基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷14)VIP

試卷科目：基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷14)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)第1部分：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題，共100題，每題只有一個(gè)正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.基金公司和代銷機(jī)構(gòu)共同為即將發(fā)行的新基金推介會(huì)聘請(qǐng)廣告公司進(jìn)行策劃，其中符合基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的策劃內(nèi)容的是（）。A)為參會(huì)者舉辦抽獎(jiǎng)活動(dòng)B)聘請(qǐng)這幾年來知名度較高的，有證券咨詢資格的股評(píng)人士宣傳基金C)宣傳基金管理人將拿出一部分認(rèn)購費(fèi)收入回饋認(rèn)購基金的投資者D)宣傳符合規(guī)定的基金公司的過往業(yè)績(jī)答案:D解析:基金銷售可以宣傳過往業(yè)績(jī)，但必須符合有關(guān)規(guī)定。AC項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不能采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金或者在進(jìn)行賄賂。B項(xiàng)錯(cuò)誤，募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員推介私募基金時(shí)，禁止非本機(jī)構(gòu)雇傭的人員進(jìn)行私募基金推介。故D項(xiàng)符合規(guī)定。[單選題]2.在價(jià)格策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采?。ǎ┑姆绞?。A)固定費(fèi)率B)浮動(dòng)費(fèi)率C)多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合D)有管理的浮動(dòng)費(fèi)率答案:C解析:在價(jià)格策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。[單選題]3.關(guān)于股票和股票基金，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A)股票價(jià)格與股票基金的凈值在一天之內(nèi)連續(xù)變化B)股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)低于股票投資的風(fēng)險(xiǎn)C)投資者可以評(píng)估股票價(jià)格被高估或低估，但股票基金份額凈值是客觀的D)股票的價(jià)格會(huì)受到投資者買賣的影響，但股票基金份額凈值不受交易日當(dāng)日投資者申購或贖回的影響答案:A解析:股票價(jià)格在每一個(gè)交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)中；股票基金份額凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行1次，因此每一交易日股票基金只有一個(gè)價(jià)格。[單選題]4.（）對(duì)公司治理結(jié)構(gòu)進(jìn)行了相應(yīng)的規(guī)定，明確了股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)理各自的職責(zé)及其相互關(guān)系等。A)《證券投資基金管理公司管理辦法》B)《公司法》C)《證券投資基金法》D)《證券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則》答案:B解析:《公司法》對(duì)公司治理結(jié)構(gòu)進(jìn)行了相應(yīng)的規(guī)定，明確了股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)理各自的職責(zé)及其相互關(guān)系等。[單選題]5.關(guān)于公募基金財(cái)產(chǎn)的投資活動(dòng)，合規(guī)的是()。A)承銷證券B)買賣股票或債券C)向基金管理人、基金托管人出資D)從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資答案:B解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：(1)承銷證券。(2)違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保。(3)從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資。(4)買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。(5)向基金管理人、基金托管人出資。(6)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)。(7)法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。[單選題]6.我國(guó)目前只能由（）擔(dān)任基金管理人。A)基金銷售機(jī)構(gòu)B)基金托管銀行C)基金管理公司D)基金投資咨詢公司答案:C解析:在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。[單選題]7.20世紀(jì)（）年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。A)50B)60C)70D)80答案:D解析:20世紀(jì)80年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。[單選題]8.下列選項(xiàng)中，關(guān)于私募基金的表述，正確的是()。A)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)行私募基金實(shí)行行政許可B)由基金法授權(quán)的法定自律組織對(duì)私募基金管理人開展私募業(yè)務(wù)進(jìn)行登記管理C)私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案D)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)私募基金管理機(jī)構(gòu)實(shí)行行政許可答案:B解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)備案。[單選題]9.關(guān)于中國(guó)基金銷售機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品策略方面的不足之處，主要體現(xiàn)在（）。Ⅰ．產(chǎn)品設(shè)計(jì)同質(zhì)化Ⅱ．市場(chǎng)細(xì)分不到位Ⅲ．不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的產(chǎn)品線不足Ⅳ．產(chǎn)品定位不明確A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:在各類基金銷售機(jī)構(gòu)創(chuàng)新及銷售多樣化產(chǎn)品的同時(shí)，這些機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品策略方面也存在很多不足之處，如產(chǎn)品設(shè)計(jì)同質(zhì)化、市場(chǎng)細(xì)分不到位、產(chǎn)品定位不明確等問題，以至于投資者無法依據(jù)自身需求選擇最優(yōu)的基金產(chǎn)品。[單選題]10.不動(dòng)產(chǎn)投資基金最早產(chǎn)生于（）。A)20世紀(jì)60年代初B)20世紀(jì)70年代初C)20世紀(jì)80年代初D)20世紀(jì)90年代初答案:A解析:不動(dòng)產(chǎn)投資基金最早產(chǎn)生于20世紀(jì)60年代初。[單選題]11.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A)發(fā)放紅利B)建立并保管基金投資者名冊(cè)C)負(fù)責(zé)基金份額登記D)保管基金資產(chǎn)答案:D解析:基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)為：發(fā)放紅利；建立并保管基金投資者名冊(cè)；建立并管理投資者基金份額賬戶；負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易；基金合同或登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。