,影響金融穩(wěn)定的，或?qū)Ρ拘?客戶,公眾的利益造成損害的重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件，或應(yīng)急處置過程中出現(xiàn)異?；驊?yīng)急預(yù)案,決策方案失效，由應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組指定并指導(dǎo)報告人員立即上報當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局，對于特別重大,非常敏感的突發(fā)事件應(yīng)力爭在（）內(nèi)電話報告當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局。A、15分鐘B、30分鐘C、1小時D、2小時【正確答案】：B87.企業(yè)客戶賬戶開立遠程視頻見證是指企業(yè)客戶申請在本行開立（）時，本行采用遠程視頻方式開展核實。A、基本賬戶B、一般賬戶C、臨時賬戶D、個人賬戶【正確答案】：A88.（）負(fù)責(zé)制定服務(wù)價格的定價策略和定價原則。A、總行資產(chǎn)負(fù)債管理委員會B、總行計財部C、提案部門D、業(yè)務(wù)歸口部門【正確答案】：A89.本行在基金募集期內(nèi)可以接受認(rèn)購申請。認(rèn)購采用“（）”原則。A、金額認(rèn)購B、時間認(rèn)購C、份額認(rèn)購D、產(chǎn)品認(rèn)購【正確答案】：A90.電子銀行客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存（）。A、5年B、10年C、15年D、20年【正確答案】：A91.個人自助質(zhì)押消費貸款的質(zhì)押率不得超過（），且質(zhì)物本金應(yīng)覆蓋個人自助質(zhì)押貸款本息。A、60%B、70%C、80%D、90%【正確答案】：D92.在網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)中，本行負(fù)責(zé)資金存管系統(tǒng)的建設(shè)、運行和維護，并至少每年（）開展針對資金存管系統(tǒng)的業(yè)務(wù)連續(xù)性演練。A、1次B、2次C、3次D、4次【正確答案】：A93.分支機構(gòu)營業(yè)部對空頭支票退票后，應(yīng)在退票后（）個工作日內(nèi)核實相關(guān)情況。A、3B、5C、7D、10【正確答案】：D94.對于由系統(tǒng)自動完成客戶洗錢風(fēng)險等級劃分且等級為中風(fēng)險及以上的客戶，各機構(gòu)應(yīng)定期檢視，分析客戶的系統(tǒng)評級結(jié)果為中風(fēng)險及以上等級的原因，檢視的頻率為不低于每（）一次。A、30B、20C、15D、10【正確答案】：D95.本行作為止付賬戶開戶行可先行采取緊急止付，同時告知被害人立即報案，公安機關(guān)應(yīng)在（）小時內(nèi)將緊急止付指令通過公安機關(guān)外部平臺補送到本行。A、48小時B、12小時C、24小時D、36小時【正確答案】：C96.關(guān)于外幣存立升，每筆增值資金從（）計算增值收益，支取時按照增值資金在存期內(nèi)實際存放天數(shù)，對應(yīng)獲批存款利率計付增值收益。A、存入之日起B(yǎng)、存入次日起C、存入后下一工作日起D、存入后三個工作日起【正確答案】：A97.對于符合規(guī)定的客戶冠字號碼查詢申請，機構(gòu)營業(yè)部應(yīng)在受理之日起（）辦結(jié)。A、5個工作日B、3個工作日C、2個工作日D、1個工作日【正確答案】：B98.所有以“元”為單位的阿拉伯?dāng)?shù)字，一律寫到角分，無角分的，角位可以用（）填寫。A、0B、00,-C、--D、空【正確答案】：B99.人民銀行要求對存量賬戶、商戶涉賭涉詐風(fēng)險進行自查，自通知印發(fā)之日起（）個月內(nèi)完成自查工作，并形成自查報告。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：C100.對當(dāng)日累計金額超過人民幣（）元（含）的現(xiàn)金支取，應(yīng)要求取款人/取款單位至少提前1個工作日以電話等方式預(yù)約。各機構(gòu)可根據(jù)機構(gòu)的實際情況調(diào)整大額人民幣現(xiàn)金預(yù)約金額。A、10萬B、20萬C、5萬D、30萬【正確答案】：B1.對于福費廷一級市場買入業(yè)務(wù)，我行認(rèn)可的承兌電文形式包括哪幾種？A、超級網(wǎng)銀系統(tǒng)電文B、SWIFT加押電文C、大額系統(tǒng)電文D、電子信用證信息交換系統(tǒng)電文【正確答案】：BCD2.商業(yè)匯票業(yè)務(wù)系統(tǒng)，是由本行自助建立，依托網(wǎng)絡(luò)和計算機技術(shù)，接收、存儲、發(fā)送商業(yè)匯票業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)電文，提供與商業(yè)匯票貨幣給付、資金清算行為等相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)處理平臺，包括（）。A、上海票據(jù)交易所B、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)C、票據(jù)管理系統(tǒng)D、中國票據(jù)交易所系統(tǒng)【正確答案】：BC3.以下關(guān)于代理保險業(yè)務(wù)，客戶保單終止操作正確的是（）。A、在猶豫期內(nèi)投保人可向保險公司申請無條件退保并返還其所有保費B、對于客戶在投保當(dāng)日申請退保的，由本行受理C、對于非投保當(dāng)日申請退保的，客戶應(yīng)直接聯(lián)系保險公司D、對于非投保當(dāng)日申請退保的，猶豫期內(nèi)與猶豫期后的申請退保流程相同【正確答案】：ABCD4.二手房買賣雙方可向本行任一營業(yè)網(wǎng)點提出資金托管申請，填寫《申請表》，并提供以下資料A、買賣雙方有效身份證件B、未交易過戶房地產(chǎn)權(quán)利證書C、二手房買賣合同或存量房買賣合同D、買賣雙方在本行開立的結(jié)算賬戶E、本行要求提供的其他資料【正確答案】：ABCDE5.辦理協(xié)助凍結(jié)業(yè)務(wù)時，有權(quán)機關(guān)應(yīng)向本行出具以下證件和法律文書：A、有權(quán)機關(guān)人員的工作證件；B、有權(quán)機關(guān)縣團級以上機構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助凍結(jié)存款通知書，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的，應(yīng)當(dāng)由主要負(fù)責(zé)人簽字；C、人民法院出具的凍結(jié)存款裁定書、其它有權(quán)機關(guān)出具的凍結(jié)存款決定書【正確答案】：ABC6.根據(jù)會計結(jié)算條線員工行為管理細則規(guī)定，總行會計結(jié)算條線會計核算模塊行為管理內(nèi)容包括但不限于以下內(nèi)容（）。A、按規(guī)定擬定各類支付結(jié)算制度、管理辦法與實施細則。B、按規(guī)定傳遞、簽收、登記內(nèi)外部憑證C、按規(guī)定辦理各類會計工作交接D、按規(guī)定時間及頻率對賬，逐筆核對往來賬務(wù)，及時處理未達賬項?！