《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》測試題【附答案】

《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》測試題【附答案】1、一次性鑒定多張假幣時，下列說法正確的是（）[單選題]一張貨幣真?zhèn)舞b定書，最多只能鑒定5張貨幣；一次鑒定的貨幣有不同券別或版別，應(yīng)按券別或版別分別填寫，可混用一張鑒定書一次性鑒定多張假幣，假幣版別、券別相同，且冠字號碼連號或前6位相同，可以合并張數(shù)、面額計算總張數(shù)和總面額，填寫其中一個冠子號碼。一次性鑒定多張假幣，只要版別或券別不同，就應(yīng)分別開具貨幣真?zhèn)舞b定書。(正確答案)答案解析：一次性鑒定多張假幣，只要版別或券別不同，就應(yīng)分別開具貨幣真?zhèn)舞b定書。2、中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所公示（）[單選題]中國人民銀行授權(quán)書(正確答案)反假貨幣上崗資格證書反假貨幣鑒定資格證書中國人民銀行委托書答案解析：鑒定單位應(yīng)當(dāng)公示鑒定業(yè)務(wù)范圍。中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)公示授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)名錄。中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)公示授權(quán)證書。3、假幣一般分為（）兩大類[單選題]機(jī)制幣和手繪幣偽造幣和變造幣(正確答案)復(fù)印幣和機(jī)制幣變造幣和機(jī)制幣答案解析：假幣包括偽造幣和變造幣。偽造幣是指仿照真幣的圖案、形狀、色彩等，采用各種手段制作的假幣。變造幣是指在真幣的基礎(chǔ)上，利用挖補(bǔ)、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。4、《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》不適用范圍（）[單選題]辦理貨幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)收繳假幣中國人民銀行及其授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)外幣兌換業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)收繳假幣各商業(yè)場所、機(jī)構(gòu)收繳假幣(正確答案)答案解析：在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱金融機(jī)構(gòu)）鑒別貨幣和收繳假幣，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)和其授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱鑒定單位）鑒定貨幣真?zhèn)?，適用本辦法。5、哪些機(jī)構(gòu)不可以收繳假幣（）[單選題]商業(yè)銀行城鄉(xiāng)信用社郵政儲蓄商業(yè)網(wǎng)點(diǎn)(正確答案)答案解析：第十四條（收繳義務(wù)）金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)假幣的，應(yīng)當(dāng)予以收繳。6、金融機(jī)構(gòu)對收繳的假幣實(shí)物，處理不正確（）[單選題]單獨(dú)管理建立假幣收繳代保管登記制度收繳的假幣每月全額解繳到當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)集中保管(正確答案)答案解析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對收繳的假幣實(shí)物進(jìn)行單獨(dú)管理，并建立假幣收繳代保管登記制度，賬實(shí)分管，確保賬實(shí)相符。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將收繳的假幣每月全額解繳到當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)，不得自行處理。7、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)涉假冠字號碼查詢結(jié)果判定為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)付出假幣的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該（）[單選題]全額賠付(正確答案)雙倍賠付三倍賠付不予賠付答案解析：此項(xiàng)是針對《辦法》第十一條金融機(jī)構(gòu)誤付假幣結(jié)果處理所設(shè)立的罰則。已確認(rèn)承擔(dān)誤付責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)不認(rèn)真積極處置誤付事件，不向客戶賠付或賠付與誤付金額不等值，或因處置不當(dāng)引發(fā)負(fù)面輿情，損害人民幣形象，影響人民幣流通秩序，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)本項(xiàng)規(guī)定的法律責(zé)任。需要強(qiáng)調(diào)的是，《辦法》規(guī)定的等值賠付指賠付金額應(yīng)與客戶受到的直接損失即假幣損失相等，客戶向金融機(jī)構(gòu)提起的其他索賠不在本法管轄范圍。8、以下（）不是《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》制定的依據(jù)。[單選題]《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》(正確答案)答案解析：第一條為規(guī)范貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定行為，保護(hù)貨幣持有人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》和《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》制定本辦法。9、未按本辦法規(guī)定將假幣解繳中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的，按照《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》第四十四條的規(guī)定予以處以（）罰款[單選題]1000元以上3萬元以下1萬元以上3萬元以下1000元以上5萬元以下(正確答案)1萬元以上5萬元以下答案解析：《辦法》規(guī)定，對于上述各項(xiàng)違規(guī)行為未構(gòu)成犯罪的，如果違規(guī)行為涉及假人民幣的，按照《條例》第四十四條進(jìn)行處置，一是行政警告與行政罰款：人民銀行對有違規(guī)行為的金融機(jī)構(gòu)給予警告，并處1000元以上5萬元以下的罰款。10、下面關(guān)于“假幣”印章使用說法正確的是（）[單選題]10元（含10元）以上的“假幣”實(shí)物需要加蓋“假幣”印章，10元以下的假幣印章不需要加蓋具有貨幣真?zhèn)舞b定資質(zhì)的機(jī)構(gòu)才可以獲得并使用“假幣”印章在收繳假幣時，應(yīng)當(dāng)客戶面在假幣實(shí)物上加蓋“假幣”印章(正確答案)加蓋“假幣”印章的貨幣，經(jīng)鑒定為真幣時，應(yīng)將該貨幣連同貨幣真?zhèn)舞b定書一同交由持幣人答案解析：金融機(jī)構(gòu)柜面發(fā)現(xiàn)假幣后，應(yīng)當(dāng)由2名以上業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳，被收繳人不能接觸假幣。對假人民幣紙幣，應(yīng)當(dāng)當(dāng)面加蓋“假幣”字樣的戳記11、人民銀行總行決定從（）年10月起，在全國范圍內(nèi)開展金融機(jī)構(gòu)清分中心發(fā)現(xiàn)假幣上繳人民銀行工作。