基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習題卷32)

試卷科目：基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習題卷32)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)第1部分：單項選擇題，共99題，每題只有一個正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.基金財務報表主要是（）。A)報告期末及其前一個年度末的比較式資產(chǎn)負債表B)該兩年度的比較式利潤表C)該兩年度的比較式所有者權(quán)益（基金凈值）變動表D)以上都是答案:D解析:基金財務報表包括報告期末及其前一個年度末的比較式資產(chǎn)負債表，該兩年度的比較式利潤表，該兩年度的比較式所有者權(quán)益（基金凈值）變動表。[單選題]2.基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括（）。Ⅰ．在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益Ⅱ．承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送Ⅲ．散布虛假信息，擾亂市場秩序Ⅳ．同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務A)Ⅰ．ⅡB)Ⅰ．Ⅱ．ⅣC)Ⅰ．Ⅲ．ⅣD)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ答案:D解析:基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：（I）在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益。（2）違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。（3）詆毀其他基金、銷售機構(gòu)或銷售人員。（4）散布虛假信息，擾亂市場秩序。（5）同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務。（6）違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易。（7）違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔。（8）承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送。（9）以賬外暗中給予他人財物或利益或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業(yè)賄賂。（10）挪用投資者的交易資金或基金份額。（11）從事其他任何可能有損其所在機構(gòu)和基金業(yè)聲譽的行為。[單選題]3.基金銷售機構(gòu)對于通過證券從業(yè)人員資格考試的基金銷售人員，不屬于統(tǒng)一辦理的是（）。A)執(zhí)業(yè)注冊B)后續(xù)培訓C)執(zhí)業(yè)月檢D)執(zhí)業(yè)年檢答案:C解析:基金銷售機構(gòu)對于通過證券從業(yè)人員資格考試的基金銷售人員，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊、后續(xù)培訓和職業(yè)年檢。[單選題]4.下列關(guān)于美國貨幣市場基金的產(chǎn)生和發(fā)展說法錯誤的是（）。A)20世紀70年代后期，由于連續(xù)幾年的通貨膨脹導致市場利率劇增，貨幣市場工具遠遠高于儲蓄存款利率上限B)美國貨幣市場基金致力于維持穩(wěn)定的基金凈值并提供良好的流動性C)投資者不僅可以獲得貨幣市場工具組合的收益，也可據(jù)以簽發(fā)支票D)貨幣市場工具采用固定利率答案:D解析:貨幣市場基金既具有活期儲蓄的方便性，又有活期儲蓄不可比擬的收益，投資者不僅可以獲得貨幣市場工具組合的收益，也可據(jù)以簽發(fā)支票，相當靈活，流動性大。20世紀70年代后期，由于連續(xù)幾年的通貨膨脹導致市場利率劇增，貨幣市場工具遠遠高于儲蓄存款利率上限，隨著儲蓄客戶不斷地從存款中抽出資金投向收益更高的貨幣市場基金，貨幣市場基金的總資產(chǎn)迅速擴大。美國貨幣市場基金致力于維持穩(wěn)定的基金凈值并提供良好的流動性。貨幣市場工具采用浮動利率。故D項說法錯誤[單選題]5.下列關(guān)于投資者教育基本原則的說法中，正確的是()。A)投資者教育有固定的推廣模式B)存在廣泛適用的投資者教育計劃C)投資者教育不應被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代D)投資者教育有成熟的經(jīng)驗可以遵循答案:C解析:投資者教育的基本原則包括：投資者教育應有助于監(jiān)管者保護投資者;投資者教育不應被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代;證券經(jīng)營機構(gòu)應當承擔各項產(chǎn)品和服務的投資者教育義務，將投資者教育納入各業(yè)務環(huán)節(jié);投資者教育沒有一個固定的模式;不存在廣泛適用的投資者教育計劃;投資者教育不能也不應等同于投資咨詢。[單選題]6.中國證監(jiān)會檢查人員先后多次前往某上市公司檢查，該公司及相關(guān)人員拒收檢查通知書，阻礙檢查人員進入辦公場所且不肯接受詢問，因此，中國證監(jiān)會擬根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對該公司給予警告并處以罰款，并對主要責任人員采取10年證券市場禁入措施，該上市公司及相關(guān)人員的行為屬于()。A)拒不配合中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)監(jiān)督檢查、調(diào)查B)違法開展經(jīng)營活動C)涉嫌證券期貨違法D)涉嫌證券期貨犯罪答案:A解析:根據(jù)題意可知，該上市公司是因不配合中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)監(jiān)督檢查、調(diào)查，所遭受的處罰?？键c：中國證監(jiān)會的監(jiān)管所屬章節(jié)：第四章第二節(jié)掌握[單選題]7.下列不屬于傘型基金的優(yōu)勢的是（）。A)既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回B)簡化管理C)降低成本D)強大的擴張功能答案:A解析:從基金公司經(jīng)營管理的角度看，采取傘型結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有優(yōu)勢，表現(xiàn)在以下兩方面：①簡化管理，降低成本；②強大的擴張功能。[單選題]8.（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的業(yè)務活動。A)基金銷售支付機構(gòu)B)基金份額登記機構(gòu)C)基金投資顧問機構(gòu)D)基金估值核算機構(gòu)答案:C解析:基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的業(yè)務活動。[單選題]9.（）不可以開立基金賬戶。A)16歲個體小王B)17歲在讀大學生C)23歲應屆畢業(yè)生D)65歲退休干部老李答案:B解析:我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18～70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進行開戶。