[單選題]12.根據(jù)投資理念分類，可以將基金分為()。A)封閉式基金與開放式基金B(yǎng))契約型基金與公司型基金C)主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金D)公募基金與私募基金答案:C解析:[單選題]13.基金托管人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)()。A)自行或委托其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金推廣、銷售B)進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告C)基金資產(chǎn)的保管D)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作答案:C解析:基金的獨(dú)立托管、保障安全的特點(diǎn)，決定了基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。[單選題]14.()是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。A)期貨市場(chǎng)和股票市場(chǎng)B)基金市場(chǎng)和股票市場(chǎng)C)股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)D)金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)答案:D解析:金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。[單選題]15.(2016年)證券投資基金合同的當(dāng)事人不包括（）。A)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)B)基金管理人C)基金投資者D)基金托管人答案:A解析:我國(guó)的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱基金當(dāng)事人。[單選題]16.當(dāng)基金市場(chǎng)價(jià)格為0.90元、份額凈值為1.00元時(shí)，該基金的折價(jià)率（）。A)-10%B)10%C)90%D)-90%答案:B解析:折價(jià)率=（單位份額凈值-單位市價(jià)）/單位份額凈值100%=（1-0.9）/1.00=10%。[單選題]17.在原始社會(huì)末期，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，()開始萌芽。A)法律B)社會(huì)道德C)職業(yè)道德D)職業(yè)文化答案:C解析:[單選題]18.()不是基金管理人的職責(zé)。A)安全保管基金財(cái)產(chǎn)B)向基金份額持有人分配收益C)編制中期和年度基金報(bào)告D)計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值答案:A解析:安全保管基金財(cái)產(chǎn)是基金托管人的職責(zé)。[單選題]19.主要負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并向高級(jí)管理層和董事會(huì)提出合規(guī)建議和報(bào)告的是()。A)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部B)督察長(zhǎng)C)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)D)監(jiān)事會(huì)答案:A解析:合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部，主要負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并向高級(jí)管理層和董事會(huì)提出合規(guī)建議和報(bào)告的部門[單選題]20.（）不屬于我國(guó)基金信息披露制度體系中的自律性規(guī)則。A)《證券交易所ETF業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》B)《證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則》C)《證券交易所LOF業(yè)務(wù)規(guī)則與業(yè)務(wù)指引》D)《證券投資基金信息披露管理辦法》答案:D解析:D項(xiàng)屬于我國(guó)的基金信息披露制度體系的部門規(guī)章。[單選題]21.T日買入LOF基金份額自()日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。A)TB)T+1C)T+2D)T+3答案:B解析:T日買入LOF基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。[單選題]22.銀行間公開市場(chǎng)一級(jí)交易商是指中國(guó)人民銀行根據(jù)規(guī)定遴選符合條件的債券二級(jí)市場(chǎng)參與者作為()的對(duì)手方，與之進(jìn)行債券交易。A)財(cái)政部B)中央結(jié)算公司C)上海清算所D)中國(guó)人民銀行答案:D解析:公開市場(chǎng)一級(jí)交易商制度是指中國(guó)人民銀行根據(jù)規(guī)定遴選符合條件的債券二級(jí)市場(chǎng)參與者作為中國(guó)人民銀行的對(duì)手方，與之進(jìn)行債券交易，從而配合中國(guó)人民銀行貨幣政策目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。[單選題]23.編制基金招募說明書的主要目的是()。A)讓廣大投資者了解基金基本情況B)證明基金管理人的專業(yè)資格C)規(guī)范基金運(yùn)作的權(quán)利義務(wù)關(guān)系D)明確管理人和托管人之間的關(guān)系答案:A解析:基金招募說明書是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，供投資者了解管理人基本情況、說明基金募集有關(guān)事宜、指導(dǎo)投資者認(rèn)購基金份額的規(guī)范性文件。[單選題]24.投資者的個(gè)人背景包括投資者本人的（）。Ⅰ、投資知識(shí)Ⅱ、社會(huì)階層Ⅲ、法律意識(shí)Ⅳ、倫理道德A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:個(gè)人背景包括投資者本人的受教育程度、投資知識(shí)、年齡、社會(huì)階層、個(gè)人資產(chǎn)、心理承受能力、性格、法律意識(shí)、價(jià)值取向及生活目標(biāo)等。第Ⅳ項(xiàng)屬于社會(huì)環(huán)境因素。[單選題]25.（）需要基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的檢查人員現(xiàn)場(chǎng)察看、聽取匯報(bào)、查驗(yàn)資料。A)非現(xiàn)場(chǎng)檢查B)日常檢查C)現(xiàn)場(chǎng)檢查D)年度檢查答案:C解析:現(xiàn)場(chǎng)檢查是指基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的檢查人員親臨基金機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)場(chǎng)所，通過現(xiàn)場(chǎng)察看、聽取匯報(bào)、查驗(yàn)資料等方式進(jìn)行實(shí)地檢查。[單選題]26.內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定范圍內(nèi)（）經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高基金管理人的經(jīng)營(yíng)效益。A)避免B)降低或消除C)控制D)轉(zhuǎn)移答案:B解析:內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定范圍內(nèi)降低或消除經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高基金管理人的經(jīng)營(yíng)效益。[單選題]27.金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)性質(zhì)決定了其（）經(jīng)營(yíng)的特點(diǎn)。A)高流動(dòng)B)低風(fēng)險(xiǎn)C)低收益D)高負(fù)債答案:D解析:金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)性質(zhì)決定了其高負(fù)債經(jīng)營(yíng)的特點(diǎn)。