基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷8)

試卷科目：基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷8)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)第1部分：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題，共100題，每題只有一個(gè)正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對(duì)待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來對(duì)待所在機(jī)構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)。A)忠誠(chéng)B)盡責(zé)C)誠(chéng)實(shí)D)守信答案:B解析:盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對(duì)待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來對(duì)待所在機(jī)構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)。[單選題]2.下列關(guān)于道德的繼承性，說法錯(cuò)誤的是（）。A)隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的變化，屬于意識(shí)形態(tài)的道德也會(huì)發(fā)生相應(yīng)變化B)沒有永恒不變的道德，現(xiàn)代道德與傳統(tǒng)道德已經(jīng)完全不一樣了C)因?yàn)橛绊懙赖滦纬珊桶l(fā)展的各種因素具有歷史延續(xù)性，所以道德有歷史的傳承D)傳統(tǒng)道德的傳承力往往是巨大的，現(xiàn)代道德都深深烙有傳統(tǒng)道德的印記答案:B解析:沒有永恒不變的道德，道德總是隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而不斷地改變著。因?yàn)闆Q定或者影響道德形成和發(fā)展的各種因素具有歷史延續(xù)性，所以，道德也必然與文化、民俗、宗教、倫理等一樣有著歷史的傳承。[單選題]3.（）不屬于科學(xué)合理的基金分類的好處。A)有利于監(jiān)管部門實(shí)施更有效的分類監(jiān)管B)有助于確保投資者的基金投資獲利C)有助于投資者對(duì)基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握D)有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)答案:B解析:對(duì)基金投資者而言，科學(xué)合理的基金分類將有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投資者作出正確的投資選擇與比較。對(duì)基金管理公司而言，基金業(yè)績(jī)的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才公平合理。對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)而言，基金的分類則是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)。對(duì)監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管。[單選題]4.關(guān)于基金管理公司對(duì)信息數(shù)據(jù)的管理，下列說法錯(cuò)誤的是()。A)發(fā)現(xiàn)計(jì)算機(jī)交易數(shù)據(jù)存在異常時(shí)，系統(tǒng)管理員應(yīng)該馬上修改B)應(yīng)當(dāng)建立電子信息數(shù)據(jù)的及時(shí)保存和備份制度C)公司應(yīng)保證信息數(shù)據(jù)的安全、真實(shí)和完整，并能及時(shí)、準(zhǔn)確地傳遞到會(huì)計(jì)等各職能部門D)信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)定期稽核檢查，進(jìn)行排除故障、災(zāi)難恢復(fù)的演習(xí)答案:A解析:基金管理公司應(yīng)嚴(yán)格規(guī)范計(jì)算機(jī)交易數(shù)據(jù)的授權(quán)修改程序，并堅(jiān)持落實(shí)電子信息數(shù)據(jù)的定期查驗(yàn)制度。故選項(xiàng)A說法錯(cuò)誤。[單選題]5.集合投資的優(yōu)點(diǎn)是（）。A)強(qiáng)化監(jiān)管B)具有規(guī)模優(yōu)勢(shì)C)收益穩(wěn)定D)風(fēng)險(xiǎn)固定答案:B解析:通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，降低投資成本。[單選題]6.下列不屬于QDII基金的投資范圍的是()。A)房地產(chǎn)抵押按揭B)遠(yuǎn)期合約C)住房按揭支持證券D)可轉(zhuǎn)換債券答案:A解析:QDII基金不得有下列行為：(1)購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)。(2)購(gòu)買房地產(chǎn)抵押按揭。(3)購(gòu)買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證。(4)購(gòu)買實(shí)物商品。(5)除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%。(6)利用融資購(gòu)買證券，但投資金融衍生品除外。(7)參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易。(8)從事證券承銷業(yè)務(wù)。(9)中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。[單選題]7.基金投資者是基金資產(chǎn)的（）。A)所有者B)管理者C)保管者D)以上都是答案:A解析:基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人。[單選題]8.關(guān)于成長(zhǎng)型股票的特征，說法錯(cuò)誤的是()。A)收益增長(zhǎng)速度快B)未來發(fā)展?jié)摿Υ驝)市盈率通常較低D)風(fēng)險(xiǎn)較高答案:C解析:本題考查股票基金的類型。成長(zhǎng)型股票通常是指收益增長(zhǎng)速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?，其市盈率、市凈率通常較高[單選題]9.規(guī)范基金清算交割工作，在授權(quán)范圍內(nèi)，及時(shí)準(zhǔn)確地完成基金清算，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全。這一做法屬于內(nèi)部控制的（）要求。A)會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制B)風(fēng)險(xiǎn)控制C)信息披露控制D)投資管理業(yè)務(wù)控制答案:A解析:規(guī)范基金清算交割工作，在授權(quán)范圍內(nèi)，及時(shí)準(zhǔn)確地完成基金清算，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全。這一做法屬于內(nèi)部控制的會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制要求。[單選題]10.基金合同當(dāng)事人不包括（）。A)基金份額持有人B)銷售代理人C)基金托管人D)基金管理人答案:B解析:基金合同的3個(gè)當(dāng)事人?；鸷贤羌s定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。[單選題]11.