2021年11月押題一《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》(附答案)

2021年11月押題一《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》

（附答案）.

第1題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題》

我國對于非公開募集基金的監(jiān)管的重點(diǎn)集中在（）環(huán)節(jié)。

{A}.審批

{B}.發(fā)行

{C}.募集

{D}.披露

正確答案：C,

第2題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題＞

（）是對基金評價(jià)機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員的要求。

{A}.勤勉盡責(zé)、恪盡職守

{B}.建立應(yīng)急等風(fēng)險(xiǎn)管理制度和災(zāi)難備份系統(tǒng)

{C}.禁止誤導(dǎo)投資人，防范可能發(fā)生的利益沖突

{D}.不得泄露與基金份額持有人、基金投資運(yùn)作相關(guān)的非公開信息

正確答案：C,

第3題題目分類:未按章節(jié)分類的試題(如真題，模擬測試題)>

單項(xiàng)選擇題>

下列不屬于公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)的是

()。

{A}.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜

{B}.按照規(guī)定召集公司股東大會

{C}.辦理基金備案手續(xù)

{D}.對所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資

正確答案：B,

第4題題目分類:未按章節(jié)分類的試題(如真題，模擬測試題)>

單項(xiàng)選擇題>

識別和評估與基金管理人經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容不包括

()o

{A}.拓展經(jīng)營活動的新業(yè)務(wù)領(lǐng)域

{B}.為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測試

{C}.識別和評估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立

{D}.識別客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：A,

第5題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題＞

下列不屬于合規(guī)審核程序的是（）o

{A}.制定合規(guī)審核機(jī)制

{B}.合規(guī)審核調(diào)查

{C}.合規(guī)審核評價(jià)

{D}.合規(guī)審核監(jiān)督

正確答案：D,

第6題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項(xiàng)選擇題＞

基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行共同投資,

表現(xiàn)出證券投資基金的一種（）特點(diǎn)。

{A}.集合理財(cái)

{B}.組合投資

{C}.分散風(fēng)險(xiǎn)

{D}.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

正確答案：A,

第7題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題》

基金公司、部門及員工可以有的市場行為是（）。

{A}.利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券市場價(jià)格

{B}.與他人串通，影響證券交易價(jià)格或者證券成交量

{C}.向家屬和朋友合規(guī)推薦基金

{D}.為獲取利益或減少損失為目的，誘導(dǎo)或者致使投資者在不了解

事實(shí)真相的情況下做出投資決定

正確答案：C,

第8題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項(xiàng)選擇題＞

中國證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管措施不包括（）o

{A}.檢查

{B}.終止交易

{C}.調(diào)查取證

{D}.行政處罰

正確答案：B,

第9題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題》

內(nèi)部控制制度中，基本管理制度的內(nèi)容不包括（）o

{A}.環(huán)境控制

{B}.風(fēng)險(xiǎn)控制

{C}.投資管理

{D}.信息披露

正確答案：A,

第10題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題＞

私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達(dá)到（）萬元人民幣及以上的

商業(yè)銀行客戶。

{A}.200

{B}.300

{C}.500

{D}.600

正確答案：D,

第11題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題＞

對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管內(nèi)容不包括（）。

{A}.基金銷售內(nèi)容的監(jiān)管

{B}.基金銷售適用性監(jiān)管

{C}.對基金宣傳推介材料的監(jiān)管

{D}.對基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管

正確答案：A,

第12題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題》

開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起（）日內(nèi)，將更

新的招募說明書登載在基金管理人網(wǎng)站上。

{A}.60

{B}.45

{C}.30

{D}.15

正確答案：B,

第13題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項(xiàng)選擇題＞

當(dāng)代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求

召開持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人和

托管人都不召集的時(shí)候，這部分基金份額持有人有權(quán)自行召集。

{A}.10%

{B}.15%

{C}.20%

{D}.25%

正確答案：A,

第14題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題＞

在基金銷售適用性中，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)具體遵循投資人利益優(yōu)先原則、

