第九講 福利國家的社會福利理論課件

第九講福利國家的社會福利理論第九講福利國家的社會福利理論一、福利國家的內涵與基本理念（一）福利國家的內涵1、福利國家是一種國家制度國家承擔滿足公民基本需要的義務。傳統(tǒng)國家：國家承擔補充責任福利國家：國家承擔第一責任關鍵詞：基本需要、基本義務第九講福利國家的社會福利理論2、福利國家是一種國家形態(tài)這種國家形態(tài)突出地強化了現(xiàn)代國家的社會功能國家的三種形態(tài)：專制、寡頭、民主國家的三個要素：強力、權力、權威國家的功能：對內與對外；統(tǒng)治功能與社會功能福利國家論把國家看作是全社會增加福利的工具，要求國家通過立法和財政經濟措施，積極增進社會全體成員的福利。第九講福利國家的社會福利理論3、福利國家是國家發(fā)展的一個階段福利國家思想有兩個流派：一是現(xiàn)代自由主義(見新自由主義)的福利國家論，它承認資本主義的基本價值，把福利國家看作消除資本主義弊病從而維護資本主義基礎的手段；二是民主社會主義的福利國家論，它主張以漸進、改良的方式改造資本主義社會，把福利國家看作通向社會主義的途徑。第九講福利國家的社會福利理論（二）福利國家的起源與發(fā)展1、福利國家思想的淵源英國自由主義思想家J.S.密爾最早提出了福利國家思想。最初這種思想旨在解決工業(yè)革命和自由放任給資本主義帶來的貧困和失業(yè)等問題。19世紀80年代德國的社會保險制度1911年英國的國家保險法案20世紀30年代美國的新政，都是福利國家思想的早期實踐。第九講福利國家的社會福利理論2、福利國家的產生1942年，英國經濟學家W.貝弗里奇向政府提出了《貝弗里奇報告》，首次明確地闡述了福利國家思想。第二次世界大戰(zhàn)后，福利國家思想得到廣泛傳播，成為西方各國的官方理論。1948年，英國工黨政府首先宣布建成福利國家第九講福利國家的社會福利理論3、福利國家的發(fā)展法國、聯(lián)邦德國、荷蘭、丹麥、盧森堡、比利時等國相繼宣布建成福利國家。美國現(xiàn)代自由主義者也把福利國家思想作為政治綱領。福利國家思想的影響在60、70年代達到鼎盛時期。70年代末西方保守主義抬頭，福利國家思想的影響有所減弱。第九講福利國家的社會福利理論（三）福利國家的基本理念1、國家應當承擔滿足公民基本需要的基本責任人的需要的層次：基本需要的內涵需要滿足的方式與途徑：市場與福利；國家福利與社會福利國家滿足基本需要的責任模式：剩余責任與基本責任第九講福利國家的社會福利理論貧困和失業(yè)并不能完全歸因于個人的無能或懶惰，是由社會不合理結構造成的。窮人和失業(yè)者是社會的受害者，理應由國家采取積極措施予以幫助第九講福利國家的社會福利理論2、社會福利是公民的基本權利國家為那些在社會上處于不利地位的人提供福利是社會正義的要求和應盡的義務，不是任意的施舍和恩賜，享受這種福利是個人的權利。第九講福利國家的社會福利理論3、社會福利是緩解社會不公，維護社會安全的重要手段福利政策也是促進國家的繁榮和發(fā)展，緩和社會矛盾，保障社會安全的必要措施。第九講福利國家的社會福利理論4、政府對經濟的適度干預是實現(xiàn)社會公平和社會發(fā)展的必要手段傳統(tǒng)自由主義關于自由放任的市場經濟會自發(fā)地實現(xiàn)正常的經濟秩序的理論是一個現(xiàn)代神話，反對把國家僅僅看作保護自由競爭的消極工具，主張國家采取積極的干預措施，實現(xiàn)公平的財富分配和充分就業(yè)，縮小貧富差別，保障下層群眾起碼的生活條件，為全社會提供福利服務。

