商務(wù)法律上課筆記

工管081班2011商法課堂筆記三、公司（一）公司的概念（二）公司的類型1、有限責(zé)任公司2、無限責(zé)任公司3、股份有限公司：全部資本分為等額股份，公司股東以所持股份為限承擔(dān)責(zé)任4、兩合公司（有限合資企業(yè)）：由有限責(zé)任股東和無限責(zé)任的股東共同組成的公司5、股份兩合公司第三節(jié)合伙企業(yè)法合伙企業(yè)的定義（一）合伙合同1、名稱、主要進(jìn)程、地點(diǎn)2、合伙目的、經(jīng)營(yíng)范圍3、合伙人姓名、名稱、住所4、合伙人的出資方式、數(shù)額、期限5、利潤(rùn)分配和虧損分擔(dān)方式6、合伙事務(wù)的執(zhí)行7、入伙、退伙的條件8、爭(zhēng)議的解決辦法9、合作企業(yè)的解散和清算10、違約責(zé)任（二）合伙登記（中50，英20）合伙企業(yè)的特征它是合伙人共有的營(yíng)利性組織它是基于合伙合同而成立的它是人合企業(yè)（基于相互信任而成立的；普通合伙人承擔(dān)無限連帶責(zé)任）合伙人原則上享有平等管理合伙事務(wù)的權(quán)利（有限合伙除外，只分配利潤(rùn)）普通合伙人對(duì)企業(yè)債務(wù)負(fù)無限連帶責(zé)任合伙企業(yè)原則上不具有法人資格合伙企業(yè)的內(nèi)部（一）合伙人的權(quán)利分享利潤(rùn)的權(quán)利（平均分配，分擔(dān)沒有規(guī)定）參與管理的權(quán)利獲得補(bǔ)償?shù)臋?quán)利監(jiān)督和檢查賬目的權(quán)利（二）合伙人的義務(wù)出資的義務(wù)忠實(shí)的義務(wù)謹(jǐn)慎的義務(wù)不得隨意轉(zhuǎn)讓出資的義務(wù)公司法公司的設(shè)立公司的設(shè)立方式發(fā)起設(shè)立募集設(shè)立（發(fā)起人不少于35%）公司的設(shè)立事件必須有發(fā)起人發(fā)起（5個(gè)以上）有相應(yīng)的資金公司的設(shè)立程序發(fā)起人發(fā)起訂立公司章程確認(rèn)股東繳納出資確認(rèn)組織機(jī)構(gòu)申請(qǐng)登記公司的資本公司資本的原則資本確立原則資本維持原則資本不變?cè)瓌t公司資本的構(gòu)成現(xiàn)金（不少于30%）實(shí)物知識(shí)產(chǎn)權(quán)土地使用權(quán)公司資本制度的種類法定資本制（法、德）（真實(shí)可靠，防止欺詐，程序復(fù)雜）授權(quán)資本制（英、美）（程序設(shè)立簡(jiǎn)單，門檻低，不利于保持公司債權(quán)人利益）公司組織機(jī)構(gòu)股東大會(huì)董事會(huì)監(jiān)事會(huì)經(jīng)理公司人格否認(rèn)制度（一）公司人格與公司人格否認(rèn)公司人格（類似于自然人）公司作為法人所具有的自然人的獨(dú)立法人資格獨(dú)立財(cái)產(chǎn)=3\*GB4㈢通知行與開證行之間是委托代理關(guān)系=4\*GB4㈣通知行與受益人之間不存在合同關(guān)系銀行的義務(wù)與免責(zé)=1\*GB4㈠銀行的義務(wù)審核信用證規(guī)定的單據(jù)接受或拒絕接受單據(jù)=2\*GB4㈡銀行免責(zé)形式審查免責(zé)郵政通訊過錯(cuò)免責(zé)不可抗力職免責(zé)信用調(diào)查免責(zé)提貨免責(zé)第四章證劵法第一節(jié)證劵發(fā)概述證劵的概念和種類廣義：在特定的載體上借助于文字、圖形表明特定民事權(quán)利的書據(jù)狹義：資金需求者為了籌集長(zhǎng)期資金而向社會(huì)公眾發(fā)放并由社會(huì)公眾購(gòu)買且能對(duì)一定收入擁有請(qǐng)求權(quán)的投資憑證。無價(jià)證劵：車票廣義：貨幣、資本證劵、本票、匯票、支票有價(jià)證劵：狹義：資本（股票、債券、國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他證劵、公司企業(yè)債券、投資基金劵、新股認(rèn)購(gòu)權(quán)利證書、金融債券）證劵的特征=1\*GB4㈠是一種投資權(quán)益證書=2\*GB4㈡可轉(zhuǎn)讓的權(quán)利證書=3\*GB4㈢面值均等的權(quán)利證書=4\*GB4㈣一種含有風(fēng)險(xiǎn)的權(quán)利證書證劵的作用=1\*GB4㈠有利于大公司資本的來源=2\*GB4㈡有利于加速社會(huì)資本的流轉(zhuǎn)=3\*GB4㈢有利于分散投資者的風(fēng)險(xiǎn)=4\*GB4㈣有利于增加投資者的收益=5\*GB4㈤有利于保障社會(huì)財(cái)富得到最大限制利用證劵法的概念調(diào)整、發(fā)行、交易、監(jiān)管過程所發(fā)生的經(jīng)濟(jì)關(guān)系法律規(guī)范的總稱證劵法的原則=1\*GB4㈠公開原則：真實(shí)、全面、及時(shí)、易得、易解=2\*GB4㈡公平原則：平等、自愿、等價(jià)有償、誠(chéng)實(shí)守信=3\*GB4㈢公正原則：反欺詐、反操縱、反內(nèi)幕交易第二節(jié)股票股票概述=1\*GB4㈠股票概念與特征股份公司向股東簽發(fā)的、證明股東所持股份的憑證。