根據(jù)基金銷售費(fèi)用其他規(guī)范，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從（）中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。A)基金管理費(fèi)B)基金托管費(fèi)C)基金交易費(fèi)用D)基金運(yùn)作費(fèi)用答案:A解析:根據(jù)基金銷售費(fèi)用其他規(guī)范，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。[單選題]12.在渠道策略方面，我國(guó)基金銷售的渠道以()為主。A)基金公司直銷B)獨(dú)立第三方銷售公司C)銀行和券商代銷D)互聯(lián)網(wǎng)金融渠道答案:C解析:在渠道策略方面，雖然基金公司直銷和獨(dú)立基金銷售公司的銷售額占比在上升，但我國(guó)基金銷售的渠道還是較為單一，以銀行和券商代銷為主。[單選題]13.下列屬于金融市場(chǎng)的"市場(chǎng)失靈"問題主要表現(xiàn)的是（）Ⅰ、外部性問題Ⅱ、脆弱性問題Ⅲ、信息對(duì)稱問題Ⅳ、內(nèi)部性問題A)Ⅰ.ⅡB)Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:A解析:金融市場(chǎng)的"市場(chǎng)失靈"問題，主要表現(xiàn)在外部性問題、脆弱性問題、不完全競(jìng)爭(zhēng)問題、信息不對(duì)稱問題。[單選題]14.ETF基金管理人（）會(huì)根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標(biāo)的指數(shù)的成分股股票情況，公布證券申購(gòu)與贖回清單。A)每日開市前B)每日開市后C)每日閉市前D)每日閉市后答案:A解析:ETF基金管理人每日開市前會(huì)根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標(biāo)的指數(shù)的成分股股票情況，公布證券申購(gòu)與贖回清單。[單選題]15.(2016年)內(nèi)部控制監(jiān)督中，加強(qiáng)?內(nèi)部人?的監(jiān)督措施的是（）。Ⅰ．建立基金管理人重大決策集體審批制度，杜絕業(yè)務(wù)管理層責(zé)任人獨(dú)斷專行Ⅱ．建立部門之間相互牽制制度，杜絕部門權(quán)力過大或集體徇私舞弊Ⅲ．建立重大緊急事件的危機(jī)處理制度，杜絕此類事件的處理不及時(shí)Ⅳ．建立關(guān)鍵崗位轉(zhuǎn)崗和定期稽查制度，加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵崗位人員的控制監(jiān)督A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:D解析:在監(jiān)督內(nèi)部控制上，不能重程序監(jiān)督、不注重對(duì)?內(nèi)部人?監(jiān)督的偏向。首先，要加強(qiáng)對(duì)基金管理人的內(nèi)部控制監(jiān)督，建立基金管理人重大決策集體審批等制度，以杜絕業(yè)務(wù)管理層負(fù)責(zé)人獨(dú)斷專行；其次，要加強(qiáng)對(duì)基金管理人部門管理的控制監(jiān)督，建立部門之間相互牽制的制度，以杜絕部門權(quán)力過大或集體徇私舞弊；再次，要加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵崗位管理人員的控制監(jiān)督，建立關(guān)鍵崗位輪崗和定期稽查制度，以杜絕基金管理人中層經(jīng)理人員以權(quán)謀私或串通作案，從而建立健全企業(yè)內(nèi)部控制監(jiān)督機(jī)制。[單選題]16.監(jiān)事會(huì)依法行使的職權(quán)不包括()。A)檢查公司的財(cái)務(wù)B)對(duì)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督C)當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求前述人員予以糾正D)決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能答案:D解析:[單選題]17.（）是投資基金的重要特征。A)財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性B)運(yùn)營(yíng)獨(dú)立性C)操作獨(dú)立性D)管理獨(dú)立性答案:A解析:無論是哪種法律形式，基金財(cái)產(chǎn)在法律上都具有獨(dú)立性，財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性，是投資基金的重要特征。[單選題]18.()是指公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。A)成本效益原則B)有效性原則C)獨(dú)立性原則D)相互制約原則答案:A解析:成本效益原則的定義。[單選題]19.(2016年)A公司進(jìn)行基金銷售時(shí)，推出名為?勝百八?的年終客戶大回饋活動(dòng)。該活動(dòng)宣傳資料中指出：?凡參加活動(dòng)并將活動(dòng)信息分享給好友，即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，投資者參加活動(dòng)的投資收益率最高檔可達(dá)到8．8％。?對(duì)此案例的評(píng)析，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A)最高可享8．8％年化收益為宣傳資料中的不當(dāng)用語(yǔ)B)根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》相關(guān)規(guī)定．該公司需改正其宣傳資料C)基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失D)A公司違反了宣傳推介材料關(guān)于過往業(yè)績(jī)刊登的規(guī)范答案:D解析:A公司違反了基金宣傳推介材料中關(guān)于不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失的規(guī)范。[單選題]20.―般認(rèn)為，世界上最早的證券投資基金即英國(guó)"海外及殖民地政府信托"基金產(chǎn)生于（）年。A)1868B)1869C)1873D)1879答案:A解析:世界上最早的證券投資基金即英國(guó)"海外及殖民地政府信托"基金產(chǎn)生于1868年。[單選題]21.基金信息披露在披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的原則不包括()。A)真實(shí)性原則B)準(zhǔn)確性原則C)完整性原則D)易得性原則答案:D解析:基金信息披露在披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的原則包括：真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則、公平性原則;在披露形式方面應(yīng)遵循的基本原則包括：規(guī)范性原則、易得性原則、易解性原則。[單選題]22.場(chǎng)外募集的LOF基金份額注冊(cè)登記在（）。A)中央國(guó)債登記結(jié)算公司的注冊(cè)登記系統(tǒng)B)基金管理人的注冊(cè)登記系統(tǒng)C)中國(guó)證券登記結(jié)算公司的開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)D)基金托管人的注冊(cè)登記系統(tǒng)答案:C解析:LOF份額的認(rèn)購(gòu)分場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)兩種方式。場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)；場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的基金份額登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。[單選題]23.