基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習題卷15)

試卷科目：基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習題卷15)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)第1部分：單項選擇題，共99題，每題只有一個正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.為明確信息披露義務(wù)人的責任，提醒投資者注意投資風險，目前法規(guī)規(guī)定應(yīng)在基金年度報告的扉頁做出的提示不包括（）。A)投資風險提示B)托管人管理和運用基金資產(chǎn)的原則C)年度報告中注冊會計師出具非標準無保留意見的提示D)管理人和托管人的披露責任答案:B解析:為明確信息披露義務(wù)人的責任，提醒投資者注意投資風險，目前法規(guī)規(guī)定應(yīng)在基金年度報告的扉頁就以下方面做出提示：（1）管理人和托管人的披露責任。（2）管理人管理和運用基金資產(chǎn)的原則。（3）投資風險提示。（4）年度報告中注冊會計師出具非標準無保留意見的提示。[單選題]2.經(jīng)中國證監(jiān)會批準，滬深兩大交易所于（）雙雙發(fā)布了《分級基金業(yè)務(wù)管理指引》，并于次年5月1日起正式施行。A)2012年11月25日B)2015年11月25日C)2016年11月25日D)2017年11月25日答案:C解析:經(jīng)中國證監(jiān)會批準，滬深兩大交易所于2016年11月25日雙雙發(fā)布了《分級基金業(yè)務(wù)管理指引》，并于2017年5月1日起正式施行。[單選題]3.符合（）規(guī)定的投資者投資私募基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計算投資者人數(shù)。Ⅰ社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金Ⅱ依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃Ⅲ投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員Ⅳ中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:D解析:下列投資者視為合格投資者：①社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金；②依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃；③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；④中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機構(gòu)應(yīng)當穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計算投資者人數(shù)。但是，?符合本條第①、②、④項規(guī)定的投資者投資私募基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計算投資者人數(shù)?。（注意題目問的是?不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計算投資者人數(shù)?，而不是?合格投資者?）[單選題]4.不屬于基金銷售機構(gòu)對普通投資者承擔的特別責任和要求的是。（）A)細化分類和管理義務(wù)B)優(yōu)先推介高收益產(chǎn)品C)特別告知義務(wù)D)舉證責任倒置原則答案:B解析:基金銷售機構(gòu)對普通投資者承擔以下特別責任和要求：1.細化分類和管理義務(wù)2.特別的注意義務(wù)3.特別告知義務(wù)4.不得主動推介超越風險承受能力或不符合投資目標的產(chǎn)品義務(wù)5.舉證責任倒置原則6.錄音或錄像要求[單選題]5.（）對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。A)合規(guī)文化B)公司章程C)合規(guī)政策D)合規(guī)責任答案:C解析:合規(guī)政策對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。[單選題]6.基金管理人應(yīng)當在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明以下信息內(nèi)容（）。A)基金銷售費用收取的條件、方式、用途和費用標準B)以簡單明了的格式和舉例方式向投資人說明基金銷售費用水平C)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他有關(guān)基金銷售費用的信息事項D)以上都是答案:D解析:基金管理人應(yīng)當在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明以下有關(guān)基金銷售費用的信息內(nèi)容：①基金銷售費用收取的條件、方式、用途和費用標準；②以簡單明了的格式和舉例方式向投資人說明基金銷售費用水平；③中國證監(jiān)會規(guī)定的其他有關(guān)基金銷售費用的信息事項。[單選題]7.信息披露義務(wù)人應(yīng)當在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書的事件不包括()。A)基金轉(zhuǎn)換運作方式B)巨額贖回時全額確認并按時支付C)基金托管人的托管部門負責人變更D)延長基金合同答案:B解析:如果預(yù)期某種信息可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響，則該信息為重大信息，相關(guān)事件為重大事件，信息披露義務(wù)人應(yīng)當在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書。基金的重大事件可包括：基金份額持有人大會的召開，提前終止基金合同，延長基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負責人發(fā)生變動，涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.5%，開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，等等。[單選題]8.(2016年)對于基金活動中存在的違法違規(guī)行為，中國證監(jiān)會可以采取的行政處罰措施不包括（）。A)沒收違法所得B)罰款C)強制整頓D)撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可答案:C解析:對于基金活動中存在的違法違規(guī)行為，中國證監(jiān)會可以采取的行政處罰措施包括：沒收違法所得、罰款、責令改正、警告、暫停或者撤銷基金從業(yè)資格、暫?；蛘叱蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可、責令停業(yè)等。[單選題]9.國際慣例將利差用基點表示，1個基點等于()。A)1%B)0.1%C)0.01%D)0.001%答案:C解析:國際慣例將利差用基點表示，1個基點等于0.01%[單選題]10.(2017年)為了控制信息披露合規(guī)性風險，基金公司可采取的措施是（）。