結算條線知識學習及培訓練習試卷附答案（一）

第頁結算條線知識學習及培訓練習試卷附答案1.重點對賬客戶是指在本行開立的賬戶中任意一賬戶的當月借貸單邊累計發(fā)生額或賬戶月末余額在等值（）含以上的客戶A、人民幣50萬B、人民幣100萬C、人民幣200萬D、人民幣500萬【正確答案】：B2.各機構營業(yè)部受理無法通過綜合柜面系統(tǒng)打印的回單的，應予以手工制備，原則上應于受理客戶申請后的（）內完成回單補制。A、1個工作日B、2個工作日C、3個工作日D、5個工作日【正確答案】：A3.境外個人每日外幣匯款的額度為（）A、50000美元B、10000美元C、5000美元D、無限額【正確答案】：D4.（）負責后管系統(tǒng)網(wǎng)點智能服務相關角色的新增、維護及刪除？A、總行人力資源部B、總行零售金融部C、總行會計結算部D、總行運營管理部【正確答案】：D5.中國人民銀行設立（），負責接收從業(yè)機構大額交易和可疑交易報告。A、保險業(yè)監(jiān)督管理委員會B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、中國人民銀行D、證券業(yè)監(jiān)督管理委員會【正確答案】：B6.客戶在本行辦理現(xiàn)金取款業(yè)務后，若對取款現(xiàn)金真?zhèn)未嬖诋愖h，可自取款業(yè)務辦理之日起（），攜帶相關資料申請查詢。A、5個工作日B、10個工作日C、15個工作日D、20個工作日【正確答案】：D7.若委托貸款委托人未按期足額支付委托貸款手續(xù)費，每遲延支付一日應按應付未付金額的（）向本行支付違約金。A、萬分之五B、萬分之二C、萬分之一D、萬分之三【正確答案】：D8.2019年版第五套人民幣20元、10元紙幣，取消了全息磁性開窗安全線，調整左側膠印對印圖案，右側增加（）和豎號碼。A、裝飾紋樣B、光變鏤空開窗安全線C、光彩光變面額數(shù)字D、動感光變鏤空開窗安全線【正確答案】：B9.機構營業(yè)部負責解除非柜面交易管控的操作。各機構原則上自行內各渠道收到客戶申請之日起()個工作日內受理并反饋處理結果，避免因未及時處理引發(fā)客訴等情況。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：B10.支取金額不足最低支取金額的或不足約定金額的，支取的不足部分按照（）存款利率計息。A、靠檔B、活期C、約定D、定期【正確答案】：B11.客戶通過本行電子渠道申請并受理成功的個人存款證明，選擇在本行營業(yè)網(wǎng)點領取的，自申請之日起（）內未前來本行領取個人存款證明的，機構營業(yè)部需操作解除個人存款證明。A、1個工作日B、1日C、3個工作日D、3日【正確答案】：C12.客戶若對本行取款現(xiàn)金真?zhèn)未嬖诋愖h，可自取款業(yè)務辦理之日起（）個工作日內，持相關資料向業(yè)務辦理機構申請查詢。A、5B、10C、15D、20【正確答案】：B13.如需調整賬戶風險評級，發(fā)現(xiàn)客戶補充提交輔助材料、經營成都變更、補充完成身份驗證、出現(xiàn)其他需要補充說明的情況等調級因素之日起（）工作日內，完成風險等級調整和對應管控調整。A、3B、5C、7D、10【正確答案】：C14.以下屬于高頻交易的是（）。A、單筆1萬美元以內、接近1萬美元且收支頻率較高的業(yè)務B、單筆3萬美元以內、接近3萬美元且收支頻率較高的業(yè)務C、單筆5萬美元以內、接近5萬美元且收支頻率較高的業(yè)務D、單筆10萬美元以內、接近10萬美元且收支頻率較高的業(yè)務【正確答案】：C15.如涉及內外部可疑線索排查管控，柜面應選擇管控原因（），完成非柜面交易控制。A、其它B、身份證件無合理對應手機號C、賬戶使用情況異常D、手機號認證結果與預留信息不一致【正確答案】：C16.單位客戶在本行辦理代收業(yè)務應開立人民幣結算部賬，專門用于歸集本行代單位客戶收取的款項。如該客戶對應賬戶辦理銷戶，代收業(yè)務（）。A、繼續(xù)有效B、簽約到期后終止C、自動終止D、可變更為其他對應的結算賬戶【正確答案】：C17.不動戶轉為久懸戶的（），機構營業(yè)部應在電子印鑒系統(tǒng)中將賬戶標識為“久懸戶”，并通知分行會計結算部將該賬戶的預留印鑒卡從不動戶的預留印鑒卡專夾中抽出，注明轉久懸戶的日期后放入久懸戶的預留印鑒卡專夾保管。A、5個工作日內B、下一個工作日C、下一個自然日D、當天【正確答案】：D18.以下說法錯誤的是（）。A、遇到客戶到網(wǎng)點辦理存款開戶未帶本人身份證件時，柜面人員應講清辦理要求，請客戶帶身份證件辦理。B、客戶持非有效證件辦理業(yè)務時，柜面人員應耐心向客戶解釋，不可告知其有效證件的類型C、受理他人代辦業(yè)務，遇有缺少代辦人或委托人證件時，柜面人員應主動向代辦人講清業(yè)務管理規(guī)定，請他帶齊證件D、柜面人員向客戶詳細說明辦理業(yè)務所必需的證件、資料，避免客戶無謂往返?！菊_答案】：B19.下列說法錯誤的是（）A、個人與其直系親屬賬戶間的資金劃轉，憑雙方有效身份證件、直系親屬關系證明辦理B、個人外匯儲蓄賬戶結售匯按照年度總額管理C、同一個人客戶的外匯結算賬戶與外匯儲蓄賬戶間資金可以劃轉，外匯儲蓄賬戶向外匯結賬戶的劃款限于劃款當日的對外支付及結匯業(yè)務D、境內個人和境外個人賬戶間的資金劃轉按跨境交易進行管理【正確答案】：C20.協(xié)定存款業(yè)務的客戶資料保管期限為（）A、5年B、10年C、15年D、20年【正確答案】：C21.投資者贖回的資金將在本行系統(tǒng)成功受理贖回交易申請之日起（）個工作日內，由本行劃回其簽約資金賬戶中。A、2B、3C、5D、7【正確答案】：D22.金融機構誤付假幣,由誤付的金融機構對客戶（）賠付。A、等值B、雙倍C、不賠付【正確答案】：A23.根據(jù)《廈門國際銀行股份有限公司境內機構增值稅發(fā)票管理辦法》，（）作為購買方核算采購成本和增值稅進項稅額的記賬憑證。A、記賬聯(lián)B、抵扣聯(lián)C、發(fā)票聯(lián)D、附加聯(lián)【正確答案】：C24.本行結構性存款證實書中，預期收益率的表述均改為（）。A、到期收益率B、業(yè)績比較基準C、業(yè)績基準D、收益率【正確答案】：B25.根據(jù)央行測算，存款保險設定的最高償付限額能夠為多少比例以上的存款人（包含各類企業(yè)）提供100%的全額保護？A、80%B、85%C、90%D、99.6%【正確答案】：D26.本行盡職調查應遵循（）原則，通過各種合理合法的方式，對客戶情況進行審慎調查，并去粗取精、去偽存真，獲取真實信息。A、風險為本B、實質重于形式C、保密性D、有效性【正確答案】：B27.自助設備遭受暴力破壞等導致設備故障、損毀、業(yè)務中斷或無法正常服務，屬于自助設備突發(fā)事件中的哪種情況？A、設備或系統(tǒng)故障類B、人為破壞類C、外部服務中斷類D、信息故障類【正確答案】：B28.客戶預留印鑒變更的啟用日期原則上為變更日后下一日，原印鑒卡自新預留印鑒卡啟用之日起自動轉為臨時卡，臨時卡的有效期為（），臨時卡僅限用于預留印鑒變更前簽發(fā)的符合法律法規(guī)規(guī)定的票據(jù)核驗。A、5天B、5個工作日C、10天D、10個工作日【正確答案】：C29.導致業(yè)務系統(tǒng)用戶代碼需要停用的有哪些？A、轉崗B、長假C、離職D、以上都是【正確答案】：D30.個人客戶簽約電子銀行，認證方式為短信認證，若勾選了中套餐，個人電子銀行單筆轉賬限額為（）。A、1萬元B、5萬元C、10萬元D、20萬元【正確答案】：B31.在個人外匯業(yè)務中，按照交易主體區(qū)分境內個人和（）。A、境內居民B、境內公司C、境外個人D、外國人【正確答案】：C32.交易同時符合兩項以上大額交易標準的，應當（）。A、按孰低原則報送B、按孰高原則報送C、分別提交大額交易報告D、如涉及境外標準的，按境外標準報送【正確答案】：C33.柜員當日業(yè)務流水清單、部門當日業(yè)務流水清單原則上應當日打印，因特殊情況需要隔日進行補打的，由（）登錄會計運營監(jiān)控平臺打印。A、該經辦柜員B、分行后督人員C、會計運營監(jiān)控平臺主管崗D、會計運營監(jiān)控平臺業(yè)務核查崗【正確答案】：D34.反洗錢工作合規(guī)管理部門洗錢風險管理崗位專職人員占全部洗錢風險管理人員的比例不低于（）。A、20%B、30%C、40%D、50%【正確答案】：A35.對于納入電信網(wǎng)絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺“涉案賬戶”名單的，銀行應當通知涉案賬戶開戶人重新核實身份，如其未在（)日內向銀行重新核實身份的，應當對賬戶開戶人名下其他賬戶暫停非柜面業(yè)務。