反洗錢技能考試練習(xí)題及答案8-2023-背題版

試題說明

本套試題共包括1套試卷

每題均顯示答案和解析

反洗錢技能考試練習(xí)題及答案8（500題）

反洗錢技能考試練習(xí)題及答案8

L［單選題］客戶風(fēng)險(xiǎn)等級的調(diào)整須經(jīng)有權(quán)人審核。中風(fēng)險(xiǎn)及以下等級客戶風(fēng)險(xiǎn)等級調(diào)整由（）審核

確定。

A）總行反洗錢主管部門

B）一級分行反洗錢主管部門

C）支行反洗錢主管部門

D）本級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或指定專人

答案:D

解析：

2.［單選題］農(nóng)業(yè)銀行對監(jiān)控名單開展實(shí)時(shí)監(jiān)測。在名單調(diào)整時(shí)，農(nóng)業(yè)銀行立即對存量客戶以及上溯

（）年內(nèi)的交易開展回溯性調(diào)查，并按規(guī)定提交可疑交易報(bào)告

A）一

B）二

C）三

D）五

答案:C

解析：

3.［單選題］《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)提

供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的（）O

A）代理人

B）實(shí)際受益人

C）實(shí)際控制

D）實(shí)際使用人

答案:D

解析：

4.［單選題］下列各項(xiàng)中，我國會計(jì)電算化的管理體制是（）o

A）由中國注冊會計(jì)師協(xié)會管理

B）B.直接由國務(wù)院管理

OC.由國資委管理

D）D.財(cái)政部管理全國的會計(jì)電算化工作

答案:D

解析:

5.［單選題］客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)不包括：（）。

A）全面、真實(shí)、動態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度

B）對所有客戶采取不變的識別程序

C）提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)

D）為本機(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)

答案:B

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6.［單選題］中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場檢查時(shí)，檢查人員應(yīng)出示（）和檢查通知書。否

則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。

A）工作證

B）執(zhí)法證

C）檢查證

D）身份證

答案:B

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7.［單選題］通過風(fēng)險(xiǎn)為本、完整、全面、系統(tǒng)地建設(shè)反洗錢合規(guī)體系，建立健全完備的反洗錢制度

體系和信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對洗錢與制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效防范，避免農(nóng)業(yè)銀行的產(chǎn)品、服務(wù)被不法分子

利用，滿足外部監(jiān)管要求。描述的是反洗錢工作基本原則中的（）原則。

A）風(fēng)險(xiǎn)為本原則

B）完整性原則

C）全面性原則

D）有效性原則

答案:D

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8.［單選題］一些自然人客戶特征可組合指向于涉恐名單監(jiān)控。下列特征中不包括哪項(xiàng)：（）

A）姓名

B）證件號碼

C）性別

D）代理人信息

答案:D

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9.［單選題］對于區(qū)內(nèi)主體客戶或者實(shí)際控制客戶的自然人、交易的實(shí)際受益人為（）的，開戶機(jī)構(gòu)或

交易機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解資金來源和用途。

A）禁止類客戶

B）黑名單客戶

C）監(jiān)管名單內(nèi)

D）外國政要

答案:D

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10.［單選題］金融機(jī)構(gòu)核實(shí)自然人的公民身份信息時(shí)，可以通過（）建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息

系統(tǒng)進(jìn)行核查。

A）公安部門

B）當(dāng)?shù)毓簿?/p>

C）工商部門

D）人民銀行

答案:D

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1L［單選題］金融機(jī)構(gòu)有拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查行為，致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴(yán)重的

,反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）。

A）吊銷其經(jīng)營許可證

B）責(zé)令停業(yè)整頓

C）責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證

D）注銷其經(jīng)營許可證

答案:C

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12.［單選題］大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)累計(jì)交易金額以（）為單位，按資金收入或者支出單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)

告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。

A）客戶

B）賬戶

C）金額

D）銀行

答案:A

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13.［單選題］關(guān)于一級分行各部門職責(zé)分工，說法錯(cuò)誤的是（）o

A）客戶及業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)指導(dǎo)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)開展預(yù)警處理期間及交易攔截后的客戶溝通解釋工作。

B）經(jīng)辦機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)跨境合規(guī)信息查詢處理、制裁名單預(yù)警審核期間的客戶信息查詢處理、交易攔截后

的業(yè)務(wù)處理，但客戶反饋等工作由客戶部門負(fù)責(zé)。

C）經(jīng)辦機(jī)構(gòu)對有關(guān)涉及制裁業(yè)務(wù)處理情況逐級報(bào)送至總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部（全球反洗錢中心）和相

關(guān)業(yè)務(wù)及客戶主管部門。

D）運(yùn)營管理部門負(fù)責(zé)組織落實(shí)本業(yè)務(wù)條線涉及制裁業(yè)務(wù)操作規(guī)程要求，并指導(dǎo)和監(jiān)督轄屬機(jī)構(gòu)執(zhí)行

O

答案:B

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14.［單選題］現(xiàn)代意義上的洗錢的歷史可以追溯到什么時(shí)候？()

A)20世紀(jì)20年代

B)20世紀(jì)40年代

C)20世紀(jì)60年代

D)20世紀(jì)80年代

答案：A

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15.［單選題］開戶行可以委托我行其他分支機(jī)構(gòu)(二級分行、直屬一級支行或以上機(jī)構(gòu))等代理見證

單位賬戶開戶面簽和代理核實(shí)經(jīng)營場所等，()對代理見證資料的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

A)被委托機(jī)構(gòu)

B)開戶行

0二級分行或一級分行直屬支行

D)一級分行

答案:A

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16.［單選題］可疑交易報(bào)告采取系統(tǒng)自動篩查與各營業(yè)機(jī)構(gòu)人工分析判斷相結(jié)合的方式形成，營業(yè)機(jī)

構(gòu)經(jīng)分析認(rèn)為異常交易為可疑交易的，應(yīng)逐級上報(bào)總行，總行法律與內(nèi)控合規(guī)部審定后在()內(nèi)報(bào)送

人民銀行。

A)1個(gè)工作日

B)B.3個(gè)工作0

OC.5個(gè)工作日

D)D.10個(gè)工作日

答案:C

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17.［單選題］金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，情節(jié)嚴(yán)重的對金融機(jī)構(gòu)直

接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處()罰款。

A)一萬元以上五萬元以下

B)一萬元以上十萬元以下

C)五萬元以上十萬元以下

D)一萬元以上十萬元以下

答案:A

解析：

18.［單選題］營業(yè)機(jī)構(gòu)對客戶或者其交易對手是否屬于監(jiān)控名單范圍存在疑問的，應(yīng)當(dāng)向()報(bào)告。

A)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行

B)B.反洗錢監(jiān)測中心

C)C.省級分行

D)D.總行

答案:D

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19.［單選題］個(gè)人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，本人名下銀行卡（含附屬卡）合計(jì)每個(gè)自然年度不

得超過等值10萬元人民幣。超過年度額度的，（）將被暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金。

A）本年

B）次年

C）本年及次年

D）永久

答案:C

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20.［單選題］我國最先規(guī)定了洗錢罪的是（）。

A）修訂后的新《憲法》

B）1997年修訂后的《刑法》

C）修訂后的新《中國人民銀行法》

D）《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

答案:B

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21.［單選題］個(gè)人客戶身份識別和盡職調(diào)查工作應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，按照反洗錢法律法規(guī)的要求收集完整

的客戶信息，做到（）,記錄客戶身份識別和盡職調(diào)查的信息和過程。

A）可疑交易報(bào)告

B）了解客戶交易性質(zhì)與目的

C）持續(xù)識別

D）了解你的客戶

答案:D

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22.［單選題］約見談話應(yīng)當(dāng)由中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的分管領(lǐng)導(dǎo)或者反洗錢管理部門負(fù)責(zé)人主持

,并至少有（）名以上反洗錢監(jiān)管員參與。

A）2

B）3

C）7

D）5

答案:A

解析：

23.［單選題］關(guān)于可疑交易報(bào)告，下列說法正確的是：（）

A）金融機(jī)構(gòu)只有在掌握客戶可疑充分證據(jù)之后，才能報(bào)送可疑交易報(bào)告。

B）金融機(jī)構(gòu)有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗

錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。

C）金融機(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，應(yīng)該考慮所涉及的資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，金額或者價(jià)值較小