A)要求基金托管人承擔信息披露的首要責任B)在公司內(nèi)部建立信息披露制度和流程，將風險責任落實到相關(guān)部門C)將信息披露工作外包基金服務(wù)機構(gòu)，由該機構(gòu)承擔信息披露全部風險D)要求信息披露責任人簽署承諾函，信息披露責任人承諾自行承擔信息披露的全部對外責任答案:B解析:根據(jù)《基金管理公司風險管理指引（試行）》，信息披露合規(guī)性風險管理主要措施包括：（1）建立信息披露風險責任制，將應(yīng)披露的信息落實到各相關(guān)部門，并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任。（2）信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查。[單選題]11.QDII基金不可以投資的金融產(chǎn)品或工具是〔)。A)政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認可以國際金融組織發(fā)行的證券B)與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股C)銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具D)房地產(chǎn)抵押按揭、不動產(chǎn)等答案:D解析:根據(jù)有關(guān)規(guī)定.除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具:1銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌票據(jù),商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣發(fā)行工具。2政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的國際金融組織發(fā)行的證券。3與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股，全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。4在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機構(gòu)登記注冊的公募基金。[單選題]12.開放式基金的申購份額是（）。A)認購金額÷申購當日基金份額凈值B)申購金額÷申購當日基金份額凈值C)凈申購金額÷申購當日基金份額凈值D)凈申購金額÷申購下一日基金份額凈值答案:C解析:按照中國證監(jiān)會《關(guān)于統(tǒng)一規(guī)范證券投資基金認（申）購費用及認（申）購份額計算方法有關(guān)問題的通知》的規(guī)定，申購費用與申購份額的計算公式如下：[單選題]13.關(guān)于基金信息披露應(yīng)用XBRL的意義，表述不正確的是（）。A)有利于促進信息披露的規(guī)范化B)有利于提高信息編報的效率C)不利于投資者基金投資決策D)提高監(jiān)管效率答案:C解析:總的來說，XBRL在基金信息披露中的應(yīng)用將有利于促進信息披露的規(guī)范化、透明化和電子化，提高信息編報、傳送和使用的效率與質(zhì)量。具體而言，對于編制信息披露文件的基金管理人及進行財務(wù)信息復(fù)核的托管人，采用XBRL將有助于其梳理內(nèi)部信息系統(tǒng)和相關(guān)業(yè)務(wù)流程，實現(xiàn)流程再造，促進業(yè)務(wù)效率和內(nèi)部控制水平的全面提高；對于分析評價機構(gòu)等基金信息服務(wù)中介，將可望以更低成本和更便捷的方式獲得高質(zhì)量的公開信息；對于投資者，將更容易獲得有用的信息，便于其進行投資決策；對于監(jiān)管部門，通過將公開信息和監(jiān)管信息的XBRL化，可以增加數(shù)據(jù)分析深度和廣度，提高監(jiān)管效率和水平。[單選題]14.金融市場是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過()進行交易而融通資金的市場。A)金融工具B)衍生工具C)貨幣D)商品答案:A解析:金融市場是貨幣資金融通市場，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過金融工具進行交易而融通資金的市場。[單選題]15.（）不屬于基金信息披露的內(nèi)容。A)基金定期報告B)基金投資預(yù)測說明書C)澄清公告D)臨時報告答案:B解析:基金信息披露的內(nèi)容包括下列方面：（1）基金招募說明書。（2）基金合同。（3）基金托管協(xié)議。（4）基金份額發(fā)售公告。（5）基金募集情況。（6）基金合同生效公告。（7）基金份額上市交易公告書。（8）基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值。（9）基金份額申購、贖回價格。（10）基金定期報告，包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告。（11）臨時報告。（12）基金份額持有人大會決議。（13）基金管理人、基金托管人的基金托管部門的重大人事變動。（14）涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟。（15）澄清公告。（16）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。[單選題]16.（）就是識別和分析與實現(xiàn)目標相關(guān)的風險，從而為確定應(yīng)該如何管理風險奠定基礎(chǔ)。A)事項識別B)風險評估C)風險應(yīng)對D)控制活動答案:B解析:風險評估是識別和分析與實現(xiàn)目標相關(guān)的風險，從而為確定應(yīng)該如何管理風險奠定基礎(chǔ)。風險評估的過程根據(jù)不同的情況，可采用定性和定量相結(jié)合的方法。[單選題]17.下列關(guān)于基金巨額贖回的說法不正確的是（）。A)單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。B)出現(xiàn)巨額贖回申請時，基金管理人可以決定接受全額贖回或者部分延遲贖回C)基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請D)當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，可以對所有贖回申請延期辦理答案:D解析:單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。出現(xiàn)巨額贖回申請時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況，決定接受全額贖回或者部分延遲贖回?；疬B續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請；當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人可以在當日接受贖回比例小低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項。[單選題]18.（）是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障。