2023年反洗錢考試題庫及答案版

單項選擇題

1.按照反洗錢的規(guī)定,金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。

A：三年B:5年C：2023D::2023

2.世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（）

A:英國B:法國C:澳大利亞D；美國

3.我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（）。

A：20萬B：50萬C:100萬D:5O0萬

4.洗錢的過程具有以下哪些特性（）

A:洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源。

B:改變有關金錢的形式

C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡

D:洗錢者可以控制洗錢的全過程。

5.反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般涉及（）的檔案整理階段。

A:檢查準備B:檢查實行C：:檢查報告D:檢查解決

6.金融機構個分支機構應于每月初（）工作日內(nèi)匯總上報大額和可以外匯資金交易情況,

逐級上報至主報告機構。同時報關外匯局本地分局。

A：3B:5C:1OD15

7.我國政府已簽署并批準了下列那些國際公約（）

A:《聯(lián)合國機制非法販運麻醉品和精神藥物公約》

B:《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》

C:《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》

D：《聯(lián)合國反腐敗公約》

8.違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報并處罰50萬元的是（）樟樹市支行。

A：工商銀行B:農(nóng)業(yè)銀行C:中國銀行D:建設銀行

9.根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（）

A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設立專門機構活著制定專業(yè)機構負責反

洗錢工作的。

B：未按照規(guī)定規(guī)定單位提供有效證明文獻和資料，進行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的

賬戶資料和交易記錄的。

C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。

D:未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。

10.我國反洗錢工作有哪些重要意義（）

A：是維護我國國家利益和人民群眾主線利益的客觀需要。

B:是眼里打擊經(jīng)濟犯罪的需要

C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要

D:是維護金融機構信譽及金融穩(wěn)定的需要

11.金融情報中心具有（）基本功能

A:收集金融信息B：分析金融信息C:分發(fā)金融信息和分析結果D：情報交流

12.我國（）最先明確了洗錢屬于犯罪。

A:修訂后的新憲法。B:修訂后的新刑法

C:修訂后的新中國人民銀行法D:金融機構反洗錢規(guī)定

13.金融機構反洗錢法"一個規(guī)定，兩個辦法”在（）正式實行

A：220233月1日B:2023年7月1日C:2023年2月1日D:2023年4月1日

14.公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或

執(zhí)行公務證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（）

A：《介紹信》B：《辦案協(xié)查函》C:《協(xié)助查詢存款告知書》D:《查詢令》

15.中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是（）

A:公安部B:國務院C：中國人民銀行D:財政部

16.9.11事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）。涉及反恐融資,

給金融機構賦予了額外的客戶辨認，業(yè)務嚴禁，情報收集和報告等義務。

A：《美國銀行保密法》B:《美國洗錢管制法》C:《反恐宣言》D:《愛國者法案》

17.人民銀行在反洗錢工作中的職責涉及（）

A：反洗錢立法B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能

C：對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能D:負責反洗錢的資金監(jiān)控

18.存款人開立什么賬戶實行核準制度，經(jīng)中國人民銀行核準后有開戶行核發(fā)開戶許可證（）

A:儲蓄存款賬戶B:基本存款賬戶

C:一般存款賬戶D:臨時存款賬戶

19.按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機構流轉

具有下列什么特點，有也許屬于可疑支付交易。（）

A：集中轉入，集中轉出B:集中轉入，分散轉出

C:分散轉入，集中轉出D:分散轉入，分散轉出

20.中國人民銀行發(fā)布的《大額鈔票支付登記備案規(guī)定》和《大額鈔票支付管理告知》。

對大額鈔票交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預約的標準為（）

A:個人提取3萬元以上的B：個人提取5萬元以上的

C:單位提取20萬元以上的D:單位提取50萬元以上的

21.我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將公司單位

資金轉入個人儲蓄賬戶套取鈔票，銀行不得為單位辦理資金轉入個人儲蓄的轉賬結算，但

以下哪些情況除外（）

A:重大疾病的醫(yī)療費B:臨時差旅費借支款C：代發(fā)工資D：小額個人勞務報酬

22.金融機構反洗錢工作中的義務涉及（）

A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機構，并配備人員

B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵

C：向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索

D：保密和宣傳培訓業(yè)務

23.不得作為實名證件使用的有（）

A；臨時身份證B:學生證C:機動車駕駛證D:介紹信E：法定身份證件的復印件

24.下列屬于可疑外匯鈔票交易的有哪些（）

A：居民張三當天單筆存入外幣鈔票3萬美元

B:居民李四當天在國家外匯管理局審核標準內(nèi)4次存入英鎊

C:居民王五當天單筆提取外幣鈔票5萬美元

D:甲公司每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣鈔票，但很少提取

E：某外商投資公司以外幣鈔票方式到A地投資

25.金融機構對下列外匯鈔票交易應進行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的,應及時以紙質文獻上報并付

