2023年證券從業(yè)資格-證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)（證券投資顧問(wèn)）筆試歷年全考點(diǎn)試卷含答案

2023年證券從業(yè)資格-證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)（證券投資顧問(wèn)）筆試歷年全考點(diǎn)試卷含答案卷I一.單項(xiàng)選擇題(共10題)1.證券投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況，在在評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力和服務(wù)需求的基礎(chǔ)上向客戶提供（）。A.收益最高的投資組合服務(wù)B.適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)C.風(fēng)險(xiǎn)最小的投資品種服務(wù)D.有保底的投資組合服務(wù)正確答案：B,2.按照策略適用期限的不同，證券投資策略分為（）。Ⅰ主動(dòng)型策略Ⅱ戰(zhàn)略性投資策略Ⅲ戰(zhàn)術(shù)性投資策略Ⅳ股票投資策略A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ正確答案：B,3.在統(tǒng)計(jì)推斷中，常用的點(diǎn)估計(jì)法有（）。Ⅰ．線性回歸法Ⅱ．矩估計(jì)法Ⅲ．極大似然估計(jì)法Ⅳ．區(qū)間估計(jì)法A.Ⅰ．Ⅱ．ⅣB.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣC.Ⅱ．ⅢD.Ⅲ．Ⅳ正確答案：C,4.某3年期債券久期為2．5年，債券當(dāng)前市場(chǎng)價(jià)格為102元，市場(chǎng)利率為4％，假設(shè)市場(chǎng)利率突然下降100個(gè)基點(diǎn)，則該債券的價(jià)格（

）。A.下跌2．43元B.上升2．45元C.下跌2．45元D.上升2．43元正確答案：B,5.關(guān)于有效市場(chǎng)假說(shuō)，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的有（）Ⅰ有效市場(chǎng)概念指的是資源配置的帕累托有效性Ⅱ如果有效市場(chǎng)理念成立，則應(yīng)采取消極的投資管理策略Ⅲ在有效市場(chǎng)中投資者可以根據(jù)已知信息獲利Ⅳ在有效市場(chǎng)中股票價(jià)格是可以預(yù)測(cè)的A.Ⅰ

ⅢⅣB.ⅠⅡⅢC.ⅡⅣD.ⅢⅣ正確答案：A,6.A方案在3年中每年年初付款500元，B方案在3年中每年年末付款500元，若利率為10%，則第三年末兩個(gè)方案的終值相差約（）元。A.348B.105C.505D.166正確答案：D,7.公用事業(yè)和某些資本、技術(shù)高度密集型或稀有金屬礦藏的開(kāi)采等行業(yè)大多接近（

）。A.寡頭壟斷型B.不完全競(jìng)爭(zhēng)型C.完全競(jìng)爭(zhēng)型D.完全壟斷型正確答案：D,8.基本分析流派是以價(jià)值分析理論為基礎(chǔ)，以（??）為主要分析手段。Ⅰ演繹推理Ⅱ統(tǒng)計(jì)方法Ⅲ終值計(jì)算方法Ⅳ現(xiàn)值計(jì)算方法A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ正確答案：C,9.在證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的流程中，投資顧問(wèn)服務(wù)人員可以通過(guò)（）方式向客戶提供投資建議服務(wù)。Ⅰ

面對(duì)面交流Ⅱ

電話Ⅲ

短信Ⅳ

電子郵件Ⅴ

寫(xiě)信A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D,10.以下屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的是（）I人身意外傷害險(xiǎn)II財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)III責(zé)任保險(xiǎn)IV信用保險(xiǎn)A.II、IIIB.II、IVC.II、III、IVD.I、II、III正確答案：C,卷II一.單項(xiàng)選擇題(共10題)1.對(duì)于自下而上的分析方法，下列說(shuō)法正確的有（

）。Ⅰ自下而上的分析法注重對(duì)市場(chǎng)大趨勢(shì)的把握Ⅱ根據(jù)投資目標(biāo)，通過(guò)一系列的公司財(cái)務(wù)指標(biāo)等選出投資個(gè)股Ⅲ自下而上的分析法更注重個(gè)股的選擇，忽略市場(chǎng)的短期波動(dòng)Ⅳ巴菲特是采用“自下而上”的分析方法的成功典范A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D,2.3.下列關(guān)于GDP與證券市場(chǎng)波動(dòng)關(guān)系的表述，錯(cuò)誤的是()。A.持續(xù)、穩(wěn)定、高速的GDP增長(zhǎng)，證券市場(chǎng)將呈現(xiàn)上升走勢(shì)B.高通貨膨脹下的GDP增長(zhǎng)將導(dǎo)致證券市場(chǎng)行情下跌C.當(dāng)GDP負(fù)增長(zhǎng)速度逐漸減緩并呈現(xiàn)向正增長(zhǎng)轉(zhuǎn)變的趨勢(shì)時(shí)，證券市場(chǎng)走勢(shì)將由下跌轉(zhuǎn)為上升D.GDP增長(zhǎng)，證券市場(chǎng)將同步上升正確答案：D,4.下列關(guān)于行業(yè)生命周期的說(shuō)法中，正確的有(

)。Ⅰ處于衰退期的行業(yè)可能也有機(jī)會(huì)重新進(jìn)入較高增長(zhǎng)的階段Ⅱ行業(yè)的衰退期往往比其他三個(gè)階段的總和還要長(zhǎng)Ⅲ行業(yè)生命周期四個(gè)階段的分析適用于所有的行業(yè)Ⅳ行業(yè)注定都要走完一個(gè)完整的生命周期，直至衰亡A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅳ正確答案：C,5.反應(yīng)過(guò)度可以用來(lái)解釋股市中的()。A.市盈率效應(yīng)B.大公司效應(yīng)C.反轉(zhuǎn)效應(yīng)D.小公司效應(yīng)正確答案：C,6.規(guī)范的股權(quán)結(jié)構(gòu)的含義包括（）。Ⅰ．有效的股東大會(huì)制度Ⅱ．流通股股權(quán)適度集中Ⅲ．降低股權(quán)集中度Ⅳ．股權(quán)的流通性A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅱ．ⅣC.Ⅲ．ⅣD.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ正確答案：D,7.A和B兩家公司生產(chǎn)相同的一種計(jì)算機(jī)硬件產(chǎn)品，但A公司是一家位于北京中關(guān)村高科技園區(qū)的企業(yè)，而B(niǎo)公司則是位于西部的一家企業(yè)。投資者一般會(huì)認(rèn)為A公司的競(jìng)爭(zhēng)能力較B公司要強(qiáng)，這是基于區(qū)位分析中的()。A.自然條件分析B.經(jīng)濟(jì)特色分析C.生命周期分析D.產(chǎn)業(yè)政策分析正確答案：B,8.指數(shù)化投資策略是（）的代表。

A.戰(zhàn)術(shù)性投資策略

B.戰(zhàn)略性投資策略

C.被動(dòng)型投資策略

D.主動(dòng)型投資策略

正確答案：C,9.證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定，自簽訂協(xié)議之日起5個(gè)工作日內(nèi)，客戶可以用(

)通知方式提出解除協(xié)議。A.口頭B.書(shū)面C.口頭或書(shū)面D.口頭和書(shū)面正確答案：B,10.小王年初借款1000萬(wàn)元，