的不必提供可疑交易報(bào)告。

D）上述說法均不正確。

答案：B

解析：

24.［單選題］各級行要。對客戶身份識別和盡職調(diào)查執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和內(nèi)部審計(jì)。

A）定期

B）不定期

C）定期或不定期

D）每年

答案:C

解析：

25.［單選題］產(chǎn)品按其洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估得分劃分為（）

A）高、中、低

B）高、中、中低、低

C）中高、中低

D）高、中高、中、中低、低

答案:D

解析：

26.［單選題］下列關(guān)于會計(jì)工作崗位設(shè)置，不符合《會計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范》規(guī)定的是（）。

A）各單位應(yīng)當(dāng)根據(jù)會計(jì)業(yè)務(wù)需要設(shè)置會計(jì)工作崗位。

B）B.會計(jì)工作崗位一般可分為：會計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或者會計(jì)主管人員，出納，財(cái)產(chǎn)物資核算，工資核

算，成本費(fèi)用核算，總賬報(bào)表，稽核，檔案管理等。

C）C.會計(jì)工作崗位，只可以一人一崗，不能一人多崗或者一崗多人。

D）D.會計(jì)人員的工作崗位應(yīng)當(dāng)有計(jì)劃地進(jìn)行輪

答案:C

解析：

27.［單選題］對于未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以

：（）

A）處二十萬元以上二百萬元以下罰款

B）對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款

C）處二十萬元以上五十萬元以下罰款

D）對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元

答案:C

解析：

28.［單選題］反洗錢法律制度中關(guān)于盡職責(zé)任的規(guī)定，不能達(dá)到以下哪項(xiàng)目標(biāo)？（）

A）將抽象的反洗錢職責(zé)具體化為義務(wù)主體的反洗錢行動

B）減少了金融機(jī)構(gòu)尋求制度漏洞、規(guī)避反洗錢義務(wù)的現(xiàn)實(shí)可能性

0減少了對反洗錢制度設(shè)計(jì)的需求

D）強(qiáng)化了金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的責(zé)任心和主動性

答案:C

解析：

29.［單選題］按照法律規(guī)定，在遼寧范圍內(nèi)，（）有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依法給予

行政處罰。

A）遼寧銀監(jiān)局

B）人民銀行市級以上分支機(jī)構(gòu)

C）人民銀行縣級分支機(jī)構(gòu)

D）遼寧銀行業(yè)管理協(xié)會

答案:B

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30.［單選題］來自美國的Peter先生持美國的花旗銀行發(fā)行的銀行卡在深圳某商城的POS機(jī)（深圳發(fā)展

銀行負(fù)責(zé)收單）刷卡一次性消費(fèi)12萬人民幣，此交易應(yīng)由誰報(bào)告大額交易？（）

A）美國花旗銀行

B）花旗銀行深圳分行

C）花旗銀行中國總部

D）深圳發(fā)展銀行

答案:D

解析：

31.［單選題］對于評定為高風(fēng)險(xiǎn)或較高風(fēng)險(xiǎn)等級的客戶，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)做好客戶身份的重新識

別和客戶身份背景、交易背景的反洗錢盡職調(diào)查工作，序時(shí)登記《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行高風(fēng)險(xiǎn)客戶

持續(xù)識別登記表》。每年的（）月中旬與（）月中旬，高風(fēng)險(xiǎn)和較高風(fēng)險(xiǎn)等級的客戶明細(xì)，應(yīng)與反

洗錢系統(tǒng)中的《客戶風(fēng)險(xiǎn)評級結(jié)果報(bào)表》核對一致。

A）l,7

B）2,6

0,1,6

D）2）,7

答案:A

解析：

32.［單選題］累計(jì)交易額以客戶為單位，按（）計(jì)算并報(bào)告。中國人民銀行另有規(guī)定的除外。

A）資金收入單邊累計(jì)

B）資金支出單邊累計(jì)

C）資金收入或者支出單邊累計(jì)

D）資金收入和支出雙邊累計(jì)

答案:C

解析：

33.［單選題］各一級分行業(yè)務(wù)及客戶部門應(yīng)當(dāng)配合（）提出名單監(jiān)測范圍、監(jiān)測匹配策略等監(jiān)測管理

建議，以及名單監(jiān)測系統(tǒng)優(yōu)化建議。

A）同級運(yùn)營管理部門

B）總行運(yùn)營管理部門

C）總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部門

D）同級內(nèi)控合規(guī)部門

答案:D

解析：

34.［單選題］反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則的具體含義是：（）

A）履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)

B）金融機(jī)構(gòu)可向其他組織和個(gè)人提供客戶交易信息

C）金融機(jī)構(gòu)提交大額和可疑交易報(bào)告，可以因此免除各種民事責(zé)任和刑事責(zé)任

D）金融機(jī)構(gòu)提交大額和可疑交易報(bào)告，可以因此免除違反銀行保密法所產(chǎn)生的各種民事責(zé)任和刑事

責(zé)任

答案:A

解析：

35.［單選題］客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（）提交大額交易報(bào)告

O

A）證券公司

B）證券公司和銀行各自

C）證券公司和客戶各自

D）銀行

答案：D

解析：

36.［單選題］客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。

A）發(fā)卡機(jī)構(gòu)

B）收單機(jī)構(gòu)

C）開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行

D）辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)

答案:D

解析：

37.［單選題］（）或者其省一級分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查

可疑交易活動涉及的客戶賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)予以配

合。

A）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

B）中國證券監(jiān)督管理委員會

C）中國人民銀行

D）中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會

答案:c

解析：

38.［單選題］反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單發(fā)生調(diào)整的，反洗錢主管部門應(yīng)當(dāng)立即組織對本行所有客

戶以及上溯（）內(nèi)的交易開展回溯性調(diào)查，并提交可疑交易報(bào)告。

A）1年

B）2年

03年

D）5年

答案:C

解析：

39.［單選題］受益所有人涉及外國政要的，至少每（）開展一次加強(qiáng)型盡職調(diào)查，并記錄在《反洗錢

客戶盡職調(diào)查表》內(nèi)。

A）月

B）季

C）半年

D）年

答案：B

解析：

40.［單選題］根據(jù)反洗錢法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是一項(xiàng)（）義務(wù)

A）應(yīng)盡

B）反洗錢

C）法定

D）常規(guī)

答案:C

解析：

41.［單選題］根據(jù)外匯業(yè)務(wù)的持續(xù)識別規(guī)定，個(gè)人跨境外匯匯款（）超過外匯管理規(guī)定限額的，須按

照外匯管理相關(guān)政策審核證明材料。

A）單筆交易

B）多筆交易

C）當(dāng)日累計(jì)交易

D）多日累計(jì)交易

答案:C

解析：

42.［單選題］客戶身份資料，自與農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（

）。

A）5年

B）B.10年

C）C.30年

D）D.永久

答案:A

解析：

43.［單選題］下列各項(xiàng)，不屬于單位會計(jì)人員崗位責(zé)任制度內(nèi)容的是（）。

A）會計(jì)人員的工作崗位設(shè)置

B）B.各會計(jì)工作崗位的職責(zé)和標(biāo)準(zhǔn)

C）C.各會計(jì)工作崗位的人員和具體分工

D）D.會計(jì)核算的組織形式

答案:D

解析：

44.［單選題］在客戶關(guān)系的持續(xù)過程中，參與銀行應(yīng)（）開展客戶身份持續(xù)識別工作，判斷客戶之

前提供的身份信息等是否發(fā)生變化，并及時(shí)更新客戶身份資料、信息。

A）不定期

B）定期

C）按季

D）按年

答案:B

解析：

45.［單選題］會計(jì)人員崗位責(zé)任制度不包括下列哪一項(xiàng)。。

A）各會計(jì)工作崗位的職責(zé)和標(biāo)準(zhǔn)

B）B.各會計(jì)工作崗位的人員和具體分工

C）C.對各會計(jì)工作崗位的考核辦法

D）D.會計(jì)科目及其明細(xì)科目的設(shè)置和使用

答案:D

解析：

46.［單選題］“9.11”事件以后，我國最高立法機(jī)關(guān)于2001年12月在《刑法修正案》中，將

（）列為洗錢犯罪的的上游犯罪。

A）金融詐騙

B）恐怖主義犯罪

C）商業(yè)賄賂

D）破壞金融穩(wěn)定

答案:B

解析：

47.［單選題］金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存（）和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)