相關附件（）

A:甲公司外匯賬戶10月20日存入11萬美元,10月21日支取10.9萬美元

B:張三將5筆共4萬美元鈔票存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬

美元

C：李四當天單筆支取外幣鈔票5萬美元

D:美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元

E:乙公司連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元

26.郵政儲蓄機構辦理銀行卡業(yè)務開立的賬戶納入（）管理

A:存款賬戶B：儲蓄賬戶C:單位銀行結算賬戶D:個人銀行結算賬戶

27.一般存款賬戶不得辦理（）

A:鈔票繳存B:鈔票支取C：資金收入轉賬D:資金付出轉賬

28.金融機構為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什么規(guī)定？（）

A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》B:《境外外匯賬戶管理規(guī)定》

C：《個人結算賬戶管理規(guī)定》D:《個人存款賬戶實名制規(guī)定》

29.開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額鈔票標準，注明“鈔票”字樣的哪些票據(jù)，應視同大額鈔

票支付，實行登記備案制度？（）

A:銀行本票B：支票C:銀行匯票D:信用證

30.對于個人及來華人員超過等值（）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應當向開戶銀行提供身

份證或護照,開戶銀行應逐筆登記備案。

A:1萬元人民幣B:1萬美元C：3萬元人民幣D：3萬美元

31.金融行動特別工作組的工作目的是（）

A：向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息

B：在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項建議

C:在全球推動反洗錢專門立法

D：關注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢。

32.下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（）

A:《1987年犯罪收益法》B：《1987年刑事事務互相協(xié)助法》

C:《1988年金融交易報告法》D:《1994年嚴禁洗錢法》

33.下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（）

A:經(jīng)營臨時業(yè)務B：設立臨時機構C:異地臨時經(jīng)營活動D：注冊驗資

34.下列哪些專用賬戶不能支取鈔票（）

A：金融機構存放同業(yè)資金賬戶B:證券交易結算資金專用賬戶

C:期貨交易保證金賬戶D:信托基金賬戶

35.下列哪些專用賬戶不能支取鈔票（）

A:基本建設基金賬戶B:更新改造資金專用賬戶

C：政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶D：財政預算外資金專用賬戶

36.下列哪些專用賬戶可以支取鈔票而無需人民銀行批準（）

A：糧棉油收購資金專用賬戶B:社會保障基金專用賬戶

C：住房基金專用賬戶D:黨團工會經(jīng)費專用賬戶

7.下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國際組織（）

A:亞太反洗錢小組（APG）B：歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）

C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會D:金融行動特別工作組

38.在柜臺發(fā)生的下列哪些鈔票支取活動屬于異常大額鈔票（）

A:開戶單位一日兩次申請支取大額鈔票

B:開戶單位提取大額鈔票的時間出現(xiàn)異常變化

c:開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額鈔票出現(xiàn)異常變化

D：開戶單位一日內(nèi)申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的鈔票銀行匯票

39.《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調查措施有（）

A:確立客戶身份并運用可靠的，獨立來源的文獻，數(shù)據(jù)或信息來驗證客戶身份

B:確立受益權人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構明了受益權人的身份狀

況，對于法人和實體,金融機構應采用合理的措施了解該客戶的所有權和控制權結構

C:獲得有關該項業(yè)務的目的和意圖屬性的信息

D:對業(yè)務關系以及在這種業(yè)務關系的整個過程中進行的交易進行連續(xù)的盡職調查，以保證交

易的進行符合該金融機構對客戶及其風險狀況的結識

40.《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的各國反洗錢的基本義務是（）

A:簽署反洗錢國際公約，通過國內(nèi)立法，以保證國際間反洗錢領域各個層次的合作有效開展

B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪

C:洗錢犯罪的上游犯罪盡也許的廣泛

D:制定將犯罪收益查封和凍結的法律

反洗錢業(yè)務知識競賽題1答案

選擇題

I.B.2.D.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD

12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.2O.BC.21.CD.22.ABCD.2

3.BCDE.

24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.3O.B.31.ABD.32.ABC.3

3.BCD.34.BCD.

