基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范單項選擇題專項強

基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范單項選擇題專項強化真題試卷8(題后含答案及解析)題型有：1.1．從基金管理人的角度看，基金的運作分類不包括()。A．基金的募集發(fā)行B．基金的市場營銷C．基金的投資管理D．基金的后臺管理正確答案：A解析：基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理和基金的后臺管理。2．基金財產由()負責保管。A．基金投資人B．基金托管人C．基金管理人D．基金監(jiān)管機構正確答案：B解析：基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產的保管，基金財產的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責。3．證券投資基金依據()的不同，可分為封閉式基金與開放式基金。A．運作方式B．法律形式C．資金募集方式D．交易場所正確答案：A解析：依據運作方式的不同，可以將證券投資基金分為封閉式基金與開放式基金；依據法律形式的不同，可以將證券投資基金分為契約型基金與公司型基金。4．根據投資目標不同，可以將基金分為()。A．股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金B(yǎng)．增長型基金、收入型基金和平衡型基金C．開放式基金和封閉式基金D．契約型基金和公司型基金正確答案：B解析：根據投資目標不同，可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。5．某投資者通過場外(某銀行)投資1萬元申購某上市開放式基金，假設基金管理人規(guī)定的申購費率為1．5％，申購當日基金份額凈值為1．025元，則其申購手續(xù)費和可得到的申購份額為()。A．150；10000B．147．78；9611．92C．140．55；9500．81D．145．78；9461．55正確答案：B解析：根據題意可知，凈申購金額=10000／(1+1．5％)=9852．22(元)；申購手續(xù)費=10000一9852．22=147．78(元)；申購份額=9852．22／1．025=9611．92(元)。6．我國開放式基金注冊登記體系的模式不包括()。A．基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的“內置”模式B．委托中國證券登記結算有限責任公司作為注冊登記機構的“外置”模式C．“內置”與“外置”兼有的“混合”模式D．特殊模式正確答案：D解析：我國開放式基金注冊登記體系的模式：①基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的“內置”、模式；②委托中國證券登記結算有限責任公司作為注冊登記機構的“外置”模式；③以上兩種情況兼有的“混合”模式。7．中國證監(jiān)會的職責不包括()。A．辦理基金備案B．進行基金注冊登記C．制定基金從業(yè)人員的資格標準和行為準則D．監(jiān)督檢查基金信息的披露情況正確答案：B解析：中國證監(jiān)會的職責有：(1)制定有關證券投資基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準或者注冊權；(2)辦理基金備案；(3)對基金管理人、基金托管人及其他機構從事證券投資基金活動進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，并予以公告；(4)制定基金從業(yè)人員的資格標準和行為準則，并監(jiān)督實施；(5)監(jiān)督檢查基金信息的披露情況；(6)指導和監(jiān)督基金業(yè)協會的活動；(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責。8．下列哪一項不屬于基金服務提供的方式?()A．電話服務中心B．郵寄服務C．上門服務D．互聯網的應用正確答案：C解析：基金服務提供的方式通常包括：電話服務中心；郵寄服務；自動傳真、電子信箱與手機短信；“一對一”專人服務；互聯網的應用；媒體和宣傳手冊的應用及講座、推介會和座談會等。9．()是各類基金銷售機構未來的發(fā)展重點。A．深度挖掘互聯網銷售的效能B．提高銷售人員的專業(yè)水平C．增加基金的投資種類D．提升服務的專業(yè)化和層次化正確答案：D解析：提升服務的專業(yè)化和層次化是各類基金銷售機構未來的發(fā)展重點。