中間業(yè)務(wù)自查報告

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根據(jù)《關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)免除部分服務(wù)收費的通知》要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，明確相關(guān)責(zé)任人，落實責(zé)任分工，認真開展自查工作?，F(xiàn)將自查情況報告如下：

一、認真執(zhí)行中間業(yè)務(wù)收費標(biāo)準(zhǔn)

我行切實執(zhí)行《關(guān)于在服務(wù)收費方面給消費者以充分知情選擇權(quán)的自律要求》（銀協(xié)發(fā)[2011]58號）的要求，嚴格按照對外公告的中間業(yè)務(wù)收費項目和收費標(biāo)準(zhǔn)進行收費，實行明碼標(biāo)價制度，并通過各種有效措施履行服務(wù)收費告知義務(wù)，提高服務(wù)收費信息的透明度，充分尊重消費者的知情權(quán)和選擇權(quán)，確保消費者獲得服務(wù)收費的相關(guān)信息。具體體現(xiàn)在以下四個方面，一是依法合規(guī)，嚴格遵守相關(guān)規(guī)定；二是最大限度盡社會責(zé)任，服務(wù)定價充分考慮弱勢群體；三是科學(xué)合理，質(zhì)價相符；四是公開透明，給客戶充分知情權(quán)和選擇權(quán)。

二、加強中間業(yè)務(wù)管理體制

我行建立了完善的中間業(yè)務(wù)管理組織架構(gòu)、產(chǎn)品研發(fā)、市場營銷、服務(wù)定價、會計核算和風(fēng)險管理等基本制度，明確工作職責(zé)，確保中間業(yè)務(wù)的有效管理和規(guī)范發(fā)展。此外，我行為了保證中間業(yè)務(wù)的有效開展，不斷提高各級管理者和員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)，做到誠信、勤勉、盡責(zé)和專業(yè)，并督促、培訓(xùn)從業(yè)人員，不斷提高從業(yè)人員的業(yè)務(wù)能力、職業(yè)操守和執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)。

三、加強宣傳力度，大力發(fā)展中間業(yè)務(wù)

我行一直積極努力發(fā)展中間業(yè)務(wù)，加快產(chǎn)品創(chuàng)新，豐富服務(wù)品種，改進服務(wù)方式，提高服務(wù)效率，拓展客戶選擇銀行服務(wù)的空間，滿足客戶日益增長的金融服務(wù)需求，進一步樹立我行良好的社會形象。具體的宣傳措施包括兩個方面：一是我行積極宣傳農(nóng)發(fā)行開辦中間業(yè)務(wù)的項目和優(yōu)惠政策，消除公眾和企業(yè)對農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)經(jīng)營的誤解。二是幫助客戶了解和掌握農(nóng)發(fā)行中間業(yè)務(wù)的特點和使用方法，培植忠誠度好、信用等級高的優(yōu)質(zhì)客戶群。

第二篇：代理類中間業(yè)務(wù)自查報告電子銀行部代理類中間業(yè)務(wù)自查報告

1、涉及管理的中間業(yè)務(wù)品種及收費情況

涉及電子銀行部管理的中間業(yè)務(wù)品種包括。代收自來水費、代收煤氣費、代收聯(lián)通話費、代收電信話費、代收移動手機話費、代收駕駛員違章罰款、代發(fā)工資、代收醫(yī)療保險費、代售有價單證、代收取曖費、個人存款證明在內(nèi)的10項代理類中間業(yè)務(wù)。

其中，代發(fā)工資收費標(biāo)準(zhǔn)為：代發(fā)工資1元/筆次、代理額度人均1200元以上可減免手續(xù)費；辦理個人存款證明業(yè)務(wù)收費標(biāo)準(zhǔn)為：開具個人存款證明20元/筆份、個人存款證明提前解除止付30元/筆、份；其他公用事業(yè)代收費項目均實行免費辦理。

