《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務監(jiān)督管理辦法》試卷及答案

《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務監(jiān)督管理辦法》試卷及答案1、商業(yè)銀行信用卡業(yè)務監(jiān)督管理辦法所稱（），是指商業(yè)銀行為商戶等提供的受理信用卡，并完成相關資金結算的服務。[單選題]*A、信用貸款B、擔保業(yè)務C、小額貸款D、收單業(yè)務(正確答案)2、（）按照用途分為商務差旅卡和商務采購卡。[單選題]*A、信用卡B、消費卡C、單位卡(正確答案)D、個人卡3、（）卡，是指商業(yè)銀行與政府部門、法人機構或其他組織簽訂合同建立差旅費用報銷還款關系，為其工作人員提供日常商務支出和財務報銷服務的信用卡。[單選題]*A、信用卡B、消費卡C、單位卡D、商務差旅卡(正確答案)4、（）申請開辦信用卡業(yè)務，應當向注冊地監(jiān)管機構提出申請，經初審同意后，由注冊地監(jiān)管機構上報中國銀監(jiān)會審批。[單選題]*A、外資法人銀行(正確答案)B、商業(yè)銀行C、中國人民銀行D、村鎮(zhèn)銀行5、注冊地中國銀監(jiān)會派出機構自收到完整申請材料之日起（）日內審查完畢并將審查意見及完整申請材料報中國銀監(jiān)會。[單選題]*A、15B、3C、10D、20(正確答案)6、中國銀監(jiān)會自收到完整的信用卡業(yè)務申請材料之日起（）做出批準或不批準的書面決定;決定不批準的，應當說明理由。[單選題]*A、2個月B、20日C、15日D、3個月(正確答案)7、發(fā)卡銀行受理的信用卡附屬卡申請材料必須由（）以親自簽名、客戶服務電話錄音、電子簽名或持卡人和發(fā)卡銀行雙方均認可的方式確認。[單選題]*A、主卡B、銀行C、親屬D、主卡持卡人(正確答案)8、發(fā)卡銀行不得向（）的客戶核發(fā)信用卡(附屬卡除外)。[單選題]*A、未參加工作B、七十歲以上C、有貸款客戶D、未滿十八周歲(正確答案)9、在已通過信用卡領用合同(協(xié)議)書面協(xié)議、電子銀行記錄或客戶服務電話錄音等進行約定的前提下，發(fā)卡銀行可以對超過（）個月未發(fā)生交易的信用卡調減授信額度，但必須提前3個工作日按照約定方式明確告知持卡人。[單選題]*A、3B、12C、5D、6(正確答案)10、商業(yè)銀行經營信用卡業(yè)務，應當嚴格遵守國家法律、法規(guī)、規(guī)章和有關政策規(guī)定，遵循（）的原則。*A、平等(正確答案)B、誠實守信C、誠實信用(正確答案)D、自愿(正確答案)11、商業(yè)銀行經營信用卡業(yè)務，應當建立健全信用卡業(yè)務風險管理和內部控制體系，嚴格實行授權管理，有效（）業(yè)務風險。*A、識別(正確答案)B、評估(正確答案)C、監(jiān)測(正確答案)D、控制(正確答案)12、商業(yè)銀行信用卡業(yè)務監(jiān)督管理辦法所稱信用卡，是指記錄持卡人賬戶相關信息，具備銀行（），并為持卡人提供相關銀行服務的各類介質。*A、授信額度(正確答案)B、透支功能(正確答案)C、授信方式D、資金結算13、商業(yè)銀行經營信用卡業(yè)務，應當建立健全信用卡業(yè)務風險管理和內部控制體系，嚴格實行授權管理，有效（）和控制業(yè)務風險。*A、監(jiān)測(正確答案)B、識別(正確答案)C、監(jiān)督D、評估(正確答案)14、商業(yè)銀行經營信用卡業(yè)務所稱的收單業(yè)務服務機構，是指與（）簽約協(xié)助其提供信用卡收單業(yè)務服務的法人機構或其他組織。