2020年度基金從業(yè)資格考試試題解析

基金從業(yè)資格考試試題解析

基金從業(yè)資格考試試題解析

基金從業(yè)資格考試真題、模擬題盡收其中，千名業(yè)

界權(quán)威名師精心解析，精細(xì)化試題分析、完美解析一網(wǎng)

打盡！在線做題就選針題庫：

(選中鏈接后點(diǎn)擊“打開鏈接”)

71.下列關(guān)于公司型基金的表述中，正確的是

()o

A.是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)

B.依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金

C.基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小

D.是不具有獨(dú)立法人的機(jī)構(gòu)

【答案】A

【解析】B、C、D選項(xiàng)描述的是契約型基金的特點(diǎn)。

【考點(diǎn)】證券投資基金的法律形式和運(yùn)作方式

72.在1970年以前，美國(guó)的共同基金大多數(shù)都是

()o

資料僅供參考

A.證券基金

B.股票基金

C.債券基金

D.封閉式基金

【答案】B

【解析】進(jìn)入20世紀(jì)六七十年代，美國(guó)共同基

金的產(chǎn)品和服務(wù)趨于多樣化，共同基金業(yè)的規(guī)模也發(fā)生

了巨大變化。在1970年以前，大多數(shù)共同基金是股票

基金,只有一些平衡型基金在其組合中包括一部分債券。

【考點(diǎn)】證券投資基金的起源與發(fā)展

73.()是中國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體，依法對(duì)基金

市場(chǎng)主體及其活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.證券交易所

C.證券業(yè)協(xié)會(huì)

資料僅供參考

D.證券基金機(jī)構(gòu)

【答案】A

【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)是中國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體,

依法對(duì)基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理?；饦I(yè)協(xié)

會(huì)作為自律性組織，對(duì)基金業(yè)實(shí)施行業(yè)自律管理。

【考點(diǎn)】基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行業(yè)自律組織

74.衍生金融工具不包括（）o

A.遠(yuǎn)期合約

B.貨幣市場(chǎng)基金

C.互換協(xié)議

D.期貨合約

【答案】B

【解析】衍生金融工具包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、

期權(quán)合約、互換協(xié)議等，其種類仍在不斷增多。衍生金

融工具在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。

資料僅供參考

【考點(diǎn)】金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)

75.開放式基金的認(rèn)購采取（）方式。

A.金額認(rèn)購

B.基金份額認(rèn)購

C.股票份額認(rèn)購

D.證券認(rèn)購

【答案】A

【解析】開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式,

即投資者在辦理認(rèn)購申請(qǐng)時(shí)，不是直接以認(rèn)購數(shù)量提出

申請(qǐng)，而是以金額申請(qǐng)。

【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購

76.下列屬于價(jià)值型股票的是（）o

A.趨勢(shì)增長(zhǎng)型股票

B.持續(xù)增長(zhǎng)型股票

C.周期型股票

資料僅供參考

D.藍(lán)籌股

【答案】D

【解析】?jī)r(jià)值型股票能夠進(jìn)一步被細(xì)分為低市盈率

股、藍(lán)籌股、收益型股票、防御型股票、逆勢(shì)型股票等,

從而有藍(lán)籌股基金、收益型基金等。

成長(zhǎng)型股票能夠進(jìn)一步分為持續(xù)成長(zhǎng)型股票、趨勢(shì)

增長(zhǎng)型股票、周期型股票等，從而有持續(xù)成長(zhǎng)型基金、

趨勢(shì)增長(zhǎng)型基金等。

【考點(diǎn)】特殊基金品種的信息披露

77.中國(guó)的政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（）。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.證券交易所

D.證券業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】A

資料僅供參考

【解析】中國(guó)的政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)是中國(guó)證監(jiān)會(huì);

基金行業(yè)自律組織是基金業(yè)協(xié)會(huì);證券市場(chǎng)的自律管理

者是證券交易所。

【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購

78.從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，基金公

司組織的專題討論會(huì)屬于（）的投資者教育工作。

A.現(xiàn)場(chǎng)形式

B.非現(xiàn)場(chǎng)形式

C.電子形式

D.紙質(zhì)形式

【答案】A

【解析】從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可

分為現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)兩種形式?，F(xiàn)場(chǎng)的投資者教育工作形

式主要包括基金業(yè)協(xié)會(huì)及基金公司組織的報(bào)告會(huì)、專題

討論會(huì)、行業(yè)主題沙龍活動(dòng)等形式;非現(xiàn)場(chǎng)形式主要是

除現(xiàn)場(chǎng)形式以外的各種宣傳教育形式。投資者現(xiàn)場(chǎng)教育

資料僅供參考

工作形式開展靈活，一般以某一教育主題為活動(dòng)主線，

現(xiàn)場(chǎng)的互動(dòng)交流是該種教育工作形式的特色所在。

【考點(diǎn)】投資者教育工作

79.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基

金份額的持有人參加，方可召開。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.1/4

【答案】A

【解析】基金份額持有人大會(huì)能夠采取現(xiàn)場(chǎng)方式召

開，也能夠采取通訊等方式召開。每一基金份額具有一

票表決權(quán)，基金份額持有人能夠委托代理人出席基金份

額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)?；鸱蓊~持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)