(2016年)QDII基金可以進(jìn)行的行為有（）。A)購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)B)購(gòu)買實(shí)物商品C)從事證券承銷業(yè)務(wù)D)投資政府債券答案:D解析:ABC項(xiàng)均是QDII基金禁止的行為。[單選題]24.基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中不得有的行為不包括（）。A)采取抽獎(jiǎng)方式銷售基金B(yǎng))壓低基金收費(fèi)水平C)擅自變更收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)D)充分的風(fēng)險(xiǎn)提示答案:D解析:基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得有下列行為：①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂；②以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平;③未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；④采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金；⑤其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序的行為。本題考察基金銷售費(fèi)用具體規(guī)范[單選題]25.私募基金募集應(yīng)當(dāng)履行的程序包括（）。①特定對(duì)象確定②回訪確認(rèn)③合格投資者確認(rèn)④基金風(fēng)險(xiǎn)揭示A)②③④B)①③④C)①②③④D)①②③答案:C解析:私募基金募集應(yīng)當(dāng)履行下列程序：①特定對(duì)象確定；②投資者適當(dāng)性匹配；③基金風(fēng)險(xiǎn)揭示；④合格投資者確認(rèn)；⑤投資冷靜期；⑥回訪確認(rèn)。[單選題]26.如下屬于另類投資的品種是（）Ⅰ、私募股權(quán)Ⅱ、風(fēng)險(xiǎn)投資Ⅲ、地產(chǎn)Ⅳ、礦業(yè)?A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:另類投資是指在股票、債券及期貨等公開交易平臺(tái)之外的投資方式，包括私募股權(quán)（privateequity）、風(fēng)險(xiǎn)投資（venturecapital）、地產(chǎn)、礦業(yè)、杠桿并購(gòu)（leveragedbuyout）、基金的基金（fundoffunds）等諸多品種。[單選題]27.基金銷售是指（）活動(dòng)。A)基金宣傳推介B)基金份額申購(gòu)C)基金份額贖回D)以上都是答案:D解析:基金銷售是指基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或者基金份額的申購(gòu)、贖回，并收取以基金交易（含開戶）為基礎(chǔ)的相關(guān)傭金的活動(dòng)。[單選題]28.基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于（）小時(shí)的投資冷靜期。A)12B)24C)36D)48答案:B解析:基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于24小時(shí)的投資冷靜期，募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動(dòng)聯(lián)系投資者。[單選題]29.基金公司在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時(shí)，要體現(xiàn)的原則不包括()。A)相互制約和不相容職責(zé)分離原則B)授權(quán)清晰原則C)適時(shí)性原則D)及時(shí)性原則答案:D解析:基金公司在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時(shí)，要體現(xiàn)的原則包括相互制約和不相容職責(zé)分離原則、授權(quán)清晰原則、適時(shí)性原則。[單選題]30.(2017年)守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的基本要求，守法合規(guī)中的?法?和?規(guī)?包括（）。Ⅰ．法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章Ⅱ．基金行業(yè)自律性規(guī)則Ⅲ．基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的內(nèi)部規(guī)章制度、章程Ⅳ．基金合同A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅡD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:守法合規(guī)中的?法?和?規(guī)?，除了包括憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指規(guī)范證券投資基金領(lǐng)域的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章，還包括基金行業(yè)自律性規(guī)則以及基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的章程、內(nèi)部規(guī)章制度、工作規(guī)程、紀(jì)律等行為規(guī)范。[單選題]31.關(guān)于強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，下列說法不正確的是（）。A)可以消除投資者和基金管理人的信息不對(duì)稱B)可以防范基金管理人做出違背投資者利益的行為C)可以保障基金財(cái)產(chǎn)的安全D)可以保障投資者和基金管理人雙方的利益答案:A解析:A項(xiàng)說法錯(cuò)誤，在證券市場(chǎng)交易中，信息不對(duì)稱是市場(chǎng)存在的基礎(chǔ)，即便是在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代也是如此，故信息不對(duì)稱無法消除。而加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)是解決信息不對(duì)稱的主要手段。[單選題]32.下列不屬于國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)派出機(jī)構(gòu)有權(quán)批準(zhǔn)的期貨公司的事項(xiàng)的是()。A)變更法定代表人B)設(shè)立或者終止境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)C)變更注冊(cè)資本D)變更住所或者營(yíng)業(yè)場(chǎng)所答案:C解析:[單選題]33.當(dāng)發(fā)現(xiàn)基金出現(xiàn)異常交易行為時(shí)，證券交易所可以視情況進(jìn)行的處理不包括（）。A)電話提示B)約見談話C)公開譴責(zé)D)行政處罰答案:D解析:證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。[單選題]34.下列關(guān)于職業(yè)道德具有的特征，說法不正確的是()。A)特殊性B)規(guī)范性C)約束性D)具體性答案:C解析:職業(yè)道德具有以下特征：特殊性、繼承性、規(guī)范性、具體性，約束性是道德的特征。[單選題]35.根據(jù)（）不同，可以將基金分為封閉式基金，開放式基金。A)運(yùn)作方式B)法律方式C)投資對(duì)象D)投資目標(biāo)答案:A解析:按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類。按照法律形式，還可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式；按照運(yùn)作方式，還可以分為開放式、封閉式基金。[單選題]36.