《證券投資顧問業(yè)務》模擬試卷9

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單選題（共119題，共119分）

1.永續(xù)年金可以看作是（）的特殊形式。

A.普通年金

B.償債基金

C.預付年金

D.遞延年金

2.下列關于年金的說法中，錯誤的是（）。

A.年金是一組在某個特定的時段內金額相等、方向相同、時間間隔相同的現(xiàn)金流

B.年金的利息不具有時間價值

C.年金終值和現(xiàn)值的計算通常采用復利的形式

D.年金可以分為期初年金和期末年金

3.投資本金20萬元，在年復利5.5%情況下，大約需要()年可使本金達到40萬元。

A.14.4

B.13.09

C.13.5

D.14.21

4.()不是稅務規(guī)劃的目標。

A.減輕稅負、財務目標、財務自由

B.達到整體稅后利潤

C.收入最大化

D.偷稅漏稅

5.假定張先生當前投資某項目，期限為3年，第一年年初投資100000元，第二年年初又追加投資50000元，年要求回報率為10%，那么他在3年內每年年末至少收回()元才是盈利的。

A.33339

B.43333

C.58489

D.44386

6.一般而言，不影響風險承受能力的因素是()。

A.年齡

B.財富

C.收入

D.家庭地位

7.下列不屬于客戶財務信息的是()。

A.財務狀況未來發(fā)展趨勢

B.當期收入狀況

C.當期財務安排

D.投資風險偏好

8.道氏理論認為，最重要的價格是（）。

A.最高價

B.最低價

C.收盤價

D.開盤價

9.下列不屬于行業(yè)分析的是（）。

A.分析行業(yè)的業(yè)績對證券價格的影響

B.分析行業(yè)所處的不同生命周期對證券價格的影響

C.分析行業(yè)所屬的不同市場類型對證券價格的影響

D.分析區(qū)域經(jīng)濟因素對證券價格的影響

10.（）即指一種或一系列的金融資產經(jīng)歷連續(xù)上漲后，市場價格大于實際價格的經(jīng)濟現(xiàn)象。

A.金融泡沫

B.虛假繁榮

C.過度繁榮

D.金融假象

11.與經(jīng)濟活動總水平的周期及其振幅無關時，行業(yè)屬于（）。

A.增長型行業(yè)

B.周期型行業(yè)

C.防守型行業(yè)

D.進攻型行業(yè)

