中國銀行總行異地直貸項(xiàng)目委托代管協(xié)議書

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第一章總那么

第一條甲方托付乙方代理以下業(yè)務(wù)：

一、執(zhí)行甲方與借款單位所簽訂的上述貸款協(xié)議；

二、對甲方托付的貸款和貸款項(xiàng)目進(jìn)行有效的監(jiān)督和管理；

三、完成甲方托付的其他事項(xiàng)。

第二條甲方的責(zé)任和權(quán)利。

一、甲方與借款單位簽訂借款合同〔在借款合同中明確乙方的代管權(quán)限和代管義務(wù)〕，并按借款合同的規(guī)定按時(shí)向乙方供應(yīng)貸款資金；

二、實(shí)時(shí)向乙方提供借款合同、年度貸款計(jì)劃及有關(guān)資料；

三、借款合同變更時(shí)，甲方應(yīng)實(shí)時(shí)通知乙方；

四、有權(quán)對乙方履行本托付代管協(xié)議項(xiàng)下職責(zé)的狀況進(jìn)行監(jiān)督和管理。

第三條乙方的責(zé)任和權(quán)利。

一、仔細(xì)履行本協(xié)議，辦好各項(xiàng)代管業(yè)務(wù)。

二、依據(jù)托付代管業(yè)務(wù)的需要，確定相應(yīng)機(jī)構(gòu)和特地人員負(fù)責(zé)辦理托付代管工作。

三、依據(jù)甲方的借款合同、年度貸款計(jì)劃和資金到位狀況，按時(shí)辦理貸款的發(fā)放工作。

四、嚴(yán)格監(jiān)督貸款的運(yùn)用，對涌現(xiàn)的問題實(shí)時(shí)向甲方報(bào)告并依據(jù)甲方的通知積極調(diào)查，采用有效措施處理有關(guān)問題，并實(shí)時(shí)向甲方報(bào)告有關(guān)問題解決的結(jié)果。對借款單位逾期未還的貸款本息要積極進(jìn)行催收。

五、積極協(xié)作甲方處理突發(fā)事項(xiàng)。

六、做好貸款本息的回收工作，并實(shí)時(shí)上劃資金。

七、負(fù)責(zé)托付代管業(yè)務(wù)的會計(jì)核算，按時(shí)編報(bào)托付代管業(yè)務(wù)有關(guān)的會計(jì)報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表。

八、對借款單位存入乙方的其他資金狀況、在乙方結(jié)算的狀況要實(shí)時(shí)向甲方報(bào)告。

九、制定代理甲方貸款業(yè)務(wù)的有關(guān)制度和規(guī)定，經(jīng)甲方同意后發(fā)布執(zhí)行。

第二章貸款的發(fā)放

第四條甲方簽署借款合同后，應(yīng)馬上建立有關(guān)貸款基本賬戶和臺賬。本協(xié)議簽訂后，甲方應(yīng)將借款合同副本、年度貸款計(jì)劃、分批下達(dá)的貸款指標(biāo)等文件和資料實(shí)時(shí)抄送乙方；依據(jù)借款合同和用款計(jì)劃，甲方應(yīng)實(shí)時(shí)填制有關(guān)單據(jù)，將貸款資金一次性或分批匯撥至乙方。

第五條乙方在本協(xié)議簽訂后，應(yīng)馬上建立有關(guān)貸款幫助賬戶和臺賬，設(shè)立相應(yīng)的會計(jì)科目，單獨(dú)進(jìn)行核算和反映。

乙方在收到甲方匯撥的貸款資金的當(dāng)日，應(yīng)通知借款單位攜帶有關(guān)單據(jù)或文件到乙方辦理貸款和轉(zhuǎn)存手續(xù)。乙方應(yīng)依據(jù)貸款協(xié)議規(guī)定的用途，負(fù)責(zé)審查借款單位提交的有關(guān)單據(jù)或文件；審核無誤后方可向借款單位發(fā)放貸款并完成有關(guān)賬務(wù)處理工作。兩個(gè)工作日內(nèi)借款單位仍沒有前來辦妥有關(guān)手續(xù)的，乙方應(yīng)馬上以特種轉(zhuǎn)賬方式辦妥有關(guān)手續(xù)，并自辦理轉(zhuǎn)賬之日起計(jì)算貸款利息。上述用款手續(xù)辦理完畢后，乙方應(yīng)實(shí)時(shí)通知甲方。

第六條乙方收到甲方匯撥的貸款資金后，遇以下狀況分別處理：

一、有關(guān)貸款計(jì)劃、指標(biāo)和協(xié)議等資料不全的，應(yīng)先行辦理貸款和轉(zhuǎn)存手續(xù)；

二、貸款資金匯撥憑證內(nèi)容不詳，無法確認(rèn)借款單位的，應(yīng)馬上與甲方聯(lián)系，報(bào)告。

第三章貸款的管理

第七條乙方須指定信貸人員專職負(fù)責(zé)貸款的日常管理工作。信貸人員如有調(diào)動(dòng)，需要根據(jù)有關(guān)規(guī)定和要求仔細(xì)辦好書面交接手續(xù)。

第八條為便于甲方對貸款項(xiàng)目進(jìn)行有效監(jiān)督和管理，乙方應(yīng)督促借款單位實(shí)時(shí)向甲方提供借款合同規(guī)定的文件、材料和年度貸款運(yùn)用