A)投資者信任B)基金職業(yè)道德觀念教育C)基金監(jiān)管法規(guī)D)職業(yè)道德素養(yǎng)答案:B解析:基金職業(yè)道德觀念教育是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障，只有首先樹立了基金職業(yè)道德觀念，才能使得基金從業(yè)人員在職業(yè)活動中，潛移默化地提升職業(yè)道德素養(yǎng)，進而把職業(yè)道德規(guī)范變成自發(fā)自覺的職業(yè)行為。[單選題]19.以下關(guān)于公司型基金的表述，正確的是（）。A)相比于契約型基金，公司型基金投資者的權(quán)利要小一些B)基金是獨立的法人機構(gòu)C)主要依據(jù)基金合同運營基金D)投資者享有直接管理基金的權(quán)利答案:B解析:與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權(quán)利相對較小。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔有限責任，分享投資收益。雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的財務(wù)顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。[單選題]20.下列哪一項屬于基金客戶售中服務(wù)的內(nèi)容?（）A)介紹證券市場基礎(chǔ)知識B)提醒客戶及時核對交易確認C)介紹基金產(chǎn)品D)定期進行投資者回訪答案:C解析:基金客戶售中服務(wù)的內(nèi)容包括：協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。[單選題]21.（）不屬于參與投資基金活動的相關(guān)當事人。A)基金份額持有人B)基金管理人C)基金托管人D)基金銷售機構(gòu)答案:A解析:相關(guān)當事人是指除基金份額持有人以外的參與投資基金活動的其他當事人，包括基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)、為基金出具審計報告的會計師事務(wù)所、為基金出具法律意見書的律師事務(wù)所以及為基金提供資產(chǎn)評估或者驗證服務(wù)的其他中介機構(gòu)等。因此基金份額持有人不是參與投資基金活動的相關(guān)當事人。[單選題]22.基金業(yè)協(xié)會的會員類別不包括（）。A)觀察會員B)聯(lián)席會員C)臨時會員D)普通會員答案:C解析:基金行業(yè)協(xié)會會員包括普通會員、聯(lián)席會員、觀察會員和特別會員。[單選題]23.以下關(guān)于合規(guī)審核的表述，錯誤的是()。A)基金管理人在開展合規(guī)工作時，首先需要制定合規(guī)審核計劃，需要列出審核的目標、步驟和流程，并根據(jù)審核過程中遇到的情況，隨時調(diào)整B)基金管理人在公司內(nèi)部開展合規(guī)審核時，可能出現(xiàn)內(nèi)部人員不配合，刻意隱瞞實情，需要合規(guī)部門人員進行審核調(diào)查C)合規(guī)審核調(diào)查需要利用先進的技術(shù)包括數(shù)據(jù)分析技術(shù)，但審核調(diào)查手段不能干擾公司正常的業(yè)務(wù)運作D)合規(guī)審核工作需要進行階段性的評估，這種評估可以引入第三方評估，將合規(guī)審核評價作為對下一次審核計劃制定的重要決策依據(jù)答案:A解析:本題考查合規(guī)審核?；鸸芾砣嗽陂_展合規(guī)工作時，首先需要制定合規(guī)審核計劃，需要列出審核的目標、步驟和流程。一旦審核開始，不能隨意變更計劃[單選題]24.南方保本基金的保本期為（）年。A)1B)5C)3D)10答案:C解析:南方保本基金的保本期為3年。[單選題]25.忠誠廉潔要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，做到（）。A)公私分明和廉潔自律B)自覺維護基金行業(yè)的形象C)自覺維護所在機構(gòu)的利益D)以上都是答案:D解析:忠誠廉潔要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，做到公私分明和廉潔自律，自覺維護所在機構(gòu)的利益和基金行業(yè)的形象。[單選題]26.基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸（）所有。A)基金管理人B)基金投資人C)基金托管人D)基金經(jīng)理答案:B解析:基金投資者是基金的所有者。基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會按照所持有的基金份額比例進行分配。[單選題]27.以下關(guān)于基金份額申購、贖回資金清算的說法錯誤的是()。A)清算是按照確定的規(guī)則計算出基金當事人各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為B)基金份額申購、贖回的資金清算是由注冊登記機構(gòu)根據(jù)確認的投資者申購、贖回數(shù)據(jù)信息進行的C)我國境內(nèi)基金申購款一般能在T+3日內(nèi)到達基金的銀行存款賬戶D)贖回款一般在T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出答案:C解析:基金份額申購、贖回的資金結(jié)算內(nèi)容。我囯境內(nèi)基金申購款一般能在T+2日內(nèi)到達基金的銀行存款賬戶。[單選題]28.下列（）不符合基金銷售從業(yè)人員應(yīng)具有的條件。A)取得基金從業(yè)資格B)由所在機構(gòu)進行執(zhí)業(yè)注冊登記C)具有相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗D)經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構(gòu)聘任答案:C解析:基金銷售從業(yè)人員應(yīng)當根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得中國證券投資基金業(yè)協(xié)會認可的基金從業(yè)人員資格。需由所在機構(gòu)進行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構(gòu)聘任，任何人不得從事基金銷售活動。[單選題]29.ESG是（）A)社會責任投資B)社會環(huán)境投資C)社會基金投資D)社會養(yǎng)老投資答案:A解析:社會責任投資（ESG），代表的是環(huán)境、社會和公司治理，是倡導(dǎo)在投資決策過程中充分考慮環(huán)境、社會和公司治理因素的投資理念。本題考察推動責任投資，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展@##[單選題]30.基金公司股東可以按照出資比例領(lǐng)取紅利和其他形式的利益分配。這一表述屬于基金公司股東的（）。A)表決權(quán)B)監(jiān)督權(quán)C)收益分配權(quán)D)知情權(quán)答案:C解析:基金公司股東享有收益分配權(quán)，可以按照其出資比例領(lǐng)取紅利和其他形式的利益分配，而且在公司終止或者清算時，按其出資比例參加公司剩余財產(chǎn)的分配。[單選題]31.在日常運作中，我國基金管理公司按照（）的規(guī)定管理基金資產(chǎn)。