12.國內生產總值（GDP）是指一個國家（或地區(qū)）所有（）在一定時期內（一般按年統(tǒng)計）生產活動的最終成果。

A.國外居民

B.常住居民

C.國內居民

D.常住居民但不包括外國人

13.技術分析的理論基礎是（）。

A.道式理論

B.預期效用理論

C.美林投資時鐘

D.超預期理論

14.下列關于完全競爭型市場的說法中，正確的有()。

Ⅰ生產者眾多

Ⅱ產品同質無差別

Ⅲ企業(yè)是價格的制定者

Ⅳ生產者可以自由進入或退出市場

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

15.下列屬于壓力測試主要環(huán)節(jié)的有()。

Ⅰ利率總水平的突發(fā)性變動

Ⅱ主要市場利率之間關系的變動

Ⅲ收益率曲線的斜率和形狀發(fā)生變化

Ⅳ參數(shù)失效或參數(shù)設定不正確

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

16.根據(jù)客戶對待風險與收益的態(tài)度，可以將客戶分為()。

Ⅰ風險厭惡型

Ⅱ風險偏好型

Ⅲ風險中立型

Ⅳ以子女為中心型

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

17.我國主要的保險品種有()。

Ⅰ人壽保險

Ⅱ健康保險

Ⅲ財產保險

Ⅳ人身意外傷害保險

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

18.以下不屬于客戶證券投資目標中的短期目標的是（）

A.休假

B.購新車

C.按揭購房

D.存款

19.客戶的基本信息不包括（）

A.姓名

B.工作單位與職務

C.婚姻狀況

D.投資經(jīng)驗

20.從高價跌落（）時應賣出股票。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

21.下列選項中不屬于人身保險的是（）。

A.責任保險

B.健康保險

C.意外傷害保險

D.人壽保險

22.證券公司、證券投資咨詢機構應當對證券投資顧問（）等環(huán)節(jié)實行留痕管理。

Ⅰ.業(yè)務推廣

Ⅱ.協(xié)議簽訂

Ⅲ.服務提供

Ⅳ.投訴處理

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

23.關于支撐線和壓力線說法正確的是（）。

Ⅰ.支撐線是指股價上漲到某價位附近時，出現(xiàn)買方增加、賣方減少的情況，使股價停止上漲的直線

Ⅱ.支撐線和壓力線的作用是阻止或暫時阻止股價朝一個方向繼續(xù)運動

Ⅲ.一條支撐線被跌破，則成為壓力線

Ⅳ.支撐線和壓力線可以相互轉化

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

24.期限套利常見的風險包括（）。

Ⅰ.進行投機操作

Ⅱ.賣出數(shù)量超出實際現(xiàn)貨數(shù)量

Ⅲ.賣出數(shù)量低于實際現(xiàn)貨數(shù)量

Ⅳ.對期貨交易的保證金制度了解不夠

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

25.以下關于證券投資顧問的行為說法正確的是（）。

Ⅰ.嚴禁接受客戶的全權委托

Ⅱ.不得代理客戶辦理提款,但能代理撤消指定及銷戶手續(xù)

Ⅲ.可以接受客戶的全權委托和非全權委托

Ⅳ.不得代理客戶辦理轉托管、撤消指定及銷戶手續(xù)。

A.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

26.證券產品買進時機選擇的策略（）。

Ⅰ.谷底買進戰(zhàn)略

Ⅱ.高價買進戰(zhàn)略

Ⅲ.重大利多因素正在醞釀時買進

Ⅳ.不確切的傳言造成非理性下跌時買進

Ⅴ.低價買入策略

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

27.證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業(yè)務，應當保證證券投資顧問（）與服務方式、業(yè)務規(guī)模相適應。