菊_答案】：BC7.自助設(shè)備調(diào)整業(yè)務(wù)，由分支機構(gòu)營業(yè)部開具調(diào)賬業(yè)務(wù)聯(lián)系單，注明（），隨附流水日期復(fù)印件等送機構(gòu)會計結(jié)算部門處理。A、交易日期B、金額C、卡號D、交易設(shè)備號【正確答案】：ABCD8.個人客戶通過柜面新建業(yè)務(wù)關(guān)系時，由（）提供洗錢風(fēng)險等級人工評定表進行調(diào)查評估。個人客戶通過非柜面渠道新建業(yè)務(wù)關(guān)系時，由（）提供洗錢風(fēng)險人工評定表進行調(diào)查評估。A、柜員B、客戶經(jīng)理C、客戶本人D、風(fēng)險管理部【正確答案】：AB9.基金賬戶類業(yè)務(wù)包括（）。A、開戶、銷戶B、增開交易賬號、撤銷交易賬號C、基金賬戶、交易賬戶凍結(jié)/解凍D、信息變更【正確答案】：ABCD10.按外匯的性質(zhì)來分，單位外匯活期賬戶可分為（）。A、外債賬戶B、經(jīng)常項目外匯賬戶C、資本項目外匯賬戶D、資本金賬戶【正確答案】：BC11.反洗錢大額交易數(shù)據(jù)報送中初審崗所需依據(jù)的實際業(yè)務(wù)交易情況包括且不僅限于。A、查看業(yè)務(wù)單據(jù)B、交易流水C、詢問客戶D、清算平臺往來賬【正確答案】：ABD12.公司客戶到營業(yè)柜臺提交大額現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)申請，需提供（）。A、現(xiàn)金支票B、經(jīng)辦人有效身份證件C、公司營業(yè)執(zhí)照D、法人有效身份證件【正確答案】：AB13.營業(yè)前準(zhǔn)備包括哪些內(nèi)容（）。A、利用早會時間檢查儀容儀表，適時開展提示、文件傳達、教育培訓(xùn)、服務(wù)講評、情況交流等。B、對外營業(yè)前10分賬到崗進行班前準(zhǔn)備，保持良好精神狀態(tài)。C、整理柜臺和工作臺D、更換印章日期【正確答案】：ABCD14.客戶通過柜面渠道向本行提出申請并簽署產(chǎn)品協(xié)議，協(xié)議上須確定哪些信息？A、簽約賬戶信息B、增值收益率C、簽約賬戶最低日均余額D、產(chǎn)品協(xié)議起始日和終止日E、低于最低日均余額的天數(shù)上限【正確答案】：ABCDE15.會計檔案哪些需要永久保管。A、年度決算報表B、會計人員移交清冊C、會計檔案保管清冊D、會計檔案鑒定意見書E、會計檔案銷毀清冊【正確答案】：ACDE16.無三年定期存款的幣種有？A、英鎊B、日元C、歐元D、港幣E、澳元【正確答案】：ABCE17.我行移動終端服務(wù)的開戶類業(yè)務(wù)包括（）。A、借記卡開卡B、借記卡激活C、電子現(xiàn)金激活D、個人轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)E、面對面確認(rèn)客戶身份【正確答案】：ABCE18.下列屬于人民幣結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)應(yīng)急處理工作小組的主要職責(zé)有（）。A、貫徹執(zhí)行本行領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一部署。B、協(xié)調(diào)各相關(guān)部門做好轄內(nèi)賬戶管理系統(tǒng)災(zāi)難事件、嚴(yán)重事件或一般事件的應(yīng)急處置工作。C、收集有關(guān)情況并及時上報。D、發(fā)布賬戶管理系統(tǒng)突然事件的有關(guān)信息?！菊_答案】：ABC19.機構(gòu)營業(yè)部經(jīng)辦人員在受理代收代付批量匯款指令時應(yīng)審核單位客戶遞交的單據(jù)有效性及完整性，包括。A、扣款/匯款賬號的正確性B、批次號與文件名與批量數(shù)據(jù)文件一致C、電子數(shù)據(jù)文件總筆數(shù)和總金額與匯款指令記載的一致D、日期填寫準(zhǔn)確、提交的單據(jù)齊全【正確答案】：ABCD20.信用證開立的方式包括A、通過紙質(zhì)方式開立B、通過SWIFT開立C、通過電子信用證信息交換系統(tǒng)開立【正確答案】：ABC21.企業(yè)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人可通過哪些渠道發(fā)起企業(yè)客戶賬戶開立遠程視頻見證核實開戶意愿操作？A、本行移動終端業(yè)務(wù)平臺B、企業(yè)手機銀行APPC、個人手機銀行APPD、國行E企盈【正確答案】：ABCD22.商業(yè)銀行賬戶管理“重形式合規(guī)、輕實質(zhì)風(fēng)險”問題突出，主要包括以下幾個方面：A、考核導(dǎo)向“重數(shù)量輕風(fēng)險”B、內(nèi)部部門風(fēng)險管理缺乏統(tǒng)籌C、內(nèi)部責(zé)任追究流于形式D、未實現(xiàn)賬戶風(fēng)險分類分級管理【正確答案】：ABCD23.滿足以下條件之一的，評定為高風(fēng)險商戶。高風(fēng)險商戶不得進入本行收單業(yè)務(wù)合作商戶審批流程。A、申請材料存在缺失或瑕疵B、存在違規(guī)經(jīng)營記錄C、卷入法律訴訟D、被清算機構(gòu)認(rèn)定為高風(fēng)險商戶E、經(jīng)調(diào)查為本辦法規(guī)定的禁止發(fā)展商戶類型【正確答案】：ABCDE24.大堂引導(dǎo)人員崗位指在營業(yè)時間內(nèi)，銀行大堂范圍內(nèi)所有在崗行內(nèi)員工，具體包括（）。A、網(wǎng)點營業(yè)部主管B、客戶服務(wù)經(jīng)理/大堂經(jīng)理C、廳堂服務(wù)經(jīng)理D、零售客戶經(jīng)理E、公司客戶經(jīng)理等市場營銷人員F、柜面服務(wù)人員G、其他因各種原因在大堂的行內(nèi)其他員工【正確答案】：ABCDEFG25.支付清算平臺對賬原則是什么？A、集中對賬B、兩兩對賬C、及時調(diào)賬【正確答案】：ABC26.單位客戶外匯賬戶根據(jù)賬戶存款期限和類別可分為（）A、外幣活期存款賬戶B、外匯定期存款賬戶C、外匯通知存款賬戶D、外債存款專戶【正確答案】：ABCD27.根據(jù)《廈門國際銀行股份有限公司境內(nèi)機構(gòu)配合國家安全機關(guān)網(wǎng)絡(luò)查控操作指引》，國家安全機關(guān)在涉案賬戶資金查控工作中提交的信息，包括（）等內(nèi)容，均涉及國家安全工作秘密。A、姓名B、賬號C、證件號D、司法文書E、警官證件【正確答案】：ABCDE28.本行對賬工作遵循以下哪些原則？A、內(nèi)部制衡原則B、差別管理原則C、統(tǒng)一對賬原則D、信息保密原則【正確答案】：AB29.本行主要通過（）受理有權(quán)機關(guān)查控工作A、臨柜渠道B、網(wǎng)銀渠道C、專線渠道D、線上渠道【正確答案】：ACD30.發(fā)現(xiàn)以前年度錯賬，確需更改決算報表時，需逐級申報總行（）和（）審核，并經(jīng)（）批準(zhǔn)。A、計劃財務(wù)部B、會計結(jié)算部C、分管總行計劃財務(wù)部行領(lǐng)導(dǎo)D、分管總行會計結(jié)算部行領(lǐng)導(dǎo)【正確答案】：ABC31.對外支付的人民幣紙幣現(xiàn)鈔包括（）。A、柜臺支付B、自動存/取款機支付C、繳存人民銀行發(fā)行庫回籠款【正確答案】：ABC32.營業(yè)網(wǎng)點日常辦理各類現(xiàn)金業(yè)務(wù)的出納人員，業(yè)務(wù)知識應(yīng)滿足什么要求？