[單選題]10.()是整個金融監(jiān)管的基石，股權(quán)投資基金的監(jiān)管必須將其作為目標。A)保護基金管理人合法權(quán)益B)保護基金投資者合法權(quán)益C)防范系統(tǒng)性金融風險D)防范非系統(tǒng)性金融風險答案:C解析:本題考查股權(quán)投資基金監(jiān)管的目標。防范系統(tǒng)性金融風險是整個金融監(jiān)管的基石，股權(quán)投資基金的監(jiān)管也必須將防范系統(tǒng)性金融風險作為目標。[單選題]11.目前,我國（）開辦上市開放式基金業(yè)務。A)中國證監(jiān)登記結(jié)算公司B)上海證券交易所C)深圳證券交易所D)基金管理人指定的證券公司答案:C解析:目前.我國只有深圳證券交易所開辦上市開放式基金業(yè)務。上市開放式基金即LOF.[單選題]12.1992年11月，經(jīng)深圳市人民銀行批準設(shè)立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當時國內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金是（）。A)淄博基金B(yǎng))華安創(chuàng)新C)天驥基金D)基金開元答案:C解析:1992年6月，深圳市率先公布了《深圳市投資信托基金管理暫行規(guī)定》，同年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準成立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當時國內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金--天驥基金。[單選題]13.(2017年)科學的投資管理業(yè)績評價體系不包括（）。A)是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序B)投資決策記錄C)投資組合情況D)基金績效分析答案:B解析:建立科學的投資管理業(yè)績評價體系，包括投資組合情況、是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序、基金績效分析等內(nèi)容。[單選題]14.投資者的申購和贖回申請信息由（）匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機構(gòu)。A)投資者B)代銷機構(gòu)總部C)管理人D)托管人答案:B解析:投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機構(gòu)總部，由代銷機構(gòu)總部將本代銷機構(gòu)的申購和贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機構(gòu)。[單選題]15.關(guān)于基金管理人的合規(guī)性風險，以下表述正確的是()。Ⅰ、在具體風險事件中，合規(guī)風險可表現(xiàn)為操作風險、聲譽風險和道德風險Ⅱ、合規(guī)風險，包括投資合規(guī)泩風險、操作合規(guī)性風險、反洗錢合規(guī)性風險等Ⅲ、不公平對待不同投資組合，屬于投資合規(guī)性風險Ⅳ、有關(guān)客戶的身份證明材料保存屬于反洗錢合規(guī)性風險管珪的主要舉措之一A)Ⅰ、ⅣB)ⅣC)Ⅱ、ⅢD)ⅢIl、Ⅳ答案:D解析:[單選題]16.(2017年)法規(guī)中關(guān)于基金投資人范圍的限制，說法錯誤的是（）。A)18周歲以下公民不允許開立基金賬戶B)符合條件的境內(nèi)機構(gòu)投資者允許開立基金賬戶C)符合條件的臺灣居民、港澳居民可以開立基金賬戶D)符合條件的境外投資者（港澳臺除外）允許開立基金賬戶答案:A解析:我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18～70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進行開戶。[單選題]17.債券市場不包括（）。A)政府債券的發(fā)行市場B)公司債券的流通市場C)企業(yè)債券的發(fā)行市場D)一級市場答案:D解析:債券市場包括政府債券、公司（企業(yè)）債券、金融債券等的發(fā)行和流通市場。[單選題]18.收益率為9%時某5年期零息債券的價格為64.3928元，收益率為9.02%元時其價格為64.3380元，則該債券的基點價格值為()。A)0.0548元B)0.0274元C)0.0254元D)0.02元答案:B解析:收益率從9%到9.02%，變動了兩個基點，價格從64.3928到64.380，變動了0.0548元，則該債券的基點價值為0.0548/2=0.0274(元)[單選題]19.基金銷售人員應當引導投資者到經(jīng)監(jiān)管部門核準的合法渠道辦理業(yè)務手續(xù)．不得（）。A)接受投資者現(xiàn)金B(yǎng))以個人名義接受投資者款項C)收取額外費D)以上都是答案:D解析:本題考察基金銷售人員行為規(guī)范；基金銷售人員禁止性規(guī)范:基金銷售人員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏?；痄N售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績?；痄N售人員應向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；痄N售人員應當引導投資者到基金管理公司、基金代銷機構(gòu)的銷售網(wǎng)點、網(wǎng)上交易系統(tǒng)或其他經(jīng)監(jiān)管部門核準的合法渠道辦理開戶、認購、申購、贖回等業(yè)務手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個人名義接受投資者的款項?；痄N售人員應當按照基金合同、招募說明書以及基金銷售業(yè)務規(guī)則的規(guī)定為投資者辦理基金認購、申購、贖回等業(yè)務，不得擅自更改投資者的交易指令，無正當理由不得拒絕投資者的交易要求?；痄N售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應及時交所在機構(gòu)建檔保管，并依法為投資者保守秘密，不得泄露投資者買賣、持有基金份額的信息及其他相關(guān)信息。基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務時，應當按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費用，不得收取其他額外費用，也不得對不同投資者違規(guī)收取不同費率的費用?；痄N售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：（1）在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益。（2）違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。（3）詆毀其他基金、銷售機構(gòu)或銷售人員。（4）散布虛假信息，擾亂市場秩序。（5）同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務。（6）違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易。（7）違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔。（8）承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送。（9）以賬外暗中給予他人財物或利益或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業(yè)賄賂。（10）挪用投資者的交易資金或基金份額。（11）從事其他任何可能有損其所在機構(gòu)和基金業(yè)聲譽的行為。[單選題]20.判定是否構(gòu)成?操縱市場?的關(guān)鍵因素是（）。A)有誤導市場參與者的意圖B)歪曲證券價格C)人為虛增交易量D)誤導和干擾市場答案:A解析:操縱市場，是指通過扭曲證券價格形成機制或人為控制交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為。操縱市場的構(gòu)成要素包括：①有誤導市場參與者的意圖；②實施了歪曲證券價格或者人為控制交易量等不當影響證券價格的行為。其中，前者是判定是否構(gòu)成?操縱市場?的關(guān)鍵因素。[單選題]21.基金管理人所有員工在從事業(yè)務活動時必須做到（）A)公平交易B)公開交易C)公正交易D)自愿交易答案:A解析:為保證公司在從事業(yè)務行為時能遵循較高的標準，基金管理人所有員工在從事業(yè)務活動時必須做到忠誠、誠實和公平交易，并以最高水準要求自己。本題考察業(yè)務部門的合規(guī)責任[單選題]22.ETF從本質(zhì)上講是一種（）。A)貨幣基金B(yǎng))債券基金C)指數(shù)基金D)股票基金答案:C解析:ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金，因此對ETF的需求主要體現(xiàn)在對指數(shù)產(chǎn)品的需求上。[單選題]23.下列關(guān)于我國基金銷售渠道的陳述，正確的是()。A)基金公司直銷中心在穩(wěn)定大客戶方面具有優(yōu)勢B)保險公司已成為我國基金銷售渠道的重要組成部分C)證券公司目前是我國基金銷售的主要渠道D)基金公司直銷中心已成為最重要的基金銷售渠道答案:A解析:保險公司是國外基金銷售渠道的重要組成部分;目前，我國開放式基金的銷售形成了銀行代銷、證券公司代銷、基金管理公司直銷的銷售體系。[單選題]24.中國證監(jiān)會應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起（）個月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審查。A)3B)6C)12D)36答案:B解析:中國證監(jiān)會應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人；不予注冊的，應當說明理由。[單選題]25.我國的證券交易所是依法設(shè)立的，（），為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責，實行自律性管理的法人。A)以利潤最大化為目的B)不以營利為目的C)以收入最大化為目的D)以指數(shù)最大化為目的答案:B解析:我國的證券交易所是依法設(shè)立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責，實行自律性管理的法人。[單選題]26.下列（）不屬于基金銷售機構(gòu)尋找潛在客戶的常用方法。A)德爾菲法B)緣故法C)介紹法D)陌生拜訪法答案:A解析:基金銷售機構(gòu)常用的尋找潛在客戶的方法分別有：緣故法、介紹法和陌生拜訪法。[單選題]27.（）要求內(nèi)部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門或機構(gòu)和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。A)健全性原則B)有效性原則C)獨立性原則D)成本效益原則答案:A解析:健全性原則指內(nèi)部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門（或機構(gòu)）和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。[單選題]28.基金運作中的定期報告包括（）。A)基金年度報告B)基金合同C)基金招募說明書D)基金托管協(xié)議答案:A解析:其他三項屬于基金募集期間的三大信息披露[單選題]29.(2016年)股票基金份額凈值的計算每天進行（）次。A)1B)2C)3D)5答案:A解析:股票基金份額凈值的計算每天只進行1次，因此每一交易日股票基金只有一個價格。[單選題]30.關(guān)于基金的推介材料表述正確的是（）。A)避險策略基金能保證本金安全B)股東不直接參與基金財產(chǎn)的投資運作C)貨幣基金等同于銀行存款D)避險策略基金不存在本金損失答案:B解析:基金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時，應當特別聲明基金管理人與股東之間實行業(yè)務隔離制度，股東并不直接參與基金財產(chǎn)的投資運作。基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應當提示基金投資人，購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。避險策略基金應充分揭示基金的風險，同時說明引入保障機制并不必然確保投資者投資本金的安全，持有人在極端情況下仍存在本金損失，清晰易懂地說明保障機制的具體安排，并舉例說明可能存在本金損失的極端情形。避險策略基金應在宣傳推介材料中明確投資者在避險策略期間贖回、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出是否可獲得差額補足保障，對可能發(fā)生的損失進行特別風險提示。[單選題]31.基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查包括（）。Ⅰ.重大關(guān)聯(lián)交易的執(zhí)行情況Ⅱ.公司是否獨立運作Ⅲ.基金公司投資決策的依據(jù)，以及公司的規(guī)定和投資決策流程是否有被突破Ⅳ.風險管理制度是否涵蓋了不同風險控制環(huán)節(jié)Ⅴ.公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況?A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查包括：（1）公司是否獨立運作。（2）公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況。（3）重大關(guān)聯(lián)交易的執(zhí)行情況。（4）公司員下特別是投資、研究人員及其配偶、利害關(guān)系人的證券投資活動管理制度是否健全有效，是否存在利用基金未公開信息獲取利益的情況。（5）基金公司投資決策的依據(jù)，以及公司的規(guī)定和投資決策流程是否有被突破。（6）風險管理制度是否涵蓋了不同風險控制環(huán)節(jié)。[單選題]32.封閉式基金一般有一個（）存續(xù)期，期滿后可以通過一定的法定程序延期。A)可變的B)統(tǒng)一的C)特定的D)固定的答案:D解析:封閉式基金是指基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額持有人不得申請贖回的基金?！蹲C券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金合同必須規(guī)定基金封閉期，封閉式基金期滿后可以通過一定的法定程序延期或者轉(zhuǎn)為開放式。[單選題]33.-般來說，股東會依法可以行使的職權(quán)包括（）。Ⅰ.