[單選題]28.關(guān)于基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)，以下表述錯(cuò)誤的是()。A)基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從他律走向自律的活動(dòng)B)基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是把外在的基金職業(yè)道德規(guī)范轉(zhuǎn)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、職業(yè)道德觀念和職業(yè)行為習(xí)慣的活動(dòng)C)基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從被動(dòng)接受教育走向主動(dòng)自我教育的活動(dòng)D)基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從自律走向他律的活動(dòng)答案:D解析:[單選題]29.目前全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)表現(xiàn)不包括（）。A)美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛B)基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出C)基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化D)為中小投資者拓寬投資渠道答案:D解析:目前全球基金業(yè)發(fā)展的4大趨勢(shì)與特點(diǎn)。D項(xiàng)屬于證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用。[單選題]30.基金股票投資組合報(bào)告中，重大變動(dòng)的披露內(nèi)容不包括（）。A)整個(gè)報(bào)告期內(nèi)買入股票的成本總額B)整個(gè)報(bào)告期內(nèi)賣出股票的收入總額C)期末基金資產(chǎn)組合D)報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入，累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值2％的股票明細(xì)答案:C解析:期末基金資產(chǎn)組合屬于年度報(bào)告需要披露的內(nèi)容，但不屬于重大變動(dòng)需要披露的內(nèi)容。[單選題]31.私募基金推介材料內(nèi)容包括但不限于（）。Ⅰ、私募基金管理人名稱、私募基金管理人登記編碼、基金管理團(tuán)隊(duì)等基本信息Ⅱ、私募基金的外包情況Ⅲ、私募基金的投資范圍、投資策略和投資限制概況Ⅳ、私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶及其監(jiān)督機(jī)構(gòu)信息A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:B解析:私募基金推介材料內(nèi)容應(yīng)與基金合同主要內(nèi)容一致，不得有任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。如有不一致的，應(yīng)當(dāng)向投資者特別說明。私募基金推介材料內(nèi)容包括但不限于：（1）私募基金的名稱和基金類型；（2）私募基金管理人名稱、私募基金管理人登記編碼、基金管理團(tuán)隊(duì)等基本信息；（3）中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)私募基金管理人以及私募基金公示信息（含相關(guān)誠信信息）；（4）私募基金托管情況（如無，應(yīng)以顯著字體特別標(biāo)注）、其他服務(wù)提供商（如律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、保管機(jī)構(gòu)等），是否聘用投資顧問等；（5）私募基金的外包情況；（6）私募基金的投資范圍、投資策略和投資限制概況；（7）私募基金收益與風(fēng)險(xiǎn)的匹配情況；（8）私募基金的風(fēng)險(xiǎn)揭示；（9）私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶及其監(jiān)督機(jī)構(gòu)信息；（10）投資者承擔(dān)的主要費(fèi)用及費(fèi)率，投資者的重要權(quán)利（如認(rèn)購、贖回、轉(zhuǎn)讓等限制、時(shí)間和要求等）；（11）私募基金承擔(dān)的主要費(fèi)用及費(fèi)率；（12）私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率；（13）明確指出該文件不得轉(zhuǎn)載或給第三方傳閱；（14）私募基金采取合伙企業(yè)、有限責(zé)任公司組織形式的，應(yīng)當(dāng)明確說明入伙（股）協(xié)議不能替代合伙協(xié)議或公司章程。說明根據(jù)《合伙企業(yè)法》或《公司法》，合伙協(xié)議、公司章程依法應(yīng)當(dāng)由全體合伙人、股東協(xié)商一致，以書面形式訂立。申請(qǐng)?jiān)O(shè)立合伙企業(yè)、公司或變更合伙人、股東的，應(yīng)當(dāng)向企業(yè)登記機(jī)關(guān)履行申請(qǐng)?jiān)O(shè)立及變更登記手續(xù)；（15）中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。[單選題]32.在我國(guó)，管理單一資金信托、集合資金信托的機(jī)構(gòu)是（）。A)基金管理公司及子公司B)信托公司C)證券資產(chǎn)管理公司D)商業(yè)銀行答案:B解析:中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)（簡(jiǎn)稱基金業(yè)協(xié)會(huì)）從我國(guó)金融業(yè)實(shí)踐出發(fā)，將我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍進(jìn)行了界定（見表1-1）。[單選題]33.下列不屬于證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管措施的是()。A)現(xiàn)場(chǎng)檢查B)行政處罰C)刑事處罰D)限制交易答案:C解析:中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管措施包括：檢查、調(diào)查取證、限制交易、行政處罰。[單選題]34.以下哪項(xiàng)關(guān)于保本基金的描述是錯(cuò)誤的（）。A)投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲取潛在的回報(bào)B)保證投資者投資到期時(shí)至少能夠獲得投資本金或者一定回報(bào)C)在任意時(shí)間保證投資者本金安全D)采用投資組合保險(xiǎn)策略答案:C解析:保本基金也有一定程度的投資風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]35.下列屬于基金客戶售前服務(wù)的是（）。Ⅰ.介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)Ⅱ.協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果Ⅲ.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)Ⅳ.介紹基金管理人投資運(yùn)作情況A)Ⅰ.ⅡB)Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ答案:C解析:基金客戶服務(wù)的售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項(xiàng)服務(wù)。主要包括：介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)，普及基金相關(guān)法律知識(shí)；介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)；開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育。[單選題]36.（）會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少，（）會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大。