[單選題]20112012(正確答案)20132014答案解析：人民銀行總行決定從2012年10月起，在全國范圍內(nèi)開展金融機(jī)構(gòu)清分中心發(fā)現(xiàn)假幣上繳人民銀行工作。12、國務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會議為定期會議制度，原則上每（）年召開一次會議[單選題]12(正確答案)34答案解析：國務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會議為定期會議制度，原則上每2年召開一次會議13、金融機(jī)構(gòu)清分中心在金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)繳存的現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)假幣，假幣實(shí)物由（）直接收繳。[單選題]清分中心的上級部門清分中心(正確答案)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)中國人民銀行總行答案解析：2.清分中心在網(wǎng)點(diǎn)繳存的現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)假幣時，直接辦理收繳并指定專人保管，出具差錯通知單。差錯網(wǎng)點(diǎn)如有疑問，可向清分中心的上級部門提出異議申請，經(jīng)批準(zhǔn)后到清分中心確認(rèn)差錯。14、以下不屬于剪貼拼湊變造幣的是[單選題]裁剪拼接剪貼挖補(bǔ)揭頁(正確答案)答案解析：變造幣是指在真幣的基礎(chǔ)上，利用挖補(bǔ)、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣15、鑒定機(jī)構(gòu)進(jìn)行貨幣真?zhèn)舞b定后應(yīng)出具中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)范制作的（）[單選題]假幣收繳憑證貨幣真?zhèn)舞b定書(正確答案)假幣沒收收據(jù)假幣罰沒單答案解析：鑒定單位應(yīng)當(dāng)無償提供鑒定服務(wù)，鑒定后應(yīng)當(dāng)出具按照中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)范制作的《貨幣真?zhèn)舞b定書》，并加蓋貨幣鑒定專用章和鑒定人名章。16、“假幣”印章應(yīng)蓋在假幣的（）位置[單選題]正面水印窗(正確答案)正面中間背面水印窗正面右側(cè)答案解析：“假幣”印章應(yīng)蓋在假幣的正面水印窗位置17、金融機(jī)構(gòu)在收繳假幣過程中，應(yīng)告知持有人（）等權(quán)利。[單選題]如對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可向收繳假幣的金融機(jī)構(gòu)提出申請予以退回如對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可以在10個工作日內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)申請鑒定如對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可以在5個工作曰內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)申請鑒定如對假幣收繳的程序有異議，可以在60日內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)申請行政復(fù)議或依法提起行政訴訟(正確答案)答案解析：被收繳人對收繳單位作出的有關(guān)收繳具體行政行為有異議，可以在收到《假幣收繳憑證》之日起60日內(nèi)向直接監(jiān)管該金融機(jī)構(gòu)的中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請行政復(fù)議，或者依法提起行政訴訟。18、以下屬于偽造幣的是[單選題]剪貼假幣揭頁假幣照相假幣(正確答案)拼湊假幣答案解析：偽造幣是指仿照真幣的圖案、形狀、色彩等，采用各種手段制作的假幣。19、小張是銀行某營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的柜員，一天，小張在辦理魏大爺?shù)拇婵顦I(yè)務(wù)的時候；發(fā)現(xiàn)其中一張人民幣100元紙質(zhì)疑似假幣。于是小張叫來營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主管，共同對該貨幣進(jìn)行鑒別。經(jīng)反復(fù)驗(yàn)看，他們認(rèn)定該100元為假幣，于是，小張告訴魏大爺這張錢是一張假幣，并當(dāng)著魏大爺?shù)拿婕由w了“假幣”印章，但是魏大爺心存疑慮，要求小張將這張錢給回自己好好看看。此時，小張應(yīng)該如何處理？（）[單選題]將該假幣從窗口遞還給魏大爺讓其仔細(xì)查看。將該假幣先給大堂經(jīng)理，由大堂經(jīng)理交魏大爺查看。將假幣遞給魏大爺，同時囑咐魏大爺一定要換回來。隔著柜臺窗口，將該假幣不符合真幣防偽特征的地方一一指給魏大爺看，并告訴他若有異議可申請鑒定。(正確答案)答案解析：金融機(jī)構(gòu)柜面發(fā)現(xiàn)假幣后，應(yīng)當(dāng)由2名以上業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳，被收繳人不能接觸假幣20、根據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)在收繳假幣過程中，一次性發(fā)現(xiàn)假幣（）張（枚）以上和當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)另有規(guī)定的兩者較小者，應(yīng)當(dāng)立即報告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)。[單選題]5(正確答案)101520答案解析：金融機(jī)構(gòu)在收繳假幣過程中有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即報告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)：一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張（枚）以上和當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)另有規(guī)定的兩者較小者。21、根據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，其于（）起施行。[單選題]2019年4月1日2019年9月18日2020年4月1日(正確答案)2020年9月18日答案解析：《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》已經(jīng)2019年9月18日中國人民銀行第1次行務(wù)會議審議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自2020年4月1日起施行。22、根據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將收繳的假幣每()全額解繳到當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)，不得自行處理。[單選題]周旬月(正確答案)季答案解析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將收繳的假幣每月全額解繳到當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)，不得自行處理。23、根據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》,假幣收繳應(yīng)當(dāng)在監(jiān)控下實(shí)施，監(jiān)控記錄保存期限不得少于（）個月。[單選題]13(正確答案)612答案解析：假幣收繳應(yīng)當(dāng)在監(jiān)控下實(shí)施，監(jiān)控記錄保存期限不得少于3個月。