A、熟悉反假貨幣相關(guān)各項法律法規(guī)，以及人民銀行貨幣鑒別和假幣收繳管理制度等制度規(guī)范的內(nèi)容要求。B、全面掌握流通中人民幣及外幣的樣式、防偽特征與偽造特點，以及普通紀(jì)念幣（鈔）的防偽特征（以近3年為主），滿足日常反假貨幣工作需要。C、熟悉人民幣冠字號碼查詢流程，以及涉假貨幣糾紛處置程序。D、熟悉外幣冠字號碼查詢流程，以及涉假貨幣糾紛處置程序。【正確答案】：ABC33.排隊軟叫號系統(tǒng)上線后，手機銀行網(wǎng)點服務(wù)菜單下設(shè)（）子菜單。A、網(wǎng)點查詢B、網(wǎng)點服務(wù)預(yù)約C、我的預(yù)約D、我的排隊【正確答案】：ABCD34.企業(yè)銀行結(jié)算賬戶是指在境內(nèi)依法設(shè)立的企業(yè)法人、非法人企業(yè)、個體工商戶（以下統(tǒng)稱企業(yè)）在本行開立的（）。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶【正確答案】：ABCD35.本行對特約商戶實行實名制管理，嚴(yán)格審核商戶的營業(yè)執(zhí)照等證明文件以及法定代表人或負(fù)責(zé)人有效身份證等申請資料，確認(rèn)申請材料的（），并留存申請材料的影印件或復(fù)印件。A、真實性B、完整性C、一致性D、有效性【正確答案】：ABD36.下面屬于國際收支申報人員職責(zé)的是（）。A、按國際收支統(tǒng)計申報相關(guān)規(guī)定對機構(gòu)申報主體的《單位基本情況表》信息進行維護，并妥善保存相關(guān)紙質(zhì)檔案備查。B、按國際收支申報相關(guān)規(guī)定審核申報主體填寫的申報信息、管理信息并通過單證系統(tǒng)進行信息錄入。C、為有需要的申報主體開通網(wǎng)上申報功能。D、根據(jù)國家外匯管理局相關(guān)文件及操作流程的要求為申報主體辦理紙質(zhì)申報和網(wǎng)上申報業(yè)務(wù)。【正確答案】：ABCD37.如因特殊情況無法在開戶前完成上門核實的，由賬戶所屬客戶經(jīng)理提出申請，經(jīng)（）和（）共同審批后，在開戶后5個工作日內(nèi)進行上門核實。A、機構(gòu)營業(yè)部主管B、分行分管會計結(jié)算條線行領(lǐng)導(dǎo)C、分行市場條線行領(lǐng)導(dǎo)D、分行會計結(jié)算部主管【正確答案】：BC38.以下哪些屬于會計監(jiān)督原則（）。A、合法性B、適用性C、規(guī)范性D、分離性E、獨立性F、保密性【正確答案】：ABCDEF39.單位客戶有下列情形之一的，應(yīng)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請（）。A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的B、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的C、因遷址需要變更開戶銀行的D、其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的【正確答案】：ABCD40.以下屬于機構(gòu)營業(yè)部職責(zé)的是（）。A、負(fù)責(zé)受理、完成臨柜渠道有權(quán)機關(guān)查控工作B、負(fù)責(zé)檔案保管工作C、負(fù)責(zé)配合分行會計結(jié)算部完成專線渠道、線上渠道有權(quán)機關(guān)查控工作D、負(fù)責(zé)受理專線渠道、線上渠道有權(quán)機關(guān)查控工作及檔案保管工作【正確答案】：ABC41.出口押匯是指本行憑出口商提供的出口單據(jù)（包括（）結(jié)算方式項下出口單據(jù)）向出口商融通資金的授信業(yè)務(wù)。A、信用證B、跟單托收C、商業(yè)賒銷(OA)D、匯款【正確答案】：ABC42.本行在個人客戶身份證件即將到期前由系統(tǒng)自動分次進行短信通知提示，通知時間為（）。A、到期日前90天B、到期日前30天C、到期日前7天D、到期日【正確答案】：BCD43.境外機構(gòu)有下列情形之一的應(yīng)及時辦理銷戶手續(xù)（）。A、境外機構(gòu)開戶時所依據(jù)的法規(guī)制度或政府主管部門的批準(zhǔn)文件設(shè)定有效期限，且有效期限屆滿的。B、境外機構(gòu)變更主要董事和實際控制人的。C、政府主管部門禁止境外機構(gòu)繼續(xù)在境內(nèi)從事相關(guān)活動的。D、按境外機構(gòu)本國或本地區(qū)法律規(guī)定，境外機構(gòu)主體資格已消亡的?！菊_答案】：ACD44.核心系統(tǒng)賬務(wù)錯賬沖正的操作人員為（）。A、運營管理部一級受權(quán)人員B、運營管理部二級受權(quán)人員C、運營管理部三級受權(quán)人員D、運營管理部四級受權(quán)人員【正確答案】：AC45.2020年版第五套人民幣5元紙幣正面左側(cè)有哪些防偽特征。A、凹印對印面額數(shù)字B、對印圖案C、面額數(shù)字白水印D、裝飾紋樣【正確答案】：AB46.在當(dāng)日大小額對賬、核心對賬成功后支付清算平臺自動執(zhí)行日終程序，支付清算平臺日終環(huán)節(jié)檢查當(dāng)日平臺如下幾個方面業(yè)務(wù)操作情況（）。A、平臺是否存在待復(fù)核及待授權(quán)的事務(wù)。B、當(dāng)日行內(nèi)外對賬是否成功。C、平臺是否存在待處理的往賬業(yè)務(wù)。D、平臺是否存在待復(fù)核或待授權(quán)的來賬。E、平臺是否存在異常隊列的記錄。【正確答案】：ABCDE47.申請國際結(jié)算手續(xù)費優(yōu)惠，以下哪些情況審批權(quán)限是分行（管轄行）總經(jīng)理？A、普通客戶單筆減免費用8萬元人民幣B、普通客戶單筆減免費用15萬元人民幣C、潛力客戶、價值客戶、核心客戶，單筆減免費用在15萬元人民幣D、潛力客戶、價值客戶、核心客戶，單筆減免費用在25萬元人民幣【正確答案】：AC48.金融機構(gòu)以下哪些行為是違反交易平等自愿原則的？A、在發(fā)放貸款或者以其他方式提供融資時，強制搭售理財、基金、貴金屬等金融產(chǎn)品B、在發(fā)放貸款或者以其他方式提供融資時，使用虛假的或者使人誤解的價格手段誘騙消費者購買保險等金融產(chǎn)品C、在發(fā)放貸款或者以其他方式提供融資時，強制服務(wù)并收費D、強制客戶到指定企業(yè)辦理評估、保險等業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD49.關(guān)于個人自助質(zhì)押消費貸款期限說法正確的是（）。A、質(zhì)物為定期存款的，貸款到期日不超過該筆定期存款到期日B、若質(zhì)物為剩余期限未超過一年的定期存款，貸款到期日應(yīng)與該筆定期存款到期日保持一致。C、質(zhì)物為個人結(jié)構(gòu)性存款的，貸款到期日應(yīng)與該筆結(jié)構(gòu)性存款到期后的本金和收益支付日保持一致。D、貸款到期不予展期?！菊_答案】：ABCD50.線上資金監(jiān)管服務(wù)對象包括（）。A、機關(guān)客戶B、個人客戶C、企業(yè)客戶D、事業(yè)單位客戶【正確答案】：ACD51.本行提供的應(yīng)稅服務(wù)主要是金融服務(wù)，包括（）。A、貸款服務(wù)B、直接收費金融服務(wù)C、金融商品轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)D、存款服務(wù)【正確答案】：ABC52.