*A、收單銀行(正確答案)B、商戶審核C、商業(yè)銀行D、收單業(yè)務的結算銀行(正確答案)15、商業(yè)銀行發(fā)行的信用卡按照發(fā)行對象不同，分為（）卡。*A、個人卡(正確答案)B、團購卡C、其它卡類D、單位卡(正確答案)16、商業(yè)銀行申請開辦信用卡業(yè)務，應當滿足的基本條件有哪些?（）*A、信譽良好，具有完善、有效的內控機制和案件防控體系，最近3年內無重大違法違規(guī)行為和重大惡性案件(正確答案)B、具備與業(yè)務經營相適應的營業(yè)場所、相關設施和必備的信息技術資源(正確答案)C、已在境內建立符合法律法規(guī)和業(yè)務管理要求的業(yè)務系統(tǒng)，具有保障相關業(yè)務系統(tǒng)信息安全和運行質量的技術能力(正確答案)D、信譽良好，具有完善、有效的內控機制和案件防控體系，最近3年內無重大違法違規(guī)行為和重大惡性案件(正確答案)17、商業(yè)銀行向中國銀監(jiān)會及其派出機構申請開辦信用卡業(yè)務，應當提交以下文件資料(一式三份)（）。*A、開辦信用卡業(yè)務的申請書(正確答案)B、信用卡業(yè)務可行性報告(正確答案)C、信用卡業(yè)務發(fā)展規(guī)劃和業(yè)務管理制度(正確答案)D、信用卡卡樣設計草案或可受理信用卡種類(正確答案)18、發(fā)卡銀行應當建立信用卡卡片管理制度，明確卡片、（）以及相關工作人員操作密碼的生成、交接、保管、保密、使用監(jiān)控、檢查等環(huán)節(jié)的管理職責和操作規(guī)程，防范重大風險事故的發(fā)生。*A、密碼(正確答案)B、函件(正確答案)C、信封(正確答案)D、制卡文件(正確答案)19、商業(yè)銀行經營信用卡業(yè)務，應當依法保護客戶合法權益和相關信息安全。未經客戶授權，不得將相關信息用于本行信用卡業(yè)務以外的其他用途。[判斷題]*對(正確答案)錯20、商業(yè)銀行經營信用卡業(yè)務，應當充分向持卡人披露相關信息，建立健全相應的投訴處理機制。[判斷題]*對錯(正確答案)21、商業(yè)銀行經營信用卡業(yè)務，應當充分向持卡人披露相關信息，揭示業(yè)務風險，建立健全相應的投訴處理機制。[判斷題]*對(正確答案)錯22、商業(yè)銀行信用卡業(yè)務監(jiān)督管理辦法發(fā)卡業(yè)務，是指發(fā)卡銀行基于對客戶的評估結果，與符合條件的客戶簽約發(fā)放信用卡并提供的相關銀行服務。[判斷題]*對(正確答案)錯23、中國銀監(jiān)會及其派出機構依法對商業(yè)銀行信用卡業(yè)務實施監(jiān)督管理。[判斷題]*對(正確答案)錯24、商業(yè)銀行經營信用卡業(yè)務所稱的發(fā)卡業(yè)務服務機構，是指與發(fā)卡銀行簽約協(xié)助其提供信用卡業(yè)務服務的法人機構或其他組織。[判斷題]*對(正確答案)錯25、商業(yè)銀行申請開辦信用卡業(yè)務，不可以在一個申請報告中同時申請不同種類的信用卡業(yè)務，但在申請中應當注明所申請的信用卡業(yè)務種類。[判斷題]*對錯(正確答案)問：《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務監(jiān)督管理辦法》又稱[單選題]*1號令2號令(正確答案)3號令4號令問：《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務監(jiān)督管理辦法》是何時發(fā)文的[單選題]*2009年1月13日2010年1月13日2011年1月13日(正確答案)2012年1月13日本辦法所稱信用卡業(yè)務包含什么？