建設(shè)項目的風(fēng)險管理理論與應(yīng)用研討

建設(shè)工程的風(fēng)險管理：理論與應(yīng)用廖美薇博士香港大學(xué)房地產(chǎn)及建設(shè)系副主任理論與應(yīng)用系統(tǒng)理論行為理論建設(shè)合同、關(guān)系和約、國際建設(shè)聯(lián)營體、建設(shè)合同、關(guān)系合約的風(fēng)險分擔(dān)，以及政治風(fēng)險、公司風(fēng)險、合約商的風(fēng)險以及業(yè)主的風(fēng)險風(fēng)險與不確定性一件風(fēng)險事件的結(jié)果基于統(tǒng)計概率可以預(yù)測；不確定性事件是不能通過概率來確定的。

系統(tǒng)模型工程管理過程技能與技術(shù)決策行為反響組織結(jié)構(gòu)圖1 工程管理系統(tǒng) (來源:Walker2024)臨時組織設(shè)計工程管理的模式目的是“提供對復(fù)雜事業(yè)的持續(xù)的，高度的，以及整合的管理〞(Butler1973)，并將人力和非人力資源結(jié)合起來“成為一個臨時組織，到達(dá)某一特定目標(biāo)〞(ClelandandKing1983)。工程組織的建立有一定的時段性，并來實現(xiàn)預(yù)先確定的一系列目標(biāo)：將一個產(chǎn)品新概念從起概念階段，開發(fā)為一個可以被使用的產(chǎn)品。當(dāng)目標(biāo)完成后，工程結(jié)束，工程組織即終結(jié)。因此，工程有一個明確的，有限的，和明晰的生命周期。這常常是“工程〞區(qū)別于其他經(jīng)典的長期的“智能〞組織的標(biāo)志。 (AdamsandBarndt1988)：行為模型圖2 風(fēng)險管理的行為模型

輸入目標(biāo)環(huán)境力量行為績效結(jié)果輸出轉(zhuǎn)變認(rèn)定的績效評價反響反響情景限制期望績效風(fēng)險管理風(fēng)險識別風(fēng)險評價風(fēng)險反響B(tài)-P-O概念風(fēng)險辯識依賴于：一，環(huán)境動力；二，決策者風(fēng)險趨向，這并影響到工程目標(biāo)的制定。

風(fēng)險評估依賴于：一，使用的技術(shù)〔指的是DSS〕；二，決策者對分析的解釋；三，概率假設(shè)，而評估影響到風(fēng)險反響，即采納的行為。此類行為包括提高預(yù)算，改變設(shè)計，延遲營銷等。此類行為的后果被看作是工程的績效。風(fēng)險反響依賴于：一，決策者可資利用的方法；二，資源限制，這會影響到工程結(jié)果，即：對工程參與方對工程績效的評價。工程績效評價見圖2。參與者評估目標(biāo)與績效的差異，即：由目標(biāo)確定的預(yù)期績效〔工程工期為20個月；預(yù)算為8億元〕與實際績效的差異。。建設(shè)工程中的風(fēng)險管理

建設(shè)工程中的固有風(fēng)險(LiuandShen1994):

l

雙方可靠的財務(wù)背景；l

地域經(jīng)驗，尤其對于國際工程；l

承包商在具體的工程類型上的經(jīng)驗；l

合約工作的性質(zhì)；l

合同劃分的責(zé)任與權(quán)利；l

損失或損害的潛在原因，如天災(zāi)，社會動亂等；l

對第三方財產(chǎn)和人員造成危險的潛在原因；職員培訓(xùn)和能力，分包商的雇用

表1風(fēng)險范例類型例子備注財產(chǎn)與人員風(fēng)險建設(shè)合同中的保險條款此類潛在的損失通常有這些風(fēng)險因素導(dǎo)致：火災(zāi)，爆炸，暴風(fēng)雨，洪水以及人員傷亡。市場風(fēng)險建筑業(yè)中的財產(chǎn)與建筑物的周期對一個公司的產(chǎn)品的需求依賴于許多因素，該公司可能控制，也可能控制不得，這對公司將來的需求造成不確定性。財務(wù)風(fēng)險可靠的現(xiàn)金流量一個公司提供和維持資本的費(fèi)用取決于資本市場的波動，這一風(fēng)險可能被具體的公司決策所修改。人員和生產(chǎn)風(fēng)險現(xiàn)場安全在生產(chǎn)過程中，公司聚集各類資源，這些資源隨時有各種各樣的風(fēng)險，如突然被損壞。環(huán)境風(fēng)險當(dāng)?shù)睾蛧H的政治氛圍風(fēng)險可能起源于公司與其環(huán)境間的反應(yīng)，如公司的作業(yè)方式與政府規(guī)章。