24、依照《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》，（）假幣收繳、鑒定實(shí)施監(jiān)督管理。[單選題]中國人民銀行總行金融機(jī)構(gòu)中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)(正確答案)答案解析：第六條中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依照本辦法對貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定實(shí)施監(jiān)督管理。25、根據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)在收繳假幣過程中，一次性發(fā)現(xiàn)假幣（）張（枚）以上和當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)另有規(guī)定的兩者較小者，應(yīng)當(dāng)立即報告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)。[單選題]5(正確答案)101520答案解析：金融機(jī)構(gòu)在收繳假幣過程中有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即報告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)：一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張（枚）以上和當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)另有規(guī)定的兩者較小者。26、根據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，其于（）起施行。[單選題]2019年4月1日2019年9月18日2020年4月1日(正確答案)2020年9月18日答案解析：《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》已經(jīng)2019年9月18日中國人民銀行第1次行務(wù)會議審議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自2020年4月1日起施行。27、根據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將收繳的假幣每()全額解繳到當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)，不得自行處理。[單選題]周旬月(正確答案)季答案解析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將收繳的假幣每月全額解繳到當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)，不得自行處理。28、根據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》,假幣收繳應(yīng)當(dāng)在監(jiān)控下實(shí)施，監(jiān)控記錄保存期限不得少于（）個月。[單選題]13(正確答案)612答案解析：假幣收繳應(yīng)當(dāng)在監(jiān)控下實(shí)施，監(jiān)控記錄保存期限不得少于3個月。29、依照《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》，（）假幣收繳、鑒定實(shí)施監(jiān)督管理。[單選題]中國人民銀行總行金融機(jī)構(gòu)中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)(正確答案)答案解析：第六條中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依照本辦法對貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定實(shí)施監(jiān)督管理。30、根據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)在收繳假幣過程中，一次性發(fā)現(xiàn)假幣（）張（枚）以上和當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)另有規(guī)定的兩者較小者，應(yīng)當(dāng)立即報告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)。[單選題]5(正確答案)101520答案解析：金融機(jī)構(gòu)在收繳假幣過程中有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即報告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)：一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張（枚）以上和當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)另有規(guī)定的兩者較小者。31、根據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，其于（）起施行。[單選題]2019年4月1日2019年9月18日2020年4月1日(正確答案)2020年9月18日答案解析：《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》已經(jīng)2019年9月18日中國人民銀行第1次行務(wù)會議審議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自2020年4月1日起施行。32、根據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將收繳的假幣每()全額解繳到當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)，不得自行處理。[單選題]周旬月(正確答案)季答案解析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將收繳的假幣每月全額解繳到當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)，不得自行處理。33、根據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》,假幣收繳應(yīng)當(dāng)在監(jiān)控下實(shí)施，監(jiān)控記錄保存期限不得少于（）個月。[單選題]13(正確答案)612答案解析：假幣收繳應(yīng)當(dāng)在監(jiān)控下實(shí)施，監(jiān)控記錄保存期限不得少于3個月。34、依照《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》，（）假幣收繳、鑒定實(shí)施監(jiān)督管理。[單選題]中國人民銀行總行金融機(jī)構(gòu)中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)(正確答案)答案解析：第六條中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依照本辦法對貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定實(shí)施監(jiān)督管理。35、張先生到某銀行存款，儲蓄柜臺工作人員小李發(fā)現(xiàn)其中有1張50元紙幣疑似為假幣，他馬上叫來儲蓄主管，兩人經(jīng)過仔細(xì)辨別后，確認(rèn)這張50元紙幣是從未見過新型假幣種類，于是當(dāng)著張先生的面蓋上假幣章，并開具了假幣沒收憑證，蓋好章，將憑證交給張先生，并告知了其權(quán)利。張先生又遞進(jìn)一張50元紙幣要求換出假幣去人民銀行鑒定。小李和儲蓄主管商量片刻，確認(rèn)遞進(jìn)來的50元紙幣是真幣后，將假幣交給了張先生。關(guān)于上述案例，下列說法不正確的是（）。