決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃；Ⅱ.選舉和更換董事，批準董事的報酬事項；選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事，批準監(jiān)事的報酬事項；Ⅲ.審議批準公司的年度財務預算方案和經(jīng)審計的決算方案，審議批準公司的利潤分配方案和彌補虧損方案；Ⅳ.對公司增加或者減少注冊資本或注冊資本的任何變更以及任何可以轉(zhuǎn)換為股權(quán)的證券的發(fā)行作出決議；對股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)作出決議；批準成立、收購或處置公司在中國境內(nèi)外的任何子公司；對公司合并、分立，變更公司形式，解散和清算作出決議；Ⅴ.修改公司章程，批準對公司經(jīng)營范圍的任何修改。A)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ答案:D解析:-般來說，股東會依法可以行使的職權(quán)包括:（l）決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃。（2）選舉和更換董事，批準董事的報酬事項；選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事，批準監(jiān)事的報酬事項。（3）審議批準公司的年度財務預算方案和經(jīng)審計的決算方案，審議批準公司的利潤分配方案和彌補虧損方案。（4）對公司增加或者減少注冊資本或注冊資本的任何變更以及任何可以轉(zhuǎn)換為股權(quán)的證券的發(fā)行作出決議；對股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)作出決議；批準成立、收購或處置公司在中國境內(nèi)外的任何子公司；對公司合并、分立，變更公司形式，解散和清算作出決議。（5）修改公司章程，批準對公司經(jīng)營范圍的任何修改。[單選題]34.如果非公開募集基金的募集對象累計人數(shù)超過()，則應按照公開募集基金接受監(jiān)管。A)100人B)150人C)200人D)250人答案:C解析:本題考查公開募集基金的注冊?！蹲C券投資基金法》所稱公開募集基金，包括向不特定對象募集資金、向特定對象募集資金累計超過200人，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形[單選題]35.下列關(guān)于基金份額持有人大會的說法中，錯誤的是()。A)代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項有權(quán)要求召開基金份額持有人大會B)基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案C)基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集D)基金份額持有人大會設(shè)立日常機構(gòu)的，由該日常機構(gòu)召集答案:A解析:代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集基金份額持有人大會[單選題]36.下列不屬于欺詐行為的是（）。A)虛假陳述B)隱瞞真相C)舞弊行為D)不承諾收益答案:D解析:所謂欺詐，是指利用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方式欺騙客戶，使客戶產(chǎn)生錯誤的認識，最終做出錯誤的判斷。欺詐的方式主要有兩種，一是虛假陳述，二是舞弊行為。這兩種欺詐方式主要發(fā)生在宣傳銷售基金產(chǎn)品和信息披露領(lǐng)域。[單選題]37.（）是一切基金監(jiān)管活動的出發(fā)點。A)基金監(jiān)管的目標B)基金監(jiān)管的原則C)基金監(jiān)管的手段D)保護投資者利益答案:A解析:基金監(jiān)管的目標是一切基金監(jiān)管活動的出發(fā)點。[單選題]38.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A)10%B)8%C)12%D)15%答案:A解析:考察巨額贖回的定義。[單選題]39.目前，（）對全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響。A)日本B)美國C)瑞士D)德國答案:B解析:目前，美國的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，對全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響。[單選題]40.在基金招募說明書封面的顯著位置，管理人一般會作出的風險提示中不包括（）。A)基金過往業(yè)績不預示未來表現(xiàn)B)可預計一定區(qū)間的盈利C)不保證基金一定盈利D)不保證最低收益答案:B解析:在招募說明書封面的顯著位置，管理人一般會作出?基金過往業(yè)績不預示未來表現(xiàn)；不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?等風險提示。[單選題]41.基金管理公司和基金代銷機構(gòu)進行基金宣傳推介，應按照規(guī)定報送報告材料，報告材料包括()。Ⅰ.基金宣傳推介材料的形式和用途說明Ⅱ.基金公司督察長出具的合規(guī)意見書Ⅲ.基金代銷機構(gòu)出具的基金評級報告Ⅳ.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:報送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的復印件，以及有關(guān)獲獎證明的復印件。基金管理公司或基金代銷機構(gòu)負責基金營銷業(yè)務的高級管理人員也應當對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復核并出具復核意見。[單選題]42.在每日開市前，基金管理人需向（）提供ETF的申購清單和贖回清單。Ⅰ．證券交易所Ⅱ．證券登記結(jié)算機構(gòu)Ⅲ．基金托管人A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ答案:D解析:在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)提供ETF的申購、贖回清單。[單選題]43.關(guān)于證券投資基金的介紹，下列表述正確的是()A)證券投資基金的托管人依據(jù)投資者的指令辦理基金名下的基金往來B)證券投資基金通常由基金管理人負責保管，管理和經(jīng)營基金資產(chǎn)C)基金投資者通過購買基金份額，可以享有穩(wěn)定的基金投資收益D)契約型證券投資基金不具有獨立法人地位答案:D解析:契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格?？键c：證券投資基金概念所屬章節(jié)：第二章第一節(jié)了解。[單選題]44.與無面額股票比較，有面額股票()。A)不可以明確表示每一股所代表的股權(quán)比例B)發(fā)行和轉(zhuǎn)讓價格較方便C)便于股票分割D)為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)答案:D解析:[單選題]45.下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的說法，錯誤的是()。A)一般采取被動式投資策略跟蹤某一標的市場指數(shù)B)基金份額可變C)能夠通過所有證券公司進行申購贖回D)只在深交所上市交易答案:D解析:交易型開放式指數(shù)基金不只在深圳證券交易所上市交易。