農(nóng)商銀行反洗錢培訓和宣傳管理指引

農(nóng)商銀行反洗錢培訓和宣傳管理指引第一章總則第一條為切實履行反洗錢義務(wù)，提高XX農(nóng)村信用社員工反洗錢理論知識與實踐水平，有效防范和打擊洗錢和恐怖融資等活動，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令〔2006〕第1號）及《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）等法律法規(guī)，結(jié)合我省農(nóng)村信用社實際情況，特制定本指引。第二條本指引所稱反洗錢培訓和宣傳，是指XX省農(nóng)村信用社各級機構(gòu)根據(jù)反洗錢法律法規(guī)及監(jiān)管要求，履行反洗錢義務(wù)，在轄內(nèi)機構(gòu)或所在地域，進行反洗錢相關(guān)法律、法規(guī)以及業(yè)務(wù)知識培訓和宣傳的行為。第三條反洗錢培訓和宣傳實行統(tǒng)一管理、分級負責的原則。XX省農(nóng)村信用社各級機構(gòu)反洗錢主管部門負責反洗錢培訓和宣傳的日常管理以及相關(guān)組織協(xié)調(diào)工作，相關(guān)業(yè)務(wù)部門負責涉及本部門和本條線管理范圍內(nèi)反洗錢培訓和宣傳。第四條本指引適用于XX省農(nóng)村信用社聯(lián)合社（以下簡稱“省聯(lián)社”）和XX省農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)具有獨立法人資格的農(nóng)村商業(yè)銀行（以下簡稱“農(nóng)商銀行”）。第二章反洗錢培訓第五條反洗錢培訓組織省聯(lián)社負責全省農(nóng)村信用社系統(tǒng)反洗錢培訓工作的組織、管理、指導和協(xié)調(diào)。根據(jù)監(jiān)管要求和行業(yè)實際，制訂全省農(nóng)村信用社系統(tǒng)年度反洗錢培訓計劃并落實執(zhí)行。農(nóng)商銀行負責本機構(gòu)范圍內(nèi)反洗錢培訓工作的組織和管理。第六條反洗錢培訓對象（一） 各級機構(gòu)理（董）事會、高級管理層和反洗錢工作領(lǐng)導小組成員；（二） 各級機構(gòu)反洗錢主管部門人員，包括部門負責人、反洗錢崗位人員（含專、兼職人員）；（三） 各級機構(gòu)業(yè)務(wù)部門人員，包括部門負責人、反洗錢崗位人員和負有反洗錢職責的工作人員；（四） 各級機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點柜員，包括反洗錢崗位人員和負責客戶識別、交易監(jiān)測等反洗錢職責的柜員。（五） 各級機構(gòu)新入職員工。第七條反洗錢培訓內(nèi)容（一） 反洗錢基礎(chǔ)知識。包括但不限于：洗錢及反洗錢的概念、特征、過程、手法、危害及其發(fā)展變化趨勢；反洗錢的體系、戰(zhàn)略目標、制度框架以及各級機構(gòu)和業(yè)務(wù)條線在反洗錢體系中的作用、職責等。（二） 國家的反洗錢政策和基本狀況。包括但不限于：最新洗錢活動案例及手法；國際國內(nèi)反洗錢形勢；國際反洗錢互評估（三） 反洗錢法律法規(guī)。包括但不限于：已頒布實施的各項反洗錢法律、法規(guī)和規(guī)章；反洗錢立法過程、相關(guān)條款立法本意；大額交易和可疑交易報告標準等。（四） 反洗錢實務(wù)操作。包括但不限于：內(nèi)部的反洗錢制度、程序和措施；客戶盡職調(diào)查的內(nèi)容和要求；反洗錢系統(tǒng)操作及管理；大額交易和可疑交易監(jiān)測分析方法；大額交易和可疑交易報告流程；交易監(jiān)測指標、模型的設(shè)置和優(yōu)化；可疑交易分析、識別和報告的要求和技巧；名單監(jiān)測管理方法及流程等。