35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD

單項選擇題

1、《中華人民共和國外匯管理條例》是由（A）發(fā)布的

A、國務院；B、中國人民銀行；C、國家外匯管理局；D、全國人大。

2、客戶通過在境內(nèi)金融機構開立的銀行卡所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易，由（A）負

責報告

A、發(fā)卡行；B、業(yè)務辦理行；C、收單行；D、總行。

3、銀行經(jīng)辦人員發(fā)現(xiàn)張三將80000美元存入李四的外幣賬戶,與此同時張三的人民幣賬戶

入賬64萬元人民幣，應填制（D）進行報告

A、居民、非居民個人大額外匯資金交易月報表；

B、公司大額外匯資金交易月報表；

C、可疑外匯資金交易月報表；

D、金融機構甄別可疑外匯資金交易報告表。

4、金融機構未按規(guī)定報告大額或可疑外匯資金交易的，可處（D）罰款

A、1萬元以上3萬元以下；B、1000元以上5000元以下；

C^5萬元以上30萬元以下；D、50萬元以上200萬元以下。

5、、對違反反洗錢規(guī)定行為的行政處罰決定由（A）作出。

A、中國人民銀行；B、國家外匯管理局；C、銀監(jiān)局：D、公安機關。

6、、金融機構違反反洗錢規(guī)定，在客觀上導致犯罪行為人運用金融機構洗錢的，原則上處

（C）罰款

A、10萬元；B、50萬元；C、100萬元；D、200萬元。

7、美國反洗錢法律體系的核心是（B）

A、愛國者法令；B、1970年銀行保密法；

C、1986年控制洗錢法令；D、2023年反洗錢戰(zhàn)略。

8、以下外匯資金交易金融機構需要及時進行核查的是（A）

A、一方將外匯存入別人儲蓄賬戶或結算賬戶，本人的儲蓄賬戶或結算賬戶收到相應人民幣;

B、公司頻繁使用大量人民幣鈔票購匯；

C、公司外匯賬戶資金流動以千位或萬位為單位的整數(shù)資金往來頻繁；

D、經(jīng)營B股的證券經(jīng)營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。

9、2023年5月10日,__________因涉嫌介入與美國制裁國家的交易，被美聯(lián)儲處以1億美

元的罰款，這暗含美國金融監(jiān)管當局在反洗錢和打擊恐怖主義融資政策方面新的調整，受到

全球廣泛關注。（C）

A、里昂銀行；B、巴林銀行；

C、瑞士聯(lián)合銀行；D、日本大和銀行。

10、居民張某擅自將外幣存款憑證郵寄出境，按照《中華人民共和國外匯管理條例》，可

處（B）罰款。

A、30%以上3倍以下；B、30%以上5倍以下；C、50%以上3倍以下；

D、50%以上5倍以下。

11＞公、檢、法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C

或執(zhí)行公務證和出具縣級（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發(fā)的—C。

A、《介紹信》；B、《辦案協(xié)查函》；

C、《協(xié)助查詢存款告知書》；D、《查詢令》。

12、對于個人及來華人員超過等值__________以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應當向開戶銀行提

供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。（B）

A、1萬元人民幣；B,I萬美元；

C、3萬元人民幣；D、3萬美元。

13、居民個人一次出境攜帶總額等值2023美元至4000美元,非居民個人一次出境攜帶總

額等值5000美元至10000美元的，由銀行憑攜帶人護照、有效簽證等材料簽發(fā)—B_

A、《通行證》；B、《攜帶外匯進出境許可證》；

C、《外匯交易許可證》；D、《信用證》。

14、負責對金融機構大額和可疑外匯資金交易報告工作進行監(jiān)督和管理的是（B）

A、中國人民銀行；B、國家外匯管理局；

C、銀監(jiān)局；D、金融機構上級部門。

15、金融機構對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析后，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的,應于發(fā)現(xiàn)之日