[單選題]發(fā)現(xiàn)屬于利用新的造假手段制造的假幣，小李應(yīng)當(dāng)立即報告公安機(jī)關(guān)小李應(yīng)開具《假幣收繳憑證》小李應(yīng)開具《假幣沒收憑證》(正確答案)不應(yīng)將假幣退還顧客答案解析：金融機(jī)構(gòu)柜面發(fā)現(xiàn)假幣后，應(yīng)當(dāng)由2名以上業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳，被收繳人不能接觸假幣。對假人民幣紙幣，應(yīng)當(dāng)當(dāng)面加蓋“假幣”字樣的戳記；對假外幣紙幣及各種假硬幣，應(yīng)當(dāng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標(biāo)明幣種、券別、面額、張（枚）數(shù)、冠字號碼（如有）、收繳人、復(fù)核人名章等細(xì)項(xiàng)。收繳單位向被收繳人出具按照人民銀行統(tǒng)一規(guī)范制作的《假幣收繳憑證》，加蓋收繳單位業(yè)務(wù)公章，并告知被收繳人如對被收繳的貨幣真?zhèn)闻袛嘤挟愖h，可以向鑒定單位申請鑒定1、對于解決涉假糾紛，以下做法錯誤的是對于取款人提出金融機(jī)構(gòu)向其付出人民幣時夾雜假幣的質(zhì)疑，由人民銀行提供取款現(xiàn)鈔冠字號碼的方式進(jìn)行舉證(正確答案)冠字號碼記錄券別為100元、50元和20元現(xiàn)鈔。(正確答案)冠字號碼記錄只需覆蓋營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的柜臺。(正確答案)金融機(jī)構(gòu)在辦理貨幣兌換時采集、存儲的冠字號碼將從美元逐步擴(kuò)大到歐元、港元、英鎊和日元等。答案解析：將冠字號碼記錄、存儲作為解決涉假糾紛的前提。對于取款人提出金融機(jī)構(gòu)向其付出人民幣時夾雜假幣的質(zhì)疑，人民銀行要求由金融機(jī)構(gòu)以提供取款現(xiàn)鈔冠字號碼的方式進(jìn)行舉證。為此，金融機(jī)構(gòu)需在辦理現(xiàn)金收付時采集、存儲冠字號碼。冠字號碼記錄要覆蓋到營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的柜臺、取款機(jī)、存取款一體機(jī)三種支付渠道，記錄券別為100元和50元現(xiàn)鈔。人民銀行提出，從2018年起，將比照假人民幣管理的尺度和標(biāo)準(zhǔn)，視情把主要外幣納入冠字號碼查詢解決假幣糾紛有關(guān)工作，金融機(jī)構(gòu)在辦理貨幣兌換時采集、存儲的冠字號碼將從美元逐步擴(kuò)大到歐元、港元、英鎊和日元等。2、對于金融機(jī)構(gòu)誤付假幣，下列說法正確的是金融機(jī)構(gòu)誤付假幣，由誤付的金融機(jī)構(gòu)對客戶等值賠付(正確答案)人民銀行通過查詢冠字號碼等各種方式，確認(rèn)為金融機(jī)構(gòu)誤付假幣的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠付責(zé)任。金融機(jī)構(gòu)因誤付假幣對客戶造成的直接經(jīng)濟(jì)損失，也就是現(xiàn)金損失予以賠付。(正確答案)發(fā)生負(fù)面輿情的，金融機(jī)構(gòu)有妥善處置并消除影響的責(zé)任。(正確答案)答案解析：一是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)賠付責(zé)任。金融機(jī)構(gòu)通過查詢冠字號碼等各種方式，確認(rèn)為本行誤付假幣的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠付責(zé)任。二是賠付數(shù)量為等值賠付。金融機(jī)構(gòu)因誤付假幣對客戶造成的直接經(jīng)濟(jì)損失，也就是現(xiàn)金損失予以賠付。三是如果發(fā)生負(fù)面輿情的，金融機(jī)構(gòu)有妥善處置并消除影響的責(zé)任。3、金融機(jī)構(gòu)發(fā)生涉假糾紛后應(yīng)履行的義務(wù)的規(guī)定是（）金融機(jī)構(gòu)在接到涉假糾紛的投訴時，應(yīng)承擔(dān)舉證責(zé)任。(正確答案)在發(fā)生涉假糾紛時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提供相應(yīng)的業(yè)務(wù)記錄。(正確答案)金融機(jī)構(gòu)有相應(yīng)的業(yè)務(wù)記錄，主要包括各類業(yè)務(wù)憑證、冠字號碼記錄和業(yè)務(wù)錄像等資料。(正確答案)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在客戶提交查詢冠字號碼的申請后，在規(guī)定的期限內(nèi)用規(guī)定的格式文書反饋冠字號碼查詢結(jié)果。(正確答案)答案解析：1、金融機(jī)構(gòu)在接到涉假糾紛的投訴時，應(yīng)承擔(dān)舉證責(zé)任。2、在發(fā)生涉假糾紛時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提供相應(yīng)的業(yè)務(wù)記錄?？蛻艮k理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時，金融機(jī)構(gòu)有相應(yīng)的業(yè)務(wù)記錄。這些記錄主要包括各類業(yè)務(wù)憑證、冠字號碼記錄和業(yè)務(wù)錄像等資料。3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定的流程和形式提供資料和記錄。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在客戶提交查詢冠字號碼的申請后，在規(guī)定的期限內(nèi)用規(guī)定的格式文書反饋冠字號碼查詢結(jié)果。4、金融機(jī)構(gòu)向中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)解繳的回籠款中夾雜假幣的，中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)（），向解繳單位開具（），并要求其補(bǔ)足等額人民幣回籠款。退還給金融機(jī)構(gòu)予以沒收(正確答案)《假幣收繳憑證》《假人民幣沒收收據(jù)》(正確答案)答案解析：金融機(jī)構(gòu)向中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)解繳的回籠款中夾雜假幣的，中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)予以沒收，向解繳單位開具《假人民幣沒收收據(jù)》，并要求其補(bǔ)足等額人民幣回籠款。5、金融機(jī)構(gòu)發(fā)生誤收或誤付，一般有以下哪些原因：（）一是業(yè)務(wù)操作流程不符合規(guī)范，未嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)業(yè)務(wù)的操作規(guī)程。(正確答案)二是機(jī)具老化或設(shè)置有問題，導(dǎo)致鑒別能力下降，或由于人員素質(zhì)不高，未能準(zhǔn)確鑒別真?zhèn)巍?正確答案)三是造假分子仿制技術(shù)有較大突破，出現(xiàn)了新類型假幣，而當(dāng)前機(jī)具堵截能力或人員素質(zhì)不能適應(yīng)準(zhǔn)確鑒別新型假幣的要求。(正確答案)答案解析：金融機(jī)構(gòu)誤收或誤付假幣屬于嚴(yán)重的業(yè)務(wù)差錯。金融機(jī)構(gòu)發(fā)生誤收或誤付，一般有以下原因：一是業(yè)務(wù)操作流程不符合規(guī)范，未嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)業(yè)務(wù)的操作規(guī)程。二是機(jī)具老化或設(shè)置有問題，導(dǎo)致鑒別能力下降，或由于人員素質(zhì)不高，未能準(zhǔn)確鑒別真?zhèn)巍Ｈ窃旒俜肿臃轮萍夹g(shù)有較大突破，出現(xiàn)了新類型假幣，而當(dāng)前機(jī)具堵截能力或人員素質(zhì)不能適應(yīng)準(zhǔn)確鑒別新型假幣的要求，萬一出現(xiàn)此類假幣，應(yīng)當(dāng)盡快研究應(yīng)對方案。