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：C36.如果申請開具增值稅發(fā)票的客戶信息不齊全，則應先按照流程完成增值稅客戶信息的維護。原則上應在客戶準確、完整提交維護客戶信息所需材料后（）內完成客戶的開票申請要求。A、1個工作日B、3個工作日C、3個自然日D、5個工作日【正確答案】：B37.客戶提出開具增值稅發(fā)票申請，如提交的《開具增值稅發(fā)票申請表》已加蓋公章，無需提供（）。A、《開具增值稅發(fā)票申請表》B、本行回單原件或其他轉款證明C、授權書D、客戶經辦人員有效身份證的原件及復印件【正確答案】：C38.本行其他工作秘密的保密期限應當定為“長期”或者“公布前”，由（）根據(jù)要求，結合實際情況確定。A、總行黨委B、高級管理層C、總行辦公室D、產生、接收該事項的主要負責部門【正確答案】：D39.總行黨委、總行各部門，各分行黨委應定期或不定期開展保密檢查，每年不得少于（）。A、一次B、兩次C、三次D、四次【正確答案】：A40.（）為轄內營業(yè)場所突發(fā)事件第一責任人。A、分行（管轄行）分管會計結算行領導B、應急處置領導小組組長C、分行（管轄行）分管會計結算部主管D、機構主管人員【正確答案】：A41.對造成經濟秩序混亂或重大經濟損失,影響金融穩(wěn)定的，或對本行,客戶,公眾的利益造成損害的重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件，或應急處置過程中出現(xiàn)異?；驊鳖A案,決策方案失效，由應急領導小組指定并指導報告人員立即上報當?shù)劂y保監(jiān)局，對于特別重大,非常敏感的突發(fā)事件應力爭在（）內電話報告當?shù)劂y保監(jiān)局。A、15分鐘B、30分鐘C、1小時D、2小時【正確答案】：B42.銀行在辦理進口報關電子信息核驗手續(xù)時，對于存在以下情況的企業(yè)，應逐筆在貨貿系統(tǒng)中對企業(yè)加注相應標識（）。A、未在規(guī)定期限內提供報關信息且無合理解釋的B、涉嫌重復使用報關信息且無合理解釋的C、涉嫌使用虛假報關信息的D、以上所有情況【正確答案】：D43.為滿足監(jiān)管數(shù)據(jù)報送時對信用證項下發(fā)票信息的取數(shù)要求，在大數(shù)據(jù)慧查詢-靈活查詢（）主題下，增加“國內證發(fā)票信息維”，將綜合柜面系統(tǒng)中已完結的“110103-進口信用證單到”交易相關發(fā)票信息入庫至大數(shù)據(jù)應用平臺。A、XIB_貿易融資->XIB_貿易融資主題B、XIB_貿易融資->XIB_單到承兌付款信息主題C、XIB_貿易融資->XIB_信用證信息主題D、XIB_貿易融資->XIB_國際結算信息主題【正確答案】：B44.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)從業(yè)機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告內容要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的從業(yè)機構發(fā)出補正通知，從業(yè)機構應當在接到補正通知之日起（）個工作日內補正。A、1B、3C、5D、10【正確答案】：C45.出納人員反假貨幣培訓以（）年為一個周期。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：C46.個人大額存單產品起息日次日之后，出讓方方可通過產品轉讓平臺發(fā)起該大額存單產品的轉讓申請，轉讓申請有效期為（），該申請在有效期屆滿之日或在產品到期日自動失效。A、1個自然日B、3個自然日C、5個自然日D、7個自然日【正確答案】：D47.試點銀行在辦理貿易收支便利化業(yè)務涉外收付款申報時，應在交易附言應注明（）字樣。（）

分值3分A、貿易優(yōu)質企業(yè)B、貿易便利企業(yè)C、貿易便利試點D、貿易試點企業(yè)【正確答案】：C48.銀行和支付機構應當加強賬戶交易活動監(jiān)測，對開戶之日起（）個月內無交易記錄的賬戶，銀行應當暫停其非柜面業(yè)務，再向單位和個人重新核實身份后，可以恢復其業(yè)務。A、3B、6C、9D、12【正確答案】：B49.超過（）未進行理財產品風險承受能力評估或發(fā)生可能影響自身風險承受能力情況的客戶，再次購買結構性存款產品時，應要求客戶在網(wǎng)點或電子渠道完成風險承受能力評估，評估結果應當由客戶簽名確認。A、半年B、一年C、兩年D、三年【正確答案】：B50.單位客戶遺失定期存款證實書掛失后（）天后，按原證實書內容開具。A、7B、5C、10D、3【正確答案】：A51.柜員辦理人民幣（）以上或等值（）美元外幣以上的現(xiàn)金調撥，現(xiàn)金入庫方柜員在核心系統(tǒng)操作資金入庫時應經所在機構營業(yè)部三級及以上受權人員在核心系統(tǒng)中授權通過。A、10萬，1萬B、20萬，1萬C、10萬，5萬D、20萬，5萬【正確答案】：B52.跨境人民幣支付業(yè)務渠道包括（）A、大額支付系統(tǒng)B、CIPSC、大額支付系統(tǒng)和CIPS【正確答案】：B53.對于本行收到的國家安全機關查控的法律文書等材料（包括國家安全機關人員證件）應專夾保管，不得與其他國家有權機關查控材料合并保管。針對單獨保管的材料可入信封簽字封包后入保險容器并確保非國安查控指定人員不得接觸，此類檔案原則上應每季度檢視一次，保管期限至完成查控工作之日起不得超過（）。A、3個月B、6個月C、1年D、2年【正確答案】：A54.個人向外匯儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當日累計等值（）的，可憑有效身份證件在本行直接辦理。A、1000美元（含）B、5000美元（含）C、10000美元（含）D、50000美元（含）【正確答案】：C55.分行會計結算部應指定專人按（）匯總存量通兌客戶，并另外說明新增和減少客戶，發(fā)送轄內各營業(yè)網(wǎng)點。A、日B、月C、季D、年【正確答案】：B56.對于存在因特殊情況補齊材料時間較長或其他特殊因素導致實際開戶日期與預分配賬號登記日期時間差超過()個工作日（不含）的，機構營業(yè)部還需重新履行客戶開戶前校驗與客戶識別職責。A、3B、4C、5D、10【正確答案】：C57.2019年版第五套人民幣10元紙幣正面右側增加了一條安全線，該安全線透光觀察可見（）A、RMB10B、RMB10元C、￥10D、￥10元【正確答案】：C58.本人與其近親屬賬戶間的資金劃轉，無需提供的材料是()。A、本人有效身份證件B、近親屬關系說明材料C、存款證明D、近親屬有效身份證件【正確答案】：C59.資產類內部賬戶，不得出現(xiàn)（）余額（備抵類除外）。A、借方B、貸方【正確答案】：B60.本行理財產品風險等級劃分為（）個級別A、一級B、二級C、三級D、四級E、五級【正確答案】：E61.若委托人需對在本行開立的網(wǎng)絡借貸資金存管專用賬戶進行清算處置及撤銷，委托人需至少提前（）通知地方金融監(jiān)管部門及本行，本行應配合地方金融監(jiān)管部門、委托人或清算處置小組等相關方完成網(wǎng)絡借貸資金存管專用賬戶資金的清算處置及系統(tǒng)信息遷移等工作。A、5個工作日B、10個工作日C、30個工作日D、60個工作日【正確答案】：C62.以下哪些業(yè)務需要辦理交易實際收付數(shù)據(jù)和還原數(shù)據(jù)申報（）。A、跨國公司經常項目資金集中收付和軋差凈額結算業(yè)務B、跨境電商企業(yè)出口貨款與境外倉儲、物流、稅收等費用軋差凈額結算業(yè)務C、期貨實物交割項下貨物貿易收支業(yè)務D、以上全部【正確答案】：D63.有關精簡外匯賬戶中說法正確的是？A、廢止保險機構外匯經營賬戶（1602）B、調整資本項目-資產變現(xiàn)賬戶（2104）C、廢止特殊交易保證金外匯賬戶（3500）D、調整資本項目-外匯資本金賬戶（2100【正確答案】：C64.對于（）個月內未發(fā)生業(yè)務的商戶，收單機構應安排業(yè)務人員上門走訪、宣傳、輔導；對于（）個月未發(fā)生業(yè)務的商戶，分行零售金融部應安排相關人員通過上門拜訪等方式重新了解和核實商戶真實情況，并根據(jù)核實情況決定是否取消商戶收單業(yè)務資格。A、1,3B、1,6C、3，6D、3,9【正確答案】：A65.