A)折價(jià)套利；溢價(jià)套利B)溢價(jià)套利；折價(jià)套利C)風(fēng)險(xiǎn)套利；無風(fēng)險(xiǎn)套利D)無風(fēng)險(xiǎn)套利；風(fēng)險(xiǎn)套利答案:A解析:折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少，溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大。[單選題]37.基金銷售機(jī)構(gòu)人員在銷售基金時(shí)，不正確的行為是（）。A)介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況B)進(jìn)行基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查C)向投資人承諾收益D)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好，推薦適合其投資的基金產(chǎn)品答案:C解析:在基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范中，禁止性情形包括違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。[單選題]38.（）年，第一只貨幣市場(chǎng)基金建立。A)1968B)1971C)1871D)1972答案:B解析:1971年，第一只貨幣市場(chǎng)基金建立。[單選題]39.證券投資基金所籌集的資金主要投向（）。A)實(shí)業(yè)領(lǐng)域B)金融工具C)生產(chǎn)工具D)以上都是答案:B解析:股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。[單選題]40.在公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障（）的利益。A)基金管理人B)基金托管人C)基金份額持有人D)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案:C解析:在公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金份額持有人的利益。[單選題]41.股東會(huì)可以依法行使的職權(quán)不包括（）。A)選舉和更換董事，批準(zhǔn)董事的報(bào)酬事項(xiàng)B)提交公司的經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃C)修改公司章程D)對(duì)公司增加或者減少注冊(cè)資本作出決議答案:B解析:一般來說，股東會(huì)依法可以行使的職權(quán)包括：（1）決定公司的經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃。（2）選舉和更換董事，批準(zhǔn)董事的報(bào)酬事項(xiàng)；選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事，批準(zhǔn)監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)。（3）審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案和經(jīng)審計(jì)的決算方案，審議批準(zhǔn)公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案。（4）對(duì)公司增加或者減少注冊(cè)資本或注冊(cè)資本的任何變更以及任何可以轉(zhuǎn)換為股權(quán)的證券的發(fā)行作出決議；對(duì)股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)作出決議；批準(zhǔn)成立、收購或處置公司在中國(guó)境內(nèi)外的任何子公司；對(duì)公司合并、分立，變更公司形式，解散和清算作出決議。（5）修改公司章程，批準(zhǔn)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)范圍的任何修改。[單選題]42.（）不是基金信息披露的禁止行為。A)按規(guī)定時(shí)間進(jìn)行信息披露B)對(duì)客戶承諾收益C)信息披露文件中的虛假記載D)對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)答案:A解析:基金信息披露的禁止行為包括：（1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。（2）對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)。（3）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)。（5）登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。（6）中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。[單選題]43.僅能投資于固定收益類金融工具，不能投資于股票市場(chǎng)的是（）。A)一級(jí)債基B)二級(jí)債基C)標(biāo)準(zhǔn)債券型基金D)普通債券型基金答案:C解析:標(biāo)準(zhǔn)債券型基金，僅投資于固定收益類金融工具，不能投資于股票市場(chǎng)，常稱為?純債基金?；可參與一級(jí)市場(chǎng)新股申購、增發(fā)等但不參與二級(jí)市場(chǎng)買賣的稱為?一級(jí)債基?；既可參與一級(jí)市場(chǎng)又可在二級(jí)市場(chǎng)買賣股票的稱為?二級(jí)債基?；普通債券型基金，即主要進(jìn)行債券投資（80%以上基金資產(chǎn)），但也投資于股票市場(chǎng)，這類基金在我國(guó)市場(chǎng)上占主要部分。普通債券型基金包含一級(jí)債基和二級(jí)債基。[單選題]44.私募基金合格投資者的穿透計(jì)算，下列不正確的是。（）A)同一資產(chǎn)管理人為單-融資項(xiàng)目設(shè)立多個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃，投資者人數(shù)應(yīng)合并計(jì)算。B)投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計(jì)算投資者人數(shù)；C)社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計(jì)算投資者人數(shù)；D)以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計(jì)算投資者人數(shù)。答案:B解析:投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計(jì)算投資者人數(shù)；[單選題]45.目前，（）的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上。A)美國(guó)B)中國(guó)C)歐盟各國(guó)D)韓國(guó)答案:A解析:目前，美國(guó)的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，對(duì)全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響。[單選題]46.基金公司合規(guī)管理的目標(biāo)包括()Ⅰ建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系Ⅱ?qū)崿F(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理Ⅲ促進(jìn)基金管理人人員的穩(wěn)定Ⅳ確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)A)ⅡⅢⅣB)ⅠⅢⅣC)ⅠⅡⅣD)ⅠⅡⅢ答案:C解析:[單選題]47.依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，()對(duì)基金管理人的基金宣傳推介材料進(jìn)行檢查，出具合規(guī)意見書。A)證監(jiān)局B)證監(jiān)會(huì)C)基金業(yè)協(xié)會(huì)D)基金管理人負(fù)責(zé)銷售的高級(jí)管理人員或督察長(zhǎng)答案:D解析:本題考查對(duì)公開募集基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管。依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)銷售的高級(jí)管理人員或督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見書[單選題]48.下列不屬于衍生金融工具的是（）。A)遠(yuǎn)期合約B)期貨合約C)企業(yè)債券D)互換協(xié)議答案:C解析:衍生金融工具包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換協(xié)議等，其種類仍在不斷增多。衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。[單選題]49.基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形（）。Ⅰ虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏Ⅱ?qū)鸬淖C券投資業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)Ⅲ承諾收益或者承擔(dān)損失Ⅳ登載公開出版的資料A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:Ⅳ項(xiàng)屬于基金宣傳過程中允許的情形。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)屬于基金宣傳過程中不允許的情形。故選C[單選題]50.基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為()。A)會(huì)員大會(huì)B)董事會(huì)C)監(jiān)事會(huì)D)股東大會(huì)答案:A解析:基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。[單選題]51.銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則不包括()。A)易入原則B)不可測(cè)原則C)成長(zhǎng)原則D)可測(cè)原則答案:B解析:[單選題]52.根據(jù)《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》的規(guī)定，開放式基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額（）時(shí)，為巨額贖回。A)5%B)10%C)15%D)20%答案:B解析:單個(gè)開放日基金份額凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。[單選題]53.將某分級(jí)基金定為?債券型分級(jí)基金?時(shí)，該基金不可能是以下哪類基金？（）A)被動(dòng)型分級(jí)基金B(yǎng))主動(dòng)型分級(jí)基金C)封閉型分級(jí)基金D)混合型分級(jí)基金答案:D解析:分級(jí)基金主要有七種分類：①按運(yùn)作方式的不同，可以將分級(jí)基金分為封閉式分級(jí)基金與開放式分級(jí)基金；②按投資對(duì)象的不同，可以將分級(jí)基金分為股票型分級(jí)基金、債券型分級(jí)基金、QDII分級(jí)基金等；③按投資風(fēng)格的不同，可以將分級(jí)基金分為主動(dòng)投資型分級(jí)基金與被動(dòng)投資（指數(shù)化）型分級(jí)基金；④按募集方式的不同，可以將分級(jí)基金分為合并募集和分開募集兩種類型；⑤根據(jù)子份額之間收益分配規(guī)則的不同，可以將分級(jí)基金分為簡(jiǎn)單融資型分級(jí)基金與復(fù)雜型分級(jí)基金；⑥按是否存在母基金份額，可以將分級(jí)基金分為存在母基金份額的分級(jí)基金和不存在母基金份額的分級(jí)基金；⑦按是否具有折算條款，可以將分級(jí)基金分為具有折算條款的分級(jí)基金和不具有折算條款的分級(jí)基金。[單選題]54.根據(jù)投資目標(biāo)不同，基金的分類不包括（）。A)平衡型基金B(yǎng))收入型基金C)私募基金D)增長(zhǎng)型基金答案:C解析:根據(jù)投資目標(biāo)不同，可將基金分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。私募基金是按募集方式來分的。[單選題]55.自然人作為基金公司主要股東的條件是個(gè)人金融資產(chǎn)不低于（）人民幣并在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。A)1000萬元B)3000萬元C)5000萬元D)1億元答案:B解析:本題考察對(duì)基金管理人的監(jiān)管內(nèi)容；根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的批復(fù)》國(guó)函[2013]132號(hào)，基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。[單選題]56.在基金公司的具體機(jī)構(gòu)設(shè)置中，風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)會(huì)議分為定期會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議。定期會(huì)議可以()召開一次。A)每月B)每季C)每半年D)每年答案:A解析:本題考查具體機(jī)構(gòu)設(shè)置。風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)會(huì)議分為定期會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議。定期會(huì)議可以每月召開一次;對(duì)于突發(fā)事件，經(jīng)委員會(huì)成員提議可以召開臨時(shí)會(huì)議[單選題]57.基金信息披露內(nèi)容主要有下列事項(xiàng)（）。Ⅰ．基金招募說明書Ⅱ．基金合同Ⅲ．基金托管協(xié)議Ⅳ．基金份額發(fā)售公告A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:基金信息披露的內(nèi)容包括以下方面：（1）基金招募說明書。（2）基金合同。（3）基金托管協(xié)議。（4）基金份額發(fā)售公告。（5）基金募集情況。（6）基金合同生效公告。（7）基金份額上市交易公告書。（8）基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值。（9）基金份額申購、贖回價(jià)格。（10）基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金半年度報(bào)告和基金季度報(bào)告。（11）臨時(shí)報(bào)告。（12）基金份額持有人大會(huì)決議。（13）基金管理人、基金托管人的基金托管部門的重大人事變動(dòng)。（14）涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟。（15）澄清公告。（16）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。[單選題]58.下列不屬于基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)遵循的基本原則是（）。A)最高性原則B)權(quán)責(zé)匹配原則C)適時(shí)性原則D)公平性原則答案:D解析:基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)遵循的基本原則：最高性原則，全面性原則，權(quán)責(zé)匹配原則，獨(dú)立性原則，定性和定量相結(jié)合原則，適時(shí)性原則。[單選題]59.關(guān)于職業(yè)道德的作用，說法正確的是（）。A)職業(yè)道德可以引導(dǎo)和規(guī)范從業(yè)人員的職業(yè)行為B)職業(yè)道德只能調(diào)整從業(yè)人員與其服務(wù)對(duì)象之間的關(guān)系C)職業(yè)道德只能調(diào)整從業(yè)人員的內(nèi)部關(guān)系D)法律是化解矛盾、解決沖突的重要手段，因此不需要職業(yè)道德答案:A解析:BC兩項(xiàng)，從調(diào)節(jié)的范圍來看，職業(yè)道德不僅調(diào)整從業(yè)人員的內(nèi)部關(guān)系，加強(qiáng)職業(yè)內(nèi)部人員的凝聚力；而且它也調(diào)整從業(yè)人員與其服務(wù)對(duì)象之間的關(guān)系，用以塑造本職業(yè)從業(yè)人員的形象。D項(xiàng)，法律是化解矛盾、解決沖突的重要手段，但其對(duì)于解決職業(yè)矛盾和沖突的作用是有限的，而職業(yè)道德恰是有益的補(bǔ)充。[單選題]60.假設(shè)X股票的貝塔系數(shù)是Y股票的兩倍，下列敘述正確的是()。A)X股票承擔(dān)的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)越大B)Y股票承擔(dān)的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)越大C)X股票獲得的收益越大D)Y股票獲得的收益越大答案:A解析:貝塔系數(shù)是衡量證券承擔(dān)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)水平的指數(shù)。[單選題]61.