*存款業(yè)務發(fā)卡業(yè)務(正確答案)理財業(yè)務收單業(yè)務(正確答案)問：發(fā)卡業(yè)務包括哪些？*營銷推廣(正確答案)審批授信(正確答案)卡片制作發(fā)放(正確答案)交易授權(正確答案)交易處理(正確答案)交易監(jiān)測(正確答案)資金結算(正確答案)賬務處理(正確答案)爭議處理(正確答案)增值服務(正確答案)欠款催收(正確答案)信用卡卡面應當對持卡人充分披露哪些基本信息*發(fā)卡銀行法人名稱(正確答案)品牌標識及防偽標志(正確答案)卡片種類(正確答案)卡號(正確答案)持卡人姓名拼音(正確答案)有效期(正確答案)持卡人簽名條(正確答案)安全校驗碼(正確答案)注意事項(正確答案)客戶服務電話(正確答案)銀行網站地址(正確答案)發(fā)卡銀行印制的信用卡申請材料文本應當至少包含哪些要素*申請人信息(正確答案)合同信息(正確答案)費用信息(正確答案)其他信息：申請人已持有的信用卡及其授信額度、申請人聲明、申請人確認欄和簽名欄、發(fā)卡銀行服務電話和銀行網站、投訴渠道等(正確答案)關于信用卡申請材料以下正確的是[單選題]*可由申請人直系親屬代簽名只有由申請人自己簽名(正確答案)客戶經理可以代申請人簽名對于特殊申請人（如盲人、不識字等）客戶經理可以待其簽名關于信用卡營銷宣傳材料以下正確的是*不得有虛假、誤導性陳述或重大遺漏(正確答案)不得有夸大或片面的宣傳(正確答案)應當由持卡人承擔的費用必須公開透明(正確答案)風險提示應當以明顯的、易于理解的文字印制在宣傳材料和產品（服務）申請材料中(正確答案)信用卡申請額度的宣傳可依據自己的經驗給個區(qū)間值提示內容的表述應當真實、清晰、充分，示范的案例應當具有代表性(正確答案)2號令第三十九條第（三）款規(guī)定，申請人身份證件和必要的證明材料需提供[單選題]*原件(正確答案)復印件他人快遞自來件營銷人員不得以什么名義營銷信用卡。*快速發(fā)卡(正確答案)以卡辦卡(正確答案)以名片辦卡(正確答案)營銷人員開展電話營銷時，必須留存清晰的錄音資料，錄音資料應當至少保存幾年備查。[單選題]*12(正確答案)34《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務監(jiān)督管理辦法》于（）公布施行，通常被稱為銀監(jiān)2號令。[單選題]*A、2010.7.22B、2011.1.13(正確答案)C、2015.6.5D、2009.7.23《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務監(jiān)督管理辦法》是由哪個機構修訂公布的（）。[單選題]*A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（簡稱中國銀監(jiān)會）(正確答案)B、中國人民銀行C、最高人民法院D、最高人民檢察院《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務監(jiān)督管理辦法》所稱信用卡業(yè)務，主要包括（）業(yè)務和（）業(yè)務。[單選題]*A、發(fā)卡消費B、發(fā)卡收單(正確答案)C、授權消費D、POS現金商業(yè)銀行發(fā)行的信用卡按照發(fā)行對象不同，分為（）卡和單位卡。其中單位卡按照用途分為商務差旅卡和商務采購卡。[單選題]*A、普通B、學生C、個人(正確答案)D、私人發(fā)卡銀行不得向未滿（）周歲的客戶核發(fā)信用卡（附屬卡除外）。