6、金融機(jī)構(gòu)在收繳假幣過程中有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即報告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，提供有關(guān)線索：一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣20張（枚）（含20張、枚）以上、假外幣10張（含10張、枚）以上的；(正確答案)屬于利用新的造假手段制造假幣的；(正確答案)有制造販賣假幣線索的；(正確答案)持有人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的。(正確答案)答案解析：金融機(jī)構(gòu)在收繳假幣過程中有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即報告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，提供有關(guān)線索：7、被收繳人因故不能或不便直接申請貨幣真?zhèn)紊暾?，可委托他人代理，以下正確的是：（）以書面形式申請貨幣真?zhèn)舞b定(正確答案)提出鑒定申請的時間為收繳之日起2個工作日內(nèi)提供本人身份證明(正確答案)被收繳人委托證明(正確答案)答案解析：（一）一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣20張（枚）（含20張、枚）以上、假外幣108、對鑒定單位實(shí)施鑒定行為時,需要做到：（）應(yīng)當(dāng)至少有2名具備貨幣真?zhèn)舞b定能力的專業(yè)人員參與(正確答案)鑒定復(fù)核要核對鑒定書各項(xiàng)要素填寫是否齊全、準(zhǔn)確，填寫格式是否符合要求(正確答案)應(yīng)當(dāng)運(yùn)用人工鑒定和機(jī)具鑒定方式對鑒定貨幣實(shí)物復(fù)核檢測相關(guān)防偽特征(正確答案)使用鑒定設(shè)備對熒光、紅外、磁性等機(jī)讀特征，復(fù)測初步鑒定結(jié)果是否與所觀察到情況一致。(正確答案)答案解析：張（含10張、枚）以上的；9、鑒定單位通知收繳單位報送待鑒定貨幣可以采取（）形式。書面形式(正確答案)電子郵件(正確答案)電話形式(正確答案)口頭通知答案解析：（二）屬于利用新的造假手段制造假幣的；10、以下關(guān)于貨幣真?zhèn)舞b定的說法正確是（）鑒定人員能用專業(yè)術(shù)語描述假幣的偽造性質(zhì)、偽造方式、偽造特征并做出正確結(jié)論。(正確答案)鑒定單位應(yīng)當(dāng)提供固定的場所，用于放置鑒定設(shè)備，保管與鑒定有關(guān)的貨幣實(shí)物和檔案資料。(正確答案)鑒定單位須安裝監(jiān)控設(shè)施，確保鑒定過程在監(jiān)控下進(jìn)行。(正確答案)鑒定單位還應(yīng)建立健全鑒定制度與操作規(guī)程。(正確答案)答案解析：（三）有制造販賣假幣線索的；11、以下對于經(jīng)鑒定單位鑒定為真幣的處理方式錯誤的是（）對于收繳為人民幣的，可直接退回給被收繳人(正確答案)對于收繳為外幣的，可直接退回給被收繳人(正確答案)不需要回收《假幣收繳憑證》(正確答案)蓋有“假幣”戳記的人民幣按不宜流通人民幣處理答案解析：（四）持有人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的。12、以下說法正確的是金融機(jī)構(gòu)與客戶發(fā)生假幣糾紛時，應(yīng)由金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提供相關(guān)記錄。(正確答案)客戶辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)的相關(guān)記錄應(yīng)至少保存1個月。金融機(jī)構(gòu)無需每日采集、存儲人民幣冠字號碼。金融機(jī)構(gòu)誤付假幣，由誤付的金融機(jī)構(gòu)對客戶等值賠付。(正確答案)答案解析：被收繳人提出貨幣真?zhèn)舞b定申請的前提條件和原《辦法》相同，即申請鑒定的貨幣應(yīng)當(dāng)是被收繳的貨幣，提出鑒定申請的時間為收繳之日起３個工作日內(nèi)，鑒定申請應(yīng)為書面形式。如被收繳人因故不能或不便直接申請，根據(jù)《辦法》第六條，金融機(jī)構(gòu)有協(xié)助被收繳人向鑒定單位提出鑒定申請的義務(wù)，也可以委托其他人代理，被委托人除提供被收繳人上述有關(guān)證明材料外，還應(yīng)提供本人身份證明及被收繳人委托證明。13、《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》中的法律責(zé)任包括（）行政處分(正確答案)行政處罰(正確答案)紀(jì)律處分(正確答案)刑事責(zé)任(正確答案)答案解析：本條沿用了原《辦法》中雙人辦理鑒定業(yè)務(wù)的原則，即至少應(yīng)有一名鑒定人員根據(jù)鑒定方法和流程實(shí)施具體的人工鑒定和機(jī)具鑒定，另一名人員對鑒定結(jié)果獨(dú)立進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核。對于情況復(fù)雜的鑒定業(yè)務(wù)，鑒定單位可能會有多名人員參與鑒定實(shí)施與結(jié)果審核，但必須都是有鑒定資質(zhì)的人員，并應(yīng)在出具的鑒定書經(jīng)辦或復(fù)核處簽章。鑒定復(fù)核不僅要核對鑒定書各項(xiàng)要素填寫是否齊全、準(zhǔn)確，填寫格式是否符合要求，還應(yīng)當(dāng)運(yùn)用人工鑒定和機(jī)具鑒定方式對鑒定貨幣實(shí)物復(fù)核檢測相關(guān)防偽特征，使用鑒定設(shè)備對熒光、紅外、磁性等機(jī)讀特征，復(fù)測初步鑒定結(jié)果是否與所觀察到情況一致。14、以下屬于未按要求采集、存儲人民幣和主要外幣冠字號碼的違規(guī)行為是（）：采集冠字號碼的券別和幣種不符合人民銀行的規(guī)定。(正確答案)采集冠字號碼所覆蓋的支付渠道不全。(正確答案)采集的冠字號碼數(shù)據(jù)未集中到上級行統(tǒng)一保管。(正確答案)冠字號碼存儲時間不符合人民銀行要求。(正確答案)答案解析：鑒定單位給收繳單位的通知可以采取書面、電子郵件或電話形式，如果電話通知，雙方應(yīng)有電話記錄，以便核查。待鑒定貨幣的交接時間、交接人等也應(yīng)有記錄。15、以下屬于未按規(guī)定鑒定假幣違規(guī)行為的是（）以種種理由向被收繳人或收繳單位收取鑒定服務(wù)費(fèi)用。(正確答案)《貨幣真?zhèn)舞b定申請書》、《貨幣真?zhèn)舞b定書》、《假人民幣沒收收據(jù)》不符合人民銀行統(tǒng)一規(guī)范要求，或者未加蓋規(guī)定的印章、名章或簽章不全，填寫要素不準(zhǔn)確、不規(guī)范或不齊全。(正確答案)未執(zhí)行雙人辦理鑒定業(yè)務(wù)的原則，經(jīng)辦人員未采取人工鑒定與機(jī)具鑒定交叉共用的方式，復(fù)核人員未實(shí)施獨(dú)立的實(shí)質(zhì)性復(fù)核。(正確答案)鑒定人員不具備與本單位鑒定等級相對應(yīng)的貨幣真?zhèn)舞b定專業(yè)能力。(正確答案)答案解析：鑒定人員需要掌握一定的分析鑒別能力，并能用專業(yè)術(shù)語描述假幣的偽造性質(zhì)、偽造方式、偽造特征并做出正確結(jié)論。鈔票上設(shè)置的防偽特征有些可以通過裸眼觀察來確定，也有一些需要通過鑒定儀器才能識別和認(rèn)定，比如熒光、紅外、磁性等特征，屬于不可見特征，只有使用專業(yè)儀器才能讀取或呈現(xiàn)。此外，為保證鑒定工作的客觀、公正和嚴(yán)肅性，確保鑒定實(shí)物的安全，鑒定單位應(yīng)當(dāng)提供固定的場所，用于放置鑒定設(shè)備，保管與鑒定有關(guān)的貨幣實(shí)物和檔案資料，供鑒定人員實(shí)施鑒定分析等，并安裝監(jiān)控設(shè)施，確保鑒定過程在監(jiān)控下進(jìn)行。鑒定單位還應(yīng)建立健全鑒定制度與操作規(guī)程。16、以下關(guān)于金融機(jī)構(gòu)假幣實(shí)物管理中正確的是（）對假幣實(shí)物管理執(zhí)行賬實(shí)分管原則(正確答案)假幣實(shí)物封裝好后放入柜員現(xiàn)金尾箱內(nèi)進(jìn)行保管普通類假幣和關(guān)注類假幣共同擺放未經(jīng)人民銀行同意，不得私自截留或?qū)ν馓峁┘賻艑?shí)物作為培訓(xùn)教學(xué)、機(jī)具檢測等用途。