第九講福利國家的社會福利理論5、建立混合經濟和維持充分就業(yè)是實現(xiàn)社會福利的基本途徑和手段混合經濟有別于傳統(tǒng)的市場經濟模式，它通過加大國有經濟的比重和加強國家對宏觀經濟的調控，力圖最大程度地避免市場失靈給國民經濟造成的毀滅性打擊，以保證資本主義經濟健康有序地發(fā)展。以德國為例，戰(zhàn)后德國一直推行社會市場經濟，這是一套在尊重個人經濟自由和私有權的基礎上，依靠市場機制配置資源，并充分發(fā)揮國家的社會、經濟職能，以保證社會公正和社會安全的經濟和社會制度。第九講福利國家的社會福利理論充分就業(yè)一方面可以保障國家福利基金有穩(wěn)定來源，另一方面可以將國家支付的失業(yè)津貼或失業(yè)救濟控制在預算范圍之內。所以凱恩斯主義和福利國家都把維持充分就業(yè)擺在非常重要的地位，通過宏觀調控促進經濟增長，創(chuàng)造足夠的就業(yè)崗位。第九講福利國家的社會福利理論（四）福利國家的基本原則和內容戰(zhàn)后西歐建立的福利國家大致可分為兩種類型：英國和愛爾蘭構成第一種類型，這些國家的社會保障覆蓋范圍比較普遍，福利資金主要來源于國家稅收，按統(tǒng)一繳費、統(tǒng)一給付的原則統(tǒng)一發(fā)放各種津貼，各項福利的給付水平相對比較低，且較多地使用資產調查第九講福利國家的社會福利理論第二種類型以德國為代表，包括法國、荷蘭、盧森堡、比利時等歐洲大陸國家，這些國家的社會保險原則更加明顯，津貼給付大多與收入和個人繳納的保險金數(shù)額直接掛鉤，而且各種保險會因行業(yè)不同而有差異，對于社會保險不能涉及到的范圍，則通過社會補助進行彌補。第九講福利國家的社會福利理論1、基本原則（1）普遍性和全面性原則這是《貝弗里奇報告》中反復強調的戰(zhàn)后建設福利國家的原則和目標。普遍性原則針對受益人范圍而提出，它要求福利國家的社會福利措施要使每個國民受益，無論其是否有收入來源，無論其年齡、性別和種族特征如何，只要在本國范圍內生活，均可按規(guī)定享受基本的社會福利第九講福利國家的社會福利理論全面性原則針對國民享受到的社會福利項目而言的，它要求福利國家必須能對包括生老病死在內的，各種可能引起個人和家庭貧困的風險提供足夠的保護，即建立一套所謂“從搖籃到墳墓”的社會保障體系。西歐福利國家經過戰(zhàn)后三十年的建設已使社會福利的受益范圍基本上覆蓋到全體國民，福利項目亦相當完善：社會成員在遇到生、老、病、死、傷、殘、孤、寡等各種風險以及在教育、就業(yè)、住房等問題上都可以得到國家的幫助和扶持。第九講福利國家的社會福利理論以醫(yī)療保險為例，英國通過戰(zhàn)后建立的國民健康服務(NationalHealthService，簡稱NHS)實行全民免費醫(yī)療；法國1946年實施的"社會保障總制度"就覆蓋了80%以上的人口，而不為"總制度"所包含的人群，如農業(yè)人口、銀行職員、自由職業(yè)者、海員、礦工、國有企業(yè)職工、國家公務員等，則各有專門的醫(yī)療保險制度；德國的醫(yī)療保險包括法定醫(yī)療保險、公務員醫(yī)療保險和自愿醫(yī)療保險，法定醫(yī)療保險則覆蓋了近90%的居民。第九講福利國家的社會福利理論（2）強制保險原則在西歐福利國家體系中，社會保險居于核心地位，社會保險的本質含義在于它是一種社會契約，是從國家、集體和個人籌集基金，當個人或家庭遭遇如疾病、工傷、失業(yè)、老年等可能引起收入減少甚至貧困的風險時，有權利從福利基金中獲得必要的資助和照顧。