憑證、賬簿等相關(guān)資料。

A）客戶開戶資料

B）客戶銷戶資料

C）業(yè)務(wù)報(bào)表

D）客戶身份資料

答案:D

解析：

48.［單選題］下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)全面、真實(shí)、動態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度

B）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對所有客戶采取不變的識別措施

C）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)

D）客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理為金融機(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)

答案:B

解析：

49.［單選題］在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，銀行發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所三項(xiàng)

信息中的任何一項(xiàng)缺失，若境外機(jī)構(gòu)屬于加入FATF的國家（地區(qū)），或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行

FATF有關(guān)反洗錢及反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的國家（地區(qū)），銀行（）o

A）可不必要求其補(bǔ)充缺失信息，而直接登記替代性信息

B）應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人姓名或者名稱

C）應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人賬號

D）應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人住所

答案：A

解析：

50.［單選題］下列各項(xiàng)，不屬于單位內(nèi)部牽制制度內(nèi)容的是（）。

A）內(nèi)部牽制制度的原則

B）B.組織分工

OC.出納崗位的職責(zé)和限制條件

D）D.定額考核和獎懲辦法

答案:D

解析：

51.［單選題］《國務(wù)院關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制的意見》（國辦函1

2017）84號）規(guī)定，到（）年我們要全面實(shí)現(xiàn)《三反意見》提出的目標(biāo)要求。

A）2020

B）2030

02024

D）2025

答案:A

解析：

52.［單選題］根據(jù)規(guī)定，在現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員應(yīng)出示的合法證件具體為（）。

A）中國人民銀行工作證

B）中國人民銀行執(zhí)法證

C）中國人民銀行入門證

D）中國人民銀行調(diào)查證

答案:B

解析：

53.［單選題］在對公客戶身份識別工作中應(yīng)遵循加強(qiáng)對客戶及其日常交易的關(guān)注，持續(xù)對客戶信息及

交易進(jìn)行關(guān)注，（）客戶CCS等級。

A）靜態(tài)調(diào)整

B）動態(tài)調(diào)整

C）定期調(diào)整

D）不定期調(diào)整

答案:B

解析：

54.［單選題］反洗錢集中處理中心人員配備要求：配備一名負(fù)責(zé)人（原則上由反洗錢管理部門負(fù)責(zé)人

兼任）。配備至少（）名工作人員。反洗錢系統(tǒng)日均預(yù)警可疑交易量在（）條（含）以內(nèi)的，應(yīng)至少配

備兩名（集中處理中心設(shè)在管轄行、一級支行的，應(yīng)至少配備一名）工作人員專職從事反洗錢工作

,分別擔(dān)任反洗錢系統(tǒng)的操作員與審核員，日均預(yù)警可疑交易量超過40條的，應(yīng)適當(dāng)增配專職工作

人員。

A）2,40

B）2,10

05,40

D）5,10

答案:A

解析：

55.［單選題］農(nóng)業(yè)銀行反洗錢兼職人員占全行反洗錢工作人員的比例不得高于（）

A）20

B）40

060

D）80

答案:D

解析：

56.［單選題］主報(bào)告人和報(bào)告員名單應(yīng)報(bào)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)及級機(jī)關(guān)備案，主報(bào)告人和報(bào)告員發(fā)

生變更的，應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)及上級機(jī)關(guān)。

A）2

B）5

C）10

D）15

答案：B

解析：

57.［單選題］反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)

獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）O

A）行政調(diào)查

B）現(xiàn)場檢查

C）反洗錢宣傳

D）刑事調(diào)查

答案:A

解析：

58.［單選題］各部門（條線）應(yīng)將反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制要求有機(jī)融于業(yè)務(wù)流程，并建立相應(yīng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程

,且具有可操作性，下列表述錯(cuò)誤是的（）。

A）與反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)條線的操作規(guī)程中均應(yīng)包含反洗錢工作要求。

B）反洗錢內(nèi)控要求和操作規(guī)程不應(yīng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)條線操作規(guī)程。

C）業(yè)務(wù)條線業(yè)務(wù)操作規(guī)程中應(yīng)有反洗錢風(fēng)控要求。

D）各部門（條線）崗位職責(zé)只需簡單的配合反洗錢工作即可。

答案:D

解析：

59.［單選題］被查金融機(jī)構(gòu)超過時(shí)限未對《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》進(jìn)行反饋的，（）

A）檢查組應(yīng)再次發(fā)出《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》

B）檢查組應(yīng)收回《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》

C）不影響檢查組根據(jù)證據(jù)對有關(guān)事實(shí)的認(rèn)定

D）視為被查金融機(jī)構(gòu)否認(rèn)《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》認(rèn)定的結(jié)果

答案:C

解析：

60.［單選題］反洗錢交易報(bào)告制度中不包括：（）

A）大額交易報(bào)告制度

B）可疑交易報(bào)告制度

C）可疑線索移送制度

D）交易報(bào)告免責(zé)條款

答案:C

解析：

61.［單選題］外國政要、國際組織高級管理人員及特定關(guān)系人控制的對公客戶擬開立結(jié)算賬戶時(shí)，須

上報(bào)至（）合規(guī)管理委員會進(jìn)行審批。

A）人民銀行

B）總行

C）一級分行

D）二級分行或一級分行直屬支行

答案:C

解析：

62.［單選題］根據(jù)監(jiān)管要求和工作實(shí)際，總行法律與內(nèi)控合規(guī)部對（）洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估工作是否客觀

、準(zhǔn)確、依據(jù)是否充分等進(jìn)行抽查核實(shí)。

A）縣級支行

B）B.二級分行

C）C.省級分行

D）D.各分支行

答案:C

解析：

63.［單選題］對恐怖活動組織或恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施時(shí)，資產(chǎn)

無法分割或者確定份額的，應(yīng)（）。

A）停止采取凍結(jié)措施

B）B.一并采取凍結(jié)措施

C）C.向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告

D）D.向上級行報(bào)告

答案:B

解析：

64.［單選題］洗錢手法的第一階段，也是洗錢過程中最弱、犯罪者最容易被偵查到的階段是（）

A）離析階段

B）分崩階段

C）放置階段

D）融合階段

答案:C

解析：

65.［單選題］各級行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長由（）擔(dān)任。

A）業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人

B）B.牽頭部門負(fù)責(zé)人

0C.分管負(fù)責(zé)人

D）D.主要負(fù)責(zé)人

答案:D

解析：

66.［單選題］客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類的原則不包括（）

A）全面性

B）間歇性

C）持續(xù)性

D）保密性

答案:B

解析：

67.［單選題］既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)。。

A）提交大額交易報(bào)告

B）提交可疑交易報(bào)告

C）合并提交一份報(bào)告

D）分別提交大額交易和可疑交易報(bào)告

答案:D

解析：

68.［單選題］下列哪種情況的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告？（）

A）定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或本金加全部或部分利息續(xù)存入在不同金融機(jī)構(gòu)

開立的同一戶名下的另一賬戶

B）活期存款的本金或本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為在不同金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的

定期存款

C）定期存款的本金或本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為在不同金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的

活期存款

D）定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或本金加全部或部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)

開立的同一戶名下的另一賬戶

答案:D

解析：

69.［單選題］《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令（2016）第3號）中

關(guān)于內(nèi)部管理措施的描述，錯(cuò)誤的是：（）

A）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程。

B）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將大額交易和可疑交易報(bào)告制度向中國人民銀行或其總部所在地的中國人民銀行分

支機(jī)構(gòu)報(bào)備。

C）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，以客戶為基本單位開展資金交易的監(jiān)測分

析，全面、完整、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息。

D）金融機(jī)構(gòu)可以只設(shè)立兼職的反洗錢崗位，但是要按照人民銀行要求完成大額交易和可疑交易報(bào)告

工作。

答案:D

解析：

70.［單選題］為提高反洗錢工作質(zhì)量和效率，根據(jù)總行部署，分行設(shè)立了（），主要負(fù)責(zé)反洗錢集中

處理工作。

A）內(nèi)控合規(guī)部

B）反洗錢部

C）反洗錢處理中心

D）反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測中心

答案:c

解析：

71.［單選題］自2019年4月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借

、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者

虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人，（）內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付