10．對于電視、電影、互聯網資料、公共網站鏈接形式的宣傳材料的影像顯示應至少為()。A．5秒B．10秒C．15秒D．1分鐘正確答案：A解析：電視、電影、互聯網資料：公共網站鏈接形式的宣傳材料應當包括為時至少5秒的影像顯示，提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件。11．下列可以辦理跨系統(tǒng)轉托管的LOF份額的是()。A．分紅派息前R—2日至R日的LOF份額B．分紅派息前R—1日至R日的LOF份額C．處于質押狀態(tài)的LOF份額D．處于凍結狀態(tài)的LOF份額正確答案：B解析：LOF份額不得辦理跨系統(tǒng)轉托管的情形包括：分紅派息前R—2日至R日的LOF份額，處于質押、凍結狀態(tài)的LOF份額。12．()以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險。A．國外股票基金B(yǎng)．國際股票基金C．國內股票基金D．全球股票基金正確答案：B解析：國際股票基金以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險。國外股票基金以非本國的股票市場為投資場所，而全球股票基金是以包括國內股票市場在內的全球股票市場為投資對象。國內股票市場是以本國股票市場為投資場所?；鸸芾砉咀庸続發(fā)行了某單一客戶資產管理計劃，并聘請了符合規(guī)定的B私募基金管理人擔任該計劃的投資顧問，在該計劃的日常投資運作中，A公司為維護與B私募的投顧關系，通常會優(yōu)先處理該計劃的交易指令，B私募為提高該計劃的投資業(yè)績也會時常以優(yōu)于市價的條件參與非關聯方的股票大宗交易，因該計劃表現優(yōu)異，A公司在對外宣傳材料中將該計劃投資業(yè)績與其主動管理的其他專戶合并計算用以展示其的投研實力。根據以上材料，回答下列問題。13．上述情形描述中，涉及合規(guī)性風險的是()。Ⅰ．A公司聘請符合規(guī)定的B私募擔任投資顧問Ⅱ．A公司優(yōu)先處理B私募擔任投資顧問的資產管理計劃的交易指令Ⅲ．B私募在組合中以優(yōu)于市價的條件參與非關聯方的股票大宗交易Ⅳ．A公司在對外宣傳材料中采用該計劃投資業(yè)績，用以展示自身投研實力A．Ⅰ、ⅡB．Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．Ⅱ、ⅣD．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D解析：基金管理投資合規(guī)性風險涉及基金管理人運用基金財產從事操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；不公平對待不同投資組合，直接或者通過與第三方的交易安排在不同投資組合之間進行利益輸送；基金收益分配違規(guī)失信以及公司內控薄弱、從業(yè)人員未勤勉盡責，導致基金操作失誤等風險事件。基金管理人的銷售環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心，相關業(yè)務人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，出現違反相關法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽損失的風險。稱為銷售合規(guī)性風險。14．上述公司的行為帶來的合規(guī)性風險包括()。Ⅰ．投資合規(guī)性風險Ⅱ．信息披露合規(guī)性風險Ⅲ．銷售合規(guī)性風險Ⅳ．反洗錢合規(guī)性風險A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、ⅢD．Ⅱ、Ⅲ正確答案：C解析：投資合規(guī)性風險是指基金管理人投資業(yè)務人員違反相關法律法規(guī)和公司內部規(guī)章帶來的處罰和損失風險?；鸸芾砣说匿N售環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心，相關業(yè)務人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，出現違反相關法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽損失的風險，稱為銷售合規(guī)性風險。15．基金管理人控制合規(guī)性風險的措施，主要包括()。Ⅰ．檢查公平交易的方法及其有效性Ⅱ．引入第三方評估機構進行合規(guī)審核評價Ⅲ．