2、涉及管理的中間業(yè)務(wù)成本及收益情況

涉及電子銀行部管理的中間業(yè)務(wù)成本主要來自于軟件開發(fā)成本及部分線路通信費用成本，其人工管理成本均隱含在員工正常工資成本支出中。

涉及電子銀行部管理的中間業(yè)務(wù)收益主要體現(xiàn)為手續(xù)費收入，以2012年為例，全年實現(xiàn)手續(xù)費收入1，350，635.00元，主要來自于代理收費類業(yè)務(wù)。

3、涉及管理的中間業(yè)務(wù)管理人員配置及崗位分工情況

電子銀行部針對所轄中間業(yè)務(wù)實際情況，有著明確的崗

位和人員設(shè)置、管理職責(zé)、落實崗位輪換制度。部門內(nèi)部，以人為單位實行正副模式細分工作任務(wù)，強化人員風(fēng)險意識，具體工作逐條逐項落實到人，方便管理明確責(zé)任，并且根據(jù)實際工作開展情況定期進行風(fēng)險排查和階段性調(diào)整，確保中間業(yè)務(wù)管理有序開展。嚴格落實執(zhí)行崗位輪換制度，在充分評估人員業(yè)務(wù)素質(zhì)能力和思想道德水平的基礎(chǔ)上，每年進行一次部門內(nèi)部崗位輪換。

對于支行柜員，采取加強對代理類中間業(yè)務(wù)支行部分的指導(dǎo)和培訓(xùn)工作，從源頭遏制風(fēng)險發(fā)生。針對每項代理類中間業(yè)務(wù)的設(shè)立均嚴格按照《中間業(yè)務(wù)控制程序》進行實施，制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)管理程序文件，明確業(yè)務(wù)處理流程，并對前臺柜員進行專題培訓(xùn)，確保業(yè)務(wù)受理規(guī)范無誤。

4、涉及管理的中間業(yè)務(wù)的授權(quán)管理情況

電子銀行部所轄中間業(yè)務(wù)內(nèi)部授權(quán)管理是依托于我行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)“系統(tǒng)角色授權(quán)管理”交易，通過計算機程序?qū)崿F(xiàn)的，可實現(xiàn)按柜員角色批量交易權(quán)限授予和取消以及按柜員代碼單獨交易權(quán)限授予和取消的多元化授權(quán)管理模式，授權(quán)管理在地區(qū)采暖費代收的區(qū)域交易授權(quán)和銀行卡收單業(yè)務(wù)清算的單人交易授權(quán)中實施應(yīng)用，經(jīng)過多年實際應(yīng)用驗證可以滿足我行業(yè)務(wù)管理及風(fēng)險控制需要。

“系統(tǒng)角色授權(quán)管理”交易由我行專門的核算業(yè)務(wù)管理部門專人操作管理，并制定了《銀行操作員代碼及系統(tǒng)角色授

權(quán)管理辦法》、《操作員授權(quán)管理規(guī)定》、《銀行業(yè)務(wù)主管管理辦法》，明確規(guī)范了包括代碼規(guī)則、授權(quán)部門職責(zé)、授權(quán)流程、交易授權(quán)規(guī)定在內(nèi)的完整的授權(quán)業(yè)務(wù)管理工作。

2012年1月15日

第三篇：期貨中間介紹業(yè)務(wù)準(zhǔn)備情況的自查報告xx公司xx證券營業(yè)部

期貨中間介紹業(yè)務(wù)準(zhǔn)備情況的自查報告

中國證監(jiān)會xx監(jiān)管局機構(gòu)處：

根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會xx監(jiān)管局相關(guān)規(guī)定，我營業(yè)部對開展中間介紹業(yè)務(wù)的準(zhǔn)備工作進行了自查，自查情況匯報如下：

一、開展中間介紹業(yè)務(wù)的基本要求方面：

1、中間介紹業(yè)務(wù)的場所準(zhǔn)備情況：

我營業(yè)部已為開展期貨中間介紹業(yè)務(wù)準(zhǔn)備了相對獨立的業(yè)務(wù)場所并有顯著標(biāo)識，專門用于中間介紹業(yè)務(wù)的開展。