[單選題]46.基金認購與基金申購略有不同，其區(qū)別一般不包括（）。A)認購費一般低于申購費B)認購是按1元進行認購，而申購通常是按未知價確認C)認購份額要在基金合同生效時確認，并且有封閉期D)申購份額通常在T+1日之內(nèi)確認答案:D解析:申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認，確認后的下一工作日就可以贖回。故D項錯誤。[單選題]47.下列說法錯誤的是()。A)擔任基金經(jīng)理人的條件之一是最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰B)對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照負有個人責任的董事，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年的不得擔任基金管理人的董事C)因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰的不得擔任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員D)個人所負債務數(shù)額較大，到期未清償?shù)牟坏脫位鸸芾砣说亩隆⒈O(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員答案:B解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照負有個人責任的董事、監(jiān)事、廠長、高級管理人員，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾5年的，不得擔任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員。[單選題]48.（）是指以其他證券投資基金為投資對象的基金，其投資組合由其他基金組成。A)分級基金B(yǎng))混合基金C)傘形基金D)基金中基金答案:D解析:基金中基金又稱為FOF，是指以其他證券投資基金為投資對象的基金，其投資組合由其他基金組成。[單選題]49.下列關(guān)于増值型基金、收入型基金和平衡型基金的風險和收益的關(guān)系，說法正確的有()。A)增值型基金的風險大，收益高B)收入型基金的風險大，收益高C)平衡型基金的風險小，收益較低D)收入型基金的風險、收益介于增長型基金與平衡型基金之間答案:A解析:一般而言，增長型基金的風險大、收益高;收入型基金的風險小、收益較低;平衝型基金的風險、收益介于増長型與收入型基金之間。[單選題]50.以下關(guān)于基金從業(yè)人員審慎開展執(zhí)業(yè)活動基本要求的說法中，錯誤的是（）。A)基金從業(yè)人員應該牢固樹立風險控制意識，強化投資風險管理，提高風險管理水平B)基金從業(yè)人員應該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素C)基金從業(yè)人員應當區(qū)分投資分析和建議演示中的事實和假設(shè)D)基金從業(yè)人員應當記載和保留所有記錄，以支持投資分析、建議、行動等相關(guān)事項答案:D解析:基金從業(yè)人員應當記載和保留適當?shù)挠涗?，以支持投資分析、建議、行動等相關(guān)事項。故D項錯誤。[單選題]51.基金管理公司應在QDII基金的招募說明書中披露境外投資顧問和境外托管人的信息不包括()。A)境外投資顧問主要負責人家庭背景B)境外托管人托管資產(chǎn)規(guī)模C)境外托管人辦公地址D)境外投資顧問成立時間答案:A解析:[單選題]52.基金管理人授權(quán)控制的主要內(nèi)容包含（）。Ⅰ．建立健全公司授權(quán)標準和程序Ⅱ．在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應的職責Ⅲ．重大業(yè)務的授權(quán)應當采取書面形式并明確授權(quán)內(nèi)容和時效Ⅳ．建立有效的評價和反饋機制A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:基金管理人可以通過授權(quán)控制來控制業(yè)務活動的運作。授權(quán)控制應當貫穿于公司經(jīng)營活動的始終。授權(quán)控制的主要內(nèi)容包括：（1）股東會、董事會、監(jiān)事會和管理層應當充分了解和履行各自的職權(quán)，建立健全公司授權(quán)標準和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行。（2）公司各業(yè)務部門、分支機構(gòu)和公司員工應當在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應的職責。（3）公司重大業(yè)務的授權(quán)應當采取書面形式，授權(quán)書應當明確授權(quán)內(nèi)容和時效。（4）公司授權(quán)要適當，對已獲授權(quán)的部門和人員應建立有效的評價和反饋機制，對已不適用的授權(quán)應及時修改或取消授權(quán)。[單選題]53.市場風險指因受各種因素影響而引起的證券及其衍生品市場價格不利波動，使投資組合資產(chǎn)、公司資產(chǎn)面臨損失的風險。為應對它，可采取關(guān)注投資組合的收益質(zhì)量風險的措施，其衡量指標不包括（）。A)夏普比率B)特雷諾比率C)詹森比率D)凈現(xiàn)值答案:D解析:市場風險管理的主要措施之一是：關(guān)注投資組合的收益質(zhì)量風險，可以采用夏普比率、特雷諾比率和詹森比率等指標衡量。[單選題]54.《中華人民共和國刑法》規(guī)定，以自己為交易對象，自買自賣期貨合約，影響證券交易價格或者證券交易量的，給予的處罰是()。A)處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金;情節(jié)特別嚴重的，處以5年以上10年以下有期徒刑，并處罰金B(yǎng))處3年以下有期徒刑或者拘役，并處以或者單處1萬元以上10萬元以下罰金C)處10年以上10年以下有期徒刑，并處以2萬元以上20萬元以下罰金D)處3年以上10年以下有期徒刑，并處以5萬元以上50萬元以下罰金答案:A解析:[單選題]55.（）作為機構(gòu)投資者在金融市場上具有支配地位。A)政府B)中央銀行C)金融機構(gòu)D)居民答案:C解析:金融機構(gòu)作為機構(gòu)投資者在金融市場上具有支配地位。[單選題]56.職業(yè)道德的作用有（）。Ⅰ．調(diào)整職業(yè)關(guān)系Ⅱ．提升職業(yè)素質(zhì)Ⅲ．促進行業(yè)發(fā)展Ⅳ．消除職業(yè)矛盾A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:B解析:職業(yè)道德的作用有：①調(diào)整職業(yè)關(guān)系②提升職業(yè)素質(zhì)③促進行業(yè)發(fā)展[單選題]57.基金市場營銷的特征不包括（）。A)規(guī)范性B)服務性C)綜合性D)持續(xù)性和適用性答案:C解析:基金市場營銷的特征包括：規(guī)范性、服務性、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性。[單選題]58.以下關(guān)于契約型基金的表述，錯誤的是()。A)基金投資者是基金公司的股東B)基金投資者依法享受權(quán)利并承擔義務C)基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當事人D)契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立答案:A解析:在我國，契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立;基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，依法享受權(quán)利并承擔義務。