賬戶所有業(yè)務(wù)，并（）為其新開立賬戶。

A）5年，3年

B）5年，不得

05年，5年

D）3年，3年

答案:B

解析：

72.［單選題］一級分行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部門（反洗錢中心）主要承擔(dān)職責(zé)中，配合總行制定可疑交易監(jiān)

測標(biāo)準(zhǔn)，優(yōu)化可疑交易監(jiān)測模型，提升可疑交易報(bào)告（）O

A）正確性

B）合規(guī)性

C）有效性

D）真實(shí)性

答案:C

解析：

73.［單選題］證券機(jī)構(gòu)在本機(jī)構(gòu)確認(rèn)為可疑交易后，提交可疑交易報(bào)告的時(shí)間最遲不超過（）工作

日。

A）3個(gè)

B）5個(gè)

C）8個(gè)

D）10個(gè)

答案:B

解析：

74.［單選題］下列不屬于洗錢特征的是。

A）國際化

B）專業(yè)化

C）單一化

D）復(fù)雜化

答案:C

解析：

75.［單選題］客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金（）的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)

,可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。

A）轉(zhuǎn)往轄外

B）轉(zhuǎn)往省外

C）轉(zhuǎn)往境外

D）向外轉(zhuǎn)移的

答案:C

解析：

76.［單選題］銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)。

A）董事會或者其他高級管理層

B）中國人民銀行

C）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

D）中國證券監(jiān)督管理委員會

答案:A

解析：

77.［單選題］（）是我國反洗錢行政主管部門，也是反洗錢工作部際聯(lián)席會議的召集部門，承擔(dān)全國

反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理責(zé)任。

A）中國人民銀行

B）公安部

C）國家反恐怖工作領(lǐng)導(dǎo)小組

D）金融行動特別工作組

答案：A

解析：

78.［單選題］上海銀監(jiān)局就開展自貿(mào)區(qū)金融業(yè)務(wù)要求各金融機(jī)構(gòu)須抱更為謹(jǐn)慎的態(tài)度，并提出了需要

把握的（）一條原則。

A）8

B）10

Oil

D）12

答案:B

解析：

79.［單選題］（）是第一部關(guān)于反恐怖融資的國際公約。

A）禁止向恐怖主義提供資助的國際公約

B）進(jìn)行非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約

C）打擊跨國有組織犯罪公約

D）反腐敗公約

答案:A

解析：

80.［單選題］金融機(jī)構(gòu)（）的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出

機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事

、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。

A）未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的

B）未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的

C）未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的

D）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的

答案:B

解析：

81.［單選題］下列哪個(gè)（）單位無權(quán)對嚴(yán)重違反國家利益和社會公眾利益的財(cái)務(wù)收支的行為進(jìn)行處理

O

A）稅務(wù)機(jī)關(guān)

B）B.財(cái)政機(jī)關(guān)

0C.審計(jì)機(jī)關(guān)

D）D.司法機(jī)關(guān)

答案:D

解析:對嚴(yán)重違反國家利益和社會公眾利益的財(cái)務(wù)收支，應(yīng)當(dāng)向主管單位或者財(cái)政、審計(jì)、稅務(wù)機(jī)關(guān)

報(bào)告。

82.［單選題］（）客戶不得辦理保管箱業(yè)務(wù)。

A）高風(fēng)險(xiǎn)

B）中風(fēng)險(xiǎn)

C）中低風(fēng)險(xiǎn)

D）低風(fēng)險(xiǎn)

答案:A

解析：

83.［單選題］按照反洗錢法律規(guī)定，對以下哪種業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對妻子的有效身份證件或者身

份證明文件，登記妻子的姓名或者名稱，聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼

?（）

A）妻子往丈夫的賬戶中一次性存款5000元

B）妻子從丈夫的賬戶中一次性取款2萬元

C）妻子代丈夫從美元賬戶往美國匯款500美元

D）妻子代丈夫兌付旅行支票1000美元

答案:D

解析：

84.［單選題］（）部門負(fù)責(zé)組織企業(yè)網(wǎng)銀反洗錢系統(tǒng)的預(yù)警信息核查、分析和報(bào)告工作，對核查發(fā)

現(xiàn)的可疑客戶信息出具洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示。

A）一級分行內(nèi)控合規(guī)部

B）一級分行網(wǎng)絡(luò)金融部

C）二級分行內(nèi)控合規(guī)部

D）二級分行網(wǎng)絡(luò)金融部

答案:A

解析：

85.［單選題］新客戶身份識別時(shí)，（）客戶可以不識別其受益所有人。

A）個(gè)體工商戶

B）B.受政府控制的企事業(yè)單位

0C.國家權(quán)力機(jī)關(guān)

D）D.個(gè)人獨(dú)資企業(yè)

答案:C

解析：

86.［單選題］客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，交易信息在交易結(jié)束后至少保存（）年。

A）1

B）3

05

D）15

答案:C

解析：

87.［單選題］檢查組應(yīng)按《現(xiàn)場檢查通知書》確定的時(shí)間離開被查單位。如需延期，應(yīng)報(bào)本行（部

）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準(zhǔn)，并于《現(xiàn)場檢查通知書》確定的離場日（）天前

告知被查單位。

A）3

B）7

C）10

D）5

答案:A

解析：

88.［單選題］（）對轄內(nèi)確認(rèn)的高風(fēng)險(xiǎn)客戶，應(yīng)組織回溯性檢查該客戶近三年業(yè)務(wù)交易、交易方式及

交易對手等。

A）縣級支行

B）B.二級分行

C）C.省級分行

D）D總行

答案:C

解析：

89.［單選題］金融機(jī)構(gòu)對系統(tǒng)篩選出來的交易，應(yīng)當(dāng)（）

A）進(jìn)行人工分析、識別

B）對確認(rèn)為可疑交易的，完整記錄對客戶身份特征、交易特征或行為特征的分析過程

C）對排除可疑的，記錄分析排除的合理理由

D）以上皆是

答案:D

解析：

90.［單選題］以下哪個(gè)規(guī)定不是中國人民銀行單獨(dú)制定的？（）

A）金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

B）金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法

C）金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法

D）金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法

答案:B

解析：

91.［單選題］一級分行網(wǎng)絡(luò)金融部應(yīng)在綜管系統(tǒng)中設(shè)置（）名操作員和（）名復(fù)核員。

A）l,l

B）2,2,

01.2

D）2,l

答案:A

解析：

92.［單選題］非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬元以

上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，視為大額交易。“非自然人

”包括：（）（1）法人（2）其他組織（3）個(gè)體工商戶

A）（1）（2）

B）（1）（3）

C）（1）

D）全選

答案:D

解析：

93.［單選題］對跨境交易和一次性交易等較高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的回溯性調(diào)查應(yīng)當(dāng)在知道或者應(yīng)當(dāng)知道恐怖活

動組織及恐怖活動人員名單之日起（）個(gè)工作日內(nèi)完成。

A）1

B）2

03

D）5

答案:D

解析：

94.［單選題］人工識別的大額交易應(yīng)在交易發(fā)生之日起的（）個(gè)工作日內(nèi)，由營業(yè)機(jī)構(gòu)手工建立大額交

易預(yù)警并由系統(tǒng)自動提交大額交易報(bào)告。

A）1900年1月1日

B）1900年1月3日

01900年1月5日

D）1900年1月7日

答案:B

解析：

95.［單選題］金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的（）。

A）登記人

B）使用人

C）實(shí)際使用人

D）代理人

答案:C

解析：

96.［單選題］客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級重新評級或定期評級中，中風(fēng)險(xiǎn)及以下等級擬向低風(fēng)險(xiǎn)方向調(diào)整的

,由（）反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組審核確定。

A）縣級支行

B）B.二級分行

C）C.省級分行

D）D.總行

答案:B

解析：

97.［單選題］根據(jù)《會計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范》規(guī)定，以下不符合回避制度規(guī)定的是。。

A）私營企業(yè)，丈夫當(dāng)老板，妻子當(dāng)會計(jì)

B）B.國有企業(yè)，會計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人招聘自己的妻子擔(dān)任出納