2、中間介紹業(yè)務(wù)的人員配臵情況：

我營業(yè)部設(shè)臵了協(xié)助風(fēng)控崗、協(xié)助開戶崗。并明確規(guī)定了相應(yīng)的崗位職責(zé)，營業(yè)部目前有2名員工通過了期貨從業(yè)資格考試。其中，xx（考試合格證編號xx）為協(xié)助風(fēng)控及復(fù)核崗，xx（考試合格證編號xx）為協(xié)助開戶崗。2人均已經(jīng)向中國期貨業(yè)協(xié)會提交了期貨從業(yè)資格證書的申請材料，預(yù)計在近期即可獲得期貨從業(yè)人員資格證書。

為保證營業(yè)部ib業(yè)務(wù)開展的持續(xù)性，特別是股指期貨業(yè)務(wù)的深入開展，營業(yè)部將進一步督促更多員工積極參加期貨從業(yè)資格考試，為ib業(yè)務(wù)準(zhǔn)備充足、持續(xù)的合格人員。

3、中間介紹業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)則、制度：

我公司會同xx期貨公司嚴格按照《證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)試行辦法》的規(guī)定，制定了一系列關(guān)于期貨中間介紹業(yè)務(wù)的規(guī)章制度：《xx證券公司期貨中間介紹業(yè)務(wù)協(xié)助開戶制度》、《xx證券公司期貨中間介紹業(yè)務(wù)內(nèi)控制度》、《xx證券公司中間介紹業(yè)務(wù)風(fēng)險隔離制度》、《xx證券中間介紹業(yè)務(wù)合規(guī)檢查制度》、《xx證券—xx期貨中間介紹業(yè)務(wù)對接規(guī)則》并有效執(zhí)行。針對以上制度，根據(jù)《xx證券有限責(zé)任公司期貨ib業(yè)務(wù)培訓(xùn)手冊》，我部開展了全員培訓(xùn)工作，尤其是針對開戶專員和風(fēng)控專員開展了專項培訓(xùn)，確保協(xié)助開戶業(yè)務(wù)流程完備、合規(guī)；協(xié)助風(fēng)險提示做到細致、全面。我部在顯著位臵公示了ib業(yè)務(wù)投訴電話，包括xx期貨總部及營業(yè)部的投訴電話，明確規(guī)定了客戶投訴處理流程，以保證做到及時、有效解決客戶投訴。

4、中間介紹業(yè)務(wù)的信息公示情況：

我營業(yè)部已按照規(guī)定制作了中間介紹業(yè)務(wù)信息公示欄，公示了中間介紹業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)范圍、營業(yè)部中間介紹業(yè)務(wù)人員的名單和照片、期貨公司期貨保證金帳戶信息、期貨保證金安全存管方式、客戶開戶和交易流程、出入金流程、交易結(jié)算結(jié)果查詢方式及證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)公示的信息。隨著業(yè)務(wù)的開展和信息的不斷更新，我營業(yè)部也會及時地在信息欄中將新的信息公示給客戶。

5、客戶影像資料采集系統(tǒng)、行情和交易系統(tǒng)：

我營業(yè)部具有符合中間介紹業(yè)務(wù)發(fā)展需要的客戶影像資料采集系統(tǒng)，能及時將采集的客戶信息傳遞給期貨公司。我們?yōu)榭蛻籼峁┚W(wǎng)上交易和場內(nèi)交易兩種渠道：網(wǎng)上使用"富遠"和“文華財經(jīng)”行情軟件，功能強大，同時發(fā)布股指期貨、股票、商品期貨、全球指數(shù)、匯率等行情；獨立交易系統(tǒng)使用恒生股指期貨網(wǎng)上和dos版交易軟件；滿足場內(nèi)原有股票客戶的操作習(xí)慣。我部和我公司所有的營業(yè)部與xx期貨一起組織了多次培訓(xùn)，參與中金所的多次壓力測試、股指期貨的仿真交易測試和全景測試，整個ib業(yè)務(wù)系統(tǒng)在測試中一切正常。