基金合同生效的（），應(yīng)登載自合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)。A)兩年半以上不滿三年B)六個(gè)月以上不滿一年C)三個(gè)月以上不滿半年D)一年以上不滿兩年答案:B解析:基金合同生效的六個(gè)月以上不滿一年，應(yīng)登載自合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)。[單選題]37.下列屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是()。A)控制環(huán)境B)控制活動(dòng)C)內(nèi)部監(jiān)控D)以上都正確答案:D解析:基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。[單選題]38.基金管理人合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容不包括()。A)國(guó)家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)B)公司內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度C)案例警示教育D)基金公司投資決策的依據(jù)答案:D解析:基金管理人合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容包括：國(guó)家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī);公司內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度;案例警示教育。這些內(nèi)容涉及基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理指引、風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)、基金公司及子公司內(nèi)控評(píng)價(jià)、相關(guān)案例講解等，也包括了解公司管理層的合規(guī)要求及經(jīng)理層合規(guī)要求等。基金公司投資決策的依據(jù)屬于合規(guī)檢查的內(nèi)容。[單選題]39.關(guān)于熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A)守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范B)我國(guó)有關(guān)基金從業(yè)人員的行為規(guī)范，在同一個(gè)層次的規(guī)范性文件之中進(jìn)行了集中性闡述C)基金機(jī)構(gòu)要強(qiáng)化工作流程管理，完善各項(xiàng)規(guī)章制度，在機(jī)構(gòu)內(nèi)部形成守法合規(guī)的企業(yè)文化D)基金機(jī)構(gòu)要建立健全學(xué)習(xí)和運(yùn)用法律法規(guī)等行為規(guī)范的各項(xiàng)機(jī)制，為從業(yè)人員熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范創(chuàng)造條件答案:B解析:我國(guó)有關(guān)基金從業(yè)人員的法律法規(guī)等行為規(guī)范，散見于不同層次的規(guī)范性文件之中，而且不同的規(guī)范所適用的主體范圍也有所不同。所以，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)通過各種途徑、各種方式及時(shí)全面地學(xué)習(xí)和掌握相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范。[單選題]40.(2016年)目前國(guó)際上各證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、交易所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所和金融服務(wù)與信息供應(yīng)商等已采用或準(zhǔn)備采用（）標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。A)QDIIB)XBRLC)RQDIID)ETF答案:B解析:目前國(guó)際上各證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、交易所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所和金融服務(wù)與信息供應(yīng)商等已采用或準(zhǔn)備采用XBRL標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。[單選題]41.基金行業(yè)自律組織的法定監(jiān)管機(jī)構(gòu)為（）。A)社會(huì)力量B)基金機(jī)構(gòu)C)中國(guó)證監(jiān)會(huì)D)以上都不是答案:C解析:本題考察基金監(jiān)管的概念、體系、原則和目標(biāo)；廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的行政機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會(huì)力量對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督或管理。狹義的基金監(jiān)管，一般專指行政監(jiān)管，即有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。本書采用狹義的基金監(jiān)管概念，即基金監(jiān)管專指行政監(jiān)管；相應(yīng)地，基金行業(yè)自律組織、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門和社會(huì)力量所實(shí)施的監(jiān)督或管理，分別采用?基金行業(yè)自律??基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控??社會(huì)力量監(jiān)督?來表述?；鸨O(jiān)管體制，是指基金監(jiān)管活動(dòng)主體及其職權(quán)的制度體系。依據(jù)《證券法》和《證券投資基金法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)即中國(guó)證監(jiān)會(huì)是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體，依法對(duì)基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。[單選題]42.下列關(guān)于持有人大會(huì)的說法錯(cuò)誤的是()。A)持有人大會(huì)設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集;該日常機(jī)構(gòu)未召集的，由管理人召集B)管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由托管人召集C)依據(jù)《基金法》的規(guī)定，持有人大會(huì)由管理人召集D)召開持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前10日公告持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)答案:D解析:召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)?；鸱蓊~持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決。[單選題]43.期貨公司應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)期貨保證金監(jiān)控中心規(guī)定的格式要求采集客戶影像資料，以()方式在公司總部集中統(tǒng)一保存，并隨其他開戶材料一并存檔備查。