特征：劃一性、社會(huì)性、不可逆向性=2\*GB4㈡股票的分類是否記載股東的姓名：記名、不記名是否標(biāo)記股東金額：面值股票、無面值股票（比例）持有人權(quán)利不同：普通股（有表決權(quán)）、優(yōu)先股（無表決權(quán)）是否享有表決權(quán)：表決權(quán)股票、無表決權(quán)股票存在形態(tài)的不同：流通股股票、庫(kù)藏股股票（回到公司未注銷10天內(nèi)）股票的發(fā)行=1\*GB4㈠股票發(fā)行的條件和程序股票發(fā)行的條件=1\*GB2⑴生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)符合國(guó)家財(cái)政政策=2\*GB2⑵發(fā)行的普通股僅限一種且同股同權(quán)認(rèn)購(gòu)=3\*GB2⑶發(fā)起人認(rèn)購(gòu)股份比例不得少于股本總額的35%=4\*GB2⑷社會(huì)公眾股（>25%）和公司內(nèi)部股（<10%）比例符合要求=5\*GB2⑸發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股份總額不得少于人民幣3000萬=6\*GB2⑹發(fā)起人近三年沒有重大違法行為設(shè)立發(fā)行股票的程序=1\*GB2⑴募股準(zhǔn)備=2\*GB2⑵募股申請(qǐng)=3\*GB2⑶募股的審批（90天內(nèi)）=4\*GB2⑷公告招股說明書=5\*GB2⑸辦理發(fā)售事宜：無限量發(fā)售、與用戶儲(chǔ)蓄存款=6\*GB2⑹設(shè)立公司交付股票=2\*GB4㈡新股發(fā)行的條件與程序新股發(fā)行的條件=1\*GB2⑴前一次發(fā)行的股份已募足，間隔1年以上=2\*GB2⑵公司在三年連續(xù)贏利并可以向股東支付股利=3\*GB2⑶公司在三年連續(xù)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無虛假記載=4\*GB2⑷公司的預(yù)期利潤(rùn)率可達(dá)用戶周期利率新股發(fā)行的程序=1\*GB2⑴作出新股發(fā)行決議2/3通過=2\*GB2⑵新股發(fā)行申請(qǐng)=3\*GB2⑶公開發(fā)行資料=4\*GB2⑷辦理發(fā)行認(rèn)股事宜=5\*GB2⑸登記、公告股票的發(fā)行價(jià)格影響股票發(fā)行價(jià)格的因素=1\*GB2⑴公司的獲利能力=2\*GB2⑵證劵一級(jí)市場(chǎng)的供求關(guān)系二級(jí)市場(chǎng)的基本情況同類公司的股票水平金融市場(chǎng)的利率水平物價(jià)水平：1溫和上漲股票高2急劇上漲股票降低生產(chǎn)成本大幅度提高利潤(rùn)率降低投資為保值回抽走資金買固定資產(chǎn)股票的發(fā)行價(jià)格形式：平價(jià)、高價(jià)、折價(jià)（國(guó)內(nèi)不允許）股票的發(fā)行價(jià)格的確定方式;(1)議價(jià)法（2）擬價(jià)法（3）競(jìng)價(jià)法股票收益（一）股票收益的方式：1、價(jià)差收益2、定期收益：現(xiàn)金股利，股東股利，負(fù)責(zé)股利，財(cái)產(chǎn)股利股票收益分配的日期末期息1、宣布日2、除息日3、登記日4、付息日第三節(jié)公司債券公司債券的概述（一）公司債券的概念與特征公司以法定程序發(fā)行的換本付息的有效證券特征：穩(wěn)定性公司債券的分類：記名與無記名，有擔(dān)保與無擔(dān)保公司債券與股東的區(qū)別;1、主體地位不同2、各主體的法律地位不同3、風(fēng)險(xiǎn)大小不同4、資本性質(zhì)不同5、期限不同6、面額大學(xué)不同三、公司債券的發(fā)行（一）公司債券的發(fā)行條件：1、公司債券的首次發(fā)行條件;(1)發(fā)行主體合格（2）公司凈資產(chǎn)額達(dá)到一定規(guī)模（3）公司債券發(fā)行規(guī)模有限制（4）公司具有較強(qiáng)的還債能力（5）籌集資金的用途合法合理（6）利率不得超過國(guó)務(wù)院的利率水平，不超過同期存款的利率的40%（二）、發(fā)行程序1、股東會(huì)議作出決定2、制定發(fā)行章程或募集辦法3、信用評(píng