C）C.國有企業(yè)，單位負(fù)責(zé)人的侄子擔(dān)任總賬會計(jì)

D）D.個(gè)體戶沒有聘請外人記賬

答案:B

解析：

98.［單選題］《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令［2016］第3號）于（

）開始施行。

A）2016年12月9日

B）2018年7月26日

02017年7月1日

D）2017年1月1日

答案:C

解析：

99.［單選題］中國人民銀行及其省一級分支機(jī)構(gòu)對可疑交易活動進(jìn)行初步審查，認(rèn)為需要調(diào)查核實(shí)的

,應(yīng)填寫（）,報(bào)行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準(zhǔn)。

A）《反洗錢協(xié)助調(diào)查申請表》

B）《反洗錢調(diào)查審批表》

0《反洗錢調(diào)查通知書》

D）《反洗錢調(diào)查詢問筆錄》

答案:B

解析：

100.［單選題］大額交易的累計(jì)金額下列說法正確的是：（）

A）累計(jì)交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告。中國人民銀行另有規(guī)定

的除外。

B）累計(jì)交易金額以賬戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告。中國人民銀行另有規(guī)定

的除外。

C）累計(jì)交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出雙邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告。中國人民銀行另有規(guī)定

的除外。

D）累計(jì)交易金額以客戶為單位，按資金收入單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告。中國人民銀行另有規(guī)定的除。

答案:A

解析：

101.［單選題］貸后管理環(huán)節(jié)，對（）客戶要開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查，經(jīng)調(diào)查核實(shí)存在實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)

依法合規(guī)提前收回貸款。

A）禁止類

B）高風(fēng)險(xiǎn)

C）中風(fēng)險(xiǎn)

D）中低風(fēng)險(xiǎn)

答案:B

解析：

102.［單選題］反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢

犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（）報(bào)告。

A）公安機(jī)關(guān)

B）B.人民銀行

OC.人民政府

D）D.偵查機(jī)關(guān)

答案:D

解析：

103.［單選題］中國人民銀行走訪實(shí)施現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查組到場人員不得少于（）人，否則，銀行有

權(quán)拒絕。

A）5

B）10

01

D)2

答案:D

解析：

104.［單選題］對于風(fēng)險(xiǎn)程度顯著較低且預(yù)估能夠有效控制其風(fēng)險(xiǎn)的客戶，非自然人客戶在我行的金

融資產(chǎn)凈值低于等值()萬元人民幣，可以直接認(rèn)定為低風(fēng)險(xiǎn)客戶

A)30

B)50

O100

D)200

答案:B

解析：

105.［單選題］各級機(jī)構(gòu)應(yīng)按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則，將交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)評估完善的相關(guān)工作記

錄、大額交易和可疑交易報(bào)告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄、回溯性調(diào)查的相關(guān)工作

記錄等資料，自生成之日起至少保存()O

A)5年

B)10年

C)30年

D)永久

答案:A

解析：

106.［單選題］《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢全球合規(guī)管理辦法》適用于中國農(nóng)業(yè)銀行境內(nèi)外各級機(jī)構(gòu)，各

境外機(jī)構(gòu)在執(zhí)行本辦法的同時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守駐在地法律和監(jiān)管規(guī)定。如駐在地法律和監(jiān)管規(guī)定與總

行制度有沖突的，境外機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向()報(bào)告，并按總行要求執(zhí)行。

A)總行

B)人民銀行

C)一級分行

D)二級分行

答案:A

解析：

107.［單選題］按《會計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范》的要求，下列說法錯(cuò)誤的是()。

A)會計(jì)機(jī)構(gòu)、會計(jì)人員對偽造、變造、故意毀滅會計(jì)帳簿或者帳外設(shè)帳行為，應(yīng)當(dāng)制止

B)B.會計(jì)機(jī)構(gòu)、會計(jì)人員對偽造、變造、故意毀滅會計(jì)帳簿或者帳外設(shè)帳行為，應(yīng)當(dāng)糾正

C)C.會計(jì)機(jī)構(gòu)、會計(jì)人員對偽造、變造、故意毀滅會計(jì)帳簿或者帳外設(shè)帳行為制止和糾正無效的

,應(yīng)當(dāng)向上級主管單位報(bào)告，請求作出處理

D)D.會計(jì)機(jī)構(gòu)、會計(jì)人員對偽造、變造、故意毀滅會計(jì)帳簿或者帳外設(shè)帳行為制止和糾正無效的

,應(yīng)當(dāng)向單位負(fù)責(zé)人報(bào)告，請求作出處理

答案：D

解析：

108.［單選題］各級分支機(jī)構(gòu)開展回溯性調(diào)查的相關(guān)工作記錄至少應(yīng)當(dāng)完整保存（）。

A）1年

B）B.2年

C）C.3年

D）D.5年

答案:D

解析：

109.［單選題］為深入持久推進(jìn)"三反"監(jiān)管體制機(jī)制建設(shè)，完善"三反"監(jiān)管措施，應(yīng)持續(xù)完善相關(guān)法

律制度。其中包括加強(qiáng)特定非金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測，探索建立特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)

管制度。以下哪一種不是反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)明確提出要求的存在較高風(fēng)險(xiǎn)的特定非金融行業(yè)。（）

A）房地產(chǎn)中介

B）貴金屬銷售

C）珠寶玉石銷售

D）園林綠化行業(yè)

答案:D

解析：

110.［單選題］某機(jī)構(gòu)因聯(lián)系不上A公司，且賬戶自開立后3個(gè)月內(nèi)無任何交易，故將其調(diào)整為高風(fēng)險(xiǎn)

客戶。后A公司主動找到營業(yè)機(jī)構(gòu)，且解釋其受疫情影響，故無法開展正常業(yè)務(wù)，隨著經(jīng)濟(jì)活動的放

開，現(xiàn)已正常開展經(jīng)營活動。營業(yè)機(jī)構(gòu)申請將其風(fēng)險(xiǎn)等級調(diào)低，這體現(xiàn)了客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類原

則中的哪一原則？（）

A）全面評估

B）差別管理

C）動態(tài)調(diào)整

D）嚴(yán)格保密

答案:C

解析：

111.［單選題］對于違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以

：（）

A）責(zé)令限期改正

B）處五十萬元以上二百萬元以下罰款

C）對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款

D）對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上五十萬元以下罰款

答案:D

解析：

112.［單選題］某外籍人士至營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理借記卡開戶業(yè)務(wù)，并出示了其護(hù)照原件。臨柜人員因無法

識別證件真?zhèn)?，要求其繼續(xù)提供勞動合同及租房合同等資料，這體現(xiàn)了（）原則

A）風(fēng)險(xiǎn)為本

B）勤勉盡責(zé)

0審慎均衡

D）嚴(yán)格保密

答案:A

解析：

113.［單選題］根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢工作基本規(guī)范》規(guī)定，反洗錢崗位專職人員應(yīng)當(dāng)具有

（）年以上金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷。

A）1

B）2

C）3

D）5

答案:C

解析：

114.［單選題］一個(gè)國家和地區(qū)反洗錢體系有效性的首要方面體現(xiàn)為（）

A）政府部門對反洗錢工作的重視程度

B）金融監(jiān)管的力度和方式

C）司法機(jī)關(guān)懲處洗錢犯罪的案件數(shù)量

D）反洗錢法律制度的完善程度和發(fā)展水平

答案:D

解析：

115.［單選題］根據(jù)《會計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范》規(guī)定，賬簿中的文字和數(shù)字應(yīng)如何書寫？（）

A）要留有適當(dāng)空格，一般應(yīng)占格距的2/3

B）B.要留有適當(dāng)空格，一般應(yīng)占格距的1/3

C）C.要留有適當(dāng)空格，一般應(yīng)占格距的1/2

D）D.要填滿，不能留空格，以防他人修改

答案:C

解析：

116.［單選題］符合嚴(yán)重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的可疑交易，證券機(jī)構(gòu)在向中國反洗錢監(jiān)測

分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，還應(yīng)該向（）報(bào)告。

A）所在地中國銀行或者其分支機(jī)構(gòu)

B）所在地證監(jiān)局

C）所在地公安機(jī)關(guān)

D）所在地中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)