關(guān)于督察長(zhǎng)的合規(guī)責(zé)任，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A)督察長(zhǎng)的職責(zé)范圍應(yīng)該涵蓋公司所有業(yè)務(wù)B)督察長(zhǎng)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理的業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督C)督察長(zhǎng)有充分的知情權(quán)和獨(dú)立調(diào)查權(quán)D)督察長(zhǎng)組織公司監(jiān)察稽核的工作答案:B解析:督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。督察長(zhǎng)享有充分的知情權(quán)和獨(dú)立的調(diào)查權(quán)。[單選題]62.基金銷售人員辦理業(yè)務(wù)手續(xù)不得（）。A)擅自更改投資者的交易指令B)無正當(dāng)理由拒絕投資者的交易要求C)泄露投資者買賣、持有基金份額的信息D)以上都是答案:D解析:本題考察基金銷售人員行為規(guī)范；基金銷售人員禁止性規(guī)范：基金銷售人員對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏?；痄N售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來業(yè)績(jī)?；痄N售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證?；痄N售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到基金管理公司、基金代銷機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)上交易系統(tǒng)或其他經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的合法渠道辦理開戶、認(rèn)購、申購、贖回等業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)?；痄N售人員應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說明書以及基金銷售業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定為投資者辦理基金認(rèn)購、申購、贖回等業(yè)務(wù)，不得擅自更改投資者的交易指令，無正當(dāng)理由不得拒絕投資者的交易要求。基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)及時(shí)交所在機(jī)構(gòu)建檔保管，并依法為投資者保守秘密，不得泄露投資者買賣、持有基金份額的信息及其他相關(guān)信息?；痄N售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費(fèi)用，不得收取其他額外費(fèi)用，也不得對(duì)不同投資者違規(guī)收取不同費(fèi)率的費(fèi)用?；痄N售人員從事基金銷售活動(dòng)的其他禁止性情形包括：（1）在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。（2）違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。（3）詆毀其他基金、銷售機(jī)構(gòu)或銷售人員。（4）散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序。（5）同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。（6）違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易。（7）違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。（8）承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。（9）以賬外暗中給予他人財(cái)物或利益或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂。（10）挪用投資者的交易資金或基金份額。（11）從事其他任何可能有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)聲譽(yù)的行為。[單選題]63.A公司進(jìn)行基金銷售時(shí)，推出名為?勝百八?的年終客戶大回饋活動(dòng)，該活動(dòng)宣傳資料中指出：?凡參加活動(dòng)并將活動(dòng)信息分享給好友，即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，投資者參加活動(dòng)的投資收益率最高檔可達(dá)到8．8%?。對(duì)此案例的評(píng)析，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A)最高可享8．8%年化收益為宣傳資料中的不當(dāng)用語B)根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》相關(guān)規(guī)定，該公司需改正其宣傳資料C)基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失D)A公司違反了宣傳推介材料關(guān)于過往業(yè)績(jī)刊登的規(guī)范答案:D解析:D項(xiàng)，A公司違反了基金宣傳推介材料中關(guān)于不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失的規(guī)范。[單選題]64.基金監(jiān)管工作的首要目標(biāo)是()。A)保護(hù)投資者利益B)保證市場(chǎng)的公平、效率和透明C)降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D)推動(dòng)基金業(yè)的發(fā)展答案:A解析:基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資者利益。[單選題]65.關(guān)于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是()。A)基金份額登記機(jī)構(gòu)收到申購款項(xiàng)，申購生效B)投資人遞交申購申請(qǐng)，申購成立C)投資人交付申購款項(xiàng)，申購成立D)投資人交付申購款項(xiàng)，申購生效答案:C解析:投資人申購基金份額時(shí)，必須全額交付申購款項(xiàng)(中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的基金除外)，投資人按規(guī)定提交申購申請(qǐng)并全額交付款項(xiàng)的，申購申請(qǐng)即為成立;基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購生效。基金份額持有人遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立;基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回生效。[單選題]66.不屬于證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部的職責(zé)是()。A)制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范B)負(fù)責(zé)涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究C)對(duì)有關(guān)證券投資基金的行政許可項(xiàng)目進(jìn)行審核D)草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則答案:A解析:基金業(yè)協(xié)會(huì)制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范。[單選題]67.下列關(guān)于封閉式基金募集的陳述，不正確的是()。A)我國(guó)封閉式基金的募集期限一般為3個(gè)月B)封閉式基金募集期限自基金份額發(fā)售之日次日起計(jì)算C)我國(guó)封閉式基金的發(fā)售價(jià)格一般采用1元基金份額面值加計(jì)0.0l元發(fā)售費(fèi)用的方式加以確定D)封閉式基金在基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用答案:B解析:封閉式基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算。[單選題]68.