(正確答案)答案解析：1、對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣的，由鑒定單位交收繳單位按照面額兌換完整券退還被收繳人，并收回《假幣收繳憑證》，蓋有“假幣”戳記的人民幣按不宜流通人民幣處理；2、對收繳的外幣紙幣和各種硬幣，經(jīng)鑒定為真幣的，由鑒定單位交收繳單位退還被收繳人，并收回《假幣收繳憑證》。17、以下哪項(xiàng)行為會導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)回籠款中夾雜假幣的問題（）：未嚴(yán)格執(zhí)行全額清分工作要求(正確答案)從業(yè)人員具有較強(qiáng)的挑剔能力清分覆蓋的券別不達(dá)標(biāo)(正確答案)清分設(shè)備識別真假貨幣能力(正確答案)答案解析：1、金融機(jī)構(gòu)與客戶發(fā)生假幣糾紛的，若相應(yīng)存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)的記錄在中國人民銀行規(guī)定的記錄保存期限內(nèi)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供相關(guān)記錄。2、金融構(gòu)誤付假幣，由誤付的金融機(jī)構(gòu)對客戶等值賠付。若發(fā)生負(fù)面輿情，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善處理并消除不良影響。3、冠字號碼記錄保存時間要求不少于3個月，《辦法》對業(yè)務(wù)錄像資料要求的保管期限也是不少于3個月。在相應(yīng)記錄保管期內(nèi)，金融機(jī)構(gòu)都應(yīng)當(dāng)承擔(dān)舉證責(zé)任。18、以下屬于未按要求將假幣解繳中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為有（）：金融機(jī)構(gòu)柜面和清分中心收繳的假幣解繳周期不符合每月解繳的規(guī)定(正確答案)解繳數(shù)額未做到全額解繳，存在無故跨月解繳、不全額解繳的情況。(正確答案)解繳途徑不符合屬地化管理規(guī)定，即在當(dāng)?shù)赜腥嗣胥y行的情況下跨級解繳(正確答案)解繳前對柜面和清分中心收繳的假幣整理、封裝不符合要求。(正確答案)答案解析：第六章法律責(zé)任中本章規(guī)定的法律責(zé)任包括行政處分、行政處罰、紀(jì)律處分和刑事責(zé)任。19、以下屬于金融機(jī)構(gòu)在反假培訓(xùn)和評估工作方面違反規(guī)定有（）：按照培訓(xùn)周期規(guī)劃反假培訓(xùn)管理。新上崗或調(diào)崗人員上崗后超過3個月仍未進(jìn)行培訓(xùn)。(正確答案)測評不合格人員未重新培訓(xùn)即安排從事反假貨幣工作。(正確答案)未將現(xiàn)金從業(yè)人員實(shí)際履職情況納入本單位內(nèi)部考核范疇。(正確答案)未按要求向人民銀行報備培訓(xùn)計劃和參訓(xùn)、測評結(jié)果。(正確答案)答案解析：（三）未按要求采集、存儲人民幣和主要外幣冠字號碼的違規(guī)行為。此項(xiàng)是針對《辦法》第九條第三項(xiàng)所制定的法律責(zé)任，金融機(jī)構(gòu)存在下列行20、柜員小明在辦理一筆現(xiàn)金存款時，清點(diǎn)現(xiàn)金過程中發(fā)現(xiàn)6張100元假人民幣，小明立即辦理假幣上繳，并出具《假幣收繳憑證》，并告知客戶如有異議，則可以自收繳之日起2個工作日內(nèi)向鑒定單位申請鑒定，于客戶離開網(wǎng)點(diǎn)后，小明在假幣上加蓋假幣章，雙人封裝好后并放入自己現(xiàn)金尾箱進(jìn)行保管。以上做法違反（）規(guī)定：柜面或清分收繳的業(yè)務(wù)人員數(shù)量未達(dá)到2名以上。(正確答案)一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張（枚）（含5張、枚）以上和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)。(正確答案)被收繳人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h的，可以自收繳之日起３個工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或者通過收繳單位向當(dāng)?shù)罔b定單位提出書面鑒定申請。(正確答案)柜面辦理假幣收繳時不符合當(dāng)面辦理的要求，即假幣蓋章、封裝等環(huán)節(jié)未在被收繳人視線范圍之內(nèi)辦理。(正確答案)假幣實(shí)物沒有單獨(dú)入箱（柜）保管，而是和真鈔（幣）混放。(正確答案)答案解析：為，屬于本項(xiàng)所稱的違規(guī)行為。21、以下哪項(xiàng)屬于反假綜合檢查程序中檢查前準(zhǔn)備（）：工作部署(正確答案)雙隨機(jī)抽查被檢查單位及檢查人員(正確答案)進(jìn)場會談，制作進(jìn)場記錄及會議紀(jì)要調(diào)閱資料、現(xiàn)場詢問、收集證據(jù)(正確答案)制作《執(zhí)法檢查立項(xiàng)審批表》和檢查方案答案解析：1.采集冠字號碼的券別和幣種不符合人民銀行的規(guī)定。22、人民銀行組織的反假貨幣執(zhí)法檢查分為（）臨時執(zhí)法檢查定期執(zhí)法檢查綜合執(zhí)法檢查(正確答案)專項(xiàng)執(zhí)法檢查(正確答案)答案解析：2.采集冠字號碼所覆蓋的支付渠道不全。23、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全的統(tǒng)一的內(nèi)部控制度有以下（）方面：貨幣鑒別制度(正確答案)假幣收繳管理制度(正確答案)特殊外幣鑒別及保管制度貨幣真?zhèn)舞b定工作制度(正確答案)答案解析：3.采集的冠字號碼數(shù)據(jù)未集中到上級行統(tǒng)一保管。24、人民幣冠字號碼查詢結(jié)果判定為付款行付出假幣，付款行應(yīng)（）將假幣退還給客戶并全額賠付按照規(guī)定收繳假幣并全額賠付(正確答案)假幣已被其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收繳或公安機(jī)關(guān)沒收，收回客戶持有的《假幣收繳憑證》或《假幣沒收收據(jù)》后予以全額賠付(正確答案)假幣已被其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收繳或公安機(jī)關(guān)沒收，收回客戶持有的《假幣收繳憑證》或《假幣沒收收據(jù)》后予以雙倍賠付答案解析：4.冠字號碼存儲時間不符合人民銀行要求。25、金融機(jī)構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)開展假幣鑒定業(yè)務(wù)，有下列（）行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》第四十四條的規(guī)定予以處罰；涉及假外幣的，處以1000元以上3萬元以下的罰款：在用現(xiàn)金機(jī)具鑒別能力不符合國家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的(正確答案)未按本辦法規(guī)定采集、存儲人民幣和主要外幣冠字號碼的(正確答案)未按本辦法規(guī)定建立貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定內(nèi)部管理制度和操作規(guī)范的(正確答案)發(fā)生假幣誤付行為的(正確答案)與客戶發(fā)生假幣糾紛，在記錄保存期限內(nèi)，金融機(jī)構(gòu)未能提供相應(yīng)存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)記錄的(正確答案)答案解析：（十二）未按規(guī)定鑒定假幣的違規(guī)行為。