有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。

【考點(diǎn)】基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)

資料僅供參考

80.()是指基金的份額不固定，基金份額能夠在

基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購或贖回的一種基金

運(yùn)作方式。

A.開放式基金

B.封閉式基金

C.契約型基金

D.公司型基金

【答案】A

【解析】依據(jù)運(yùn)作方式的不同，能夠?qū)⒒鸱譃榉?/p>

閉式基金與開放式基金。

封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定

不變，基金份額能夠在依法設(shè)立的證券交易所交易，但

基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。

開放式基金是指基金份額不固定，基金份額能夠在

基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購或者贖回的一種基

金運(yùn)作方式。這里所指的開放式基金專指?jìng)鹘y(tǒng)的開放式

資料僅供參考

基金，不包括交易型開放式指數(shù)基金(ETF)和上市開放

式基金(LOF)等新型開放式基金。

【考點(diǎn)】基金募集信息披露

81.()年，美國(guó)《證券法》要求基金募集時(shí)必須

發(fā)布招募說明書，對(duì)基金進(jìn)行描述。

A.1933

B.1987

C.

D.1998

【答案】A

【解析】1933年，美國(guó)《證券法》要求基金募集

時(shí)必須發(fā)布招募說明書，對(duì)基金進(jìn)行描述。

【考點(diǎn)】證券投資基金的起源與發(fā)展

82.下列關(guān)于私募基金的說法不正確的是()。

A.客戶人數(shù)較少

資料僅供參考

B.運(yùn)作形式靈活

C.對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力要求

不高

D.不面向公眾發(fā)行

【答案】C

【解析】非公開募集基金，也稱為私募基金，是指

在中華人民共和國(guó)境內(nèi)，以非公開方式向投資者募集資

金設(shè)立的投資基金。與公開募集基金相比，由于私募

基金不面向公眾發(fā)行，客戶人數(shù)較少，運(yùn)作形式靈活，

投資者具有較高的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，對(duì)其

監(jiān)管應(yīng)區(qū)別于公開募集基金。

【考點(diǎn)】基金客戶的分類

83.中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（）年內(nèi)，一般工

作人員離職后（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)

的機(jī)構(gòu)任職。

A.2;l

B.2;3

資料僅供參考

C.3;2

D.5;3

【答案】C

【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，一般

工作人員離職2年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的

機(jī)構(gòu)任職。

【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范

84.內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為違反了證券市場(chǎng)的

()原則。

A.公開、公平、公正

B.及時(shí)、客觀、準(zhǔn)確

C.高效、全面、及時(shí)

D.客觀、全面、準(zhǔn)確

【答案】A

資料僅供參考

【解析】公開、公平、公正監(jiān)管原則，也稱“三公”

原則，是證券市場(chǎng)活動(dòng)以及證券監(jiān)管的基本原則?；?/p>

特別是公開募集的基金是證券市場(chǎng)的重要參與元素之

一，因此，證券市場(chǎng)的“三公”原則也同樣適用于基金

活動(dòng)和基金監(jiān)管。

【考點(diǎn)】基金職業(yè)道德規(guī)范

85.當(dāng)前國(guó)際上各證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、交易所、會(huì)計(jì)師

事務(wù)所和金融服務(wù)與信息供應(yīng)商等已采用或準(zhǔn)備采用

()標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。

A.QDII

B.XBRL

C.RQDII

D.ETF

【答案】B

【解析】當(dāng)前國(guó)際上各證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、交易所、會(huì)

計(jì)師事務(wù)所和金融服務(wù)與信息供應(yīng)商等已采用或準(zhǔn)備采

用XBRL標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。

資料僅供參考

【考點(diǎn)】基金信息披露概述

86.投資者T日提交開放式基金認(rèn)購申請(qǐng)后，一般

可于（）日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理

情況。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+5

【答案】B

【解析】銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購申請(qǐng)的受理并不代表該申

請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接受了認(rèn)購申請(qǐng)，

申請(qǐng)的成功與否應(yīng)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。投

資者T日提交認(rèn)購申請(qǐng)后，一般可于T+2日后到辦理認(rèn)

購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。

【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購

87.下列基金種類中，具有最低風(fēng)險(xiǎn)的是（）o

資料僅供參考

A.債券基金

B.貨幣市場(chǎng)基金

C.股票基金

D.混合基金

【答案】B

【解析】中國(guó)開放式基金按風(fēng)險(xiǎn)由低到高的排序是:

貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金等。

【考點(diǎn)】貨幣市場(chǎng)基金

88.基金試點(diǎn)的當(dāng)年，中國(guó)共建立了（）家基金管

理公司。

A.3

B.4

C.5

D.6

【答案】C

資料僅供參考

【解析】基金試點(diǎn)的當(dāng)年，中國(guó)共設(shè)立了5家基金

管理公司，管理封閉式基金5只（單只基金的規(guī)模同為

20億元）,基金募集規(guī)模100億份，年末基金凈資產(chǎn)合

計(jì)107.4億元。

1999年有5家新的基金管理公司獲準(zhǔn)設(shè)立，使基

金管理公司的數(shù)量增加到10家，這10家基金管理公司

是中國(guó)的第一批基金管理公司，也被市場(chǎng)稱為“老十

家”。

【考點(diǎn)】中國(guó)證