安排合規(guī)人員到相關部門兼職，查找問題原因Ⅳ．杜絕信息共享，實現部門間信息隔離A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項說法正確。16．關于道德與法律的聯系，下列表述錯誤的是()。A．法律對道德傳播具有促進作用B．道德在調整范圍上對法律具有補充作用C．道德與法律都是行為規(guī)范D．道德規(guī)范都會轉換為法律正確答案：D解析：道德與法律的聯系：(1)目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調控手段。(2)內容轉化。道德一般可分為兩類，一類是維護社會秩序所要求的最低限度的道德，是“必須遵守”的道德；另一類是有助于提高人的精神素質、增進人與人之間和諧關系的較高要求的道德，是“應當遵守”的道德。前者通常上升為法律，也是法律所調整的內容，而對于后者法律一般不予調整。(3)功能互補。道德在調整范圍上對法律具有補充作用。(4)相互促進。法律對傳播道德具有促進作用。17．在基金管理公司的各項內部控制制度中，以下用于明確內控目標、內控原則、控制環(huán)境及內控措施等內容的文件是()。A．基本管理制度B．內部控制大綱C．業(yè)務操作手冊D．部門業(yè)務規(guī)章正確答案：B解析：公司內部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬。內部控制大綱應當明確內控目標、內控原則、控制環(huán)境、內控措施等內容。18．下列關于道德的描述中，錯誤的是()。A．道德由一定的社會經濟基礎決定并形成B．道德是一種社會意識形態(tài)C．道德是調整人與人之間、人與社會之間關系的行為規(guī)范的總和D．道德全部依靠法律制度發(fā)揮約束力量正確答案：D解析：道德，是一種社會意識形態(tài)，是由一定的社會經濟基礎決定并形成的。以是與非、善與惡、美與丑、正義與邪惡、公正與偏私、誠實與虛偽等范疇為評價標準，依靠社會輿論、傳統(tǒng)習俗和內心信念等約束力量，實現調整人與人之間、人與社會之間關系的行為規(guī)范的總和。19．下列可能給基金公司造成銷售合規(guī)性風險的行為是()。A．某銷售人員在微信中介紹其公司新發(fā)的公募基金相關信息B．某銷售人員在進行宣傳推介時發(fā)現PPT上寫有“欲購從速”字樣后立即進行了刪除C．某銷售人員要求在某工作日有申購需求的保險公司務必在當天15：00點前辦完基金申購手續(xù)D．某銷售人員說服一位80歲的老人用全部退休金認購了其公司的一只股票型基金正確答案：D解析：銷售合規(guī)性風險管理的主要措施之一是：制定適當的銷售政策和監(jiān)督措施，防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守。要嚴格遵守投資適當性管理的法規(guī)要求，在銷售基金產品和服務過程中，充分了解客戶的情況，根據客戶的風險承受能力銷售不同風險等級的基金產品和服務，確保將適當的產品、服務提供給適合的客戶，不得欺詐客戶。選項D違背這一要求，可能給基金公司造成銷售合規(guī)性風險。20．下列關于上市交易開放式指數基金(ETF)的特點的說法中，錯誤的是()。A．只有資金達到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的申購和贖回B．申購時以股票換基金份額，贖回時以基金份額換股票C．采取完全復制或者抽樣復制指數的方式進行被動投資D．在二級市場上按照基金份額凈值進行競價交易正確答案：D解析：在二級市場上，ETF與普通股票一樣在市場掛牌交易。無論是資金在一定規(guī)模以上的投資者還是中小投資者，均可按市場價格進行ETF份額的交易。21．下列關于基金銷售支付機構的說法中，錯誤的是()。A．基金銷售支付機構必須由商業(yè)銀行或其他金融支付機構擔任B．基金銷售支付機構需要根據中國證監(jiān)會規(guī)定予以備案C．基金銷售支付機構應當具備安全高效的辦理支付結算業(yè)務的信息系統(tǒng)D．基金銷售支付機構必須確?；痄N售結算資金安全、及時劃付正確答案：A解析：基金銷售支付機構可以是具有基金銷售業(yè)務資格的商業(yè)銀行或者取得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務許可證》的非金融支付機構。22．根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，創(chuàng)業(yè)投資基金主要投資于下列資產()。Ⅰ．未上市企業(yè)普通股Ⅱ．依法可轉換為普通股的優(yōu)先股Ⅲ．可轉換債券A．Ⅰ、ⅡB．Ⅱ、ⅢC．