為了保障這種現(xiàn)代社會契約得以健康運行，西歐各國都以社會立法的形式規(guī)定各種社會保險的實施規(guī)則，如籌資各方的繳費比例、繳費時限、相應津貼標準等第九講福利國家的社會福利理論（3）權利義務相結合原則西歐福利國家建立在一個形成共識的理念基礎之上，即公民遭遇風險時從國家和社會獲得幫助是公民自身固有的權利，這也是福利國家與前福利國家的一項本質區(qū)別，然而權利和義務是永遠無法分開的兩面，福利國家尤其強調這一點。第九講福利國家的社會福利理論貝弗里奇就曾指出，福利國家計劃"不是一個毫無交換條件和隨便給人提供好處的計劃，也不是通過提供好處使受益者從此可以卸去個人責任的計劃，而是一個以勞動和捐款為條件，保障人們維持生存所必須的收入，以便使他們可以保持勞動能力從而繼續(xù)勞動的計劃。第九講福利國家的社會福利理論西歐福利國家的權利義務相結合原則主要是通過以下方式體現(xiàn)出來的：國民只有按規(guī)定納稅和交納社會保險費才有權利獲得相應的福利津貼或社會救濟，而且是否足額繳納保險捐稅會直接影響到國民是否能領取到足額的福利津貼。以養(yǎng)老保險為例，各國都對個人工作階段雇員和雇主繳納養(yǎng)老保險費作出具體規(guī)定，領取足額的基本養(yǎng)老金一般都有年齡、工作年限、繳納養(yǎng)老保險所占工資比例和繳納年限等條件，如果不完全符合法定條件，將來的退休金很可能就會打折。第九講福利國家的社會福利理論（4）最低生活保障原則。西歐福利國家是一個多層次、廣覆蓋的社會保障體系，社會保險可以有效解決大多數(shù)國民的社會保障問題，而對一些因收入低于貧困線而被排除在社會保險和自愿保險體系之外的人口和家庭，則以社會救濟的形式為他們提供基本生活保障，但要進行相對比較嚴格的財產審查，這就是最低生活保障原則。第九講福利國家的社會福利理論英國國會每年都會根據(jù)物價和生活基本需求制定貧困線標準，對于收入低于標準的貧困家庭給予收入補貼；德國則設立專項的社會救濟金，處于生活困境的居民可以申請社會救濟，包括生活費用補助或在傷殘、疾病等特殊生活狀況中的補助或照應。救濟金的大部分通過國家稅收籌集。第九講福利國家的社會福利理論2、主要內容（1）經濟配套政策混合經濟制度充分就業(yè)的經濟發(fā)展目標第九講福利國家的社會福利理論（2）福利資金來源西歐福利國家的福利資金一般通過四條渠道籌集：雇主繳納的社會保險捐稅、雇員繳納的社會保險捐稅、國家財政補貼、以及福利基金的投資收益，其中雇主、雇員和國家三方的投入占絕大多數(shù)。第九講福利國家的社會福利理論三方投入的比重構成在不同國家有不同的安排，根據(jù)各國福利資金來源的比例分配，我們可以將西歐福利國家大致分為兩種類型：英國、愛爾蘭和盧森堡是國家福利型，這類國家政府補貼占福利資金來源的比重最大，而來自雇主和雇員的社會保險費相對較少；德國、法國和荷蘭則基本屬于社會互助型，與前一類國家相反，這些國家更多的資金來源于雇主和雇員繳納的社會保險費，而且雇主的承擔份額一般都明顯高出雇員承擔份額。

第九講福利國家的社會福利理論表1980年西歐國家社會福利資金來源構成(占總資金來源的比重,%)國

家英國愛爾蘭盧森堡比利時德國法國荷蘭政府財政

補貼比重43.163.2932.8533.9526.9417.2720.45雇主繳納保費比重25.2815.1826.8134.0734.7644.7931.93雇員繳納保費比重14.6111.1623.3717.8028.0124.2731.0注：因為還有其他來源，所以總額不等于100%