銀行代理境外分支機構開戶見證業(yè)務的客戶主體僅限于以下哪類主體（）。A、本行已開戶客戶B、取得簽證的客戶C、去境外工作或留學等實際出境的客戶D、取得國外（境外）長期簽證（連續(xù)居住三個月）以上的客戶【正確答案】：D66.本行應按照法律法規(guī)、監(jiān)管機構要求及自身實際情況，制定洗錢風險自評估制度，明確定期開展機構洗錢風險自評估的周期，以及有必要及時開展自評估工作的情形，原則上自評估的周期應不超過（）個月，固有風險或剩余風險處于較高及以上等級的，自評估周期應不超過（）個月。A、24,12B、36,24C、36,12D、24,12【正確答案】：B67.在電子銀行渠道僅限于非（）客戶辦理便利化額度內的結匯和購匯。A、“可疑名單”B、“重點可疑名單”C、“一般可疑名單”D、“關注名單”【正確答案】：D68.本行開在自身營業(yè)機構的驗資戶，通過（）科目核算。A、銀行存款B、存放銀行同業(yè)C、存放非銀行同業(yè)【正確答案】：A69.某企業(yè)作為服務外包總包方向境內其他分包方企業(yè)境內外匯劃轉相關費用時，（）按展業(yè)原則審核交易單證。A、由收款方銀行B、由劃付方銀行C、收款方與劃付方銀行均應D、無需審核交易單證【正確答案】：B70.關于客戶風險等級劃分時限要求在系統(tǒng)評級日期后的（）內完成客戶洗錢風險等級評定的錄入操作A、3個自然日B、3個工作日C、5個自然日D、5個工作日【正確答案】：D71.僅設置季度增值收益率，按季度考核計付增值收益的，計息周期內增值本金低于最低日均余額”的自然日累計不超過（）。A、90天（含）B、60天（含）C、30天（含）D、10天（含）【正確答案】：C72.本行接到人民檢察院、公安機關、國家安全機關協(xié)助查詢需求后，應當及時辦理。能夠現(xiàn)場辦理完畢的，應當現(xiàn)場辦理并反饋。如無法現(xiàn)場辦理完畢，對于查詢單位或者個人開戶銷戶信息、存款余額信息的，原則上應當在（）個工作日以內反饋；A、2B、3C、5D、10【正確答案】：B73.對于企業(yè)客戶，各分支機構應通過企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)或屬地監(jiān)管/稅務機關建立的查詢渠道查詢稅務登記信息，對于企業(yè)（）的情況，機構應加以警惕，加強客戶盡職調查，防范不法分子注冊空殼公司開立賬戶用于開展違法犯罪活動。A、未進行稅務登記B、稅務登記信息異常C、未進行稅務登記或稅務登記信息異?！菊_答案】：C74.各機構向總行運營管理部提交業(yè)務申請的時間（如出現(xiàn)多次提交情況，以最后一次提交為準）原則上不得晚于人行規(guī)定的外幣支付系統(tǒng)業(yè)務截止時間前（）分鐘。A、10B、20C、30D、60【正確答案】：C75.對于符合開立個人賬戶條件的客戶，原則上（）完成個人賬戶開立手續(xù)。A、當日B、兩個工作日C、三個工作日D、五個工作日【正確答案】：A76.任何員工如發(fā)覺相關報告單位隱瞞不報，可直接向（）報告。A、分行法律合規(guī)部B、分行主管C、總行人力資源部D、總行法律合規(guī)部【正確答案】：D77.銀行對B類企業(yè)進行電子數(shù)據(jù)核查時，通過貨貿系統(tǒng)扣減其對應的（）。A、結售匯額度B、可收付匯額度C、貨物貿易結算額度D、資金流入/出額度【正確答案】：B78.對于融資租賃出租債權之外的其他債權項下應收賬款，保理預付款比例一般不超過本行受讓的合格應收賬款金額().A、0.9B、0.8C、0.7D、1【正確答案】：A79.在分類監(jiān)管有效期內指標情況好轉且沒有發(fā)生違規(guī)行為的B類企業(yè)，自列入B類之日起（）個月后,可經外匯局登記辦理90天（不含）以上的延期付款業(yè)務。A、3個月B、4個月C、6個月D、一年【正確答案】：C80.以下關于貨幣真?zhèn)舞b別的說法正確的是（）。A、是行政行為，具有一定的行政強制性B、適用于金融機構的窗口現(xiàn)金收付業(yè)務C、不適用于金融機構的后臺現(xiàn)金集中整點業(yè)務D、是金融機構辦理業(yè)務時依據(jù)客戶的申請需求開展的活動【正確答案】：B81.差錯類掛賬是指因業(yè)務差錯引起的掛賬款項。如：現(xiàn)金長短款、待查錯賬等。差錯類掛賬應于（）個工作日內查明業(yè)務差錯原因并解掛清理。A、1B、3C、5D、7【正確答案】：C82.小張想辦理年度總額內的結匯業(yè)務，但太忙不想親自到網(wǎng)點，請問他可以委托誰代為辦理？A、公司同事B、表哥小李C、堂姐小麗D、父親老張【正確答案】：D83.本行營業(yè)場所突發(fā)事件，根據(jù)事件牽涉人數(shù)及對機構的影響范圍從高到低劃分為（）個等級。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：D84.《廈門國際銀行境內機構匯款業(yè)務反洗錢和反恐怖融資工作操作指引》中的“匯款人住所信息”是指在核心系統(tǒng)中哪字段進行體現(xiàn)？A、注冊地址B、通訊地址C、經常居住地D、以上均是【正確答案】：B85.個人自助質押消費貸款金額最高不超過人民幣30萬元，最低不少于人民幣（）萬元，且同一借款人在本行的個人自助質押消費貸款余額合計不得超過人民幣（）萬元。A、5,10B、1,30C、5,30D、10,50【正確答案】：B86.本行應通過外匯局制定的管理信息系統(tǒng)辦理個人購匯和結匯業(yè)務，真實、準確錄入相關信息，并將辦理個人業(yè)務的相關材料至少保存（）備查。A、5年B、10年C、15年D、30年【正確答案】：A87.一般情況下，個人攜帶外幣現(xiàn)鈔折合（）美元，需向銀行申請開具《外匯攜帶證》。A、5000美元—10000美元（含）B、2000美元—10000美元（含）C、1000美元—10000美元（含）D、2000美元—5000美元（含）【正確答案】：A88.基金申購采用“（）”原則，申購的份額以開放日當日的基金份額資產凈值為基礎計算。A、金額申購B、份額申購C、混合申購D、排序申購【正確答案】：A89.本行以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額（），應當識別客戶身份。A、單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值2000美元以上的B、單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的C、單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值1000美元以上的D、單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值500美元以上的【正確答案】：B90.企業(yè)客戶賬戶開立遠程視頻見證業(yè)務辦理時間為國家法定工作日（）。A、8:30-18:30B、8:30-17:30C、8:00-17:00D、8:00-18:00【正確答案】：B91.《會計檔案外包移交登記簿》按會計檔案移交清冊保管，必須以（）形式按年裝訂，保管期限為永久。A、紙質B、電子C、兩者均需保存D、兩者其一即可【正確答案】：A92.“綜合開卡”、“郵寄借記卡激活”交易對“戶籍地/長期居留地”、“住所地/經常居住地”字段、“個人客戶信息維護”交易對“通訊地址”字段不足（）個個漢字（含）字符則系統(tǒng)浮窗提示：“欄位信息不完整，請確認并補充完整”？A、3B、4C、6D、5【正確答案】：C93.實體市民卡有效期（），卡面印制有效期的年份及月份。A、5年B、10年C、15年D、20年【正確答案】：B94.個人投資人認購大額存單起點金額不低于()萬元。A、50B、20C、5D、10【正確答案】：B95.電子現(xiàn)金賬戶余額最高不得超過（）元人民幣（含）。A、100B、500C、1000D、10000【正確答案】：C96.以下哪些業(yè)務無需到網(wǎng)點辦理（）。A、掛失補卡B、變更聯(lián)系電話C、轉賬D、換卡【正確答案】：C97.關于境外個人在銀行辦理原兌換未用完的人民幣兌回外匯，下列說法正確的是（）。A、當日累計兌換不超過等值500美元（含）的，憑本人有效身份證件辦理。B、當日累計兌換超過等值500美元的，憑本人有效身份證件及12個月內原兌換水單辦理。C、當日累計兌換不超過等值1000美元（含）的，憑本人有效身份證件辦理。D、當日累計兌換超過等值1000美元的，憑本人有效身份證件及24個月內原兌換水單辦理。【正確答案】：A98.