A)光盤備份B)打印文件C)客戶簽名確認(rèn)文件D)電子文檔答案:D解析:《期貨市場(chǎng)客戶開戶管理規(guī)定》第十二條規(guī)定，期貨公司應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)控中心規(guī)定的格式要求采集并以電子文檔方式在公司總部集中統(tǒng)一保存客戶影像資料，并隨其他開戶材料一并存檔備查。[單選題]44.基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)金融負(fù)債常歸類為()和金融負(fù)債。A)持有至到期投資B)以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)C)貸款和應(yīng)收款項(xiàng)D)可供出售的金融資產(chǎn)答案:B解析:基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)金融負(fù)債通常歸類為以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)和金融負(fù)債。[單選題]45.下列股票屬于成長(zhǎng)型股票的是（）。A)藍(lán)籌股、收益型股票B)周期型股票C)防御型股票D)逆勢(shì)型股票答案:B解析:成長(zhǎng)型股票分為持續(xù)成長(zhǎng)型股票、趨勢(shì)增長(zhǎng)型股票、周期型股票等。ACD三項(xiàng)都屬于價(jià)值型股票。[單選題]46.私募基金托管人從事私募基金業(yè)務(wù)不得有以下（）行為。Ⅰ．從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和投資者利益的投資活動(dòng)Ⅱ．不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)Ⅲ．泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息Ⅳ．將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事投資活動(dòng)A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)及其他私募服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事私募基金業(yè)務(wù)，不得有以下行為：①將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事投資活動(dòng)；②不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；③利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進(jìn)行利益輸送；④侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；⑤泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；⑥從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和投資者利益的投資活動(dòng)；⑦玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；⑧從事內(nèi)幕交易、操縱交易價(jià)格及其他不正當(dāng)交易活動(dòng)；⑨法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。[單選題]47.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因公司及員工違規(guī)導(dǎo)致公司可能遭受（）的風(fēng)險(xiǎn)。A)法律制裁B)監(jiān)管處罰C)重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失D)以上都是答案:D解析:合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]48.基金信息披露的作用不包括()。A)有利于投資者的價(jià)值判斷B)有利于防止利益沖突和利益輸送C)有利于提高證券市場(chǎng)的效率D)有利于降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)答案:D解析:基金信息披露的4個(gè)作用;有利于投資者的J價(jià)值判斷;有利于防止利益沖突與利益輸送;有利于提高證券市場(chǎng)的效率;有利于防止信息濫用。[單選題]49.關(guān)于債券指數(shù)化投資策略的敘述，正確的是()。A)債券指數(shù)化投資策略是一種積極的債券組合管理策略B)指數(shù)化投資策略的目標(biāo)是使債券投資組合達(dá)到與某個(gè)特定指數(shù)相同的收益C)指數(shù)策略假定市場(chǎng)價(jià)格是非均衡的交易價(jià)格D)指數(shù)化投資策略以市場(chǎng)非充分有效的假設(shè)為基礎(chǔ)答案:B解析:債券指數(shù)化投資策略是一種消極的債券組合管理策略;指數(shù)策略假定市場(chǎng)價(jià)格是公平的均衡交易價(jià)格;指數(shù)化投資策略以市場(chǎng)充分有效的假設(shè)為基礎(chǔ)。[單選題]50.(2016年)以下選項(xiàng)中，（）不是證券投資基金的特點(diǎn)。A)集合理財(cái)、專業(yè)管理B)個(gè)人自愿、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)C)利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D)組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)答案:B解析:BB項(xiàng)不是證券投資基金的特點(diǎn)內(nèi)容。[單選題]51.證券投資基金的?組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)?指的是()。A)基金通常會(huì)集中資金投資幾種股票，以獲得超額收益B)基金通過購(gòu)買一籃子股票，從而分散風(fēng)險(xiǎn)C)匯集眾多資金由基金管理人管理D)組合投資的結(jié)果是某些股票價(jià)格下跌很難用其他股票價(jià)格上漲產(chǎn)生的盈利來彌補(bǔ)答案:B解析:本題考查證券投資基金的特點(diǎn)。中小投資者由于資金量小，一般無法通過購(gòu)買數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險(xiǎn)?；鹜ǔ?huì)購(gòu)買幾十種甚至上百種股票，投資者購(gòu)買基金就相當(dāng)于用很少的資金購(gòu)買了一籃子股票。在多數(shù)情況下，某些股票價(jià)格下跌造成的損失可以用其他股票價(jià)格上漲產(chǎn)生的盈利來彌補(bǔ)，因此可以充分享受到組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的好處[單選題]52.股票基金、債券基金申購(gòu)和贖回通常應(yīng)遵循()原則。A)金額申購(gòu)、金額贖回B)金額申購(gòu)、份額贖回C)份額申購(gòu)、金額贖回D)份額申購(gòu)、份額贖回答案:B解析:股票基金、債券基金申購(gòu)和贖回應(yīng)遵循的原則包括：(1)未知價(jià)交易原則。(2)金額申購(gòu)、份額贖回原則。[單選題]53.契約型基金份額持有人享有（）。A)基金投資決策權(quán)B)基金投資保管權(quán)C)基金投資管理權(quán)D)基金份額所有權(quán)答案:D解析:契約型基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。[單選題]54.在我國(guó)，()對(duì)基金業(yè)實(shí)行行業(yè)自律管理。A)證券管理機(jī)構(gòu)B)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)C)中國(guó)證監(jiān)會(huì)D)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)答案:B解析:[單選題]55.