[單選題]*A、18(正確答案)B、16C、14D、12發(fā)卡銀行應當公開、明確告知申請人需提交的申請材料和基本要求，申請材料必須由申請人本人親自簽名，不得在客戶不知情或違背客戶意愿的情況下發(fā)卡。（）[判斷題]*對(正確答案)錯全國性商業(yè)銀行申請開辦信用卡業(yè)務，可以由屬地直接向當地的中國銀監(jiān)會申請審批。[判斷題]*對錯(正確答案)發(fā)卡銀行應該建立信用卡營銷管理制度，對營銷人員進行系統(tǒng)培訓、登記考核和規(guī)范管理，可以對營銷人員采用單一以發(fā)卡數量計件提成的考核方式。（）[判斷題]*對錯(正確答案)發(fā)卡銀行不得將信用卡發(fā)卡營銷、領用合同（協(xié)議）簽約、授信審批、交易授權、交易監(jiān)測、資金結算等核心業(yè)務外包給發(fā)卡業(yè)務服務機構。（）[判斷題]*對(正確答案)錯發(fā)卡銀行應當對債務人本人及其擔保人進行催收，也可以對與債務無直接相關的第三人進行催收，不得采用暴力、脅迫、恐嚇或辱罵等不當催收行為。對催收過程應該進行錄音，錄音資料至少保存2年備查。（）[判斷題]*對錯(正確答案)商業(yè)銀行開辦信用卡發(fā)卡業(yè)務需符合的其中一個資格：注冊資本為實繳資本，且不低于人民幣（）億元或等值可兌換貨幣。[單選題]*A、5億元(正確答案)B、10億元C、15億元D、20億元商業(yè)銀行開辦信用卡發(fā)卡業(yè)務需符合的其中一個資格：具備辦理零售業(yè)務的良好基礎，最近（

）年個人存貸款業(yè)務規(guī)模和業(yè)務結構穩(wěn)定，個人存貸款業(yè)務客戶規(guī)模和客戶結構良好，銀行卡業(yè)務運行情況良好，身份證件驗證系統(tǒng)和征信系統(tǒng)的連接和使用情況良好。[單選題]*A、1年B、2年C、3年(正確答案)D、4年發(fā)卡銀行應當公開、明確告知申請人需提交的申請材料和基本要求，申請材料必須由申請人（），不得在客戶不知情或違背客戶意愿的情況下發(fā)卡。[單選題]*A、授權他人代簽名B、授權直系親屬代簽名C、本人蓋章D、本人親自簽名(正確答案)對首次申請本行信用卡的客戶，不得采取（）核發(fā)信用卡。[單選題]*A、人工審核B、全程半自動發(fā)卡方式C、全程系統(tǒng)自動發(fā)卡方式(正確答案)D、半程全自動發(fā)卡方式發(fā)卡銀行不得向未滿（）的客戶核發(fā)信用卡（附屬卡除外）。[單選題]*A、十六周歲B、十七周歲C、十八周歲(正確答案)D、十九周歲向符合條件的同一申請人核發(fā)學生信用卡的發(fā)卡銀行不得超過（）家（附屬卡除外）。[單選題]*A、一家B、兩家(正確答案)D、三家C、四家在通過信用卡領用合同（協(xié)議）或書面協(xié)議對通知方式進行約定的前提下，發(fā)卡銀行應當提前（

）天以上采用明確、簡潔、易懂的語言將信用卡章程、產品服務等即將發(fā)生變更的事項通知持卡人。[單選題]*A、30天B、35天C、40天D、45天(正確答案)商業(yè)銀行對信用卡風險資產實行分類管理，其中，次級類：持卡人未按事先約定的還款規(guī)則在到期還款日足額償還應付款項，逾期天數為（）天？[單選題]*A、1-90天（含）B、91-120天（含）(正確答案)C、121-180天（含）D、超過180天營銷人員應當嚴格遵守對客戶資料保密的原則，不得泄露客戶信息，不得將信用卡營銷工作轉包或分包。發(fā)卡銀行應當嚴格禁止營銷人員從事本行以外的信用卡營銷活動，并對營銷人員收到申請人資料和送交審核的時間間隔和保密措施作出明確的制度規(guī)定，不得在未征得信用卡申請人同意的情況下，將申請人資料用于哪些業(yè)務？