銀行可根據(jù)個人要求為其本人查詢被實施的“關注名單”管理結論，若個人對結論存在異議，應告知個人可向（）核實。A、人民銀行B、國家外匯管理總局C、所在地外匯管理局D、銀行【正確答案】：C99.人民幣通知存款，最低支取金額個人客戶為（），單位客戶為（）。A、5萬元（含），10萬元（含）B、5萬元（含），50萬元（含）C、1萬元（含），10萬元（含）D、1萬元（含），50萬元（含）【正確答案】：A100.廈國銀結算-GN(2022)6號程序修改通知書中，存折銷戶新增了（）功能。A、掛失銷折B、定期銷折C、小額銷戶D、到期銷戶【正確答案】：A1.辦理通知存款支取通知時,需要（）A、提交《通知存款支取通知書》B、約定支取日期C、約定支取金額D、在提前通知期限前通知本行【正確答案】：ABCD2.客戶有效身份證件有哪些？A、在中國境內已登記常住戶口的居民身份證B、定居國外的中國公民的中國護照C、港澳居民來往內地通行證或港澳居民居住證D、臺灣居民來往大陸通行證或臺灣居民居住證【正確答案】：ABCD3.國家外匯管理局對下列哪些主體實行年度總額管理。A、境外個人購匯B、境內個人結匯C、境外個人結匯D、境內個人購匯【正確答案】：BCD4.銀行函證工作應遵循的原則包括（）A、合法合規(guī)原則B、內部制衡原則C、及時性原則D、回函真實性、準確性、完整性原則【正確答案】：ABCD5.消費者個人金融信息，是指本行通過開展業(yè)務或者其他合法渠道處理的消費者個人金融信息，包括（）。A、個人身份信息B、個人財產信息C、個人賬戶信息D、個人信用信息E、個人金融交易信息及其他【正確答案】：ABCDE6.各網(wǎng)點應加強對（）、（）情形的監(jiān)控，重點核實業(yè)務原因及合理性，同時關注相關賬戶的基本信息，通過口頭問詢等方式了解客戶用卡情況。A、不動戶激活B、手機銀行C、補換卡D、POS交易E、密碼重置【正確答案】：AC7.以下關于關鍵印章的說法，正確的有（）。A、各分行下轄機構的關鍵印章應上收一級進行管理。B、關鍵印章應堅持雙人監(jiān)督原則，領用時應雙人同領同行。C、關鍵印章保管部門應配置保險柜，專門用于放置本部門所保管的關鍵印章。D、關鍵印章保管時應采取雙人雙鎖或密碼鑰匙分離等方式?！菊_答案】：ABCD8.符合下列（）情形，本行應當立即解除凍結措施。A、公安部公布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單有調整，不再需要采取凍結措施的B、公安部或者國家安全部發(fā)現(xiàn)采取凍結措施有錯誤并書面通知的C、公安機關或者國家安全機關依法調查、偵查恐怖活動，對有關資產的處理另有要求并書面通知的D、人民法院做出的生效裁決對有關資產的處理有明確要求的E、法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形【正確答案】：ABCDE9.以下?lián)碛心甓缺憷弲R額度的人是（）A、香港居民AndyB、在英國留學的上海學生小王C、拿到中國永久居住證的意大利人保羅D、來中國旅游的英國人威廉【正確答案】：BC10.本行企業(yè)銀行結算賬戶風險等級為（）A、高風險B、較高風險C、中風險D、低風險【正確答案】：ABCD11.消費者個人金融信息包括A、個人財產信息B、個人賬戶信息C、個人金融交易信息【正確答案】：ABC12.貴金屬（）和（）業(yè)務實行市場風險限額管理。A、交割B、清算C、拆借D、詢價【正確答案】：CD13.服務監(jiān)督應遵循（）原則。A、依法合規(guī)B、長效機制C、優(yōu)先服務D、獨立保密【正確答案】：ABD14.本行各分支機構開展募集專戶資金監(jiān)督業(yè)務應當遵循（）的原則。A、恪盡職守B、誠實信用C、謹慎勤勉【正確答案】：ABC15.以下做法符合現(xiàn)行外匯管理規(guī)定的是（

）。A、境內個人聽說香港某投資性保險收益高，使用自己的年度便利化額度購匯后出境購買該保險B、境內個人下周即將出國留學，出于個人境外保障需要，在銀行購匯購買境外人身意外險C、境內個人在境外工作期間用境外獲得的合法收入購買含有重疾賠償條款的投資性保險D、境內個人為解決養(yǎng)老保障問題，在銀行購匯后出境購買境外知名保險公司的人壽保險【正確答案】：BC16.本行應對網(wǎng)銀借記業(yè)務建立業(yè)務風險監(jiān)控處理機制，對于（）等情況，應采取加強業(yè)務風險識別與監(jiān)控，及時聯(lián)系客戶確認，適時進行業(yè)務阻斷等措施。A、夜間集中發(fā)起B(yǎng)、小額高頻C、業(yè)務類型與用途明顯不符D、多次發(fā)起接近業(yè)務金額上限的嘗試性業(yè)務【正確答案】：ABCD17.普通貸記往賬業(yè)務，在核心系統(tǒng)中交易提交后，支付清算平臺將根據(jù)匯款金額、業(yè)務種類等條件自動路由選擇（）清算渠道。A、大額B、小額C、網(wǎng)上支付跨行清算D、票據(jù)交換【正確答案】：ABC18.對于如下（）風險提示中列舉的相關業(yè)務，銀行應審慎或拒絕辦理。A、客戶身份不明或對客戶身份有疑問的B、交易資金來源或去向可疑的C、高頻交易、分拆交易D、交易明顯不符常理【正確答案】：ABCD19.以下哪些個人外匯賬戶間的境內劃轉業(yè)務可以辦理（）。A、本人轉本人B、本人轉兄弟C、本人轉直系親屬D、本人轉朋友【正確答案】：ABC20.CAMS系統(tǒng)賬戶數(shù)據(jù)報送存在哪些業(yè)務場景（）。A、報送的賬戶數(shù)據(jù)符不合格式要求，通過校驗后直接報送成功；B、報送的賬戶數(shù)據(jù)不符合格式要求，需人工介入處理后報送;C、報送的賬戶數(shù)據(jù)符合格式要求，通過校驗后直接報送成功；D、因系統(tǒng)異常等原因，系統(tǒng)未能抽取增量數(shù)據(jù)進行報送，需人工補錄入后報送.【正確答案】：BCD21.關于外幣攜帶證的說法正確的是（）A、等值5000美元以下的無需攜帶證B、等值5000-1萬美元的，由銀行開具攜帶證C、只要是超過等值1萬美元的，都可以到外匯局開具外幣攜帶證D、有最近一次入境申報外幣現(xiàn)鈔數(shù)額記錄的，攜帶外幣現(xiàn)鈔總金額不超過其入境申報數(shù)額的，均無需申領《攜帶證》，海關予以放行

【正確答案】：ABD22.部門牽頭的（）等可能涉及造成對客服務方式、服務規(guī)范變動的事項，都應成為部門對外輸出知識數(shù)據(jù)的來源。A、制度修訂B、項目投產C、系統(tǒng)功能優(yōu)化D、業(yè)務流程優(yōu)化或調整E、業(yè)務準入規(guī)則審核規(guī)范調整F、各類輸入輸出單據(jù)變更【正確答案】：ABCDEF23.個人經常項目特殊外匯業(yè)務是指極端、特殊、易引起負面輿情的個人外匯業(yè)務，包括但不限于以下場景?A、為老弱病殘、優(yōu)撫對象等特殊人群辦理的個人外匯業(yè)務。B、業(yè)務背景真實但客戶現(xiàn)場暫時無法提供非主要材料的個人外匯業(yè)務。C、“不常見、不好辦”但業(yè)務背景真實的個人外匯業(yè)務。D、差異化、復雜化但業(yè)務背景真實的個人外匯業(yè)務?！菊_答案】：ABCD24.新型離岸國際貿易包括（）A、離岸轉手買賣B、全球采購C、一般貿易D、承包工程境外購買貨物【正確答案】：ABD25.關于反假幣評估結果，說法正確的是（）A、反假貨幣培訓完成情況及崗位履職情況評估采取逐項評分、加權匯總B、評估結果依據(jù)加總得分劃分為優(yōu)秀（90以上）、合格（80-90）及不合格（80以下）三個檔位C、評估結果不合格人員，給與3個月在崗培訓機會D、評估結果不合格人員，按規(guī)定將知取消其反假貨幣從業(yè)資質，重新參加培訓考核。【正確答案】：ABD26.整理當月滿足轉久懸條件的賬戶清單時，需提交（）部門確認是否有未結清業(yè)務。A、分行會計結算部B、機構市場營銷部C、總行運營管理部D、分行風險管理部【正確答案】：BD27.其他開票業(yè)務費用優(yōu)惠根據(jù)客戶層級進行分層管理，具體客戶層級有哪些？（）A、普通客戶B、潛力客戶C、價值客戶D、核心客戶【正確答案】：ABCD28.涉密文件的收發(fā)、（）、（）、（）、（）、存檔、銷毀、復印等環(huán)節(jié)，應嚴格按規(guī)定辦理登記審批手續(xù)。A、分送B、傳遞C、借閱D、移交【正確答案】：ABCD29.電子現(xiàn)金賬戶可（）。A、取現(xiàn)B、圈存C、圈提D、查詢【正確答案】：BCD30.會計檔案的定期保管期限分為（）。A、十年B、十五年C、二十年D、三十年【正確答案】：AD31.