遠期結(jié)售匯交易一般以1年以內(nèi)（含）為主，主要期限為（），根據(jù)市場行情、客戶需求和總行金融市場部對外平盤的可操作性，也可選擇1年至3年的期限或3年以內(nèi)的擇期交易。A、1個月B、3個月C、6個月D、9個月E、12個月【正確答案】：ABCDE53.分行大額數(shù)據(jù)報送復(fù)審崗的職責(zé)是（）。A、負(fù)責(zé)本機構(gòu)大額交易數(shù)據(jù)的復(fù)審報送工作，復(fù)審數(shù)據(jù)的完整性、準(zhǔn)確性B、負(fù)責(zé)本機構(gòu)反洗錢交易數(shù)據(jù)的補錄工作C、負(fù)責(zé)跟進分支機構(gòu)大額數(shù)據(jù)報送初審崗對回退錯誤數(shù)據(jù)的修正D、本行規(guī)章制度規(guī)定的其他事項【正確答案】：ACD54.2019年新版人民幣50元的防偽特征有？A、光彩光變面額數(shù)字B、人像水印C、白水印D、動感光變鏤空開窗安全線【正確答案】：ABCD55.分賬通業(yè)務(wù)是指本行接受委托人的委托，作為資金管理方，為產(chǎn)業(yè)電商平臺、商品交易平臺、供應(yīng)鏈平臺等交易平臺提供的包括平臺用戶分戶登記簿開立與管理、（）。A、交易支付B、分賬登記C、交易清分D、對賬結(jié)算服務(wù)【正確答案】：ABCD56.核算事項證明章的使用范圍包括以下哪些內(nèi)容？A、同業(yè)定期存款證實書B、同業(yè)定期存單C、同業(yè)定期存款開戶申請書D、同業(yè)定期存款支取打印的利息清單【正確答案】：ABCD57.本行各分支機構(gòu)申請加入全國集中銀行賬戶管理系統(tǒng)的，由分支機構(gòu)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交（）。A、《金融許可證》原件及復(fù)印件B、《金融機構(gòu)編碼證書》復(fù)印件C、《全國集中賬戶系統(tǒng)機構(gòu)信息維護申請表》D、《營業(yè)執(zhí)照》原件及復(fù)印件【正確答案】：ABCD58.本行受理（）時客戶需要同時開立活期保證金存款賬戶。A、銀行承兌匯票B、保函業(yè)務(wù)C、國際結(jié)算業(yè)務(wù)D、外匯買賣業(yè)務(wù)E、其他【正確答案】：ABCDE59.代理銷售線上個人理財產(chǎn)品開展代銷理財業(yè)務(wù)采用的資金清算方式分為()清算模式。A、直接清算模式B、見接清算模式C、備付金清算模式D、直聯(lián)清算模式【正確答案】：AC60.會計核算質(zhì)量中的“六相符”是指（）核對相符。A、賬賬B、賬款C、賬實D、賬表E、賬據(jù)F、賬卡（折）和內(nèi)外賬務(wù)【正確答案】：ABCDEF61.外匯管理局根據(jù)非現(xiàn)場或現(xiàn)場核查結(jié)果，結(jié)合企業(yè)遵守外匯管理規(guī)定等情況，將企業(yè)分成A、B、C三類。下列說法正確的是（）。A類企業(yè)的待核查賬戶資金結(jié)匯或劃轉(zhuǎn)申請，本行無需核查電子數(shù)據(jù)。B類企業(yè)的待核查賬戶資金結(jié)匯或劃轉(zhuǎn)申請，本行應(yīng)先通過監(jiān)測系統(tǒng)核查電子數(shù)據(jù)，并通過監(jiān)測系統(tǒng)扣減其對應(yīng)的可收匯額度。超過可收匯額度的業(yè)務(wù)，應(yīng)憑外匯局簽發(fā)的《貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)登記表》（以下簡稱“登記表”）辦理業(yè)務(wù)，并通過監(jiān)測系統(tǒng)簽注《登記表》使用情況。C類企業(yè)申請辦理待核查賬戶資金結(jié)匯或劃轉(zhuǎn)，應(yīng)持書面申請和外匯局規(guī)定的材料先到外匯局辦理登記手續(xù)。本行憑外匯局簽發(fā)的《登記表》辦理業(yè)務(wù)，并通過監(jiān)測系統(tǒng)簽注《登記表》使用情況D、本行不受理C類企業(yè)申請辦理待核查賬戶資金結(jié)匯或劃轉(zhuǎn)【正確答案】：ABC62.委托人有下列情形之一的，本行有權(quán)立即中止或終止分賬通業(yè)務(wù)合作而無需承擔(dān)任何違約責(zé)任，并有權(quán)追償因這些情形所導(dǎo)致的損失。A、不誠實經(jīng)營，盜竊、詐騙平臺用戶資金；協(xié)助賣方盜取、詐騙買方資金等違法經(jīng)營行為；偽造平臺交易信息或交易信息缺乏真實交易背景；涉嫌洗錢、非法集資、非法吸收公眾存款行為。B、平臺交易中存在過多交易糾紛（當(dāng)季度超過3次）。C、委托人及其平臺出現(xiàn)風(fēng)險事件對本行聲譽造成影響的，包括不限于平臺出現(xiàn)較為嚴(yán)重的負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)輿情、受到相關(guān)部門責(zé)令停止相關(guān)業(yè)務(wù)或不允支付結(jié)算的。D、委托人未提供真實有效的聯(lián)系方式或委托人因業(yè)務(wù)或聯(lián)絡(luò)方式變更、終止而未及時通知本行的，本行或交易用戶無法與委托人取得聯(lián)系，無法及時得到反饋。E、委托人利用本行名義或以包含本行名稱或商標(biāo)內(nèi)容的材料進行營銷宣傳的；或委托人對外宣傳內(nèi)容與形式、資料中涉及本行的。F、本行采取定期/不定期、現(xiàn)場/非現(xiàn)場等方式對委托人經(jīng)營情況及平臺運行情況進行檢查，委托人不予以配合的?！菊_答案】：ABCDEF63.我行特定憑證按照其重要性可以分為。A、重要空白憑證B、基礎(chǔ)憑證C、會計憑證D、普通空白憑證【正確答案】：AD64.各機構(gòu)營業(yè)部負(fù)責(zé)對同業(yè)開戶材料的（）進行審查，對于開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的用途超出該機構(gòu)經(jīng)營范圍的，不予辦理開戶。A、真實性B、完整性C、合規(guī)性D、正確性【正確答案】：ABC65.存在（）情況之一的，各分支機構(gòu)營業(yè)部應(yīng)當(dāng)做好記錄、留存相關(guān)證明材料，視情況對空頭支票出票人進行教育，無需向當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)報告。A、出票人在本行辦理支票業(yè)務(wù)，最近12個月簽發(fā)空頭支票3次（含3次，同一出票日簽發(fā)多張空頭支票的，合并認(rèn)定為一次違規(guī)行為，下同）以內(nèi)的，且在本行退票（包括支票影像業(yè)務(wù)等提回的支票）后10個工作日內(nèi)支付空頭支票票款的，或者就延遲付款、通過其他方式付款等取得收款人書面諒解的。B、出票人簽發(fā)以自己為收款人的空頭支票且未經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓的，或者最終被背書人與出票人一致的。C、本行工作人員差錯、支付清算系統(tǒng)故障、出票后支票付款賬戶被有權(quán)機關(guān)凍結(jié)或者扣劃等非出票人原因?qū)е鲁銎比速~戶余額不足以支付支票票面金額的。D、本行在處理同一場次票據(jù)交換時，先處理應(yīng)付款項后處理應(yīng)收款項，導(dǎo)致出票人賬戶余額不足以支付支票票面金額，且應(yīng)收款項入賬后出票人賬戶余額足夠支付原簽發(fā)的支票的。