Ⅰ.人員數(shù)量

Ⅱ.業(yè)務能力

Ⅲ.合規(guī)管理

Ⅳ.風險控制

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

28.下列關情景分析法，說法正確的有（）

Ⅰ.情景分析法也叫做腳本法或前景描述法

Ⅱ.以假定某種現(xiàn)象或某種趨勢將持續(xù)到未來作為前提

Ⅲ.在某一前提下，對預測對象可能出現(xiàn)的情況或引起的后果作出預測的方法

Ⅳ.執(zhí)行步驟共有五步

Ⅴ.情景分析法不適用于資金密集的情況

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

29.證券公司、證券投資者咨詢機構可以通過（）對證券投資顧問業(yè)務進行廣告宣傳，且應當遵守《中華人民共和國廣告法》和證券信息傳播的有關規(guī)定。

Ⅰ.廣播

Ⅱ.電視

Ⅲ.網(wǎng)絡

Ⅳ.報刊

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

30.作為商業(yè)銀行日常風險管理手段的有效補充，壓力測試具有的主要功能包括（）。

Ⅰ.幫助量化“肥尾”風險和重估模型假設

Ⅱ.降低商業(yè)銀行面臨的風險水平

Ⅲ.提高商業(yè)銀行對其自身風險特征的理解

Ⅳ.評估商業(yè)銀行在盈利性和資本充足性兩方面承受壓力的能力

Ⅴ.模擬商業(yè)銀行日常業(yè)務經(jīng)營

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

31.證券公司應至少每半年開展一次流動性風險壓力測試.在壓力情景下證券公司滿足流動性需求并持續(xù)經(jīng)營的最短期限（）

A.不少于30天

B.不少于60天

C.不少于180天

D.不少于365夭

32.客戶證券投資目標中財富積累目標主要討論的是（）。

A.教育和投資規(guī)劃

B.家庭收支和債務管理

C.對人身、財產保障等的保險計劃

D.稅收安排和遺產分配

33.（）是對剩余流動性的彈性。

A.估值扛桿

B.利潤扛桿

C.運營扛桿

D.財務扛桿

34.（）是指在期貨期權遠期等市場上同時買入和賣出一筆數(shù)量相同、品種相同，但期限不同的合約，以達到套利或規(guī)避風險等目的。

A.平倉

B.對沖交易

C.套利交易

D.跨期套利

35.客戶（）的部分應作為節(jié)約支出的重點控制項目。

A.投資收入較低

B.投資收入較高

C.消費支出較低

D.消費支出較高

36.控制流動性風險的主要做法是建立現(xiàn)金流測算和分析框架，有效（）正常和壓力情景下未來不同時間段的現(xiàn)金流缺口。

Ⅰ.監(jiān)測

Ⅱ.計量

Ⅲ.控制Ⅳ.分析

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

37.證券投資顧問應公平維護客戶利益不得（）。

Ⅰ.為公司及其關聯(lián)方的利益損害客戶利益

Ⅱ.為證券投資顧問人員及其利益相關者的利益損害客戶利益

Ⅲ.為特定客戶利益損害其他客戶利益

Ⅳ.提供證券投資顧問服務,維護客戶合法權益

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

38.下列屬于流動性風險的檢測指標和預警信號的有（）。

Ⅰ.流動性覆蓋率

Ⅱ.凈穩(wěn)定資金率

Ⅲ.穩(wěn)定性覆蓋率

Ⅳ.穩(wěn)定資金率

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅳ

39.證券公司、證券投資咨詢機構應當提前5個工作日將廣告宣傳方案和時間安排向（）報備.

Ⅰ.中國證監(jiān)會

Ⅱ.公司住所地證監(jiān)局

Ⅲ.媒體所在地證監(jiān)局

Ⅳ.證券交易所

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

40.下列關于對提供證券投資顧問服務的人員的要求，正確的有（）。

Ⅰ.證券投資顧問可以同時注冊為證券分析師

Ⅱ.應當具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格

Ⅲ.須在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問

Ⅳ.證券投資顧問不能同時注冊為證券分析師

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

41.下列說法正確的是（）。

Ⅰ.零増長模型和不變増長模型都是可變増長模型的特例

Ⅱ.在二元増長模型中，當兩個階段的股息增長率都為零時，二元増長模型就是零増長模型

Ⅲ.當兩個階段的股息增長率相等且不為零時，二元增長模型就是不變增長模型

Ⅳ.相比較而言，不變増長模型更為接近實際情況

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

42.基本分析法的主要方法包括（）

Ⅰ.自上而下分析法

Ⅱ.自下而上分析法

Ⅲ.宏觀經(jīng)濟面分析法

Ⅳ.去粗取精、去偽存真分析法

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

43.下列關于跨市場套利的前提，說法正確的是（）

Ⅰ.期貨交割標的物的品質相同或相近

Ⅱ.期貨交割標的物的品質不同

Ⅲ.期貨品種在兩個期貨市場的價格走勢具有很強的相關性

Ⅳ.進出口政策寬松

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

44.稅務規(guī)劃可分避稅規(guī)劃、節(jié)稅規(guī)劃和轉嫁規(guī)劃三類，其中避稅規(guī)劃的特征有（）。

Ⅰ.非違法性

Ⅱ.有規(guī)劃性

Ⅲ.前期規(guī)劃性和后期的低風險性

Ⅳ.有利于促進稅法質量的提高

Ⅴ.反避稅性

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

45.哪些行為體現(xiàn)了投資顧問業(yè)務的適當性管理（）

Ⅰ.證券公司向客戶提供證券投資顧問服務前，了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經(jīng)驗、投資需求與風險偏好