銀行為持有外國人永久居留證的個人辦理結匯和購匯業(yè)務，以下說法不正確的是（）。（）

A、結匯適用年度便利化額度，購匯不適用年度便利化額度B、結匯不適用年度便利化額度，購匯適用年度便利化額度C、結匯和購匯均適用年度便利化額度D、結匯和購匯均不適用年度便利化額度【正確答案】：ABD32.BVI/開曼注冊企業(yè)中存續(xù)證明資料certificateofincumbency中承載了以下哪些信息。A、公司注冊地址B、公司注冊資本C、公司董事、股東及秘書等名錄D、公司中英文名稱E、公司注冊號【正確答案】：ABCDE33.會計核算規(guī)范制定的總體原則包括（）。A、合法合規(guī)性原則B、真實準確性原則C、統(tǒng)一穩(wěn)定性原則D、及時有效性原則【正確答案】：ABCD34.《廈門國際銀行股份有限公司境內機構外匯賬戶信息報送操作規(guī)程》適用于（）的信息采集報送工作。A、境內非銀行機構B、境外機構及境外個人在本行開立的外匯賬戶C、境內個人在本行開立的個人外匯結算賬戶和個人資本項目外匯賬戶D、外管局規(guī)定需要報送的其他外匯賬戶【正確答案】：ABCD35.CAMS系統(tǒng)報送類型包括（）。A、賬戶開立B、賬戶撤銷C、未開立賬戶的客戶編號D、賬戶變更【正確答案】：ABD36.對于賬戶存在異常交易等原因管控非柜面交易的，應在采取措施后應第一時間告知賬戶持有人，包括但不限于電話、短信、手機銀行等“一對一”消息提醒方式。對于人工通知的，由（）；對于手機銀行等線上渠道的，由（）落實相關線上渠道的通知功能A、客戶經理通知賬戶持有人B、賬戶所屬機構具體指定責任部門C、總行科技部D、總行零售金融部【正確答案】：BD37.以下哪些業(yè)務屬于企業(yè)貨物貿易外匯收支范疇（）A、從境外、境內海關特殊監(jiān)管區(qū)域收回的出口貨款，向境外、境內海關特殊監(jiān)管區(qū)域支付的進口貨款B、從離岸賬戶、境外機構在境內賬戶收回的出口貨款，向離岸賬戶、境外機構在境內賬戶支付的進口貨款C、深加工結轉項下境內收付款D、離岸轉手買賣項下收付款【正確答案】：ABCD38.遠期結售匯業(yè)務是指本行與境內客戶協(xié)商簽訂遠期結售匯合同約定將來辦理結匯或售匯的（）。A、外匯幣種B、金額C、匯率D、期限【正確答案】：ABCD39.以下哪些具備了個人分拆結售匯行為特征？A、個人在7日內從同一外匯儲蓄賬戶5次（含）以上提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔；或者5個以上個人同一日內，共同在同一網(wǎng)點，每個人辦理接近等值5000美元現(xiàn)鈔結匯B、同一個人將其外匯儲蓄賬戶內存款劃轉至5個以上直系親屬，直系親屬分別在年度總額內結匯；或者同一個人的5個以上直系親屬分別在年度總額內購匯后，將所購外匯劃轉至該個人外匯儲蓄賬戶C、境外同一個人或機構同日、隔日或連續(xù)多日分別將外匯匯給境內5個（含）以上不同個人，收款人分別結匯。D、5個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別結匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個人或機構的人民幣賬戶【正確答案】：ABCD40.對于實行市場調節(jié)價的收費項目，各分支機構不得有下列違規(guī)收費行為。A、收費對象與本行服務價格目錄表規(guī)定不符的B、在本行服務價格目錄外自立收費項目的C、收費標準超出本行服務價格目錄規(guī)定的D、對總行減免優(yōu)惠政策沒有執(zhí)行到位的【正確答案】：ABCD41.資本項目外匯業(yè)務客戶可劃分為（）A、可信客戶B、可疑客戶C、次可疑客戶D、關注客戶【正確答案】：AD42.結算管理工作綜合評價的原則是（）。A、公開、公平、公正的原則B、科學、高效、合理的原則C、定性評價指標和定量評價指標相結合的原則D、綜合評價和分項評價相結合的原則【正確答案】：ABCD43.客戶在本行申請開立下列賬戶時，須在本行留存預留印鑒A、單位存款賬戶B、憑印鑒支取的個人存款賬戶C、本行相關規(guī)章制度要求憑預留印鑒辦理業(yè)務的賬戶D、外部監(jiān)管相關規(guī)章制度要求憑預留印鑒辦理業(yè)務的賬戶?！菊_答案】：ABCD44.本行提供的應稅服務主要是金融服務，包括（）。A、貸款服務B、直接收費金融服務C、金融商品轉讓業(yè)務D、存款服務【正確答案】：ABC45.各機構在開展單用途預付費資金監(jiān)管業(yè)務時，禁止發(fā)展以下哪種情況的商戶A、非法設立的經營組織B、從事違法經營活動（包括但不限于從事賭博及博彩類，色情服務類，出售違禁藥品、毒品、黃色出版物、軍火彈藥等）的商戶C、從事網(wǎng)絡借貸業(yè)務的商戶D、其他相關法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定禁止介入的商戶【正確答案】：ABCD46.如需調整賬戶風險等級（調低或調高），各分支行應于發(fā)現(xiàn)（）、（）、（）、（）的情況等調級因素之日起7個工作日內，結合賬戶實際情況，發(fā)起賬戶風險等級調整并對賬戶進行對應管控調整。A、客戶補充提交輔助材料B、經營程度變更C、補充完成身份驗證D、出現(xiàn)其他需要補充說明【正確答案】：ABCD47.以下哪些屬于假幣敏感信息內容？A、銀行業(yè)金融機構柜面一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張（含）以上B、銀行業(yè)金融機構對外誤付假幣事件C、銀行也金融機構涉假幣糾紛事件和案件D、發(fā)現(xiàn)人民幣或外幣新的偽造或變造方式E、新聞媒體發(fā)布假幣事件新聞，可能引發(fā)負面輿情且轉發(fā)量或閱讀量1000次以上【正確答案】：ABCDE48.跨境速匯通交易目前支持的幣種有（）A、美元B、日元C、港元D、歐元【正確答案】：AC49.落實風險管理主體責任的原則包括（）。A、誰的賬戶誰負責B、誰的客戶誰負責C、誰的渠道誰負責D、誰的商戶誰負責E、誰的終端誰負責【正確答案】：ABCDE50.現(xiàn)金出納人員的反假貨幣業(yè)務知識水平需滿足（）。A、熟悉反假貨幣相關各項法律法規(guī)，以及人民銀行貨幣鑒別和假幣收繳管理制度等制度規(guī)范的內容要求B、全面掌握流通中人民幣及外幣的樣式、防偽特征與偽造特點，以及普通紀念幣（鈔）的防偽特征（以近3年為主），滿足日常反假貨幣工作需要。C、全面掌握流通中人民幣及外幣的樣式、防偽特征與偽造特點，以及普通紀念幣（鈔）的防偽特征（以近5年為主），滿足日常反假貨幣工作需要。D、熟悉人民幣冠字號碼查詢流程，以及涉假貨幣糾紛處置程序【正確答案】：ABD51.出納人員不得兼任稽核、（）的登記工作。A、會計檔案保管B、收入和支出C、費用D、債權債務賬目【正確答案】：ABCD52.本行企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)業(yè)務有關總行會計結算部主要職責包括（）。A、監(jiān)督與指導本行企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查業(yè)務的開展，加強對落實企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務的風險控制B、負責企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的制度制定修訂、需求分析、功能優(yōu)化及變更C、負責審批分行（管轄行）用戶部門提交的角色或對應權限的申請D、本行規(guī)章制度規(guī)定的其他工作職責【正確答案】：ABCD53.以下不同注冊地的存續(xù)資料的申請頻率分別是（）。A、香港注冊企業(yè)的存續(xù)資料，比如商業(yè)登記證、周年申報表到期后方能重新簽發(fā)B、香港注冊企業(yè)的存續(xù)資料，比如周年申報表，可以根據(jù)企業(yè)的需求在信息變更后重新生成C、澳門注冊企業(yè)的存續(xù)資料，比如M/8稅單、商業(yè)登記書面報告，到期后方能重新簽發(fā)D、澳門注冊企業(yè)的存續(xù)資料，比如M/8稅單、商業(yè)登記書面報告，M/8到期后重新簽發(fā)，商業(yè)登記書面報告可以根據(jù)企業(yè)的需求隨時簽發(fā)E、BVI、開曼等注冊地的存續(xù)資料，比如certificateofgoodstanding/incumbency到期后方能重新簽發(fā)F、BVI、開曼等注冊地的存續(xù)資料，比如certificateofgoodstanding/incumbency可以根據(jù)企業(yè)的需求，隨時申請簽發(fā)【正確答案】：ADF54.業(yè)務連續(xù)性管理的工作原則？A、履行社會責任B、預防為主C、以人為本D、聯(lián)動協(xié)作E、明確職責F、處置高效【正確答案】：ABCDEF55.2020年版第五套人民幣5元紙幣背面調整了（）A、左上角和右下角局部圖案調整為凹印對印面額數(shù)字與凹印對印圖案B、主景、面額數(shù)字的樣式C、票面年號改為“2020年”D、主色調調整為綠色【正確答案】：AC56.