E、因支票被騙、被搶、被盜、遺失等原因?qū)е卤凰嗣坝迷斐煽疹^支票，出票人能夠提供有權(quán)司法機關(guān)立案文書、刑事或民事判決書等法律文書的，或者登報公告、報案證明等材料的?！菊_答案】：ABCDE66.總行運營管理部及各機構(gòu)業(yè)務(wù)部門（包括會計結(jié)算部門、營業(yè)部、風(fēng)險管理部等涉及會計業(yè)務(wù)處理的部門）負(fù)責(zé)會計運營監(jiān)控平臺的（）以及會計運營監(jiān)控過程中的（）、差錯管理等工作。A、批次管理B、影像采集C、核實反饋D、影像監(jiān)督【正確答案】：ABC67.重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急團隊包括A、重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組B、重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件秘書小組C、重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處置工作小組D、和重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件支持保障小組【正確答案】：ACD68.每日營業(yè)前廳堂服務(wù)經(jīng)理應(yīng)對（）及其相關(guān)設(shè)備進行檢查。A、網(wǎng)點智能交互平臺B、網(wǎng)點智能互動桌面C、廳堂移動服務(wù)助手終端D、自動發(fā)卡機【正確答案】：ABCD69.對于境內(nèi)機構(gòu)的資金項目外匯收入及其結(jié)匯所得人民幣資金的使用，以下說法正確的有？A、可用于自身經(jīng)營范圍內(nèi)的經(jīng)常項下支出B、法律法規(guī)允許的資本項下支出C、不得直接或間接用于企業(yè)經(jīng)營范圍之外或國家法律禁止的支出D、用于證券投資或除銀行保本型產(chǎn)品之外的其他投資理財E、不得用于向非關(guān)聯(lián)企業(yè)發(fā)放貸款，經(jīng)營范圍明確許可的情形除外F、不得用于建設(shè)、購買非自用房地產(chǎn)（房地產(chǎn)企業(yè)除外）【正確答案】：ABCEF70.關(guān)于預(yù)留印鑒卡片上的要素信息，以下哪些是屬于本行員工填寫的內(nèi)容（）。A、賬戶名稱B、賬號C、客戶編號D、聯(lián)系人及通訊地址E、啟用日期F、開戶行【正確答案】：BCEF71.人行人民幣存款準(zhǔn)備金賬戶資金由（）組成。A、法定存款準(zhǔn)備金B(yǎng)、圈存資金C、備付金D、外幣存款準(zhǔn)備金【正確答案】：ABC72.各分支機構(gòu)營業(yè)部在支付清算平臺的職責(zé)包括：（）。A、負(fù)責(zé)與支付清算平臺相關(guān)的電子渠道端功能對客宣導(dǎo)B、對中心端清分的報文、任務(wù)及時予以處理答復(fù)C、本行規(guī)章制度規(guī)定的其他工作職責(zé)D、負(fù)責(zé)本機構(gòu)支付清算類報表編制【正確答案】：BC73.中國人民銀行及其分支機構(gòu)工作人員有下列哪些行為，但尚未構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，依法給予行政處分。A、無故拒絕受理收繳單位、被收繳人或者中國人民銀行及其分支機構(gòu)授權(quán)的鑒定機構(gòu)提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請的B、未按（中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定給管理辦法》規(guī)定鑒定假幣的C、不當(dāng)保管、截留或者私自處理假幣的D、使已收繳、沒收的假幣重新流入市場的【正確答案】：ABCD74.人民幣單位銀行結(jié)算賬戶維護是指銀行賬戶信息維護修改，包含（）。A、協(xié)議存款信息維護B、協(xié)定存款信息維護C、基本戶PBOC維護核準(zhǔn)日維護D、印密標(biāo)志信息維護【正確答案】：BCD75.個人自助質(zhì)押消費貸款業(yè)務(wù)借款人須同時具備以下條件()。A、申請貸款時年齡在18-60（含）周歲之間，具有完全民事行為能力，且為中華人民共和國公民，但不含港澳臺地區(qū)居民。B、在本行開立個人I類結(jié)算賬戶，且賬戶狀態(tài)為正常。C、近24個月最大逾期期數(shù)未超過1期，累計逾期不超過6期，且申請貸款時無尚未結(jié)清的逾期，近五年無不良授信，當(dāng)前未結(jié)清對外擔(dān)保貸款分類不得為次級、可疑或損失。D、非本行黑名單人員，無司法糾紛，且通過反欺詐校驗。E、在本行的洗錢風(fēng)險等級分類結(jié)果不得為中、高或最高級別。F、申請貸款時借款人在本行不得存在非電子渠道發(fā)放且支付方式為自主的未結(jié)清貸款?！菊_答案】：ABCDEF76.以下哪些業(yè)務(wù)可以辦理對公通兌業(yè)務(wù)？A、轉(zhuǎn)賬、匯款業(yè)務(wù)B、跨境匯入、匯出交易C、符合本行現(xiàn)金管理規(guī)定的人民幣現(xiàn)金取款D、委托收款業(yè)務(wù)【正確答案】：AC77.客戶可通過（）渠道認(rèn)購我行大額存單。A、柜面B、網(wǎng)銀C、手機銀行D、電話銀行【正確答案】：ABC78.外商投資企業(yè)向本行申請以支付結(jié)匯制辦理資本金結(jié)匯，應(yīng)當(dāng)提交以下材料：A、企業(yè)資本金結(jié)匯申請書及加蓋預(yù)留印鑒的支付憑證B、外匯業(yè)務(wù)登記憑證C、資本金結(jié)匯所得人民幣資金的支付命令函D、資本金結(jié)匯后的人民幣資金用途證明文件E、前一筆資本金結(jié)匯所得人民幣資金按照支付命令函對外支付的相關(guān)憑證及其使用情況明細清單和發(fā)票等有關(guān)憑證的復(fù)印件及原件。F、稅務(wù)部門網(wǎng)絡(luò)發(fā)票真?zhèn)尾樵兘Y(jié)果打印件，對無法核驗的，企業(yè)應(yīng)提供稅務(wù)機關(guān)出具的發(fā)票真?zhèn)舞b別材料。G、加蓋單位公章或財務(wù)章的企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本(或副本)的復(fù)印件及原件（原件查驗后退回企業(yè)）?！菊_答案】：ABCDEFG79.實行政府指導(dǎo)價、政府定價的收費項目，各分支機構(gòu)以下哪些行為屬于違規(guī)收費？A、對明令取消的收費項目不再繼續(xù)收費B、提前或者推遲執(zhí)行政府指導(dǎo)價、政府定價C、超出政府指導(dǎo)價浮動幅度D、擅自制定屬于政府指導(dǎo)價、政府定價范圍內(nèi)的收費項目或者標(biāo)準(zhǔn)E、高于或者低于政府定價的【正確答案】：BCDE80.本行至少需要（）等二種方式對同業(yè)銀行進行真實性意愿核實。A、通過大額系統(tǒng)向同業(yè)銀行一級法人銀行機械能核實B、電話核實C、由開戶行到同業(yè)銀行上門核實【正確答案】：AC81.經(jīng)認(rèn)證有下列情形之一的，本行作為購買方所取得的專用發(fā)票不得作為增值稅進項稅額的抵扣憑證，本行可要求銷售方重新開具專用發(fā)票。A、無法認(rèn)證B、納稅人識別號認(rèn)證不符C、專用發(fā)票代碼、號碼認(rèn)證不符D、重復(fù)認(rèn)證【正確答案】：ABC82.