投資決策委員會(huì)所議事項(xiàng)具體為（）。Ⅰ.決定公司的投資決策程序及權(quán)限設(shè)置原則；Ⅱ.決定基金的投資原則、投資目標(biāo)和投資理念；Ⅲ.決定基金的資產(chǎn)分配比例，制定并定期調(diào)整投資總體方案；Ⅳ.審批基金經(jīng)理提出的行業(yè)配置及超過基金凈值某一比例里倉(cāng)個(gè)股的投資方案；Ⅴ.審批基金經(jīng)理的年度投資計(jì)劃并考核其執(zhí)行情況；Ⅵ.定期檢討并調(diào)整投資限制性指標(biāo)。A)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ答案:D解析:投資決策委員會(huì)所議事項(xiàng)具體為：1、決定公司的投資決策程序及權(quán)限設(shè)置原則；2、決定基金的投資原則、投資目標(biāo)和投資理念；3、決定基金的資產(chǎn)分配比例，制定并定期調(diào)整投資總體方案；4、審批基金經(jīng)理提出的行業(yè)配置及超過基金凈值某一比例里倉(cāng)個(gè)股的投資方案；5、審批基金經(jīng)理的年度投資計(jì)劃并考核其執(zhí)行情況；6、定期檢討并調(diào)整投資限制性指標(biāo)。[單選題]56.下列關(guān)于基金客戶信息的表述，不正確的是（）。A)基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不得篡改、違法使用客戶信息B)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年C)客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存3年D)對(duì)于客戶交易終端信息，基金公司應(yīng)當(dāng)按照技術(shù)規(guī)范對(duì)客戶的主要開戶資料進(jìn)行電子化答案:C解析:C項(xiàng)，對(duì)于不同類型的客戶信息的保管期限，基金管理部門的規(guī)定有：①客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年；②客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。[單選題]57.當(dāng)基金二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格高于其份額凈值時(shí)，稱為（）。A)溢價(jià)交易B)折價(jià)交易C)平價(jià)交易D)不確定答案:A解析:溢價(jià)交易的定義。[單選題]58.（）是指以期限在一年以上的有價(jià)證券為交易工具進(jìn)行長(zhǎng)期資金交易的市場(chǎng)。A)債券市場(chǎng)B)貨幣市場(chǎng)C)資本市場(chǎng)D)股票市場(chǎng)答案:C解析:按照交易工具的期限，金融市場(chǎng)分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。貨幣市場(chǎng)又稱短期金融市場(chǎng)，是指專門融通一年以內(nèi)短期資金的場(chǎng)所。資本市場(chǎng)又稱長(zhǎng)期金融市場(chǎng)，是指以期限在一年以上的有價(jià)證券為交易工具進(jìn)行長(zhǎng)期資金交易的市場(chǎng)。[單選題]59.基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，下列表述中符合要求的是()。A)?凈值歸一?B)?欲購(gòu)從速?、?申購(gòu)良機(jī)?C)在沒有足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用?業(yè)績(jī)優(yōu)良?、?唯一?等表述D)?坐享財(cái)富成長(zhǎng)?、?安心享受成長(zhǎng)?答案:C解析:基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，就當(dāng)特別注意：①在缺乏證據(jù)支持的情況下，不得使用業(yè)績(jī)穩(wěn)健，業(yè)績(jī)優(yōu)良，名列前茅，位居前列，首只，最大，最好，最強(qiáng)，唯一等表述;②不得使用從享財(cái)富增長(zhǎng)，安心享受成長(zhǎng)，盡享牛市，等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述;③不得使用欲購(gòu)從速，申購(gòu)良機(jī)，等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述;④不得使用凈值歸一，等誤導(dǎo)基金投資人的表述。[單選題]60.不屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架的是（）。A)事項(xiàng)識(shí)別B)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C)信息與溝通D)外部環(huán)境答案:D解析:企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架包括八個(gè)方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、控制活動(dòng)、信息與溝通、行為監(jiān)控。[單選題]61.證券投資基金管理公司是經(jīng)（）批準(zhǔn)的在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立，從事證券投資基金管理業(yè)務(wù)和其他業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。A)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)C)國(guó)務(wù)院D)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)答案:B解析:證券投資基金管理公司是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立，從事證券投資基金管理業(yè)務(wù)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。[單選題]62.計(jì)算投資組合收益率最通用的方法是()。A)加權(quán)平均投資組合收益率B)投資組合內(nèi)部收益率C)投資組合到期收益率D)平均收益率答案:A解析:計(jì)算投資組合收益率最通用的方法是加權(quán)平均投資組合收益率。[單選題]63.下列不能形成有效的反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是()。A)從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改B)對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控C)建立規(guī)模導(dǎo)向的反洗錢防控體系建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢體系D)制定嚴(yán)格有效的開戶流程答案:C解析:[單選題]64.與其他金融工具相比較，投資基金是一種（）。A)債權(quán)憑證B)收益憑證C)信用憑證D)受益憑證答案:D解析:投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。它主要通過向投資者發(fā)行受益憑證（基金份額），將社會(huì)上的資金集中起來，交由專業(yè)的基金管理機(jī)構(gòu)投資于各種資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)保值增值。[單選題]65.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足()個(gè)月的除外。A)1B)6C)9D)3答案:B解析:基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。[單選題]66.