A)發(fā)起人協(xié)議B)公司章程C)基金托管協(xié)議D)基金合同答案:D解析:基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產(chǎn)的投資運作，在有效控制風險的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。[單選題]32.已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫做股票的（）。A)一級市場B)二級市場C)三級市場D)主板市場答案:B解析:發(fā)行新股票的市場叫股票發(fā)行市場或股票初級市場，已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫做股票的二級市場。[單選題]33.下列關(guān)于基金對于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用的表述，正確的是（）。A)有利于維護非流通股股東利益B)有助于形成以個人投資者為主的投資者結(jié)構(gòu)C)推動股指持續(xù)上升D)有利于推動市場價值判斷體系的形成答案:D解析:證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財優(yōu)勢，推動市場價值判斷體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化，有助于防止市場的過度投機[單選題]34.()原則是指合規(guī)人員應(yīng)當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A)公正性B)協(xié)調(diào)性C)公正性D)健全性答案:B解析:協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。[單選題]35.對基金管理公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔最終責任的是（）。A)董事長B)董事會C)獨立董事D)總經(jīng)理答案:B解析:對基金管理公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔最終責任的是董事會。[單選題]36.以下關(guān)于證券公司從事的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)說法正確的是（）。A)個人或者家庭金融資產(chǎn)合計不低于300萬元人民幣B)公司、企業(yè)等機構(gòu)凈資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣C)集合資產(chǎn)管理計劃的合格投資者累計不得超過200人D)合格投資者僅指具備相應(yīng)風險識別能力和承擔所投資集合資產(chǎn)管理計劃風險能力答案:C解析:證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合格投資者是指具備相應(yīng)風險識別能力和承擔所投資集合資產(chǎn)管理計劃風險能力且符合下列條件之一的單位和個人：（1）個人或者家庭金融資產(chǎn)合計不低于100萬元人民幣。（2）公司、企業(yè)等機構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣。集合資產(chǎn)管理計劃應(yīng)當面向合格投資者推廣，合格投資者累計不得超過200人。故C項說法正確[單選題]37.目前基金公司的產(chǎn)品均為（）。A)債券型B)股票型C)公司型D)契約型答案:D解析:目前基金公司的產(chǎn)品都為契約型，相關(guān)法律法規(guī)在基金公司治理結(jié)構(gòu)上建立了獨立董事制度，要求獨立董事獨立履行職責，以基金份額持有人利益和其他資產(chǎn)委托人的利益最大化為出發(fā)點，對基金財產(chǎn)運作等事項獨立做出客觀、公正的專業(yè)判斷，不得服從于某一股東、董事和他人的意志。本題考察相關(guān)方的權(quán)利和義務(wù)[單選題]38.(2016年)人們在進行股票投資時，通常不會對下列哪一個進行評判（）A)財務(wù)狀況B)市場競爭C)股票基金凈值D)盈利預(yù)期答案:C解析:人們在投資股票時，一般會根據(jù)上市公司的財務(wù)狀況、市場競爭和盈利預(yù)期等作出評判，但不能對股票基金凈值進行合理的評判。[單選題]39.基金募集申請期間，申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，基金管理人應(yīng)當自變化發(fā)生之日起（）個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料。A)1B)3C)5D)10答案:C解析:基金募集申請期間，申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，基金管理人應(yīng)當自變化發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料。[單選題]40.偏股型基金說法錯誤的是（）A)以股票為主要投資方向B)業(yè)績比較基準中以股票指數(shù)為主C)股票投資下限是50％D)基準股票比例60％～100％答案:C解析:偏股型基金是指基金名稱目定義為混合基金的,基金合同載明或者合同本義是以股票為主要投資方向的，業(yè)績比較基準中也是以股票指數(shù)為主。偏股型基金分為兩個三級分類。基金合同中載明有約束力的股票投資下限是60％的是偏股型基金（股票下限60％），不滿足60％股票投資比例下限要求但業(yè)績比較基準中股票比例值等于或者大于60％的是偏股型基金（基準股票比例60％～l00％）。[單選題]41.甲期貨公司與客戶準備簽訂期貨經(jīng)紀合同，根據(jù)法律規(guī)定，在簽訂委托合同時，甲期貨公司應(yīng)當首先向客戶出示()。A)營業(yè)執(zhí)照B)書面合同C)責任自負承諾書D)風險說明書答案:D解析:[單選題]42.從業(yè)人員關(guān)于守法合規(guī)的正確觀念和態(tài)度是（）。A)老老實實做人做事，不學法也能夠做到守法B)法律知識龐雜繁褥，從業(yè)人員無法學習C)懂法才能依法辦事，維護正當權(quán)益D)工作之后再簽合同也沒關(guān)系答案:C解析:守法合規(guī)的基本要求包括：①熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范；②遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范。[單選題]43.下列銷售業(yè)務(wù)控制描述錯誤的一項是（）。A)嚴格審核客戶開戶資料，符合反洗錢與銷售適用性規(guī)定。B)申購、贖回和轉(zhuǎn)換交易申請均經(jīng)過客戶直接執(zhí)行。C)制定銷售行為的規(guī)范，防止延時交易、商業(yè)賄賂以及誤導(dǎo)、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。D)制定相關(guān)政策，確保投資者信息得到保護。答案:B解析:申購、贖回和轉(zhuǎn)換交易申請均經(jīng)過客戶的合理授權(quán)，并被準確、及時地執(zhí)行。[單選題]44.基金管理人應(yīng)當在（）中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務(wù)費的金額。A)基金月度報告和基金半年報告B)基金季度報告和基金年度報告C)基金半年度報告和基金年度報告D)基金季度報告和基金半年度報告答案:C解析:基金管理人應(yīng)當在基金半年度報告和基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務(wù)費的金額。