已故存款人的配偶、子女、父母辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向存款所在銀行業(yè)金融機構(gòu)提交哪些材料？A、死亡證明等能夠證明已故存款人死亡事實的材料B、居民戶口簿、結(jié)婚證、出生證明等能夠證明親屬關(guān)系的材料C、提取申請人的有效身份證件D、已故存款人親筆簽名的承諾書E、提取申請人親筆簽名的承諾書【正確答案】：ABCE83.待核查賬戶支出范圍包括（）A、結(jié)匯B、劃入企業(yè)經(jīng)常項目外匯賬戶C、經(jīng)外匯局登記的其他外匯支出D、售匯【正確答案】：ABC84.涉外收入不包括以下（）類型的收款。A、居民付款人從其境內(nèi)銀行賬戶向居民收款人境內(nèi)銀行賬戶付款時，由于匯路原因?qū)е戮用袷湛钊司硟?nèi)銀行賬戶從境外收到的款項；B、中國境內(nèi)銀行自身（銀行由于非貨幣黃金出口而從境外收到的款項應(yīng)納入到涉外收入數(shù)據(jù)接口范圍）以及境內(nèi)銀行之間發(fā)生的跨境收入；C、將外幣現(xiàn)鈔存入外匯賬戶?！菊_答案】：ABC85.機構(gòu)營業(yè)部除按人民銀行相關(guān)規(guī)定及時、準(zhǔn)確、完整地向人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報送有關(guān)（）（）及（），還應(yīng)按照當(dāng)?shù)厝嗣胥y行副省級城市中心支行以上分支機構(gòu)要求辦理備案。A、賬戶信息B、業(yè)務(wù)信息C、操作員信息D、跨境收付信息【正確答案】：ABD86.現(xiàn)金出納人員的反假貨幣業(yè)務(wù)知識水平需滿足（）。A、熟悉反假貨幣相關(guān)各項法律法規(guī)，以及人民銀行貨幣鑒別和假幣收繳管理制度等制度規(guī)范的內(nèi)容要求B、全面掌握流通中人民幣及外幣的樣式、防偽特征與偽造特點，以及普通紀(jì)念幣（鈔）的防偽特征（以近3年為主），滿足日常反假貨幣工作需要。C、全面掌握流通中人民幣及外幣的樣式、防偽特征與偽造特點，以及普通紀(jì)念幣（鈔）的防偽特征（以近5年為主），滿足日常反假貨幣工作需要。D、熟悉人民幣冠字號碼查詢流程，以及涉假貨幣糾紛處置程序【正確答案】：ABD87.移動終端影像采集應(yīng)包括（）。A、客戶身份證正面B、客戶身份輔佐證明材料（或有）C、客戶經(jīng)理與客戶合照D、客戶身份證反面【正確答案】：ABCD88.分行后督人員通過移動業(yè)務(wù)管理平臺或數(shù)據(jù)調(diào)閱抽取前一日的業(yè)務(wù)匯總信息（包括服務(wù)地點、現(xiàn)金、重空調(diào)撥憑證、業(yè)務(wù)影像等）及視頻監(jiān)控，檢查以下幾個方面。A、關(guān)注服務(wù)地點是否存在超出營業(yè)機構(gòu)所在地范圍的情況，對超區(qū)域服務(wù)是否有征得當(dāng)?shù)乇O(jiān)管同意。B、柜面類客服經(jīng)理當(dāng)日外出辦業(yè)務(wù)前，是否將本已在機構(gòu)的結(jié)清，核點名下現(xiàn)金、重要空白憑證無誤并辦妥交接手續(xù)。C、結(jié)合證件檢查客戶是否為年滿18周歲的中國公民本人且不存在代理行為D、通過調(diào)取移動業(yè)務(wù)管理平臺影像檢查，各類業(yè)務(wù)的身份識別、影像采集是否符合制度中的各項要求，包括客戶身份證正反面、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果輔助身份證明材料（或有）、客戶電子簽名客服經(jīng)理與客戶手持證件及重空合照等?！菊_答案】：ABCD89.賬戶管理系統(tǒng)發(fā)生Ⅱ類事件，各分支機構(gòu)營業(yè)部按規(guī)定為企業(yè)開立基本存款賬戶后，通過系統(tǒng)（）操作員在賬戶管理系統(tǒng)錄入企業(yè)基本存款賬戶信息，報送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)。A、一級B、二級C、三級D、四級【正確答案】：AB90.下列屬于人民幣結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)突發(fā)事件處置原則的有（）。A、業(yè)務(wù)連續(xù)性原則B、數(shù)據(jù)完整性原則C、效率性原則D、可操作性原則【正確答案】：ABCD91.各分支行營業(yè)部在受理（）對于商業(yè)匯票保證金賬戶的凍結(jié)指令時，應(yīng)根據(jù)相關(guān)法規(guī)予以回絕。A、法院B、銀保監(jiān)會C、檢察院D、公安機關(guān)E、國家安全機關(guān)【正確答案】：BCDE92.本行會計事后監(jiān)督實行（）相結(jié)合的機制。A、全面監(jiān)督B、重點監(jiān)督C、抽樣監(jiān)督D、現(xiàn)場監(jiān)督【正確答案】：ABC93.若出現(xiàn)重要空白憑證丟失的情況，機構(gòu)營業(yè)部應(yīng)及時組織查找重要空白憑證，確認(rèn)無法找回的，由廳堂服務(wù)經(jīng)理當(dāng)日提出書面報告，列明（），經(jīng)所在機構(gòu)營業(yè)部及分行會計結(jié)算部主管簽注意見后，保機構(gòu)分管行領(lǐng)導(dǎo)。A、憑證名稱B、起訖憑證編號C、丟失原因D、丟失數(shù)量【正確答案】：ABCD94.異常大額現(xiàn)金是指在本行營業(yè)柜臺、自助設(shè)備發(fā)生的下列現(xiàn)金支取活動：A、個人或單位提取的大額現(xiàn)金明顯超過其實際需求B、個人或單位提取的大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化C、個人或單位連續(xù)三個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化D、個人或單位提取的大額現(xiàn)金的用途發(fā)生變化E、其他異常大額支取情況（如突發(fā)性的集中提現(xiàn)等）【正確答案】：ABCE95.在資金監(jiān)管業(yè)務(wù)中，由資金提供方和資金接收方自行審查交易的（）。A、準(zhǔn)確性B、真實性C、合法性D、完整性【正確答案】：BCD96.國行e企盈業(yè)務(wù)的非金融增值服務(wù)內(nèi)容包括（）。A、賬戶管理服務(wù)B、財務(wù)管理服務(wù)C、行政管理服務(wù)D、人力資源服務(wù)【正確答案】：BCD97.外匯賬戶信息報送類型包括（）。A、每日收入合計B、每日支出合計C、賬戶開戶D、賬戶銷戶E、每日余額【正確答案】：ABCDE98.本行應(yīng)及時啟動國別風(fēng)險三級紅色危急警報的有（）：。A、橙色警報升級，國別風(fēng)險事件可能擴散B、全球性危機爆發(fā)，導(dǎo)致本行國別風(fēng)險敞口資產(chǎn)安全受到嚴(yán)重威脅。C、其他同等程度可能影響本行國別風(fēng)險敞口資產(chǎn)安全的情況。D、本行國別風(fēng)險準(zhǔn)備金可能增加【正確答案】：BC99.辦理以下哪些業(yè)務(wù)，需要先查詢是否屬于關(guān)注名單客戶？A、個人結(jié)匯業(yè)務(wù)B、個人購匯業(yè)務(wù)C、個人外匯劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)D、個人外幣現(xiàn)鈔存取業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD100.