建設(shè)工程中的風(fēng)險分擔(dān)合同方案風(fēng)險方案風(fēng)險分擔(dān)建設(shè)工程中的風(fēng)險分擔(dān)高效率的交易要求適當(dāng)?shù)墓芾斫Y(jié)構(gòu)，即：提供一種制度框架，在此框架下來決定交易的整體行為(Williamson1986)根據(jù)Macneil(1975)的說法，對合同方案來說，有兩個過程十分重要，即：確定目標(biāo)和實現(xiàn)目標(biāo)的相關(guān)本錢；溝通。完美的合同雖然不能說絕對沒有，但極其罕見。表2治理結(jié)構(gòu)交易類型合同體系備注非具體的經(jīng)典合約（合約）方式1.

被作為不相關(guān)的合約方.特征2.

合同正式的規(guī)定來規(guī)范合同行為(如：書面優(yōu)先于口頭).3.

不履約的后果可以相對預(yù)見到而不是無法預(yù)測的(Macneil1978).4.

不鼓勵第三方參與。.特質(zhì)(非標(biāo)準(zhǔn)化)新經(jīng)典方式認(rèn)為：1.

在開始時，并不是所有未來要求調(diào)整的事件都能預(yù)期到。2.

對許多突發(fā)事件而言，只有等到該情況實際出現(xiàn)，才能做出顯性的調(diào)整。,3.

由第三方協(xié)助解決爭端和評價績效要比訴訟好。風(fēng)險分擔(dān)

風(fēng)險分擔(dān)過程防止風(fēng)險不可防止轉(zhuǎn)讓保存風(fēng)險方案靈活的合約規(guī)定(Williamson,1986)保障條款和變更條款第三方協(xié)助—仲裁員第三方協(xié)助—建筑師/工程師/測量師標(biāo)準(zhǔn)的使用分擔(dān)風(fēng)險的指導(dǎo)原那么l

所有風(fēng)險本身都應(yīng)該是業(yè)主方的，除非以一合理的代價轉(zhuǎn)移給另一方或由另一方承擔(dān)。假設(shè)照此轉(zhuǎn)讓了風(fēng)險，考慮接受風(fēng)險的一方是否有足夠的能力來正確評價風(fēng)險以及合理將風(fēng)險控制到最小的能力(Casey1979)；l

假設(shè)風(fēng)險強(qiáng)加給一方，且該方恰當(dāng)處理了該風(fēng)險，應(yīng)存在回報該方的時機(jī)(Nadel1979)；l

風(fēng)險應(yīng)分?jǐn)偨o處于最有利控制該風(fēng)險地位并以較小代價控制風(fēng)險的一方(Nadel1979)；l

應(yīng)采取措施保證風(fēng)險實際分?jǐn)偡椒ㄅc期望的分?jǐn)偡椒ㄒ恢?Nadel1979)。

風(fēng)險分擔(dān)標(biāo)準(zhǔn)

l

風(fēng)險分擔(dān)的適用價值(α)l

接受風(fēng)險的價格(β)l

感覺到的風(fēng)險的大小(γ)

風(fēng)險分擔(dān)的適用價值(α)α=?(承擔(dān)該風(fēng)險的財務(wù)能力,承擔(dān)工程的技術(shù)能力,管理能力)接受風(fēng)險的價格(β)β=?(工程的競爭性,接受風(fēng)險的鼓勵,財務(wù)狀況,風(fēng)險管理能力)感知的風(fēng)險的大小 γ=?(發(fā)生概率，預(yù)期結(jié)果，風(fēng)險態(tài)度)

不確定性的大小=?(信息準(zhǔn)確程度，信息源，分析者的能力等等)

可能的后果=?(信息的準(zhǔn)確性，運(yùn)用的技術(shù)，分析者的能力等等)

風(fēng)險態(tài)度=?(性格，風(fēng)險背景，鼓勵機(jī)制，經(jīng)驗，期望值等等.)