6、對客戶的風(fēng)險揭示：

我部根據(jù)公司要求安裝了風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)。公司還制定了協(xié)助風(fēng)控制度，當(dāng)客戶風(fēng)險率接近或達到《期貨經(jīng)紀(jì)合同書》約定的風(fēng)險率標(biāo)準(zhǔn)時，營業(yè)部協(xié)助期貨公司通過短信、電話、書面、當(dāng)面通知等方式向客戶提示風(fēng)險。

此外我部還將通過以下幾個方面向客戶揭示期貨風(fēng)險。在開展期貨業(yè)務(wù)前對客戶進行多次培訓(xùn)，讓客戶充分了解期貨的基礎(chǔ)知識和投資風(fēng)險；ib業(yè)務(wù)信息公示欄里張貼期貨交易風(fēng)險揭示說明書；營業(yè)部在辦理協(xié)助開戶手續(xù)時，安排專人為客戶宣讀期貨風(fēng)險揭示書，并要求客戶在風(fēng)險揭示書上簽字；營業(yè)部在向客戶提示期貨風(fēng)險的同時，還向客戶介紹證券公司、期貨公司、客戶三者之間的關(guān)系及ib業(yè)務(wù)范圍.我部已在經(jīng)營場所公布營業(yè)部及xx期貨的投訴電話。接到期貨客戶投訴的員工將填寫《期貨中間介紹業(yè)務(wù)客戶服務(wù)意見表》，對客戶投訴采用“首問負責(zé)制”，并按照規(guī)定流程傳遞、處理、反饋。營業(yè)部針對實際情況不斷完善客戶投訴的接待與處理方案。

二、在行情和交易設(shè)施運行方面：

1、我部場內(nèi)交易行情設(shè)臵專用的行情轉(zhuǎn)發(fā)服務(wù)器，接收xx期貨放臵在公司骨干網(wǎng)上的行情轉(zhuǎn)發(fā)服務(wù)器上的行情信息，再直接進行轉(zhuǎn)碼寫入行情分析系統(tǒng)，供客戶使用。行情接收與期貨轉(zhuǎn)碼采用同一服務(wù)器。我部場內(nèi)交易設(shè)臵專用的交易轉(zhuǎn)發(fā)服務(wù)器，采用恒生ar直接將交易數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)至期貨公司。我部行情接收轉(zhuǎn)碼服務(wù)器與交易轉(zhuǎn)發(fā)服務(wù)器均采用聯(lián)想開天s4700（e4600（core2duo2.4g2m緩存）/945gc主板/1gddrii667/160gsataii/satadvd/集成網(wǎng)卡/2400xt256m64bdvitv顯卡/防水功能鍵盤/usb光電鼠標(biāo)/vistabasic中文版/前2后4usb/110v220v220w臥式電源）；場內(nèi)交易客戶可以在營業(yè)部股票終端機上看股指期貨行情和進行交易；同時我部準(zhǔn)備了網(wǎng)上交易電腦供客戶使用，網(wǎng)上交易機均采用hp5720瘦客戶機（amdgeodenx1500/1g閃存/512m內(nèi)存/100m網(wǎng)卡/xpe系統(tǒng)）。（ib業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)連接見附圖）。

我部網(wǎng)上交易采用3madsl，場內(nèi)交易采用2m的光纖線路，兩者可互為備份。場內(nèi)供電采用雙路供電＋發(fā)電機模式，

可以在停電情況下正常營業(yè)。同時本營業(yè)部依照上屬交易轉(zhuǎn)發(fā)服務(wù)器與行情接收轉(zhuǎn)發(fā)服務(wù)器建設(shè)了一臺相同配臵的機器作為冷備；經(jīng)過近一年的股指期貨仿真測試，我部向客戶提供的股指期貨行情系統(tǒng)即時、穩(wěn)定，未出現(xiàn)過行情信息中斷、延時、癱瘓等現(xiàn)象。