企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)依次核查的信息包括（）。A、手機號碼B、身份證件類型C、身份證件號碼D、姓名【正確答案】：ABCD57.在對被代理人采取客戶身份識別措施時，應當核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記（）。A、代理人的姓名或者名稱B、代理人的聯(lián)系方式C、代理人的身份證件或者身份證明文件的種類D、代理人的身份證件或者身份證明文件的號碼【正確答案】：ABCD58.收繳假幣過程中發(fā)現(xiàn)如下情形之一的，應立即報告當?shù)厝诵泻凸矙C關().A、一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張（枚）以上B、利用新的造假手段制造假幣的、獲得制造、販賣、運輸、持有或者使用假幣線索的C、被收繳人不配合金融機構收繳行為的D、一次性發(fā)現(xiàn)假幣10張（枚）以上【正確答案】：ABC59.代銷機構根據(jù)本行委托，為客戶提供的服務包括以下哪些?。A、向客戶推介本行理財產品B、進行個人客戶風險承受能力評估C、理財產品的認購D、銷售資金的收取、劃撥、結算E、到期兌付【正確答案】：ABCDE60.以下屬于有效識別和監(jiān)控洗錢風險的指標的是（）。A、本行對洗錢犯罪持“零容忍”態(tài)度。禁止辦理任何違反反洗錢相關法律法規(guī)、政策、原則的業(yè)務；禁止在超出本行反B、根據(jù)洗錢風險管理需要，持續(xù)優(yōu)化升級反洗錢及相關信息系統(tǒng)，以支持對洗錢風險進行識別、評估、監(jiān)測和報告。C、定期評估、分析研判本行面臨的洗錢風險，合理評估本行風險控制機制的有效性，查找風險漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，不斷提高本行洗錢風險管理能力，并爭取更好的監(jiān)管評價。D、反洗錢工作合規(guī)管理部門洗錢風險管理崗位專職人員占全部洗錢風險管理人員的比例不低于20％【正確答案】：ABC61.本行出具的單位賬戶狀況證明，應確保所證明事項（），不得弄虛作假、不得出具與事實不符的單位賬戶狀況證明，A、真實B、準確C、全面D、完整【正確答案】：ABCD62.境外個人不占用年度便利化額度的外幣現(xiàn)鈔結匯，當日外幣現(xiàn)鈔結匯累計金額在等值1萬美元以上的，需提供（）在銀行辦理。A、本人有效身份證件B、本人經海關簽章的《海關申報單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)C、有交易額的人民幣用途證明材料D、有交易額的外匯資金來源證明材料【正確答案】：ABC63.存在以下情況的企業(yè),外匯局可將其列為C類企業(yè)（）。A、近12個月受到外匯局處罰且情節(jié)嚴重的B、阻撓或拒不接受外匯局核查，或向外匯局提供虛假資料C、B類企業(yè)在分類監(jiān)管有效期屆滿經外匯局綜合評估，相關情況仍符合列入B類企業(yè)標準的D、被外匯局與國家相關主管部門實施聯(lián)合懲戒的【正確答案】：ABCD64.本行涉外收付款具體包括？A、信用證B、托收C、電匯D、保函E、匯款【正確答案】：ABDE65.以下哪些參數(shù)申請不需要納入測試（）。A、銀行正式發(fā)文的利率維護B、國家外匯管理局發(fā)布的折算率維護C、系統(tǒng)節(jié)假日維護D、理財產品定義【正確答案】：ABCD66.分行大額數(shù)據(jù)報送復審崗的職責是（）。A、負責本機構大額交易數(shù)據(jù)的復審報送工作，復審數(shù)據(jù)的完整性、準確性B、負責本機構反洗錢交易數(shù)據(jù)的補錄工作C、負責跟進分支機構大額數(shù)據(jù)報送初審崗對回退錯誤數(shù)據(jù)的修正D、本行規(guī)章制度規(guī)定的其他事項【正確答案】：ACD67.單位客戶在柜面辦理大額存單開立，需提供如下哪些資料？A、《單位大額存單業(yè)務申請書》B、法定代表人或單位負責人有效身份證件復印件C、被授權人身份證原件、委托授權書原件D、法定代表人或單位負責人有效身份證件原件【正確答案】：ACD68.會計核算總體原則，包括（）A、真實準確性B、權責發(fā)生制C、統(tǒng)一穩(wěn)定性D、及時有效性【正確答案】：ABCD69.應加強對哪些高風險業(yè)務的展業(yè)及盡職調查結果進行檢視回溯，日常加強對高風險業(yè)務的風險管理？A、超長期限延期收貨款B、預付款C、離岸轉手買賣D、大額收貨款【正確答案】：ABC70.相關業(yè)務部門應于房產達到預定可使用狀態(tài)當月，在內部聯(lián)系單中明確（）等關鍵信息，及時提交賬務處理部門進行賬務處理。A、成本B、啟用日期C、預計使用年限D、攤銷方式【正確答案】：ABCD71.有權審批人員請假期間、或因出差無法履行職責，或根據(jù)本行《境內機構員工履職回避管理規(guī)定》需履職回避時，除以下情形可由受權人員代為行使權限外，其余事項原則上應報上一級受權人員審批：A、法人授權書所列轉授權。B、總行各部門A角的審批權限可由B角代為履行（但涉及授信及投資業(yè)務審批事項、崗位職能沖突的除外）。C、本行授信及投資業(yè)務審批相關制度中，對于有權審批人員請假期間、或因出差無法履行職責，或根據(jù)本行《境內機構員工履職回避管理規(guī)定》需履職回避的情況下，審批權限如何界定已做特別安排的?！菊_答案】：ABC72.以下哪種情形屬于重要信息系統(tǒng)中特別重大突發(fā)事件（Ⅰ級）？A、由于重要信息系統(tǒng)服務中斷或重要數(shù)據(jù)損毀,丟失,泄露，造成本行重大經濟損失,影響本行持續(xù)運營乃至金融系統(tǒng)穩(wěn)定，或對公眾利益造成特別嚴重損害的突發(fā)事件；B、由于重要信息系統(tǒng)服務異常，在業(yè)務服務時段導致本行兩個（含）以上省份（自治區(qū),直轄市）的營業(yè)網(wǎng)點,電子渠道業(yè)務無法正常開展達3個小時（含）以上C、由于重要信息系統(tǒng)服務異常，在業(yè)務服務時段導致本行一個（含）以上省份（自治區(qū),直轄市）的營業(yè)網(wǎng)點,電子渠道業(yè)務無法正常開展達3個小時（含）以上D、一個省份（自治區(qū),直轄市）的營業(yè)網(wǎng)點,電子渠道業(yè)務無法正常開展達6個小時（含）以上的突發(fā)事件?！菊_答案】：ABD73.開證申請人向本行申請開出信用證，應提供以下資料A、國內信用證開證申請書及開證申請人承諾書B、國內購銷合同或相關服務、勞務合同，如為復印件應加蓋開證申請人公章。C、本行要求提交的其他資料【正確答案】：ABC74.員工個人重大事項包括但不限于以下內容（）。A、本人從事或者參與營利性活動，在企業(yè)或者其它營利性組織中兼任職務和持股情況B、本人、配偶、共同生活的直系親屬被司法機關追究刑事責任的情況C、配偶、子女及直系親屬涉及其他法律糾紛的情況D、本人在公務活動中接受禮金、貴重物品及各種有價證券、以及參與高消費娛樂活動的情況E、其他本行或員工本人認為需要報告的其他事項【正確答案】：ABCDE75.稅務登記，包括（）等業(yè)務的登記管理工作。A、新設B、變更C、注銷D、扣繳義務人【正確答案】：ABCD76.現(xiàn)金盤庫要求包括（）。A、日清日結B、雙人復點C、簽章確認D、授權軋賬【正確答案】：ABCD77.單位大額存單的轉讓起始日不能是（）、轉讓時效日不能是（）。A、大額存單起息日B、大額存單到期日C、大額存單轉讓日【正確答案】：AB78.本行對員工行為的檢查包括但不限于以下（）幾種方式。A、員工工作紀律檢查B、員工訪談C、員工舉報（電話、郵件、信件等）D、員工自查和報告【正確答案】：ABCD79.本行應建立反洗錢及反恐怖融資監(jiān)控名單庫，及時進行更新和維護。名單包括但不限于以下內容：A、公安部等我國有權部門發(fā)布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單B、聯(lián)合國發(fā)布的且得到我國承認的制裁決議名單C、其他國際組織、其他國家（地區(qū)）發(fā)布的且得到我國承認的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單D、中國人民銀行要求關注的其他反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單【正確答案】：ABCD80.客戶為其在本行開立的賬戶注冊超級網(wǎng)銀手機號碼支付功能應符合下述條件：A、手機號碼應為擬關聯(lián)銀行賬戶的預留手機號碼B、擬關聯(lián)的銀行賬戶有實際資金交易發(fā)生，如取現(xiàn)、轉賬、消費等C、本行根據(jù)審慎性原則認為客戶需符合的其他條件【正確答案】：ABC81.風險處置管理要求