Ⅰ、ⅢD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：D解析：創(chuàng)業(yè)投資基金，是指主要投資于未上市創(chuàng)業(yè)企業(yè)普通股或者依法可轉換為普通股的優(yōu)先股、可轉換債券等權益的股權投資基金。23．下列不屬于中國證監(jiān)會基金監(jiān)管職責的是()。A．監(jiān)督檢查基金信息的披露情況B．制定基金行業(yè)自律業(yè)務規(guī)范C．制定基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則D．對基金管理人和基金托管人進行監(jiān)督管理正確答案：B解析：中國證監(jiān)會依法履行下列職責：制定有關證券投資基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準或者注冊權；辦理基金備案；對基金管理人、基金托管人及其他機構從事證券投資基金活動進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，并予以公告；制定基金從業(yè)人員的資格標準和行為準則，并監(jiān)督實施；監(jiān)督檢查基金信息的披露情況；指導和監(jiān)督基金業(yè)協會的活動；法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責。24．關于基金管理人和基金托管人披露內容和職責，下列描述錯誤的是()。A．各自負責召集基金份額持有人大會的，均應當至少提前30日公告召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項B．均需在基金合同生效的次日，在指定報刊和公司網站上登載基金合同生效公告C．均需建立健全各項信息披露管理制度，指定專人負責管理信息披露事務D．職責終止時，均需要委托會計師事務所進行審計并對審計結果予以公告，報中國證監(jiān)會備案正確答案：B解析：基金管理人應在基金合同生效的次日，在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告?；鹜泄苋嗽诨鸱蓊~發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協議登載在托管人網站上。25．下列關于合規(guī)管理的說法中，錯誤的是()。A．合規(guī)管理要求基金管理人不僅要遵守法律，也要遵循自律性組織制定的全行業(yè)規(guī)范B．合規(guī)管理的獨立性原則是合規(guī)管理的關鍵性原則C．合規(guī)管理是一項風險管理活動D．合規(guī)管理監(jiān)督基金管理人各項業(yè)務是否遵循法律法規(guī)，不包含道德規(guī)范的約束正確答案：D解析：合規(guī)管理規(guī)則包括公司章程以及企業(yè)的各種內部規(guī)章制度以及應當遵守的誠實、守信的職業(yè)道德。26．中國證券投資基金業(yè)協會的最高權力機構是()。A．監(jiān)事會B．會員大會C．理事會D．會長辦公會正確答案：B解析：基金業(yè)協會的權力機構為全體會員組成的會員大會，協會章程由會員大會制定，并報中國證監(jiān)會備案。27．基金銷售機構在銷售基金和相關產品時，應根據投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，這一點是注重銷售的()。A．服務性B．專業(yè)性C．規(guī)范性D．適用性正確答案：D解析：基金銷售機構在銷售基金和相關產品時，應根據投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，注重銷售的適用性。28．根據《中華人民共和國證券投資基金法》，公開募集基金的基金管理人的相關人員進行證券投資需要事先申報，下列需要進行申報的對象是()。A．本人、父母、配偶B．本人、直系親屬C．本人、配偶D．本人、配偶、利害關系人正確答案：D解析：依據《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關系人進行證券投資，應當事先向基金管理人申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。公開募集基金的基金管理人應當建立董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員進行證券投資的申報、登記、審查、處置等管理制度，并報中國證監(jiān)會備案。29．關于基金認購費和申購費的收取方式，下列表述正確的是()。Ⅰ．