本行企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)業(yè)務(wù)有關(guān)總行會計結(jié)算部主要職責(zé)包括（）。A、監(jiān)督與指導(dǎo)本行企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查業(yè)務(wù)的開展，加強對落實企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制B、負(fù)責(zé)企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的制度制定修訂、需求分析、功能優(yōu)化及變更C、負(fù)責(zé)審批分行（管轄行）用戶部門提交的角色或?qū)?yīng)權(quán)限的申請D、本行規(guī)章制度規(guī)定的其他工作職責(zé)【正確答案】：ABCD1.客戶委托本行監(jiān)管的資金在監(jiān)管期間不得用于資金監(jiān)管協(xié)議規(guī)定以外的其他支付及擔(dān)保業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A2.對于因業(yè)務(wù)需要創(chuàng)建客戶編號的一次性交易客戶可采取簡化的盡職調(diào)查措施，由業(yè)務(wù)辦理柜員提交《廈門國際銀行客戶洗錢風(fēng)險等級人工評定調(diào)查表》。A、正確B、錯誤【正確答案】：A3.經(jīng)辦人員辦理20萬元（含）或外幣等值1萬美元（含）以上的現(xiàn)金支付時，應(yīng)由總行中心端復(fù)核以上的人員對金額進行確認(rèn)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A4.香港及澳門注冊公司的資料真實性求證方式一樣。A、正確B、錯誤【正確答案】：A5.根據(jù)相關(guān)規(guī)定，銀保監(jiān)會、檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)無權(quán)凍結(jié)商業(yè)匯票保證金。A、正確B、錯誤【正確答案】：A6.2019年版第五套人民幣5角硬幣直徑與1999年版一致，均為19毫米。A、正確B、錯誤【正確答案】：B7.單位客戶經(jīng)常項目外匯賬戶的收入范圍為經(jīng)常項目外匯收入，支出范圍為經(jīng)常項目外匯支出及經(jīng)外匯局核準(zhǔn)的資本項目外匯支出。A、正確B、錯誤【正確答案】：A8.在跨境融資風(fēng)險加權(quán)余額調(diào)整到上限內(nèi)之前，不得辦理包括跨境融資展期在內(nèi)的新的跨境融資業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A9.鑒定單位有償提供鑒定服務(wù)，鑒定費用由申請人負(fù)責(zé)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B10.境內(nèi)居民個人通過境內(nèi)銀行與境內(nèi)非居民個人之間發(fā)生的人民幣收付款暫不申報。A、正確B、錯誤【正確答案】：A11.假幣是指不由國家（地區(qū)）貨幣當(dāng)局發(fā)行，仿照貨幣外觀或者理化特征，足以使公眾誤辨并可能行使貨幣職能的媒介。A、正確B、錯誤【正確答案】：A12.在辦理買斷式票據(jù)轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)業(yè)務(wù)時，本行交易對手需在本行有足夠的交易對手交割額度、轉(zhuǎn)入票據(jù)的承兌行需在本行有足夠的買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)額度。A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.按照本行遠期結(jié)售匯操作規(guī)程相關(guān)規(guī)定，展期平倉匯率與原交易遠期匯率之差如形成了匯價損失，損失由客戶承擔(dān)，本行需待客戶補足損失后，方可受理客戶展期申請。A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.移動終端平臺僅能受理卡開戶，不能受理卡激活。A、正確B、錯誤【正確答案】：B15.國際結(jié)算業(yè)務(wù)按照國際慣例進行國際結(jié)算項下單證審核及貿(mào)易融資收付款等業(yè)務(wù)辦理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A16.各重要空白憑證使用部門相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)辦必須在每天日終清點重要空白憑證實物，確保賬實相符，日終應(yīng)換人復(fù)點無誤后及時入庫保管。A、正確B、錯誤【正確答案】：B17.對于前一對賬周期未能實現(xiàn)有效對賬的賬戶，在下一個對賬周期必須實現(xiàn)有效對賬，即保證對公賬戶每半年至少有效對賬一次。A、正確B、錯誤【正確答案】：A18.本行分支機構(gòu)在同業(yè)銀行開立人民幣同業(yè)銀行結(jié)算賬戶應(yīng)當(dāng)逐戶獲得總行的內(nèi)部書面授權(quán)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A19.協(xié)助扣劃客戶存款時，營業(yè)機構(gòu)應(yīng)將扣劃的存款直接劃入有權(quán)機關(guān)指定的賬戶。有權(quán)機關(guān)要求提取現(xiàn)金的，營業(yè)機構(gòu)應(yīng)予以協(xié)助。A、正確B、錯誤【正確答案】：B20.銀行受理的憑證，中文大寫應(yīng)用規(guī)范的正楷填寫，但繁體字不得受理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B21.在創(chuàng)建客戶信息或在受理客戶其他交易業(yè)務(wù)時，若系統(tǒng)提示客戶的名單檢查結(jié)果為“部分匹配”，業(yè)務(wù)處理人員可直接繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B22.根據(jù)《國際收支統(tǒng)計申報辦法》，機構(gòu)居民身份認(rèn)定的主要依據(jù)是在中國境內(nèi)依法成立；個人居民身份認(rèn)定的主要依據(jù)是在中國境內(nèi)居住一年以上（含一年），實踐中按照永久居留證、身份證、護照等有效證件來認(rèn)定。A、正確B、錯誤【正確答案】：A23.同一個人客戶的外匯儲蓄賬戶資金可向外匯結(jié)算賬戶劃轉(zhuǎn)，劃轉(zhuǎn)后可以對外支付、提取現(xiàn)鈔、結(jié)匯。A、正確B、錯誤【正確答案】：B24.本行可支持一、二類賬戶注冊手機號支付。A、正確B、錯誤【正確答案】：B25.機構(gòu)營業(yè)部經(jīng)辦人員通過綜合柜面系統(tǒng)掃描開戶資料，選擇“對公活期存款開戶”菜單—子菜單“開立境內(nèi)人民幣活期賬戶”，發(fā)送流程至總行運營管理部。A、正確B、錯誤【正確答案】：A26.對于產(chǎn)品條件為客戶有權(quán)提前支取且可以部分提前支取的結(jié)構(gòu)性存款，可以全額提前支取，也可以部分提前支取。A、正確B、錯誤【正確答案】：A27.銀行匯票的實際結(jié)算金額可以劃線更改，并加蓋客戶的印鑒。