[單選題]45.董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任，履行的合規(guī)職責不包括()。A)審議批準合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進行年度評估B)審議批淮公司季度合規(guī)報告，對季度合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決C)根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事項D)決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能答案:B解析:審議批準公司年度合規(guī)報告，對年度合規(guī)報告中反應(yīng)出的間題，采取措施解決。[單選題]46.()是指公司清算時每一股所代表的實際價值。A)股票的票面價值B)股票的清算價值C)股票的賬面價值D)股票的內(nèi)在價值答案:B解析:[單選題]47.下列有關(guān)公開披露基金信息的說法，錯誤的是（）。A)禁止進行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B)禁止對基金的證券投資業(yè)績進行預(yù)測C)禁止違規(guī)承諾收益或者承擔損失D)可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機構(gòu)答案:D解析:公開披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;②對證券投資業(yè)績進行預(yù)測;③違規(guī)承諾收益或者承擔損失;④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu);⑤法律、行政法規(guī)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。[單選題]48.(2017年)對投資者教育中的資產(chǎn)配置教育，下列表述準確的是（）。Ⅰ．資產(chǎn)配置教育主要關(guān)注投資者具體的投資行為Ⅱ．資產(chǎn)配置教育的內(nèi)容是關(guān)于如何開展證券投資的Ⅲ．資產(chǎn)配置教育是關(guān)于如何指導(dǎo)投資者對個人資產(chǎn)進行科學的計劃和控制的Ⅳ．投資者的個人財務(wù)計劃會對投資決策和策略帶來重大影響，因此資產(chǎn)配置教育應(yīng)該超越具體的投資行為A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:資產(chǎn)配置教育即指導(dǎo)投資者對個人資產(chǎn)進行科學的計劃和控制。人們對個人資產(chǎn)的處置有很多種方式，進行證券投資只是投資者個人資產(chǎn)配置中的一個方法或環(huán)節(jié)，投資者的個人財務(wù)計劃會對其投資決策和策略產(chǎn)生重大影響。因此，許多投資者教育專家都認為投資者教育的范圍應(yīng)超越投資者具體的投資行為，深入整個個人資產(chǎn)配置中，只有這樣才能從根本上解決投資者的困惑。[單選題]49.以下關(guān)于基金托管人監(jiān)管的說法中，正確的是（）。A)只有中國證監(jiān)會才能取消基金托管資格B)基金托管人與管理人不得為同一機構(gòu)C)基金托管人資格由中國證監(jiān)會核準D)中國證監(jiān)會對托管銀行的監(jiān)管只涉及市場準入監(jiān)管答案:B解析:A項說法錯誤，中國證監(jiān)會和中國銀保監(jiān)會可以取消基金托管資格。B項說法正確，為保證基金托管人對基金管理人的有效監(jiān)督，《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人與基金管理人不得為同一機構(gòu)，不得相互出資或者持有股份。C項說法錯誤，基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或其他金融機構(gòu)擔任，商業(yè)銀行擔任基金托管人的，由中國證監(jiān)會會同中國銀保監(jiān)會核準，其他金融機構(gòu)擔任基金托管人的，由中國證監(jiān)會核準。D項說法錯誤，中國證監(jiān)會對基金托管銀行的監(jiān)管既涉及基金托管人的市場準入監(jiān)管，也涉及對基金托管人業(yè)務(wù)行為的監(jiān)管。[單選題]50.關(guān)于基金托管人的職責，以下描述錯誤的是()。A)編制基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告B)按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作C)按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶D)安全保管基金財產(chǎn)答案:A解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責包括：(1)安全保管基金財產(chǎn)。(2)按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。(3)對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。(4)保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料。(5)按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜。(6)辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項。(7)對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見。(8)復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格。(9)按照規(guī)定召集基金份額持有人大會。(10)按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作。(11)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。[單選題]51.(2016年)4Ps不包括（）。A)項目（project）B)價格（price）C)促銷（promotion）D)渠道（place）答案:A解析:4Ps主要是指產(chǎn)品（product）、價格（price）、促銷（promotion）和渠道（p1ace）。[單選題]52.內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整等內(nèi)外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善，體現(xiàn)了內(nèi)部控制制度原則的()。A)合法、合規(guī)性原則B)全面性原則C)審慎性原則D)適時性原則答案:D解析:內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整，和公司經(jīng)營戰(zhàn)、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善，體現(xiàn)了內(nèi)部控制制度原則的適時性原則。