基金管理人根據其申購(認購)金額適用不同的前端申購(認購)費率標準Ⅱ．基金管理人根據其持有期限適用不同的前端申購(認購)費率標準Ⅲ．基金管理人根據其申購(認購)金額適用不同的后端申購(認購)費率標準Ⅳ．基金管理人根據其持有期限適用不同的后端申購(認購)費率標準A．Ⅰ、ⅡB．Ⅰ、ⅣC．Ⅱ、ⅢD．Ⅲ、Ⅳ正確答案：B解析：前端收費模式，根據認購金額設置的不同費率標準；后端收費模式，一般按照持有期限設置，持有期限越長費用越低。30．封閉式基金的交易價格和凈值的關系是()。A．交易價格小于凈值B．交易價格等于凈值C．交易價格圍繞基金份額凈值上下波動D．交易價格大于凈值正確答案：C解析：封閉式基金的交易價格一般是圍繞基金份額凈值上下波動。31．()部門包括市場營銷、風險控制、財務部、監(jiān)察稽核和產品研發(fā)部門，主要是為公司前臺部門提供支持，保障公司為客戶提供服務的持續(xù)性。A．前臺B．中臺C．后臺D．以上都不是正確答案：B解析：中臺部門包括市場營銷、風險控制、財務部、監(jiān)察稽核和產品研發(fā)部門，主要是為公司前臺部門提供支持，目標是保障公司為客戶提供服務的持續(xù)性。32．下列關于基金托管人的信息披露義務的說法，不正確的是()。A．當代表基金份額10％以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，管理人和托管人都不召開時，代表基金份額10％以上的持有人有權自行召集B．在基金份額發(fā)售的2日前，將基金合同和托管協議登載在托管人網站上C．在基金年度報告中出具托管人報告D．對報告期內托管人是否盡職盡責等情況作出說明正確答案：B解析：基金托管人應在基金份額發(fā)售的3目前，將基金合同和托管協議登載在托管人網站上。33．不可以召集基金份額持有人大會的是()。A．基金管理人B．基金托管人C．代表基金份額10％以上的基金份額持有人D．基金監(jiān)管部門正確答案：D解析：基金份額持有人大會設立日常機構的，由該日常機構召集；該日常機構未召集的，由基金管理人召集。基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份額10％以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10％以上的基金份額持有人有權自行召集，并報中國證監(jiān)會備案。34．下列關于基金銷售宣傳的說法，正確的是()。A．基金代銷機構以低于成本的銷售費率銷售基金B(yǎng)．基金銷售宣傳引用的數據和統(tǒng)計資料應當真實、準確，但無須注明出處C．基金銷售宣傳資料應當事前報中國證監(jiān)會備案D．基金銷售宣傳引用過往業(yè)績的，應同時聲明過往業(yè)績并不預示基金的未來表現正確答案：D解析：AB兩項為基金銷售禁止行為；C項，宣傳資料應當在分發(fā)或公布之日起5個工作日內向證監(jiān)局遞送。35．在招股說明書摘要中，投資者只需要閱讀該部分信息，即可了解基金產品情況以及近()個月來與基金募集相關的最新信息。A．1B．2C．3D．6正確答案：D解析：在基金存續(xù)期的募集過程中，投資者只需閱讀招股說明書部分的信息，即可了解基金產品的基本特征、過往投資業(yè)績、費用情況以及近6個月來與基金募集相關的最新信息。36．基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規(guī)政策，適時修訂合規(guī)政策，報經()審議批準后傳達給全體員工定期評價各項合規(guī)政策和執(zhí)行狀況。A．高級管理層B．監(jiān)事會C．董事會D．會員大會正確答案：C解析：基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規(guī)政策，并根據合規(guī)風險管理狀況以及法律、規(guī)則和準則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報經董事會審議批準后傳達給全體員工定期評價各項合規(guī)政策和執(zhí)行狀況。37．某基金管理公司在新股申購過程中因未遵守市值申購的原則導致申購失敗，事后進行原因分析時發(fā)現公司新股申購的方法在法規(guī)發(fā)生變化后未及時更新。該事件反映該公司在內部控制方面違背了()原則。A．有效性B．健全性C．獨立性D．相互制約正確答案：A解析：基金管理人內部控制的有效性原則主要包含兩層含義：①基金管理人所實施的內部控制政策與措施能否適應基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求；②基金管理人內部控制在設計完整、合理