《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》在基金監(jiān)管法律制度體系中屬于（）。A)法律B)部門規(guī)章C)規(guī)范性文件D)自律規(guī)則答案:D解析:我國(guó)基金監(jiān)管活中所依據(jù)的自律規(guī)則主要包括：《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》《基金經(jīng)理注冊(cè)登記規(guī)則》《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》《公開募集證券投資基金銷售公平競(jìng)爭(zhēng)行為規(guī)范》等。[單選題]67.合規(guī)管理部門的職責(zé)包括()。Ⅰ.制訂并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃Ⅱ.審核評(píng)價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性Ⅲ.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)Ⅳ.決定公司的合規(guī)管理部門的設(shè)置和職能A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:[單選題]68.公司制度更新分為（）。①定期更新②不定期更新③正式更新④非正式更新A)③④B)①②C)①②③④D)②④答案:B解析:公司制度更新分為定期更新和不定期更新。定期更新可以是季度、半年和年度更新；不定期更新是當(dāng)有新的法律法規(guī)發(fā)布或者業(yè)務(wù)、組織架構(gòu)變化時(shí)，相應(yīng)部門應(yīng)及時(shí)更新相關(guān)制度。[單選題]69.下列關(guān)于證券投資基金與股票的區(qū)別，說法錯(cuò)誤的是().A)股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，基金反映的則是一種信托關(guān)系B)股票價(jià)格的波動(dòng)要小于基金凈值的波動(dòng)C)股票是直接投資工具基金是間接投資工具D)股票投資風(fēng)險(xiǎn)通常大于基金投資風(fēng)險(xiǎn)答案:B解析:基金與股票、債券的差異表現(xiàn)為;1,反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系.基金反映的是一種信托關(guān)系:2.所籌資金的投同不同。股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工具:3.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同。通常倩況下.股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投品種，基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中，收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。[單選題]70.從基金公司內(nèi)外部面臨的風(fēng)險(xiǎn)來看，基金公司日常運(yùn)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)可以分為。Ⅰ.業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.投資風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.操作風(fēng)險(xiǎn)A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:從基金公司內(nèi)外部面臨的風(fēng)險(xiǎn)來看，基金公司日常運(yùn)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)可以分為業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)三大類。[單選題]71.基金托管人的職責(zé)，不包括下列哪項(xiàng)（）。A)基金資產(chǎn)保管B)基金資金清算C)會(huì)計(jì)復(fù)核D)負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作答案:D解析:基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。在我國(guó)，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任[單選題]72.下列表述中，不符合證券投資基金基本內(nèi)涵的是()。A)基金投資運(yùn)作與財(cái)產(chǎn)保管相互分離B)各當(dāng)事人按投資業(yè)績(jī)參與基金收益的分配C)基金資產(chǎn)按照規(guī)定的投資方向進(jìn)行投資D)通過發(fā)行基金份額向投資人募集資金答案:B解析:本題考查證券投資基金的概念與特點(diǎn)?；鹜顿Y收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，并依據(jù)各投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人只能按規(guī)定收取一定比例的托管費(fèi)、管理費(fèi)，并不參與基金收益的分配。[單選題]73.世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金是（）的?海外及殖民地政府信托?。A)美國(guó)B)英國(guó)C)法國(guó)D)加拿大答案:B解析:世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金--英國(guó)的?海外及殖民地政府信托?。[單選題]74.保本基金的（）是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。A)安全墊B)最低目標(biāo)值C)價(jià)值底線D)投資組合現(xiàn)時(shí)凈值答案:A解析:安全墊是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資可承受的最高損失限額。[單選題]75.保本基金的（）是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。A)本金B(yǎng))投資組合現(xiàn)時(shí)凈值C)保本基金到期收益總和D)安全墊答案:D解析:保本基金的安全墊是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。[單選題]76.金融市場(chǎng)參與者中（）的作用比較特殊。A)政府B)中央銀行C)金融機(jī)構(gòu)D)個(gè)人和企業(yè)居民答案:C解析:金融市場(chǎng)的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和企業(yè)居民。其中，金融機(jī)構(gòu)的作用較為特殊。[單選題]77.基金管理人自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A)5B)10C)15D)20答案:B解析:基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的80%以上，開放式基金募集的基金份額總額超過準(zhǔn)予注冊(cè)的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。[單選題]78.關(guān)于做市商和經(jīng)紀(jì)人的作用，以下表述正確的是()。A)做市商和經(jīng)紀(jì)人的利潤(rùn)主要來自于證券買賣差價(jià)B)做市商和經(jīng)紀(jì)人在證券市場(chǎng)上發(fā)揮的作用不同，不可能共同完成證券交易C)做市商和經(jīng)紀(jì)人都可以代客買賣證券，獲取傭金收入D)做市商是市場(chǎng)流動(dòng)性的主要參與者，經(jīng)紀(jì)人是投資者買賣指令的執(zhí)行者答案:D解析:做市商在報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)中處于關(guān)鍵性地位，他們?cè)谑袌?chǎng)中與投資者進(jìn)行買賣雙向交易，而經(jīng)紀(jì)人則是在交易中執(zhí)行投資者的指令，并沒有參與到交易中，兩者的市場(chǎng)角色不同。