反洗錢基礎(chǔ)知識之什么是洗錢

反洗錢基礎(chǔ)知識什么是洗錢？（一）錢真的可以洗么？早在金屬鑄幣年代，精明的商人用化學(xué)藥劑洗掉金屬鑄幣上的污漬，以便再次使用。這就是洗錢最初的含義，根本與犯罪無關(guān)。（二）洗錢跟洗衣店有什么關(guān)系？20世紀(jì)20年代美國芝加哥的犯罪集團(tuán)，想把進(jìn)行毒品、武器和酒類走私獲得的非法收入合法化，于是開設(shè)了洗衣店，把販賣毒品所得的收入作為洗衣店的收入，向稅務(wù)機(jī)關(guān)申報(bào)納稅。（三）“洗錢”的引申意義在關(guān)于20世紀(jì)70年代“水門事件”的出版物中，當(dāng)事人利用銀行轉(zhuǎn)賬的方式提供、轉(zhuǎn)移非法資金的行為被稱為“洗錢”，正式確立了這個詞的引申意義：指用于隱瞞、掩飾犯罪所得及其收益的行為或者活動。（四）洗錢大家怎么看？大到國際組織—聯(lián)合國、國際刑警組織，金融行動特別工作組（FATF），小到各國家地區(qū)，比如美國、中國、香港、臺灣都給“洗錢”下了定義，且不盡相同。（五）“聯(lián)合國”說：“明知財(cái)產(chǎn)是犯罪所得，為隱瞞或掩飾該財(cái)產(chǎn)的非法來源，或?yàn)榱藚f(xié)助犯罪分子逃避法律責(zé)任轉(zhuǎn)換或轉(zhuǎn)移該財(cái)產(chǎn)，隱瞞或掩飾非法財(cái)產(chǎn)的……”“FATF”說（國際反洗錢權(quán)威組織金融行動特別工作組的簡稱，其指定的反洗錢四十項(xiàng)建議和反恐融資九項(xiàng)特別建議（簡稱FATF40+9項(xiàng)建議），是世界上反洗錢和反恐融資的最權(quán)威文件）：“凡是隱匿或掩蓋犯罪所得的財(cái)務(wù)的性質(zhì)、來源、地點(diǎn)或流向，或協(xié)助任何與上述非法活動有關(guān)的人規(guī)避法律責(zé)任的，都是洗錢。”“國際刑警”說：“任何掩蓋或者偽裝非法獲得的資產(chǎn)的身份以便使其資產(chǎn)看起來來自合法渠道的行為，都是洗錢?！薄爸袊闭f：中國刑法及有關(guān)司法解釋對洗錢罪做出了明確規(guī)定，請看《中華人民共和國刑法》（以下簡稱《刑法》）第一百九十一條、第三百一十二條和第三百四十九條。（六）所以，概括說——洗錢通常是為了隱瞞或掩飾犯罪收益的真實(shí)來源和性質(zhì)，通過各種手段使其在形式上合法化的行為。這里是指通過“清洗”非法所得，使非法財(cái)產(chǎn)的擁有者能夠安然享受不法財(cái)物或利益。（七）“洗錢”抹不去的特征1.洗錢是在已經(jīng)實(shí)施犯罪行為并獲得贓款的前提下；2.洗錢者明知（或者知道）是犯罪所得贓款而清洗；3.轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換贓款的，可能是犯罪分子本人或者委托他人（單位）實(shí)施；2012年FATF《四十項(xiàng)建議》規(guī)定，將洗錢行為規(guī)定為犯罪。各國應(yīng)當(dāng)將洗錢罪適用于所有的嚴(yán)重犯罪，以包括最為廣泛的上游犯罪。為了從