2、現(xiàn)場安裝的期貨交易系統(tǒng)穩(wěn)定可靠，采取了加密、身份認證、防病毒等必要的安全技術(shù)措施，我部辦公網(wǎng)絡(luò)和業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)完全的物理分隔，服務(wù)器使用諾頓網(wǎng)絡(luò)版防毒殺毒，網(wǎng)上交易工作站采用金山毒霸單機版進行病毒防殺。保證了數(shù)據(jù)的傳輸安全。在互聯(lián)網(wǎng)頁面上為客戶提供穩(wěn)定的客戶端軟件下載，未出現(xiàn)過系統(tǒng)堵單或癱瘓。

3、目前，我部已配備了用于股指期貨客戶開戶、客戶信息查詢以及對客戶持倉的風(fēng)險控制等的柜臺系統(tǒng)。

我營業(yè)部已嚴格按照《證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)試行辦法》進行了中間介紹業(yè)務(wù)的開業(yè)前準(zhǔn)備，并將嚴格執(zhí)行有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，嚴格的按照公司制定的一系列規(guī)章制度的要求，按照合規(guī)、審慎經(jīng)營的原則，做好與證券業(yè)務(wù)的有效隔離，做好對投資者的風(fēng)險教育和培訓(xùn)工作，認真穩(wěn)妥地開展期貨中間介紹業(yè)務(wù)。

第四篇：代理類中間業(yè)務(wù)自查報告電子銀行部代理類中間業(yè)務(wù)自查報告

1、涉及管理的中間業(yè)務(wù)品種及收費情況

涉及電子銀行部管理的中間業(yè)務(wù)品種包括。代收自來水費、代收煤氣費、代收聯(lián)通話費、代收電信話費、代收移動手機話費、代收駕駛員違章罰款、代發(fā)工資、代收醫(yī)療保險費、代售有價單證、代收取曖費、個人存款證明在內(nèi)的10項代理類中間業(yè)務(wù)。

其中，代發(fā)工資收費標(biāo)準(zhǔn)為：代發(fā)工資1元/筆次、代理額度人均1200元以上可減免手續(xù)費；辦理個人存款證明業(yè)務(wù)收費標(biāo)準(zhǔn)為：開具個人存款證明20元/筆份、個人存款證明提前解除止付30元/筆、份；其他公用事業(yè)代收費項目均實行免費辦理。

2、涉及管理的中間業(yè)務(wù)成本及收益情況

涉及電子銀行部管理的中間業(yè)務(wù)成本主要來自于軟件開發(fā)成本及部分線路通信費用成本，其人工管理成本均隱含在員工正常工資成本支出中。

涉及電子銀行部管理的中間業(yè)務(wù)收益主要體現(xiàn)為手續(xù)費收入，以2012年為例，全年實現(xiàn)手續(xù)費收入1，350，635.00元，主要來自于代理收費類業(yè)務(wù)。

3、涉及管理的中間業(yè)務(wù)管理人員配置及崗位分工情況

電子銀行部針對所轄中間業(yè)務(wù)實際情況，有著明確的崗位和人員設(shè)置、管理職責(zé)、落實崗位輪換制度。部門內(nèi)部，以人為單位實行正副模式細分工作任務(wù)，強化人員風(fēng)險意識，具體工作逐條逐項落實到人，方便管理明確責(zé)任，并且根據(jù)實際工作開展情況定期進行風(fēng)險排查和階段性調(diào)整，確保中間業(yè)務(wù)管理有序開展。嚴格落實執(zhí)行崗位輪換制度，在充分評估人員業(yè)務(wù)素質(zhì)能力和思想道德水平的基礎(chǔ)上，每年進行一次部門內(nèi)部崗位輪換。