答案:D

解析：

117.［單選題］經(jīng)辦行業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員操作GTS系統(tǒng)錄入CIPS跨境人民幣匯出匯款業(yè)務(wù)信息，提交制裁名

單篩查系統(tǒng)進(jìn)行制裁名單篩查。篩查命中的流轉(zhuǎn)至（）。

A）制裁名單預(yù)警初審人員（業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員）

B）業(yè)務(wù)復(fù)核人員

C）業(yè)務(wù)錄入人員

D）制裁名單預(yù)警復(fù)審人員

答案:A

解析：

118.［單選題］（）是全行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類工作的牽頭管理部門。

A）總行反洗錢主管部門

B）總行相關(guān)業(yè)務(wù)部門

C）董事會

D）高級管理層

答案:A

解析：

119.［單選題］根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令（2016）第3號

）,大額交易報(bào)告累計(jì)交易以（）為單位。

A）保單

B）客戶

C）交易次數(shù)

D）金額

答案:B

解析：

120.［單選題］（）應(yīng)當(dāng)對單位制定的預(yù)算、財(cái)務(wù)計(jì)劃、經(jīng)濟(jì)計(jì)劃、業(yè)務(wù)計(jì)劃的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督。

A）單位負(fù)責(zé)人

B）B.會計(jì)機(jī)構(gòu)、會計(jì)人員

OC.會計(jì)主管人員

D）D.會計(jì)經(jīng)理

答案:B

解析：

121.［單選題］《關(guān)于加強(qiáng)對公跨境匯款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的通知》中，各行對海運(yùn)費(fèi)、船舶修理費(fèi)匯出

匯款業(yè)務(wù)，（）進(jìn)行加強(qiáng)型審核。

A）逐筆

B）定期或不定期

C）定期

D）不定期

答案:A

解析：

122.［單選題］金融機(jī)構(gòu)發(fā)生反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更時(shí)，應(yīng)于（）向中國人

民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。

A)5個(gè)工作日內(nèi)

B)B.10個(gè)工作日內(nèi)

C)C15個(gè)工作日內(nèi)

D)D.20個(gè)工作日內(nèi)

答案:B

解析：

123.［單選題］根據(jù)《會計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范》的規(guī)定，會計(jì)機(jī)構(gòu)、會計(jì)人員應(yīng)當(dāng)對原始憑證進(jìn)行審核和

監(jiān)督，下列說法錯(cuò)誤的是()。

A)對不真實(shí)、不合法的原始憑證，不予受理

B)B.對弄虛作假、嚴(yán)重違法的原始憑證，在不予受理的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)予以扣留，并及時(shí)向單位領(lǐng)導(dǎo)人

報(bào)告，請示查明原因，追究當(dāng)事人的責(zé)任

C)C.對弄虛作假、嚴(yán)重違法的原始憑證，在不予受理的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)予以扣留，并及時(shí)向財(cái)務(wù)部門負(fù)

責(zé)人報(bào)告，請示查明原因，追究當(dāng)事人的責(zé)任

D)D.對記載不明確、不完整的原始憑證，予以退回，要求經(jīng)辦人員更正、補(bǔ)充

答案:C

解析：

124.［單選題］對所有個(gè)貸產(chǎn)品開展產(chǎn)品洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估，在向()提交新產(chǎn)品上線會簽報(bào)告時(shí)，須一

并提交《產(chǎn)品洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級評估表》、產(chǎn)品洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告及有關(guān)評估資料信息等。

A)反洗錢主管部門

B)業(yè)務(wù)主管部門

C)客戶主管部門

D)反洗錢合規(guī)管理委員會

答案:A

解析：

125.［單選題］約見談話前，《反洗錢監(jiān)管通知書》提前()個(gè)工作日內(nèi)送達(dá)被談話機(jī)構(gòu)，告知對方談

話內(nèi)容、參加人員、時(shí)間地點(diǎn)等事項(xiàng)。

A)2

B)10

C)5

D)7

答案:A

解析：

126.［單選題］金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的應(yīng)當(dāng)是()。

A)設(shè)立專門機(jī)構(gòu)

B)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)

C)指定專人

D)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定專人

答案：B

解析：

127.［單選題］最早將客戶身份識別制度作為反洗錢措施的是（）

A）聯(lián)合國禁毒公約

B）金融行動特別工作組（FATF）40項(xiàng)建議

C）巴塞爾委員會的《關(guān)于防止利用銀行系統(tǒng)洗錢的聲明》

D）美國《銀行保密法》

答案:C

解析：

128.［單選題］金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報(bào)告。

A）1

B）3

C）5

D）7

答案:C

解析：

129.［單選題］一級分行（）部應(yīng)定期查看企業(yè)網(wǎng)銀反洗錢系統(tǒng)的預(yù)警信息。

A）網(wǎng)絡(luò)金融部

B）內(nèi)控合規(guī)部

C）財(cái)會運(yùn)營部

D）運(yùn)營管理部

答案:A

解析：

130.［單選題］紅星事業(yè)有限公司收到久久有限公司開具的發(fā)票，發(fā)現(xiàn)有誤，根據(jù)《會計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)

范》規(guī)定，紅星事業(yè)有限公司該如何處理該發(fā)票（）O

A）紅星事業(yè)有限公司代替久久有限公司進(jìn)行更正

B）B.讓久久有限公司出具加蓋公章的更正說明

OC.向本單位負(fù)責(zé)人報(bào)告，經(jīng)單位負(fù)責(zé)人同意后在該發(fā)票后附說明進(jìn)行賬務(wù)處理

D）D.要求久久有限公司重開或更正，并在更正加蓋單位公章

答案:D

解析：

131.［單選題］公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或

執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院，人民法院簽發(fā)的（）

A）《介紹信》

B）《辦案協(xié)查函》

0《協(xié)助查詢存款通知書》

D）《查詢令》

答案:c

解析：

132.［單選題］客戶信息公開程度越（）,客戶盡職調(diào)查成本越（）,風(fēng)險(xiǎn)程度越（）o

A）低;低；高

B）高；低；低

C）低；高；低

D）高；高；高

答案：B

解析：

133.［單選題］參與銀行在與自貿(mào)區(qū)內(nèi)及境外客戶建立自由貿(mào)易賬戶關(guān)系及基于自由貿(mào)易賬戶的業(yè)務(wù)

關(guān)系時(shí)，應(yīng)（）對自貿(mào)區(qū)客戶賬戶準(zhǔn)入及業(yè)務(wù)準(zhǔn)入對應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制等級。

A）合理降低

B）適當(dāng)降低

C）適當(dāng)提高

D）全面提高

答案:C

解析：

134.［單選題］未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或其授權(quán)

的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的處（）。

A）1萬以上5萬以下罰款

B）5萬以上10萬以下的罰款

C）10萬以上20萬以下罰款

D）20萬以上50萬以下罰款

答案:D

解析：

135.［單選題］金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)重于形式的原則，以（）為交易監(jiān)測單位，按照《大額和

可疑交易報(bào)告管理辦法》及時(shí)、準(zhǔn)確提交大額交易報(bào)告。

A）客戶

B）賬戶

C）交易

D）機(jī)構(gòu)

答案:A

解析：

136.［單選題］《反洗錢法》規(guī)定，（）可以根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際

組織開展反洗錢合作。

A）最高人民法院

B）公安部

C）中國人民銀行

D）保監(jiān)會

答案:C

解析：

137.［單選題］對于低風(fēng)險(xiǎn)等級客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開展持續(xù)性的客戶身份識別，關(guān)注客戶的交易情況

,及時(shí)提示客戶更新資料信息，并定期對客戶信息進(jìn)行核對更新，對個(gè)人客戶，應(yīng)至少每（）進(jìn)行

一次集中核對。

A）三個(gè)月

B）半年

C）一年

D）三年

答案:D

解析：

138.［單選題］（）負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理決策部署，組織、協(xié)調(diào)、推動全行反洗錢工作，審

議反洗錢工作相關(guān)制度，審批全行反洗錢年度工作計(jì)劃和年度報(bào)告，為全行開展反洗錢工作提供必

要的人員、信息和技術(shù)等資源保障，向董事會匯報(bào)重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件等。