此外，兩者的利潤(rùn)來源不同--做市商的利潤(rùn)主要來自于證券買賣差價(jià)，而經(jīng)紀(jì)人的利潤(rùn)則主要來自于給投資者提供經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的傭金;市場(chǎng)流動(dòng)性貢獻(xiàn)不同--在報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)中，做市商是市場(chǎng)流動(dòng)性的主要提供者和維持者，而在指令驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)中，市場(chǎng)流動(dòng)性是由投資者的買賣指令提供的，經(jīng)紀(jì)人只是執(zhí)行這些指令。然而，兩者有時(shí)可以共同完成證券交易，當(dāng)做市商之間進(jìn)行資金或證券拆借時(shí)，經(jīng)紀(jì)人往往是不錯(cuò)的幫手，有些經(jīng)紀(jì)人甚至是專門服務(wù)于做市商的。[單選題]79.目前，我國(guó)基金管理公司全部為()。A)有限責(zé)任公司B)股份有限公司C)股份公司D)合伙公司答案:A解析:目前，我國(guó)基金管理公司全部為有限責(zé)任公司。[單選題]80.所謂（）,簡(jiǎn)單來講即貨幣資金的融通。A)理財(cái)B)融資C)金融D)投資答案:C解析:考查金融的定義，所謂金融，簡(jiǎn)單來講即貨幣資金的融通。[單選題]81.下列不屬于基金合同主要披露事項(xiàng)的是（）。A)風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容B)基金收益分配原則C)基金管理人管理費(fèi)提取方式D)基金份額發(fā)售日期答案:A解析:基金合同的主要披露事項(xiàng)：（1）募集基金的目的和基金名稱。（2）基金管理人、基金托管人的名稱和住所。（3）基金運(yùn)作方式，基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，采用資產(chǎn)組合方式的，其資產(chǎn)組合的具體方式和投資比例，也要在基金合同中約定。（4）封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額。（5）確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則。（6）基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利與義務(wù)。（7）基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則。（8）基金份額發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式以及給付贖回款項(xiàng)的時(shí)間和方式。（9）基金收益分配原則、執(zhí)行方式。（10）作為基金管理人、基金托管人報(bào)酬的管理費(fèi)、托管費(fèi)的提取、支付方式與比例。（11）與基金財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用有關(guān)的其他費(fèi)用的提取、支付方式。（12）基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制。（13）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式。（14）基金募集未達(dá)到法定要求的處理方式。（15）基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式。（16）爭(zhēng)議解決方式。[單選題]82.下列對(duì)封閉式基金與開放式基金差異的描述，不正確的是（）。A)期限不同B)交易場(chǎng)所不同C)基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同D)價(jià)格形成方式不同答案:C解析:封閉式基金與開放式基金主要有以下不同：①期限不同；②份額限制不同；③交易場(chǎng)所不同；④價(jià)格形成方式不同；⑤激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同。c項(xiàng)是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別之一。[單選題]83.某基金公司不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)本公司銷售部門員工乙有商業(yè)賄賂行為，甲最佳行為是()。A)無需舉報(bào)違法行為，但如果相關(guān)監(jiān)管部門對(duì)此進(jìn)行調(diào)查要予以配合B)立即向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告C)應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告D)無需主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出違法違規(guī)線索答案:C解析:普通的基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。[單選題]84.目前，我國(guó)的基金均為（）。A)契約型基金B(yǎng))公司型基金C)封閉式基金D)開放式基金答案:A解析:目前，我國(guó)的基金均為契約型基金，公司型基金則以美國(guó)的投資公司為代表。[單選題]85.（）是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。A)保守秘密B)客戶至上C)忠誠(chéng)盡責(zé)D)專業(yè)審慎答案:C解析:忠誠(chéng)盡責(zé)是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。[單選題]86.按交易工具的不同期限，金融市場(chǎng)可以分為（）。①貨幣市場(chǎng)②資本市場(chǎng)③現(xiàn)貨市場(chǎng)④期貨市場(chǎng)A)①②B)①③C)②③D)③④答案:A解析:金融市場(chǎng)按照交易工具的不同期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。[單選題]87.完成某個(gè)環(huán)節(jié)的工作需有來自彼此獨(dú)立的兩個(gè)部門或人員協(xié)調(diào)運(yùn)作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明，這是內(nèi)部控制措施中的()。A)橫向控制B)隔離控制C)縱向控制D)風(fēng)險(xiǎn)控制答案:A解析:本題考查內(nèi)部控制的原則。就具體的內(nèi)部控制措施來說，相互牽制必須考慮橫向控制和縱向控制兩方面的制約關(guān)系。從橫向關(guān)系來講，完成某個(gè)環(huán)節(jié)的工作需有來自彼此獨(dú)立的兩個(gè)部門或人員協(xié)調(diào)運(yùn)作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明;從縱向關(guān)系來講，完成某個(gè)工作需經(jīng)過互不隸屬的兩個(gè)或兩個(gè)以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使下級(jí)受上級(jí)監(jiān)督，上級(jí)受下級(jí)牽制[單選題]88.下列不屬于信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度制定原則的是（）。A)安全性B)時(shí)效性C)可操作性D)實(shí)用性答案:B解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)的要求，遵循安全