券商資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)分析和托管模式課件

券商資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)分析和托管模式代用名,ACLICKTOUNLIMITEDPOSSIBILITES匯報(bào)人：代用名目錄CONTENTS01券商資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)概述03券商資產(chǎn)托管模式02券商資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)分析券商資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)概述PART01資產(chǎn)托管的含義資產(chǎn)托管是指由專業(yè)的托管機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的資產(chǎn)進(jìn)行保管、監(jiān)督和管理托管機(jī)構(gòu)通常包括銀行、證券公司、信托公司等金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)托管的目的是保障客戶資產(chǎn)的安全和完整，防止資產(chǎn)被挪用或?yàn)E用資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)是券商的一項(xiàng)重要業(yè)務(wù)，可以為客戶提供專業(yè)的資產(chǎn)管理服務(wù)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的發(fā)展歷程1997年，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券公司客戶資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)試行辦法》，標(biāo)志著中國(guó)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的開始2003年，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券公司客戶資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)管理辦法》，對(duì)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)進(jìn)行了規(guī)范2007年，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券公司客戶資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)管理辦法》，對(duì)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)進(jìn)行了進(jìn)一步規(guī)范2013年，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券公司客戶資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)管理辦法》，對(duì)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面規(guī)范2018年，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券公司客戶資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)管理辦法》，對(duì)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)進(jìn)行了進(jìn)一步規(guī)范2020年，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券公司客戶資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)管理辦法》，對(duì)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面規(guī)范資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的類型證券公司托管：證券公司作為托管人，負(fù)責(zé)托管客戶的證券資產(chǎn)銀行托管：銀行作為托管人，負(fù)責(zé)托管客戶的證券資產(chǎn)信托公司托管：信托公司作為托管人，負(fù)責(zé)托管客戶的證券資產(chǎn)基金公司托管：基金公司作為托管人，負(fù)責(zé)托管客戶的證券資產(chǎn)保險(xiǎn)公司托管：保險(xiǎn)公司作為托管人，負(fù)責(zé)托管客戶的證券資產(chǎn)獨(dú)立第三方托管：獨(dú)立第三方作為托管人，負(fù)責(zé)托管客戶的證券資產(chǎn)券商資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)分析PART02資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)降低風(fēng)險(xiǎn)：通過第三方托管，降低資產(chǎn)被挪用或丟失的風(fēng)險(xiǎn)提高效率：通過專業(yè)化的托管服務(wù)，提高資產(chǎn)運(yùn)作效率保障權(quán)益：通過托管協(xié)議，保障投資者權(quán)益增加透明度：通過托管報(bào)告，增加資產(chǎn)運(yùn)作的透明度資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的挑戰(zhàn)技術(shù)挑戰(zhàn)：如何應(yīng)對(duì)技術(shù)變革，提高業(yè)務(wù)效率風(fēng)險(xiǎn)管理：如何有效控制資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，確保資產(chǎn)安全監(jiān)管合規(guī)：如何滿足監(jiān)管要求，確保業(yè)務(wù)合規(guī)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)：如何應(yīng)對(duì)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，提高市場(chǎng)份額資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：識(shí)別托管業(yè)務(wù)中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施風(fēng)險(xiǎn)管理：制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)：定期對(duì)托管業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理風(fēng)險(xiǎn)事件券商資產(chǎn)托管模式PART03券商資產(chǎn)托管的運(yùn)作模式托管機(jī)構(gòu)：券商、銀行、信托等金融機(jī)構(gòu)托管費(fèi)用：根據(jù)托管資產(chǎn)的規(guī)模和類型收取托管資產(chǎn)：股票、債券、基金等金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理：防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等托管流程：開戶、交易、清算、結(jié)算等監(jiān)管機(jī)構(gòu)：證監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)托管業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管券商資產(chǎn)托管的監(jiān)管模式監(jiān)管機(jī)構(gòu)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管法規(guī)：《證券投資基金法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》等監(jiān)管內(nèi)容：資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)的資質(zhì)、業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險(xiǎn)管理等監(jiān)管方式：現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)檢查、定期報(bào)告等券商資產(chǎn)托管的創(chuàng)新模式互聯(lián)網(wǎng)+托管：利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，實(shí)現(xiàn)線上資產(chǎn)托管，提高效率區(qū)塊鏈+托管：利用區(qū)塊鏈技術(shù)，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)托管的去中心化和透明化智能合