A）總行高級管理層

B）B.總行風(fēng)險(xiǎn)部門

C）C.總行法律與內(nèi)控合規(guī)部門

D）D.總行辦公室

答案:A

解析：

139.［單選題］下面哪項(xiàng)不是《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪。

A）毒品犯罪

B）恐怖活動犯罪

C）敲詐勒索罪

D）貪污賄賂犯罪

答案:C

解析：

140.［單選題］分行向人行上報(bào)各類反洗錢報(bào)告、數(shù)據(jù)信息、行政調(diào)查回復(fù)等反洗錢內(nèi)部信息的，應(yīng)

通過（）傳送。

A）中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢信息管理系統(tǒng)

B）人行監(jiān)管交互平臺

C）電子公文系統(tǒng)

D）運(yùn)營基礎(chǔ)管理系統(tǒng)

答案:B

解析：

141.［單選題］自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易金

額達(dá)到多少時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告大額交易？（）

A）外幣等值2萬美元以上（含2萬美元）

B）人民幣20萬元以上（含20萬元）

C）人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）

D）人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值2萬美元以上（含2萬美元）

答案:C

解析：

142.［單選題］反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工

作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：（）

A）違反規(guī)定進(jìn)行調(diào)查研究的

B）泄露知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的

C）違反規(guī)定對有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的

D）違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息的

答案:C

解析：

143.［單選題］12.客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常

經(jīng)營活動、金融交易情況，及時(shí)提示客戶（）資料信息。

A）更新

B）保存

C）修改

D）廢除

答案:A

解析：

144.［單選題］建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括：（）

A）符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要

B）符合接受外部監(jiān)管要求

0是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)

D）是參與國際競爭的唯一要求

答案:D

解析：

145.［單選題］下列有關(guān)持續(xù)客戶身份識別的說法中錯(cuò)誤的是（）o

A）劃分客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級

B）適時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級

C）定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息

D）對客戶或者賬戶，至少每年進(jìn)行一次審核

答案：D

解析：

146.［單選題］對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（）報(bào)告。

A）大額交易報(bào)告

B）大額可疑交易報(bào)告

C）可疑交易報(bào)告

D）重點(diǎn)可疑交易報(bào)告

答案:B

解析：

147.［單選題］農(nóng)銀規(guī)章（2020）106號《中國農(nóng)業(yè)銀行對公國際業(yè)務(wù)反洗錢及制裁合規(guī)盡職調(diào)查操

作規(guī)程》自（）起施行。

A）2020年6月10日

B）2020年6月20日

C2020年7月。日

D）2020年7月20日

答案:D

解析：

148.［單選題］《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易資料保存管理辦法》由（）制定。

A）中國人民銀行

B）中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會共同制定

C）銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會

D）國務(wù)院

答案:B

解析：

149.［單選題］保險(xiǎn)公司與客戶進(jìn)行金融交易并通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（）按照規(guī)定提交大額

交易報(bào)告。

A）銀行機(jī)構(gòu)

B）保險(xiǎn)公司

C）保險(xiǎn)公司和銀行機(jī)構(gòu)分別

D）保險(xiǎn)公司或銀行機(jī)構(gòu)

答案:A

解析：

150.［單選題］國務(wù)院反洗錢行政主管部門組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測

,制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督、檢查（）履行反洗

錢義務(wù)的情況，在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動，履行法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)

O

A）分支機(jī)構(gòu)

B）金融機(jī)構(gòu)

C）公安機(jī)關(guān)

D）偵查機(jī)關(guān)

答案：B

解析：

151.［單選題］對客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)（）。

A）自發(fā)行為

B）社會義務(wù)

C）法定義務(wù)

D）自覺行為

答案:C

解析：

152.［單選題］反洗錢崗位人員換崗時(shí)，應(yīng)按照行內(nèi)相關(guān)規(guī)定將與該崗位有關(guān)的反洗錢保密資料、涉

密載體，交（），并履行登記、簽收等管理手續(xù)，嚴(yán)禁以任何方式復(fù)制或泄露。

A）所在部門（機(jī)構(gòu)）的保密工作管理負(fù)責(zé)人

B）本部門（機(jī)構(gòu)）負(fù)責(zé)人

C）反洗錢合規(guī)管理委員會辦公室

D）保密委員會辦公室

答案:A

解析：

153.［單選題］各級機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類工作相關(guān)電子和紙質(zhì)資料，保存期限不低

于（）。

A）2年

B）3年

05年

D）10年

答案:C

解析：

154.［單選題］本行以（）為基本單位開展資金交易的監(jiān)測分析。

A）交易

B）行為

C）身份

D）客戶

答案:D

解析：

155.［單選題］《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情

節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處（）罰款？

A）10萬元以上50萬元以下

B）B.20萬元以上50萬元以下

C）C.30萬元以上50萬元以下

D）D.20萬元以上40萬元以下

答案：B

解析：

156.［單選題］國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（）o

A）中國反洗錢分析監(jiān)測中心

B）B.中國人民銀行

OC.公安部

D）D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

答案:B

解析：

157.［單選題］總行（）負(fù)責(zé)向人民銀行、銀保監(jiān)會等監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告本行有關(guān)涉及制裁業(yè)務(wù)情況、重

大制裁風(fēng)險(xiǎn)事件等。

A）高級管理層

B）運(yùn)營管理部

C）內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部

D）人力資源部

答案:C

解析：

158.［單選題］各級機(jī)構(gòu)不得違反美國0FAC制裁政策，與有關(guān)名單中的（）建立業(yè)務(wù)關(guān)系。

A）個(gè)人

B）實(shí)體

C）個(gè)人或?qū)嶓w

D）以上均不對

答案:C

解析：

159.［單選題］各級行應(yīng)將個(gè)人金融業(yè)務(wù)反洗錢檢查納入（）范圍，采取日常檢查和專項(xiàng)檢查相結(jié)合

的方式，分層次、有重點(diǎn)地開展反洗錢檢查和監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和整改反洗錢工作中存在的問題。

A）專項(xiàng)檢查

B）培訓(xùn)

C）盡職監(jiān)督

D）責(zé)任審計(jì)

答案:C

解析：

160.［單選題］中國積極參加國際反洗錢合作，2007年6月，中國正式加入（）,成為該組織正式成

員。

A）金融行動特別工作組

B）亞太反洗錢小組

C）歐亞反洗錢與反恐融資小組

D）歐洲理事會反洗錢專家特別委員會

答案:A

解析：

161.［單選題］（）負(fù)責(zé)反洗錢保密工作的監(jiān)督和指導(dǎo)。

A）高級管理層

B）反洗錢主管部門

C）辦公室

D）監(jiān)事會

答案:C

解析：

162.［單選題］為不在本機(jī)構(gòu)開立對公賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融

服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值（）美元以上的，須進(jìn)行客戶及其受益所有人身

份識別。

A）100美元

B）1000美元

C）5000美元

D）10000美元

答案:B

解析：

163.［單選題］金融機(jī)構(gòu)制定本機(jī)構(gòu)可疑交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)中，可以不包括的要素有：（）

A）客戶的身份

B）交易的資金來源

C）客戶的婚姻狀況

D）交易的金額

答案:C

解析：

164.［單選題］在非面對面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑的，銀行應(yīng)及時(shí)調(diào)整其客戶風(fēng)險(xiǎn)等級

分類并Oo

A）凍結(jié)賬戶

B）終止交易

C）報(bào)告客戶可疑交易行為

D）拒絕交易

答案:C

解析：

165.［單選題］新客戶風(fēng)險(xiǎn)等級人工復(fù)評的處理與審核時(shí)限為（）個(gè)工作日。

A)3個(gè)

B)5個(gè)

C)10個(gè)

D)15個(gè)

答案:B

解析：

166.［單選題］不具備單獨(dú)設(shè)置會計(jì)機(jī)構(gòu)條件而在只在有關(guān)機(jī)構(gòu)中配備會計(jì)人員的單位，應(yīng)當(dāng)()o

A)指定會計(jì)主管人員

B)B.不需要會計(jì)主管人員

C)C.任命或聘請會計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

D)D.委托中介機(jī)構(gòu)代理記賬

答案:A

解析：

167.［單選題］農(nóng)村商業(yè)銀行因與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系而收集客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)在相對封閉的環(huán)境中以