Ⅱ.證券投資顧問根據(jù)了解的客戶情況，評估客戶風險承受能力和服務需求

Ⅲ.評估客戶的風險承受能力，并以書面或者電子文件形式予以記載、保存。

Ⅳ.向客戶提供適當?shù)耐顿Y建議服務

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

46.稅務規(guī)劃可分為避稅規(guī)劃、節(jié)稅規(guī)劃和轉嫁規(guī)劃三類，其中節(jié)稅規(guī)劃的特征包括（）。

Ⅰ.合法性

Ⅱ.有規(guī)劃性

Ⅲ.純經(jīng)濟行為

Ⅳ.倡導性

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

47.基本分析流派是以價值分析理論為基礎，以（）為主要分析手段。

Ⅰ.演繹推理

Ⅱ.統(tǒng)計方法

Ⅲ.終值計算方法

Ⅳ.現(xiàn)值計算方法

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

48.修改后的《證券法》于2022年1月1日起正式實施，將原《公司法》中的有關（）的相關內容移至新修訂的《證券法》中。

Ⅰ.終止上市

Ⅱ.公司設立

Ⅲ.暫停上市

Ⅳ.公開發(fā)行

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

49.買賣證券產品時機的一般原則有（）。

Ⅰ.注意掌握先機

Ⅱ.明白選股不如選時

Ⅲ.抓住買進時機與賣出時機

Ⅳ.牢記挫落是獲利的契機

Ⅴ.逢低買進、逢高賣出。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

50.（）是指投資者在信息環(huán)境不確定的情況下，行為受到其他投資者的影響，模仿他人決策，或者過度依賴于輿論，而不考慮信息的行為。

A.處置效應

B.羊群效應

C.孤立效應

D.狂頂效應

51.缺口分析法針對未來特定時段，（）以判斷不同時段內的流行性是否充足。

A.計算到期資產（現(xiàn)金流入）和到期負債（現(xiàn)金流出）之間的差額

B.計算到期資產（現(xiàn)金流入）和到期負債（現(xiàn)金流出）之間的總和

C.計算到期凈資產（現(xiàn)金流入）和到期負債〔現(xiàn)金流出〕之間的總和

D.計算到期凈資產和至時期流動負債之間的差額

52.相關系數(shù)決定結合線在A與B點之間的（）程度。

A.偏離

B.彎曲

C.分散

D.離線

53.對于消費型企業(yè)，所屬的風險敞口類型為（）。

A.上游閉口、下游敞口型

B.上游敞口、下游閉口型

C.雙向敞口類型

D.上游閉口、下游閉口型

54.套利定價模型的應用（）

Ⅰ.運用統(tǒng)計分析模型對證券的歷史數(shù)據(jù)進行分析

Ⅱ.確定影響證券收益的因素

Ⅲ.以分離統(tǒng)計上顯著影響證券收益的主要因素，回歸證券歷史數(shù)據(jù)以獲得靈敏度系數(shù)

Ⅳ.運用公式

預測證券的收益。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

55.決定客戶選擇理財組合方式的因素包括（）。

Ⅰ.投資渠道偏好

Ⅱ.知識結構

Ⅲ.生活方式

Ⅳ.個人性格

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

56.下列關于客戶評級說法正確的是（）。

Ⅰ.客戶評級是對交易本身的特定風險進行計量和評價

Ⅱ.違約是估計違約概率、違約損失率、違約風險暴露等信用風險參數(shù)的基礎

Ⅲ.在巴塞爾新資本協(xié)議中，違約概率一般被定義為借款人內部評級1年期違約概率與0.05%中的較高者

Ⅳ.客戶評級主要是違約和違約概率的分析

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

57.在理財規(guī)劃中，（）管理的目標是讓客戶有足夠的資金去應付日常生活的開支、建立緊急應變基金去應付突發(fā)事件、減少不良資產及増加儲蓄的能力，從而建造一個財務健康、安全的生活體系。

