反洗錢試題及答案(2012銀行從業(yè)人員必看)

反洗錢法及金融機(jī)構(gòu)反洗錢一個規(guī)定兩個辦法題目一、單選題：1、《反洗錢法》的立法宗旨是（C）：A.打擊黑社會組織犯罪B.遏制貪污腐敗現(xiàn)象C.預(yù)防洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪D.打擊非法金融活動2、《反洗錢法》于2006年10月31日經(jīng)全國人大委員會審議通過，并將于（C）起正式施行。A.2006年10月31日B.2006年11月1日C.2007年1月1日D.2007年3月1日3、《反洗錢法》所指的反洗錢是指（A）：A.采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為B.采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為C.為打擊非法金融活動采取的措施D.為打擊黑社會組織犯罪所采取的措施4、《反洗錢法》規(guī)定應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，履行建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度等反洗錢義務(wù)的主體包括（D）：A.個體工商戶B.商貿(mào)流通企業(yè)C.生產(chǎn)制造企業(yè)D.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)5、《反洗錢法》規(guī)定的國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（A）A.中國人民銀行B.公安部C.財(cái)政部D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會6、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于（B）。A.金融市場管理B.反洗錢行政調(diào)查C.征信管理D.公眾查詢7、司法機(jī)關(guān)依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于（C）A.民事訴訟B.治安管理C.反洗錢刑事訴訟。D.各類刑事訴訟8、《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（A），受法律保護(hù)。A.大額交易和可疑交易報(bào)告B.現(xiàn)金交易報(bào)告C.財(cái)務(wù)報(bào)表D.業(yè)務(wù)報(bào)告9、《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（D）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。A.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.財(cái)政部門C.檢察機(jī)關(guān)D.中國人民銀行及公安機(jī)關(guān)10、《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)由（A）負(fù)責(zé)。A.中國人民銀行B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C.公安部D.財(cái)政部11、《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢監(jiān)督、檢查職責(zé)由（A）負(fù)責(zé)。A.中國人民銀行B.公安部C.財(cái)政部D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會12、《反洗錢法》規(guī)定，由（A）設(shè)立反洗錢信息中心，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析，并按照規(guī)定報(bào)告分析結(jié)果。A.中國人民銀行B.公安部C.財(cái)政部D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會13、《反洗錢法》規(guī)定，中國人民銀行為履行（D）職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。A.反洗錢行政管理B.金融市場管理C.征信管理D.反洗錢資金監(jiān)測15、《反洗錢法》規(guī)定，海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的（B）超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時向中國人民銀行通報(bào)。A.貴金屬B.現(xiàn)金、無記名有價(jià)證券C.高檔消費(fèi)品D.有價(jià)證券16、中國人民銀行和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向（A）報(bào)告。A.偵查機(jī)關(guān)B.當(dāng)?shù)卣瓹.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.財(cái)政部門17、《反洗錢法》規(guī)定，國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)（D）的方案；對于不符合《反洗錢法》規(guī)定的設(shè)立申請，不予批準(zhǔn)。A.現(xiàn)金管理制度B.安全保衛(wèi)設(shè)施C.業(yè)務(wù)管理制度D.反洗錢內(nèi)部控制制度18、《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的（A）應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。A.負(fù)責(zé)人B.工作人員C.股東D.董事會19、《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（D）負(fù)責(zé)反洗錢工作。A.法律合規(guī)部門B.保衛(wèi)部門C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門D.反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)20、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行（C）。A.向有關(guān)部門核實(shí)B.查看C.核對并登記D.詢問21、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時對（C）的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。A.代理人B.被代理人C.代理人和被代理人二、多項(xiàng)選擇1、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責(zé)：（）A．接收并分析大額交易和可疑交易報(bào)告；B．建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息；C．按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果；D．要求金融機(jī)構(gòu)及時補(bǔ)正大額交易和可疑交易報(bào)告；E．經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料；2、中國反洗錢監(jiān)測分析中心及其工作人員應(yīng)當(dāng)對依法履行反洗錢職責(zé)獲得的（）信息予以保密。A.交易記錄B.客戶身份資料C.大額交易D.可疑交易3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告下列大額交易：單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的（）、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。A.現(xiàn)金繳存B.現(xiàn)金支取C.現(xiàn)金結(jié)售匯D.現(xiàn)鈔兌換4、（）調(diào)查可疑交易活動，可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說明情況。A.中國人民銀行B.中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)C.中國人民銀行市一級分支機(jī)構(gòu)D.中國人民銀行縣一級分支機(jī)構(gòu)5、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：（）A．違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施的；B．泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的；C．違反規(guī)定對有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的；D．其他不依法履行職責(zé)的行為。6、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時，可以向（）等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。A.檢察院B.公安C.法院D.工商行政管理7、（）在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B.中國證券監(jiān)督管理委員會C.中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會D.信托投資公司8、《反洗錢法》所稱金融機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、（）、保險(xiǎn)公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。A.郵政儲匯機(jī)構(gòu)B.信托投資公司C.證券公司D.期貨經(jīng)紀(jì)公司9、對符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告：（）A．自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。B．交易一方為各級黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)，但不含其下屬的各類企事業(yè)單位。C．金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易。D．金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易。E．金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。10、金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立（）且情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款。A.匿名賬戶B.實(shí)名賬戶C.儲蓄賬戶D.假名賬戶11、關(guān)于反洗錢調(diào)查，請選擇說法正確的選項(xiàng)（）？A：調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員必須為三人以上；B：經(jīng)中國人民銀行或省級派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，調(diào)查中可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；C：金融機(jī)構(gòu)在任何情況下都有權(quán)拒絕提供相關(guān)情況；D：經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。12、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取（）措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查：A:進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查；B:詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明；C:查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，不能對文件資料予以封存；D:檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。13、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告下列大額交易：單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的（）、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。A.現(xiàn)金繳存B.現(xiàn)金支取C.現(xiàn)金結(jié)售匯D.現(xiàn)鈔兌換14、下列那些機(jī)構(gòu)具有反洗錢義務(wù)?()A：政策性銀行；B：期貨經(jīng)紀(jì)公司；C：信托投資公司；D：租賃公司。15、中國人民銀行依法履行哪些反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)：A制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章B監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況C在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動D向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢犯罪的交易活動（）16、中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)調(diào)查什么交易活動，可以詢問誰，要求其說明情況。