[單選題]53.下列不屬于股票型ETF分類的是（）A)全球指數(shù)ETFB)抽樣復(fù)制型ETFC)風格指數(shù)ETFD)策略指數(shù)ETF答案:B解析:股票型ETF可以進一步被分為全球指數(shù)ETF、綜合指數(shù)ETF、行業(yè)指數(shù)ETF、風格指數(shù)ETF、策略指數(shù)ETF等。[單選題]54.基金公司投資決策業(yè)務(wù)控制包含（）。Ⅰ．健全投資決策授權(quán)制度Ⅱ．投資決策應(yīng)有研究報告和風險分析支持并有決策記錄Ⅲ．建立投資風險評估與管理制度Ⅳ．建立科學的投資管理業(yè)績評價體系A(chǔ))ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:基金公司投資管理業(yè)務(wù)和銷售業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容：投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容包含：（1）投資決策應(yīng)當嚴格遵守法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，符合基金契約所規(guī)定的投資目標、投資范圍、投資策略、投資組合和投資限制等要求。（2）健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，嚴格遵守投資限制，防止越權(quán)決策。（3）投資決策應(yīng)當有充分的投資依據(jù)，重要投資要有詳細的研究報告和風險分析支持，并有決策記錄。（4）建立投資風險評估與管理制度，在設(shè)定的風險權(quán)限額度內(nèi)進行投資決策。（5）建立科學的投資管理業(yè)績評價體系，包括投資組合情況、是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序、基金績效分析等內(nèi)容。[單選題]55.開放式基金份額的認購、申購和贖回業(yè)務(wù)可以由（）直接辦理也可以由其委托其他機構(gòu)代為辦理。A)基金管理人B)基金銷售機構(gòu)C)商業(yè)銀行D)保險公司答案:A解析:基金管理人員直接理即直銷，其他三項為代銷。[單選題]56.下列各項，不屬于封閉式基金內(nèi)容的是（）。A)基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變B)一般有一個固定的存續(xù)期C)基金份額不固定D)是在證券市場的投資者之間進行轉(zhuǎn)讓答案:C解析:封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期。封閉式基金份額在證券交易所上市交易。[單選題]57.對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收?。ǎ┑内H回費。A)不低于贖回金額1.5%B)不高于贖回金額1.5%C)不低于贖回金額3%D)不高于贖回金額3%答案:A解析:對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，基金管理人在基金合同、招募說明書中約定收取不低于贖回金額1.5%的贖回費。[單選題]58.基金份額登記確認是()的職責之一。A)銷售機構(gòu)B)注冊登記機構(gòu)C)基金托管人D)中央結(jié)算公司答案:B解析:基金份額登記過程實際上是基金注冊登記機構(gòu)通過基金注冊登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。[單選題]59.基金管理人應(yīng)當在（）辦理基金份額的申購和贖回業(yè)務(wù)。A)每周一次B)每三個工作日C)每兩個工作日D)每個工作日答案:D解析:基金管理人應(yīng)當在每個工作日辦理基金份額的申購和贖回業(yè)務(wù)；基金合同另有約定的，按照其約定。[單選題]60.股權(quán)分置改革是為解決A股市場相關(guān)股東之間的利益平衡問題而采取的舉措，對于同時存在H股或B股的A股上市公司，由()協(xié)商解決股權(quán)分置問題。A)董事會B)A股市場相關(guān)股東C)H股市場相關(guān)股東D)B股市場相關(guān)股東答案:B解析:[單選題]61.針對影子銀行風險，需要改善的是（）。A)加強投資者適當性管理和投資者教育，強化?賣者盡責、買者自負?的投資理念B)強化單獨管理、單獨建賬、單獨核算要求，使產(chǎn)品期限與所投資資產(chǎn)存續(xù)期相匹配C)強化功能監(jiān)管和穿透式監(jiān)管，同類產(chǎn)品適用同一標準，消除套利空間，有效遏制產(chǎn)品嵌套導(dǎo)致的風險傳遞D)建立資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的宏觀審慎政策框架，完善政策工具，從宏觀、逆周期、跨市場的角度加強監(jiān)測、評估和調(diào)節(jié)答案:D解析:針對影子銀行風險，要建立資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的宏觀審慎政策框架，完善政策工具，從宏觀、逆周期、跨市場的角度加強監(jiān)測、評估和調(diào)節(jié)。故D項符合題意[單選題]62.募集機構(gòu)應(yīng)當投資冷靜期滿后，對其進行投資回訪，回訪應(yīng)當包括（）。Ⅰ、確認受訪人是否為投資者本人或機構(gòu)Ⅱ、確認投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風險揭示的內(nèi)容Ⅲ、確認投資者是否知悉投資冷靜期的起算時間、期間以及享有的權(quán)利Ⅳ、確認投資者是否知悉糾紛解決安排A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:C解析:募集機構(gòu)應(yīng)當在投資冷靜期滿后，指令本機構(gòu)從事基金銷售推介業(yè)務(wù)以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當方式進行投資回訪?；卦L過程不得出現(xiàn)誘導(dǎo)性陳述。募集機構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)進行的回訪確認無效?；卦L應(yīng)當包括但不限于以下內(nèi)容：（1）確認受訪人是否為投資者本人或機構(gòu)；（2）確認投資者是否為自己購買了該基金產(chǎn)品以及投資者是否按照要求親筆簽名或蓋章；（3）確認投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風險揭示的內(nèi)容；（4）確認投資者的風險識別能力及風險承擔能力是否與所投資的私募基金產(chǎn)品相匹配；（5）確認投資者是否知悉投資者承擔的主要費用及費率，投資者的重要權(quán)利、私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率；（6）確認投資者是否知悉未來可能承擔投資損失；（7）確認投資者是否知悉投資冷靜期的起算時間、期間以及享有的權(quán)利；（8）確認投資者是否知悉糾紛解決安排。[單選題]63.(2017年)在基金管理公司的各項內(nèi)部控制制度中，以下用于明確內(nèi)控目標、內(nèi)控原則、控制環(huán)境及內(nèi)控措施等內(nèi)容的文件是（）。