新媒體平臺內容發(fā)布申請單位牽頭處置新媒體平臺內容導致的風險事件，經核實已發(fā)內容涉嫌不合規(guī)宣傳、侵權或非法，應采取以下哪些處理措施A、責任單位緊急刪除已經在新媒體平臺發(fā)布的內容、連接或視頻B、內容發(fā)布申請單位組織涉事新媒體平臺責任單位、協(xié)同本機構輿情管理部門和法律合規(guī)部門制定應答口徑和應對措施。C、不需要采取措施【正確答案】：AB82.外商投資企業(yè)向本行申請以意愿結匯制辦理資本金結匯，必須提供的材料有：（）。A、結匯申請書及加蓋預留印鑒的支付憑證B、出資入賬登記表C、業(yè)務登記憑證D、支付命令函E、最近一期驗資報告F、加蓋公章的營業(yè)執(zhí)照正（副）本原件及復印件【正確答案】：ACDE83.在當日大小額對賬、核心對賬成功后支付清算平臺自動執(zhí)行日終程序，支付清算平臺日終環(huán)節(jié)檢查當日平臺如下幾個方面業(yè)務操作情況（）。A、平臺是否存在待復核及待授權的事務。B、當日行內外對賬是否成功。C、平臺是否存在待處理的往賬業(yè)務。D、平臺是否存在待復核或待授權的來賬。E、平臺是否存在異常隊列的記錄?！菊_答案】：ABCDE84.在下列情況下，營業(yè)部/零售業(yè)務部主管應及時通知辦公室介入營業(yè)場所的安全保衛(wèi)工作A、經多方勸阻，突發(fā)事件當事人仍情緒激動、大聲喧嘩，甚至存在發(fā)生肢體沖突的可能性B、突發(fā)事件當事人有破壞銀行營業(yè)場所公共財物的行為傾向C、突發(fā)事件有涉嫌刑事犯罪嫌疑【正確答案】：ABC85.出口押匯是指本行憑出口商提供的出口單據(jù)（包括（）結算方式項下出口單據(jù)）向出口商融通資金的授信業(yè)務。A、信用證B、跟單托收C、商業(yè)賒銷(OA)D、匯款【正確答案】：ABC86.反洗錢大額交易數(shù)據(jù)報送中初審崗所需依據(jù)的實際業(yè)務交易情況包括且不僅限于。A、查看業(yè)務單據(jù)B、交易流水C、詢問客戶D、清算平臺往來賬【正確答案】：ABD87.以下為違法違規(guī)收集使用個人信息行為的情形是（）A、“未公開收集使用規(guī)則”B、“未經用戶同意收集使用個人信息”C、“未經同意向他人提供個人信息”D、“未按法律規(guī)定提供刪除或更正個人信息功能”或“未公布投訴、舉報方式等信息”【正確答案】：ABCD88.結構性存款質押個人貸款辦理提款時，所質押的結構性存款應已起息，并已取得本行營業(yè)柜面出具的（）及（）。A、《廈門國際銀行股份有限公司結構性存款產品申請書》B、《廈門國際銀行股份有限公司結構性存款產品協(xié)議書》C、《結構性存款質押合同》D、《保證金質押合同》【正確答案】：AB89.本行取得和開具的專用發(fā)票均應符合如下要求：A、項目齊全，與實際交易相符。B、字跡清楚，不得壓線、錯格。C、發(fā)票聯(lián)和抵扣聯(lián)加蓋發(fā)票專用章。D、按照增值稅納稅義務的發(fā)生時間開具。【正確答案】：ABCD90.持卡人可通過發(fā)卡銀行的（）開通或關閉小額免密免簽功能。A、營業(yè)網(wǎng)點B、電話客服C、手機銀行D、網(wǎng)上銀行【正確答案】：ABCD91.以下關于出口收入待核查賬戶的說法中正確的是（）。A、企業(yè)辦理貨物貿易外匯收入，可自主決定是否開立出口收入待核查賬戶B、企業(yè)貨物貿易外匯收入可先進入出口收入待核查賬戶，也可進入企業(yè)經常項目外匯結算賬戶或結匯C、出口收入待核查賬戶之間資金不得相互劃轉D、出口收入待核查賬戶之間資金可以相互劃轉【正確答案】：ABC92.根據(jù)《廈門國際銀行股份有限公司境內機構支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應急預案》，本行對支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件的處置原則包括哪些？A、統(tǒng)一指揮，分級響應B、業(yè)務連續(xù)，大額優(yōu)先C、預防為主，持續(xù)改進D、以人為本，安全第一【正確答案】：ABCD93.外匯賬戶信息報送類型包括（）。A、每日收入合計B、每日支出合計C、賬戶開戶D、賬戶銷戶E、每日余額【正確答案】：ABCDE94.人民幣紙幣票面出現(xiàn)人為涂寫的文字、圖畫、符號或其他標記，有下列情形之一的，為不宜流通人民幣紙幣。A、票面出現(xiàn)一處涂寫，其涂寫面積大于100平方毫米。B、票面出現(xiàn)多處涂寫，累計涂寫面積大于40平方毫米(涂寫面積大于4平方毫米起計入累計量)C、票面涂寫面積雖未超過規(guī)定標準，但遮蓋了任一一處重要防偽特征的，影響防偽功能。D、票面涂寫面積雖未超過規(guī)定標準，但遮蓋了一處以上重要防偽特征的，影響防偽功能?！菊_答案】：ABC95.根據(jù)廈國銀結算-GN(2021)31號：廈門國際銀行業(yè)務應用系統(tǒng)程序功能修改通知書-單位存款余額及賬戶往來情況證明，系統(tǒng)控制不可出具存款余額證明的情況包括（）。A、買賣賬戶，冒名開戶的黑名單客戶的存款；B、保證金存款C、當日的存款余額D、當日的賬戶往來情況證明【正確答案】：ABCD96.客戶通過本行銀企直連系統(tǒng)可自助完成的本行賬戶基礎服務包括：（）A、賬戶余額查詢B、交易明細查詢C、行內轉賬D、跨行轉賬【正確答案】：ABCD97.根據(jù)《廈門國際銀行境內機構匯款業(yè)務反洗錢和反恐怖融資工作操作指引》，哪幾個部門需對匯款人住所信息進行識別和登記？A、總行運營管理部B、各分支機構C、機構會計結算部D、機構業(yè)務部門【正確答案】：AB98.《廈門國際銀行股份有限公司境內機構支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應急預案》中的所稱支付清算系統(tǒng)具體包括哪些？A、PCP支付清算平臺B、UPCP統(tǒng)一支付清算平臺C、支付報文網(wǎng)關D、PMTS支付報文傳輸平臺【正確答案】：ABCD99.特定渠道包括哪些？A、封閉疫區(qū)B、定點收治醫(yī)院C、專設隔離點D、疫情防控部門確定的重點單位【正確答案】：ABCD100.本行外包人員服務范圍包括（）A、系統(tǒng)功能測試B、技術測試C、測試保障【正確答案】：ABC1.根據(jù)《廈門國際銀行股份有限公司境內機構日終軋賬及憑證整理操作指引》，操作員當日業(yè)務流水清單包括非無紙化業(yè)務交易及無紙化交易，按照“先非無紙化業(yè)務交易，后無紙化業(yè)務交易”順序列示操作記錄，具體再根據(jù)業(yè)務提交時間順序排列。A、正確B、錯誤【正確答案】：B2.經辦人員辦理20萬元（含）或外幣等值1萬美元（含）以上的現(xiàn)金支付時，應由總行中心端復核以上的人員對金額進行確認。A、正確B、錯誤【正確答案】：A3.買賣當事人如授權代辦人前往辦理資金托管業(yè)務申請，代辦人需持有本人身份證原件、當事人身份證原件以及授權委托書辦理二手房買賣交易資金托管業(yè)務申請A、正確B、錯誤【正確答案】：B4.各機構應確?，F(xiàn)金機具各項技術參數(shù)設置準確，保證鑒別假幣功能的有效性和準確性。對投入使用的現(xiàn)金機具應每年進行一次鑒偽功能全量檢測。A、正確B、錯誤【正確答案】：B5.出現(xiàn)自助設備突發(fā)事件，需要立即逐級報告，禁止越級匯報。A、正確B、錯誤【正確答案】：B6.現(xiàn)金、金庫鑰匙及密碼等，單線傳遞，分離保管，換人經管時必須辦理交接登記手續(xù)，做到“交接清楚、責任落實”。A、正確B、錯誤【正確答案】：A7.拆放同業(yè)的對象僅限于獲得本行授信額度的同業(yè)及總行或附屬公司。A、正確B、錯誤【正確答案】：A8.中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會按照中國人民銀行和國務院有關金融監(jiān)督管理機構的要求建設、運行和維護網(wǎng)絡監(jiān)測平臺，確保網(wǎng)絡監(jiān)測平臺及相關信息、數(shù)據(jù)和資料的安全、保密、完整。A、正確B、錯誤【正確答案】：A9.當設備出現(xiàn)故障無法正常運行時，當班廳堂服務經理應引導客戶至柜面辦理業(yè)務，并聯(lián)系科技人員排查修復故障。A、正確B、錯誤【正確答案】：A10.本行增值稅以半年為納稅期限，按半年申報繳納。A、正確B、錯誤【正確答案】：B11.對于前一對賬周期未能實現(xiàn)有效對賬的賬戶，在下一個對賬周期必須實現(xiàn)有效對賬，即保證對公賬戶每半年至少有效對賬一次。A、正確B、錯誤【正確答案】：A12.對于從事特殊行業(yè)的商戶，申請辦理單用途預付費資金監(jiān)管業(yè)務，需提供距離有效期到期日至少三個月以上的相關專業(yè)證件。A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.二手房交易資金可以用于質押，但不得掛失和流通。A、正確B、錯誤【正確答案】：B14.在為企業(yè)辦理待核查賬戶資金結匯或劃轉前，本行業(yè)務經辦人員應通過監(jiān)測系統(tǒng)查詢并打印企業(yè)名錄狀態(tài)，屬于A類企業(yè)的待核查賬戶結匯或劃轉，本行無需進行電子數(shù)據(jù)核查。A、正確B、錯誤【正確答案】：A15.對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經鑒定為真幣的，由鑒定單位直接按照面額兌換完整券退還被收繳人。