[單選題]59.以下選項中屬于權(quán)證的基本要素的是()。I.權(quán)證類別;Ⅱ.標的資產(chǎn);Ⅲ.存續(xù)時間;IV.行權(quán)價格;V.行權(quán)比例。A)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ答案:C解析:權(quán)證的基本要素包括：①權(quán)證類別;②標的資產(chǎn);③存續(xù)時間;④行權(quán)價格;⑤行權(quán)結(jié)算方式;⑥行權(quán)比例等。[單選題]60.當前，我國的開放式基金已經(jīng)構(gòu)建了一條包括（）在內(nèi)的風險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風險偏好者的需求。A)債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金B(yǎng))貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金C)股票基金、貨幣市場基金、混合基金、債券基金D)貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金答案:B解析:當前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建了一條包括貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內(nèi)的風險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風險偏好者的需求。[單選題]61.關(guān)于基金宣傳推介材料，說法正確的是()。A)可以通過電視、廣播進行公布B)可以登載單位的推薦性文字C)可以使用?坐享財富增長??欲購從速?等表述D)可以預測基金的投資業(yè)績答案:A解析:其他選項都屬于禁止性規(guī)定。[單選題]62.董事會審議下列事項，應當經(jīng)過2/3以上的獨立董事通過（）。Ⅰ.公司及基金投資運作中的重大關(guān)聯(lián)交易；Ⅱ.公司和基金審計事務，聘請或者更換會計師事務所；Ⅲ.司管理的基金的半年度報告和年度報告；Ⅳ.法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項。A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:董事會審議下列事項，應當經(jīng)過2/3以上的獨立董事通過：①公司及基金投資運作中的重大關(guān)聯(lián)交易；②公司和基金審計事務，聘請或者更換會計師事務所；③公司管理的基金的半年度報告和年度報告；④法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項。[單選題]63.上市開放式基金的中報價格最小變動單位為（）元人民幣。A)0.1B)0.001C)0.01D)0.0001答案:B解析:上市開放式基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。[單選題]64.基金運作信息披露文件包括()。A)招募說明書B)基金合同C)上市交易公告書D)基金份額發(fā)售公告答案:C解析:基金運作信息披露文件主要包括基金凈值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告書等。[單選題]65.基金銷售機構(gòu)向基金管理人收取客戶維護費的依據(jù)是()。A)基金銷售的規(guī)模B)基金機構(gòu)網(wǎng)點的數(shù)量C)基金機構(gòu)的客戶數(shù)量D)銷售基金的保有量答案:D解析:基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約走依據(jù)基金銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構(gòu)支付客戶服務及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費用?；痄N售機構(gòu)收取客戶維護費，應當符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金銷售費用的有關(guān)規(guī)定。[單選題]66.基金客戶服務內(nèi)容包括（）。①關(guān)注投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險匹配能力②保證投資人了解相關(guān)權(quán)益③為基金份額持有人提供良好的初始服務④對以往銷售數(shù)據(jù)進行總結(jié)A)①②④B)②③④C)①②③D)①②③④答案:A解析:基金客戶服務宣傳與推介是圍繞投資人需求而展開的，且隨著整個基金銷售業(yè)務的實踐不斷發(fā)展、修正變化。具體工作內(nèi)容主要涉及如下六個方面：（1）對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進行收集、評價、總結(jié)，針對擬銷售的目標市場識別潛在客戶，找到有吸引力的市場機會。（2）在宣傳與推介過程中綜合運用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息，主要包括公開出版資料、宣傳單、手冊、電視、廣播以及互聯(lián)網(wǎng)等宣傳手段。（3）遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的風險承受能力和基金產(chǎn)品風險收益特征的匹配性。建立評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系。（4）在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供投資人權(quán)益須知，保證投資人了解相關(guān)權(quán)益。及時準確地為投資人辦理各類基金銷售業(yè)務手續(xù)，識別客戶有效身份，嚴格管理投資人賬戶。（5）為基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務（③項表述錯誤），保障基金份額持有人有效了解所投基金的相關(guān)信息?；鸫N機構(gòu)同時銷售多只基金時，不得有歧視性的宣傳推介活動和銷售政策。（6）規(guī)范基金銷售人員行為，產(chǎn)品推介時遵循如下注意事項：對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導性陳述，或出現(xiàn)重大遺漏；陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績；應向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。[單選題]67.基金運營過程中發(fā)生的增值稅的繳納主體是()。A)基金管理人B)滬深交易所C)基金托管人D)券商答案:A解析:國家稅務總局發(fā)布的《關(guān)于明確金融、房地產(chǎn)開發(fā)、教育輔助服務等增值稅政策的通知》規(guī)定：?資管產(chǎn)品運營過程中發(fā)生的增值稅應稅行為，以資管產(chǎn)品管理人為增值稅納稅人?。[單選題]68.(2016年)關(guān)于基金分類的意義，以下表述不正確的是（）。