A)基本管理制度B)內(nèi)部控制大綱C)業(yè)務(wù)操作手冊D)部門業(yè)務(wù)規(guī)章答案:B解析:公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬。內(nèi)部控制大綱應(yīng)當明確內(nèi)控目標、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。[單選題]64.開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應(yīng)當歸入基金財產(chǎn)。A)25％B)50％C)75％D)以上都不是答案:A解析:開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25％，并應(yīng)當歸入基金財產(chǎn)。[單選題]65.(2016年)保本基金的安全墊等于（）。A)價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值的數(shù)額B)投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額C)投資組合中風險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例D)保本資產(chǎn)與投資組合中風險資產(chǎn)的比例答案:B解析:B根據(jù)公式?風險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×（投資組合現(xiàn)時凈值-價值底線）=放大倍數(shù)×安全墊?可知，安全墊=投資組合現(xiàn)時凈值-價值底線。所以，選項B正確。[單選題]66.（）主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)。A)基金的產(chǎn)品開發(fā)B)基金的市場營銷C)基金的投資管理D)基金的后臺管理答案:B解析:基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分。其中，基金的市場營銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)。[單選題]67.()是基金管理人為了保護其資產(chǎn)的安全完整，保證其經(jīng)營活動符合國家法律、法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章要求，提高經(jīng)營管理效率，防止舞弊，控制風險等目的，而在公司內(nèi)部采取的一系列相互聯(lián)系、相互制約的制度和方法。A)內(nèi)部控制機制B)內(nèi)部控制制度C)內(nèi)部檢查制度D)風險監(jiān)控機制答案:B解析:本題考查內(nèi)部控制制度。內(nèi)部控制制度是基金管理人為了保護其資產(chǎn)的安全完整，保證其經(jīng)營活動符合國家法律、法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章要求，提高經(jīng)營管理效率，防止舞弊，控制風險等目的，而在公司內(nèi)部采取的一系列相互聯(lián)系、相互制約的制度和方法[單選題]68.()是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風險。A)反洗錢合規(guī)風險B)信息披露合規(guī)風險C)投資合規(guī)性風險D)銷售合規(guī)風險答案:C解析:投資合規(guī)性風險是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風險。[單選題]69.基金份額持有人享有的權(quán)利不包括()。A)分享基金財產(chǎn)收益B)參與分配后清算后的剩余基金財產(chǎn)C)對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)D)進行基金財產(chǎn)清算答案:D解析:[單選題]70.我國目前資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀不包括（）A)各類機構(gòu)廣泛參與B)各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉融合C)既相似又不同的混業(yè)局面D)傳統(tǒng)資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)生變化答案:D解析:分處不同監(jiān)管體系的各類機構(gòu)廣泛參與、各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉融合形成的既相似又不同的混業(yè)局面是我國目前資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀。本題考察行業(yè)概況[單選題]71.下列說法正確的是（）。Ⅰ．開放式基金無特定存續(xù)期限Ⅱ．開放式基金規(guī)模不固定Ⅲ．開放式基金存在折價現(xiàn)象Ⅳ．開放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:知識點：理解公司型基金和契約型基金的區(qū)別，開放式基金和封閉式基金的區(qū)別；[單選題]72.()通過依法行使審批或核準權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機構(gòu)進行監(jiān)督管理。A)基金監(jiān)管機構(gòu)B)基金自律組織C)基金評價機構(gòu)D)基金份額登記機構(gòu)答案:A解析:基金監(jiān)管機構(gòu)通過依法行使審批或核準權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處。[單選題]73.保本基金從本質(zhì)上講是一種（）。A)貨幣基金B(yǎng))債券基金C)混合基金D)股票基金答案:C解析:避險策略基金的投資目標是在鎖定風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報，從本質(zhì)上講是一種混合基金。[單選題]74.開放式基金的價格以（）為基礎(chǔ)。A)基金份額凈值B)市場供求關(guān)系C)市盈率D)購買股票數(shù)量答案:A解析:開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。[單選題]75.對于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當()。A)逐日備份并本地妥善存放B)逐日備份并異地妥善存放C)逐月備份并異地妥善存放D)實時備份并本地妥善存放答案:B解析:對于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當逐日備份并異地妥善存放。[單選題]76.每一交易日股票基金有（）個價格。A)1B)2C)5D)無數(shù)答案:A解析:股票基金凈值的計算每天只進行一次，因此每一交易日股票基金只有1個價格。[單選題]77.(2017年)證券投資基金基金合同的當事人為（）。Ⅰ．基金投資者Ⅱ．基金托管人Ⅲ．基金管理人Ⅳ．基金經(jīng)理V．基金份額登記人A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當事人，簡稱基金當事人。[單選題]78.()一般是指金融機構(gòu)受投資者委托，為實現(xiàn)投資者的特定目標和利益，進行證券和其他金融產(chǎn)品的投資并提供金融資產(chǎn)管理服務(wù)，并收取費用的行為。