[單選題]*A、發(fā)卡審核B、貸后管理C、貸中檢測D、其他產品和服務的交叉銷售(正確答案)個性化分期還款協(xié)議的最長期限不得超過（）年。[單選題]*A、3B、5(正確答案)C、10D、20營銷人員不得向客戶承諾發(fā)卡，不得以哪幾種名義營銷信用卡。*A.快速發(fā)卡(正確答案)B.以卡辦卡(正確答案)C.銀行要求的資料辦卡D.以名片辦卡(正確答案)在信用卡營銷中，“三親”指的是(

)*A、親訪(正確答案)B、親簽(正確答案)D、親交C、親核(正確答案)信用卡審核發(fā)卡后，持卡人未激活卡片或使用，發(fā)卡行需注意不可發(fā)生以下哪些事宜：*A.查詢客戶人行征信B.扣收任何費用(正確答案)C.建議持卡人激活卡片D.發(fā)放任何禮品或禮券(正確答案)發(fā)卡銀行不得將信用卡發(fā)卡營銷、資金結算、以及以下哪些選項等核心業(yè)務外包給發(fā)卡業(yè)務服務機構。*A.領用合同(協(xié)議)簽約(正確答案)B.交易授權(正確答案)C.交易監(jiān)測(正確答案)D.授信審批(正確答案)收單銀行應當加強對特約商戶資質的審核，實行商戶實名制，不得設定虛假商戶。特約商戶資料應當至少包括經營期限以及以下哪些選項等。收單銀行應當對特約商戶進行定期或不定期現場調查，認真核實并及時更新特約商戶資料。*A.營業(yè)執(zhí)照(正確答案)B.稅務登記證件或相關納稅證明(正確答案)C.法定代表人或負責人身份證件(正確答案)D.財務狀況或業(yè)務規(guī)模(正確答案)營銷人員必須佩戴所屬銀行的標識，明示所屬發(fā)卡銀行及客戶投訴電話，使用統(tǒng)一印制的信用卡產品(服務)宣傳材料，對信用卡收費項目、計結息政策和業(yè)務風險等進行充分的信息披露和風險提示，確認對申請人已經跟進以下哪些事項？*A、提交的重要證明材料無涂改痕跡(正確答案)B、已經知曉和理解上述信息(正確答案)C、已經在申請材料上簽名，并留存相關證據(正確答案)D、不得進行誤導性和欺騙性的宣傳解釋(正確答案)本辦法所稱信用卡業(yè)務，是指商業(yè)銀行利用具有(___)和(___)的銀行卡提供的銀行服務，主要包括(___)和(___)。*A、授信額度(正確答案)B、透支功能(正確答案)C、發(fā)卡業(yè)務(正確答案)D、收單業(yè)務(正確答案)商業(yè)銀行發(fā)行的信用卡按照發(fā)行對象不同，分為(___)和(___)。其中，單位卡按照用途分為(

)和(

)。*A、個人卡(正確答案)B、單位卡(正確答案)C、商務差旅卡(正確答案)D、商務采購卡(正確答案)商業(yè)銀行應當對信用卡風險資產實行分類管理，分類包括*A、正常類(正確答案)B、關注類(正確答案)C、次級類(正確答案)D、可疑類(正確答案)E、損失類(正確答案)發(fā)卡銀行可以對超過(_A或B中選擇_)個月未發(fā)生交易的信用卡調減授信額度，但必須提前(_C或D中選擇)個工作日按照約定方式明確告知持卡人。*A、3B、6(正確答案)C、3(正確答案)D、6以下屬于《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務監(jiān)督管理辦法》立法依據的是（）《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》(正確答案)《中華人民共和國國有銀行管理條例》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》(