（五） 與反洗錢工作相關(guān)的其他知識。包括但不限于：與反洗錢工作相關(guān)的法律、財務(wù)、會計、審計、信息科技、外語等綜合性知識。第八條反洗錢培訓方式反洗錢培訓方式遵循“不同對象、不同方式；不同層次、不同內(nèi)容”的原則。各級機構(gòu)可結(jié)合自身業(yè)務(wù)實際，采取靈活多樣的培訓方式。（一） 集中培訓與現(xiàn)場討論；（二） 聘請專業(yè)人員集中授課；（三） 針對日常工作中發(fā)現(xiàn)的問題開展專題培訓；（四）學習人民銀行或本行新的法規(guī)及制度。第九條反洗錢培訓人員要求（一）所有員工每年應(yīng)接受至少1次包括反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定、反洗錢業(yè)務(wù)知識等內(nèi)容的培訓。如遇相關(guān)制度與法律的修訂、增加，可以根據(jù)實際情況適當增加。（二） 新員工入職前必須接受反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定、反洗錢基本知識的培訓。（三） 反洗錢崗位人員必須經(jīng)過監(jiān)管部門組織的反洗錢崗位培訓并取得相應(yīng)資質(zhì)。第十條反洗錢培訓管理要求（一） 省聯(lián)社和農(nóng)商銀行應(yīng)于每年年初制定本機構(gòu)的反洗錢培訓計劃，明確培訓對象、次數(shù)、人數(shù)、內(nèi)容、形式、測試、考核及評估等。（二） 省聯(lián)社和農(nóng)商銀行應(yīng)建立反洗錢培訓效果評估機制，及時總結(jié)培訓情況，確保培訓取得實效。（三） 省聯(lián)社和農(nóng)商銀行應(yīng)將培訓相關(guān)資料及時歸檔、妥善保存。（四） 省聯(lián)社應(yīng)將反洗錢培訓情況及時報告監(jiān)管部門，農(nóng)商銀行應(yīng)將反洗錢培訓情況及時報告省聯(lián)社和監(jiān)管部門。第三章反洗錢宣傳第十一條農(nóng)商銀行應(yīng)根據(jù)省聯(lián)社和監(jiān)管部門統(tǒng)一部署，結(jié)合自身實際，持續(xù)開展反洗錢宣傳，不斷提高內(nèi)部員工和公眾客戶的反洗錢意識，營造良好的反洗錢社會氛圍，提升本機構(gòu)反洗錢工作的有效性。第十二條反洗錢宣傳對象為內(nèi)部員工、客戶和社會公眾。第十三條反洗錢宣傳內(nèi)容（一） 洗錢活動的基本特征與危害；（二） 金融機構(gòu)的反洗錢義務(wù)；（三） 反洗錢的法律法規(guī)和政策；（四） 我國反洗錢工作的進展；（五） 農(nóng)商銀行反洗錢工作開展情況；（六） 其他需要宣傳的反洗錢內(nèi)容。第十四條農(nóng)商銀行應(yīng)結(jié)合自身業(yè)務(wù)實際，采取多種多樣的反洗錢宣傳形式，包括但不限于：設(shè)立反洗錢專柜進行宣傳、網(wǎng)點張貼海報或懸掛橫幅、報刊雜志開設(shè)專欄、微信和網(wǎng)絡(luò)宣傳等。第十五條反洗錢宣傳管理要求（一） 農(nóng)商銀行應(yīng)于每年年初制定本機構(gòu)的反洗錢宣傳計劃，明確宣傳時間、地點、方式、內(nèi)容等。（二） 農(nóng)商銀行應(yīng)及時總結(jié)宣傳情況，將相關(guān)宣傳資料及時歸檔、妥善保存。（三） 農(nóng)商銀行應(yīng)將反洗錢宣傳情況及時報告省聯(lián)社和監(jiān)管部門