全面性原則、客觀性原則、及時(shí)性原則、有效性原則和（）o

{A}.差異性原則

{B}.同質(zhì)性原則

{C}.主觀性原則

{D}.公平原則

正確答案：A,

第15題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題＞

基金的運(yùn)作活動從基金管理人的角度看，可以分為（）o

I、基金的市場營銷

Ik基金的盈虧核算

III＞基金的投資管理

IV、基金的后臺管理

{A}.I、II、III

{B}.I、III、IV

{C}.II、III、IV

{D}.I、II、III、IV

正確答案：B,

第16題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題》

某封閉式基金二級市場價(jià)格為1.25元，基金份額凈值為1.10元，該

基金的這種現(xiàn)象屬于（）。

{A}.溢價(jià)，溢價(jià)率約為12.0%

{B}.折價(jià)，折價(jià)率約為13.6%

{C}.折價(jià)，折價(jià)率約為12.0%

{D}.溢價(jià)，溢價(jià)率約為13.6%

正確答案：D,

第17題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題》

擔(dān)任基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）。

{A}.凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定

{B}.具有基金從業(yè)人員資格證書

{C}.取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)

{D}.有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件

正確答案：B,

第18題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題））

單項(xiàng)選擇題＞

我國基金信息披露制度體系的規(guī)范性文件不包括（）。

{A}.《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則》

{B}.《證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則》

{C}.《證券投資基金信息披露XBRL模板》

{D}.《證券投資基金法》

正確答案：D,

第19題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項(xiàng)選擇題＞

（）同時(shí)以股票、債券等為投資對象，以期通過在不同資產(chǎn)

類別上的投資實(shí)現(xiàn)收益與風(fēng)險(xiǎn)之間的平衡。

{A}.貨幣市場基金

{B}.混合基金

{C}.ETF基金

{D}.契約型基金

正確答案：B,

第20題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題＞

基金獲準(zhǔn)上市的，應(yīng)在上市日前（）個(gè)工作日，將基金份額

上市交易公告書登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。

{A}.1

⑻.3

{C}.5

{D}.7

正確答案：B,

第21題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項(xiàng)選擇題＞

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得

基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容可能不包括（）。

{A}.所在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

{B}.從業(yè)資質(zhì)證明

{C}.從業(yè)年限

{D}.從業(yè)資質(zhì)證明編號

正確答案：C,

第22題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題＞

私募基金的合格投資者應(yīng)具備的條件不包括（）。

{A}.具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力

{B}.投資于單只私募基金的金額不低于200萬元

{C}.凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位

{D}.金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50

萬元的個(gè)人

正確答案：B,

第23題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項(xiàng)選擇題＞

基金銷售機(jī)構(gòu)客戶檔案的保存應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，對系統(tǒng)運(yùn)

行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)

上至少保存（）年。

{A}.5

{B}.10

{C}.15

{D}.20

正確答案：C,

第24題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題））

單項(xiàng)選擇題＞

下列關(guān)于我國證券投資基金監(jiān)管目標(biāo)的說法，不正確的是（）。

{A}.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益

{B}.促進(jìn)我國經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定發(fā)展

{C}.規(guī)范證券投資基金活動

{D}.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展

正確答案：B,

第25題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項(xiàng)選擇題＞

下列哪一項(xiàng)屬于基金客戶售中服務(wù)的內(nèi)容？（）

{A}.介紹證券市場基礎(chǔ)知識

{B}.提醒客戶及時(shí)核對交易確認(rèn)

{C}.介紹基金產(chǎn)品

{D}.定期進(jìn)行投資者回訪

正確答案：C,

第26題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題》

（）要求基金公開披露信息處于最新狀態(tài)。

{A}.真實(shí)性原則

{B}.準(zhǔn)確性原則

{C}.完整性原則

{D}.及時(shí)性原則

正確答案：D,

第27題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題＞

基金客戶個(gè)性化服務(wù)包括（）o

{A}.做好客戶的動態(tài)分析

{B}.做好客戶的參謀

{C}.通過加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求

{D}.以上都是

正確答案：D,

第28題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項(xiàng)選擇題＞

（）是營造一個(gè)公正的政治、經(jīng)濟(jì)、法律環(huán)境，在此環(huán)境下，

每個(gè)投資者在受到欺詐或不公平待遇時(shí)都能得到充分的法律救助。

{A}.投資產(chǎn)品教育

{B}.資產(chǎn)配置教育

{C}.投資者權(quán)益保護(hù)

{D}.投資決策教育

正確答案：C,

第29題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題》

金融市場上進(jìn)行交易的載體是（)o

{A}.市場參與者

{B}.金融工具

{C}.金融交易的組織方式

{D}.監(jiān)督機(jī)構(gòu)