Ⅰ.現(xiàn)金

Ⅱ.消費

Ⅲ.支出

Ⅳ.債務

Ⅴ.收入

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

58.下列關于技術分析的說法正確的是（）。

Ⅰ.技術分析是預測末來行情的長期趨勢

Ⅱ.技術分析對證券價格行為模式的判斷有很大隨意性

Ⅲ.技術分析所得到的結論是一種絕對的命令

Ⅳ.技術分析的三個假設有合理的一面，也有不盡合理的一面

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅲ.Ⅳ

59.現(xiàn)金預算與實際的差異分析包括（）。

Ⅰ.總額差異的重要性大于細目差異

Ⅱ.要定出追蹤的差異金額或比率門檻

Ⅲ.依據(jù)預算的分類個別分析

Ⅳ.剛開始做預算若差異很大，應每月選擇一個重點項目改善

Ⅴ.若實在無法降低支出，需設法增加收入

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

60.家庭收支預算中的專項支出預算不包括（）。

Ⅰ.子女教育或財務支持支出預算

Ⅱ.醫(yī)療

Ⅲ.其他愛好支出預算

Ⅳ.食、住

Ⅴ.保費支出預算

A.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

61.屬于客戶的其他理財要求的是（）

Ⅰ.收入保護

Ⅱ.資產保護

Ⅲ.客戶死亡情況下的債務減免

Ⅳ.投資目標與風險預測之間的矛盾

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

62.以下屬于技術分析的基本假設的是（）。

Ⅰ.市場行為涵蓋一切信息

Ⅱ.證券價格沿趨勢移動

Ⅲ.歷史會重演

Ⅳ.市場決定股票價格

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

63.（）反映在總資產中借債來籌資的比率以及公司在清算時保護債權人利益

A.資產負債率

B.資產負債比率

C.長期負債率

D.股東權益比率

64.客戶分類的方法中，按財富觀分類可以分為（）。

Ⅰ.儲藏者

Ⅱ.積累者

Ⅲ.修道士

Ⅳ.揮霍者

Ⅴ.逃避者

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

65.下列關于即期消費和遠期消費說法正確的是。

Ⅰ.即期消費是指消費者為了獲得某一方面生活的滿足，根據(jù)消費能力對商品的當前消費行為

Ⅱ.遠期消費是指消費者為了獲得某一方面生活的滿足，根據(jù)消費能力對商品的當前消費行為

Ⅲ.即期消費是指在較長時間才需要實現(xiàn)的消費，一般指時間在3年以上的消費

Ⅳ.遠期消費是指在較長時間才需要實現(xiàn)的消費，一般指時間在3年以上的消費

Ⅴ.遠期消費是指在較長時間才需要實現(xiàn)的消費，一般指時間在1年以上的消費

A.Ⅰ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

66.下列屬于儲藏者特點的是（）。

Ⅰ.量入為出，買東西會精打細算

Ⅱ.從不向人借錢，也不用循環(huán)信用

Ⅲ.量出為入，開源重于節(jié)流

Ⅳ.缺乏規(guī)劃概念，不量出不量入

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

67.控制流動性風險的主要做法，主要根據(jù)（）,對正常和壓力情景下未來不同時間段的資產負債期限錯配、融資來源的多元化和穩(wěn)定程度、優(yōu)質流動性資產及市場流動性等進行監(jiān)測和分析，對異常情況及時預警。

Ⅰ.業(yè)務規(guī)模

Ⅱ.性質

Ⅲ.原理

Ⅳ.復雜程度

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

68.以下為跨期套利的是（）。

Ⅰ.買入上海期貨交易所5月份銅期貨合約，同時賣出上海期貨交易所8月份銅期貨合約

Ⅱ.賣出上海期貨交易所5月份銅期貨合約，同時賣出LME8月份銅期貨合約

Ⅲ.當月買入LME5月銅期貨合約，下月賣出LME8月銅期貨合約

Ⅳ.賣出LME5月份銅期貨合約，同時買入LME8月銅期貨合約

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅳ

69.一般而言，比率越低表明企業(yè)的長期償債能力越好的指標有（）。

Ⅰ.資產負債率

Ⅱ.產權比率

Ⅲ.有形資產凈值債務率

Ⅳ.己獲利息倍數(shù)

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

70.移動平均值背離指標（MACD）由（）兩個部分組成。

Ⅰ.加權平均數(shù)

Ⅱ.離差值

Ⅲ.異同平均數(shù)

Ⅳ.標準差

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

71.下列方法中（）是當前最為流行的企業(yè)價值評估方法。

A.現(xiàn)金流量貼現(xiàn)法

B.相對比較法

C.經(jīng)濟増加值法

D.重置成本法

72.下列關于普通股票的說法正確的是（）。

Ⅰ.普通股票的股息率不固定，隨公司的盈利變化而變化

Ⅱ.優(yōu)先股可以優(yōu)先于普通股分配公司的紅利和剩余財產

Ⅲ.普通股票的持有者不享有股東的基本權利和義務

Ⅳ.普通股票的持有者在最后分配公司的紅利和剩余財產

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

73.道瓊斯分類法將大多數(shù)股票分為（）。

Ⅰ.工業(yè)