對于支行柜員，采取加強對代理類中間業(yè)務(wù)支行部分的指導(dǎo)和培訓(xùn)工作，從源頭遏制風(fēng)險發(fā)生。針對每項代理類中間業(yè)務(wù)的設(shè)立均嚴格按照《中間業(yè)務(wù)控制程序》進行實施，制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)管理程序文件，明確業(yè)務(wù)處理流程，并對前臺柜員進行專題培訓(xùn)，確保業(yè)務(wù)受理規(guī)范無誤。

4、涉及管理的中間業(yè)務(wù)的授權(quán)管理情況

電子銀行部所轄中間業(yè)務(wù)內(nèi)部授權(quán)管理是依托于我行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)“系統(tǒng)角色授權(quán)管理”交易，通過計算機程序?qū)崿F(xiàn)的，可實現(xiàn)按柜員角色批量交易權(quán)限授予和取消以及按柜員代碼單獨交易權(quán)限授予和取消的多元化授權(quán)管理模式，授權(quán)管理在地區(qū)采暖費代收的區(qū)域交易授權(quán)和銀行卡收單業(yè)務(wù)清算的單人交易授權(quán)中實施應(yīng)用，經(jīng)過多年實際應(yīng)用驗證可以滿足我行業(yè)務(wù)管理及風(fēng)險控制需要。

“系統(tǒng)角色授權(quán)管理”交易由我行專門的核算業(yè)務(wù)管理部門專人操作管理，并制定了《銀行操作員代碼及系統(tǒng)角色授權(quán)管理辦法》、《操作員授權(quán)管理規(guī)定》、《銀行業(yè)務(wù)主管管理辦法》，明確規(guī)范了包括代碼規(guī)則、授權(quán)部門職責(zé)、授權(quán)流程、交易授權(quán)規(guī)定在內(nèi)的完整的授權(quán)業(yè)務(wù)管理工作。

2012年1月15日

第五篇：農(nóng)商銀行電子銀行及中間業(yè)務(wù)自查報告農(nóng)商銀行電子銀行及中間業(yè)務(wù)自查報告

我農(nóng)商行積極落實工作責(zé)任，成立工作小組，對所轄中間業(yè)務(wù)管理執(zhí)行情況進行了全面檢查。現(xiàn)將自查自糾情況報告如下。

一、成立組織

為加強對自查自糾工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，我行成立了“電子銀行業(yè)務(wù)管理自查自糾工作領(lǐng)導(dǎo)小組”，組長由副行長擔(dān)任，成員由財務(wù)會計部經(jīng)理、科技電子銀行部經(jīng)理、稽核監(jiān)察部經(jīng)理、客戶部經(jīng)理及相關(guān)部室工作人員組成，自查自糾工作由科技電子銀行部部負責(zé)組織落實。各網(wǎng)點也成立了相應(yīng)組織，全面真實地開展自查自糾工作。

二、自查情況

（一）組織機構(gòu)及內(nèi)控管理

1、我行由科技部負責(zé)電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展及管理，中間業(yè)務(wù)由財務(wù)會計部負責(zé)，發(fā)展指標(biāo)同科技部、財務(wù)部績效工資掛鉤。

2、中間業(yè)務(wù)和電子銀行管理工作崗位明確到人，各環(huán)節(jié)風(fēng)險控制有專人負責(zé)。

3、已制定電子銀行重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案（定農(nóng)信社【2012】

122號）。

（二）中間業(yè)務(wù)管理

1、中間業(yè)務(wù)

（1）根據(jù)《XX省農(nóng)村信用社中間業(yè)務(wù)管理辦法》。我行制定了《河北定州農(nóng)村商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)管理辦法》及操作流程。

（2）我行給所轄網(wǎng)點統(tǒng)一制定下發(fā)中間業(yè)務(wù)收費標(biāo)準(zhǔn)，網(wǎng)點按要求公示收費標(biāo)準(zhǔn)。

（3）對新開辦的中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品我行按監(jiān)管和管理部門要求進行了申請、備案或報告，所開辦業(yè)務(wù)取得相關(guān)開辦資質(zhì)。