此項(xiàng)是針對《辦法》第二十一、二十二、二十三、二十四、二十五條有關(guān)金26、金融機(jī)構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)開展假幣鑒定業(yè)務(wù)，有下列（）行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十六條的規(guī)定予以處罰；涉及假外幣的，處以1000元以上5萬元以下的罰款：發(fā)生假幣誤收行為的(正確答案)誤付假幣，已對客戶等值賠付誤收、誤付假幣，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報告而不報告的(正確答案)向中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)解繳的回籠款中夾雜假幣的(正確答案)答案解析：融機(jī)構(gòu)鑒定機(jī)制所制定的罰則，違規(guī)行為包括：27、根據(jù)關(guān)于《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》的修訂解讀,《人民銀行法》賦予反假貨幣工作哪幾項(xiàng)項(xiàng)職責(zé)：（）人民銀行有“發(fā)行人民幣，管理人民幣流通”的職責(zé)(正確答案)人民銀行有權(quán)對“執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為”進(jìn)行監(jiān)督檢查(正確答案)本法第三十二條所列行為違反有關(guān)規(guī)定，有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰”，并規(guī)定了處罰方式和限額(正確答案)商業(yè)銀行應(yīng)履行接受人民銀行監(jiān)督檢查的義務(wù)，并明確了不履行義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任答案解析：1.以種種理由向被收繳人或收繳單位收取鑒定服務(wù)費(fèi)用。28、根據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，假幣是指（）的媒介。不由中國人民銀行依法發(fā)行的貨幣不由國家（地區(qū)）貨幣當(dāng)局發(fā)行(正確答案)仿照貨幣外觀或者理化特性(正確答案)足以使公眾誤辨并可能行使貨幣職能(正確答案)答案解析：2.《貨幣真?zhèn)舞b定申請書》、《貨幣真?zhèn)舞b定書》、《假人民幣沒收收據(jù)》不符合人民銀行統(tǒng)一規(guī)范要求，或者未加蓋規(guī)定的印章、名章或簽章不全，填寫要素不準(zhǔn)確、不規(guī)范或不齊全。29、根據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，變造幣是指在真幣的基礎(chǔ)上，利用挖補(bǔ)、（）、重印等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。揭層(正確答案)涂改(正確答案)拼湊(正確答案)移位(正確答案)答案解析：3.未執(zhí)行雙人辦理鑒定業(yè)務(wù)的原則，經(jīng)辦人員未采取人工鑒定與機(jī)具鑒定交叉共用的方式，復(fù)核人員未實(shí)施獨(dú)立的實(shí)質(zhì)性復(fù)核。30、根據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)誤收或誤付假幣時，應(yīng)當(dāng)（）進(jìn)行處理：應(yīng)當(dāng)在3個工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)(正確答案)在3個工作日內(nèi)將假幣實(shí)物解繳至當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)(正確答案)金融機(jī)構(gòu)所在地沒有中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的，可自行保管金融機(jī)構(gòu)所在地沒有中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的，由該金融機(jī)構(gòu)向其所在地上一級中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報告及解繳假幣(正確答案)答案解析：4.鑒定人員不具備與本單位鑒定等級相對應(yīng)的貨幣真?zhèn)舞b定專業(yè)能力。1、鑒定機(jī)構(gòu)因情況復(fù)雜不能在規(guī)定期限內(nèi)完成的，可延長時間，可不以書面形式向申請人或申請單位說明原因。[判斷題]對錯(正確答案)答案解析：（十三）不當(dāng)保管、截留或者私自處理假幣，或者使已收繳、沒收的假幣重新流入市場的違規(guī)行為。此條是針對《辦法》第十七條有關(guān)金融機(jī)構(gòu)假幣實(shí)物管理規(guī)定設(shè)立的罰則，違規(guī)行為包括：2、偽造幣改變真幣原形態(tài)的假幣[判斷題]對錯(正確答案)答案解析：1.對假幣實(shí)物管理未執(zhí)行賬實(shí)分管原則，由一名人員同時管理假幣代保管登記賬簿和假幣實(shí)物。3、假幣收繳是行政行為，帶有一定的行政強(qiáng)制性。[判斷題]對(正確答案)錯答案解析：2.假幣實(shí)物沒有單獨(dú)入箱（柜）保管，而是和真鈔（幣）混放，或者雖然單獨(dú)擺放，但缺乏安全保管措施，易于造成流失。4、誤收和誤付是金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款或兌換業(yè)務(wù)中將假幣作為真幣收入或者將假幣作為真幣付出去的行為，屬于業(yè)務(wù)差錯。[判斷題]對(正確答案)錯答案解析：3.假幣實(shí)物未按普通類假幣和關(guān)注類假幣分類擺放，無法與反假信息系統(tǒng)錄入的假幣分類信息一一對應(yīng)。5、柜員小明認(rèn)為貴金屬紀(jì)念幣不屬于人民幣范疇[判斷題]對錯(正確答案)答案解析：4.未建立假幣代保管登記制度，假幣調(diào)入調(diào)出與集中解繳（包括從網(wǎng)點(diǎn)向上一級行交送、運(yùn)營部門向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行集中解繳），收繳單位向鑒定單位送達(dá)與收回被收繳貨幣、鑒定結(jié)果為真幣時退還客戶等，未能序時逐筆登記。6、《假幣收繳憑證》不需要加蓋收繳單位的業(yè)務(wù)公章。[判斷題]對錯(正確答案)答案解析：5.未經(jīng)人民銀行同意，私自截留或?qū)ν馓峁┘賻艑?shí)物作為培訓(xùn)教學(xué)、機(jī)具檢測等用途。7、柜員小明辦理存款業(yè)務(wù)時，收到一張真真拼湊幣，他認(rèn)為這不屬于假幣。[判斷題]對錯(正確答案)答案解析：本條是針對《辦法》第十二條有關(guān)金融機(jī)構(gòu)回籠款中夾雜假幣問題的罰則。向人民銀行發(fā)行庫繳存回籠款中發(fā)現(xiàn)假幣反映出金融機(jī)構(gòu)未嚴(yán)格執(zhí)行全額清分工作要求，清分覆蓋的券別不達(dá)標(biāo)，清分設(shè)備識別真假貨幣能力、從業(yè)人員挑剔能力有問題，清分現(xiàn)場管理與監(jiān)督制度不健全，需要強(qiáng)化管理、提升優(yōu)化。8、鑒定是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過程中，對貨幣真?zhèn)芜M(jìn)行判斷的行為。[判斷題]對錯(正確答案)答案解析：（九）未按要求將假幣解繳中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為。此項(xiàng)是針對《辦法》第十八條有關(guān)金融機(jī)構(gòu)假幣實(shí)物解繳及其相關(guān)整理要求所制定的罰則，包括以下幾個方面：一是金融機(jī)構(gòu)柜面和清分中心收繳的假幣解9、假幣收繳是行政行為，帶有一定的行政強(qiáng)制性。[判斷題]對(正確答案)錯答案解析：繳周期不符合每月解繳的規(guī)定。二是解繳數(shù)額未做到全額解繳，存在無故跨月解繳、不全額解繳的情況。三是解繳途徑不符合屬地化管理規(guī)定，即在當(dāng)?shù)赜腥嗣胥y行的情況下跨級解繳。四是解繳前對柜面和清分中心收繳的假幣整理、封裝不符合要求。10、金融機(jī)構(gòu)在接到涉假糾紛的投訴時，被收繳人應(yīng)承擔(dān)舉證責(zé)任。[判斷題]對錯(正確答案)答案解析：此項(xiàng)是針對《辦法》第九條第二項(xiàng)所制定的法律責(zé)任。