Ⅱ.農業(yè)

Ⅲ.運輸業(yè)

Ⅳ.公用事業(yè)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

74.下列說法正確的是（）。

Ⅰ.政府債券的發(fā)行主體是政府，發(fā)行的目的是彌補國家財政赤字

Ⅱ.國債的主要用途是解決由政府投資的公共設施或重點建設項目的資金需要

Ⅲ.金融債券的目的為籌資用于某種特殊用途，改變本身的資產負債結構

Ⅳ.公司債券是公司依照法定程序發(fā)行、約定在一定欺限還本付息的有價證券。發(fā)行主休可以說有限責任公司

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

75.家庭債務管理狀況的分析是指對客戶進行家庭債務管理，并提供相關專業(yè)建議的基礎和前提，其內容包括（）。

Ⅰ.資產負債率分析

Ⅱ.融資比率分析

Ⅲ.償債能力分析

Ⅳ.財務自由度的分析

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

76.財務分析包括公司主要的（）。

Ⅰ.財務報表分析

Ⅱ.公司財務比率分析

Ⅲ.會計報表附注分析

Ⅳ.財務狀況綜合分析

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

77.公司的盈利能力指標包括（）。

Ⅰ.營業(yè)凈利潤

Ⅱ.營業(yè)毛利潤

Ⅲ.資產凈利潤

Ⅳ.凈資產收益率

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

78.下列哪些指標應用是正確的（）。

I.利用MACD預測時，如果DIF和DEA均為正值，當DEA向上突破DIF時，買入

Ⅱ.當WMS高于80，即處于超買狀態(tài)。行情即將見底。賣出

IH.當KDJ在較高位置形成了多重頂，則考慮賣出

IV.當短欺RSI長期RSI時，屬于多頭市場

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

79.關于退休收入，正確的有（）。

Ⅰ.退休養(yǎng)老基金的小缺口又稱"養(yǎng)老金赤字"

Ⅱ.退休規(guī)劃的資金缺口指退休后需要花費的資金和可收入的資金之間的差距.

Ⅲ.退休養(yǎng)老基金的"大缺口=養(yǎng)老金總需求—養(yǎng)老金總供給

Ⅳ.養(yǎng)老金赤字=pv退休需求－（FV退休前資金積累＋Pv退休后既定養(yǎng)老金）

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

80.債券的收益性主要表現(xiàn)在（）。

Ⅰ.投資者投入資金沒有風險

Ⅱ.投資債券可以給投資者定期帶來利息收入

Ⅲ.投資債券可以給投資者不定期帶來利息收入

Ⅳ.投資者可以利用債券價格的變動，買賣債券賺取差額

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

81.關于債券發(fā)行主體，下列論述不正確的是（）。

A.政府債券的發(fā)行主體是政府

B.公司債券的發(fā)行主休是股份公司

C.憑證式債券的發(fā)行主休是非股份制企業(yè)

D.金融債券的發(fā)行主休是銀行或非銀行的金融機構

82.某投資者在3個月后持獲得一筆資金，并希望用該筆資金進行股票投資，但是擔心股市整體上漲從而影響其投資成本，這種情況下，可采取（）。

A.股指期貨的賣出套期保值

B.股指期貨的買入套期保值

C.期指和股票的套利

D.股指期貨的跨期套利

83.相對強弱指數(shù)實際上是表示股價（）波動的幅度占總波動的百分比。

A.向上

B.向下

C.向左

D.向右

84.現(xiàn)金管理的內容的是（）。

A.現(xiàn)金和固定資產

B.現(xiàn)金和流動資產

C.現(xiàn)金和所以資產

D.所有資產

85.按照理財規(guī)劃需要對客戶信息進行分類，可分為（）

Ⅰ.基本信息

Ⅱ.財務信息

Ⅲ.個人興趣及人生規(guī)劃和目標

Ⅳ.誠信信息

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

86.下列關于資產負債分布結構影響流動性機制的說法中，正確的有（）。

Ⅰ.理想狀態(tài)下，到期資產與到期負債的到期日和規(guī)模都應當匹配

Ⅱ.最常見的資產負債期限錯配情況是“借短貸長”