起（C）內(nèi)報本地公安局并抄送本地外匯局

A、當天；B、2日；C、3日；D、5日。

16、以下行為屬于套匯的是（C）

A、違反國家規(guī)定，擅自將外匯存放境外；

B、違反國家規(guī)定將外匯匯出或者攜帶出境；

C、違反國家規(guī)定，以人民幣支付應當以外匯支付的進口貨款；

D、不按照國家規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行的。

17、按規(guī)定，境內(nèi)不得以外幣計價。境內(nèi)機構擅自以外幣在境內(nèi)計價結算的，可處

（A）罰款。

A、不超過違法金額等值；

B、違法金額30%以上1倍以下；

C、違法金額1倍以上3倍以下；

D、違法金額1倍以上5倍以下。

18、境內(nèi)機構違反外匯賬戶管理規(guī)定,出借、串用、轉讓外匯賬戶的，可處（C）的

罰款

A、1萬元以上3萬元以下；

B、10萬元以上30萬元以下；

C、5萬元以上30萬元以下；

D、10萬元以上50萬元以下。

19、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》自（B）開始實行？

A、2023年3月20日；B、2023年4月1日；

B、2023年4月20日；D、2023年4月1日。

20、最早對洗錢進行法律控制的國家是（D）

A、英國；B、意大利；C、法國；D、美國。

單項選擇題

1、我國最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。（B）

A、修訂后的新憲法；B、修訂后的新刑法；

C、修訂后的新中國人民銀行法；D、金融機構反洗錢規(guī)定。

2、我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有種。（B）

A、3種；B、4種；

C、7種；D、8種。

3、我們通常說的反洗錢"一個規(guī)定兩個辦法"中的“規(guī)定”是指。（D）

A、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》；B、《金融機構管理規(guī)定》；

C、《大額鈔票支付登記備案規(guī)定》；D、《金融機構反洗錢規(guī)定》。

4、金融機構反洗錢"一規(guī)定兩辦法"在__________正式實行。（A）

A、2023年3月1日；B、2023年7月1日；

C、2023年2月1日；D、2023年4月I日。

5、金融機構在開展業(yè)務過程中，違反有關法律、行政法規(guī)，從事不合法競爭，損害反洗錢義

務的履行的，依照的有關規(guī)定處罰。（D）

A、《金融機構反洗錢規(guī)定》；B、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》；

C、《商業(yè)銀行法》；D、《金融違法行為處罰辦法》。

6、金融機構為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶

的，由中國人民銀行給予該金融機構警告,可以處的罰款。（A）

A、1000元以上5000元以下；B、5000元以上10000元以下；

C、30000元；D、1000元以下。

7、是金融機構反洗錢活動的基礎工作。（A）

A、了解你的客戶；B、大額鈔票交易報告；

C、可疑交易的分析；D、與司法機關全面合作。

8、一般存款賬戶不得辦理。（B）

A、鈔票繳存；B、鈔票支取;

C、資金收入轉賬；D、資金付出轉賬。

9、在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票。劃線支票。（B）

A、既可轉賬，又可取現(xiàn)；B、只能轉賬，不能取現(xiàn)；

C、只能取現(xiàn)，不能轉賬；D、不能取現(xiàn)，不能轉賬。

10、我國具有FIU（金融情報中心）職能的機構是。（D）

A、中國人民銀行反洗錢局；B、中國人民銀行調查記錄司；

C、中國人民銀行支付結算司；D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

11、專業(yè)反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF,它的中文簡稱是D

A、艾格蒙特集團；B、金融情報中心；

C、沃爾夫斯堡集團；D、金融行動特別工作組。

12、金融機構對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析后，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應及時報

告（A）

A、本地公安部門；B、本地外匯管理局；

C、本地人民銀行；D、上級反洗錢機構。

13、《中華人民共和國外匯管理條例》自（C）開始實行

A、1980年12月18日；B、1990年12月18日；

C、1996年4月1日；D、1996年1月29日。

14、填制外匯反洗錢報表時，下列日期格式對的的是（B）

A、2023/3/21；B、2023/01/05；

C、06/01/2023;D、03/28/2023。

15、按照2023年修訂的《刑法》，情節(jié)特別嚴重的洗錢罪合用（C）刑期？

A、3年以上5年；B、5年以下；

C、5年以上2023以下；D、2023以上2023以下。

16、以下不屬于金融行動特別小組正式成員國的是（D）

A、美國；B、英國；C、香港；D、中國。

17、總行反洗錢工作領導小組設立辦公室,掛靠在（D）部。

A、計劃財務；B、公司業(yè)務；C、前臺業(yè)務;D、會計結算。

18、居民個人銀行卡頻繁存、取大量外幣鈔票，與持卡人身份明顯不符的交易屬于可疑外

匯鈔票交易，其中“頻繁”、“大量”分別指（D）

A、天天發(fā)生5次以上或天天發(fā)生連續(xù)5天以上、不少于8000美元；

B、天天發(fā)生5次以上或天天發(fā)生連續(xù)5天以上、不少于10000美元；

C、天天發(fā)生3次以上或天天發(fā)生連續(xù)3天以上、不少于10000美元；

D、天天發(fā)生3次以上或天天發(fā)生連續(xù)5天以上、不少于8000美元。

19、（A）根據(jù)貨幣政策的規(guī)定和外匯市場的變化，依法對外匯市場進行調控

A、中國人民銀行；B、外匯管理局；C、國務院；D、中國外匯交易中心。

20、境內(nèi)機構或個人非法逃匯的，處（B）罰款，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