A)投資理財B)資產(chǎn)管理C)銀行存款D)證券買賣答案:B解析:[單選題]79.季度報告的投資組合報告需要披露季末基金資產(chǎn)組合的（）信息。A)全部債券明細B)前十名股票明細C)前十名債券明細D)全部股票明細答案:B解析:在季度報告的投資組合報告中，需要披露基金資產(chǎn)組合，按行業(yè)分類的股票投資組合，前十名股票明細，按券種分類的債券投資組合，前五名債券明細，投資貴金屬、股指期貨、國債期貨等情況，以及投資組合報告附注等內(nèi)容。[單選題]80.基金管理人應(yīng)當在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A)60B)30C)90D)15答案:D解析:①基金管理人在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文；②在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報告全文；③在每季結(jié)束后15個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告。[單選題]81.以下說法錯誤的是()。A)以股票和基金為代表的直接融資工具，在一定程度上降低了金融行業(yè)的系統(tǒng)性風險B)對于中小投資者來說，儲蓄或購買債券較為穩(wěn)妥,但收益率較低C)證券投資基金的發(fā)展有助于改善我國目前以個人投資者為主的不合理的投資結(jié)構(gòu)D)對于中小投資者來說，儲蓄或購買債券較為穩(wěn)妥，而且收益率也高答案:D解析:對于中小投資者來說，儲蓄或購買債券較為穩(wěn)妥，但是收益率較低，基金為中小投資者拓寬了投資渠道。[單選題]82.(2016年)從投資者教育工作形式的時空角度看，基金公司組織的專題討論會屬于（）的投資者教育工作。A)現(xiàn)場形式B)非現(xiàn)場形式C)電子形式D)紙質(zhì)形式答案:A解析:A從投資者教育工作形式的時空角度看．投資者教育工作可分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式。其中，現(xiàn)場的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的報告會、專題討論會、行業(yè)主題沙龍等。[單選題]83.會員在期貨交易中違約，當保證金不足時，期貨交易所應(yīng)當以風險準備金和自有資金代為承擔違約責任，并由此取得對該會員的相應(yīng)()。A)請求權(quán)B)追償權(quán)C)代位權(quán)D)質(zhì)押權(quán)答案:B解析:[單選題]84.相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上()。A)風險共擔B)收益共享C)買者自慎D)買者自負答案:C解析:相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上買者自慎。[單選題]85.封閉式基金的報價每位為每份基金價格、基金的申報價格最小變動單位為(〕元人民幣。A)0.01B)0.05C)0.1D)0.001答案:D解析:封閉式基金的報價單位為每份基金價格.基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。[單選題]86.基金管理人需至少（）公告1次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。A)每周B)每日C)每月D)每年答案:A解析:基金管理人需至少每周公告1次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。[單選題]87.T日現(xiàn)金差額在（）日的申購、贖回清單中公告。A)TB)T+1C)T+2D)T+3答案:B解析:T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購、贖回清單中公告。[單選題]88.連續(xù)（）沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的可以取消其基金托管資格。A)1年B)2年C)3年D)6個月答案:C解析:中國證監(jiān)會、中國銀保監(jiān)會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的；②違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴重的；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。[單選題]89.基金半年度報告的披露特點不包括()。A)半年度報告不要求審計B)管理人報告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報告C)財務(wù)報表附注的披露D)只需披露當期的數(shù)據(jù)和指標答案:B解析:[單選題]90.根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于公開募集證券投資基金的募集行為，下列說法錯誤的是（）。A)基金管理人應(yīng)當在收到準予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集B)基金募集資金應(yīng)當存入專用賬戶，任何人不得在募集期間動用C)基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用D)基金在收到基金準予注冊文件后6個月后方開始募集，原注冊事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)向中國證監(jiān)會重新提交注冊申請答案:D解析:D項說法錯誤，基金管理人應(yīng)當自收到準予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。超過6個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當報中國證監(jiān)會備案；發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當向中國證監(jiān)會重新提交注冊申請。[單選題]91.（）是根據(jù)已經(jīng)識別的風險性質(zhì)和級別，制定相應(yīng)的控制措施。A)風險識別B)風險評估C)風險應(yīng)對D)風險報告答案:C解析:風險應(yīng)對是根據(jù)已經(jīng)識別的風險性質(zhì)和級別，制定相應(yīng)的控制措施。[單選題]92.股票、債券和基金的區(qū)別是（）。A)股票、債券和基金都是一種直接投資工具B)股票、債券和基金都是一種間接投資工具C)股票和債券是一種直接投資工具，基金是一種間接投資工具D)股票、債券和基金所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品答案:C解析:基金與股票、債券的差異：1.反映的經(jīng)濟關(guān)系不同股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東；債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權(quán)人；基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。2.所籌資金的投向不同股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金