（）是中國(guó)證監(jiān)會(huì)的內(nèi)部組成部門，依照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的授權(quán)履行職責(zé)。A)各地方證監(jiān)局B)銀行業(yè)協(xié)會(huì)C)基金業(yè)協(xié)會(huì)D)證券業(yè)協(xié)會(huì)答案:A解析:中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)即各地方證監(jiān)局是中國(guó)證監(jiān)會(huì)的內(nèi)部組成部門，依照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的授權(quán)履行職責(zé)。[單選題]69.守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員（）。A)實(shí)施違法違規(guī)行為B)參與違法違規(guī)行為C)為他人違法違規(guī)的行為提供幫助D)以上都是答案:D解析:本題考察守法合規(guī)的含義和基本要求；守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員要熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，積極配合監(jiān)管，主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供違法違規(guī)的線索，舉報(bào)違法違規(guī)的行為。[單選題]70.獨(dú)立第三方銷售公司代銷基金具有下列（）特點(diǎn)。Ⅰ．與國(guó)外成熟的體系有一定差距Ⅱ．各類第三方銷售機(jī)構(gòu)之間存在較大差距Ⅲ．銷售各種基金產(chǎn)品Ⅳ．客戶可得到相對(duì)客觀的信息和投資建議及優(yōu)質(zhì)服務(wù)A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:獨(dú)立第三方銷售公司：興起較晚，與國(guó)外成熟的體系有一定差距，各類第三方銷售機(jī)構(gòu)之間也存在較大的差距；銷售各種基金產(chǎn)品，打造基金超市，既有定位于線下高凈值客戶的，也有定位于線上大眾網(wǎng)民的；除基金銷售外，業(yè)務(wù)領(lǐng)域也在不斷發(fā)展。發(fā)起人或主要管理人來源多樣，對(duì)行業(yè)的理解和把握能力差別大?？蛻艨傻玫较鄬?duì)客觀的信息和投資建議及優(yōu)質(zhì)服務(wù)。[單選題]71.以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說法錯(cuò)誤的是()。A)互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用B)自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信C)電話服務(wù)中心D)派專人服務(wù)答案:D解析:[單選題]72.自2012年起，新募集的分級(jí)基金要求設(shè)定單筆認(rèn)/申購金額的下限：合并募集的分級(jí)基金，單筆認(rèn)/申購金額不得低于（）萬元；分開募集的分級(jí)基金，B類份額單筆認(rèn)/申購金額不得低于（）萬元。A)1；5B)5；10C)10；10D)5；5答案:D解析:自2012年起，新募集的分級(jí)基金要求設(shè)定單筆認(rèn)/申購金額的下限：合并募集的分級(jí)基金，單筆認(rèn)/申購金額不得低于5萬元；分開募集的分級(jí)基金，B類份額單筆認(rèn)/申購金額不得低于5萬元。[單選題]73.(2017年)《COSO風(fēng)險(xiǎn)管理整合框架》提出了風(fēng)險(xiǎn)管理八要素理論，以下（）不是八要素的內(nèi)容。A)信息與溝通B)控制活動(dòng)C)目標(biāo)設(shè)定D)外部監(jiān)管答案:D解析:企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架包括八個(gè)方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、控制活動(dòng)、信息與溝通以及行為監(jiān)控。[單選題]74.()年6月6日，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立。A)2010B)2012C)2011D)2013答案:B解析:2012年6月6日，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立。[單選題]75.商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由（）核準(zhǔn)。A)中國(guó)證監(jiān)會(huì)B)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)C)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)D)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)答案:D解析:商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)同中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)；其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金托管人的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。[單選題]76.基金募集期限屆滿時(shí)，開放式基金需滿足基金募集金額不少于（），基金份額持有人的人數(shù)不少于（）。A)1億元人民幣；100人B)1億元人民幣；200人C)2億元人民幣；100人D)2億元人民幣；200人答案:D解析:基金募集期限屆滿時(shí)，開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。[單選題]77.基金管理人應(yīng)在募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A)5B)20C)10D)7答案:C解析:基金管理人應(yīng)在募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。[單選題]78.關(guān)于基金收益分配的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A)封閉式基金分配后，基金份額凈值不能低于面值B)基金當(dāng)年收益應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損后才可以進(jìn)行當(dāng)年收益分配C)我國(guó)開放式基金需在基金合同中約定每年的基金收益分配的最多次數(shù)D)開放式基金應(yīng)該采用現(xiàn)金分紅的方式分配利潤(rùn)答案:D解析:開放式基金的分紅方式有兩種：現(xiàn)金分紅和紅利再投資。[單選題]79.關(guān)于信息技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A)信息技術(shù)系統(tǒng)尤其是重要信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)具有確保各種情況下業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)作的冗余能力，包括電力及通信系統(tǒng)的持續(xù)供應(yīng)，系統(tǒng)和重要數(shù)據(jù)的本地備份、異地備份和關(guān)鍵設(shè)備的備份等；B)信息技術(shù)人員要具有及時(shí)判斷、處理各種信息技術(shù)事故和恢復(fù)系統(tǒng)運(yùn)行的專業(yè)能力，信息技術(shù)部門在建立各種緊急情況下的信息技術(shù)應(yīng)急預(yù)案，不必定期演練；C)系統(tǒng)程序變更、新系統(tǒng)上線前應(yīng)經(jīng)過嚴(yán)格的業(yè)務(wù)測(cè)試和審批，確保系統(tǒng)的功能性、安全性符合公司風(fēng)險(xiǎn)管理要求；D)對(duì)網(wǎng)絡(luò)、重要系統(tǒng)、核心數(shù)據(jù)庫的安全保護(hù)、訪問和登錄進(jìn)行嚴(yán)格的控制，關(guān)鍵業(yè)務(wù)需要雙人操作或相互復(fù)核，應(yīng)有多種備份措施來確保數(shù)據(jù)安全，并有對(duì)備份數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性的驗(yàn)證措施。