關(guān)系合約雙方選擇最適合的工程采購方法，包括含有談判解決爭議機(jī)制的合同類型，組織安排〔治理結(jié)構(gòu)〕，提出選擇策略和風(fēng)險管理，以便使雙方的交易費(fèi)用降低到最小限度。(RahmanandKumaraswamy2024:46)關(guān)系合約提供了使關(guān)系持續(xù)的一種方法，這種關(guān)系表達(dá)在時間長且復(fù)雜的合約中，并由一個比較詳細(xì)的針對具體交易的和持續(xù)的管理過程來調(diào)整。國際建設(shè)聯(lián)合體和BOT工程的風(fēng)險管理

三個風(fēng)險因素: 〔1〕內(nèi)部的； 〔2〕工程本身的； 〔3〕外部的四個主要類型政治與法律制度；經(jīng)濟(jì)和行業(yè)條件；社會環(huán)境自然環(huán)境。

表3國際建設(shè)聯(lián)營體的關(guān)鍵風(fēng)險因素(編自LI等,1999)總體排序關(guān)鍵年因素均值類別與排序1業(yè)主方的現(xiàn)金流量問題4.18PR.12合伙人母公司財務(wù)出現(xiàn)問題4.04IR.13政府政策和規(guī)章的不一致3.84ER.14經(jīng)濟(jì)波動3.80ER.25關(guān)系不好3.77PR.26兌換率波動3.76ER.37當(dāng)?shù)胤职毯凸?yīng)商沒有能力3.73PR.38不可抗力和社會動亂3.67ER.49通貨膨脹3.65ER.510對損益表記賬方式意見不一3.57IR.211來自每個合伙人的雇員間的互不信任3.43IR.312資金匯出的限制3.42ER.613業(yè)主過度的要求和變更3.42PR.414合伙人母公司對聯(lián)營體政策的變化3.38IR.415合伙人缺乏管理能力和資源3.38IR.516對工程合同中的捐款意見不一3.33PR.517勞務(wù)，材料，設(shè)備的進(jìn)口限制3.28ER.718現(xiàn)場治安問題3.28ER.819合伙人母公司的過分干預(yù)3.18IR.620語言障礙3.16ER.921對聯(lián)營體內(nèi)部職位安排意見不一3.02IR.722不同社會，文化和宗教背景2.98ER.1023對工程分?jǐn)偟囊庖姴灰?.96IR.824項目引起的污染，如煙，廢棄物2.83ER.1125技術(shù)轉(zhuǎn)讓爭端2.64IR.9PR=工程本身風(fēng)險;IR=內(nèi)部風(fēng)險;ER=外部風(fēng)險.數(shù)字說明排序,即：.IR.1表示第一內(nèi)部風(fēng)險項.表4國際建設(shè)聯(lián)營體風(fēng)險組管理措施(編自Li等,1999)