A、金融機(jī)構(gòu)的工作人員

B、企業(yè)工作人員C、可疑D、大額17、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的多少個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，及時以什么方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。（）A：10；B：5；C：電子方式；D：文件方式。18、在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立并執(zhí)行下列哪些制度履行反洗錢義務(wù)。A：客戶身份識別制度；B：客戶身份資料保存制度；C：客戶交易記錄保存制度；D：大額交易和可疑交易報(bào)告制度。19、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（

）

A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員

B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵

C:向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索

D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)20、在柜臺發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動屬于異常大額現(xiàn)金（

）

A:開戶單位一日兩次申請支取大額現(xiàn)金

B:開戶單位提取大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化

C:開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化

D:開戶單位一日內(nèi)申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票

21、不屬于中國人民銀行依法履行的職責(zé)。（）

A、負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測

B、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。

C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動D、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。22、下列說法錯誤的是？（）A：金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立、單設(shè)，不得由其內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任；B：任何單位和個人都可以檢舉、揭發(fā)違反外匯管理的行為和活動；C：金融機(jī)構(gòu)可疑支付交易信息屬于商業(yè)秘密，不得向任何單位或個人泄露；D：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告可疑大額交易。23、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（

）

A、賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；

B、賬戶資料，自銷戶之日起至少10年；

C、交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；

D、交易記錄，自交易記賬之日起至少10年。

24、金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立哪些賬戶？（

）

A、實(shí)名賬戶；B、匿名賬戶；

C、真名賬戶；D、假名賬戶。

25、下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些？（

）

A、居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元；

B、居民李四當(dāng)日在國家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊；

C、居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元；

D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提??；

E、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資。

26、金融機(jī)構(gòu)對下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時以紙質(zhì)文件上報(bào)并附相關(guān)附件。（

）

A、甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元；

B、張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬元；

C、李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元；

D、美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元；

E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元。

27、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（

）。

A、了解客戶義務(wù)；B、大額交易報(bào)告義務(wù)；C、可疑交易報(bào)告義務(wù)；D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)；E、保存記錄義務(wù)。28、在柜臺發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動屬于異常大額現(xiàn)金（）

A:開戶單位一日兩次申請支取大額現(xiàn)金

B:開戶單位提取大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化

C:開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化

D:開戶單位一日內(nèi)申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票29、代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示誰的身份證件，進(jìn)行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼？（

）

A、負(fù)責(zé)人；B、代理人；

C、被代理人；D、監(jiān)護(hù)人。

30、金融機(jī)構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（

）

A、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》；B、《境外外匯賬戶管理規(guī)定》；

C、《個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》；D、《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》。

31、按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易？（

）

A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；

C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。

32、下列外匯交易屬于大額外匯資金交易的有（

）。

A、當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值1萬美元以上；

B、當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值5千美元以上；

C、外匯非現(xiàn)金資金收付交易：個人當(dāng)天單筆或累計(jì)等值外匯10萬美元以上，企業(yè)當(dāng)天單筆或累計(jì)等值外匯50萬美元以上；

D、外匯非現(xiàn)金資金收付交易：個人當(dāng)天單筆或累計(jì)等值外匯5萬美元以上，企業(yè)當(dāng)天單筆或累計(jì)等值外匯20萬美元以上。

33、典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個階段通常指（

）。

A、開戶；B、放置；C、轉(zhuǎn)賬；

D、離析；E、歸并。

34、洗錢的過程具有以下哪些特征（

）

A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。

B:改變有關(guān)金錢的形式

C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡

D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。

35、開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)、注明"現(xiàn)金"字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實(shí)行登記備案制度？（

）

A、銀行本票；

B、支票；

C、銀行匯票；

D、信用證。

36、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則包括：（

）

A、合法審慎原則；B、保密原則；

C、封閉管理原則；D、公開、公平、公正原則；

E、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。

37、金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定應(yīng)核查的外匯現(xiàn)金交易有（

）。

A、外匯賬戶的支出金額與當(dāng)日或前一日的現(xiàn)金存款額基本吻合；

B、外匯賬戶的現(xiàn)金存款總是只收入不支出；

C、將多筆外匯或人民幣現(xiàn)金分別存入他人外幣儲蓄賬戶，同一賬戶所有人同時收取相應(yīng)數(shù)額的人民幣或外匯；

D、企業(yè)頻繁使用外匯現(xiàn)鈔兌換大量人民幣；

E、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)鈔購匯。

38、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（

）

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的；

B、未按規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；

C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記的；

D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的；

E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的；

F、未按照規(guī)定報(bào)告大額交易或者可疑交易的。

39、下列支付交易屬于大額支付交易的有（

）。

A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；

B、金額10萬元以上的單筆現(xiàn)金收付；

C、個人銀行結(jié)算賬戶之間及個人與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額10萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

D、個人銀行結(jié)算賬戶之間及個人與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

E、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付；40、下列大額交易如未發(fā)現(xiàn)交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)也必須報(bào)告的是(