正確答案：B,

第30題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題》

銷售機(jī)構(gòu)要保持長時(shí)間的、持續(xù)的服務(wù)來滿足客戶需求，這屬于基金

客戶服務(wù)的（）特點(diǎn)。

{A}.專業(yè)性

{B}.時(shí)效性

{C}.持續(xù)性

{D}.規(guī)范性

正確答案：C,

第31題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題》

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架包括（）個(gè)方面的內(nèi)容。

{A}.4

⑻.5

{C}.6

{D}.8

正確答案:D,

第32題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題＞

開放式基金的買賣價(jià)格以（）為基礎(chǔ)。

{A}.基金份額總額

{B}.銀行存款利率

{C}.基金份額凈值

{D}.市場供求關(guān)系

正確答案：C,

第33題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項(xiàng)選擇題＞

下列不屬于投資者教育內(nèi)容的是（）。

{A}.投資決策教育

{B}.資產(chǎn)配置教育

{C}.權(quán)益保護(hù)教育

{D}.投資理念教育

正確答案：D,

第34題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題））

單項(xiàng)選擇題＞

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)編制

完成基金季度報(bào)告并對外披露。

{A}.15

{B}.20

{C}.10

{D}.30

正確答案：A,

第35題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題》

下列關(guān)于投資基金的說法，錯(cuò)誤的是（）o

{A}.投資基金是一種直接投資工具

{B}.基金投資者、基金管理人和托管人是基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人

{C}.投資基金的資產(chǎn)可以投資股票、債券

{D}.投資基金的資產(chǎn)可以投資房地產(chǎn)、大宗能源

正確答案：A,

第36題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題＞

按投資基金的個(gè)體不同劃分，基金投資者可以分為（）。

{A}.個(gè)人投資者和合伙投資者

{B}.單一投資者和多人投資者

{C}.小投資者和大投資者

{D}.個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者

正確答案：D,

第37題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題》

基金與股票債券的相同點(diǎn)包括（）o

{A}.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系相同

{B}.所籌資金投向相同

{C}.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)相同

{D}.都是有價(jià)證券

正確答案：D,

第38題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題＞

“產(chǎn)品設(shè)計(jì)同質(zhì)化、市場細(xì)分不到位、產(chǎn)品定位不明確”屬于基金的

（）銷售策略的不足之處。

{A}.價(jià)格

{B}.促銷

{C}.渠道

{D}.產(chǎn)品

正確答案：D,

第39題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題））

單項(xiàng)選擇題＞

下列不屬于基金信息披露的內(nèi)容是（）。

{A}.基金募集情況

{B}.基金合同生效公告

{C}.基金份額上市交易公告書

{D}.基金管理人運(yùn)作基金的具體情況

正確答案：D,

第40題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項(xiàng)選擇題＞

修改公司章程、批準(zhǔn)對公司經(jīng)營范圍的任何修改屬于（）的

職權(quán)范圍。

{A}.董事會

{B}.股東會

{C}.監(jiān)事會

{D}.督察長

正確答案：B,

第41題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題＞

招募說明書及基金份額發(fā)售公告中有關(guān)基金銷售費(fèi)用的信息內(nèi)容不

包括（）o

{A}.基金銷售費(fèi)用收取的條件、方式、用途和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

{B}.約定支付報(bào)酬的比例和方式

{C},以簡單明了的格式和舉例方式向投資人說明基金銷售費(fèi)用水平

{D}.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他有關(guān)基金銷售費(fèi)用的信息事項(xiàng)

正確答案：B,

第42題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項(xiàng)選擇題＞

（）要求共同基金的銷售商要受證券交易委員會的監(jiān)管，并

且置于全美證券商協(xié)會的管理權(quán)限之下。

{A}.《1934年證券交易法》

{B}.《1934年證券法》

{C}.《1934年投資公司法》

{D}.《1934年證券投資基金法》

正確答案：A,

第43題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題＞

監(jiān)事會決議至少須經(jīng)（）以上監(jiān)事投票通過。

{A}.1/3

{B}.1/2

{C}.2/3

{D}.全體

正確答案：B,

第44題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題》

（）包括在整個(gè)公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以

及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。

{A}.信息與溝通

{B}.行為監(jiān)控

{C}.目標(biāo)設(shè)定

{D}.控制活動

正確答案：D,

第45題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題》

在英國，證券投資基金被稱為（）o

{A}.共同基金

{B}.單位信托基金

{C}.集合投資基金

{D}.證券投資信托基金

正確答案：B,

第46題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題＞

在基金宣傳推介材料中，不符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。

{A}.登載基金的過往業(yè)績時(shí)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d

最近10個(gè)完整會計(jì)年度的業(yè)績

{B}.基金業(yè)