)價(jià)4、審批5、發(fā)行公告6、制作債券認(rèn)購(gòu)書7、正式發(fā)行8、登記備案（三）公司債券的發(fā)行方式;1、直接發(fā)行（成本低自己承擔(dān)發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)）籌集時(shí)間長(zhǎng)2、間接發(fā)行（金融機(jī)構(gòu)代為發(fā)行）（1）委托募集（代銷）數(shù)量不穩(wěn)定（2）金額認(rèn)購(gòu)（包銷）數(shù)量穩(wěn)定，高額發(fā)行費(fèi)（3）承受募集（四）公司債券利息1、影響公司債券利息的因素1，發(fā)行公司的信用等級(jí)2，不能確定公司的預(yù)期收益3，債券期限的長(zhǎng)短4，同期銀行有款利率高低（不能高于同期國(guó)庫(kù)利率）5，證券公司的平均利潤(rùn)率及債務(wù)人承債能力2、債券利息的支付方式：息票方式，折扣利息，本息和一（五）公司債券的發(fā)行期限第四節(jié)證券上市股票上市股票上市的原因有利于提高公司的信譽(yù)，便于吸引社會(huì)資金便于社會(huì)公眾對(duì)公司的監(jiān)督，從而提高管理水平有利于分散股權(quán)，減少投資風(fēng)險(xiǎn)有利于盤活固有資產(chǎn)股票上市的條件經(jīng)國(guó)務(wù)院管理部門批準(zhǔn)后方能公開發(fā)行公司的股本總額不得少于5000萬公司開業(yè)三年以上，三年連續(xù)盈利持有股票面值不少于1000元以上的人數(shù)不少于1000人公司在最近三年無重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無虛假記載股票上市的程序向證交所申請(qǐng)向證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審查上市公告上市公司上市公司的概念所發(fā)行的股票經(jīng)國(guó)務(wù)院證券管理部門批準(zhǔn)在證券交易所上市交易的股份有限公司上市公司的特點(diǎn)上市公司必須是股份有限公司上市公司必須是募集設(shè)立上市公司的信息公平義務(wù)招股證明書公告股票上市公告定期公告，中期報(bào)告（不超過4000字摘要發(fā)布），年度報(bào)告（不超過5000字摘要發(fā)布）臨時(shí)報(bào)告：重大事件報(bào)告、公司收購(gòu)報(bào)告五保險(xiǎn)法第一節(jié)保險(xiǎn)法概述一保險(xiǎn)合同的概念和特征1保險(xiǎn)合同的概念：投保人與保險(xiǎn)人約定保險(xiǎn)權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議2保險(xiǎn)合同的特征是最大誠(chéng)信的合同保險(xiǎn)合同是射幸合同：有賴于偶然事件發(fā)生的機(jī)會(huì)性合同保險(xiǎn)合同是附會(huì)合同：格式合同，要么同意，要么不同意保險(xiǎn)合同是雙務(wù)合同保險(xiǎn)合同是有償合同二保險(xiǎn)合同的分類1保險(xiǎn)標(biāo)的的價(jià)格是否確定：定值和不定值2保險(xiǎn)合同的不同目的：補(bǔ)償性訖付性3承保危險(xiǎn)的不同范圍：特定危險(xiǎn)：一切危險(xiǎn)保險(xiǎn)合同4保險(xiǎn)標(biāo)的是否單一：個(gè)別、集合5保險(xiǎn)標(biāo)的是否特定：特定保險(xiǎn)合同總括保險(xiǎn)合同6保險(xiǎn)標(biāo)的是否：人生保險(xiǎn)合同、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同第二節(jié)保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人與關(guān)系人一保險(xiǎn)合同當(dāng)事人1保險(xiǎn)人與投保人鑒定保險(xiǎn)合同并承擔(dān)保險(xiǎn)與賠償或乞付保險(xiǎn)金責(zé)任的有限責(zé)任公司2投保人與保險(xiǎn)人簽訂保險(xiǎn)合同并按照保險(xiǎn)合同附有支付保險(xiǎn)費(fèi)義務(wù)的人16大于0小于18歲自己勞動(dòng)所得視為完全行為人投保人對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的應(yīng)具有保險(xiǎn)利益投保人對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的具有法律人所承認(rèn)的利益二保險(xiǎn)合同關(guān)系人1被保險(xiǎn)人人身或財(cái)產(chǎn)受到保險(xiǎn)合同享有保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)的人，可以是保險(xiǎn)人，也可以不是保險(xiǎn)人投保人不得為無民事行為能力投保以死之為標(biāo)的父母為未成年人投保不受書面認(rèn)可保險(xiǎn)金額一由保險(xiǎn)人2受益人人身保險(xiǎn)合同中由被保險(xiǎn)人或投保人指定的，享有保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)的人第三節(jié)保險(xiǎn)合同的輔助人一、保險(xiǎn)代理人1保險(xiǎn)代理人的概念：根據(jù)保險(xiǎn)人的委托，向保險(xiǎn)人收取代理手費(fèi)，并在保險(xiǎn)人授權(quán)范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的單位與個(gè)人2保險(xiǎn)代理人種類1）專業(yè)代理人（代理公司，注冊(cè)50萬30人）2）兼業(yè)保險(xiǎn)代理人（受保險(xiǎn)人委托，在自射業(yè)務(wù)合同人，由專人代辦保險(xiǎn)業(yè)務(wù)）3）個(gè)人代理人（高中同等學(xué)力以上，沒有受過刑事處分）3保險(xiǎn)代理人資格二保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人（公司）大專以上1000萬30人，其中有5人以上有從業(yè)資格1保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人概念：基于投保人利益，為投保人與保險(xiǎn)人簽訂中介服務(wù)并依法收取傭金2保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人資格：依？？？任何單位和個(gè)人不能三保險(xiǎn)代理人和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的區(qū)別1、目的不同保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是基于投保人利益保險(xiǎn)代理人是保險(xiǎn)人委托代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)2、業(yè)務(wù)范圍不同保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人范圍廣3、收費(fèi)方式不同保險(xiǎn)代理人向保險(xiǎn)人收費(fèi)，經(jīng)紀(jì)人向兩方都可以收四保險(xiǎn)公正人為其為理保險(xiǎn)標(biāo)的、現(xiàn)場(chǎng)查看、保價(jià)、鑒定五體檢醫(yī)師第四節(jié)保險(xiǎn)合同的訂立一保險(xiǎn)合同的形式：口頭書面1投保單投保人向保險(xiǎn)人投保的書面要約如實(shí)告知（如不，不退保險(xiǎn)費(fèi)，且解除合同）投保人過失，可退保險(xiǎn)費(fèi)2暫保單保險(xiǎn)人或其代理人在正式保險(xiǎn)單簽發(fā)之前（30天）出給投保人的臨時(shí)保險(xiǎn)憑證3保險(xiǎn)單保險(xiǎn)人與投保人之間訂立的正式書面憑證4保險(xiǎn)憑證（小保單）為了攜帶方便二保險(xiǎn)合同的訂立1投保（要約）2承保三保險(xiǎn)合同的效力1保險(xiǎn)合同有效條件1）主體合格2）合意真實(shí)3）內(nèi)容合法2保險(xiǎn)合同無效1因保險(xiǎn)法規(guī)定的原因無效1）超額保險(xiǎn)2）無保險(xiǎn)利益2因其他法律原因無效1）違反法律法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定無效2）欺詐威脅3）無權(quán)代理4）違反國(guó)家利益和社會(huì)公眾利益3因當(dāng)事人約定的原因第五節(jié)保險(xiǎn)合同的條款一保險(xiǎn)合同的基本條款1保險(xiǎn)合同當(dāng)事人的姓名及住所2保險(xiǎn)合同標(biāo)的3保險(xiǎn)合同責(zé)任和責(zé)任免除4保險(xiǎn)合同期間和保險(xiǎn)責(zé)任開始時(shí)間5保險(xiǎn)價(jià)值6保險(xiǎn)金額7保險(xiǎn)費(fèi)及支付辦法8保險(xiǎn)金支付辦法9違約責(zé)任和爭(zhēng)議處理10簽訂合同時(shí)間二保險(xiǎn)合同的特約條款1協(xié)會(huì)條款2附加條款3保證條款三保險(xiǎn)合同的解釋1文義解釋2意圖解釋1）書面約定優(yōu)于口頭約定