“()”的方式進(jìn)行，避免在公開場合將客戶信息暴露給其他人。

A)一對多

B)多對一

C)一對一

D)多對多

答案:C

解析：

168.［單選題］中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告內(nèi)容要

素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知

之日起5()個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

A)1

B)3

05

D)7

答案:C

解析：

169.［單選題］金融行動特別工作組的英文縮寫是()o

A)EAG

B)BIS

OFATF

D)IAIS

答案:C

解析：

170.［單選題］關(guān)于自然人客戶的大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，下列描述錯(cuò)誤的是：（）

A）當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)

金業(yè)務(wù)及其他形式的現(xiàn)金收支。

B）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬元以上（含50萬元

）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

0自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬元以上（含20萬元

）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

D）由金融機(jī)構(gòu)自行擬定標(biāo)準(zhǔn)。

答案：D

解析：

171.［單選題］某客戶在柜面簽約單位存款產(chǎn)品時(shí)，發(fā)現(xiàn)其身份證件過期，其應(yīng)以書面說明形式提出

合理理由，原則上應(yīng)在身份證件到期后（）個(gè)月內(nèi)更新。

A）1

B）2

03

D）6

答案:C

解析：

172.［單選題］義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對本機(jī)構(gòu)的（）嚴(yán)格保密，建立相應(yīng)制度或要求規(guī)范。

A）監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測措施，監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍

B）監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍

C）監(jiān)測措施，監(jiān)測措施的知悉和使用范圍

D）監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測措施，監(jiān)測措施的知悉和使用范圍

答案:A

解析：

173.［單選題］根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行上海市分行個(gè)人金融業(yè)務(wù)反洗錢管理辦法》，開展個(gè)人跨境收匯

業(yè)務(wù)客戶身份識別，登記客戶信息時(shí)，如遇匯款人姓名、賬號、住所三項(xiàng)信息任何一項(xiàng)缺失的，經(jīng)

辦行可先將收匯款項(xiàng)入賬，再向境外機(jī)構(gòu)要求補(bǔ)充信息，對方不予明確答復(fù)的，必須（）。

A）提交可疑交易報(bào)告

B）退匯

C）提高收匯客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級

D）將匯款人列入黑名單

答案:A

解析：

174.［單選題］初次識別過程中，居住在中國境內(nèi)不滿十六周歲的中國公民辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)對

O進(jìn)行初次識別。

A）代理人及被代理人

B）監(jiān)護(hù)人及被代理人

C）直系親屬及本人

D）監(jiān)護(hù)人與被監(jiān)護(hù)人

答案：B

解析：

175.［單選題］各級機(jī)構(gòu)在定期對客戶風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行復(fù)核時(shí)，中低風(fēng)險(xiǎn)客戶的復(fù)核期限不超過（）。

A）半年

B）一年

C）二年

D）四年

答案:C

解析：

176.［單選題］根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行上海市分行個(gè)人金融業(yè)務(wù)反洗錢管理辦法》，在開展私人銀行客

戶身份識別時(shí)，若查詢發(fā)現(xiàn)客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級為（）的，禁止簽約成為我行簽約客戶。

A）高風(fēng)險(xiǎn)類

B）禁止類

C）極高風(fēng)險(xiǎn)類

D）中風(fēng)險(xiǎn)類

答案:B

解析：

177.［單選題］金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地分析

甄別（）。

A）大額交易

B）現(xiàn)金交易

C）可疑交易

D）轉(zhuǎn)賬交易

答案:C

解析：

178.［單選題］最新的《中國農(nóng)業(yè)銀行全球制裁合規(guī)管理操作規(guī)程》自（）起施行。

A）2020年4月15日

B）2020年5月15日

O2020年6月15日

D）2020年7月15日

答案:A

解析：

179.［單選題］對于通過可疑監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)篩選出的異常交易，各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重挖掘客戶

身份資料和交易記錄價(jià)值，發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措施進(jìn)行人工分析、識別。下

列措施中不正確的是：（）

A）重新識別、調(diào)查客戶身份

B）核實(shí)客戶實(shí)際控制人或交易實(shí)際受益人，了解法人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)

C）調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性

D）涉嫌利用他人賬戶實(shí)施犯罪活動的，與賬戶實(shí)際使用人核實(shí)交易情況

答案:D

解析：

180.［多選題］對于反洗錢系統(tǒng)預(yù)警的可疑交易或人工初步判斷為可疑的交易，農(nóng)商銀行應(yīng)當(dāng)合理采

取內(nèi)部盡職調(diào)查，回訪，實(shí)地查訪，向公安、工商行政管理部門、稅務(wù)部門核實(shí)，向居委會、街道

辦、村委會了解等措施，進(jìn)一步審核客戶的身份，資金、資產(chǎn)和交易等相關(guān)信息，結(jié)合（）特征、

（）特征或行為特征開展交易監(jiān)測分析，

A）客戶身份

B）交易

C）行為

答案:AB

解析：

181.［多選題］中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取（）措施進(jìn)行反洗

錢現(xiàn)場檢查。

A）進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查

B）詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明

C）查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文

件資料予以封存

D）檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)

答案:ABCD

解析：

182.［多選題］可以獨(dú)立作為識別、核實(shí)受益所有人身份的證明材料包括：（）

A）政府主管部門依法應(yīng)當(dāng)提供、披露的法定信息、數(shù)據(jù)或者資料

B）非自然人客戶以及有關(guān)自然人依法應(yīng)當(dāng)提供、披露的法定信息、數(shù)據(jù)或者資料

C）要求非自然人客戶補(bǔ)充提供的證明材料

D）委托商業(yè)機(jī)構(gòu)調(diào)查獲取的信息、數(shù)據(jù)或者資料

答案：AB

解析：

183.［多選題］根據(jù)《會計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范》規(guī)定，填制會計(jì)憑證，字跡必須清晰、工整，填寫阿拉伯

數(shù)字需要符合（）

A）阿拉伯?dāng)?shù)字應(yīng)當(dāng)一個(gè)一個(gè)地寫，不得連筆寫。

B）B.阿拉伯金額數(shù)字前面應(yīng)當(dāng)書寫貨幣幣種符號或者貨幣名稱簡寫和幣種符號。

OC.幣種符號與阿拉伯金額數(shù)字之間不得留有空白。

D）D.凡阿拉伯?dāng)?shù)字前寫有幣種符號的，數(shù)字后面貨幣單位可寫可不寫。

答案:ABC

解析:

184.［多選題］下列各項(xiàng)屬于單位內(nèi)部牽制制度內(nèi)容的有（）o

A）內(nèi)部牽制制度的原則

B）B.組織分工

0C.出納崗位的職責(zé)和限制條件

D）D.定額考核和獎懲辦法

答案:ABC

解析：

185.［多選題］金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（）等一次性金融服務(wù)

時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記.

A）現(xiàn)金匯款

B）現(xiàn)鈔兌換

C）票據(jù)兌付

D）開通網(wǎng)銀

答案：ABC

解析：

186.［多選題］我國法律規(guī)定的“洗錢罪”主要針對以下哪些違法所得（）

A）毒品犯罪

B）走私犯罪

C）黑社會性質(zhì)組織犯罪

D）盜竊犯罪

答案:ABC

解析：

187.［多選題］各行社辦理業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)在遵循保密制度的前提下，結(jié)合客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級，對高

風(fēng)險(xiǎn)客戶采取強(qiáng)化的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，可酌情采取但不限于以下措施。（）

A）進(jìn)一步調(diào)查客戶及實(shí)際控制人、實(shí)際受益人情況

B）進(jìn)一步深入了解客戶經(jīng)營活動狀況和財(cái)產(chǎn)來源

C）經(jīng)高級管理層批準(zhǔn)或授權(quán)后，再為客戶辦理業(yè)務(wù)或建立新的業(yè)務(wù)關(guān)系

D）合理限制客戶通過非面對面方式辦理業(yè)務(wù)的金額、次數(shù)和業(yè)務(wù)類型

答案:ABCD

解析：

188.［多選題］《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》適用于：（）

A）政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行

B）證券公司、期貨公司、基金管理公司

C）保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司

D）信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費(fèi)金融公

司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、貸款公司

答案：ABCD

解析：

189.［多選題］根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)

行罰款（）

A）未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的

B）未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀(jì)錄的

C）違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的

D）未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的

答案:ABC

解析：

190.［多選題］金