（4）中間業(yè)務(wù)收支堅持收、支兩條線；嚴格執(zhí)行有關(guān)會計核算制度，不存在私自截留、虛列或作其他財務(wù)處理。

（5）對新業(yè)務(wù)開辦前做好培訓(xùn)，并定期組織開展中間業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作。

（6）建立健全事后檢查工作機制，稽核部門及財會部門定期或不定期開展檢查。

2、信通卡業(yè)務(wù)

（1）我行信通卡卡片嚴格按照重要空白憑證管理，開卡、卡片吞沒、作廢嚴格按照規(guī)定進行管理并登記，業(yè)務(wù)要素和相關(guān)資料齊全，并留存客戶身份信息及身份證聯(lián)網(wǎng)核查記錄。

（2）信通卡約定轉(zhuǎn)存、epos轉(zhuǎn)賬申請等業(yè)務(wù)申請資料齊備，要素齊全。

（3）辦理大額、掛失、沖正、凍結(jié)、修改卡資料等重要業(yè)務(wù)時實行遠程授權(quán)，相關(guān)手續(xù)、資料合規(guī)齊全。

（4）卡業(yè)務(wù)差錯處理及時，資料保留完整，atm及柜員了解差錯處理流程。

4、代理業(yè)務(wù)

（1）我行所有代理業(yè)務(wù)均與被代理方簽訂協(xié)議；（2）開辦代理業(yè)務(wù)都今天了事前培訓(xùn)，確保操作人員應(yīng)知應(yīng)會；

（3）設(shè)立了專戶核算代理資金，定期與被代理方核對代理資金及單證，不存在代理資金被擠占挪用現(xiàn)象；

（4）代理業(yè)務(wù)手續(xù)費收入堅持收支兩條線。

5、代理保險業(yè)務(wù)

（1）持有有效的銷售保險資格；

（2）保險業(yè)務(wù)手續(xù)費收入單獨核算，據(jù)實開具發(fā)票；（3）不存在挪用、截留、侵占保險費或保險金的情況；（4）不存在參與虛假退保、理賠、銷售誤導(dǎo)等情況引起的退?；蛲话l(fā)事件；

（5）不存在利用不正當(dāng)手段強迫、引誘或限制投保人訂立保險合同的情況。

6、我行未開辦代客理財業(yè)務(wù)

7、我行未開辦貴金屬業(yè)務(wù)

（三）電子銀行管理

1、網(wǎng)上銀行、手機銀行、自動柜員機、特約商戶、電話銀行和短信服務(wù)涉及業(yè)務(wù)開戶、變更、支付密碼工具管理、設(shè)備安裝、巡查維護、操作管理和人員培訓(xùn)均按照省聯(lián)社有關(guān)文件規(guī)定執(zhí)行。

2、電子銀行業(yè)務(wù)各單據(jù)、要素管理齊全合規(guī)，涉及重要空白憑證的嚴格按照重要空白憑證管理并登記。按照要求建立了證書管理登記簿，登記要素齊全。

3、業(yè)務(wù)人員對電子銀行風(fēng)險防范知識比較了解，對辦理業(yè)務(wù)的客戶做到風(fēng)險提示。

4、我行的自助設(shè)備已經(jīng)全部遷移至新的自助設(shè)備統(tǒng)一平臺；

5、目前，我行未與第三方開展收單業(yè)務(wù)，后期如果開展，會按規(guī)定進行報備；

6、與特約商戶簽訂了《XX省農(nóng)村信用社特約商戶受理銀行卡協(xié)議書》；

7、未將特約商戶的資質(zhì)審核、受理協(xié)議簽訂、收單業(yè)務(wù)交易處理、差錯、后續(xù)檢查、pos灌裝等進行外包。

8、農(nóng)信村村通業(yè)務(wù)

（1）未將助農(nóng)取款業(yè)務(wù)進行外包，助農(nóng)金融服務(wù)點的準(zhǔn)入、管理和退出嚴格按照省聯(lián)社相關(guān)規(guī)定操作，