Ⅲ.金融機構應當根據(jù)自身情況，控制各類資金來源的合理比例

Ⅳ.金融機構資產使用應當注意時間跨度、還款周期、交易對象等要素的分布結構

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

87.應用最廣泛的信用評分模型有（）。

Ⅰ.線性辨別模型

Ⅱ.違約概率模型

Ⅲ.線性概率模型

Ⅳ.Logit模型

Ⅴ.Probit模型

A.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

88.背景，或者說呈現(xiàn)和描述事物的方式是會影響我們的判斷的，這就是“背景依賴”。具體來講，背景包括（）。

Ⅰ.不同方案的比較

Ⅱ.事情發(fā)生前人們的想法

Ⅲ.問題的表述方式

Ⅳ.信息的呈現(xiàn)順序和方式

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

89.下列關于道氏理論的主要原理,說法正確的是（）。

Ⅰ.市場平均價格指數(shù)可以解釋和反映市場的大部分行為

Ⅱ.市場波動具有某種趨勢。

Ⅲ.主要趨勢有三個階段

Ⅳ.主要趨勢有四個階段

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

90.下列關于波浪理論原理應用的說法中，正確的有（）。

Ⅰ.上升階段的八個過程，也稱為8浪過程

Ⅱ.第一浪、第三浪和第五浪稱為“上升主浪”

Ⅲ.1到5浪走完之后，繼續(xù)上漲1浪

Ⅳ.第二浪和第四浪稱為是對第一浪和第三浪的“調整浪”

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

91.家庭的生命周期包括（）

Ⅰ.家庭衰老期

Ⅱ.家庭準備期

Ⅲ.家庭成熟期

Ⅳ.家庭形成期

Ⅴ.家庭成長期

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

92.艾氏波浪理論的缺點（）

Ⅰ.難以理解應用

Ⅱ.面對同一個形態(tài)。相同的人會產生不同的數(shù)法

Ⅲ.面對同一個形態(tài)，不同的人會產生不同的數(shù)法

Ⅳ.難以用于實際

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

93.客戶信息收集的方法（）。

Ⅰ.開戶資料

Ⅱ.調查問卷

Ⅲ.電話溝通

Ⅳ.面談溝通

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

94.存貨周轉率是衡量和評介公司（）等各環(huán)節(jié)管理狀況的綜合性指標。

Ⅰ.購入存貨

Ⅱ.投入生產

Ⅲ.銷售收回

Ⅳ.資產運營

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

95.信用風險識別的內容和方法包括（）。

Ⅰ.基本信息分析

Ⅱ.財務報表分忻

Ⅲ.財務狀況分折

Ⅳ.非財務因素分忻

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

96.市盈率的估價方法有（）

Ⅰ.簡單估計法

Ⅱ.市場決定法

Ⅲ.回歸分析法

Ⅳ.加權平均數(shù)法

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

97.商業(yè)銀行應當在客戶首次購買理財產品前在本行網(wǎng)點進行風險承受能力評估，風險承受能力評估依據(jù)主要包括（）。

Ⅰ.財務狀況

Ⅱ.風險認識

Ⅲ.流動性要求

Ⅳ.投資經(jīng)驗

Ⅴ.客戶年齡

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

98.《風險揭示書》內容與格式要求由（）制定。

A.中國證券業(yè)協(xié)會

B.中國證監(jiān)會

C.證券公司

D.證券交易所

99.資本市場線是（）。

A.在均值標準差平面上，所有有效組合剛好構成連接無風險資產F與市場組合M的射線FM。

B.衡量由β系數(shù)測定的系統(tǒng)風險與期望收益間線性關系的直線。

C.以E（rP）為橫坐標、βp為縱坐標。

D.在均值標準差平面上風險與期望收益間線性關系的直線。

100.（）是指具有某一特征的研究對象的全體所構成的集合。

A.總體

B.樣本

C.統(tǒng)計量

D.常模

101.《證券法》規(guī)定。證券公司違背客戶的委托買賣證券、辦理交易事項責令改正，并處以（）罰款。

A.一萬以上五萬以下

B.五萬以上十萬以下

C.五萬以上二十萬以下

D.一萬以上十萬以下

102.某一期權標的物市價是57元，投資者購買一個敲定價格為60元的看漲期權，權利金為2元，然后購買一個敲定價格為55元的看跌期權，權利金為1元，則這一競跨式期權組合的盈虧平衡點為（）。