第九講福利國家的社會福利理論（3）福利項目設置西歐國家設置的福利項目繁多，根據(jù)受益對象和給付方式大致可以歸入社會保險、社會補助和社會救濟三種類型。社會保險是福利制度的核心內容，國民按規(guī)定繳納保險費，在遇到年老、工傷、醫(yī)療、失業(yè)等風險時可按規(guī)定領取一定的保險金。社會保險相應地包含了養(yǎng)老保險、工傷保險、醫(yī)療保險、失業(yè)保險等項目。第九講福利國家的社會福利理論社會補助是國家為社會弱勢群體和有特殊困難者提供的生活補貼及相應的福利設施和社會服務，主要包括兒童津貼、寡婦津貼、住房補貼、免費教育及社會服務等，社會補助的資金主要由國家財政或地方財政負擔。第九講福利國家的社會福利理論社會救濟是國家通過資金或物質幫助扶助生活在貧困線以下的個人和家庭，滿足他們的基本生活需要，社會救濟的資金也主要由國家或地方財政負擔。第九講福利國家的社會福利理論（4）福利管理模式西歐各國都需要對社會福利體系的資金籌集、資金發(fā)放和保險標準等進行管理，因國情不同，各國的福利管理方式也存在差異集中管理模式和分散管理模式是兩種主要模式。第九講福利國家的社會福利理論集中管理模式由中央政府機構進行統(tǒng)一規(guī)劃管理，實行集中管理模式的包括英國、愛爾蘭、法國、比利時、荷蘭等國，這些國家一般設有社會保障部，負責社會保障中的重要項目，但很多國家還會在中央政府內另設其他部門，負責某一具體的福利項目，如比利時設有勞動部管理失業(yè)保險事務，養(yǎng)老和醫(yī)療保險歸屬社會保障部管理；荷蘭、愛爾蘭和英國設有衛(wèi)生部，負責醫(yī)療保險，失業(yè)保險和養(yǎng)老保險屬于社會保障部管理；法國由勞動部主管失業(yè)保險，衛(wèi)生部和代際團結部共同管理養(yǎng)老金和醫(yī)療保險。第九講福利國家的社會福利理論分散管理模式主要由地方政府或行業(yè)組織進行分散的、自律的管理。德國和盧森堡實行分散管理模式，這兩國中央政府的社會保障部門權力相對較小，權力分散到了地方政府和各種機構。如德國的社會保障管理主體是具有獨立法人地位社會保障機構，這些機構享有自治權，自行推選理事會、制定保險規(guī)章制度、自籌資金、互濟互助。中央政府的衛(wèi)生部和社會事務部只負責監(jiān)督相應的社會保障機構是否遵守法律并檢查其財產狀況。第九講福利國家的社會福利理論（五）福利國家的基本成就與存在的問題1、成就戰(zhàn)后西歐福利國家經歷了三十年的發(fā)展，逐步擴大了社會公平，促進了整個西歐社會經濟條件的改善。第九講福利國家的社會福利理論(1)普遍提高居民生活水平，基本消除了貧困問題。勞恩屈50年代對約克郡進行了第三次貧困調查，他發(fā)現(xiàn)只有2.8%的工人(占居民總數(shù)的1.7%)仍生活在貧困中，造成貧困的主要原因占第一位的是老年(68.1%),第二位是疾病(21.3%)，根據(jù)調查結果，勞恩屈宣布18,19世紀式的貧困問題（絕對貧困）在20世紀下半葉已經消失，但是勞恩屈并不認為可以因此一勞永逸，他發(fā)現(xiàn)如果以“國民救助法”所規(guī)定的領取救助線為標準進行調查，仍有5.8%的居民處于需要補助的狀態(tài)，所以勞恩屈一直主張設立國民最低生活標準，使低收入家庭都能夠從改善的經濟條件中受益。西歐福利國家不僅使居民擺脫了絕對貧困的威脅，而且會根據(jù)物價和生活指數(shù)逐年調高貧困線標準，因此居民生活水平的提高和經濟增長基本同步第九講福利國家的社會福利理論(2)縮小貧富差距，促進社會公平。