A)有利于監(jiān)督部門針對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)督B)基金分類是基金評價機構(gòu)進行基金評級的基礎(chǔ)C)有助于投資者對基金風險收益特征的把握D)有助于確保投資者投資基金獲利答案:D解析:對基金進行科學合理的分類，對投資者、基金管理公司、基金研究評價機構(gòu)以及監(jiān)管部門都有重要意義。表現(xiàn)在：①對基金投資者而言，科學、合理的基金分類將有助于投資者加深對各種基金的認識及對風險收益特征的把握，有助于投資者作出正確的投資選擇與比較；②對基金管理公司而言，基金業(yè)績的比較應該在同一類別中進行才公平合理；③對基金研究評價機構(gòu)而言，基金的分類則是進行基金評級的基礎(chǔ)；④對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)管。[單選題]69.標準差越大，則數(shù)據(jù)分布越()，波動性和不可預測性越()。A)分散，大B)分散，小C)集中，大D)集中，小答案:A解析:標準差越大，則數(shù)據(jù)分布越分散，波動性和不可預測性越大。[單選題]70.上海證券交易所市場A股和B股送股日程安排不同的日期有()。ⅠT日;ⅡT+3日;ⅢT-1日;ⅣT+6日A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:[單選題]71.2000年10月8日，()發(fā)布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。A)中國銀監(jiān)會B)基金業(yè)協(xié)會C)國務院財政部D)中國證監(jiān)會答案:D解析:2000年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。[單選題]72.(2017年)投資者在T日15：03申請贖回某開放式基金1000份，該筆贖回的確認日期為（）。A)T+2日B)T-1日C)T+1日D)T日答案:A解析:開放式基金的交易時間為周一至周五（法定節(jié)假日除外）9：30～11：30和13：00～15：00。申購、贖回登記在T+1日辦理。題目中投資者在T日15：03申請贖回，這個時間并不在交易時間內(nèi)，因此該筆贖回的確認日期為T+2日。[單選題]73.信息披露前應經(jīng)過必要的（）審查。A)合理性B)風險性C)合規(guī)性D)內(nèi)控性答案:C解析:信息披露合規(guī)性風險管理主要措施包括：（1）建立信息披露風險責任制，將應披露的信息落實到各相關(guān)部門，并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任。（2）信息披露前應經(jīng)過必要的合規(guī)性審查。[單選題]74.以下表述中()不是基金管理人合規(guī)管理相關(guān)部門的合規(guī)責任。A)制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃B)保持與監(jiān)管機構(gòu)日常的工作聯(lián)系C)及時為高級管理層提供合規(guī)建議D)對不合規(guī)現(xiàn)象或問題進行懲處答案:D解析:本題考查合規(guī)管理部門的設(shè)置及其責任。合規(guī)管理部門應在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風險，履行以下基本職責：(1)持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準則的規(guī)定及其精神，準確把握法律、規(guī)則和準則對基金經(jīng)營的影響，及時為高級管理層提供合規(guī)建議。(2)制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓與教育等。(3)審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務條線和內(nèi)部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準則的要求。(4)協(xié)助相關(guān)培訓和教育部門對員工進行合規(guī)培訓，包括新員工的合規(guī)培訓，以及所有員工的定期合規(guī)培訓，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡部門。(5)組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當性，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導。(6)積極主動地識別和評估與基金管理人經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風險，包括為新產(chǎn)品和新業(yè)務的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測試，識別和評估新業(yè)務方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風險。(7)收集、篩選可能預示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，如消費者投訴的增長數(shù)、異常交易等，建立合規(guī)風險監(jiān)測指標，按照風險矩陣衡量合規(guī)風險發(fā)生的可能性和影響，確定合規(guī)風險的優(yōu)先考慮序列。(8)實施充分且有代表性旳合規(guī)風險評估和測試，包括通過現(xiàn)場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進行相應的調(diào)查，合規(guī)性測試結(jié)果應按照基金管理人的內(nèi)部風險管理程序，通過合規(guī)風險報告路線向上報告，以確保各項政策和程序符合法律、規(guī)則和準則的要求。(9)保持與監(jiān)管機構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況。如基金管理合規(guī)部門可就基金募集、基金投資、管理人員變動等運作情況主動與監(jiān)管機構(gòu)進行溝通，通過監(jiān)管機構(gòu)相關(guān)信息的反饋避免合規(guī)風險的發(fā)生。[單選題]75.QDII基金定期報告中的特殊披露要求有()。I.境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息II.境外證券投資信息III.外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息IV.投資顧問主要負責人變動信息A)I、III、IVB)II、III、IVC)I、II、IIID)III、IV答案:C解析:QDII基金定期報告中的特殊披露要求包括：(1)境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息。(2)境外證券投資信息。(3)外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息。[單選題]76.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密包括()。Ⅰ.商業(yè)秘密Ⅱ.客戶資料Ⅲ.內(nèi)幕信息Ⅳ.已披露的信息A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅢC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:D解析:基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密主要包括商業(yè)秘密、客戶資料和內(nèi)幕信息。