組別管理詳細(xì)措施

協(xié)議保證清晰的條款和條件在協(xié)議書中確定清晰的權(quán)利和責(zé)任對記賬標(biāo)準(zhǔn)協(xié)商一致；在成立聯(lián)營體之前確定清楚轉(zhuǎn)讓的范圍合伙人選擇選擇有信譽(yù)和財力的合伙人選擇與東道國政府有關(guān)系的合伙人分包合同使用有經(jīng)驗和熟悉的分包商和供應(yīng)商雇傭有影響力的當(dāng)?shù)貦C(jī)構(gòu)或個人作為背后的代理人在現(xiàn)場雇傭當(dāng)?shù)乇０踩藛T選擇當(dāng)?shù)氐奈廴究刂茖ｉT隊伍作為分包商選擇高效率的分包商來彌補(bǔ)聯(lián)營體的不足工程合同在合同中確定支付方法；使用雙重貨幣合同在合同中確定調(diào)整條款在合同中確定延期條款使用國際通行的合同條件雇傭雇傭當(dāng)?shù)貢煞N語言的有能力的當(dāng)?shù)厝舜_定每個職員的工作任務(wù)范圍認(rèn)真選擇聯(lián)營體的職員雇傭無偏見和有經(jīng)驗的人員從每個合伙人中選擇適合技術(shù)轉(zhuǎn)讓的人員良好的關(guān)系遵守當(dāng)?shù)匚幕蛡鹘y(tǒng)；.與東道國政府建立良好關(guān)系；以聯(lián)合體的名義與他方接觸要求母公司與聯(lián)營體保持好的關(guān)系與當(dāng)?shù)丨h(huán)保部門保持良好的關(guān)系；控制根據(jù)能力在聯(lián)營體內(nèi)分工；通過主導(dǎo)聯(lián)營體成員來保持聯(lián)營體的政策；由母公司控制聯(lián)營體的董事會；其他對項目進(jìn)行詳細(xì)的可行性研究；對可投保的各類不可抗力風(fēng)險因素進(jìn)行投保；任命獨(dú)立的審計師重復(fù)談判BOT工程的關(guān)鍵成功因素〔1〕財務(wù)商務(wù)因素〔16項〕；〔2〕政治法律因素〔10項〕；〔3〕技術(shù)因素〔7項〕；〔4〕社會因素〔4項〕 (OzdoganmandBirgonul,2000)政治風(fēng)險五類政治風(fēng)險分為：〔1〕法律變更；〔2〕腐?。弧?〕批準(zhǔn)拖延；〔4〕征用；〔5〕中國當(dāng)局的可靠性和可信任性表5相關(guān)合同條款覆蓋政治風(fēng)險充分性(編自Wang等,1999)風(fēng)險因素均值排序備注征用3.311

批準(zhǔn)拖延3.013

腐敗2.974

法律變更2.775

中國機(jī)構(gòu)的可靠性--在特許協(xié)議中沒有相關(guān)條款不可抗力風(fēng)險被列為第二位，均值為3.21。圖4 依賴性風(fēng)險分析(編自Minato和Ashley,1998)

共同風(fēng)險因子工程1工程2工程nWP1WP2WPk

WP1

WP2

WPk工程環(huán)境工程總體績效工作包績效估計Beta回歸依賴性風(fēng)險承包商的風(fēng)險

1不可控制風(fēng)險應(yīng)在估算階段考慮，因為一旦建設(shè) 開始，管理此類風(fēng)險的方法有限；2.應(yīng)當(dāng)進(jìn)行實證研究，來發(fā)現(xiàn)不同工程類型的不同 重要風(fēng)險因素；3.承包商應(yīng)該運(yùn)用PARETA定律，來集中精力處理 針對某一工程重要的風(fēng)險因素；4.每一重要風(fēng)險因素的費(fèi)用影響應(yīng)予以研究，來幫 助費(fèi)用估算人員確定現(xiàn)實的費(fèi)用估算。

圖5 影響承包商費(fèi)用因素的不可控制的風(fēng)險因素(編自Akinci和Fischer,1998)

費(fèi)用估算最終費(fèi)用與估算人員有關(guān)的風(fēng)險設(shè)計和項目本身的風(fēng)險施工本身的風(fēng)險經(jīng)濟(jì)政治環(huán)境本身的風(fēng)險因素激勵和認(rèn)知偏差對項目范圍，設(shè)計復(fù)雜性，項目大小認(rèn)識地質(zhì)條件,天氣條件,業(yè)主和分包商帶來的風(fēng)險經(jīng)濟(jì)政治風(fēng)險因素合同具體因素由于不可控制的因素超資由于不可控制的因素承包商的費(fèi)用負(fù)擔(dān)過重合同類型和法律環(huán)境

圖.6 風(fēng)險態(tài)度不同的效用圖

(來源:Fellows1996:4)

等值確定性效用風(fēng)險回避（消極者）風(fēng)險中立者接受風(fēng)險(積極者)UaCE1CE2CE3結(jié)論

l

風(fēng)險屬于1.

最能評估該風(fēng)險的那一方；2.

最能控制風(fēng)險的那一方；3.

最有能力承擔(dān)與風(fēng)險