A、正確B、錯誤【正確答案】：B28.我行二手房資金托管賬戶賬戶名稱體現(xiàn)為“廈門國際銀行股份有限公司“A、正確B、錯誤【正確答案】：B29.公司客戶可通過柜面渠道或本行電子渠道提前支取在我行購買的結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品。A、正確B、錯誤【正確答案】：B30.對于單筆人民幣5萬元或外幣等值5000美元以上的跨境匯出匯款，本行還應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的有效身份證件或其他身份證明文件的號碼，并通過核對或查看已留存的客戶有效身份證件、其他身份證明文件等措施核實匯款人信息、確保信息的準(zhǔn)確性。A、正確B、錯誤【正確答案】：B31.核心及配套系統(tǒng)的業(yè)務(wù)參數(shù)管理與配置包括對核心及配套系統(tǒng)中業(yè)務(wù)參數(shù)的新增、修改、刪除的處理，但不包括核心及配套系統(tǒng)用戶管理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A32.會計工作崗位中出納人員不得兼任后督檢查、會計檔案保管和收入、費用、債權(quán)債務(wù)賬目的登記工作。A、正確B、錯誤【正確答案】：A33.買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是指票據(jù)轉(zhuǎn)出方將票據(jù)權(quán)利背書轉(zhuǎn)讓給轉(zhuǎn)入方，約定日后贖回，票據(jù)到期后由轉(zhuǎn)入方直接向票據(jù)承兌人收款的業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B34.雙邊貸款外債登記數(shù)據(jù)報送的責(zé)任部門為各分行風(fēng)險管理部。A、正確B、錯誤【正確答案】：B35.NRA賬戶的預(yù)留印鑒中個人簽章可以使用紅色方形私章。A、正確B、錯誤【正確答案】：A36.大堂經(jīng)理是指負(fù)責(zé)營業(yè)廳服務(wù)環(huán)境維護、現(xiàn)場客戶分流引導(dǎo)，提供營業(yè)廳現(xiàn)場客戶咨詢服務(wù)，并適時進行廳堂營銷與業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)介的客戶服務(wù)人員A、正確B、錯誤【正確答案】：A37.拆放同業(yè)的對象僅限于獲得本行授信額度的同業(yè)及總行或附屬公司。A、正確B、錯誤【正確答案】：A38.對于月份為3、6、9、12月份的增值稅進項稅票的認(rèn)證，要求在當(dāng)月25日前完成認(rèn)證。對于認(rèn)證月份為1、4、7、10月份的增值稅進項稅票的認(rèn)證，要求在完成當(dāng)月的抄報稅之后方可進行。A、正確B、錯誤【正確答案】：A39.預(yù)留印鑒卡的管理原則上應(yīng)根據(jù)印鑒卡編號大小順序排列保管，也可根據(jù)實際工作需要按客戶編號、賬號及幣種排列管理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A40.開立外債專戶時，營業(yè)部應(yīng)根據(jù)境內(nèi)機構(gòu)外債簽約情況表，進入進入ASONE查詢外債控制信息。A、正確B、錯誤【正確答案】：A41.重大突發(fā)事件包括嚴(yán)重影響金融秩序和社會穩(wěn)定事件、嚴(yán)重影響正常經(jīng)營和提供正常金融服務(wù)事件、嚴(yán)重?fù)p害本行和客戶利益事件等。A、正確B、錯誤【正確答案】：A42.第三方平臺直銷大額存單業(yè)務(wù)，是指本行與第三方平臺進行系統(tǒng)對接，本行通過該對接系統(tǒng)在第三方平臺上銷售本行通過電子銀行方式發(fā)行的大額存單的業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A43.管理層承擔(dān)本行流動性風(fēng)險管理的最終責(zé)任。A、正確B、錯誤【正確答案】：B44.本行出納管理辦法所稱假幣是指由國家（地區(qū)）貨幣當(dāng)局發(fā)行，仿造貨幣外觀或理化特性，足以使公眾誤辯并可能行使貨幣職能的媒介。A、正確B、錯誤【正確答案】：B45.關(guān)注名單客戶在本行營業(yè)網(wǎng)點柜臺辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)時，無論金額大小及是否在結(jié)售匯年度總額內(nèi)，經(jīng)辦柜員需視同超過年度總額的結(jié)售匯要求審核客戶的相關(guān)證明材料。A、正確B、錯誤【正確答案】：A46.久懸戶從轉(zhuǎn)入之日起賬戶余額不再計息。A、正確B、錯誤【正確答案】：A47.對于注冊地和經(jīng)營地均在異地的企業(yè)經(jīng)審批可采用遠程視頻見證。A、正確B、錯誤【正確答案】：B48.我行不受理境外個人的二手房資金監(jiān)管業(yè)務(wù)A、正確B、錯誤【正確答案】：B49.根據(jù)《廈門國際銀行股份有限公司境內(nèi)機構(gòu)服務(wù)價格管理辦法補充規(guī)定》的規(guī)定，罰金不包括違約金。A、正確B、錯誤【正確答案】：B50.具有貨物貿(mào)易出口背景的境內(nèi)外匯貸款業(yè)務(wù)，可辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A51.違反客戶身份識別有關(guān)規(guī)定致使洗錢后果發(fā)生的，銀行可被處以50萬元以上500萬元以下的罰款，直接責(zé)任人員可最高被處罰50萬元。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A52.開票額度、限額項下開票涉及開票手續(xù)費優(yōu)惠的，分行風(fēng)險管理部需審核已開票金額及已減免金額未超過審批表中審批金額方可進行操作。A、正確B、錯誤【正確答案】：A53.簽約外幣存立升的賬戶應(yīng)為在本行開立的外幣活期結(jié)算賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A54.客戶行權(quán)應(yīng)以約定的執(zhí)行匯率對期權(quán)合約本金交割,可選擇全額交割或差額交割。A、正確B、錯誤【正確答案】：A55.本行根據(jù)中國人民銀行操作臨時凍結(jié)后，必須接到中國人民銀行書面解除臨時凍結(jié)通知后方可解除凍結(jié)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B56.對于無法提供回單原件的，可疑要求客戶提供回單復(fù)印件（需加蓋公章）替代。A、正確B、錯誤【正確答案】：A57.為擴大銀行業(yè)務(wù)，各銀行可以通過向基層行分配開戶任務(wù)或采取開戶數(shù)量考核激勵等手段，直接或間接引導(dǎo)多開戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：B58.回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的贖回到期日必須早于票據(jù)到期日，且應(yīng)避開節(jié)假日。A、正確B、錯誤【正確答案】：A59.本行根據(jù)不同的交易渠道、認(rèn)證方式，設(shè)定個人電子銀行業(yè)務(wù)的交易限額。A、正確B、錯誤【正確答案】：A60.結(jié)