1949年英國1%最富裕人口的收入占所有收入的11.2%，到1976年降為5.6%，10%最富裕人口的收入比例也從33.2%降到25.8%，一項根據(jù)國內稅收數(shù)據(jù)所作的居民可支配收入的研究也表明，1949－1976年英國社會的基尼系數(shù)從0.35下降到了0.31。第九講福利國家的社會福利理論(3)緩和社會矛盾，利于經濟繁榮。西歐國家通過征收累進稅和發(fā)放貧困津貼對社會各階層的收入進行再分配，一方面可以緩和因收入懸殊引起的社會不滿，另一方面可以拉動居民消費，以需求拉動生產從而促進經濟繁榮。福利國家給維持了西歐社會的長期穩(wěn)定，帶來了經濟的繁榮、生活的改善、教育的普及和國民素質的提高。第九講福利國家的社會福利理論2、存在的主要問題(1)老齡化與失業(yè)問題。

人口問題與社會保障制度之間有密切的關系，一個國家的人口結構會直接影響社會保障制度的正常運行。目前養(yǎng)老金在西歐福利國家的各項福利開支中居于首位，根據(jù)西歐各國的共同經驗，養(yǎng)老金管理均實行現(xiàn)收現(xiàn)付制，即養(yǎng)老金主要來源于當時就業(yè)人員和雇主所繳納的養(yǎng)老保險金，現(xiàn)收現(xiàn)付制向基金積累制轉變相當困難，而養(yǎng)老金支付標準降低亦非易事，所以社會老年人口絕對數(shù)量和相對數(shù)量的增加，一方面會加大國家養(yǎng)老金的支付額，另一方面則會導致老年撫養(yǎng)率的提高。第九講福利國家的社會福利理論如果西歐經濟一直呈上升勢頭，經濟和社會財富的增長也許可以滿足社會對養(yǎng)老金的需求，但是一旦經濟停滯、失業(yè)率攀升，人口老齡化勢必給西歐福利國家造成巨大的養(yǎng)老金負擔。戰(zhàn)后西歐居民生活質量的普遍提高和醫(yī)療技術的突飛猛進使人均壽命大大延長，歐盟國家的人均壽命從二戰(zhàn)結束的66歲上升到50年后的76歲第九講福利國家的社會福利理論根據(jù)世界銀行1990年的統(tǒng)計，英國、愛爾蘭、法國、德國、比利時、荷蘭、盧森堡等國65歲以上人口占國家總人口的比例分別達到15.7%、11.4%、13.8%、20.3%、15.0%、13.2%、13.8％，65歲以上人口與15-64歲人口之比則分別為24%、18.4%、20.8%、21.7%、22.4%、19.1%、19.9%，[西歐社會早已經進入老齡化社會，而且這個增長趨勢還在繼續(xù)。第九講福利國家的社會福利理論失業(yè)率的持續(xù)攀升也是西歐福利國家陷入困境的重要因素之一。20世紀70年代石油危機使西歐經濟受到明顯影響，經濟發(fā)展進入"滯脹"階段，經濟增長持續(xù)低迷，戰(zhàn)后長期保持在2%左右的失業(yè)率則開始大幅度攀升，1973-1983年的十年間，西歐有些國家的失業(yè)率甚至上升了近10個百分點。第九講福利國家的社會福利理論充分就業(yè)是戰(zhàn)后西歐福利國家的重要前提，充分就業(yè)的情況下國家只需對少量失業(yè)者進行必要的收入補助，滿足其基本生活需要，只要就業(yè)率恒定，失業(yè)津貼就完全可以控制在預算范圍之內?？墒?0年代以后失業(yè)人口大量增加，失業(yè)津貼很快便超出原有預算，同時就業(yè)人口的減少造成納稅者減少，國家福利基金嚴重吃緊，失業(yè)問題越來越成為西歐福利國家普遍面臨的難題。