A.63元,58元

B.63元,52元

C.52元,58元

D.63元，66元

103.下列不能作為政策性金融債的發(fā)行人的是（）。

A.國家開發(fā)銀行

B.中國農業(yè)發(fā)展銀行

C.中國進出口銀行

D.中國人民銀行

104.在市場風險管理流程中，經(jīng)（）或其授權的專門委員會批準，才能建立相應的內部審批、操作和風險管理流程。

A.董事會

B.理事會

C.監(jiān)事會

D.證監(jiān)會

105.道氏理論的主要原理包括（）

Ⅰ.工業(yè)平均指數(shù)和運輸業(yè)平均指數(shù)必須相互加強。

Ⅱ.趨勢必須得到交易量的確認。

Ⅲ.一個趨勢形成后將持續(xù)，直到趨勢出現(xiàn)明顯的反轉信號。

Ⅳ.市場平均價格指數(shù)可以解釋和反映市場的大部分行為。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

106.下列關于增長型行業(yè)的說法，正確的有（）。

Ⅰ.投資這些行業(yè)的股票可以使投資者避免受經(jīng)濟周期波動的顯著影響

Ⅱ.這些行業(yè)的經(jīng)營狀況在經(jīng)濟周期的上升和下降階段都很穩(wěn)定

Ⅲ.這些行業(yè)的發(fā)展主要依靠技術進步、產品創(chuàng)新等，從而使其呈現(xiàn)持續(xù)的增長狀態(tài)

Ⅳ.這些行業(yè)的股票價格完全不會明顯地受到經(jīng)濟周期的影響

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

107.證券公司、證券投資咨詢機構向客戶提供證券投資顧問服務，應當按照公司制定的程序和要求，了解客戶的（），評估客戶的風險承受能力。

Ⅰ.身份

Ⅱ.財產與收入狀況

Ⅲ.證券投資經(jīng)驗

Ⅳ.投資需求與風險偏好

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

108.通過對上市公司的負債比率分析，（）。

Ⅰ.財務管理者可以獲得公司的資產負債率是否合理的信息

Ⅱ.經(jīng)營者可以獲得公司再次借貸難易程度的信息

Ⅲ.投資者可以獲得上市公司股價未來確定走勢的信息

Ⅳ.債權人可以獲得其貸給公司的款項是否安全的信息

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

109.下列關于證券公司、證券投資咨詢機構的說法，正確的有（）。

Ⅰ.證券公司、證券投資咨詢機構接受客戶委托，可以輔助客戶作出投資決策

Ⅱ.從我國證券公司的實踐看，證券公司探索證券投資顧問服務，主要依托經(jīng)濟業(yè)務，多采取差別傭金方式收取服務報酬

Ⅲ.證券投資咨詢機構及其從業(yè)人員從事證券服業(yè)務，不得代理委托人從事證券投資

Ⅳ.目前證券投資咨詢機構從事定向資產管理業(yè)務不存在實質法律障礙

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

110.下列屬于年金的有（）。

Ⅰ.每月繳納的車貸貸款

Ⅱ.每年年末等額收取的養(yǎng)老金

Ⅲ.家庭每月生活費支出

Ⅳ.定期定額購買基金的投資款

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

111.道氏理論中的主要原理的趨勢（）。

Ⅰ.累積階段

Ⅱ.上漲階段

Ⅲ.市場價格達到頂峰后出現(xiàn)的又一個累積期

Ⅳ.上升階段

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

112.證券公司、證券投資咨詢機構向客戶提供證券投資顧問服務