答案:B解析:信息技術(shù)系統(tǒng)尤其是重要信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)具有確保各種情況下業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)作的冗余能力，包括電力及通信系統(tǒng)的持續(xù)供應(yīng)，系統(tǒng)和重要數(shù)據(jù)的本地備份、異地備份和關(guān)鍵設(shè)備的備份等；信息技術(shù)人員要具有及時(shí)判斷、處理各種信息技術(shù)事故和恢復(fù)系統(tǒng)運(yùn)行的專業(yè)能力，信息技術(shù)部門應(yīng)建立各種緊急情況下的信息技術(shù)應(yīng)急預(yù)案，并定期演練；系統(tǒng)程序變更、新系統(tǒng)上線前應(yīng)經(jīng)過嚴(yán)格的業(yè)務(wù)測(cè)試和審批，確保系統(tǒng)的功能性、安全性符合公司風(fēng)險(xiǎn)管理要求；對(duì)網(wǎng)絡(luò)、重要系統(tǒng)、核心數(shù)據(jù)庫的安全保護(hù)、訪問和登錄進(jìn)行嚴(yán)格的控制，關(guān)鍵業(yè)務(wù)需要雙人操作或相互復(fù)核，應(yīng)有多種備份措施來確保數(shù)據(jù)安全，并有對(duì)備份數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性的驗(yàn)證措施；以權(quán)限最小化和集中化為原則，嚴(yán)格公司投研、交易、客戶等各類核心數(shù)據(jù)的管理，防止數(shù)據(jù)泄露；選擇核心信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)商應(yīng)將服務(wù)商在系統(tǒng)生命周期內(nèi)的長(zhǎng)期支持和服務(wù)能力、應(yīng)急響應(yīng)能力和與公司運(yùn)行相關(guān)的其他系統(tǒng)兼容性列為重點(diǎn)考核內(nèi)容。[單選題]80.在我國(guó)證券投資基金的行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段，?放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管?的三條底線不包括（）。A)不能搞利用非公開信息獲利B)不能利用公開信息獲利C)不能進(jìn)行非公平交易D)不能搞各形式的利益輸送答案:B解析:行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段，在放松管制的同時(shí)，加強(qiáng)了行為監(jiān)管，打擊違法活動(dòng)，設(shè)立?不能搞利用非公開信息獲利、不能進(jìn)行非公平交易、不能搞各種形式的利益輸送?三條底線。[單選題]81.關(guān)于證券投資基金?獨(dú)立托管、保障安全?的特點(diǎn)，以下說法錯(cuò)誤的是()。A)基金管理人與基金托管人相互制約、相互監(jiān)督，對(duì)投資者的利益提供了重要的保障B)基金托管人負(fù)責(zé)資產(chǎn)的保管，并積極配合基金管理人的投資運(yùn)作C)基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作和資產(chǎn)保管托管人負(fù)責(zé)資產(chǎn)保管D)基金管理人與基金托管人的協(xié)同合作，對(duì)投資者的利益提供了重要保障答案:C解析:[單選題]82.證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的作用，這種作用是通過（）實(shí)現(xiàn)的。A)提供就業(yè)機(jī)會(huì)B)將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金C)購買大量消費(fèi)品D)直接向工商企業(yè)提供信貸資金答案:B解析:證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場(chǎng)，擴(kuò)大了直接融資的比例，為企業(yè)在證券市場(chǎng)籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，實(shí)際上起到了將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用，可以優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。[單選題]83.客戶未在期貨公司規(guī)定的時(shí)間內(nèi)及時(shí)追加保證金或者自行平倉的，期貨公司應(yīng)當(dāng)將該客戶的合約強(qiáng)行平倉，強(qiáng)行平倉的有關(guān)費(fèi)用和發(fā)生的損失由()承擔(dān)。A)該客戶B)期貨交易所C)期貨交易所和該客戶按比例D)期貨交易所和該客戶共同連帶答案:A解析:[單選題]84.（）為投資者提供了一種在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行靈活配置的投資工具，比較適合較為保守的投資者。A)股票基金B(yǎng))債券基金C)貨幣市場(chǎng)基金D)混合基金答案:D解析:混合基金在投資組合中的作用。[單選題]85.基金管理公司研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括（）。A)建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法B)建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度，在審定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策C)建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道D)建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系答案:B解析:基金管理公司研究業(yè)務(wù)控制的5個(gè)主要內(nèi)容，另外還有研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀。B項(xiàng)屬于投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容。[單選題]86.（）的長(zhǎng)期收益率較低，并不適合進(jìn)行長(zhǎng)期投資。A)股票基金B(yǎng))債券基金C)貨幣市場(chǎng)基金D)混合基金答案:C解析:貨幣市場(chǎng)基金的長(zhǎng)期收益率較低，并不適合進(jìn)行長(zhǎng)期投資。[單選題]87.貨幣市場(chǎng)包括（）等。Ⅰ.同業(yè)拆借市場(chǎng)Ⅱ.回購市場(chǎng)Ⅲ.票據(jù)市場(chǎng)Ⅳ.大面額可轉(zhuǎn)讓存單市場(chǎng)A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:貨幣市場(chǎng)包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、回購市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、大面額可轉(zhuǎn)讓存單市場(chǎng)等。[單選題]88.基金招募說明書中不包含（）。A)基金份額的發(fā)售日期和價(jià)格B)基金收益分配原則和執(zhí)行方式C)風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容D)基金管理人、基金托管人的基本情況答案:B解析:基金招募說明書應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：①基金募集申請(qǐng)的準(zhǔn)予注冊(cè)文件名稱和注冊(cè)日期；②基金管理人、基金托管人的基本情況；③基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要；④基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限；⑤基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱；⑥出具法律意見書的律師事務(wù)所和審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的名稱和住所；⑦基金管理人、基金托管人報(bào)酬及其他有關(guān)費(fèi)用的提取、支付方式與比例；⑧風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容；⑨中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。B項(xiàng)屬于基金合同內(nèi)容[單選題]89.（）是一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。A)道德B)職業(yè)道德C)品德D)素養(yǎng)答案:B解析:職業(yè)道德，也稱職業(yè)道德規(guī)范，是