A、30%以上3倍以下；B、30%以上5倍以下；

C、50%以上3倍以下；D、50%以上5倍以下。

多項選擇題

1、金融機構反洗錢工作的原則涉及：（ABE）

A、合法審慎原則；B、保密原則；

C、封閉管理原則；D、公開、公平、公正原則。

E、與司法機關、行政執(zhí)法機關全面合作原則。

2、不能作為實名證件使用的有。（BCDE）

A、臨時身份證；B、學生證；C、機動車駕駛證；

D、介紹信；E、法定身份證件的復印件。

3、金融機構違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責令限期改正，給

予警告;逾期不改正的，可處以罰款？（ABCDE）

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的；

B、未按規(guī)定設立專門機構或者指定專門機構負責反洗錢工作的；

C、未按照規(guī)定規(guī)定單位客戶提供有效證明文獻和資料，進行核對并登記的；

D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的;

E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其別人員的；

4、典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個階段通常指（BDE）。

A、開戶；B、放置；C、轉賬；

D、離析；E、歸并?

5、金融機構應履行的反洗錢義務涉及（ABCDE）。

A、了解客戶義務；B、大額交易報告義務；C、可疑交易報告義務；

D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設立組織機構義務；E、保存記錄義務。

6、下列屬于可疑外匯鈔票交易的有哪些？（BDE）

A、居民張三當天單筆存入外幣鈔票3萬美元；

B、居民李四當天在國家外匯管理局審核標準內(nèi)4次存入英鎊；

C、居民王五當天單筆提取外幣鈔票5萬美元；

D、甲公司每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣鈔票，但很少提??；

E、某外商投資公司以外幣鈔票方式到A地投資。

7、金融機構對下列外匯鈔票交易應進行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的,應及時以紙質文獻上報并附

相關附件。（AB）

A、甲公司外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元；

B、張三將5筆共4萬美元鈔票存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣

約33萬元；

C、李四當天單筆支取外幣鈔票5萬美元；

D、美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元；

E、乙公司連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元。

8、金融機構反洗錢“保存記錄”原則是指（BC）

A、保存賬戶資料，自開戶之日起至少5年；

B、保存賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；

C、保存交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；

D、保存交易記錄，自立卷之日起至少5年。

9、存款人開立什么賬戶實行核準制度，經(jīng)中國人民銀行核準后由開戶銀行核發(fā)開戶許可

證.（BD）

A、儲蓄存款賬戶；B、基本存款賬戶；

C、一般存款賬戶；D、臨時存款賬戶。

10、代理別人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當規(guī)定其出示誰的身份證件，

進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼？（BC）

A、負責人；B、代理人；

C、被代理人；D、監(jiān)護人。

多項選擇題

1、金融機構為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什么規(guī)定？（AD）

A、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》；B、《境外外匯賬戶管理規(guī)定》；

C、《個人結算賬戶管理規(guī)定》；D、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》。

2、按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機構流轉

具有下列什么特點，有也許屬于可疑支付交易?（BC）

A、集中轉入、集中轉出；B、集中轉入、分散轉出；

C、分散轉入、集中轉出；D、分散轉入、分散轉出。

3、中國人民銀行發(fā)布的《大額鈔票支付登記備案規(guī)定》和《大額鈔票支付管理告知》，對

大額鈔票交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預約的標準為（BC）。

A、個人提取3萬元以上的；B、個人提取5萬元以上的；

C、單位提取20萬元以上的；D、單位提取50萬元以上的。

4、下列支付交易屬于大額人民幣交易的是（BDE）

A、單筆提取鈔票5萬元；

B、單位之間單筆轉賬支付金額達100萬元：

C、單位之間單筆轉賬支付金額達5萬元;

D、單筆存入鈔票20萬元；

E、個人結算賬戶之間20萬元以上的款項劃轉；

F、個人結算賬戶10天之內(nèi)鈔票收付累計100萬元。

5、洗錢是一種復雜