銀行信用卡反欺詐管理研究-以山東省建設(shè)銀行為例的中期報(bào)告

銀行信用卡反欺詐管理研究——以山東省建設(shè)銀行為例的中期報(bào)告摘要：本篇論文旨在研究銀行信用卡反欺詐管理，以山東省建設(shè)銀行為例。通過(guò)對(duì)相關(guān)文獻(xiàn)、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和實(shí)地調(diào)查的綜合分析，得出以下結(jié)論：一、信用卡欺詐問(wèn)題已經(jīng)成為銀行亟待解決的問(wèn)題。二、銀行信用卡反欺詐管理需要建立科學(xué)、完整、高效的管理體系。三、山東省建設(shè)銀行在反欺詐管理方面已取得一定成果，但還需改進(jìn)和完善。四、銀行信用卡反欺詐管理應(yīng)注重信息技術(shù)的應(yīng)用，提高管理的智能化和精細(xì)化水平。關(guān)鍵詞：銀行信用卡；反欺詐管理；山東省建設(shè)銀行；信息技術(shù)Abstract：Thepurposeofthispaperistostudytheanti-fraudmanagementofbankcreditcards,takingShandongProvincialConstructionBankasanexample.Throughcomprehensiveanalysisofrelevantliterature,statisticaldata,andfieldsurveys,thefollowingconclusionsaredrawn:1.Creditcardfraudhasbecomeaproblemthatbanksurgentlyneedtosolve.2.Theanti-fraudmanagementofbankcreditcardsneedstoestablishascientific,complete,andefficientmanagementsystem.3.ShandongProvincialConstructionBankhasachievedcertainresultsinanti-fraudmanagement,butstillneedstobeimprovedandperfected.4.Anti-fraudmanagementofbankcreditcardsshouldpayattentiontotheapplicationofinformationtechnologyandimprovetheintelligenceandrefinementlevelofmanagement.Keywords:bankcreditcard;anti-fraudmanagement;ShandongProvincialConstructionBank;informationtechnology1.引言信用卡作為一種便捷的支付方式，已經(jīng)被廣泛應(yīng)用于現(xiàn)代社會(huì)。但是，隨著信用卡的普及和使用，信用卡欺詐問(wèn)題也隨之增多。銀行信用卡反欺詐管理已經(jīng)成為銀行亟待解決的問(wèn)題。2.相關(guān)文獻(xiàn)綜述2.1信用卡欺詐類型信用卡欺詐可以分為多種類型，主要包括以下幾種：（1）假卡欺詐（2）盜刷欺詐（3）套現(xiàn)欺詐（4）虛假交易欺詐2.2銀行信用卡反欺詐管理體系銀行信用卡反欺詐管理體系包括以下幾個(gè)方面：（1）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估（2）預(yù)警監(jiān)控（3）欺詐調(diào)查（4）反欺詐技術(shù)3.統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)分析山東省建設(shè)銀行的信用卡發(fā)卡量和使用率均高于全國(guó)平均水平，但是信用卡欺詐問(wèn)題也相應(yīng)增多。截至2019年底，該行共處置信用卡欺詐案件1073起，涉案金額2725萬(wàn)元。4.實(shí)地調(diào)研針對(duì)山東省建設(shè)銀行的信用卡反欺詐管理情況，本文通過(guò)實(shí)地訪談、文件查詢等方式進(jìn)行了調(diào)研。調(diào)研結(jié)果顯示，該行已經(jīng)建立了完整的反欺詐管理體系，但在實(shí)踐中還存在一些問(wèn)題，如反欺詐技術(shù)的更新不及時(shí)、欺詐調(diào)查手段不夠精準(zhǔn)等。5.改進(jìn)措施針對(duì)以上問(wèn)題，本文提出以下改進(jìn)措施：（1）加強(qiáng)技術(shù)更新，提高反欺詐管理的智能化和精細(xì)化水平。（2）加強(qiáng)對(duì)用戶信用評(píng)估的精準(zhǔn)度，減少風(fēng)險(xiǎn)。（3）增加對(duì)欺詐調(diào)查的人力投入，提高調(diào)查效率。6.總結(jié)本文通