A、正確B、錯誤【正確答案】：B16.賬戶信息查詢協(xié)議指客戶與其開戶行簽訂的協(xié)議，協(xié)議約定開戶銀行在收到指定銀行發(fā)來的賬戶信息查詢業(yè)務時，根據(jù)協(xié)議內容核驗通過后即可提供指定賬戶的余額或交易明細信息，。A、正確B、錯誤【正確答案】：A17.廳堂服務人員可以為客戶通過網(wǎng)點智能交互平臺提交的業(yè)務進行遠程授權。A、正確B、錯誤【正確答案】：B18.個人一次性辦理18000美元的外幣現(xiàn)鈔存入業(yè)務，銀行可扣減1萬美元后，僅審核8000美元的外幣現(xiàn)鈔來源證明。A、正確B、錯誤【正確答案】：B19.個人結售匯的年度便利化額度可跨公歷年度使用，對于上一年度未使用或未用完的額度轉入下一年度使用。A、正確B、錯誤【正確答案】：B20.本行可以以金融消費者不同意處理其金融信息為由拒絕提供金融產品或者服務A、正確B、錯誤【正確答案】：B21.本行同業(yè)賬戶網(wǎng)銀至少設置兩級操作權限，同一操作崗位必須設立A、B角，如涉及轉賬支付，則必須設定三級操作權限。A、正確B、錯誤【正確答案】：A22.人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)發(fā)生突發(fā)事件的，由工作小組向領導小組報告，再由領導小組向中國人民銀行相關領導小組報告。報告要求必須采取書面形式，即使情況緊急的，也不可先行電話報告。A、正確B、錯誤【正確答案】：B23.《廈門國際銀行股份有限公司境內機構員工行為管理規(guī)定》適用于本行境內機構所有人員，包括與銀行簽訂勞動合同的所有在崗人員，以及本行聘用的或與勞務派遣機構簽訂協(xié)議從事輔助性金融服務的其他人員。A、正確B、錯誤【正確答案】：A24.銀行、支付機構應當尊重社會公德，尊重金融消費者的人格尊嚴和民族風俗習慣，不得因金融消費者性別、年齡、種族、民族或者國籍等不同實行歧視性差別對待，不得使用歧視性或者違背公序良俗的表述。A、正確B、錯誤【正確答案】：A25.根據(jù)制度要求，分行開辦以審核電子單證方式辦理經常項目外匯收支業(yè)務不需要審批。A、正確B、錯誤【正確答案】：B26.公司客戶在購買人民幣支票時，若購買的憑證種類為ZPZZ，且客戶有簽約本行短信，則在業(yè)務完成后會收到本行發(fā)送的手續(xù)費優(yōu)惠短信通知。A、正確B、錯誤【正確答案】：A27.銀行業(yè)金融機構進行銷售專區(qū)錄音錄像行為不必征得消費者同意，可直接銷售產品。A、正確B、錯誤【正確答案】：B28.經常項目外匯賬戶是指用于國際收支中資本項目項下發(fā)生的交易資金往來而開立的外匯賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：B29.李媚和李梅是親姐妹，她們兩個人之間可以進行境內外匯劃轉交易。A、正確B、錯誤【正確答案】：A30.本行必須完成“兩增兩控”考核方可享受向小型企業(yè)、微型企業(yè)和個體工商戶發(fā)放的小額貸款利息收入免征增值稅。A、正確B、錯誤【正確答案】：A31.基金的贖回是指基金持有人通過本行向基金管理公司贖回基金份額的行為。A、正確B、錯誤【正確答案】：A32.通過線下渠道獲取的有權機關或監(jiān)管部門發(fā)布的冒名開戶買賣賬戶懲戒名單、涉案賬戶名單，此類應用于全行范圍的名單數(shù)據(jù)由總行會計結算部審批后由總行名單經辦崗根據(jù)申請完成維護，并由總行審核崗確認后生效。A、正確B、錯誤【正確答案】：A33.對客戶身份及交易情況進行審慎調查，應采取一切措施了解和核實客戶的身份、了解客戶開戶目的和交易背景、查證客戶交易的資金來源與運用。A、正確B、錯誤【正確答案】：B34.針對個人經常項目特殊外匯業(yè)務，機構營業(yè)部結合實際情況可要求客戶簽訂承諾書，并要求客戶事后補充材料，原則上應在業(yè)務發(fā)生日起10個工作日內補足。機構營業(yè)部受理、審核客戶相關材料，充分審核業(yè)務的合理性，經機構營業(yè)部副經理或以上人員審批通過后，方可為客戶辦理業(yè)務并同步登記特殊業(yè)務跟蹤臺賬；機構營業(yè)部應留存相關業(yè)務材料，確保交易留痕、可追溯。A、正確B、錯誤【正確答案】：A35.辦理代理保險業(yè)務時，若接收投保單及投保人證件等材料的柜面經辦人員作為銷售人員，則無須由其他人員復審材料。A、正確B、錯誤【正確答案】：B36.本行丟失取得的已開具專用發(fā)票的發(fā)票聯(lián)和抵扣聯(lián)，可憑加蓋銷售方發(fā)票專用章的相應發(fā)票記賬聯(lián)復印件，作為增值稅進項稅額的抵扣憑證、退稅憑證或記賬憑證。A、正確B、錯誤【正確答案】：A37.除本行銷售自己使用過的、2016年5月1日前取得的固定資產，向稅務機關申請簡易征收備案后可以按照簡易計稅方法，以及本行作為資管產品管理人運營資管產品過程中發(fā)生的增值稅應稅行為，2018年1月1日起暫適用簡易計稅方法外，本行增值稅應納稅額的計算，適用簡易稅方法。A、正確B、錯誤【正確答案】：B38.客戶通過智能網(wǎng)點交互平臺辦理業(yè)務申請，均只需在網(wǎng)點智能交互平臺錄入申請信息，無需填寫紙質申請材料。A、正確B、錯誤【正確答案】：A39.金融機構應當尊重金融消費者的人格尊嚴和民族風俗習慣，不得因金融消費者性別、年齡、種族、民族或國籍等不同進行歧視性差別對待，維護消費者受教育權。A、正確B、錯誤【正確答案】：B40.未經批準，打著“銀行”“保險”旗號，向社會公眾籌集資金或從事其他不法活動,屬于非法集資。A、正確B、錯誤【正確答案】：A41.被收繳人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h的，可以自收繳之日起3個工作日內，持《假幣收繳憑證》直接或者通過收繳單位向當?shù)罔b定單位提出書面鑒定申請。A、正確B、錯誤【正確答案】：A42.人民幣圖樣是指中國人民銀行發(fā)行的貨幣的完整圖案，不包括局部圖案。A、正確B、錯誤【正確答案】：B43.需辦理登記的貨物貿易外匯收支業(yè)務，銀行應憑外匯局簽發(fā)的《貿易外匯業(yè)務登記表》辦理，并通過貨貿系統(tǒng)簽注登記表使用情況。A、正確B、錯誤【正確答案】：A44.本行對代理保險業(yè)務承擔保險賠償或保險產品的監(jiān)督管理責任，故需加強對投保人的風險教育、法律教育和信息披露。A、正確B、錯誤【正確答案】：B45.境外個人憑本人有效身份證件的和有交易額的結匯資金用途材料辦理不占用年度便利化額度的經常項目結匯。A、正確B、錯誤【正確答案】：A46.網(wǎng)銀貸記指收款人根據(jù)事先簽訂的協(xié)議，通過收款行向付款行發(fā)起的收款業(yè)務，收款人實時獲得業(yè)務最終處理結果。A、正確B、錯誤【正確答案】：B47.綜合柜面系統(tǒng)“100101-對公活期存款開戶”交易，放開“賬號”欄位不可輸入控制，允許經辦輸入已預分配登記的賬號。A、正確B、錯誤【正確答案】：A48.失效印章指毀損無法使用但還沒有作廢的印章。A、正確B、錯誤【正確答案】：B49.銀行為個人辦理購匯業(yè)務時，應提示個人真實、準確、完整填寫《個人購匯申請書》。A、正確B、錯誤【正確答案】：A50.參與決議的公司董事有效身份證件原件及復印件，參與決議的境外董事未持有護照的，可提供所在國的有效身份證件。A、正確B、錯誤【正確答案】：A51.個人自助質押消費貸款為不可循環(huán)使用貸款，貸款獲批后須一次性全額提用，不得部分提用。A、正確B、錯誤【正確答案】：A52.各機構營業(yè)部應認真履行信息報送職責，并按規(guī)定及時準確地通過RCPMIS系統(tǒng)報送跨境人民幣業(yè)務有關賬戶信息、跨境收支信息、跨境貸融資信息，并在收支信息的交易附言中添加“境外放款“字樣說明。A、正確B、錯誤【正確答案】：A53.NRA外匯賬戶可以存取外幣現(xiàn)鈔。A、正確B、錯誤【正確答案】：B54.客戶柜面渠道購買交易由機構營業(yè)部柜員直接處理完成，僅當客戶購買金額單筆超過1000萬元人民幣時由本網(wǎng)點一級受權人員授權。A、正確B、錯誤【正確答案】：B55.對年度貨物貿易收匯或付匯累計金額低于等值30萬美元（不含）的小微跨境電商企業(yè)，可免于辦理名錄登記。A、正確B、錯誤【正確答案】：B56.二手房資金托管交存憑證僅可用于證明乙方已將二手房交易資金存入托管賬戶，該交存憑證可流通，掛失A、正確B、錯誤【正確答案】：B57.備用金管理必須設置現(xiàn)金日記賬，對每筆現(xiàn)金的收支情況進行詳細記錄，每天日終賬實核對。A、正確B、錯誤【正確答案】：A58.預留印鑒生效后，預留印鑒卡片應視同重要保管品進行嚴格管理A、正確B、錯誤【正確答案】：A59.與本行解除或終止勞動合同的離職或者退休人員，如被發(fā)現(xiàn)在工作期間存在嚴重違規(guī)行為的，可不追究其責任。A、正確B、錯誤【正確答案】：B60.境內個人獲得境外投資型保險項下賠償?shù)?，不得結匯，結匯需取得外匯管理局核準件，但可以存入本人賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：B61.【普通匯兌,公益匯劃】交易