)。

A、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換

B、金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易

C、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易

D、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

答案：1、ABCDE2、AB3、ABCD4、AB5、ABCD6、BD7、ABC8、ABCD9、ABCDE10、AD11、BD12、ABD13、ABCD14、ABC15、ABCD16、

AC17、BC18、ABCD19、ABCD20、BC21、

BD22、AC23、AC24、BD25、BDE26、ABE27、ABCDE28、BC29、BC30、AD

31、BC32、AC33、BDE34、

ABCD

35、AC36、ABE37、ACE38、ABCDEF

39、ADE40、C

D

三、問答題1、簡述反洗錢的定義是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。2、簡要敘述金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)有哪些?（一）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。（二）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識別制度。（三）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。（四）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。（五）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。3、請簡述《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中“短期”、“長期”、“大量”、“頻繁”的含義。“短期”系指10個工作日以內(nèi)，含10個工作日?！伴L期”系指1年以上?！按罅俊毕抵附灰捉痤~單筆或者累計(jì)低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的?！邦l繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上?！耙陨稀?，包括本數(shù)。4、請簡述金融機(jī)構(gòu)有哪些行為時，可由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（一）未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；（二）未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；（三）未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的。5、請簡述金融機(jī)構(gòu)有哪些行為時，可由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（一）未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；（二）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；（三）未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；（四）與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；（五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；（七）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。補(bǔ)充：金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。對有前兩款規(guī)定情形的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。