[單選題]77.能夠進行套利交易的基金是（）。A)保本基金B(yǎng))LOFC)傘形基金D)ETF答案:D解析:ETF的獨特之處在于實行一級市場與二級市場交易同步進行的制度安排，因此，投資者可以在ETF二級市場交易價格與基金份額凈值兩者之間存在差價時進行套利交易。[單選題]78.下列不屬于系列基金的優(yōu)勢的是()。A)既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回B)簡化管理C)降低成本D)強大的擴張功能答案:A解析:從基金公司經(jīng)營管理的角度看，采取傘形結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有優(yōu)勢，表現(xiàn)在以下兩方面：①簡化管理，降低成本;②強大的擴張功能。[單選題]79.督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的，應當及時予以制止，重大問題應當報告()。A)基金業(yè)協(xié)會B)證券業(yè)協(xié)會C)董事會D)中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)答案:D解析:督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的，應當及時予以制止，重大問題應當報告中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)。[單選題]80.基金評價是指對基金投資收益和風險或者基金管理人管理能力進行（）業(yè)務活動。A)評級B)評獎C)排名D)以上都是答案:D解析:基金評價是指對基金投資收益和風險或者基金管理人管理能力進行的評級、評獎、單一指標排名或者中國證監(jiān)會認定的其他評價活動。[單選題]81.(2016年)債券市場不包括（）。A)政府債券的發(fā)行市場B)公司債券的流通市場C)企業(yè)債券的發(fā)行市場D)一級市場答案:D解析:債券市場包括政府債券、公司（企業(yè)）債券、金融債券等的發(fā)行和流通市場。[單選題]82.基金管理人召集基金份額持有人大會，應至少提前30日公告大會的事項不包括（）。A)基金份額持有人名錄B)召開時間C)表決方式D)審議事項答案:A解析:管理人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。[單選題]83.(2016年)封閉式基金份額的發(fā)售，由（）負責辦理。A)投資本人B)基金管理人C)基金發(fā)售人D)基金代銷機構(gòu)答案:B解析:封閉式基金的發(fā)售，由基金管理人負責辦理。基金管理人一般會選擇證券公司組成承銷團代理基金份額的發(fā)售。[單選題]84.基金管理人的管理層履行合規(guī)管理職責包括（）。①發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為及時報告②公司章程確定的其他要求③建立健全合規(guī)管理組織架構(gòu)④關(guān)注公司資產(chǎn)安全完整A)①②③B)②③④C)①③④D)①②③④答案:A解析:基金管理人的管理層負責落實合規(guī)管理目標，對合規(guī)運營承擔責任，履行合規(guī)管理職責：①建立健全合規(guī)管理組織架構(gòu)，遵守合規(guī)管理程序，配備充足、適當?shù)暮弦?guī)管理人員，并提供必要、充分的人力、物力、財力、技術(shù)支持和保障。②發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為及時報告、整改，落實責任追究。③公司章程或者董事會確定的其他要求。[單選題]85.基金整個運作過程中，起核心作用的是()。A)基金份額持有人B)基金管理人C)基金托管人D)基金管理人和基金托管人答案:B解析:基金管理人在基金運作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務機構(gòu)承擔。[單選題]86.下列對私募股權(quán)基金的描述中，正確是()。A)基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔高風險，追求高收益的投資模式B)依照利益共享、風險共擔的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機構(gòu)進行證券投資C)投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融資產(chǎn)和實物資產(chǎn)D)在實施過程中附帶了考慮將來的退出機制答案:D解析:私募股權(quán)基金是指通過私募形式對私有企業(yè)，即非上市企業(yè)進行的權(quán)益性投資，在交易實施過程中附帶考慮了將來的退出機制，即通過上市、并購或管理層回購等方式，出售持股獲利。[單選題]87.封閉式基金份額要達到上市交易的條件，基金募集金額不得低于人民幣（）。A)5000萬元B)1億元C)2億元D)5億元答案:C解析:封閉式墓金份額上市交易，應當符合下列條件：（1）基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定；（2）基金合同期限為5年以上；（3）基金募集金額不低于2億元人民幣；⑷基金份額持有人不少于1000人；（5）基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。[單選題]88.根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為()。A)在岸基金和離岸基金B(yǎng))公募基金和私募基金C)契約型基金和公司型基金D)股票基金、債券基金、混合基金和貨幣市場基金等答案:B解析:根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金。[單選題]89.以下屬于基金運作披露的信息是()A)基金年度報告B)上市交易公告書C)基金凈值公告D)基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告答案:C解析:基金運作信息披露文件包括：基金份額上市交易公告書、基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告、基金年度報告、半年度報告、季度報告。[單選題]90.基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的（）時，開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付。A)0.25%B)0.5%C)0.75%D)1%答案:B解析:基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.5％,開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付等等。[單選題]91.目前較為合理的評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標是（）。A)加權(quán)平均份額本期利潤B)期末基金份額凈值C)期末可供分配份額利潤D)凈值增長指標答案:D解析:基金年度報告中應披露以下財務指標：本期利潤、本期利潤扣減本期公允價值變動損益后的凈額、加權(quán)平均份額本期利潤、期末可供分配利潤、期末可供分配份額利潤、期末資產(chǎn)凈值、期末基金份額凈值、加權(quán)平均凈值利潤率、本期份額凈值增長率和份額累計凈值增長率等。在上述指標中