金融機(jī)構(gòu)在反假培訓(xùn)和評估工作方面如存在以下問題，應(yīng)承擔(dān)本條所規(guī)定的法律責(zé)任：1.落實(shí)新機(jī)制下反假貨幣培訓(xùn)工作的主體責(zé)任不到位。11、冠字號碼記錄保存時間要求不少于3個月。[判斷題]對(正確答案)錯答案解析：2.反假培訓(xùn)工作制度未建立健全，未按照培訓(xùn)周期規(guī)劃反假培訓(xùn)管理，現(xiàn)金從業(yè)人員超過培訓(xùn)周期未接受輪訓(xùn)，新上崗或調(diào)崗人員上崗后超過3個月仍未進(jìn)12、金融機(jī)構(gòu)向中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)解繳的回籠款中夾雜假幣的，中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)予以沒收，向解繳單位開具《假幣收繳憑證》。[判斷題]對錯(正確答案)答案解析：行培訓(xùn)。13、主管小丹認(rèn)為金融機(jī)構(gòu)誤收或誤付假幣屬于嚴(yán)重的業(yè)務(wù)差錯。[判斷題]對(正確答案)錯答案解析：3.未按照《金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金從業(yè)人員貨幣鑒別能力要求》組織培訓(xùn)效果評估，或者測評不合格人員未重新培訓(xùn)即安排從事反假貨幣工作。14、假幣收繳應(yīng)當(dāng)在監(jiān)控下實(shí)施，監(jiān)控記錄保存期限不得少于6個月。[判斷題]對錯(正確答案)答案解析：4.未將現(xiàn)金從業(yè)人員實(shí)際履職情況納入本單位內(nèi)部考核范疇，未組織對第三方清分服務(wù)外包人員的培訓(xùn)效果評估和崗位考核。15、柜員小明辦理存款業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)假幣4張（枚）立即報告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)。[判斷題]對錯(正確答案)答案解析：5.未按要求向人民銀行報備培訓(xùn)計劃和參訓(xùn)、測評結(jié)果。16、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)可私自截留假幣實(shí)物用于日常反假培訓(xùn)。[判斷題]對錯(正確答案)答案解析：6.人民銀行現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)辦理貨幣收付、清分業(yè)務(wù)人員不具備判斷和挑剔假幣的專業(yè)能力。17、被收繳人對收繳單位作出的有關(guān)收繳具體行政行為有異議，可以在收到《假幣收繳憑證》之日起30日內(nèi)向直接監(jiān)管該金融機(jī)構(gòu)的中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請行政復(fù)議，或者依法提起行政訴訟。[判斷題]對錯(正確答案)答案解析：1.柜面或清分收繳的業(yè)務(wù)人員數(shù)量未達(dá)到2名以上。2.柜面辦理假幣收繳時不符合當(dāng)面辦理的要求，即假幣蓋章、封裝等環(huán)節(jié)未在被收繳人視線范圍之內(nèi)辦理。3.一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張（枚）（含5張、枚）以上和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者。4.假幣實(shí)物沒有單獨(dú)入箱（柜）保管，而是和真鈔（幣）混放，或者雖然單擺放，但缺乏安全保管措施，易于造成流失。5.被收繳人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h的，可以自收繳之日起３個工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或者通過收繳單位向當(dāng)?shù)罔b定單位提出書面鑒定申請。18、被收繳人因故不能或不便直接申請，也可以委托其他人代理。[判斷題]對(正確答案)錯答案解析：反假貨幣執(zhí)法檢查程序流程圖19、當(dāng)延長鑒定完成時間需要以書面形式告知時，根據(jù)被收繳人的申請是直接還是間接方式，可以當(dāng)面交付書面通知，也可以通過郵件等形式告知被收繳人或收繳單位。[判斷題]對(正確答案)錯答案解析：人民銀行組織的反假貨幣執(zhí)法檢查分為綜合執(zhí)法檢查和專項(xiàng)執(zhí)法檢查兩種。20、柜員小明收取假幣時，向被收繳人出具的憑證為舊樣式的收繳憑證。他的這個做法是正確的。[判斷題]對錯(正確答案)答案解析：根據(jù)本條規(guī)定及《辦法》主要精神，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全的統(tǒng)一的內(nèi)部控制度有以下幾個方面：1.貨幣鑒別制度;2.假幣收繳管理制度;3.貨幣真?zhèn)舞b定工作制度。21、對于新的假幣冠字號碼，新的模仿水印、安全線、光彩光變油墨等偽造技術(shù)，及時向當(dāng)?shù)厝算y行和公安機(jī)關(guān)報告。[判斷題]對(正確答案)錯答案解析：人民幣冠字號碼查詢結(jié)果判定為付款行付出假幣，付款行應(yīng)按照規(guī)定收繳假幣并全額賠付，假幣已被其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收繳或公安機(jī)關(guān)沒收，收回客戶持有的《假幣收繳憑證》或《假幣沒收收據(jù)》后予以全額賠付22、柜員小明認(rèn)為因保管不善，真假混雜，導(dǎo)致已收繳、沒收假幣重新流入市場的情況屬于假幣誤付。[判斷題]對錯(正確答案)答案解析：金融機(jī)構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)開展假幣鑒定業(yè)務(wù)，有下列行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》第四十四條的規(guī)定予以處罰；涉及假外幣的，處以1000元以上3萬元以下的罰款：（一）在用現(xiàn)金機(jī)具鑒別能力不符合國家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的；23、外幣是指在中華人民共和國境內(nèi)可存取、兌換的其他國家（地區(qū)）流通中的法定貨幣[判斷題]對(正確答案)錯答案解析：（二）未按本辦法規(guī)定組織開展機(jī)構(gòu)內(nèi)反假貨幣知識與技能培訓(xùn)，未按本辦法規(guī)定對辦理貨幣收付、清分業(yè)務(wù)人員的反假貨幣水平進(jìn)行評估，或者辦理貨幣收付、清分業(yè)務(wù)人員不具備判斷和挑剔假幣專業(yè)能力的；24、貨幣真?zhèn)舞b別、假幣收繳以及鑒定包括流通中的人民幣，不包括已經(jīng)退出流通的人民幣。柜員小明認(rèn)為這說法是正確的。[判斷題]對錯(正確答案)答案解析：（三）未按本辦法規(guī)定采集、存儲人民幣和主要外幣冠字號碼的；25、鑒定是指被收繳人對被收繳假幣的真?zhèn)闻袛啻嬖诋愖h的情況下，鑒定單位根據(jù)被收繳人或者收繳假幣的金融機(jī)構(gòu)提出的申請，對被收繳假幣的真?zhèn)芜M(jìn)行裁定的行為。[判斷題]對(正確答案)錯答案解析：（四）未按本辦法規(guī)定建立貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定內(nèi)部管理制度和操26、個人或者單位主動向中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)上繳假幣的，中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)予以沒收。[判斷題]對(正確答案)錯答案解析：作規(guī)范的；27、主管小丹認(rèn)為紀(jì)念幣是具有特定主題的限量發(fā)行的人民幣，包括普通紀(jì)念幣和貴金屬紀(jì)念幣，她的理解是正確的。[判斷題]對(正確答案)錯答案解析：（五）發(fā)生假幣誤付行為的；28、目前靜態(tài)鑒別儀、點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)執(zhí)行強(qiáng)制性國家標(biāo)準(zhǔn)《人民幣現(xiàn)金機(jī)