判斷題1、可疑交易活動需要調(diào)查核實(shí)的，中國人民銀行及各級派出機(jī)構(gòu)都可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。()2、對于錯誤的或要素不全的大額和可疑交易報(bào)告，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的3個工作日內(nèi)補(bǔ)正。()3、財(cái)險(xiǎn)和壽險(xiǎn)在經(jīng)營過程中均具有洗錢的風(fēng)險(xiǎn)，但財(cái)險(xiǎn)的洗錢成本較壽險(xiǎn)來說更高一些。()4、反洗錢調(diào)查中查閱和復(fù)制的相關(guān)資料是可以直接作為法庭證據(jù)。()5、客戶頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額屬可疑交易。()6、大額交易和可疑交易報(bào)告制度是反洗錢工作的核心內(nèi)容。()7、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門制定。()8、證券客戶開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶，應(yīng)作為大額交易進(jìn)行報(bào)告。()9、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一帳戶，應(yīng)該視是否達(dá)到大額交易的規(guī)定而定，是否應(yīng)作為大額交易報(bào)告。()10、提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符，不屬于可疑交易的范疇。()11、中國反洗錢監(jiān)測分析中心接收社會公眾的舉報(bào)。()12、金融機(jī)構(gòu)提交的大額和可疑交易報(bào)告，其內(nèi)容不涉及客戶的隱私和商業(yè)秘密。()13、在《反洗錢法》中，“反洗錢行政主管部門”不僅指中國人民銀行總行，還包括其分支機(jī)構(gòu)。()14、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換交易符合大額交易條件的，但未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。()15、客戶長期不進(jìn)行或者少量進(jìn)行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付可做為大額交易報(bào)告。()16、在反洗錢調(diào)查中被詢問人確認(rèn)筆錄無誤后，應(yīng)當(dāng)簽名或者蓋章；調(diào)查人員可以在筆錄上簽名或不簽名。()17、司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。()18、金融機(jī)構(gòu)千萬元以上的資金調(diào)撥屬于可疑交易。()19、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金，屬于可疑交易。()20、多個境內(nèi)居民接受一個離岸帳戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作，屬于可疑交易。()√：3、5、6、7、11、13、14、17、19、20。其余X《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》試題一、判斷題1、客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的銀行卡所發(fā)生的大額交易，由業(yè)務(wù)辦理行報(bào)告。（×）2、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；只有法律、行政法規(guī)有規(guī)定的才能向其他單位和個人提供（×）3、金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時，可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識別程序，不需承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。（×）4、金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。（√）5、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)可以先為客戶辦理業(yè)務(wù)。（×）6、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》自2007年7月1日起施行。(×)7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程。（√）8、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報(bào)告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個人提供。（√）9、交易同時符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)只需提交一項(xiàng)大額交易報(bào)告。（×）10、金融機(jī)構(gòu)委托第三方代為識別客戶身份的，因第三方原因未按要求履行客戶身份識別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。（√）二、單項(xiàng)選擇題1、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（B）個工作日內(nèi)補(bǔ)正。A、3B、5C、10D、152、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆（A）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，屬于大額交易。A、人民幣200萬元以上B、人民幣100萬元以上C、人民幣50萬元以上D、人民幣5萬元以上3、金融機(jī)構(gòu)在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣(A)元以上或者外幣等值()美元以上的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份。A、1萬；1000B、2萬；1000C、5萬；5000D、5000；5004、金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆（C）元以上或者外幣等值（）美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、1萬；1000B、2萬；1000C、5萬；1萬D、10萬；1萬5、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，首先應(yīng)進(jìn)行（A）A、客戶身份識別B、大額和可疑交易報(bào)告C、可疑交易的分析D、與司法機(jī)關(guān)全面合作6、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（C）萬元以上或者外幣等值（）萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，屬于大額交易。A、10，1B、20，5C、50，10D、100，157、交易一方為自然人，單筆等值（A）萬美元以上的跨境交易屬于大額交易。