第九講福利國家的社會福利理論國家%失業(yè)人口占總勞動人口的百分比1973年1979年1983年聯(lián)邦德國1.03.38.2法國2.76.08.4英國2.14.511.2比利時2.37.312.9愛爾蘭第九講福利國家的社會福利理論(2)財政問題。西歐福利國家的財政問題主要體現(xiàn)在兩個方面：一是社會福利的擴張快于經濟增長，福利開支寅吃卯糧。1960-1975年英、徳、法三國的GDP年增長率分別為2.6%、3.8%、5.0%，而同期的社會保障開支年均增長率則分別達到了5.6%、6.7%、和7.4%，社會福利的增長速度比國民生產總值的增長速度快了一倍左右，這種擴張方式為福利國家的財政危機埋下了禍根第九講福利國家的社會福利理論二是社會保障支出日趨龐大，給政府造成沉重的財政負擔。養(yǎng)老金、失業(yè)津貼以及醫(yī)療費用的擴大促使西歐國家的福利開支逐年遞增，1965-1970年西歐各國的社會福利支出增長了11.6%，1970-1975年間增長了15.3%，社會福利開支占GDP的比重也從60年代的20%上升到了70年代的30%。第九講福利國家的社會福利理論(3)高福利會造成一些負面的社會影響，其中比較明顯的就是勞動道德問題，假如勞動者從事低收入勞動的所得與不勞動者所獲得的國家福利相差無幾，甚至低于后者，那么肯定就有人選擇不勞動而坐享國家的恩賜，所以高福利政策可能造成一種寧可吃失業(yè)救濟也不愿尋找工作的懶漢思想，即所謂的"失業(yè)陷阱"；還有一個就是"貧困陷阱"問題，由于高福利與高稅收相聯(lián)系，勞動者工資收入提高了不僅需對增加的收入納稅，而且原先所享受的津貼額也可能因收入增加而下降，以致造成名義收入雖然增加，而實際收入反倒下降，這樣就會嚴重挫傷勞動者努力工作的積極性，甚至會損害生產率，制約經濟發(fā)展第九講福利國家的社會福利理論(4)效率問題。公平與效率是福利國家中的核心矛盾，雖說兩者不可偏廢，但過分傾向于任何一方都會造成不平衡。戰(zhàn)后西歐福利國家顯然更多地傾向于公平，關注的是如何通過社會再分配，讓國民普遍地享受社會進步的成果；而對于高福利可能造成的對經濟效率的負面影響，則缺乏足夠的關注，直到70年代后期對福利國家進行反思時，西歐社會才重新認識到公平對效率的侵蝕，不少學者開始重新詮釋社會正義或社會公平，并在其中加入效率元素。第九講福利國家的社會福利理論戰(zhàn)后西歐福利國家對效率的影響至少表現(xiàn)在以下幾點：①福利增長速度超過經濟增長速度，且福利支出占國民生產總值和政府支出的比重逐年加大，這意味著新創(chuàng)造的社會財富越來越多地流入國民個人的錢袋，而用于經濟發(fā)展的社會財富積累的規(guī)模則相對減小，這樣就有可能影響經濟發(fā)展速度第九講福利國家的社會福利理論②西歐福利國家大多實行高額累進稅制，縮小貧富差距，營造社會公平，這種劫富濟貧的稅收制度在多大程度上創(chuàng)造了社會公平暫且不論，但是高額累進稅制會嚴重挫傷企業(yè)主投資生產的積極性，最終也會影響社會財富的生產效率。第九講福利國家的社會福利理論③西歐福利國家的福利項目多、標準高，社會的福利開支自然會算進勞動力成本，高昂的勞動力成本體現(xiàn)為產品的高價位，面對激烈的國際市場，西歐產品的競爭力會因此而削弱，從而影響國際收支平衡。第九講福利國家的社會福利理論二、貝弗里奇報告（一）貝弗里奇報告產生的歷史背景1、貝弗里奇與《社會保險與相關服務》的報告（1）貝弗里奇生平（2）《社會保險與相關服務》的報告報告的指導原則：第九講福利國家