A、1B、2C、5D、108、如果一筆交易即符合大額報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)又符合可疑報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)該（C）A、僅報(bào)大額B、僅報(bào)可疑C、同時上報(bào)D、請示人行9、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱的“短期”概念是指（C）個營業(yè)日之內(nèi)。A、2B、5C、10D、1510、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（D）個工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A、3B、5C、7D、1011、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（B）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。A、3B、5C、7D、1012、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（D）的原則。A、認(rèn)識你的客戶B、熟悉你的客戶C、見過你的客戶D、了解你的客戶13、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存（A）年。A、5B、10C、15D、2014、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自（D）起施行。A、2006年11月6日B、2006年11月14日C、2007年1月1日D、2007年3月1日15、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》自（C）起施行。A、2007年6月1日B、2007年7月1日C、2007年8月1日D、2007年9月1日16、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱的“長期”概念是指（A）。A、1年以上B、2年以上C、3年以上D、5年以上17、對于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣（C）萬元以上或者外幣等值（C）美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，核對投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A、1，2000B、2，1000C、1，1000D、2，200018、對于單個被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣（D）萬元以上或者外幣等值（D）美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，核對投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A、1，2000B、2，1000C、1，1000D、2，200019、對于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣（）萬元以上或者外幣等值（）萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，核對投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A、20，1B、10，1C、10，2D、20，2三、多項(xiàng)選擇題1、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱的“頻繁”是指（A、C）A、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上B、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上C、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)3天以上D、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上2、根據(jù)規(guī)定，以下哪些屬于“如未發(fā)現(xiàn)交易可疑，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告”的大額交易（ABCD）A、個人和機(jī)構(gòu)定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個定期賬戶里B、個人和機(jī)構(gòu)的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個賬戶里的定期存款C、個人和機(jī)構(gòu)的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個賬戶里的活期存款D、客戶資金在個人實(shí)盤外匯買賣過程中的幣種轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括：（ABCD）A、記載客戶身份信息的記錄和資料B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿C、反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料D、反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件4、下列屬于可疑交易進(jìn)行報(bào)告的是（ABCDE）A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。B、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。C、自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。E、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。F、提前償還貸款。5、出現(xiàn)一下哪些情況時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識別客戶（ABCD）A、客戶要求變更姓名身份證件號碼的B、客戶交易出現(xiàn)異常的C、客戶姓名與司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查的犯罪嫌疑人的姓名相同的。D、對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的6、金融機(jī)構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件，可以采取以下措施，識別或者重新識別客戶身份。（ABCD）A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件B、回訪客戶C、實(shí)地查訪D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)7、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列哪些支付交易屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告的大額交易（ACD）A、法人、其他組織和個體工商戶（統(tǒng)稱單位）之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)B、人民幣10萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付C、個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易8、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（ABCD），妥善保存客戶身份資料和交易記錄。A、安全性原則B、準(zhǔn)確性原則C、完整性原則